貨幣銀行學(xué)階段練習(xí)二

1、貨幣銀行學(xué)階段練習(xí)二貨幣銀行學(xué)階段練習(xí)二貨幣銀行學(xué)（本科）課程階段練習(xí)二（第五章第七章）一、單項(xiàng)選擇題（共 10 分，每小題 1 分）1. 的信用中介承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)大于 的代理中介承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。 A、 間接金融，直接金融2. 以下 屬于存款性的金融機(jī)構(gòu)。 C 、投資銀行3. 抵押貸款證券化活躍在 A 、股票市場(chǎng)4. 股價(jià)指數(shù)反映了股票市場(chǎng)的 ，并呈趨勢(shì)運(yùn)動(dòng)。 D、總和價(jià)格水 平5. 現(xiàn)代資本市場(chǎng)中，投資者通過(guò) 的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)直接進(jìn)行交易， 費(fèi)用低，成交快。 D 、第四市場(chǎng)6. 下面哪些不屬于貨幣市場(chǎng)的是 。 C 、長(zhǎng)期債券市場(chǎng)7. 下列金融工具中無(wú)償還期限的是 。 D 、股票8. 可以在期權(quán)有效期內(nèi)的

2、任何時(shí)點(diǎn)行使購(gòu)買權(quán)利或者放棄的期權(quán) 是。 A、美式看漲期權(quán)9. 商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金不足時(shí)，最可能采取的措施是 。 D 、同業(yè) 拆借10. 以下 不是商業(yè)銀行的負(fù)債項(xiàng) 目。 B 、工商業(yè)貸款、判斷題（共 10分，每小題 1分。對(duì) ，錯(cuò)）1. 人們?cè)谧C券市場(chǎng)上進(jìn)行債權(quán)融資的交易行為 是一種與商業(yè)銀行信貸融資不同的直接融資 行為。 對(duì)2. 市場(chǎng)利率的變動(dòng)時(shí)股票市場(chǎng)趨勢(shì)變動(dòng)最為主 要的因素。 錯(cuò)3. 抵押貸款證券化提高了銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性和 安全性。 錯(cuò)4. 一般而言，同業(yè)拆借利率是整個(gè)金融市場(chǎng)最敏 感最有影響力的利率水平。 對(duì)5. 期貨、期權(quán)和遠(yuǎn)期交易是買賣標(biāo)準(zhǔn)化合約。 錯(cuò)6. 期權(quán)和期貨交易買賣雙方的

3、權(quán)利與義務(wù)是對(duì) 等的。錯(cuò)7. 在我國(guó)商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)中， 資金僅可以 投資債券市場(chǎng)，不能夠投資于股票市場(chǎng)。對(duì)8. 商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的基本區(qū)別在于商 業(yè)銀行業(yè)務(wù)種類最齊全。錯(cuò)9. 商業(yè)銀行的創(chuàng)造存款的能力不受中央銀行的 影響。錯(cuò)10. 開(kāi)放式基金是指對(duì)所有投資者開(kāi)放的基金， 封 閉式基金是指僅對(duì)特定投資者開(kāi)放的基金。 錯(cuò)三、名詞解釋（共 20分，每小題 5 分）基準(zhǔn)利率： 是指在多種利率并存的條件下起決定作 用的利率，決定了全部利率體系的變動(dòng)趨勢(shì) 回購(gòu)協(xié)議 ： 是指按照交易雙方的協(xié)議，由賣方將一 定數(shù)額的證券臨時(shí)性地售與買方， 并承諾在日后 將證券如數(shù)買回； 買方也承諾在日后將買入的證

4、 券售回給賣方。實(shí)質(zhì)上是以證券為抵押品的短期 資金融通金融衍生工具： 是指在貨幣利率或債務(wù)工具的價(jià)格、 外匯匯率、 股價(jià)或股票指數(shù)、 商品期貨價(jià)格等金 融原生資產(chǎn)基礎(chǔ)上進(jìn)行設(shè)計(jì)而派生的金融工具。 主要包括遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換。投資基金 ： 是一種以追求投資收益回報(bào)為目標(biāo)，以 利益共享、 風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)為原則， 由基金管理人以組 合投資方式將資金運(yùn)用于各種金融資產(chǎn)投資的 投資組織形式或集合投資制度。四、簡(jiǎn)答題（共 30分，每小題 5 分）1. 簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的功能 。 答：金融市場(chǎng)具有集中和分配資金功能。 金融市 場(chǎng)可以為投資者分散風(fēng)險(xiǎn)提供了一個(gè)合理的機(jī) 制；金融市場(chǎng)的存在和發(fā)展則為國(guó)家調(diào)節(jié)、 控制

5、經(jīng)濟(jì)提供極好的場(chǎng)所和途徑； 金融市場(chǎng)歷來(lái)被稱 為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)” ，是公認(rèn) 的國(guó)民經(jīng)濟(jì)信號(hào)系統(tǒng)。2. 簡(jiǎn)述貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)主要特點(diǎn)及其金融工具。答：貨幣市場(chǎng)是交易期限在 1 年以內(nèi)的短期金融 交易市場(chǎng)，其功能在于滿足交易者的資金流動(dòng)性 需求。主要特點(diǎn)在于期限短、交易數(shù)量大、參與 者都是機(jī)構(gòu)投資者和公司等。 主要包括短期存貸 市場(chǎng)、銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)、貼現(xiàn)市場(chǎng)、短期債券 市場(chǎng)以及大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)。 資本市場(chǎng)是 指以期限一年以上的金融工具為媒介進(jìn)行長(zhǎng)期 性資金交易活動(dòng)的市場(chǎng)， 主要特點(diǎn)為期限長(zhǎng)， 借 貸量大、交易工具特殊，包括股票市場(chǎng)、中長(zhǎng)期 債券市場(chǎng)和中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)。3.

6、簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)類型。 答：商業(yè)銀行主要組織結(jié)構(gòu)類型為單元制、 總分 行制、銀行持股公司制、連鎖銀行制。單元制是 指銀行業(yè)務(wù)只有一個(gè)獨(dú)立的銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)而不 設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的銀行制度， 以美國(guó)為代表。 總分 行制是指在總行之下， 可在本地或外地設(shè)有若干 分支機(jī)構(gòu)的銀行制度，以英國(guó)、德國(guó)、日本為代 表。銀行持股公司制是指由某一集團(tuán)成立股權(quán)公 司，再由該公司控制或收購(gòu)若干銀行而建立的一 種銀行制度， 以美國(guó)為代表。 連鎖銀行制是指由 一個(gè)人或一個(gè)集團(tuán)控制兩家或兩家以上的銀行， 但又不以股權(quán)公司的形式出現(xiàn)的一種銀行制度。4. 比較商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)的區(qū)別和聯(lián)系。 答：中間業(yè)務(wù)是銀行不需要運(yùn)

7、用自己的資金， 代 理客戶承辦支付和其他委托事項(xiàng)， 并據(jù)以收取手 續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。主要包括匯兌、信用證、代收代客 買賣等業(yè)務(wù)。表外業(yè)務(wù)則是未列入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi) 且不影響資產(chǎn)負(fù)債總額的業(yè)務(wù)。包括貸款承諾、 備用信用證、票據(jù)發(fā)行便利、衍生工具業(yè)務(wù)等。 兩者的區(qū)別主要在于中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較低， 而表外 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較高。5. 請(qǐng)舉例說(shuō)明商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和負(fù)債業(yè)務(wù)。答：各列舉 2 項(xiàng)，負(fù)債：各種存款。資產(chǎn)：各種 貸款、投資等。表外業(yè)務(wù)：擔(dān)保類業(yè)務(wù)、代理類 等6. 簡(jiǎn)述投資銀行的主要業(yè)務(wù)。答：投資銀行的主要業(yè)務(wù)包括：證券承銷、證券 交易、證券私募、公司并購(gòu)、項(xiàng)目融資、風(fēng)險(xiǎn)資 本投資、咨詢業(yè)務(wù)等。五、論述題（ 30 分） 日本銀行業(yè)的不良資產(chǎn)對(duì)相關(guān)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)有何影響？分析日本銀行業(yè)的不良資產(chǎn)產(chǎn)生的原因，對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)有何啟示？1. 相關(guān)商業(yè)銀行資產(chǎn)有可能出現(xiàn)不良貸款， 形成 壞賬損失， 商業(yè)銀行資本金充足性可能受到影 響；如果相關(guān)商業(yè)