獨(dú)立第三方理財(cái)平臺(tái)財(cái)富管理公司商業(yè)計(jì)劃書

1、中國(guó)某財(cái)富管理公司 獨(dú)立第三方理財(cái)平臺(tái)獨(dú)立第三方理財(cái)平臺(tái) 商業(yè)計(jì)劃書商業(yè)計(jì)劃書 本商業(yè)計(jì)劃書（以下簡(jiǎn)稱“計(jì)劃書”）屬商業(yè)機(jī)密，僅為特定投資者參考使用。收到本 計(jì)劃書后，收件人應(yīng)即刻確認(rèn)，并遵守以下的規(guī)定：1）若收件人不希望涉足本計(jì)劃書 所述項(xiàng)目，請(qǐng)按本計(jì)劃書中注明的地址盡快將本計(jì)劃書完整退回；2）在沒(méi)有得到書面 同意前，收件人不得將本計(jì)劃書全部和/或部分地予以復(fù)制、傳遞、影印、泄露或散布 給他人，否則追究其法律責(zé)任；3）收件人應(yīng)該以對(duì)待貴公司的機(jī)密資料一樣的態(tài)度對(duì) 待本計(jì)劃書所提供的所有機(jī)密信息。 本計(jì)劃書所包含的信息在制定本商業(yè)計(jì)劃書時(shí)是準(zhǔn)確無(wú)誤的，適合于未來(lái)的投資人以及 其金融、法律、稅收

2、顧問(wèn)參考閱讀。 重要提示重要提示 1. 1. 第三方理財(cái)行業(yè)及市場(chǎng)分析第三方理財(cái)行業(yè)及市場(chǎng)分析 2.2.服務(wù)及盈利模式服務(wù)及盈利模式 3.3.公司及管理團(tuán)隊(duì)介紹公司及管理團(tuán)隊(duì)介紹 4. 4. 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè) 目錄目錄 5. 5. 發(fā)展計(jì)劃發(fā)展計(jì)劃 第三方理財(cái)?shù)亩x 我們采用國(guó)際理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(cfp board of standards)的定義：第三方理財(cái)是指獨(dú)立的中介理財(cái)機(jī) 構(gòu)，它們不代表銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，站在非常公正的立場(chǎng)上嚴(yán)格地按照客戶的實(shí)際情況，利用“高 凈值群體”的各項(xiàng)財(cái)務(wù)資源，幫助實(shí)現(xiàn)其人生目標(biāo)的過(guò)程。具體來(lái)說(shuō)，就是基于客戶的收入、支出、資 產(chǎn)、負(fù)債、保險(xiǎn)等財(cái)務(wù)現(xiàn)狀數(shù)據(jù)和一

3、定的財(cái)務(wù)假設(shè)，綜合考慮客戶的各種財(cái)務(wù)目標(biāo)，進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好 的測(cè)試和投資組合的調(diào)整，基于現(xiàn)金流、資產(chǎn)價(jià)值、各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)的分析，幫助客戶制定個(gè)性化的理財(cái) 規(guī)劃，推薦需要的金融產(chǎn)品，并出具理財(cái)報(bào)告。 p高凈值個(gè)人的定義：擁有可供投資的資產(chǎn)（包 括現(xiàn)金、抵押、股票、債券和其他金融資產(chǎn)，不 包括主要居住的房產(chǎn)）超過(guò)100萬(wàn)美元的人士； p對(duì)高凈值個(gè)人的劃分會(huì)隨著不同的金融機(jī)構(gòu)的 劃分標(biāo)準(zhǔn)而有所不同。 中國(guó)私人財(cái)富增速迅猛的因素 p中國(guó)家庭持有的私人財(cái)富是除日本以外的亞太地區(qū)最龐大的地區(qū)，位居世界第四位。用可投資資產(chǎn)做估 計(jì)，2009年中國(guó)私人財(cái)富約為5.6萬(wàn)億美元。自2003年至2010年，中國(guó)總私人

4、財(cái)富的平均年復(fù)合增長(zhǎng)率為 24.8%，而其他亞太地區(qū)的私人財(cái)富的平均年復(fù)合增長(zhǎng)率僅為12.5%。2008年，在世界私人財(cái)富擁有量下降 11.7%的大背景下，中國(guó)私人財(cái)富卻增長(zhǎng)了8.3%！ 中國(guó)私人財(cái)富增速迅猛中國(guó)私人財(cái)富增速迅猛 整體經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)整體經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng) 中國(guó)是世界上發(fā)展最快的經(jīng) 濟(jì)體，自2003年-2010年， 中國(guó)gdp年均增長(zhǎng)率為10.5% 。這是私人財(cái)富快速增長(zhǎng)的 基礎(chǔ)推動(dòng)力。 城市化進(jìn)程及收入增長(zhǎng)城市化進(jìn)程及收入增長(zhǎng) 2003年，中國(guó)的城市人口比 例為40.5%，到2010年增長(zhǎng) 到46.7%；城市人口人收入 年復(fù)合增長(zhǎng)率為13.1%，而 一部分人增長(zhǎng)更迅速。 私營(yíng)經(jīng)濟(jì)的

5、蓬勃發(fā)展私營(yíng)經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展 私營(yíng)經(jīng)濟(jì)在中國(guó)經(jīng)濟(jì)體中日 益重要，1998年，中國(guó)私營(yíng) 經(jīng)濟(jì)占總經(jīng)濟(jì)的50.4%， 2010年提高至60%。富人群 體中有70%是受益于私營(yíng)經(jīng) 濟(jì)的發(fā)展。 p據(jù)有關(guān)部門在上海、北京、廣州三城市開展的 理財(cái)需求調(diào)查顯示，74的被調(diào)查者對(duì)個(gè)人理 財(cái)服務(wù)感興趣，更有41的被調(diào)查者表示需要 個(gè)人理財(cái)服務(wù)。 p據(jù)麥肯錫的調(diào)查顯示，在過(guò)去的6年，中國(guó)個(gè) 人理財(cái)市場(chǎng)每年的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)率達(dá)到18，今后 的理財(cái)市場(chǎng)將以每年10-20的增長(zhǎng)速度突 飛猛進(jìn)。到2010年國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模將增長(zhǎng)一 倍以上，達(dá)1.1萬(wàn)億美元。 p目前，75%的中國(guó)個(gè)人財(cái)富現(xiàn)在仍存在銀行， 這也為中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的

6、發(fā)展提供了潛在空 間。 個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)是一個(gè)剛開始開掘的財(cái)富個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)是一個(gè)剛開始開掘的財(cái)富“金礦金礦” 雖然2009中國(guó)金融理財(cái)產(chǎn)品投資人調(diào)查 報(bào)告指出，有半數(shù)以上（52.1%）的人傾向 于自己打理自己的資產(chǎn)，63%的人選擇自己對(duì) 自己的投資進(jìn)行決策，但這不是說(shuō)明他們不需 要理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，而只說(shuō)明我國(guó)目前還缺乏投 資者樂(lè)于接受的客觀、公正的理財(cái)服務(wù)體系。 事實(shí)上，這份調(diào)查報(bào)告指出：近60%的人表示 希望有一個(gè)完全獨(dú)立的非金融機(jī)構(gòu)，即“第三 方”理財(cái)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，為其量身定做各種理財(cái)服 務(wù)。 第三方理財(cái)與金融產(chǎn)品提供商的區(qū)別 對(duì)比事項(xiàng)對(duì)比事項(xiàng)金融產(chǎn)品提供商的理財(cái)服務(wù)金融產(chǎn)品提供商的理財(cái)服務(wù)第三方公

7、司的理財(cái)服務(wù)第三方公司的理財(cái)服務(wù) 理財(cái)服務(wù)的獨(dú)立性理財(cái)服務(wù)的獨(dú)立性 不獨(dú)立獨(dú)立 理財(cái)服務(wù)的公正性理財(cái)服務(wù)的公正性 服務(wù)的目的、服務(wù)人員的素質(zhì)都會(huì)影響服務(wù)的 公正性 公正 服務(wù)的終極目的服務(wù)的終極目的 具有多目的性，比如配合國(guó)家政策進(jìn)行經(jīng)濟(jì)管 理、吸收存款和維持存款量、完成自身產(chǎn) 品銷售任務(wù)等。 具有單一目的性，即其唯一目的是客戶 利益最大化。 財(cái)富配置過(guò)程中產(chǎn)財(cái)富配置過(guò)程中產(chǎn) 品的多樣性品的多樣性 為客戶進(jìn)行財(cái)富配置時(shí)主要考慮自身產(chǎn)品打破行業(yè)和某個(gè)具體金融機(jī)構(gòu)的限制， 最大限度地精選市面上所有金融 產(chǎn)品，為客戶財(cái)富提供最佳配置 方案 業(yè)務(wù)份額和重視程業(yè)務(wù)份額和重視程 度度 只是業(yè)務(wù)的小部分，因

8、而不可能擺在顯著的重 要位置 構(gòu)成其業(yè)務(wù)的主體，容易形成一切為客 戶為中心的服務(wù)模式 客戶態(tài)度客戶態(tài)度 如果客戶想在最低風(fēng)險(xiǎn)保證下理財(cái)，而對(duì)收益 多少不敏感，就有可能選擇此類機(jī)構(gòu)的服 務(wù)。 如果客戶想在風(fēng)險(xiǎn)和收益之間尋求一種 平衡，或更想獲取較高的收益的 話，就更可能選擇此類服務(wù)。 發(fā)展趨勢(shì)發(fā)展趨勢(shì) 隨著經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)有較好的發(fā)展前景隨著經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)將得到迅猛發(fā)展。 高凈值人群資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好和理財(cái)目標(biāo)高凈值人群資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好和理財(cái)目標(biāo) 理財(cái)目標(biāo)理財(cái)目標(biāo) 風(fēng)險(xiǎn)偏好風(fēng)險(xiǎn)偏好 p中國(guó)獨(dú)立第三方理財(cái)正處在初期發(fā)展階段，主要特點(diǎn)為低市場(chǎng)穿透力、市場(chǎng)分散，客戶理財(cái)意識(shí)的日 益增強(qiáng)、市場(chǎng)需求尚未得以充分滿

9、足； p第三方理財(cái)占據(jù)了國(guó)外基金營(yíng)銷約40%的份額。在美國(guó)，第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)擁有60%的市場(chǎng)，中國(guó)香港大 約占30%，但是在中國(guó)內(nèi)地，1%都不到。 低市場(chǎng)穿透力低市場(chǎng)穿透力 據(jù)調(diào)查，中國(guó)個(gè)人所擁有 的財(cái)富中有80%還是由他們 自己進(jìn)行投資管理。獨(dú)立 第三方理財(cái)服務(wù)仍處在起 步階段，市場(chǎng)穿透力不強(qiáng) ，缺少成熟的產(chǎn)品、運(yùn)營(yíng) 經(jīng)驗(yàn)不足和專業(yè)人士稀缺 。 客戶理財(cái)意識(shí)日益增強(qiáng)客戶理財(cái)意識(shí)日益增強(qiáng) 市場(chǎng)上可以供投資者選擇 的金融產(chǎn)品日漸增多，而 投資者通常沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)和專 業(yè)技能來(lái)控制投資風(fēng)險(xiǎn)。 因此，獨(dú)立第三方投資理 財(cái)解決方案的服務(wù)需求日 益增長(zhǎng)。目前市場(chǎng)需求未 能充分得到滿足。 市場(chǎng)較分散市場(chǎng)較分散 中

10、國(guó)個(gè)人財(cái)富管理服務(wù)的 參與者為銀行、保險(xiǎn)公司 、對(duì)沖基金公司、信托公 司和證券公司。市場(chǎng)集中 性不強(qiáng)，仍然是一個(gè)相對(duì) 分散的行業(yè)。 國(guó)內(nèi)目前第三方理財(cái)能力遠(yuǎn)不能滿足市場(chǎng)需求國(guó)內(nèi)目前第三方理財(cái)能力遠(yuǎn)不能滿足市場(chǎng)需求 下圖為我國(guó)下圖為我國(guó)20102010年度房地產(chǎn)開發(fā)年度房地產(chǎn)開發(fā) 企業(yè)資金來(lái)源分布圖：企業(yè)資金來(lái)源分布圖： 房地產(chǎn)行業(yè)融資渠道單一，絕大部分資金來(lái)自銀行， 房地產(chǎn)行業(yè)的多渠道融資關(guān)乎該行業(yè)的發(fā)展關(guān)鍵； 2010年，國(guó)家對(duì)房地產(chǎn)資金投資的控制較緊，房地產(chǎn) 企業(yè)融資難度加大。房地產(chǎn)行業(yè)是資金密集型的行業(yè)， 一旦獲得充足資金，房地產(chǎn)項(xiàng)目的投資回報(bào)率相對(duì)較高 ； 目前房地產(chǎn)行業(yè)金融產(chǎn)品不斷涌

11、現(xiàn)，日益豐富，如房 地產(chǎn)投資基金、信托計(jì)劃等。 國(guó)內(nèi)目前還沒(méi)有一家專注房地產(chǎn)金融服務(wù)業(yè)的專業(yè)機(jī) 構(gòu) 國(guó)內(nèi)沒(méi)有專注房地產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)品的第三方理財(cái)平臺(tái)國(guó)內(nèi)沒(méi)有專注房地產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)品的第三方理財(cái)平臺(tái) 國(guó)內(nèi)貸款, 17.30% 利用外資, 1.10% 自籌資金, 36.84% 定金及預(yù)收 款, 26.24% 個(gè)人按揭貸 款, 12.71% 其他資金, 5.82% 高凈值人群所處地域和行業(yè)與資產(chǎn)配置高凈值人群所處地域和行業(yè)與資產(chǎn)配置 行業(yè)行業(yè) 地域地域 房地產(chǎn)行業(yè)是投資人最關(guān)注的投資領(lǐng)域之一！房地產(chǎn)行業(yè)是投資人最關(guān)注的投資領(lǐng)域之一！ p 我國(guó)居民收入在迅速增長(zhǎng)的同時(shí)，收入差距也迅速擴(kuò)大，分化出一個(gè)明顯的富有

12、階層； p 富有階層已經(jīng)有了明顯的理財(cái)需求和理財(cái)行為，投資熱情很高； p 富有階層的理財(cái)知識(shí)和理財(cái)技能非常有限，他們不可能依靠自己做出正確的投資決策， 所以他們需要獨(dú)立第三方的理財(cái)幫助； p 目前我國(guó)的理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)的提供的理財(cái)服務(wù)過(guò)于簡(jiǎn)單和片面，不能滿足投資人的需要， 也沒(méi)有得到他們的信賴； p 第三方理財(cái)市場(chǎng)剛剛起步，但在迅速崛起，整個(gè)市場(chǎng)處于初級(jí)競(jìng)爭(zhēng)階段。這正是我們介 入這一市場(chǎng)的最好時(shí)機(jī)； p 我們對(duì)房地產(chǎn)類金融產(chǎn)品有專業(yè)的理解和研究，專注于房地產(chǎn)行業(yè)的金融產(chǎn)品，確保投 資者的資金安全。 房地產(chǎn)金融產(chǎn)品第三方理財(cái)平臺(tái)具有巨大發(fā)展?jié)摿Ψ康禺a(chǎn)金融產(chǎn)品第三方理財(cái)平臺(tái)具有巨大發(fā)展?jié)摿?1. 1.

13、 第三方理財(cái)行業(yè)及市場(chǎng)分析第三方理財(cái)行業(yè)及市場(chǎng)分析 2.2.服務(wù)及盈利模式服務(wù)及盈利模式 3.3.公司及管理團(tuán)隊(duì)介紹公司及管理團(tuán)隊(duì)介紹 4. 4. 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè) 目錄目錄 5. 5. 發(fā)展計(jì)劃發(fā)展計(jì)劃 定位：成為億萬(wàn)以上高凈值人群理財(cái)服務(wù)專家 我們的優(yōu)勢(shì)： 與金融機(jī)構(gòu)、基金管理公司保持很 好的關(guān)系，有獲得優(yōu)質(zhì)金融產(chǎn)品的 優(yōu)勢(shì) 專家團(tuán)隊(duì)了解國(guó)內(nèi)繁雜的金融產(chǎn)品， 判斷風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng) 中華房地產(chǎn)金融網(wǎng)及中國(guó)房地產(chǎn) 金融刊物雙紙媒與互聯(lián)網(wǎng)雙宣傳 平臺(tái)，對(duì)金融產(chǎn)品收益安全性進(jìn)行 全面的研究和比較 擁有大量潛在投資人資源 正在建立高端理財(cái)產(chǎn)品銷售團(tuán)隊(duì) 我們的目標(biāo)：我們的目標(biāo)： 建立一個(gè)獨(dú)立、客觀、公正、全

14、面的以客戶 為中心、以實(shí)現(xiàn)客戶利益最大化為目標(biāo)的第 三方理財(cái)服務(wù)平臺(tái)，并具有如下兩大特征： 獨(dú)立、客觀、公正、以客戶為中心、以實(shí)現(xiàn) 客戶利益最大化為目標(biāo)的第三方理財(cái)體系； 專注于中國(guó)房地產(chǎn)行業(yè)，為投資者篩選出優(yōu) 質(zhì)的房地產(chǎn)金融產(chǎn)品。 盈利模式（1）：以代理銷售產(chǎn)品獲得傭金為主要收入 中金誠(chéng)理財(cái)中金誠(chéng)理財(cái) 公平、公證、公開 信托產(chǎn)品 基金產(chǎn)品 其他金融產(chǎn)品 高凈值人群理財(cái) 高凈值人群產(chǎn)品推薦 高凈值人群訂制服務(wù) 目前銷售的產(chǎn)品（固定收益類）：目前銷售的產(chǎn)品（固定收益類）： 1、地產(chǎn)基金：住宅基金、商業(yè)地產(chǎn)基金、旅游酒店地產(chǎn)基金、工業(yè)地產(chǎn)基金、一級(jí)土地開發(fā)基金 （城市發(fā)展投資基金） 2、債權(quán)類：信

15、托產(chǎn)品、股權(quán)質(zhì)押、房地產(chǎn)融資、政府信用、證券結(jié)構(gòu)化 計(jì)劃銷售的產(chǎn)品：計(jì)劃銷售的產(chǎn)品： 3、二級(jí)市場(chǎng)類：陽(yáng)光私募基金、專戶管理產(chǎn)品、投連保險(xiǎn)、fof/tot、海外對(duì)沖基金 4、pe及創(chuàng)新類：私募股權(quán)投資、私募股權(quán)投資fof、藝術(shù)品基金、信用卡、黃金 p作為lp投資精選的 基金，如達(dá)晨、中科 招商、紅杉等pe機(jī)構(gòu), 參與境內(nèi)外擬上市ipo 項(xiàng)目的投資 對(duì)固定收益要求的投資人組建對(duì)固定收益要求的投資人組建fof(fof(基基 金中的基金）金中的基金）, ,獲取的超額投資收益獲取的超額投資收益 盈利模式（2）：fof投資不同pe或者高收益產(chǎn)品的投資收益 p作為lp參與收益較高 的房地產(chǎn)基金基金的投 資

16、，在規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的前提 下獲取收益相關(guān) p作為投資人參與地產(chǎn) 項(xiàng)目的開發(fā)，分享項(xiàng)目 開發(fā)收益等。 我們與不少知名機(jī)構(gòu)保持送緊密的合作關(guān)系 現(xiàn)有合作代理金融產(chǎn)品 安陽(yáng)貞元嘉誠(chéng)基金安陽(yáng)貞元嘉誠(chéng)基金 漯河城市發(fā)展投資基金漯河城市發(fā)展投資基金 渤海金石二期基金渤海金石二期基金 泛華基金泛華基金 永安信基金永安信基金 包頭東甌嘉誠(chéng)基金包頭東甌嘉誠(chéng)基金 盛世神州基金盛世神州基金 目前代理的房地產(chǎn)基金類產(chǎn)品，包括自行管理的基金目前代理的房地產(chǎn)基金類產(chǎn)品，包括自行管理的基金 現(xiàn)有合作代理金融產(chǎn)品 五礦信托五礦信托 中融信托中融信托 中糧信托中糧信托 中信信托中信信托 百瑞信托百瑞信托 四川信托四川信托 北京國(guó)際信

17、托北京國(guó)際信托 目前代理的信托類產(chǎn)品目前代理的信托類產(chǎn)品 邯鄲城市邯鄲城市 發(fā)展基金發(fā)展基金 漯河城市漯河城市 發(fā)展基金發(fā)展基金 xxx城市城市 發(fā)展基金發(fā)展基金 蘭州城市蘭州城市 發(fā)展基金發(fā)展基金 v萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 城市發(fā)展投資基金是嘉富誠(chéng)自管基金的主要產(chǎn)品城市發(fā)展投資基金是嘉富誠(chéng)自管基金的主要產(chǎn)品 自管基金是我們獨(dú)有的渠道，獨(dú)有的特殊機(jī)會(huì)，其優(yōu)質(zhì)的項(xiàng)目、雄厚的 背景、政府后盾、高回報(bào)率，將成為我們區(qū)別于其他第三方理財(cái)平臺(tái)的拳頭產(chǎn)品。 我們目前正與多個(gè)城市進(jìn)行溝通，擬組建區(qū)域性城市發(fā)展投資基金。七月初，將 與中國(guó)市長(zhǎng)研修學(xué)院共同舉辦“首期中國(guó)城市建設(shè)投資與

18、金融創(chuàng)新高級(jí)研修班首期中國(guó)城市建設(shè)投資與金融創(chuàng)新高級(jí)研修班”。 城市建設(shè)需要資金，三線城 市發(fā)展建設(shè)投資資金告急！ 組建有限合伙城市發(fā)展投資 基金是“十二五”期間我國(guó)三 線城市建設(shè)資金的重要來(lái)源！ 已率先啟動(dòng)城市建設(shè)投資基 金的城市發(fā)展并沒(méi)有由于資金 短缺受到影響！ 我們將為客戶提供量身訂做的資產(chǎn)配置方案 了解客戶需求 制定理財(cái)規(guī)劃 l風(fēng)險(xiǎn)偏好 l回報(bào)率 l投資興趣 l協(xié)助客戶執(zhí)行規(guī)劃 l實(shí)時(shí)跟蹤客戶需求 管家式服務(wù) 全面財(cái)富管理 實(shí)時(shí)跟蹤 l定期監(jiān)控客戶需求變化 l周期性調(diào)整理財(cái)規(guī)劃 l投資建議 l保險(xiǎn)規(guī)劃 l稅務(wù)安排 l福利運(yùn)用 監(jiān)控進(jìn)度并修正 財(cái)富管理流程圖 我們將為客戶提供量身訂做的資

19、產(chǎn)配置方案 p理財(cái)規(guī)劃：指定專業(yè)的理財(cái)師通過(guò)一對(duì)一與客戶深入溝通，了解客戶財(cái)務(wù)狀況、歷史投 資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及投資目標(biāo)，提供個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案，并且根據(jù)經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng) 環(huán)境為客戶提供持續(xù)的財(cái)務(wù)規(guī)劃顧問(wèn)和產(chǎn)品推薦； p資產(chǎn)配置：通過(guò)向客戶推薦我們的選擇產(chǎn)品，根據(jù)自身的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，我 們協(xié)助客戶完成資產(chǎn)配置。顧客是最終的決策者，理財(cái)師需要嚴(yán)格執(zhí)行信息披露原則和購(gòu) 買流程原則。當(dāng)客戶做出決策后，理財(cái)師應(yīng)該確?？蛻羲?gòu)買的產(chǎn)品是在客戶充分了解產(chǎn) 品的情況下購(gòu)買的?？蛻糁苯优c金融產(chǎn)品提供商進(jìn)行購(gòu)買交易； p市場(chǎng)和產(chǎn)品的分析和更新：我們定期為客戶提供一系列的研究報(bào)告、出版物、投資策略 方案

20、和相關(guān)資訊。對(duì)于通過(guò)我們購(gòu)買產(chǎn)品的客戶，我們會(huì)定期通過(guò)手機(jī)短信或者郵件等方 式提供投資產(chǎn)品的市場(chǎng)表現(xiàn)。 財(cái)經(jīng)會(huì)的定位： 激起實(shí)業(yè)資本夢(mèng)想、喚醒資本產(chǎn)業(yè)理想 實(shí)業(yè)與資本翩翩起舞的平臺(tái) 我們?yōu)榭蛻籼峁┓?wù)的條件我們?yōu)榭蛻籼峁┓?wù)的條件-財(cái)經(jīng)會(huì)投資人俱樂(lè)部財(cái)經(jīng)會(huì)投資人俱樂(lè)部 俱樂(lè)部會(huì)員可以在第一時(shí)間享有到金 融電子期刊、金融產(chǎn)品網(wǎng)開設(shè)個(gè)人專 欄、金融產(chǎn)品折扣、在線理財(cái)專家的 24小時(shí)服務(wù)等等。 金融產(chǎn)品提供商等投資機(jī)構(gòu)會(huì)員可以 在第一時(shí)間享有到同業(yè)情報(bào)、有效客 戶資料、重點(diǎn)推薦、專欄開設(shè)、廣告 宣傳、在線視頻沙龍的使用等等。 財(cái)經(jīng)會(huì)投資人俱樂(lè)部 投資人俱樂(lè)部投資人俱樂(lè)部 整合平臺(tái)整合平臺(tái) 目前我們每

21、周均有不題目及群體的理財(cái)課程目前我們每周均有不題目及群體的理財(cái)課程 財(cái)富個(gè)人財(cái)富個(gè)人 企業(yè)企業(yè) 機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu) 優(yōu)質(zhì)地產(chǎn)項(xiàng)目?jī)?yōu)質(zhì)地產(chǎn)項(xiàng)目 優(yōu)秀的地產(chǎn)開發(fā)商優(yōu)秀的地產(chǎn)開發(fā)商 權(quán)威的地產(chǎn)專家權(quán)威的地產(chǎn)專家 p運(yùn)營(yíng)中國(guó)頂級(jí)高端的俱樂(lè)部，邀請(qǐng)中國(guó)頂級(jí)投資家及企業(yè)家、開發(fā)商、行業(yè)專家加入 p為會(huì)員提供各類定制牽線搭橋活動(dòng)，包括與各級(jí)政府，各類投資公司/基金，各行業(yè)企業(yè)領(lǐng) 袖等的對(duì)接 p為會(huì)員提供私密的金融服務(wù)為特色高端服務(wù)，幫助會(huì)員解決投資理財(cái)和融資中的問(wèn)題 我們?yōu)榭蛻籼峁┓?wù)的條件金融產(chǎn)品平臺(tái) 我們擁有全國(guó)最大的房地產(chǎn)金融產(chǎn)品第三方理財(cái)平臺(tái)網(wǎng)，通過(guò)這一網(wǎng)站來(lái) 幫助我們實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)。 中華房地產(chǎn)金融網(wǎng)優(yōu)勢(shì) 金

22、融產(chǎn)品金融產(chǎn)品 p聚集國(guó)內(nèi)富豪的“金融產(chǎn)品”理財(cái)模式。主要客戶是個(gè)人流動(dòng)資產(chǎn)最少在人民幣1000萬(wàn)元以上富豪階層 p產(chǎn)品包括固定收益投資、私募股權(quán)投資基金、地產(chǎn)創(chuàng)新基金等 ，網(wǎng)站將發(fā)揮導(dǎo)購(gòu)作用，幫助客戶尋找適 合的產(chǎn)品 p鼠標(biāo)加水泥的模式，戰(zhàn)略布局以網(wǎng)站為平臺(tái)，在各地落地的團(tuán)隊(duì)，由點(diǎn)到面的擴(kuò)張，正陸續(xù)在北京、天 津、石家莊、包頭、鄭州、安陽(yáng)、上海、杭州等建立募資團(tuán)隊(duì) 我們?yōu)榭蛻籼峁┓?wù)的條件我們?yōu)榭蛻籼峁┓?wù)的條件“中國(guó)房地產(chǎn)金融中國(guó)房地產(chǎn)金融”刊物刊物 p我們目前是中房協(xié)金融委員會(huì)主任委員之一，具體負(fù)責(zé)“中國(guó)房地產(chǎn)金融年 報(bào)”、中國(guó)房地產(chǎn)國(guó)際投資人高峰會(huì)” “首期中國(guó)城市建設(shè)投資與金融創(chuàng)新高

23、 級(jí)研修班”及“中國(guó)房地產(chǎn)金融50人論壇”等活動(dòng)的組織工作，這些活動(dòng)將成 為中房協(xié)與嘉富誠(chéng)合作的固定活動(dòng)平臺(tái) p“中國(guó)房地產(chǎn)金融”刊物將成為我們業(yè)務(wù)發(fā)展的宣傳的紙媒平臺(tái) 中房協(xié) 金融委 員會(huì) 中國(guó)房 地產(chǎn)金 融刊物 中華房 地產(chǎn)金 融網(wǎng) 我們的 形象優(yōu) 勢(shì) 我們?yōu)榭蛻籼峁┓?wù)的條件-專屬的投資資訊來(lái)源 營(yíng)銷策略-建立信任 1.先建立投資人俱 樂(lè)部 2.制定章程，推廣 策略 3.多渠道營(yíng)銷招募 會(huì)員 1.名人效應(yīng)，找知 名人士加入 2.定期發(fā)送地產(chǎn)投 資研究報(bào)告 3.定期沙龍活動(dòng) 4.非正式溝通，高 爾夫，登山等 基金募集 良好的收益 優(yōu)質(zhì)的項(xiàng)目 優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì) 保證好的口碑 建立建立 平臺(tái)平臺(tái) 水

24、到水到 渠成渠成 培養(yǎng)培養(yǎng) 信任信任 對(duì)待高凈值人群就像對(duì)待戀人一樣，要先培養(yǎng)感情，到一定階段后再該出 手時(shí)就出手。要多培養(yǎng)，重點(diǎn)選拔。 營(yíng)銷策略-品牌營(yíng)銷 好產(chǎn)品好產(chǎn)品 專業(yè)分析專業(yè)分析 好口碑好口碑 持續(xù)業(yè)績(jī)持續(xù)業(yè)績(jī) 客戶關(guān)懷客戶關(guān)懷 積累信賴積累信賴 包裝好的口碑包裝好的口碑 專業(yè)的團(tuán)隊(duì)，好的業(yè)績(jī)專業(yè)的團(tuán)隊(duì)，好的業(yè)績(jī) 第三方理財(cái)就像翹翹板一樣，只有好口碑，找好利益平衡第三方理財(cái)就像翹翹板一樣，只有好口碑，找好利益平衡 點(diǎn)，才能立足在地產(chǎn)項(xiàng)目和資金中間點(diǎn)，才能立足在地產(chǎn)項(xiàng)目和資金中間 營(yíng)銷策略-客戶定位 p投資人俱樂(lè)部以聚財(cái)融智的愿景，匯聚 京津唐地區(qū)的中小企業(yè)主，財(cái)富家族， 機(jī)構(gòu)投資者，

25、為投資人提供增值服務(wù)； p投資人俱樂(lè)部有天使投資沙龍，股權(quán)投 資沙龍，地產(chǎn)沙龍等板塊； p地產(chǎn)沙龍是一個(gè)旨在為商業(yè)地產(chǎn)領(lǐng)域的 投資者提供一個(gè)信息交流、機(jī)會(huì)發(fā)現(xiàn)、 投資渠道發(fā)掘的開放式平臺(tái)，也是一個(gè) 為商家提供一個(gè)尋找物業(yè)、投資物業(yè)、 運(yùn)作物業(yè)的最佳渠道。 p目前，我們已經(jīng)擁有千余名俱樂(lè)部成員， 他們擁有強(qiáng)大的資金實(shí)力，是我們募集 私募股權(quán)地產(chǎn)基金強(qiáng)大的后盾支持力量 投資人投資人 俱樂(lè)部俱樂(lè)部 國(guó)企 其他 富二代 中小企 業(yè)老板 機(jī)構(gòu) 投資者 上市 企業(yè) 財(cái)富 家族 營(yíng)銷策略-高凈值人群營(yíng)銷漏斗 三種狀態(tài)：客戶搜尋 進(jìn)入漏斗 最佳狀態(tài) 客戶搜尋 d c b a 進(jìn)入漏斗 最佳狀態(tài) 銷售流程 預(yù)計(jì)

26、成交名單 客戶關(guān)系維護(hù) 目標(biāo)市場(chǎng) 營(yíng)銷策略發(fā)揮優(yōu)勢(shì) 成功 房地產(chǎn)金融網(wǎng)成立5年 有一定的品牌和知名度 鄭總、周紅合伙人上百次講課 擁有近2萬(wàn)名高凈值人群資源 可行的營(yíng)銷策略 及營(yíng)銷的執(zhí)行能力 市場(chǎng)時(shí)機(jī)好 有足夠的信心 有強(qiáng)大的人脈關(guān)系 迅速組建有效團(tuán)隊(duì) 獨(dú)有的“城市發(fā)展基金”產(chǎn)品 營(yíng)銷策略- 1. 1. 第三方理財(cái)行業(yè)及市場(chǎng)分析第三方理財(cái)行業(yè)及市場(chǎng)分析 2.2.服務(wù)及盈利模式服務(wù)及盈利模式 3.3.公司及管理團(tuán)隊(duì)介紹公司及管理團(tuán)隊(duì)介紹 4. 4. 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè) 目錄目錄 5. 5. 發(fā)展計(jì)劃發(fā)展計(jì)劃 公司股東及部門設(shè)置公司股東及部門設(shè)置 n北京嘉富誠(chéng)國(guó)際投資有限公司是以股權(quán)投資管理、投資銀

27、行為主業(yè)的國(guó)際性金融服務(wù)專業(yè)機(jī)構(gòu)。 n 公司總部設(shè)在北京，目前有杭州、河南分公司，包頭、安陽(yáng)設(shè)有分公司。 n 公司是國(guó)內(nèi)從事私募股權(quán)投資、并購(gòu)及ipo投資銀行服務(wù)的知名企業(yè)，擁有大量擬上市資源和豐富的 私募基金管理經(jīng)驗(yàn)。公司現(xiàn)有員工近20人，90具金融和投資工作經(jīng)歷和碩士以上學(xué)位。 n公司目前管理規(guī)模為3億元人民幣的“渤海金石投資基金”、規(guī)模為3億元人民幣的“北京海風(fēng)聯(lián)投資 基金”，以及 “貞元嘉富誠(chéng)股權(quán)投資基金”“漯河城市發(fā)展投資基金”等房地產(chǎn)投資基金。 中金誠(chéng) 第三方理財(cái) 中華房地產(chǎn) 金融網(wǎng) 理財(cái)中心 財(cái)經(jīng)會(huì) 俱樂(lè)部 網(wǎng)站 編輯部 網(wǎng)站 技術(shù)部 會(huì)員 管理部 會(huì)員 活動(dòng)部 產(chǎn)品 研發(fā)部 c

28、all center 網(wǎng)站 營(yíng)銷部 理財(cái) 業(yè)務(wù)部 機(jī)構(gòu) 拓展部 房地產(chǎn)雜志 編輯部 發(fā)行部 廣告部 優(yōu)秀的管理團(tuán)隊(duì) 崗位計(jì)劃 崗位名稱崗位名稱人數(shù)人數(shù)職責(zé)職責(zé) 網(wǎng)站部編輯 兼房地產(chǎn)雜志編輯部 5網(wǎng)站和雜志的采編 網(wǎng)站部技術(shù)2網(wǎng)站和雜志的設(shè)計(jì) 網(wǎng)站部運(yùn)營(yíng) 兼房地產(chǎn)雜志發(fā)行部 4網(wǎng)站推廣以及雜志的發(fā)行 財(cái)經(jīng)會(huì)會(huì)籍管理 兼call center 8高端客戶的邀請(qǐng)聯(lián)絡(luò) 財(cái)經(jīng)會(huì)部活動(dòng)專員2沙龍，講課，活動(dòng)策劃執(zhí)行 理財(cái)中心產(chǎn)品研發(fā)部2月報(bào)，年報(bào)，產(chǎn)品研究 理財(cái)中心高級(jí)客戶經(jīng)理6配合合伙人做客戶跟蹤 理財(cái)中心機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部2信托，銀行等機(jī)構(gòu)合作 房地產(chǎn)雜志廣告部5網(wǎng)站，雜志廣告銷售 合計(jì)36 強(qiáng)大的理財(cái)專業(yè)團(tuán)

29、隊(duì) 部門名稱部門名稱主要職能主要職能 理財(cái)研究開發(fā)部理財(cái)市場(chǎng)研究 理財(cái)產(chǎn)品研究開發(fā) 財(cái)富配置方案制作 作為專家組為市場(chǎng)部、理財(cái)服務(wù)部提供專業(yè)支持 機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)理財(cái)市場(chǎng)總體策劃； 負(fù)責(zé)聯(lián)系金融機(jī)構(gòu)，與其簽訂合約等，為本中心提供產(chǎn)品源； 其他市場(chǎng)開拓事項(xiàng) 第三方理財(cái)服務(wù)部聯(lián)系投資人并簽訂服務(wù)協(xié)議； 按簽訂的服務(wù)協(xié)議為客戶提供理財(cái)服務(wù)，包括客戶財(cái)務(wù)狀況調(diào)查與分析、理 財(cái)培訓(xùn)與咨詢、根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況調(diào)整財(cái)富配置方案、提供售后服務(wù)等 財(cái)經(jīng)會(huì)俱樂(lè)部組織會(huì)員進(jìn)行高端沙龍，活動(dòng)等 房地產(chǎn)金融 編輯部 負(fù)責(zé)中華房地產(chǎn)金融雜志的編輯發(fā)行，廣告銷售 網(wǎng)站部負(fù)責(zé)中華房地產(chǎn)金融產(chǎn)品網(wǎng)的采訪與編輯，為客戶提供產(chǎn)品信息與

30、各類金融 資訊。 公司各項(xiàng)制度建設(shè)情況 名稱名稱狀態(tài)狀態(tài) 中金誠(chéng)商業(yè)計(jì)劃書完善中 員工薪酬制度手冊(cè)完成 員工管理手冊(cè)完善中 財(cái)經(jīng)會(huì)俱樂(lè)部設(shè)計(jì)方案完善中 員工培訓(xùn)方案完成 行業(yè)研究報(bào)告（供學(xué)習(xí)培訓(xùn)）完成 營(yíng)銷方案完善中 客戶關(guān)系體系完成 財(cái)經(jīng)會(huì)俱樂(lè)部章程完善中 理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)方案完成 1. 1. 第三方理財(cái)行業(yè)及市場(chǎng)分析第三方理財(cái)行業(yè)及市場(chǎng)分析 2.2.服務(wù)及盈利模式服務(wù)及盈利模式 3.3.公司及管理團(tuán)隊(duì)介紹公司及管理團(tuán)隊(duì)介紹 4. 4. 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè) 目錄目錄 5. 5. 發(fā)展計(jì)劃發(fā)展計(jì)劃 序序 號(hào)號(hào) 項(xiàng)項(xiàng) 目目合計(jì)合計(jì) 2011年年2012年年2013年年 第第1 季度季度 第第2季季 度

31、度 第第3 季度季度 第第4 季度季度 第第1季季 度度 第第2季季 度度 第第3季季 度度 第第4季季 度度 第第1季季 度度 第第2 季度季度 第第3 季度季度 第第4 季度季度 1 地產(chǎn)基地產(chǎn)基 金包銷金包銷 11支支 19億億 1億億 x5%= 500 1億億 x1% =100 1億億 x1% =100 2億億 x3%= 600 2億億 x3%= 600 2億億 x3%= 600 2億億 x3%= 600 2億億 x3%= 600 2億億 x3% =600 2億億 x3% =600 2億億 x3% =600 2 地產(chǎn)基地產(chǎn)基 金分銷金分銷 10支支 14億億 1億億 x1% =100

32、1億億 x1% =100 1億億 x2%= 200 1億億 x2%= 200 1億億 x2%= 200 1億億 x2%= 200 2億億 x2%= 400 2億億 x2% =400 2億億 x2% =400 2億億 x2% =400 3 地產(chǎn)信地產(chǎn)信 托包銷托包銷 4支支 8億億 2億億 x2%= 400 2億億 x2% =400 2億億 x2% =400 2億億 x2% =400 4 地產(chǎn)信地產(chǎn)信 托分銷托分銷 8支支 12億億 1億億 x1%= 100 1億億 x1%= 100 1億億 x1%= 100 1億億 x1%= 100 2億億 x1%= 200 2億億 x1% =200 2億億

33、x1% =200 2億億 x1% =200 5 網(wǎng)站和網(wǎng)站和 雜志廣雜志廣 告收入告收入 202530354045505560 6合計(jì)合計(jì)5002002209259309359401645165016551660 總計(jì)總計(jì)1126092037306610 單位：（萬(wàn)元人民幣）： 財(cái)務(wù)收入預(yù)測(cè)財(cái)務(wù)收入預(yù)測(cè) 序序 號(hào)號(hào) 項(xiàng)項(xiàng) 目目合計(jì)合計(jì) 2011年年2012年年2013年年 第第1 季季 度度 第第2季度季度 第第3 季度季度 第第4 季度季度 第第1季季 度度 第第2季季 度度 第第3季季 度度 第第4季季 度度 第第1季季 度度 第第2 季度季度 第第3 季度季度 第第4 季度季度 1 高管人高管人 員薪酬員薪酬 22人人 2人人 x6=36 4人人 x6=2 4 6人人 x6=3 6 8人人 x6=48 10人人 x6=60 12人人 x6=72 14人人 x6=84 16人人 x6=96 18人人 x6=1 08 20人人 x6=1 20 22人人 x6=1 32 2 普通員普通員 工薪酬工薪酬 110 人人 10人人 x2=20 20人人 x2=4 0 30人人 x2=6 0 40人人 x2=80 50人人 x2=10 0 60人人 x2=12 0 70人人 x2