信貸風(fēng)險系統(tǒng)操作手冊

1、信貸管理系統(tǒng)操作手冊（簡單版） （2008年6月1 5日） 目的:該操作手冊主要指導(dǎo)用戶如何操作信貸管理系統(tǒng)。 說明：1、該操作手冊僅適用于在線審批模塊。 2、用戶通過不同權(quán)限訪問和使用相關(guān)功能模塊,根據(jù)以下操作 流程順序，依次進(jìn)入相關(guān)頁面進(jìn)行操作。 目錄 1、信貸管理系統(tǒng)的登錄 2、客戶信息管理 2新增客戶 2. 2錄入客戶基本信息 2、3個人客戶管理 3、新增申請操作流程 3.1小額授信單筆中請 3.2授信額度中請 3.3額度授信項下單筆中請 4、其他操作流程 4.1授信額度管理 42快速統(tǒng)計查詢 4. 3通知的下發(fā) 4.4凈資木額的維護(hù) 1信貸管理系統(tǒng)的登錄 在IE瀏覽器中訪問信貸管理系

2、統(tǒng) 用戶打開IE瀏覽器，在地址欄中輸入.96. 9 6.116:9 0 8 O/AL S 6 / 或在本行內(nèi)網(wǎng)中點擊“信貸風(fēng)險管理系統(tǒng)”鏈接，打開信貸管理系統(tǒng) 登錄界而，如圖1 : A V I - 文泮卿（V）輕踐突QP工只帶陸 C 佇僑卻ftl?理至綾 Window* InfFxplocer 0 ht(p Z?lacdh*iil Ke/ME/iJz hlL E 0因信缺ft甘經(jīng)營性個人客戶管理 主要為對經(jīng)營性個人客戶在信貸管理系統(tǒng)中提供建立客戶關(guān)系的功 能;消費類個人客戶管理主要為對消費類個人客戶在信貸管理系統(tǒng)中 提供建立客戶關(guān)系的功能。 公司客戶管理界面如下： 在業(yè)務(wù)操作區(qū)，將鼠標(biāo)移至“客

3、戶信息管理”菜單項，在顯示的下拉菜 單項中，點擊鼠標(biāo)左鍵選擇“公司客戶管理”進(jìn)入客戶信息管理主界 面，如圖3： 3 JKcT WMiRifetffrftiUKItTtSfrit -Inter*i EpUrhpiiri AUS 0I 25HA v B - i 口五 穴6侗； 0 J R 三：/ 杠.e 若在核心綜合系統(tǒng)己開戶的，點擊“確認(rèn)”時，會進(jìn)行校驗并自動 更改。 (5 )單擊“確認(rèn)”，如果新增客戶的證件號碼在系統(tǒng)不存在,則系統(tǒng) 新增客戶，頁面進(jìn)入客戶詳情頁面，用戶可以在該頁而進(jìn)行客戶信息 的補充操作；如果新增客戶在系統(tǒng)已存在，則系統(tǒng)自動將其引入到當(dāng) 前用戶的對公客戶列表中。 (6)如果該客

4、戶是其他客戶經(jīng)理的客戶，新增點擊“確認(rèn)”時，系統(tǒng)會 提示“當(dāng)前X X分(支)行X X客戶經(jīng)理擁有其管戶權(quán),要立即申請 該客戶管戶權(quán)嗎？ ”可以申請部分或全部權(quán)限。 注：權(quán)限申請流程:在客戶管理界面點擊“權(quán)限中請”按鈕，由 客戶經(jīng)理提出中請直接提交給系統(tǒng)管理員，系統(tǒng)管理員則憑書而中請 表意見進(jìn)行是否批準(zhǔn)的操作。 (7 )如果該新增客戶己經(jīng)被引入，系統(tǒng)會提示“該客戶己被自己引入 過，請確認(rèn)！ ”。 (8) 個人客戶分為經(jīng)營性個人和消費性個人，若該客戶既辦有經(jīng)營 性貸款又辦有消費性貸款的，請選擇或更改為經(jīng)營性個人，新增步驟 同公司客戶，證件類型默認(rèn)為身份證，若核心綜合系統(tǒng)中以其他有效 身份證件開戶的

5、,請直接與系統(tǒng)管理員聯(lián)系。 注：在客戶管理界面點擊“更改客戶類型”按鈕，此功能只支持 同類型之間的更改，即公司對公司、個人對個人;若在不同類型之間 更改的，請直接與系統(tǒng)管理員聯(lián)系。 (9) 若要把客戶加入重點客戶行列，請在客戶管理界面點擊“加入 重點客戶鏈接”。 (10) 在辦理具體業(yè)務(wù)時，如果業(yè)務(wù)中涉及到擔(dān)保人信息時，在系統(tǒng)中 找不到相應(yīng)的客戶名稱和代碼時，必須先到客戶管理界而使用“新增 客戶”按鈕建立客戶關(guān)系。 圖(5) 2.1.2 刪除 提供將己建立客戶關(guān)系的客戶暫時從顯示列表中刪除，無法從數(shù)據(jù)庫 中真正的刪除，該客戶關(guān)系仍在數(shù)據(jù)庫中存在。 2.1.3查看/修改詳情 查看或修改選中客戶的

6、基本客戶情況。 2.1.4客戶信息更改 提供修改證件號碼、貸款卡號及核心客戶編號查詢功能。 2.2第二步，錄入客戶基本信息 單擊左而樹形菜單中的基本信息，屏幕顯示“客戶概況”、“客戶高管 信息”、“法定代表家人信息”、“合伙人信息”、“股東情況”、“對外股 權(quán)投資情況”、“其他關(guān)聯(lián)方情況”、“集團(tuán)客戶信息”、“股票發(fā)行信息”、 “債券發(fā)行信息”、“客戶資質(zhì)與認(rèn)證信息”、“客戶涉訴信息”、“客戶 起訴信息”、“客戶大記事”、“參與項目情況”和“客戶提供相關(guān)資料” 等菜單，共同構(gòu)成客戶的基木信息內(nèi)容。 注：對公司客戶，目前只對“客戶概況”、“客戶高管信息”作必錄控 制;對個人客戶，目前只對“客戶概

7、況”、“配偶或家庭主要成員情況” 作必錄控制。 2. 2 .1 錄入客戶概況 (1) 進(jìn)入圖(5)界面后，系統(tǒng)會自動打開右邊的“客戶概況”界面， 需要用戶根據(jù)所收集的信息逐一錄入。除了前期已經(jīng)生成的“營業(yè)執(zhí) 照”、“客戶名稱”等信息已經(jīng)被自動引入外，其他信息需要手工錄入。 (2) 在錄入各項“客戶概況”信息后，單擊屏幕上方的“保存”系統(tǒng)將 校驗所輸入的信息，如果輸入不正確系統(tǒng)提示檢驗錯誤，如果校驗通 過后出現(xiàn)確認(rèn)框，則所有錄入的信息保存成功。 (3) 在錄入各項“客戶概況”信息后，單擊屏幕上方的“暫存”系統(tǒng)不 校驗所輸入的信息，出現(xiàn)確認(rèn)框，則所有錄入的信息保存成功。 (4) 若需修改相關(guān)信息，

8、則直接進(jìn)入修改后點擊“保存”按鈕。 2.2.2錄入高管信息 （1）單擊“新增”按鈕,會岀現(xiàn)“客戶高管信息”的詳細(xì)界面,用戶根 據(jù)所收集的詳細(xì)信息逐一錄入，錄入完畢后，確認(rèn)并單擊“保存”，所 有錄入信息在系統(tǒng)中得以保存。 （2）在錄入過程中，若系統(tǒng)己存在的客戶，錄入證件號碼后會自動顯 示客戶名稱；若不存在，則須輸入客戶名稱，不得人為增減字符。 2.2.3客戶關(guān)聯(lián)信息、客戶信用信息查看 （1 ）單擊左面樹形菜單中的“客戶關(guān)聯(lián)信息”、“客戶信用信息”，可以 查看與該客戶相關(guān)的授信額度信息、未結(jié)清業(yè)務(wù)、己結(jié)清業(yè)務(wù)、為木 行客戶提供擔(dān)保情況、被本行客戶擔(dān)保情況、在木行的存款結(jié)息情況 及關(guān)聯(lián)信息等。 （2

9、 ）單擊左面樹形菜單中的“客戶信用分析”，目前只支持對風(fēng)險 預(yù)警信號的新增及上報。 2.3個人客戶管理 新增操作同公司客戶管理。 3新增申請操作流程 3.1小額授信單筆申請 3.1.1概述 （1）系統(tǒng)中所指的小額授信單筆業(yè)務(wù)是單戶信用敞口未達(dá)到上會 （或非上會）評審起點的信用業(yè)務(wù)，即不需要預(yù)先申請授信額度。 （2）若該客戶尚有生效的授信額度，則其低風(fēng)險的單筆業(yè)務(wù)不在此 單元申請，而是在“大額授信項下單筆中請”單元操作。 3.1. 2操作流程（按以下順序號操作） (1) 在“授信方案管理”項選擇并單擊“小額授信單筆申請”按鈕, 系統(tǒng)會出現(xiàn)“新增申請”界面； (2) 選擇左面“待處理申請”或直接在

10、新增界而中單擊“新增中請” -選擇發(fā)生類型后點擊“下一步” 一選擇“客戶類型”、“客戶編號”、 “業(yè)務(wù)品種”后點擊“確認(rèn)”，系統(tǒng)會顯示“數(shù)據(jù)保存成功”，確認(rèn)后 進(jìn)入業(yè)務(wù)操作界面；界面中顯示的客戶編號是其系統(tǒng)內(nèi)部編號，并 非核心客戶編號 (3) 在業(yè)務(wù)操作界面：首先，選擇“基本信息”，按客戶填寫的業(yè)務(wù) 申請書的內(nèi)容逐一進(jìn)行填寫，錄完檢查無誤后點擊“保存”按鈕;其 次，錄入擔(dān)保信息。若擔(dān)保信息是新增的，請選擇“新增的待簽擔(dān)保 合同”，若是引用尚生效的最高額擔(dān)保信息的,請選擇“擬引入尚生效 最高額擔(dān)保合同”。在顯示的界面點擊“新增”一選擇擔(dān)保類型后進(jìn) 入擔(dān)保信息錄入界而，根據(jù)業(yè)務(wù)實際情況錄入,錄完檢

11、查無誤后點擊 “保存”按鈕；最后，點擊“返回”按鈕，再點擊“關(guān)閉”返回到申 請界面。 注：1、為便于區(qū)別低風(fēng)險業(yè)務(wù),表內(nèi)業(yè)務(wù)擔(dān)保方式一“存單質(zhì)押” 不能和其他擔(dān)保方式混用； 2、若未錄完中途需離開的，可以先選擇“暫存”按鈕； 3、擔(dān)保合同編號在保存時系統(tǒng)會自動產(chǎn)生； 4、采用多人聯(lián)保方式的，若擔(dān)保合同號一致的，必須采用“新增 其他聯(lián)保成員”按鈕操作；若擔(dān)保合同號不一致的，可以按 單人擔(dān)保方式操作； 5、擔(dān)保人只能在客戶列表中選擇，不能輸入，若不存在，則可以通 過“新增客戶”來加入列表中； 6、“擔(dān)保合同金額”與“可擔(dān)保金額”的錄入:若擔(dān)保方式為保 證的，則兩項須錄成相同金額;若擔(dān)保方式為抵押（

12、或質(zhì)押）的, 則前者錄入評估價值，后者錄入折抵價值。在補背時錄錯的, 須告知審核員由其通過“擔(dān)保合同管理”按鈕按書而合同修 改。 7、若擔(dān)保方式選擇抵押（或質(zhì)押）時，擔(dān)保合同信息錄完后點擊“保 存”再點擊“返回”，此時還須新增抵（質(zhì)）押物信息； 8、表外業(yè)務(wù)還須錄入保證金協(xié)議信息。 （4）“調(diào)查報告資料”的上傳：首先，選中需上報的一條業(yè)務(wù)申請記 錄，點擊“調(diào)查報告資料”按鈕，系統(tǒng)會顯示新增界面淇次，選擇新增, 會出現(xiàn)“請選擇一個文件作為附件上傳”對話框，點擊“瀏覽”按鈕, 選中需上傳的文件后點擊“確定”按鈕，出現(xiàn)“上傳成功”后點擊“關(guān) 閉”按鈕，返回到申請界面。 （5）“簽署意見”：首先，選中

13、需上報的一條業(yè)務(wù)申請記錄，點擊“簽 署意見”按鈕,系統(tǒng)會顯示簽署意見對話框，錄入“批準(zhǔn)金額”、“還款 日期”、“意見”后點擊“保存”按鈕;其次，表內(nèi)業(yè)務(wù)需錄入“利率 組合信息”：點擊“利率組合信息”按鈕,系統(tǒng)會顯示貸款利率新增界 面，按書面意見中的利率維護(hù)，若有多個利率,可以再次新增（各利率所 屬金額Z和需與批準(zhǔn)金額相等），錄完后點擊“關(guān)閉”，返回到簽署意 見框,再點擊“關(guān)閉”，返回到申請界面。 注：1、批準(zhǔn)金額不得高于上一節(jié)點的金額; 2、還款日期不得遲于上一節(jié)的FI期。（上述2點下同） （6）客戶經(jīng)理“提交”：首先，選中需上報的一條業(yè)務(wù)申請記錄，點擊 “提交”按鈕，會彈出“當(dāng)前該戶單戶累計

14、申請敞口 X X ”提示框（當(dāng) 前單戶累計申請敞口二未結(jié)清余額+審批過程中高于該節(jié)點的申報金 額+當(dāng)前該筆中報金額），點擊“確認(rèn)”后，系統(tǒng)會作一些判斷，若有不 符時，會彈出“檢查結(jié)果提示”框，按提示內(nèi)容進(jìn)行操作或修改，修 改后再次點擊“提交”，此時會彈出“提交審查”對話框，點擊“提 交”，會顯示上一級審查（或?qū)徟┤?，選中后點擊“提交”，直到提 交成功。此時，代表這筆業(yè)務(wù)己正式進(jìn)入審批過程中。 注：1、若該筆業(yè)務(wù)被退回補充資料的，再次提交時需選擇左而樹 圖中的退回補充資料中請”界面中操作； 2、左而樹圖中，可以選擇“審查審批中申請”、“審批通過申 請”、“被否決申請”按鈕,查看該筆業(yè)務(wù)當(dāng)前處于

15、哪個狀態(tài)。 （7）支行長行（或拓展部負(fù)責(zé)人）審批:支行行長可以選擇主項中的鏈 接進(jìn)入審批界面，也可以選擇“審查審批管理”按鈕進(jìn)入。首先，在 審批界面，可以點擊“申請詳情”、“查看意見”、“調(diào)查報告資料”按 鈕來查看相關(guān)信息，也可以點擊“退回前一步”按鈕，退回前一步重新 上報；其次，選中需審批的一條業(yè)務(wù)申請記錄，點擊“簽署意見”按鈕, 系統(tǒng)會顯示簽署意見對話框，錄入“批準(zhǔn)金額”、“還款H期”、“意見” 后點擊“保存”按鈕;再次，表內(nèi)業(yè)務(wù)需錄入“利率組合信息”：點擊 “利率組合信息”按鈕，系統(tǒng)會顯示貸款利率批準(zhǔn)界而，按書而意見 中的利率維護(hù)(各利率所屬金額之和需與批準(zhǔn)金額相等)，錄完后點擊 “關(guān)閉

16、”，返回到簽署意見框，再點擊“關(guān)閉”，返回到審批界面。最 后，點擊“提交”按鈕，操作時可以選擇“同意或批準(zhǔn)”、“退回補充 資料”、“否決”。若該筆業(yè)務(wù)在支行行長權(quán)限內(nèi),則直接上報到信用審 批部(異地分支機構(gòu)為風(fēng)險管理部)審查人員進(jìn)行合同登記；否則須 按權(quán)限上報。若選擇“否決”，則結(jié)束審批流程。 (8) 審查員審查:審查員可以選擇主項中的鏈接進(jìn)入審批界而,也可以 選擇“審查審批管理”按鈕進(jìn)入。首先，在審查界面，可以點擊“申請 詳情”、“查看意見”、“調(diào)查報告資料”按鈕來查看相關(guān)信息，也可以 點擊“退回前一步”按鈕，退回前一步重新上報；其次,選中需審批的 一條業(yè)務(wù)申請記錄，點擊“簽署意見”按鈕，系

17、統(tǒng)會顯示簽署意見對 話框,審查員只須簽署審查意見和審查上報的利率適用情況，無權(quán)批 準(zhǔn)金額，審查完后點擊“保存”按鈕；返回到審查界面后點擊“提交” 按鈕，操作時可以選擇“同意”、“退回補充資料”。 (9) 有權(quán)審批人審批:有權(quán)審批人可以選擇主項中的鏈接進(jìn)入審批界 面，也可以選擇“審查審批管理”按鈕進(jìn)入。首先，在審批界面，可 以點擊“中請詳情”、“查看意見”、“調(diào)查報告資料”按鈕來查看相關(guān) 信息，也可以點擊“退回前一步”按鈕，退回前一步重新上報；其次, 選中需審批的一條業(yè)務(wù)申請記錄，點擊“簽署意見”按鈕，系統(tǒng)會顯 示簽署意見對話框，錄入“批準(zhǔn)金額”、“還款日期”、“意見”、查看 “利率組合信息”后

18、點擊“保存”按鈕，返回到審批界面。最后，點 擊“提交”按鈕，操作時可以選擇“同意或批準(zhǔn)”、“退回補充資料”、 “否決”。按權(quán)限審批終結(jié)為止。 (1 0 )審查員登記合同:審查員可以選擇“放貸管理一登記合同”按鈕 進(jìn)入待登記合同界面，選擇“待登記合同的最終審批意見”。首先，可以 選擇“最終審批意見詳情”、“查看各級審批意見”來查看相關(guān)信息； 若選擇“作廢”，則進(jìn)入“已作廢最終審批意見”界面，需返回的，點 擊“取消作廢”按鈕返回。其次，選中一條記錄，點擊“登記合同” 系統(tǒng)自動產(chǎn)生的合同流水號是其系統(tǒng)內(nèi)部編號，并非書面合同編號， 在文本合同編號中錄入書面合同編號，錄入相關(guān)要素后點擊“保存” 按鈕；再

19、次，表內(nèi)業(yè)務(wù)需按實際批準(zhǔn)金額對利率組合情況最終確定，同 樣擔(dān)保合同金額與信息根據(jù)實際批準(zhǔn)情況最終確定；返回后進(jìn)入“待 提交審核的合同”界面。最后，選中待提交的一條記錄，點擊“提交” 按鈕，提交時會對文本合同號是否重復(fù)進(jìn)行判斷，點擊“確定”直到 提交給審核員。若有退回重填的合同，則選擇“退回重填合同”界而 重新填寫相關(guān)要素后，選擇“提交”。 (11)審核員合同審核:審核員可以選擇“放貸管理一合同審核”按鈕 進(jìn)入合同審核界面，選擇“待審核的合同”。首先，可以選擇“合同詳情”、 “查看各級審批意見”來查看相關(guān)信息;若審核通不過，則選擇“退 回”，審核通過，貝IJ選擇“提交”按鈕，進(jìn)入“放貸管理一放貸

20、出帳” 界面。 (1 2 )審核員放貸出帳:審核員可以選擇“放貸管理一放貸出帳”按鈕 進(jìn)入出帳界面，在“提請出帳放貸”界面，選擇“新增放貸中請”按 鈕，選中一條放貸記錄，點擊“確認(rèn)”，系統(tǒng)會顯示與核心綜合系統(tǒng)合 同管理模塊5 70 1交易相同字段的界面，出帳員可以錄入相關(guān)要素 （注:若該筆業(yè)務(wù)只有一個利率，必須把系統(tǒng)自動生成的合同編號中 “-1”刪除），保存返回后若發(fā)現(xiàn)錄入有誤時，可以點擊“放貸詳情” 進(jìn)行修改，錄完或修改后點擊“提交”，提交后會出現(xiàn)在“提交岀帳的 放貸”和“待發(fā)送的出帳”界面，若提交后或在“待發(fā)送的出帳”界 面雙擊選中記錄后點擊“發(fā)送到綜合系統(tǒng)”按鈕發(fā)送出帳返回有誤信 息時，

21、可以選擇“提交出帳的放貸”界面中的“退回”按鈕,返回到 “提請出帳放貸”中進(jìn)行修改，修改完成后再次提交，直到發(fā)送成功 為止。最后，發(fā)送成功后，可以在“已完成發(fā)送的出帳”界面選中一 條記錄，點擊“打印出帳通知書”加蓋“同意入帳”和出帳員私章后 經(jīng)放款中心主任（異地分支機構(gòu)為風(fēng)險部經(jīng)理）簽字后作為放貸下柜 的憑證。若發(fā)送成功后，又想取消放貸的，則可以在“已發(fā)送完成的 出帳”的界面雙擊選中一條記錄，點擊“撤銷己發(fā)送合同”予以取消, 并在打卬的出帳通知書上加蓋“作廢”戳記。 注：目前系統(tǒng)只支持對主合同的維護(hù)，對抵（質(zhì)）押合同維護(hù)和關(guān) 聯(lián)暫時仍通過核心系統(tǒng)57 0 4、5712交易進(jìn)行維護(hù)。 32授信額

22、度申請 3.2.1概述 （1）系統(tǒng)目前按評審路徑區(qū)分為上會授信額度申請和非上會授信額度 申請，所謂上會授信額度申請是指在評審起點以上，需通過義烏管理 部或異地分支機構(gòu)信用審查委員會（或信用審查）確定的最高限額;非 上會授信額度目前主要指義烏管理部走簡易流程審查而不在評審會 上討論確定的最高限額。 (2) 對義烏管理部來說，評審起點為單戶累計敞口 100萬元(含)；異地 分支機構(gòu)評審起點也為單戶累計敞口 1 00萬元(不含)。 (3 )義烏管理部總經(jīng)理或異地分支機構(gòu)行長的審批權(quán)限按總行行長轉(zhuǎn) 授權(quán)文件為準(zhǔn)。 (4) 對于授信期限為壹年及以上的，原則上其授信額度為循環(huán)額度, 否則為不循環(huán)額度，只能

23、用一次。 3.2.2 操作流程(按以下順序號操作) (1)在“授信方案管理”的下拉菜單中選擇“授信額度中請”，在彈岀 的對話框中點擊“新增申請”，選擇“客戶類型”、“客戶編號”、“業(yè) 務(wù)品種”、“評審路徑”后點擊“確認(rèn)”，會彈出中請詳情界而； (2 )“授信額度基本信息”：在申請詳情界而中，點擊左側(cè)樹圖中的“授 信額度基本信息”按鈕，在彈出的界而中按要求填寫相關(guān)要素后單擊 “保存”； 注：1、申請總額度指該筆授信業(yè)務(wù)的總敞口限額，即：表內(nèi)業(yè)務(wù)敞 口限額+表外業(yè)務(wù)扣除保證金后的敞口限額;若是綜合授 信，其值為綜合授信額度;若是分項授信的,在錄入時應(yīng)轉(zhuǎn) 換為綜合授信額度，其值為各業(yè)務(wù)品種的敞口之和

24、； 2、表內(nèi)敞口限額指該筆授信業(yè)務(wù)的表內(nèi)業(yè)務(wù)敞口限額，只中 請表外業(yè)務(wù)時，其值錄入0o其與申請總額度的關(guān)系:表內(nèi)敞 口限額W申請總額度。若是綜合授信或是分項授信只有表 內(nèi)業(yè)務(wù)，其值與中請總額度相等；若是分項授信只有表外業(yè) 務(wù)，其值錄入0；若是分項授信既有表內(nèi)業(yè)務(wù)，又有表外業(yè)務(wù), 其值為各表內(nèi)業(yè)務(wù)品種限額之和； 3、表外最低保證金比率指辦理表外業(yè)務(wù)時對保證金比率的最 低限制。若是綜合授信，有最低比例要求的按要求錄入，沒有 最低比例要求的，則錄入0 ;若是分項授信只有表內(nèi)業(yè)務(wù)， 其值錄入0;若是分項授信中有表外業(yè)務(wù)的，該值錄額度分 配中較低的值。 (3) “授信額度分配”:若是綜合授信，此項可不錄

25、入；若是分項授信, 在申請詳情界面中，點擊“授信額度分配”按鈕,在彈出的界而中點擊 “新增”，若是表內(nèi)業(yè)務(wù)，只錄“敞口限額”字段；若是表外業(yè)務(wù)， 只錄“最低保證金比率”字段;錄完后點擊“保存”、“返回”、“關(guān)閉”； (4 ) “新增的擔(dān)保信息”：此時錄入的是中請時提供的擔(dān)保信息，錄入 要求同3.12中的第(3)步； (5) “調(diào)查報告資料”的上傳：操作步驟同3. 1.2中的第(4)步； (6) “簽署意見”：首先,選中需上報的一條業(yè)務(wù)中請記錄，點擊“簽 署意見”按鈕，系統(tǒng)會顯示簽署意見對話框，錄入“批準(zhǔn)金額”、“表 內(nèi)敞口限額”、“意見”后點擊“保存”按鈕;其次，分項授信業(yè)務(wù)還可 查看“額度分配信息”； 客戶經(jīng)理“提交”：操作步驟同3. 1.2中的第(6)步; (8) 支行長行(或拓展部負(fù)責(zé)人)審查：“簽署意見”與“提交”操 作可參照客戶經(jīng)理；具體步驟同3.1.2中的第(7)步； (9) 異地分支機構(gòu)分管副行長審查：“簽署意見”與“提交”操作可參 照客戶經(jīng)理； (10) 風(fēng)險部盡職員審查：首先，點擊“盡職調(diào)查報告附件”按鈕進(jìn)行 盡職報告的上傳，上傳步驟可參照客戶經(jīng)理“調(diào)查報告資料”的上傳; 再是“簽署意見”與“提交”操作可參照客戶經(jīng)理； (11) 風(fēng)險管理部總經(jīng)理審查：“簽署意見”與“提交”