券商投顧方案比較

1、各券商投顧方案比較一、投顧團(tuán)隊(duì)建設(shè)的目的專業(yè)人才培養(yǎng)選拔保有存量客戶吸引增量客戶促進(jìn)理財(cái)產(chǎn)品銷售創(chuàng)造增量服務(wù)價(jià)值券商有一定分歧共同愿望共同愿望共同愿望共同愿望、投資顧問定位投顧定位偏投資參謀型偏投資代理型偏理財(cái)產(chǎn)品銷售型綜合理財(cái)規(guī)劃 型代表券商中金、國泰君 安、招商證券 等大券商國信證券為 代表，還有些 小券商中信證券等理 財(cái)產(chǎn)品豐富的 金融集團(tuán)三方理財(cái)走在 前面，但還是偏 重產(chǎn)品銷售依托平臺(tái)強(qiáng)大的投研 中心和智能 系統(tǒng)投顧個(gè)人的投資能力混業(yè)經(jīng)營的金融集團(tuán)復(fù)合型人才以 及成熟的投資 者三、組織架構(gòu)組織架構(gòu)代表券商功能定位總部分部（分公司、營業(yè) 部）制宏源證券1、總部投顧：對(duì)營業(yè)部投顧的產(chǎn)品及專

2、業(yè)支持2、分部投顧：客戶分析、客戶維護(hù)、產(chǎn)品配送、 服務(wù)留痕、產(chǎn)品配送、組合推薦、團(tuán)隊(duì)建設(shè)華泰證券1、總部投顧中心負(fù)責(zé)營業(yè)部投顧人、事管理2、分部投顧負(fù)責(zé)直接面對(duì)客戶服務(wù)招商證券1、總部私人客戶部：作為研發(fā)中心和分部投顧間 的橋梁，把研發(fā)中心的標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品加工成個(gè)性化 需求報(bào)告配送給分部投顧2、分部投顧：面對(duì)客戶做好提供投資建議和做好 理財(cái)規(guī)劃東方證券1、分部投顧團(tuán)隊(duì)向普通客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議 服務(wù)2、總部投資顧問團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)專門服務(wù)機(jī)構(gòu)客戶及高 端個(gè)人客戶等專業(yè)客戶分部（分公司、 營業(yè)部）制浙商證券1、營業(yè)部投顧團(tuán)隊(duì)向普通客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建 議服務(wù)2、投資顧問的日常管理由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的財(cái)富慧金服

3、務(wù)中心負(fù)責(zé)管理銀河證券1、分部投顧一部服務(wù)咨詢依托類客戶、資產(chǎn)管理 類客戶，提供資訊產(chǎn)品、資管產(chǎn)品、理財(cái)產(chǎn)品、 投顧專戶2、分部投顧二部服務(wù)自主決策類客戶，服務(wù)基金 客戶、私募客戶、公司客戶、交易客戶、高端客 戶3、分部投顧一部和投顧二部由分部理財(cái)服務(wù)部管 理4、各分部理財(cái)服務(wù)部由經(jīng)紀(jì)管理總部統(tǒng)一管理國信證券投資顧問，是指在公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各分支機(jī)構(gòu)中為 客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券投資咨詢和綜合理財(cái)服務(wù)的 專業(yè)人員。投資顧問按工作職責(zé)的不同分為理財(cái) 顧問、金色陽光顧問和理財(cái)助理三類崗位，統(tǒng)稱 為投資顧問四、客戶分類券商客戶分類依據(jù)客戶分類結(jié)果東方證券依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù) 需求分專業(yè)客戶和普通客戶兩類宏源

4、證券按資產(chǎn)規(guī)模分300 萬以上、100 300 萬、50 100 萬、2050萬、20萬以下招商證券按資產(chǎn)規(guī)模和貢獻(xiàn)度分n、鉆石卡：年貢獻(xiàn)度5萬以上（含5萬）或托管資產(chǎn)500萬以上（含500萬）2、金卡：年貢獻(xiàn)度1萬以上（含1萬） 或托管資產(chǎn)40萬以上（含40萬）3、銀卡：其他普通客戶銀河證券依據(jù)客戶投資決策能力分分為咨詢依托類、資產(chǎn)管理類和自主決 策類三大類型五、服務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)內(nèi)容券商通道產(chǎn)品資訊產(chǎn)品和理財(cái)產(chǎn)品投顧服務(wù)國信證券金通道（同屬金色陽光品牌）金錦囊、金智慧、金寶典（同 屬金色陽光品牌）理財(cái)顧問、金色陽光 顧問和理財(cái)助理宏源證券金色通道金宏源財(cái)富中心銀卡服務(wù)、 金卡服務(wù)、鉆石卡服務(wù)助

5、理投資顧問、投資 顧問1級(jí)、2級(jí)、3 級(jí)、高級(jí)投資顧問、 資深投資顧問、首席 投資顧問招商證券E號(hào)通”全國統(tǒng) 一快速電話交 易、機(jī)構(gòu)專用智 能下單系統(tǒng)1）招商牛卡：銀卡、金卡、 鉆石卡2）招商牛網(wǎng)分別對(duì)應(yīng)各級(jí) 別的相應(yīng)資訊服務(wù)3）E號(hào)通”短信和郵件定制 服務(wù)總部私人客戶部和營業(yè)部理財(cái)客戶部銀河證券不詳資訊產(chǎn)品線、資管產(chǎn)品線、 理財(cái)產(chǎn)品線、投顧專戶線、 基金客戶線、私募客戶線、 公司客戶線、交易客戶線、 高端客戶線投顧一部、投顧二部資管部經(jīng)紀(jì)管理總部 基金研究中心 機(jī)構(gòu)銷售部國泰君安優(yōu)+投資平臺(tái)（深 度資訊版）優(yōu)+投資平臺(tái)（靈 動(dòng)交易版）易陽指手機(jī)證券1、君弘財(cái)富俱樂部：優(yōu)+策略研報(bào)優(yōu)+短信錦囊

6、優(yōu)+手機(jī)報(bào)（點(diǎn)金投資）優(yōu)+理財(cái)空間投資顧問只需按照 管理流程，對(duì)客戶進(jìn) 行適當(dāng)性管理，根據(jù) 客戶分類，向客戶推 薦合適的產(chǎn)品和服優(yōu)+網(wǎng)上專區(qū)優(yōu)+積分計(jì)劃優(yōu)+會(huì)員活動(dòng)務(wù)，國泰君安的系統(tǒng) 很先進(jìn)。六、投顧工作平臺(tái)投顧工作平臺(tái)功能收費(fèi)港澳資訊Vip客戶端、投顧管理平臺(tái)、知識(shí)管理 平臺(tái)、數(shù)據(jù)中心待考察Wind資訊Vip客戶端+資訊終端+IM+投顧服務(wù) 組件待考察七、薪酬考核券商薪酬計(jì)算公式固定工資業(yè)績提成類別業(yè)績提成比例考核指標(biāo)宏源證券投資 顧問收入 =固定工 資+ （ x K1） +新增 客戶提成 + （服務(wù)提 成XK2） + 年終平衡 激勵(lì)獎(jiǎng)金 +福利不詳1）績效獎(jiǎng)金2）新增客戶提成3）服務(wù)提成=

7、價(jià) 值產(chǎn)品提成+服 務(wù)簽約提成注：服務(wù)簽約提 成=（服務(wù)傭金- 現(xiàn)有傭金或者標(biāo) 準(zhǔn)傭金）x成交金 額-征管費(fèi)及經(jīng)手 費(fèi)-營業(yè)稅及附加 -投資者保護(hù)基金1 ）價(jià)值產(chǎn)品 提成為10%2 ）服務(wù)簽約 提成為30%3 ）新增客戶 提成比例不 詳1）K1是投資顧問的綜 合績效考核 系數(shù)（營銷 業(yè)績35%+ 服務(wù)業(yè)績40%+日常管理25%）+加分項(xiàng)（重 大貢獻(xiàn)等）+ 減分項(xiàng)（投 訴、違規(guī)等）2）K2是投資顧問的服 務(wù)業(yè)績考核 系數(shù)（客戶 流失率15%+客戶資產(chǎn)增長率50%+客戶退簽率15%+增長率 20%）注1 :營銷業(yè)績35%=引進(jìn)新客戶25%+理財(cái) 產(chǎn)品銷售10%華泰證券投資顧問一類1）存量客戶服務(wù)1

8、 ）投顧服務(wù)考核系數(shù)薪酬=基地區(qū)津貼（包括增量=業(yè)績考核本工資+5502）投顧業(yè)務(wù)收入傭金或定期得分 X（服務(wù)津0元3）增量傭金收費(fèi)）30%70%+日常貼+投資二類4）理財(cái)產(chǎn)品銷售2）銷售理財(cái)考核得分X顧問業(yè)務(wù)地區(qū)產(chǎn)品10%30% -減分收入 X450項(xiàng)分30%+ 新0元數(shù)/100增客戶凈注1:業(yè)績傭金收入考核得分=X30% +客戶相對(duì)收銷售投顧益率得分X產(chǎn)品收入30%+每月X10% )x凈增簽約有考核系數(shù)效客戶數(shù)得 分 X 30%+ 每月凈增客 戶托管資產(chǎn) 得分X40% 注2 :日常 考核得分= 客戶滿意度 調(diào)查得分X40%+投資顧問日常任 務(wù)完成率得分 X 40%+工作日志完 成率得分X2

9、0%浙商證券投資顧問2101）月度個(gè)人服務(wù)1 ）個(gè)人月度1 ）月度考核月收入二0績效=本人服提成比例為系數(shù)=（傭工資+月245務(wù)客戶月凈傭金7%-12%金變動(dòng)率X度個(gè)人服0收入x月度提成2 ）團(tuán)隊(duì)提成10 % + 客務(wù)績效+280比例X月度考核比例（具體是戶資產(chǎn)保有月度團(tuán)隊(duì)0系數(shù)和經(jīng)紀(jì)人的率X40 %) X服務(wù)績效3152）月度團(tuán)隊(duì)服務(wù)協(xié)定）K +服務(wù)評(píng)+投資顧0績效=理財(cái)顧問3 ）投顧業(yè)務(wù)價(jià)X50 %問業(yè)務(wù)收385（經(jīng)紀(jì)人）的月增值提成比2 ）投資顧問入+其他0凈傭金收入X理例為35%業(yè)務(wù)考核系創(chuàng)新業(yè)務(wù)425財(cái)顧問（經(jīng)紀(jì)人）數(shù)由所有投收入0提成比例X投資資顧問排名490顧問與理財(cái)顧問得出：1

10、0%0（經(jīng)紀(jì)人）協(xié)議內(nèi) 1.3,10%分成比例20% 為3）投資顧問業(yè)務(wù)1.2,20% 收入提成=投資30%為顧問業(yè)務(wù)增值收1.1,30% 以入X35% x投資顧上1.0問業(yè)務(wù)考核系數(shù)銀河證券1）投顧一固定1、投顧一部1 ）投顧一部1 ）投資顧問部投資顧工資（1）業(yè)務(wù)增量獎(jiǎng)無提成，主要的績效考核問薪酬=由投（2）簽約客戶服根據(jù)積分結(jié)應(yīng)用于月度固定工資資顧務(wù)增值獎(jiǎng)果來發(fā)獎(jiǎng)金和年度績效+ （業(yè)務(wù)增問的2、投顧二部2 ）投顧二部獎(jiǎng)的分配、量獎(jiǎng)+簽職等（1 ）項(xiàng)目提成的項(xiàng)目提成=總經(jīng)理獎(jiǎng)勵(lì)約客戶服和薪（2）根據(jù)績效考關(guān)聯(lián)項(xiàng)目所基金特殊貢務(wù)增值級(jí)確核分值發(fā)放月績產(chǎn)生的凈收獻(xiàn)獎(jiǎng)的分獎(jiǎng)）+ （員疋，效獎(jiǎng)和年績效獎(jiǎng)入 X40%配，以及投工月度績具體資顧問職等效獎(jiǎng)+員不詳薪級(jí)的評(píng)工年度績疋。效獎(jiǎng)+總2 ）績效考