農村信用社內控和案防制度執(zhí)行年活動心得體會

1、農村信用社內控和案防制度執(zhí)行年活動心得體會一、切實提高制度執(zhí)行力的認識制度的生命力在于執(zhí)行。增強制度執(zhí)行力，就是要保證制度自身 科學性的同時，通過對制度執(zhí)行的監(jiān)督、監(jiān)控、反饋和考評，及時發(fā) 現和糾正出現的問題，維護制度的權威性和嚴肅性。有效的制度執(zhí)行 力是做好各項工作的基礎，是防范風險，提高經營管理效率的基本措 施，是經營戰(zhàn)略成功實現的決定性因素， 是樹立農村信用社良好形象 的根本途徑。增強制度執(zhí)行力，體現在經營管理決策、業(yè)務營銷執(zhí)行、門柜業(yè) 務操作等方方面面。全縣信用社各級管理人員和每一個員工必須要牢 固樹立合規(guī)意識，做到認識到位、細節(jié)到位、狀態(tài)到位、作風到位, 養(yǎng)成按章辦事、合規(guī)操作的行為

2、習慣，特別是各級管理人員要重視和 加強合規(guī)教育與管理，身體力行，成為制度執(zhí)行的示范者和推動者。二、完善制度落實的責任制、明確制度責任主體在這次活動中，各部門結合自身情況把制度落實和貫徹到每一個 部門、崗位員工。梳理了各種操作規(guī)程，按照相互監(jiān)督、前中后臺分 離原則和全面風險控制要求，將流程環(huán)節(jié)進行了分解，落實到不同的 崗位，使調整后的崗位設置與制度要求和操作規(guī)范相匹配， 明確責任。每個員工的崗位職責邊界清晰，內容完整，相鄰崗位之間職責無縫, 員工的崗位職責與制度規(guī)定和流程控制目標相匹配。 對崗位設置與業(yè) 務流程規(guī)定不相符的，相關部門應提出書面意見交聯(lián)社進行調整。三、加強員工教育培訓，增強制度意識

3、制度落實的關鍵在人，具有良好政治覺悟和較高業(yè)務素質的員工 是制度執(zhí)行到位的根本保障。（一）重視培養(yǎng)員工的規(guī)矩意識和履職意識。 無論是管理人員還是操作人員，都要嚴格遵守和執(zhí)行各項規(guī)章制度，忠實履行職責，按 照業(yè)務操作流程、規(guī)定標準謹慎地開展業(yè)務活動，不得故意隱瞞工作 中的失誤，誠實、客觀地保持賬務、信息的合法性、真實性、完整性 和準確性。（二）加強員工法制道德教育、價值觀教育、職業(yè)操守教育和案例警示教育，突出員工愛崗敬業(yè)觀念的培養(yǎng)，將合規(guī)根植于自我意識 和自我行為中。聯(lián)社對信用社主任和機關員工的集中教育每季度應不 少于一次，信用社對員工的教育每月不得少于一次。（二）在培訓方式上米取短期培訓、集中

4、學習、以會代訓等方式加強員工的文化知識、業(yè)務技能的培訓。業(yè)務部門要加強業(yè)務輔導, 每個部門要確定一名懂業(yè)務、熟悉制度的人員為專業(yè)輔導，建立定期 業(yè)務輔導制度，巡回開展機構網點的業(yè)務輔導。四、加強對執(zhí)行制度的檢查，確保制度執(zhí)行地位對執(zhí)行制度情況進行檢查評估是保證制度執(zhí)行到位的基本措施。（一）聯(lián)社合規(guī)部在做好序時稽核檢查的同時， 應有針對性地檢查密碼管理、授權管理、印鑒管理是否符合制度規(guī)定，有無違規(guī)變更 柜員設置，是否存在未經授權辦理存款交易，有無違規(guī)辦理存單、存 折掛失交易等，以及有無非法修改客戶信息，有無擅自簡化信貸業(yè)務 辦理流程等內容，對檢查的情況做好記錄，發(fā)現問題及時報告。（二）做好安全風

5、險評估工作，通過加強安全培訓和預案演練,使每個柜面操作人員都要熟悉安全保衛(wèi)制度，掌握搶劫、火災、詐騙 等突發(fā)事件操作規(guī)程和預防知識。合規(guī)部要圍繞金庫管理、押運管理、槍彈管理和柜面操作、金庫尾箱、重要空白憑證和有價單證實物管理 等，逐個機構開展安全風險評估，查找隱患、逐一建擋、逐一提出整 改計劃限期整改。（三）各部門要按照 誰檢查、誰負責監(jiān)督整改”的要求，對檢查中發(fā)現的問題認真梳理歸類，建立臺帳，將檢查情況和被檢查單位的 整改情況記入臺賬。將檢查情況、整改情況移交合規(guī)部進行再監(jiān)督。五、著眼治本，抓好提高制度執(zhí)行力的長效機制建設建立健全長效機制是增強制度執(zhí)行力的治本之策，聯(lián)社各部、信 用社要在如何

6、建立和增強制度執(zhí)行力的長效機制方面狠下功夫。（一）建立制度持續(xù)完善機制。聯(lián)社各部、信用社，要按照制度先行的原則，在新業(yè)務、新技術推廣前做好制度設計和業(yè)務操作流程。對已經實施的制度，要根據業(yè)務發(fā)展需要持續(xù)進行完善。制度執(zhí)行部 門要把在執(zhí)行過程中遇到的問題，提出意見和建議及時反饋到制度制 定部門，相關部門對自己制定的制度按年對制度的科學性和先進性進 行評估，并及時修訂。（二）健全誠信舉報制度，鼓勵員工主動堵截、檢舉、抵制各類違反規(guī)章制度、危害農村信用社資產、信用的行為。聯(lián)社合規(guī)部制定員工檢舉、抵制重大違規(guī)違紀行為和堵截案件獎勵制度，疏通舉報渠 道，明確具體獎勵標準。（三）嚴格制度執(zhí)行問責制。對不按

7、制度操作、違反制度的單位和個人，不管是否釀成案件，是否造成損失，都要嚴肅處理，對違規(guī) 行為監(jiān)督制約失職的相關崗位人員要承擔連帶責任。 實現違規(guī)行為領 導負責制和條線負責制，即信用社機構負責人對本單位員工違規(guī)行為 承擔領導和管理責任，聯(lián)社經營管理層領導對全轄各單位違規(guī)行為承 擔領導和管理責任制，聯(lián)社各部門負責人對本業(yè)務條線人員違規(guī)行為 承擔業(yè)務檢查、輔導責任。違規(guī)行為涉及的責任單位、責任人都要按 照違規(guī)行為積分管理辦法登記違規(guī)行為積分臺賬。六、內控和案防制度執(zhí)行要常抓不懈，效果方可顯現通過這次內控和制度執(zhí)行年活動， 一是違規(guī)問題明顯減少，制度 執(zhí)行力得到顯著提高；二是全員、全面學習，案防意識得到

8、較大提高;全體干部員工均能熟記自身案件防控風險點， 清醒的認識到在農村信 用社經營中，依法經營、合規(guī)操作是信用社一切工作的基本要求，是每一個員工應盡的基本職責，只有上下形成案件防控的合力”。即從 提咼制度執(zhí)行力入手，切實解決執(zhí)行走樣、監(jiān)督走神、貫徹走調等執(zhí) 行力不足問題，增強執(zhí)行的針對性，把抓查防案件與抓追究責任統(tǒng) 起來，推進合規(guī)文化建設，把合規(guī)經營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習慣，把立規(guī)建制的工作做實、做細，把操作風險管理的各項措施真正細化落實到每一個環(huán)節(jié)、每一個崗位、每一個節(jié)點，才能有效防止各類案件的發(fā)生。二00年十一月三十日20XX年X-XX月，為了切實解決我縣農村信用社

9、各部門、各營業(yè)網點在案防工作中存在的政策傳導不及時、 理解不深不透、貫徹措施不具體、執(zhí)行力逐級衰減、被動或應付式執(zhí)行以及有章不循、違規(guī)操作、情面大于制度等問題，進一步提高內控和案防執(zhí)行力，扎實推進案防工作有效開展，促進各項業(yè)務經營工作安全穩(wěn)健運行。全縣農村信用社認真組織開展了 內控和案防制度執(zhí)行年”活動，我作為領導小組成員兼領導小組辦公室主任，負責組織協(xié)調各部門、各營業(yè)網點 執(zhí)行年”活動全面開展工作。通過這次活動談一點心得，與同事共享。、切實提咼制度執(zhí)行力的認識制度的生命力在于執(zhí)行。增強制度執(zhí)行力，就是要保證制度自身 科學性的同時，通過對制度執(zhí)行的監(jiān)督、監(jiān)控、反饋和考評，及時發(fā) 現和糾正出現的

10、問題，維護制度的權威性和嚴肅性。有效的制度執(zhí)行 力是做好各項工作的基礎，是防范風險，提高經營管理效率的基本措 施，是經營戰(zhàn)略成功實現的決定性因素， 是樹立農村信用社良好形象 的根本途徑。增強制度執(zhí)行力，體現在經營管理決策、業(yè)務營銷執(zhí)行、門柜業(yè) 務操作等方方面面。全縣信用社各級管理人員和每一個員工必須要牢 固樹立合規(guī)意識，做到認識到位、細節(jié)到位、狀態(tài)到位、作風到位, 養(yǎng)成按章辦事、合規(guī)操作的行為習慣，特別是各級管理人員要重視和 加強合規(guī)教育與管理，身體力行，成為制度執(zhí)行的示范者和推動者。二、完善制度落實的責任制、明確制度責任主體在這次活動中，各部門結合自身情況把制度落實和貫徹到每一個 部門、崗位

11、員工。梳理了各種操作規(guī)程，按照相互監(jiān)督、前中后臺分 離原則和全面風險控制要求，將流程環(huán)節(jié)進行了分解，落實到不同的 崗位，使調整后的崗位設置與制度要求和操作規(guī)范相匹配， 明確責任。每個員工的崗位職責邊界清晰，內容完整，相鄰崗位之間職責無縫, 員工的崗位職責與制度規(guī)定和流程控制目標相匹配。 對崗位設置與業(yè) 務流程規(guī)定不相符的，相關部門應提出書面意見交聯(lián)社進行調整。三、加強員工教育培訓，增強制度意識制度落實的關鍵在人，具有良好政治覺悟和較高業(yè)務素質的員工 是制度執(zhí)行到位的根本保障。（一）重視培養(yǎng)員工的規(guī)矩意識和履職意識。 無論是管理人員還是操作人員，都要嚴格遵守和執(zhí)行各項規(guī)章制度，忠實履行職責，按

12、照業(yè)務操作流程、規(guī)定標準謹慎地開展業(yè)務活動，不得故意隱瞞工作 中的失誤，誠實、客觀地保持賬務、信息的合法性、真實性、完整性 和準確性。（二）加強員工法制道德教育、價值觀教育、職業(yè)操守教育和案例警示教育，突出員工愛崗敬業(yè)觀念的培養(yǎng)，將合規(guī)根植于自我意識 和自我行為中。聯(lián)社對信用社主任和機關員工的集中教育每季度應不 少于一次，信用社對員工的教育每月不得少于一次。（三）在培訓方式上采取短期培訓、集中學習、以會代訓等方式加強員工的文化知識、業(yè)務技能的培訓。業(yè)務部門要加強業(yè)務輔導, 每個部門要確定一名懂業(yè)務、熟悉制度的人員為專業(yè)輔導，建立定期 業(yè)務輔導制度，巡回開展機構網點的業(yè)務輔導。四、加強對執(zhí)行制度

13、的檢查，確保制度執(zhí)行地位對執(zhí)行制度情況進行檢查評估是保證制度執(zhí)行到位的基本措施。（一）聯(lián)社合規(guī)部在做好序時稽核檢查的同時， 應有針對性地檢查密碼管理、授權管理、印鑒管理是否符合制度規(guī)定，有無違規(guī)變更 柜員設置，是否存在未經授權辦理存款交易，有無違規(guī)辦理存單、存 折掛失交易等，以及有無非法修改客戶信息，有無擅自簡化信貸業(yè)務 辦理流程等內容，對檢查的情況做好記錄，發(fā)現問題及時報告。（二）做好安全風險評估工作，通過加強安全培訓和預案演練,使每個柜面操作人員都要熟悉安全保衛(wèi)制度，掌握搶劫、火災、詐騙 等突發(fā)事件操作規(guī)程和預防知識。合規(guī)部要圍繞金庫管理、押運管理、 槍彈管理和柜面操作、金庫尾箱、重要空白

14、憑證和有價單證實物管理 等，逐個機構開展安全風險評估，查找隱患、逐一建擋、逐一提出整 改計劃限期整改。（三）各部門要按照 誰檢查、誰負責監(jiān)督整改”的要求，對檢查中發(fā)現的問題認真梳理歸類，建立臺帳，將檢查情況和被檢查單位的 整改情況記入臺賬。將檢查情況、整改情況移交合規(guī)部進行再監(jiān)督。五、著眼治本，抓好提高制度執(zhí)行力的長效機制建設建立健全長效機制是增強制度執(zhí)行力的治本之策，聯(lián)社各部、信 用社要在如何建立和增強制度執(zhí)行力的長效機制方面狠下功夫。（一）建立制度持續(xù)完善機制。聯(lián)社各部、信用社，要按照制度先行的原則，在新業(yè)務、新技術推廣前做好制度設計和業(yè)務操作流程。對已經實施的制度，要根據業(yè)務發(fā)展需要持續(xù)

15、進行完善。制度執(zhí)行部 門要把在執(zhí)行過程中遇到的問題，提出意見和建議及時反饋到制度制 定部門，相關部門對自己制定的制度按年對制度的科學性和先進性進 行評估，并及時修訂。（二）健全誠信舉報制度，鼓勵員工主動堵截、檢舉、抵制各類違反規(guī)章制度、危害農村信用社資產、信用的行為。聯(lián)社合規(guī)部制定 員工檢舉、抵制重大違規(guī)違紀行為和堵截案件獎勵制度，疏通舉報渠 道，明確具體獎勵標準。（三）嚴格制度執(zhí)行問責制。對不按制度操作、違反制度的單位和個人，不管是否釀成案件，是否造成損失，都要嚴肅處理，對違規(guī) 行為監(jiān)督制約失職的相關崗位人員要承擔連帶責任。 實現違規(guī)行為領 導負責制和條線負責制，即信用社機構負責人對本單位員工違規(guī)行為 承擔領導和管理責任，聯(lián)社經營管理層領導對全轄各單位違規(guī)行為承 擔領導和管理責任制，聯(lián)社各部門負責人對本業(yè)務條線人員違規(guī)行為 承擔業(yè)務檢查、輔導責任。違規(guī)行為涉及的責任單位、責任人都要按 照違規(guī)行為積分管理辦法登記違規(guī)行為積分臺賬。六、內控和案防制度執(zhí)行要常抓不懈，效果方可顯現通過這次內控和制度執(zhí)行年活動， 一是違規(guī)問題明顯減少，制度 執(zhí)行力得到顯著提高；二是全員、全面學習，案防意識得到較大提高;全體干部員工均能熟記自身案件防控風險點， 清醒的認