現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶端功能介紹

1、現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶端功能介紹 主要內(nèi)容 n功能介紹 n客戶使用流程 功能介紹 n賬戶管理 n付款業(yè)務(wù) n收款業(yè)務(wù) n票據(jù)業(yè)務(wù) n集團(tuán)理財(cái) n服務(wù)管理 n客戶服務(wù) 功能介紹（一）賬戶管理 n賬戶查詢 n電子回單 n到賬通知 功能介紹賬戶管理賬戶查詢賬戶查詢 n功能介紹 為客戶提供對(duì)其有權(quán)賬戶信息查詢的途徑，滿 足客戶對(duì)賬戶不同種類的查詢需要。 賬戶種類：活期、定期和貸款賬戶 提供當(dāng)日余額查詢、歷史余額查詢、當(dāng)日明 細(xì)查詢、歷史明細(xì)查詢。 功能介紹賬戶管理賬戶查詢賬戶查詢（流程圖） 功能介紹賬戶管理賬戶查詢賬戶查詢（當(dāng)前余額查詢） 功能介紹賬戶管理賬戶查詢賬戶查詢（歷史余額查詢） 功能介紹賬戶管理電

2、子回單電子回單 n功能介紹 為客戶提供自助查詢、打印和補(bǔ)打電子 化回單的功能，滿足客戶的入賬需要。 n適用范圍 現(xiàn)金管理系統(tǒng)簽約客戶，通過(guò)現(xiàn)金管理 業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)起的交易所生成的電子回單。 功能介紹賬戶管理電子回單電子回單（流程圖） 功能介紹賬戶管理電子回單電子回單 功能介紹賬戶管理電子回單電子回單 n 注意事項(xiàng) 使用電子回單功能的客戶必須為cms簽約客戶， 而且只有通 過(guò)cms系統(tǒng)發(fā)起的成功交易才能生成電子回單。 可以選擇付款賬號(hào)或者輸入金額、受理日期或校驗(yàn)碼進(jìn)行查 詢條件的設(shè)定。 校驗(yàn)碼為該筆業(yè)務(wù)處理日期加業(yè)務(wù)處理流水號(hào)，如 2009082012345678。電子回單中的交易流水號(hào)即業(yè)務(wù)處理流

3、 水號(hào)。 同一筆交易只能生成一次電子回單，每一筆電子回單只有唯 一的校驗(yàn)碼。 電子回單自打印第二次開(kāi)始，電子回單上方就開(kāi)始顯示補(bǔ)打 字樣。 功能介紹賬戶管理到賬通知到賬通知 n功能介紹 收款單位根據(jù)付款單位付款后提供的驗(yàn) 證碼，通過(guò)電子化方式查詢付款方是否 已進(jìn)行轉(zhuǎn)賬交易。 n適用范圍 現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶的收款單位，查詢通 過(guò)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)起的交易結(jié)果。 功能介紹賬戶管理到賬通知到賬通知（流程圖） 功能介紹賬戶管理到賬通知到賬通知 業(yè)務(wù)功能介紹賬戶管理到賬通知到賬通知 n 注意事項(xiàng) 只能查詢由cms發(fā)起的付款交易。 到賬通知的驗(yàn)證碼與電子回單的驗(yàn)證碼相同。 功能介紹（二）付款業(yè)務(wù) n轉(zhuǎn)賬匯款

4、 n代發(fā)業(yè)務(wù) 功能介紹付款業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬匯款轉(zhuǎn)賬匯款 n功能介紹 對(duì)公客戶通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)付款的一種 結(jié)算方式，支持人民幣結(jié)算賬戶的同城/ 異地/跨行等多種方式的單筆實(shí)時(shí)（預(yù)約） 及批量實(shí)時(shí)（預(yù)約）對(duì)外匯款。 功能介紹付款業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬匯款轉(zhuǎn)賬匯款（流程圖） 功能介紹付款業(yè)務(wù)單筆匯款（收款人為建行客戶）單筆匯款（收款人為建行客戶） 功能介紹付款業(yè)務(wù)單筆匯款（收款人為他行客戶）單筆匯款（收款人為他行客戶） 功能介紹付款業(yè)務(wù)批量預(yù)約匯款批量預(yù)約匯款 功能介紹付款業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬匯款轉(zhuǎn)賬匯款 n 注意事項(xiàng) 轉(zhuǎn)賬匯款是付款客戶通過(guò)cms客戶端發(fā)起付款，根 據(jù)收款賬戶是否進(jìn)行了定向簽約，可進(jìn)行定向轉(zhuǎn)賬 和不定項(xiàng)轉(zhuǎn)賬。 批量

5、付款時(shí)，客戶可通過(guò)客戶端下載批量匯款模 板.xls或批量匯款模板.txt，通過(guò)上傳批量文件完成 多筆付款的錄入。 批量付款時(shí)，上傳文件總金額和總筆數(shù)應(yīng)與錄入的 總金額總筆數(shù)一致。 選擇預(yù)約處理時(shí)間后，該筆業(yè)務(wù)就會(huì)在指定的執(zhí)行 日當(dāng)日自動(dòng)執(zhí)行。 功能介紹付款業(yè)務(wù)代發(fā)業(yè)務(wù)代發(fā)業(yè)務(wù) n功能介紹 客戶通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)主動(dòng)發(fā)起的， 從一個(gè)活期付款賬戶向一個(gè)或多個(gè) 活期賬戶轉(zhuǎn)賬。支持向個(gè)人及企業(yè) 客戶的人民幣結(jié)算賬戶的單筆及批 量代發(fā)。 業(yè)務(wù)功能介紹付款業(yè)務(wù)代發(fā)業(yè)務(wù)代發(fā)業(yè)務(wù)（流程圖） 功能介紹付款業(yè)務(wù)單筆代發(fā)單筆代發(fā) 功能介紹付款業(yè)務(wù)批量代發(fā)批量代發(fā) 功能介紹付款業(yè)務(wù)代發(fā)業(yè)務(wù) n 注意事項(xiàng) 付款客戶首先在

6、建行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行代發(fā)項(xiàng)目維護(hù)， 登記對(duì)外付款賬號(hào)。 用于代發(fā)項(xiàng)目的付款方賬戶和收款方賬戶為建 行賬戶，他行賬戶除外。 功能介紹（三）收款業(yè)務(wù) n代扣業(yè)務(wù) n簽約收款 n非簽約收款 功能介紹收款業(yè)務(wù)代扣業(yè)務(wù)代扣業(yè)務(wù) n功能介紹 客戶通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)從一個(gè)或多個(gè)活期 賬戶扣款。 n特色優(yōu)勢(shì) 由客戶主動(dòng)發(fā)起對(duì)個(gè)人或企業(yè)賬戶的款項(xiàng)扣劃。 功能介紹收款業(yè)務(wù)代扣業(yè)務(wù)代扣業(yè)務(wù)（流程圖） 功能介紹收款業(yè)務(wù)單筆代扣單筆代扣 功能介紹收款業(yè)務(wù)批量代扣批量代扣 功能介紹收款業(yè)務(wù)代扣業(yè)務(wù)代扣業(yè)務(wù) n 注意事項(xiàng) 代扣業(yè)務(wù)必須要在被扣收企業(yè)或個(gè)人允許下才能進(jìn) 行。（由被扣款方向扣款方進(jìn)行扣款賬戶授權(quán)即提 供由代扣單位及賬

7、戶開(kāi)戶行同意扣款的賬戶授權(quán)書(shū) ） 收款客戶首先在建行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行代扣項(xiàng)目維護(hù)，登記 收款賬號(hào)。 批量代扣業(yè)務(wù)必須在銀行端批量項(xiàng)目維護(hù)功能進(jìn)行 明細(xì)賬戶登記。 功能介紹收款業(yè)務(wù)簽約收款簽約收款 n功能介紹 客戶通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)主動(dòng)從建行系統(tǒng)內(nèi)開(kāi)立的其他 賬戶收款。 n特色優(yōu)勢(shì) 為客戶提供一種主動(dòng)收取他人資金的賬務(wù)通道，實(shí)現(xiàn) 收款人發(fā)起的主動(dòng)收款。 功能介紹收款業(yè)務(wù)簽約收款簽約收款（流程圖） 功能介紹收款業(yè)務(wù)單筆簽約收款單筆簽約收款 功能介紹收款業(yè)務(wù)批量簽約收款批量簽約收款 功能介紹收款業(yè)務(wù)簽約收款簽約收款 n 注意事項(xiàng) 收款客戶首先在銀行端進(jìn)行收款簽約，對(duì)付款賬號(hào) 和收款賬號(hào)進(jìn)行定向收款簽約，客戶辦

8、理收款簽約 時(shí)，必須提供付款單位的賬戶授權(quán)書(shū)。簽約后通過(guò) cms客戶端進(jìn)行主動(dòng)收款操作。 功能介紹收款業(yè)務(wù)非簽約收款非簽約收款 n功能介紹 客戶對(duì)使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)的其他客戶實(shí)現(xiàn)收款。 n特色優(yōu)勢(shì) 為客戶提供一種主動(dòng)提示付款人應(yīng)付款的信息 通道，由付款人確認(rèn)后發(fā)起的付款交易。收付 款方之間無(wú)需在銀行簽約，通過(guò)cms自助實(shí)現(xiàn) 授權(quán)（授權(quán)管理功能實(shí)現(xiàn)）。 功能介紹收款業(yè)務(wù)非簽約收款非簽約收款（流程圖） 功能介紹收款業(yè)務(wù)非簽約收款非簽約收款 功能介紹收款業(yè)務(wù)非簽約收款非簽約收款 n 注意事項(xiàng) 付款客戶使用本系統(tǒng)的對(duì)外授權(quán)功能進(jìn)行授權(quán)后， 收款客戶方可進(jìn)行非簽約收款。 由收款客戶通過(guò)cms客戶端向付款人

9、進(jìn)行主動(dòng)收款 提示。 付款人通過(guò)cms客戶端確認(rèn)進(jìn)行付款。 收付款雙方必須是現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶。 功能介紹（四）票據(jù)業(yè)務(wù) n銀行匯（本）票簽發(fā) 遠(yuǎn)程申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯（本）票業(yè)務(wù)：通過(guò)cms系 統(tǒng)發(fā)出申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯（本）票業(yè)務(wù)指令，聯(lián)動(dòng)ccbs 系統(tǒng)完成出票，并采用“留行待取”或“上門送票” 兩種服務(wù)模式，完成銀行匯（本）票簽發(fā)事項(xiàng)。 簽發(fā)申請(qǐng) 撤銷申請(qǐng) 查詢打印 功能介紹票據(jù)業(yè)務(wù)銀行匯（本）票簽發(fā)銀行匯（本）票簽發(fā) n功能介紹 遠(yuǎn)程申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯（本）票指令的發(fā)起 銀行出票前，出票指令的撤銷及銀行出票后，退票申請(qǐng)的打印。 查詢已發(fā)出的所有遠(yuǎn)程申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯（本）票指令。 打印取票通知（留行待取方式

10、）及遠(yuǎn)程申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯（本） 票（送票上門）簽收單（送票上門） n適用范圍 現(xiàn)金管理系統(tǒng)簽約客戶。 n特色優(yōu)勢(shì) 業(yè)務(wù)辦理更加高效，客戶申請(qǐng)成功后，銀行可立即受理申請(qǐng)并出票，省 去客戶柜臺(tái)排隊(duì)。 提供留行待取、送票上門兩種取票方式?？蛻艨蛇x擇上門服務(wù)，由銀行 人員將票據(jù)直接送至客戶手中，足不出戶，輕松取票。 功能介紹票據(jù)業(yè)務(wù)銀行匯（本）票簽發(fā)銀行匯（本）票簽發(fā)（流程圖） 功能介紹票據(jù)業(yè)務(wù)銀行匯（本）票簽發(fā)銀行匯（本）票簽發(fā) （簽發(fā)申請(qǐng)） 功能介紹票據(jù)業(yè)務(wù)銀行匯（本）票簽發(fā)銀行匯（本）票簽發(fā) （撤銷申請(qǐng)） 功能介紹票據(jù)業(yè)務(wù)銀行匯（本）票簽發(fā)銀行匯（本）票簽發(fā) （撤銷申請(qǐng)） 已出票時(shí)，打 印退票申請(qǐng)

11、書(shū) 功能介紹票據(jù)業(yè)務(wù)銀行匯（本）票簽發(fā)銀行匯（本）票簽發(fā) （查詢打?。?功能介紹票據(jù)業(yè)務(wù)銀行匯（本）票簽發(fā)銀行匯（本）票簽發(fā) （取票通知） 功能介紹票據(jù)業(yè)務(wù)銀行匯（本）票簽發(fā)銀行匯（本）票簽發(fā) （取票通知） 功能介紹票據(jù)業(yè)務(wù)銀行匯（本）票簽發(fā)銀行匯（本）票簽發(fā) （簽收單） 功能介紹票據(jù)業(yè)務(wù)銀行匯（本）票簽發(fā)銀行匯（本）票簽發(fā) （簽收單） 功能介紹票據(jù)業(yè)務(wù)銀行匯（本）票簽發(fā)銀行匯（本）票簽發(fā) n 注意事項(xiàng) 客戶只能對(duì)銀行還未出票的遠(yuǎn)程簽發(fā)申請(qǐng)進(jìn)行撤銷 。 取票通知在留行待取方式下使用，簽收單 在送票上門方式下使用。 功能介紹（五）集團(tuán)理財(cái) n集團(tuán)理財(cái) 為集團(tuán)客戶提供的集團(tuán)內(nèi)部資金歸集、填平、額

12、度設(shè)置業(yè)務(wù)，幫助客戶對(duì)集團(tuán)總部及分支機(jī)構(gòu)的資金 進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)度管理。 賬戶查詢 額度設(shè)置 手工啟動(dòng)批量任務(wù) 功能介紹集團(tuán)理財(cái) n功能介紹 查詢集團(tuán)總公司及各級(jí)分公司資金賬戶余額、歸集、 收支明細(xì)、支付限額、取現(xiàn)限額等信息。 維護(hù)集團(tuán)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)支付限額、取現(xiàn)限額 。 手工臨時(shí)發(fā)起資金歸集或填平任務(wù)。 n適用范圍 有現(xiàn)金管理需求的集團(tuán)客戶。 n特色優(yōu)勢(shì) 客戶通過(guò)cms實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)資金的歸集、填平等功能，最 終實(shí)現(xiàn)客戶集團(tuán)資金集中管理的目標(biāo)。 功能介紹集團(tuán)理財(cái) n相關(guān)概念 歸集：集團(tuán)總部通過(guò)逐級(jí)或頂級(jí)方式，采用 不同歸集模式將各分/子公司資金劃轉(zhuǎn)到集團(tuán) 總部賬戶的現(xiàn)金管理方式。 填平：集團(tuán)總部根據(jù)各分/

13、子公司賬戶透支情 況，日終統(tǒng)一將賬戶余額填補(bǔ)到零或一定金 額的現(xiàn)金管理方式。 功能介紹集團(tuán)理財(cái)（流程圖） 功能介紹集團(tuán)理財(cái)賬戶查詢賬戶查詢（分級(jí)余額查詢） 功能介紹集團(tuán)理財(cái)賬戶查詢賬戶查詢（多賬戶余額查詢） 功能介紹集團(tuán)理財(cái)賬戶查詢賬戶查詢（明細(xì)查詢） 功能介紹集團(tuán)理財(cái)賬戶查詢賬戶查詢（分級(jí)額度查詢） 功能介紹集團(tuán)理財(cái)賬戶查詢賬戶查詢（多賬戶額度查詢） 功能介紹集團(tuán)理財(cái)額度設(shè)置額度設(shè)置（單賬戶） 功能介紹集團(tuán)理財(cái)額度設(shè)置額度設(shè)置（多賬戶） 功能介紹集團(tuán)理財(cái)手工啟動(dòng)批量任務(wù)手工啟動(dòng)批量任務(wù) 功能介紹集團(tuán)理財(cái) n 注意事項(xiàng) 集團(tuán)客戶及分支機(jī)構(gòu)需在建設(shè)銀行開(kāi)立活期賬戶。 客戶必須建立賬戶管理層級(jí)。

14、客戶首次額度設(shè)置需在銀行端cms額度設(shè)置功能完 成，只有進(jìn)行過(guò)首次額度設(shè)置后才能在客戶端做相 應(yīng)設(shè)置。 手工啟動(dòng)批量任務(wù)時(shí)，需要首先在銀行端產(chǎn)品簽約 功能中完成歸集或填平任務(wù)的設(shè)置。 手工任務(wù)的發(fā)起必須在資金歸集、填平周期內(nèi)完成。 功能介紹（六）服務(wù)管理 n操作員管理 n服務(wù)流程管理 n授權(quán)管理 功能介紹服務(wù)管理操作員管理操作員管理 n功能介紹 在現(xiàn)金管理系統(tǒng)中登記操作員信息以及分配的操作功能和轉(zhuǎn)賬帳 號(hào)，也可對(duì)已簽約操作員信息進(jìn)行查詢、修改、刪除。 n注意事項(xiàng) 由現(xiàn)金管理系統(tǒng)管理員完成。 也可通過(guò)銀行柜臺(tái)進(jìn)行設(shè)置。 主管名下有空的網(wǎng)銀盾，才能新增操作員。 新增操作員時(shí)主要內(nèi)容為操作員個(gè)人基本

15、信息、功能選擇、 角色匹配和可操作賬戶信息四部分內(nèi)容 操作員可根據(jù)所分配的功能進(jìn)行角色分配，cms角色分為錄入 員、復(fù)核員、錄入員/復(fù)核員三類。復(fù)核員可分為多級(jí)，暫定 為9級(jí)復(fù)核。 操作員登錄密碼、交易密碼由主管在操作員新增時(shí)設(shè)置初始 密碼，操作員初次登錄系統(tǒng)，系統(tǒng)強(qiáng)制其修改密碼。 功能介紹服務(wù)管理操作員管理操作員管理 功能介紹服務(wù)管理服務(wù)流程管理服務(wù)流程管理 n功能介紹 根據(jù)業(yè)務(wù)種類進(jìn)行流程維護(hù)，達(dá)到在業(yè)務(wù)處理時(shí)依照流程進(jìn)行風(fēng) 險(xiǎn)控制的目的。 n注意事項(xiàng) 由現(xiàn)金管理系統(tǒng)管理員完成。 也可通過(guò)銀行柜臺(tái)進(jìn)行設(shè)置。 對(duì)于通過(guò)銀行柜臺(tái)設(shè)置的流程，在客戶端只能查詢，不能進(jìn) 行修改和刪除。通過(guò)客戶端設(shè)置

16、的服務(wù)流程可進(jìn)行查詢、修 改、刪除。 客戶可以根據(jù)需求選擇個(gè)性化設(shè)置為單一轉(zhuǎn)賬流程、多級(jí)復(fù) 核流程或不設(shè)，如果客戶不設(shè)即可采用現(xiàn)金管理平臺(tái)提供的 默認(rèn)流程。 默認(rèn)流程為兩級(jí)流程，即由制單員錄入信息和復(fù)核員復(fù)核轉(zhuǎn) 賬信息，只設(shè)一級(jí)復(fù)核。同一操作員可按需要將流程角色設(shè) 為錄入/復(fù)核，但同一業(yè)務(wù)流程中，一名操作員只允許擁有一 種流程角色。 單一轉(zhuǎn)賬流程即無(wú)復(fù)核流程。 功能介紹服務(wù)管理服務(wù)流程管理服務(wù)流程管理 功能介紹服務(wù)管理授權(quán)管理授權(quán)管理 n功能介紹 授權(quán)管理包括對(duì)外授權(quán)和接受授權(quán)。授權(quán)管理包括對(duì)外授權(quán)和接受授權(quán)。對(duì)外授權(quán)用于現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶將 自己的簽約賬戶授權(quán)給另一個(gè)現(xiàn)金管理平臺(tái)客戶，可授予查

17、詢、非簽約非簽約 收款收款等權(quán)限。 接受授權(quán)用于現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶接受其他客戶的賬戶授權(quán)，可以接 受查詢、非簽約收款等權(quán)限。 n注意事項(xiàng) 發(fā)出授權(quán)方和接受授權(quán)方必須都是現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶。 對(duì)外授權(quán)賬戶必須是本客戶號(hào)下的簽約賬戶。 授權(quán)權(quán)限分為查詢和非簽約收款兩種：查詢權(quán)限是指查詢賬戶情況，非 簽約收款是指收款客戶可以錄入轉(zhuǎn)賬信息，提示付款人進(jìn)行復(fù)核，確認(rèn) 付款。 對(duì)外授權(quán)的賬戶需要對(duì)方接受授權(quán)后，才能進(jìn)行查詢和非簽約收款。 只有授權(quán)企業(yè)發(fā)出授權(quán)后，被授權(quán)企業(yè)才能接受授權(quán)。 功能介紹授權(quán)管理對(duì)外授權(quán)對(duì)外授權(quán) 功能介紹授權(quán)管理接受授權(quán)接受授權(quán) 功能介紹（七）客戶服務(wù) n常用收款賬戶維護(hù)常用收款賬

18、戶維護(hù) n日志查詢?nèi)罩静樵?n修改密碼修改密碼 n首頁(yè)定制首頁(yè)定制 n網(wǎng)頁(yè)換膚網(wǎng)頁(yè)換膚 n快捷菜單設(shè)置快捷菜單設(shè)置 n企業(yè)企業(yè)logo上傳上傳 n賬戶特性設(shè)置賬戶特性設(shè)置 功能介紹客戶服務(wù)常用收款賬戶維護(hù)常用收款賬戶維護(hù) n功能介紹 常用收款賬戶的查詢、增加、刪除和修改 。 功能介紹客戶服務(wù)日志查詢?nèi)罩静樵?n功能介紹 查詢操作員在現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作的流水記錄，包括交易時(shí)間、交易 類型、操作內(nèi)容、交易狀態(tài)等信息。提供90天以內(nèi)的查詢。 功能介紹客戶服務(wù)修改密碼修改密碼 n功能介紹 修改客戶的cms客戶端登錄密碼或交易密碼。 功能介紹客戶服務(wù)首頁(yè)定制首頁(yè)定制 n功能介紹 通過(guò)首頁(yè)定制，企業(yè)客戶可以將自己最常用的功能定制為登錄現(xiàn) 金管理系統(tǒng)后看到的第一個(gè)頁(yè)面，讓客戶能更方便快捷地使用網(wǎng) 上銀行的服務(wù)。 功能介紹客戶服務(wù)首頁(yè)定制首頁(yè)定制 功能介紹客戶服務(wù)網(wǎng)頁(yè)換膚網(wǎng)頁(yè)換膚 n功能介紹 操作員對(duì)其操作頁(yè)面的主色調(diào)進(jìn)行設(shè)置，選擇自己喜歡的顏色。 功能介紹客戶服務(wù)網(wǎng)頁(yè)換膚網(wǎng)頁(yè)換膚 功能介紹客