公司擔(dān)保管理制度

1、公司擔(dān)保管理制度12020 年 6 月 23 日資料內(nèi)容僅供參考，如有不當(dāng)或者侵權(quán)，請聯(lián)系本人改正或者刪除。京投銀泰股份有限公司擔(dān)保管理制度目 錄第一章 總 則第二章 擔(dān)保的事前控制第三章 擔(dān)保的風(fēng)險管理第四章 擔(dān)保事項的信息披露第五章 責(zé)任和處罰第六章 附 則第一章總 則第一條 為了維護投資者的利益 , 規(guī)范京投銀泰股份有限公司 (以下簡稱 ”公司 ”或 ”股份公司 ”)的擔(dān)保行為 , 控制公司資產(chǎn)運營風(fēng)險 , 促進公司健康穩(wěn)定地發(fā)展 , 根據(jù) (中華人民共和國擔(dān)保法、 (中華人民共和國證券法 (關(guān)于規(guī)范上市公司對外擔(dān)保行為的通知 (證監(jiān)發(fā) 120 文)等法律 , 法規(guī)、 規(guī)范性文件和公司章

2、程的規(guī)定 , 制定本制度。第二條 本辦法適用公司及所屬控股企業(yè)的對外擔(dān)保行為。公司參股企業(yè)涉及對外擔(dān)保行為, 公司外派董事在表決前, 需取得公司董事會的授權(quán)。但公司及所屬控股企業(yè)為正常經(jīng)營業(yè)務(wù)的開展對外提供22020 年 6 月 23 日資料內(nèi)容僅供參考，如有不當(dāng)或者侵權(quán)，請聯(lián)系本人改正或者刪除。擔(dān)保 (如因正常的所開發(fā)房地產(chǎn)項目銷售發(fā)生的為購房者取得銀行按揭貸款所提供的階段性擔(dān)保等)不適用本辦法。第三條 本制度所稱擔(dān)保是指公司以第三人身份為她人提供的保證、 抵押或質(zhì)押。具體種類包括但不限于借款擔(dān)保、銀行開立信用證和銀行承兌匯票擔(dān)保、開具保函的擔(dān)保等。公司及所屬控股企業(yè)為正常經(jīng)營業(yè)務(wù)的開展對外

3、提供的擔(dān)保除外(如因正常的所開發(fā)房地產(chǎn)項目銷售發(fā)生的為購房者取得銀行按揭貸款所提供的階段性擔(dān)保等 )。第四條 公司以第三人身份為她人提供的擔(dān)保為對外擔(dān)保, 包括公司對控股子公司的擔(dān)保。第五條 股東大會和董事會是對外擔(dān)保的決策機構(gòu), 公司一切對外擔(dān)保行為 , 須按程序經(jīng)公司股東大會或董事會批準(zhǔn)。未經(jīng)公司股東大會或董事會的批準(zhǔn), 公司不得對外提供擔(dān)保。第六條 公司應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定履行對外擔(dān)保情況的信息披露義務(wù) , 并按規(guī)定向注冊會計師如實提供公司全部對外擔(dān)保事項 , 公司獨立董事應(yīng)在年度報告中對公司累計和當(dāng)期對外擔(dān)保情況做出專項說明并發(fā)表獨立意見。第七條 公司控股子公司的對外擔(dān)保包括控股子公司之

4、間、控股于公司與其子公司之間的擔(dān)保, 比照本制度規(guī)定執(zhí)行公司控股子公司應(yīng)在董事會或股東會做出決議前報股份公司核準(zhǔn), 控股子公司應(yīng)在董32020 年 6 月 23 日資料內(nèi)容僅供參考，如有不當(dāng)或者侵權(quán)，請聯(lián)系本人改正或者刪除。事會或股東會做出決議后 , 及時通知公司董事會秘書或董事會辦公室履行有關(guān)信息披露義務(wù)。第八條 公司對外擔(dān)保管理實行多層審核監(jiān)督制度, 所涉及的公司相關(guān)部門及職責(zé)包括 : 財務(wù)部門為公司對外擔(dān)保的審核及日常管理部門 , 負(fù)責(zé)受理審核所有被擔(dān)保人提交的擔(dān)保申請以及對外擔(dān)保的日常管理與持續(xù)風(fēng)險控制 ; 董事會辦公室為公司對外擔(dān)保合規(guī)性復(fù)核及相關(guān)信息披露的負(fù)責(zé)部門, 負(fù)責(zé)公司對外擔(dān)

5、保的合規(guī)性復(fù)核、組織實施董事會或股東大會的審批程序以及履行相關(guān)信息披露義務(wù) ; 審計部門為公司對外擔(dān)保的監(jiān)督檢查部門 , 負(fù)責(zé)檢查擔(dān)保業(yè)務(wù)內(nèi)控制度是否健全 , 各項規(guī)定是否得到有效執(zhí)行。第二章?lián)５氖虑翱刂频谝还?jié)擔(dān)保的條件和擔(dān)保對象調(diào)查第九條 公司能夠為具有法人資格的法人提供擔(dān)保, 不得為任何非法人單位或個人債務(wù)提供擔(dān)保。由公司提供擔(dān)保的法人必須同時具備以下條件: 1、 為公司業(yè)務(wù)需要與公司有相互擔(dān)保關(guān)系單位或與公司有重要業(yè)務(wù)關(guān)系的單位;2、 具有較強的償債能力和良好的資信狀況。42020 年 6 月 23 日資料內(nèi)容僅供參考，如有不當(dāng)或者侵權(quán)，請聯(lián)系本人改正或者刪除。第十條 公司在決定提供擔(dān)

6、保前, 應(yīng)當(dāng)掌握申請擔(dān)保單位的資信狀況。公司財務(wù)部門負(fù)責(zé)對申請擔(dān)保單位的資信狀況進行調(diào)查評估, 對該擔(dān)保事項的風(fēng)險進行充分分析和論證。公司財務(wù)部門應(yīng)要求申請擔(dān)保單位提供 (包括但不限于 )以下資料進行審查、分析 :1、 申請擔(dān)保單位基本資料(包括企業(yè)名稱、注冊地址、法定代表人、 經(jīng)營范圍、與本公司關(guān)聯(lián)關(guān)系及其它關(guān)系);2、 近期經(jīng)審計的財務(wù)報告及還款能力分析, 申請擔(dān)保單位的資產(chǎn)質(zhì)量、 財務(wù)狀況、經(jīng)營情況、行業(yè)前景和信用狀況;3、 債權(quán)人的名稱 ;4、 擔(dān)保方式、期限、 金額等 :5、 申請擔(dān)保項目的合法性, 與本擔(dān)保合同有關(guān)的主要合同的復(fù)印件 ;6、 申請擔(dān)保單位反擔(dān)保和第三方擔(dān)保的不動產(chǎn)、

7、動產(chǎn)和權(quán)利歸屬等進行全面評估的資料 (如有 );7、 其它重要資料。第十一條當(dāng)有擔(dān)保申請事項發(fā)生時, 公司財務(wù)部門會同管理申請擔(dān)保單位的部門根據(jù)申請擔(dān)保人提供的資料進行調(diào)查、 分析 , 確認(rèn)資料的真實性 , 提出擔(dān)保業(yè)務(wù)評估報告 , 經(jīng)公司財務(wù)總監(jiān)、 分管財務(wù)副總裁和總裁審核同意后 , 由總裁提議報公司董事會批準(zhǔn)。或根據(jù)國家法52020 年 6 月 23 日資料內(nèi)容僅供參考，如有不當(dāng)或者侵權(quán)，請聯(lián)系本人改正或者刪除。律、 法規(guī)和規(guī)范性文件規(guī)定及公司章程規(guī)定需經(jīng)公司股東大會審議經(jīng)過的 , 應(yīng)由董事會批準(zhǔn)后報股東大會批準(zhǔn)。第十二條 公司法務(wù)部門根據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù) , 認(rèn)真審查該擔(dān)保事項是否符合相關(guān)法規(guī)、

8、 制度等 ; 董事會辦公室組織相關(guān)議案提交董事會或股東大會審議 , 并做出會議決議及履行相應(yīng)信息披露工作。第十三條 申請擔(dān)保單位如提供反擔(dān)保或采取其它有效防范風(fēng)險的措施 , 則必須與需擔(dān)保的數(shù)額相對應(yīng)。申請擔(dān)保單位設(shè)定反擔(dān)保的財產(chǎn)為法律、 法規(guī)禁止流通或者不可轉(zhuǎn)讓的財產(chǎn)的 , 應(yīng)當(dāng)拒絕擔(dān)保。第二節(jié)擔(dān)保的審批權(quán)限第十四條公司對外擔(dān)保事項均須經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)。董事會審議對外擔(dān)保事項時, 由董事會過半數(shù)董事審議經(jīng)過, 并經(jīng)出席董事會會議的三分之二以上董事同意。涉及關(guān)聯(lián)擔(dān)保的 , 關(guān)聯(lián)董事不得對該項決議行使表決權(quán) , 也不得代理其它董事行使表決權(quán) , 該董事會會議由過半數(shù)的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行

9、, 董事會會議所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過半數(shù)經(jīng)過: 出席董事會的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事人數(shù)不足 3 人的 , 應(yīng)將該事項提交股東大會審議。第十五條 以下對外擔(dān)保行為 , 經(jīng)董事會審議經(jīng)過后 , 還須經(jīng)股東大會批準(zhǔn) :1、 公司及公司控股子公司的對外擔(dān)?？傤~ , 達到或超過最近一期經(jīng)審計掙資產(chǎn)的 50以后提供的任何擔(dān)保 ;62020 年 6 月 23 日資料內(nèi)容僅供參考，如有不當(dāng)或者侵權(quán)，請聯(lián)系本人改正或者刪除。2、 公司在連續(xù)12 個月內(nèi)累計對外擔(dān)保金額, 達到或超過最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)的30以后提供的任何擔(dān)保;3、 為資產(chǎn)負(fù)債率超過70的擔(dān)保對象提供的擔(dān)保;4、 單筆擔(dān)保額超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10的擔(dān)保 :5、 對股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保。以上所稱 ”公司及其控股子公司的對外擔(dān)保總額”是,指包括公司對控股子公司擔(dān)保在內(nèi)的公司對外擔(dān)?？傤~與公司控股子公司對外擔(dān)保總額之和。第十六條 股東大會在審議第十五條第 5 項的擔(dān)保議案時 , 有關(guān)股東或受該實際控制人支配的股東 , 不得參與該項表決 , 該項表決由出席股東大會的其它股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上經(jīng)過。第十七條 股東大會在審議第十五條第 2 項擔(dān)保議案時 , 應(yīng)當(dāng)由會的股東所持表決權(quán)的三分之二