識(shí)別企業(yè)融資陷阱五要訣

1、識(shí)別企業(yè)融資陷阱五要訣(1)識(shí)別企業(yè)融資陷阱五要訣幾乎所有的企業(yè)都說(shuō)自己缺錢(qián)：創(chuàng)業(yè)企業(yè)需要種子資金；處于啟動(dòng)階段的企業(yè)需要產(chǎn)品 開(kāi)發(fā)與試驗(yàn)方面的資金；上升發(fā)展階段的企業(yè)需要資金進(jìn)行市場(chǎng)推廣；處于成熟期的企 業(yè)則需要更多的流動(dòng)資金以擴(kuò)大產(chǎn)能，繼而擴(kuò)大、提高市場(chǎng)份額。但是，由于生存環(huán)境和金融制度的原因，一直以來(lái)中國(guó)的企業(yè)尤其是民資企業(yè)融資 的困難已經(jīng)成為制約其發(fā)展的桎梏。據(jù)有關(guān)部門(mén)的初步估計(jì)， 僅在北京就有 1000 多家以迎合或滿足中國(guó)企業(yè)的這種融資 需求的外國(guó)投資公司代表處，而專(zhuān)門(mén)設(shè)局賺取具有融資需求的企業(yè)的錢(qián)財(cái)，有的人稱他 們?yōu)椤捌ぐ?、“騙子公司。這些公司的慣用伎倆一般是： 花幾百美元，

2、 在國(guó)外注冊(cè)一家聽(tīng)起來(lái)名頭很大的公司， 經(jīng)?？梢栽谒麄兊墓痉Q謂中看到“國(guó)際、“環(huán)球、“世界、“投資、“控股、“金融 資本和“集團(tuán)等字眼，給人感覺(jué)他們是很有實(shí)力的大公司。且由于他們一般會(huì)選擇在像 國(guó)貿(mào)那樣位于CBD的高級(jí)寫(xiě)字樓，有的再雇幾個(gè)洋面孔夾雜其中，就儼然一家跨國(guó)投資 集團(tuán)了，但是實(shí)際上可能連 100 萬(wàn)元人民幣的投資能力都沒(méi)有。他們利用國(guó)內(nèi)諸多企業(yè) 融資心切，又不熟悉國(guó)際投資慣例和程序的弱點(diǎn)，在全國(guó)各地行騙。有的企業(yè)家，總愿 意抱著一種僥幸心理去試試看，明明知道這樣的騙子很多，但是卻不愿意相信自己面對(duì) 的就是騙子，幻想著自己病急卻投對(duì)了醫(yī)，后果不言自明。其實(shí)，企業(yè)尤其是中小企業(yè)的創(chuàng)業(yè)者

3、，只要能夠本著冷靜的態(tài)度和正確的方法去審 察，就完全可以識(shí)別投資公司的真?zhèn)巍Ｊ紫?，不要盲目相信小?bào)廣告。真正有實(shí)力的投資者，往往是新聞媒體追蹤的目標(biāo)，他們一般是不會(huì)花錢(qián)到名不見(jiàn) 經(jīng)傳小型紙媒上去做廣告的，因此在那些報(bào)紙上類(lèi)似于“有資金，尋找投資項(xiàng)目之類(lèi)的 廣告，千萬(wàn)不要輕信，這十之有八會(huì)是陷阱。另一方面需要警惕的是，在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)達(dá)的 今天，僅僅查詢網(wǎng)站也還不足以判斷其真?zhèn)?，不過(guò)有一點(diǎn)倒是可以作為檢驗(yàn)點(diǎn)的：看網(wǎng) 站上是否留有其負(fù)責(zé)人的姓名，及這些信息是否真實(shí)。那些以行騙為主營(yíng)業(yè)務(wù)的“皮包 公司是不會(huì)在網(wǎng)站上留下其負(fù)責(zé)人姓名的，因?yàn)樗麄兘?jīng)常是“打一槍?zhuān)瑩Q一個(gè)地方，做 爛一家公司后再開(kāi)一家的，這是他們

4、逃避有關(guān)部門(mén)追查的慣用手法。其次，注重公文來(lái)往。如果有投資機(jī)構(gòu)主動(dòng)找到企業(yè)，或者企業(yè)通過(guò)熟人介紹認(rèn)識(shí)了某國(guó)外投資機(jī)構(gòu)，那 么，所有的業(yè)務(wù)往來(lái)一定要公事公辦。例如：在了解對(duì)方的背景信息前，不要輕易提交 自己的商業(yè)計(jì)劃書(shū)；要詳細(xì)詢問(wèn)其投資策略、方向偏好、投資項(xiàng)目審查和決策的程序。 企業(yè)在得到這些來(lái)往公函后，可以通過(guò)判斷其行文是否規(guī)范，內(nèi)容是否專(zhuān)業(yè)來(lái)決定給與 對(duì)方的信任度。然后，上門(mén)拜訪，親自進(jìn)行考察。如經(jīng)過(guò)上述交往還不足以識(shí)別，可以直接到其境內(nèi)辦事處或代表處考察。首先，看 其辦公條件，那些皮包公司往往只租用一間或兩間面積很小的寫(xiě)字間；其次，可以與他 們的員工交談，皮包公司聘用的主要人員只是一些在不

5、停地打電話開(kāi)發(fā)客戶的銷(xiāo)售業(yè)務(wù) 員，而正規(guī)公司的工作人員中具有良好教育背景的專(zhuān)業(yè)投資經(jīng)理會(huì)居多；然后可以與他 們的投資經(jīng)理交談，通過(guò)觀察其談吐來(lái)判斷是否具有投資銀行類(lèi)的從業(yè)經(jīng)歷；最后可與 其首席代表交談，可以通過(guò)詢問(wèn)他本人的教育、工作背景、海外工作業(yè)績(jī)來(lái)判斷其業(yè)務(wù)水平，從中可以了解其公司股東背景、在注冊(cè)地的業(yè)務(wù)和影響等信息。同時(shí)也可以與其閑聊國(guó)內(nèi)其他國(guó)外知名投資機(jī)構(gòu)的一些人物，問(wèn)他們是否有交往。實(shí)際上，在中國(guó)做投 資業(yè)務(wù)的正規(guī)機(jī)構(gòu)人緣圈子并不大，他們一般都在中國(guó)有強(qiáng)大的人脈資源，在中國(guó)境內(nèi) 的內(nèi)外資投資銀行、商業(yè)銀行和投資機(jī)構(gòu)等金融界都有同學(xué)或朋友。有一個(gè)山西的企業(yè)家，在鄭州投資了一家汽車(chē)配件與

6、現(xiàn)代汽車(chē)商業(yè)超市服務(wù)公司，需要 融資 3000 萬(wàn)元，接觸了三家在北京設(shè)有代表處的外國(guó)投資商， 并向他們提交了裝飾精美 的商業(yè)計(jì)劃書(shū)。這份商業(yè)計(jì)劃書(shū)是公司總經(jīng)理根據(jù)筆者提供的調(diào)查提綱起草的。需要注意的是，正因?yàn)樗皇且粋€(gè)調(diào)查提綱，所以并不包括投資公司估價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防范措施等內(nèi)容，應(yīng)該說(shuō)是不完整的。但其中一家外國(guó)投資公司的首代拿到手只看了不到五分鐘，就連連點(diǎn)頭并煞有其事地說(shuō)：“應(yīng)該問(wèn)題不大。并且馬上就要求企業(yè)預(yù)付兩萬(wàn)元的“定金。另外一家公司，專(zhuān)門(mén)為了考察目標(biāo)公司飛到鄭州，可是在正式談投資項(xiàng)目時(shí)卻表現(xiàn)得很神秘，在看項(xiàng)目時(shí)也有些心不在焉，但當(dāng)企業(yè)董事長(zhǎng)提出到少林寺游玩時(shí)，他便立刻眉飛色舞，就象一個(gè)

7、沒(méi)有見(jiàn)過(guò)世面的農(nóng)民，擁有如此素質(zhì)員工的投資公司可以相信么？這個(gè)企業(yè)家前后在騙子公司上花費(fèi)了近五萬(wàn)元的定金、差旅費(fèi)和招待費(fèi)， 卻什么也沒(méi)有得到。再則，用一個(gè)根本沒(méi)有價(jià)值的“爛公司試探。正規(guī)投資機(jī)構(gòu)接觸的擬融資公司非常多，每月要瀏覽商業(yè)計(jì)劃書(shū)數(shù)以百計(jì)，但能夠 激起其投資興趣的對(duì)象不會(huì)超過(guò) 10%。而那些假投資機(jī)構(gòu)幾乎對(duì)任何一家有融資需求的 企業(yè)，都會(huì)回復(fù)一份公函，不論其是否有投資價(jià)值，或是否具備融資條件，都告訴企業(yè) 說(shuō)“貴司符合我司投資策略、“請(qǐng)?zhí)峁┰u(píng)估報(bào)告和符合我司要求的商業(yè)計(jì)劃書(shū)，云云。據(jù)此，為驗(yàn)真?zhèn)?，企業(yè)可以給他們提交一家明顯不具備投資價(jià)值的外地公司資料，并注明外地聯(lián)系方式，若他們回復(fù)也是一

8、樣的，則屬騙子公司無(wú)疑。實(shí)際上，騙子公司根本 就不會(huì)看企業(yè)提交的商業(yè)計(jì)劃書(shū)。其目的就是為了開(kāi)發(fā)盡可能多的客戶，以便賺取與一 些境內(nèi)中介機(jī)構(gòu)合謀收取的評(píng)估費(fèi)之類(lèi)的收入。 企業(yè)家們可千萬(wàn)不要以為這花的是小錢(qián)， 十萬(wàn)、八萬(wàn)不算個(gè)什么事，他們就是抓住您的這種心態(tài)來(lái)騙取10 家、100 家企業(yè)的錢(qián)財(cái)?shù)?。再說(shuō)，正規(guī)投資機(jī)構(gòu)一般看重的是公司未來(lái)的盈利能力，而不是公司的資產(chǎn)存量， 資產(chǎn)評(píng)估是沒(méi)有實(shí)質(zhì)意義的。然后, 了解其在中國(guó)的成功案例。這是甄別投資機(jī)構(gòu)真?zhèn)蔚囊粭l最有效的途徑，如果沒(méi)有在中國(guó)的成功案例，就請(qǐng)他 們介紹在國(guó)外的成功案例。不過(guò)在此，也要注意，有的投資機(jī)構(gòu)會(huì)把別的投資機(jī)構(gòu)的成 功案例說(shuō)成是自己的。 比如，有一個(gè)臺(tái)灣人在美國(guó)注冊(cè)了一家冠有“金融證券公司和“金 融集團(tuán)字頭的美國(guó)公司，在北京設(shè)立了代表處，把實(shí)際上是在美國(guó)沃特集團(tuán)幫助下完成 RTO在美國(guó)OTCB上柜的CASS說(shuō)成是其成功案例；另外有一家在北京號(hào)稱有些名氣的加 拿大公司，其業(yè)務(wù)與 Wesbridge（ 筆者的加拿大合作伙伴 ）相同，主要是幫助中國(guó)企業(yè)在 加拿大上市，他們的首代 W先生對(duì)外說(shuō)漢楓公司（TSX： HF Wesbridge董事長(zhǎng)Manley是 漢楓前任董事長(zhǎng)）是他們操作的，但是漢楓現(xiàn)任董事長(zhǎng)根本就不認(rèn)識(shí)W先生。如果您發(fā)現(xiàn)正在接觸的投資機(jī)構(gòu)存在以上嫌疑， 就不要再耽誤寶貴的時(shí)間和金錢(qián)了， 連他們