基金從業(yè)基金法律法規(guī)復(fù)習(xí)題集第2200篇

1、2019年國(guó)家基金從業(yè)基金法律法規(guī)職業(yè)資格考前練習(xí) 一、單選題 1.公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人的合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用( )予以賠償。 A、備用金 B、賬戶存款 C、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金 D、法定準(zhǔn)備金 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第3節(jié)對(duì)基金管理人的監(jiān)管 【答案】：C 【解析】： 公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人的合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。 2.現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在( )交易日內(nèi)進(jìn)行交割。 A、當(dāng)天 B、1個(gè)

2、C、2個(gè) D、5個(gè) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第1節(jié)金融市場(chǎng)的分類 【答案】：C 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素； 現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在2個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。由于現(xiàn)貨市場(chǎng)的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小 3.下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有( )。 有利于投資者的價(jià)值判斷 能有效防止信息濫用 可以徹底解決證券市場(chǎng)的信息不對(duì)稱問題 有利于提高證券市場(chǎng)的效率A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第20章第1節(jié)基金信息披露的含義與作用 【答案】：C 【解析】：

3、 基金信息披露的作用表現(xiàn)在四個(gè)方面：有利于投資者的價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突和利益輸送；有利于提高證券市場(chǎng)的效率；能有效防止信息濫用。 4.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)( )備案。 A、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) B、中國(guó)證監(jiān)會(huì) C、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì) D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第3節(jié)對(duì)基金托管人的監(jiān)管 【答案】：B 【解析】： 基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。 5.( )是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。 A、獨(dú)立性原則 B、全面性原則

4、C、審慎性原則 D、連貫性原則 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第26章第1節(jié)合規(guī)管理的意義 【答案】：A 【解析】： 獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。 知識(shí)點(diǎn)：合規(guī)管理的意義 。) ( 基金銷售渠道審慎調(diào)查不包括6.A、基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人 B、基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu) C、基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互審慎調(diào)查 D、基金投資人對(duì)基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第22章第4節(jié)基金銷售渠道審慎調(diào)查 【答案】：D 【解析】： 基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎

5、調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。 知識(shí)點(diǎn)：基金銷售渠道審慎調(diào)查 7.基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的( )。 A、出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿 B、基礎(chǔ) C、中心環(huán)節(jié) D、第一要義 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第1節(jié)基金監(jiān)管體系 【答案】：A 【解析】： 基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。 8.下列關(guān)于守法合規(guī)的說法錯(cuò)誤的是( ) A、基金從業(yè)人員接受基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 B、避免基金從業(yè)人員實(shí)施違法違規(guī)行為 C、僅需要遵守國(guó)家法律 D、避免為他人違法違規(guī)提供幫助 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)守法

6、合規(guī) 【答案】：C 【解析】： 守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。 知識(shí)點(diǎn)：守法合規(guī)9.( )不屬于我國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。 A、基金主管機(jī)構(gòu)的變化 B、基金投資對(duì)象的多樣化 C、基金監(jiān)管法規(guī)的完善 D、主流品種的變遷 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第5節(jié)我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段 【答案】：B 【解析】： 我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有五個(gè)：其

7、一，基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)；其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過并修訂證券投資基金法及中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券投資基金法制定一系列配套規(guī)則；其三，基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)；其四，隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們家庭金融理 10.下列選項(xiàng)不屬于基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因的是( )。 A、誠(chéng)信體系不健全 B、高層管理人員不重視 C、薪酬績(jī)效體系不完善 D、合規(guī)管理意識(shí)缺乏 點(diǎn)擊展

8、開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第26章第4節(jié)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其種類 【答案】：C 【解析】： 近年來，多家基金公司被爆出從業(yè)人員利用未公開信息進(jìn)行交易的丑聞，給基金行業(yè)的形象造成了極壞的影響。應(yīng)該說，誠(chéng)信體系不健全、合規(guī)管理意識(shí)缺乏、高層管理人員重視不夠是基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因。 知識(shí)點(diǎn)：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 11.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的敘述中，正確的是( )。 A、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文 B、基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文 在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露

9、基金季個(gè)工作日內(nèi)，30基金管理人應(yīng)在每季結(jié)束后、C度報(bào)告 D、基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第20章第2節(jié)基金管理人的信息披露義務(wù) 【答案】：D 【解析】： 基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。 12.( )是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。 A、誠(chéng)實(shí)守信 B、

10、守法合規(guī) C、忠誠(chéng)盡責(zé) D、專業(yè)審慎 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)誠(chéng)實(shí)守信 【答案】：A 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握誠(chéng)實(shí)守信的含義及基本要求； 誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。 13.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列( )職責(zé)。 安全保管基金財(cái)產(chǎn) 根據(jù)基金管理人的投資指令及時(shí)辦理清算交割 復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值 按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第3節(jié)對(duì)基金托管人的監(jiān)管 D ：【答案】【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容： 依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)

11、基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格； 14.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列( )義務(wù)。 向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn) 向投資人銷售合適的基金產(chǎn)品 確保銷售結(jié)算資金安全 妥善保存登記數(shù)據(jù) A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第3節(jié)對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

12、【答案】：B 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容； (注意：第項(xiàng)確保銷售結(jié)算資金安全是“基金銷售支付機(jī)構(gòu)”的義務(wù)，不是“基金銷售機(jī)構(gòu)”。) 15.( )包括在整個(gè)公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等辦法。 A、內(nèi)部環(huán)境 B、目標(biāo)設(shè)定 C、控制活動(dòng) D、信息與溝通 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第25章第1節(jié)內(nèi)部控制的基本概念及其含義 【答案】：C ：【解析】知識(shí)點(diǎn)：理解基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念； 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。其中

13、控制活動(dòng)包括在整個(gè)公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。 我國(guó)目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購(gòu)買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權(quán)16. )。利不包括( A、基金財(cái)產(chǎn)的所有權(quán) B、剩余基金財(cái)產(chǎn)的分配權(quán) C、基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán) D、基金份額的依法轉(zhuǎn)讓權(quán) 點(diǎn)擊展開答案與解析 證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系第2節(jié)【知識(shí)點(diǎn)】：第2章A ：【答案】 ：【解析】參與分配清算后的剩余基金財(cái)分享基金財(cái)產(chǎn)收益，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：對(duì)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金基金份額持有人大會(huì)

14、審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，基金合同約定的管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟， 其他權(quán)利。 知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的參與主體 。下列關(guān)于分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是17.( ) 、合并募集，是投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)A 、分開募集，是分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，通過比例配售實(shí)現(xiàn)子份額的配比B、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)C 登記系統(tǒng) D、目前，我國(guó)只有上海證券交易所開辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)分級(jí)基金份額 點(diǎn)擊展開答案與解析 分級(jí)基金份額的認(rèn)購(gòu)節(jié)1第章16：第【知識(shí)點(diǎn)】【答案】：D 【解析】： 目前，我國(guó)只有深

15、圳證券交易所開辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)分級(jí)基金份額。 18.下列關(guān)于增長(zhǎng)、收入、平衡型基金風(fēng)險(xiǎn)與收益大小的比較，正確的是( )。 A、增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn) B、收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn) C、收入型基金的收益平衡型基金的收益增長(zhǎng)型基金的收益 D、增長(zhǎng)型基金的收益平衡型基金的收益收入型基金的收益 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第1節(jié)證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 【答案】：D 【解析】： 一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。 19.基金管理人內(nèi)部控制主要原則是( )。

16、 A、健全性原則 B、有效性原則 C、獨(dú)立性原則 D、以上都是 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第25章第1節(jié)內(nèi)部控制的五原則 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：掌握基金公司內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則； 內(nèi)部控制的原則包括健全性原則，有效性原則，獨(dú)立性原則，相互制約原則，成本效益原則。 20.證券交易所的設(shè)立和解散是由( )決定的。 A、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) C、國(guó)務(wù)院 D、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第1節(jié)金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素 【答案】：C ：【解析】知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素； 根據(jù)我國(guó)中華人民

17、共和國(guó)證券法(簡(jiǎn)稱證券法)規(guī)定，證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。證券交易所的設(shè)立和解散，由國(guó)務(wù)院決定。 21.下列關(guān)于職業(yè)道德，說法錯(cuò)誤的是( )。 A、具有法律強(qiáng)制力 B、調(diào)整職業(yè)關(guān)系 C、提升職業(yè)素質(zhì) D、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第1節(jié)職業(yè)道德 【答案】：A 【解析】： 職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評(píng)價(jià)和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的作用。其作用有調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。 知識(shí)點(diǎn)：職業(yè)道德的作用 22.通過基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣屬于( ) A、基金直銷 B、基金代銷

18、 C、基金網(wǎng)絡(luò)銷售 D、基金第三方銷售 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第21章第3節(jié)銷售方式 【答案】：A 【解析】： 在基金產(chǎn)品方面，基金直銷是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣。 知識(shí)點(diǎn)：銷售方式 23.世界上最早的證券投資基金即英國(guó)“海外及殖民地政府信托基金”成立于( )年。 A、1768 B、1420 C、1868 D、1686 點(diǎn)擊展開答案與解析 證券投資基金的起源與早期發(fā)展節(jié)4第章2：第【知識(shí)點(diǎn)】【答案】：C 【解析】： 世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。 知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的起源與早期發(fā)展 24.下列關(guān)于上市開放式基金的表述中

19、，錯(cuò)誤的是( )。 A、是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新 B、可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回 C、不可以在交易所進(jìn)行份額交易 D、不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第1節(jié)證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 【答案】：C 【解析】： 上市開放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開放式基金。 25.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法中，正確的是( )。 基金管理人需了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)

20、構(gòu)的重要依據(jù) 基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾 接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別 基金銷售渠道審慎調(diào)查僅指基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查 A、 B、 C、 D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第22章第4節(jié)基金銷售渠道審慎調(diào)查 【答案】：C 【解析】： 錯(cuò)誤：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。 知識(shí)點(diǎn)：理解基金銷售適用性渠道審慎調(diào)查

21、的要求； 。( )證券投資基金的參與主體包括26.A、基金當(dāng)事人 B、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) C、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織 D、以上都是 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第2節(jié)證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運(yùn)作關(guān)系； 在基金市場(chǎng)上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基 金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。 是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。27.( ) 、投資者信任A B、基金職業(yè)道德觀念教育 C、基金監(jiān)管法規(guī) D、職業(yè)道德素養(yǎng) 點(diǎn)擊展開答案與解析 基金

22、職業(yè)道德教育的內(nèi)容與途徑章【知識(shí)點(diǎn)】：第5第3節(jié)B 【答案】： 【解析】：只有首先樹立了基金職基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，進(jìn)而把才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，業(yè)道德觀念， 職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。 ( )28.下列不屬于特定道德規(guī)范的是。 A、家庭美德規(guī)范 B、職業(yè)道德規(guī)范 、社會(huì)公德規(guī)范C D、一般社會(huì)道德 點(diǎn)擊展開答案與解析 15【知識(shí)點(diǎn)】：第章第節(jié)道德D ：【答案】 ：【解析】D項(xiàng)，在一定的社會(huì)條件下，會(huì)存在著人們普遍認(rèn)同的相對(duì)穩(wěn)定的道德規(guī)范，即基本道德規(guī)范，也稱為一般社會(huì)道德。我國(guó)公民道德建設(shè)實(shí)施綱要提出了“愛國(guó)守

23、法、明禮誠(chéng)信、團(tuán)結(jié)友善、勤儉自強(qiáng)、敬業(yè)奉獻(xiàn)”20字的公民道德基本規(guī)范，同時(shí)也針對(duì)社會(huì)關(guān)系、職業(yè)關(guān)系、家庭關(guān)系等不同領(lǐng)域提出了社會(huì)公德規(guī)范、職業(yè)道德規(guī)范、家庭美德規(guī)范等特定道德規(guī)范。 知識(shí)點(diǎn)：道德的差異性 29.連續(xù)( )沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的可以取消其基金托管資格。 A、1年 B、2年 C、3年 D、6個(gè)月 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第3節(jié)對(duì)基金托管人的監(jiān)管 【答案】：C 【解析】： 中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；違反證券投資基金法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。 知識(shí)點(diǎn)：對(duì)基金托管人的監(jiān)

24、管 30.基金估值核算機(jī)構(gòu)從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)( )。 A、登記 B、備案 C、注冊(cè) D、核準(zhǔn) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第2節(jié)證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系 【答案】：C 【解析】： 基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。 知識(shí)點(diǎn)：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) 31.對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員采取( )、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。 A、監(jiān)管談話 、出具警示函BC、記入誠(chéng)信檔案 D、以上都是 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2

25、2章第2節(jié)宣傳推介材料違規(guī)情形和監(jiān)管處罰 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范和其他規(guī)范； 出現(xiàn)違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行 政處罰措施： 提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。(1) 對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。 (2) 個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，對(duì)在6 (3)基金宣應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)10傳推介材料自報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起 基金宣傳 。各國(guó)政府對(duì)金融系統(tǒng)的主要監(jiān)管模式

26、有( )32. 政府集中型監(jiān)管模式 行業(yè)自律型監(jiān)管模式 不同金融行業(yè)的分業(yè)監(jiān)管 各金融行業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)管 A、 、B 、C D、 點(diǎn)擊展開答案與解析 11【知識(shí)點(diǎn)】：第章第節(jié)金融市場(chǎng)的監(jiān)管A 【答案】： ：【解析】 知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素；由于各國(guó)金融市場(chǎng)的具體情況不同，監(jiān)管模式也不盡相同，有的國(guó)家采用政府集中型監(jiān)管模式，有的采用行業(yè)自律型監(jiān)管模式；有的國(guó)家實(shí)行不同金融行業(yè)的分業(yè)監(jiān)管，有的實(shí)行各金融行業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)管。 33.基金宣傳推介材料的原則要求是( )。 A、內(nèi)容一致 B、內(nèi)容合規(guī) C、表述準(zhǔn)確 D、以上都是 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：

27、第22章第2節(jié)宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定 【答案】：D 【解析】： 知識(shí)點(diǎn)：理解宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定： 宣傳推介材料的原則性要求： 并確 制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性， 保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。 基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)， 避免利用通積極培養(yǎng)投資人的長(zhǎng)期投資理念，注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，或?qū)τ秀；鸷线^大比例分紅等降低基金單位凈值來吸引基金投資人購(gòu)買基金的營(yíng)銷手段， 同約定的暫停、打開申購(gòu)等營(yíng)銷手段進(jìn)行宣傳。 34.基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括( )

28、。 做好客戶的動(dòng)態(tài)分析 基金客戶檔案管理與保密 通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求 做好客戶的參謀 、A B、 、C 、D點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第23章第2節(jié)基金客戶個(gè)性化服務(wù) 【答案】：B 【解析】： 客戶的投資方式以及自身素質(zhì)、個(gè)性、能力的差異性，導(dǎo)致其需求各不相同。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)要通過為客戶提供個(gè)性化服務(wù)，來滿足客戶潛意識(shí)的心理需求，在競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中贏得客戶，進(jìn)而強(qiáng)化客戶的忠誠(chéng)度。包括：做好客戶的動(dòng)態(tài)分析；通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求；做好客戶的參謀。 35.投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中( )屬于個(gè)人背景的因素。 A、倫理道德 B、法律意識(shí) C、社會(huì)制度 D、科技

29、發(fā)展 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第23章第3節(jié)投資者教育的基本原則和內(nèi)容 【答案】：B 【解析】： 投資決策就是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程，它是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類：個(gè)人背景，包括投資者本人的受教育程度、投資知識(shí)、年齡、社會(huì)階層、個(gè)人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識(shí)、價(jià)值取向及生活目標(biāo)等；社會(huì)環(huán)境，包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)制度、倫理道德、科技發(fā)展等。 知識(shí)點(diǎn)：投資者教育的基本原則與內(nèi)容 36.基金管理人、基金托管人在從事證券投資基金活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括( )。 A、自愿 B、公平 C、公開 D、誠(chéng)實(shí)信用 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第25章第1節(jié)加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制的重要性 【答案】：C 【解析】： 根據(jù)證券投資基金法規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。 知識(shí)點(diǎn)：加強(qiáng)基金管