客戶經(jīng)理XX年終工作總結(jié)

1、客戶經(jīng)理XX年終工作總結(jié) 年終工作總結(jié)要言無不盡，言者無罪，實(shí)事求是，客觀 認(rèn)真地總結(jié)。小編整理了客戶經(jīng)理 XX 年終工作總結(jié)，歡迎 欣賞與借鑒。 客戶經(jīng)理 XX 年終工作總結(jié) 當(dāng)日歷一頁頁撕落得只 剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。回 首這一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué) 習(xí). 作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于 思考。 11 月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、 中興實(shí)業(yè)銀行等 4 家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融 產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金 牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的 優(yōu)質(zhì)服務(wù)、

2、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu) 質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了 我個(gè)人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理 論知識的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的 架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。 一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位， 無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無 私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動 收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表 90 多份。做 為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行形象。所以，我對 自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的 新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，

3、擴(kuò)大我行的知名度。在儲蓄所工 作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握 的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修， 保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行， 營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全 措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。 在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客 戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常 會有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的 憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的 方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時(shí)還要 叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他 們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候

4、，他們都會不斷的向我表示感謝。 在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在儲蓄工作中 的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要 問我，我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會 十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給 自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不 會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì) 提高。 新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我 計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì) 一道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須 要有較高的道德修養(yǎng)， 強(qiáng)烈的事業(yè)心， 作風(fēng)正派， 自律嚴(yán)格， 潔身自愛。 三業(yè)務(wù)方面?？蛻?/p>

5、經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首 先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌 握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識 ; 既要有較 高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程 ; 既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng) 理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識，特別是要具備綜合運(yùn)用多 種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。 四營銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握 市場營銷學(xué)的基本知識，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌 握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝 通的技巧、處理拒絕的技巧等。 客戶經(jīng)理XX年終工作總結(jié)201x年的工作已經(jīng)結(jié)束，

6、 回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫 徹落實(shí)黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜 合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了 我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改 進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下： 基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。 理財(cái)產(chǎn) 品 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。 理財(cái)客戶 新 增戶，完成 111%。 貴金屬 任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率 115%。 白金卡 任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率 130%。貸記卡 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。 20 xx年8月通過了 CFP(國際金融理財(cái)師)考

7、試，目前已 經(jīng)具備了 AFP CFP、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。 1) 、積極營銷新客戶。 有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦 VIP 卡的條件，我按 經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一 定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾 次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾 筆資金，目前 已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行。后來我為其辦 理了 vip 卡，客戶從外地匯過來 xxx 萬元。 2) 、細(xì)心維護(hù)老客戶。 定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品 賣給合適的客戶。一 個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即 使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國 債或存到銀行。 后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴

8、金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先 后買了 xxx 多萬元的貴金 屬，為我行增加了 xxx 萬多元的 中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。 3) 、耐心解答客戶問題。 經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都 進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇 到股市大幅波動時(shí)，客戶的電話隨時(shí) 都有可能打進(jìn)來， 所以我基本保持 24 小時(shí) 開機(jī)。 記得有一 次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該 客戶 說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打 電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理 將近三年了，雖然談不上什么 經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。 4) 協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。 在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營

9、銷了多個(gè)單位的的電 子結(jié)算業(yè)務(wù)。 1、部分大客戶資料信息不全， 無法進(jìn)行全面有效維護(hù)， 維護(hù)率需要進(jìn)一步 提高。 2、營銷力度有待提高。 1、業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好 銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開 發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠 度。 2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際 溝通能力，在處理棘 手問題上能夠靈活變通。 最新評論何麗寒發(fā)表于 XX-12-04 我于 20 xx 年 4 月接到 省分行的調(diào)令，調(diào)任 xxx 支行客戶經(jīng)理。在 xxx 支行 8 個(gè)月 的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了 不斷提高的同時(shí)，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn) 將我本

10、人在 20 xx 年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下： 20 xx 年二季度我在 xxx 支行行長和各條線同事的關(guān)心指 導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能 夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué) 習(xí)活動， 不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。 20 xx 年 3 月 至 6 月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的 afp（ 金融理財(cái)師 ） 資格認(rèn)證培訓(xùn)， 取得參加 afp 認(rèn)證考試資格， 并于 20 xx 年 7 月順利通過了 afp 認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)， 使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在 工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的

11、實(shí)際問題相 結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。 到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客 戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè) 務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分 存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須 先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤 動手、勤動腦以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶 群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識 的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行 的貢獻(xiàn)度和忠誠度。 擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使 命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們 xx 銀行對公

12、眾服務(wù)的一張名片， 是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng) 度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言 一行都會在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì) 必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時(shí)的不適應(yīng) 到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大 的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé) 任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始 明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、 耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃 和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目 的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來

13、說，一切都變 得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊 張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。 如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳 達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通 并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。 同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營 銷技巧得到了很大的提高。 一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì) 的多樣性，銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求，如何能給我 行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高 自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和 準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平 二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行 加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求 和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入 ; 三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主 動性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自 己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而 要保持清醒的頭腦，