銀行會(huì)計(jì)部年度工作總結(jié)暨明年工作計(jì)劃

1、銀行會(huì)計(jì)部年度工作總結(jié)暨明年工作計(jì)劃今年工作總結(jié) 1財(cái)務(wù)管理方面： . 2一、規(guī)范財(cái)務(wù)行為，加強(qiáng)成本控制。 . 2二、大力推動(dòng)全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。 . 3結(jié)算管理方面： . 3（一）不斷完善會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督防范體系和內(nèi)控制度體系，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。 3（二）加強(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍的建設(shè)，建立和實(shí)施科學(xué)的考核機(jī)制。 4（三）加快會(huì)計(jì)電算化步伐。 . 5（四）大興學(xué)習(xí)之風(fēng)，營造出濃厚的會(huì)計(jì)文化氛圍。 5（五）認(rèn)真履行商業(yè)銀行職責(zé)。 . 6（六）加強(qiáng)會(huì)計(jì)核算，強(qiáng)化內(nèi)部管理，確保核算質(zhì)量。 7內(nèi)部管理方面： . 7（一）堅(jiān)持以人為本的用人原則，合理調(diào)配人員 7（二）建立合理的業(yè)務(wù)考核辦法，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部管理機(jī)制 8（三

2、）不斷提升業(yè)務(wù)人員的管理和服務(wù)意識(shí) 8明年會(huì)計(jì)工作思路 9結(jié)算管理方面 . 9一、做好會(huì)計(jì)與儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)和制度的整合，穩(wěn)步推進(jìn)會(huì)計(jì)管理體制改革。 9二、根據(jù)總行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線的工作安排，完成核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線工作。. 12三、改進(jìn)和拓展業(yè)務(wù)培訓(xùn)的方式和內(nèi)容。 . 13四、強(qiáng)化會(huì)計(jì)管理，完善內(nèi)控機(jī)制，加大檢查督導(dǎo)力度。 14五、加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)督控制，提高事后監(jiān)督工作力度。 14六、提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。 15七、繼續(xù)開展優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動(dòng)。 . 15八、完善柜面人員的考核制度和檔案建設(shè)，加強(qiáng)柜面員工隊(duì)伍建設(shè)。 16九、加強(qiáng)全行隨行式、離行式自助設(shè)備管理。 17財(cái)務(wù)管理方面 . 17一、

3、大力推行我行的費(fèi)用預(yù)算制度，提升我行財(cái)務(wù)預(yù)算管理水平。 17二、完善相關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)章制度，防患財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。 17三、規(guī)范財(cái)務(wù)收支行為，實(shí)現(xiàn)由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)向管理會(huì)計(jì)的根本轉(zhuǎn)變。 17四、加強(qiáng)財(cái)務(wù)培訓(xùn)輔導(dǎo)工作，不斷提升財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力。 18五、完善財(cái)務(wù)費(fèi)用考核分配辦法，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。 19六、做好費(fèi)用預(yù)測和控制，大力推進(jìn)中間業(yè)務(wù)，確保完成明年的利潤計(jì)劃。. 19七、深入推廣SAP系統(tǒng)的實(shí)際運(yùn)用。 20今年工作總結(jié)今年，南昌分行會(huì)計(jì)部緊緊圍繞分行 “調(diào)整結(jié)構(gòu)，深化管理，不 斷創(chuàng)新，努力實(shí)現(xiàn)質(zhì)量、規(guī)模、效益協(xié)調(diào)發(fā)展” 的工作指導(dǎo)思想，以 “夯實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，提升管理水平” 為工作

4、目標(biāo)，積極 有效地開展各項(xiàng)工作。 全行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)更加堅(jiān)實(shí)、 會(huì)計(jì)管理水平明顯增 強(qiáng)、財(cái)務(wù)行為更加規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)防范監(jiān)督體系進(jìn)一步完善。全行會(huì)計(jì)各 項(xiàng)工作進(jìn)展順利，并呈良好發(fā)展趨勢。截止今年 12月 31日，我行實(shí)現(xiàn)稅前利潤 20,039 萬元，完成全 年 17,000 萬元利潤計(jì)劃的 117.9%。實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入 2000 多萬元， 完成全年任務(wù)的 102%。全行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)量 304 萬余筆，比去年同期增 加了 25.6 ；差錯(cuò)率 0.17? ,比去年同期下降了 48，全年結(jié)算賠 償率為零?；仡櫼荒陙淼墓ぷ?，我部著重抓了以下十一個(gè)方面的工作：財(cái)務(wù)管理方面：（一）規(guī)范財(cái)務(wù)行為，加強(qiáng)成本控制。今年，會(huì)計(jì)

5、部全面貫徹和執(zhí)行“有保有控、穩(wěn)步推進(jìn)”的穩(wěn)健財(cái) 務(wù)政策，并結(jié)合當(dāng)前形勢和我行實(shí)際情況，修訂了招商銀行南昌分 行差旅費(fèi)報(bào)銷規(guī)定（第三版） 、招商銀行南昌分行車輛費(fèi)用管理辦 法實(shí)施細(xì)則，招商銀行南昌分行財(cái)務(wù)費(fèi)用審批權(quán)限柜規(guī)定 等財(cái)務(wù) 管理文件，提出了關(guān)于在全行開展節(jié)支增效工作的若干意見 ，進(jìn) 一步明確分、 支行費(fèi)用審批權(quán)限和各部室管理費(fèi)用范圍， 加強(qiáng)了成本 控制、規(guī)范了費(fèi)用報(bào)銷程序，有效地規(guī)范了全行財(cái)務(wù)行為，推動(dòng)了全 行節(jié)支增效工作的開展。二）大力推動(dòng)全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展為適應(yīng)我行經(jīng)營戰(zhàn)略的調(diào)整， 提高我行非利差收入的比例， 調(diào)動(dòng) 支行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的積極性，促進(jìn)全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展和收入的增 長，分行

6、成立了以會(huì)計(jì)部牽頭的中間業(yè)務(wù)管理委員會(huì)，出臺(tái)了今年 中間業(yè)務(wù)競賽辦法，定期發(fā)布中間業(yè)務(wù)競賽快訊 ，及時(shí)公布我行 中間業(yè)務(wù)完成情況， 適時(shí)報(bào)導(dǎo)同業(yè)及兄弟行中間業(yè)務(wù)開展動(dòng)態(tài)， 營造 了良好的競爭氛圍。為配合中間業(yè)務(wù)的開展， 我部結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況， 及時(shí)修訂了國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) ，規(guī)范了中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)減免 的程序。為我行中間業(yè)務(wù)指標(biāo)的完成起了一定的積極作用。結(jié)算管理方面：（一）不斷完善會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督防范體系和內(nèi)控制度體系， 加大檢查工 作力度，規(guī)范會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。今年，分行會(huì)計(jì)部結(jié)合防范固本工程和案件專項(xiàng)治理工作的開 展，通過加強(qiáng)結(jié)算管理和事后監(jiān)督力量， 梳理和修訂現(xiàn)行的規(guī)章制度， 加大

7、對(duì)支行的結(jié)算檢查、 事后監(jiān)督和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)， 推行會(huì)計(jì)主管委派和 完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督員制，構(gòu)建起以分行結(jié)算專管員、事后監(jiān)督員、各支行 （部）會(huì)計(jì)主管、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督員為核心的會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督防范體系。今年，分行會(huì)計(jì)部先后出臺(tái)了 招商銀行南昌分行會(huì)計(jì)工作實(shí)施 細(xì)則、招商銀行南昌分行會(huì)計(jì)工作指引 、招商銀行南昌分行會(huì)計(jì) 檢查輔導(dǎo)及考核實(shí)施細(xì)則 、招商銀行南昌分行委派會(huì)計(jì)主管及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督員考核細(xì)則 等 29項(xiàng)制度和規(guī)定。 開展了全行現(xiàn)金庫存大檢查、 案件專項(xiàng)治理自查、委托貸款檢查、上門收款業(yè)務(wù)檢查、離行式自助 銀行管理檢查、網(wǎng)上“企業(yè)銀行”其他代發(fā)業(yè)務(wù)檢查、反洗錢專項(xiàng)檢 查、現(xiàn)金及重空管理突擊檢查、 過渡科目專項(xiàng)檢查等結(jié)

8、算檢查 17 次。 事后監(jiān)督堅(jiān)持每月調(diào)看支行風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和重要崗位的工作錄像。 分行會(huì) 計(jì)部對(duì)有章不循、屢查屢犯的行為，采取了從嚴(yán)懲處的措施。先后查 處違規(guī)事件 6 起（均未造成經(jīng)濟(jì)損失） ，全行通報(bào)，并處三級(jí)警告處 分 4 人，二級(jí)警告處分 7 人，一級(jí)警告處分 1 人，實(shí)行下崗待聘 1 人。（二）加強(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍的建設(shè)，建立和實(shí)施科學(xué)的考核機(jī)制。為全面提高全行會(huì)計(jì)、出納隊(duì)伍的整體素質(zhì)，做好會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范 工作，貫徹總行“會(huì)計(jì)人員準(zhǔn)入制” 的要求。會(huì)計(jì)部制定和完善了 結(jié) 算先進(jìn)行評(píng)比辦法、招商銀行南昌分行會(huì)計(jì)結(jié)算檢查輔導(dǎo)及考核實(shí) 施細(xì)則和會(huì)計(jì)柜員星級(jí)評(píng)定考核辦法等考核制度，并建立了會(huì) 計(jì)員工檔案，動(dòng)態(tài)

9、記載員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)考試、月（季）度考核和 日常獎(jiǎng)罰等情況。 今年，會(huì)計(jì)部先后進(jìn)行了新入行員工基礎(chǔ)知識(shí)的培 訓(xùn)和考試，出納、 儲(chǔ)蓄人員反假資格的上崗考試、今年會(huì)計(jì)從業(yè)資格 證的后續(xù)教育和會(huì)計(jì)人員的星級(jí)評(píng)定考試。 對(duì)上崗考試中不合格的柜 員不予獨(dú)立上崗操作， 對(duì)在全行考核中連續(xù)二次排名后兩位且無星級(jí) 的員工采取待崗和轉(zhuǎn)崗處理。 對(duì)參加考評(píng)的支行會(huì)計(jì)主管實(shí)行全行排 名，連續(xù)三次在全行排名末位的采取降職或轉(zhuǎn)崗處理。 新的會(huì)計(jì)人員 考核機(jī)制促進(jìn)了會(huì)計(jì)出納人員的結(jié)構(gòu)趨向合理， 進(jìn)一步激勵(lì)了員工的 工作積極性， 提高了全行的服務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)水平。 在全行自覺的形成 了“比、學(xué)、趕、超”的良好氛圍。（三）加

10、快會(huì)計(jì)電算化步伐， 成功完成了人民幣賬戶管理系統(tǒng)等六個(gè) 系統(tǒng)的上線和離行式自助銀行的賬務(wù)上收、集中管理工作。今年，會(huì)計(jì)部繼續(xù)加快會(huì)計(jì)電算化的步伐， 全年共完成人民幣賬 戶管理系統(tǒng)、財(cái)政支付系統(tǒng)、支付密碼系統(tǒng)、圖碼識(shí)別系統(tǒng)、個(gè)人資 產(chǎn)系統(tǒng)、多元化電子報(bào)稅和大額取現(xiàn)臺(tái)賬管理系統(tǒng)六個(gè)系統(tǒng)的上線工 作。這些系統(tǒng)的成功上線有利地促進(jìn)了我行業(yè)務(wù)的發(fā)展， 提高了我行 的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。今年 4月 19日到 6 月9 日期間，在分行統(tǒng)一部署下，會(huì)計(jì)部成 立了自助設(shè)備管理中心，制訂了自助設(shè)備管理操作辦法 ，將涉及 8 家支行的 7 個(gè)離行單臺(tái)自助設(shè)備和 16 個(gè)離行式自助銀行共 54 臺(tái)自 助設(shè)備的賬務(wù)核算全部上

11、收，由分行會(huì)計(jì)部集中管理，統(tǒng)一核算。離 行式自助設(shè)備的集中管理和賬務(wù)上收， 極大的緩解了各支行的工作壓 力，理順了離行式自助設(shè)備的管理關(guān)系， 有效地防范了業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。（四）大興學(xué)習(xí)之風(fēng)，不斷提高會(huì)計(jì)、出納人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)意 識(shí)和團(tuán)隊(duì)精神，營造出濃厚的會(huì)計(jì)文化氛圍。今年，分行會(huì)計(jì)部的各項(xiàng)培訓(xùn)工作緊緊圍繞“學(xué)為所用、學(xué)能所 用”的原則積極開展，與往年相比，今年培訓(xùn)課題的設(shè)計(jì)、培訓(xùn)的組 織形式、培訓(xùn)的師資力量都得到進(jìn)一步完善， 培訓(xùn)的內(nèi)容更注重與實(shí) 際操作相結(jié)合并加強(qiáng)了對(duì)培訓(xùn)效果的檢驗(yàn)。 今年，分行會(huì)計(jì)部先后組 織業(yè)務(wù)培訓(xùn) 30 次，內(nèi)容涵蓋基礎(chǔ)知識(shí)、外幣防偽識(shí)假、費(fèi)用預(yù)算和 財(cái)務(wù)制度、支付密

12、碼器、反洗錢、票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和打造高效團(tuán)隊(duì)等方面， 累計(jì)培訓(xùn)時(shí)間達(dá)到 73 小時(shí)，參加人數(shù)達(dá)到 1164人，超額完成了年初 培訓(xùn)計(jì)劃的 187%。為進(jìn)一步營造濃厚的會(huì)計(jì)文化氛圍， 分行會(huì)計(jì)部在今年創(chuàng)辦了結(jié) 算簡報(bào)、現(xiàn)金簡報(bào)、后督通報(bào)、自助設(shè)備運(yùn)行簡報(bào)等形式多樣，內(nèi)容 豐富的工作簡報(bào)。簡報(bào)定期向全行通報(bào)會(huì)計(jì)、出納最新工作動(dòng)態(tài)，分 析近期重大差錯(cuò)和案例， 解答支行的結(jié)算疑點(diǎn)， 刊登一線員工的心聲。 簡報(bào)真實(shí)地反映了一線會(huì)計(jì)人員的工作情況和感受， 受到全體會(huì)計(jì)人 員歡迎。今年，南昌分行會(huì)計(jì)部有二篇風(fēng)險(xiǎn)論文獲總行優(yōu)秀風(fēng)險(xiǎn)論文， 三篇結(jié)算動(dòng)態(tài)在總行刊物上發(fā)表，四期結(jié)算簡報(bào)被總行會(huì)計(jì)部轉(zhuǎn)發(fā)。（五）認(rèn)真履行商業(yè)銀

13、行職責(zé)，出色完成了人民幣反假宣傳等工作。 反洗錢工作也取得了明顯成效。今年是國務(wù)院確定的反假幣工作年，按照人行中支的統(tǒng)一部署， 南昌分行結(jié)合自身優(yōu)勢和特點(diǎn)積極有效地開展反假宣傳活動(dòng)。 今年我 行的反假宣傳， 更加注重日常宣傳和集中宣傳相結(jié)合， 除了繼續(xù)加強(qiáng) 柜臺(tái)宣傳反假知識(shí)外，還面向社會(huì)舉辦了二期“反假知識(shí)培訓(xùn)班” 。 據(jù)統(tǒng)計(jì)，在全年的反假宣傳活動(dòng)中， 招商銀行南昌分行設(shè)置反假宣傳 柜臺(tái) 20處、懸掛反假條幅 24幅，抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干 200 多人面向社會(huì)普 及人民幣、外幣知識(shí)，共發(fā)出宣傳資料4千余份，免費(fèi)為公眾鑒定人 民幣千余次，受益人數(shù)近萬人。今年，分行會(huì)計(jì)部為加強(qiáng)全行對(duì)公人民幣反洗錢工作的開

14、展， 增 設(shè)了反洗錢聯(lián)絡(luò)員崗位， 負(fù)責(zé)指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公反洗錢報(bào)表的填制和上報(bào) 工作，并先后舉辦了三期反洗錢知識(shí)培訓(xùn)班。截止 11 月份，南昌分 行共上報(bào)對(duì)公可疑交易 323 筆，涉及金額 46734萬元，大額交易 14,666 筆，涉及金額 498 億元。全行的對(duì)公反洗錢工作得到了長足進(jìn)步，并 取得了明顯成效。（六）加強(qiáng)會(huì)計(jì)核算，強(qiáng)化內(nèi)部管理，確保核算質(zhì)量。為緩解網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力， 統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算管理， 分行會(huì)計(jì)部將原由 營業(yè)部代理的后臺(tái)業(yè)務(wù)逐步上收到會(huì)計(jì)部核算室集中辦理，并對(duì)人 員、崗位及時(shí)進(jìn)行了調(diào)整，優(yōu)化了操作流程；對(duì)會(huì)計(jì)部的業(yè)務(wù)登記簿 進(jìn)行了全面清理， 加強(qiáng)會(huì)計(jì)部內(nèi)部交接、 憑證交接等環(huán)節(jié)的控制

15、和上 下賬、內(nèi)外賬的核對(duì)工作，確保全行結(jié)算資金的安全。今年，核算室 共處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)近60萬筆，僅發(fā)生2筆業(yè)務(wù)差錯(cuò)。內(nèi)部管理方面：（一）堅(jiān)持以人為本的用人原則，合理調(diào)配人員今年，會(huì)計(jì)部始終堅(jiān)持“以人為本、以崗定人”的用人原則，在 充分考慮員工的業(yè)務(wù)特長、性格特點(diǎn)后，對(duì)后督室、出納室、核算室 人員進(jìn)行調(diào)配， 對(duì)結(jié)算室的人員進(jìn)行了充實(shí)， 對(duì)各支行的會(huì)計(jì)主管進(jìn)7 -行了委派和交流。人員的調(diào)配和崗位輪換促進(jìn)了員工“人盡其才” 、 “人顯其能”，有效地杜絕了“人浮于事”的現(xiàn)象。（二）建立合理的業(yè)務(wù)考核辦法，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部管理機(jī)制今年我部制定了 分行會(huì)計(jì)部員工請休假及考勤管理補(bǔ)充細(xì)則 ， 進(jìn)一步強(qiáng)化了考勤紀(jì)

16、律和請休假紀(jì)律； 針對(duì)我部轄屬五室一中心的不 同工作性質(zhì)和工作特點(diǎn)， 分行會(huì)計(jì)部還制定了 分行會(huì)計(jì)部員工內(nèi)部 考核細(xì)則，并根據(jù)考核辦法對(duì)員工進(jìn)行“公開、公平、公正”的考 核，使每位員工及時(shí)明了自己每月的工作情況和存在的不足。 會(huì)計(jì)部 還對(duì)考核中扣分較多的員工及時(shí)進(jìn)行溝通， 指導(dǎo)其查找原因， 改進(jìn)其 工作方法，以增強(qiáng)其榮辱感、歸屬感。（三）大力倡導(dǎo)“謙虛、嚴(yán)謹(jǐn)，求真務(wù)實(shí)”的工作作風(fēng)，不斷提升業(yè) 務(wù)人員的管理能力和服務(wù)意識(shí)分行會(huì)計(jì)部是全行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的主管部門， 承擔(dān)著全行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的 督導(dǎo)檢查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作， 具有管理和服務(wù)的雙層職能。 為更好地服 務(wù)于一線、服務(wù)于基層，杜絕滋生驕傲自滿、固步自封的情

17、緒，我部 大力倡導(dǎo)“謙虛、嚴(yán)謹(jǐn)，求真務(wù)實(shí)”的工作作風(fēng)，積極引導(dǎo)各室經(jīng)理 組織本室員工對(duì)本職工作進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)和反思， 要求每位員工時(shí)刻謹(jǐn) 記這八字工作方針， 不斷增強(qiáng)服務(wù)一線的意識(shí)， 并認(rèn)真貫徹到日常工 作中去。長期以來，會(huì)計(jì)部全體員工始終堅(jiān)持“做六休一”的工作日 制，各室員工周末必須抽出一天時(shí)間進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)整理， 以來- 8 -不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平。 目前我部上下呈現(xiàn)出一片團(tuán)結(jié)協(xié)作，奮發(fā)向上的工作氛圍。 今年會(huì)計(jì)部取得了一些進(jìn)步， 也得到了領(lǐng)導(dǎo)和同事們的肯定， 這 里面既包含著行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和支持 , 也得益于相關(guān)部門和各支行的理 解與配合，更凝聚著全體會(huì)計(jì)、出納人員的心血和汗水 , 但

18、是與先進(jìn) 的兄弟行相比，與總、分行領(lǐng)導(dǎo)的要求相比，我們還有很大的差距， 這需要我們在今后的工作中不斷地提高和完善， 我們有決心， 也有信 心在明年把南昌分行的會(huì)計(jì)工作推上一個(gè)更高的臺(tái)階。明年會(huì)計(jì)工作思路明年，分行會(huì)計(jì)部將按照總 “整合機(jī)構(gòu)，改造流程，提升技術(shù)， 強(qiáng)化激勵(lì)” 的改革指導(dǎo)思想，遵循分行 “積極創(chuàng)新、穩(wěn)步調(diào)整、嚴(yán)格 管理、均衡發(fā)展” 的年度工作思路，穩(wěn)步推進(jìn)會(huì)計(jì)管理體制改革，全 面實(shí)行預(yù)算管理，加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度， 強(qiáng)化內(nèi)部管理和規(guī)范業(yè)務(wù)操作， 不斷提高我行結(jié)算管理能力和財(cái)務(wù)預(yù)算管理水平。內(nèi)部管理方面一、做好會(huì)計(jì)與儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)和制度的整合， 穩(wěn)步推進(jìn)會(huì)計(jì)管理體制改革。為進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部管理，

19、 防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)， 明年，南昌分行積極遵 循總行 “整合機(jī)構(gòu)，改造流程，提升技術(shù)，強(qiáng)化激勵(lì)”的改革指導(dǎo) 思想和推進(jìn)管理國際化的發(fā)展要求， 對(duì)會(huì)計(jì)和儲(chǔ)蓄柜面業(yè)務(wù)實(shí)行新的 管理體制，即分行成立“結(jié)算管理中心” ，由“結(jié)算管理中心”統(tǒng)一 負(fù)責(zé)全行柜面業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、對(duì)外服務(wù)和人員考核。零 售銀行部主要是做好零售產(chǎn)品的市場營銷，不再負(fù)責(zé)柜面業(yè)務(wù)管理。（一）推進(jìn)會(huì)計(jì)管理體制改革是實(shí)施戰(zhàn)略調(diào)整和推進(jìn)管理國際化 發(fā)展的要求。1、進(jìn)行會(huì)計(jì)管理體制改革有利于強(qiáng)化內(nèi)部控制， 防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。 在現(xiàn)行前臺(tái)業(yè)務(wù)分部門管理的情況下， 會(huì)計(jì)與儲(chǔ)蓄人員對(duì)彼此的 內(nèi)控制度、 操作流程和柜面服務(wù)缺乏理解和溝通， 容易造成

20、會(huì)計(jì)與儲(chǔ) 蓄的內(nèi)控制度可能存在互相矛盾、 互不銜接的情況， 從而形成風(fēng)險(xiǎn)控 制死角，誘發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，由于會(huì)計(jì)和零售的業(yè)務(wù)檢查督導(dǎo)和事 后監(jiān)督管理職能分散， 不利于分行從整體上評(píng)價(jià)網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)部管理和風(fēng) 險(xiǎn)控制水平。進(jìn)行會(huì)計(jì)管理體制改革， 就是要通過內(nèi)控制度、 檢查督導(dǎo)和業(yè)務(wù) 培訓(xùn)的集中和業(yè)務(wù)操作流程的重組優(yōu)化， 構(gòu)建一套內(nèi)容完整、 標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、方法科學(xué)的業(yè)務(wù)運(yùn)行機(jī)制和內(nèi)部控制體系，形成一個(gè)包括事前、 事中、事后的全過程管理和控制系統(tǒng)，有效防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)。2、進(jìn)行會(huì)計(jì)管理體制改革有利于加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和市場營銷。在現(xiàn)行對(duì)公業(yè)務(wù)、 零售業(yè)務(wù)分專業(yè)管理的模式下， 前臺(tái)各專業(yè)分 別運(yùn)作，自成體系，造成了

21、客戶層分離、操作流程分離、柜員設(shè)置分 離和管理制度分離。即使在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線，實(shí)行綜合柜員制后， 同一柜員在處理業(yè)務(wù)時(shí)，因?yàn)樽裱氖遣唤y(tǒng)一的各專業(yè)的規(guī)章制度， 工作效率和服務(wù)質(zhì)量也難有大的提高。 因此，通過實(shí)施會(huì)計(jì)管理體制 改革，將零售部門的內(nèi)部管理職能劃歸會(huì)計(jì)部門， 由零售部門集中力 量做好市場規(guī)劃、產(chǎn)品研發(fā)、業(yè)務(wù)推廣工作，將有效提高我行的工作效率和服務(wù)水平，帶動(dòng)業(yè)務(wù)全面發(fā)展二、會(huì)計(jì)管理體制改革的方案和措施會(huì)計(jì)管理體制改革， 就是在分行會(huì)計(jì)部下成立二級(jí)部室 “結(jié)算管 理中心” ，負(fù)責(zé)全行柜面業(yè)務(wù)運(yùn)營管理，并將會(huì)計(jì)和零售部門的內(nèi)控 管理、檢查督導(dǎo)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、事后監(jiān)督進(jìn)行有效地整合和統(tǒng)一，構(gòu)建

22、 一套包括事前、事中、事后的全過程管理和控制體系。會(huì)計(jì)管理體制改革包括部室職能的調(diào)整、 業(yè)務(wù)制度的整合、 網(wǎng)點(diǎn) 功能的提升三個(gè)方面內(nèi)容。部室職能的調(diào)整： 成立“結(jié)算管理中心” ，下設(shè)業(yè)務(wù)管理室、綜 合管理室、后督管理室、核算中心、出納部、自助設(shè)備管理中心六個(gè) 部室。其主要職能包括會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)操作制度制定和培訓(xùn)、 結(jié)算核算工作組織、柜面業(yè)務(wù)督導(dǎo)檢查、柜面員工隊(duì)伍建設(shè)、柜面業(yè) 務(wù)的事后監(jiān)督等、分行中心庫管理、離行式自助設(shè)備管理等七項(xiàng)。業(yè)務(wù)制度的整合： 對(duì)會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄所有規(guī)章制度進(jìn)行一次全面梳理 和整合，清理已經(jīng)過時(shí)、作廢的制度規(guī)定，避免制度交叉而造成一些 不必要的執(zhí)行矛盾和風(fēng)險(xiǎn)隱患， 切實(shí)解

23、決好會(huì)計(jì)、 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)之間的制 度“盲區(qū)”，保證內(nèi)控制度覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。網(wǎng)點(diǎn)功能的提升： 針對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不同的業(yè)務(wù)規(guī)模、 不同的人員配 置和不同的地理環(huán)境，從整合營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)功能、整合前后臺(tái)業(yè)務(wù)、整合 業(yè)務(wù)流程、 調(diào)整人員結(jié)構(gòu)四個(gè)方面入手， 充分發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的綜合優(yōu) 勢，增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的競爭力。會(huì)計(jì)管理體制改革分三個(gè)階段實(shí)施：1、準(zhǔn)備階段（今年 11 月明年 1月） 該階段主要進(jìn)行會(huì)計(jì)管理體制改革的動(dòng)員， 成立“營運(yùn)管理中心 籌備小組”，對(duì)相關(guān)部室職能調(diào)整進(jìn)行調(diào)查和摸底、 對(duì)內(nèi)控制度整合、 儲(chǔ)蓄主管進(jìn)行委派和業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)和充實(shí)等工作。2、改革實(shí)施階段（明年 2月明年 3 月） 在前期準(zhǔn)備工作到位的情況下，

24、進(jìn)行分行管理職能的調(diào)整， 成立 “營運(yùn)管理中心”，進(jìn)一步完善內(nèi)控制度和優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。做好核心 業(yè)務(wù)系統(tǒng)的上線工作，積極推進(jìn)各支行的會(huì)計(jì)和零售柜面業(yè)務(wù)整合。3、改革驗(yàn)收和總結(jié)階段（明年 4 月 ） 該階段應(yīng)為我行會(huì)計(jì)管理體制改革完成， 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線投產(chǎn)成功 并運(yùn)行正常一段時(shí)間后。 在該階段， 我行將對(duì)改革的經(jīng)驗(yàn)和成果進(jìn)行 總結(jié)，并請總行相關(guān)部門對(duì)我行的改革成果進(jìn)行驗(yàn)收。結(jié)算管理方面一、根據(jù)總行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線的工作安排， 完成核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線 工作。1、做好上線的準(zhǔn)備工作。在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線前兩個(gè)月，我行 必須完成組織、 政策制度準(zhǔn)備、 人員培訓(xùn)、系統(tǒng)參數(shù)準(zhǔn)備、 數(shù)據(jù)準(zhǔn)備、 資源準(zhǔn)備、時(shí)間安

25、排、方案制定等工作。2、完成核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的切換上線， 并做好數(shù)據(jù)移植的驗(yàn)證工作。3、優(yōu)化勞動(dòng)流程、調(diào)整勞動(dòng)組合、提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)功能二、改進(jìn)和拓展業(yè)務(wù)培訓(xùn)的方式和內(nèi)容， 不斷提高網(wǎng)點(diǎn)的管理水平和 柜面員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)、職業(yè)道德、服務(wù)水平和團(tuán)隊(duì)精神。明年分行會(huì)計(jì)部將繼續(xù)改進(jìn)和拓展業(yè)務(wù)培訓(xùn)的方式和內(nèi)容， 細(xì)分 不同水平、不同崗位員工的業(yè)務(wù)能力和培訓(xùn)需求，確定培訓(xùn)目標(biāo)，并 進(jìn)行有針對(duì)性的培訓(xùn)。1、明年培訓(xùn)主要工作是抓好分行會(huì)計(jì)部員工業(yè)務(wù)知識(shí)更新和支 行的三級(jí)培訓(xùn)。 重點(diǎn)是做好核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線的理論和上機(jī)培訓(xùn)， 保 證核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的成功上線。 分行將制定二級(jí)培訓(xùn)計(jì)劃以及學(xué)習(xí)綱要 和業(yè)務(wù)題庫，指導(dǎo)支行的三級(jí)培

26、訓(xùn)工作，檢驗(yàn)支行的培訓(xùn)效果。2、堅(jiān)持“走出去、帶回來” ，加強(qiáng)與同行、同業(yè)的橫向交流。選 派基層網(wǎng)點(diǎn)主管和優(yōu)秀員工到同行、 同業(yè)進(jìn)行實(shí)地考察和學(xué)習(xí)， 把其 他行管理的成功經(jīng)驗(yàn)帶回來。 要讓基層優(yōu)秀員工走上講臺(tái)當(dāng)老師， 講 授自己先進(jìn)事跡和工作經(jīng)驗(yàn)。3、拓展培訓(xùn)內(nèi)容，增加對(duì)基層主管管理能力和管理技巧等方面 的培訓(xùn)，不斷提高基層主管的管理能力。4、開展形式多樣、內(nèi)容豐富的風(fēng)險(xiǎn)論文競賽、風(fēng)險(xiǎn)演講比賽和 柜面業(yè)務(wù)問答等活動(dòng)。 活動(dòng)目的是鼓勵(lì)廣大一線員工積極參與， 不斷 豐富論文和演講的題材和內(nèi)容， 查找和發(fā)現(xiàn)工作中的風(fēng)險(xiǎn)隱患和風(fēng)險(xiǎn) 環(huán)節(jié)，形成全行重視和全員參與的風(fēng)險(xiǎn)控制文化。5、開發(fā)柜員在線培訓(xùn)學(xué)習(xí)系

27、統(tǒng)，通過遠(yuǎn)程在線培訓(xùn)模式，及時(shí) 傳達(dá)制度管理和工作要求， 適時(shí)反饋基層信息。 加強(qiáng)柜面員工業(yè)務(wù)自 學(xué)能力，為一線柜員提供了一個(gè)更新業(yè)務(wù)知識(shí)的平臺(tái)三、強(qiáng)化會(huì)計(jì)管理，完善內(nèi)控機(jī)制，加大檢查督導(dǎo)力度，消除風(fēng)險(xiǎn)隱 患，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。1、制定招商銀行南昌分行業(yè)務(wù)檢查工作指引 ，細(xì)分業(yè)務(wù)操作 流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)， 規(guī)范檢查程序和檢查方法， 保證業(yè)務(wù)檢查能夠覆蓋 所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，最終形成統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)、完善的業(yè)務(wù)檢查工作程序。分行 的檢查和支行的自查要按照檢查指引來進(jìn)行，重點(diǎn)是抓好網(wǎng)點(diǎn)的 自查和整改工作。2、加大檢查力度，突出檢查實(shí)效，落實(shí)問題整改。明年分行會(huì) 計(jì)部繼續(xù)堅(jiān)持常規(guī)檢查和突擊檢查、 專項(xiàng)檢查相結(jié)合的檢查

28、制度， 堅(jiān) 持檢查與整改、 檢查與獎(jiǎng)懲相結(jié)合的制度。 加大對(duì)屢查屢犯人員和問 題的處罰力度，推動(dòng)檢查工作向良性循環(huán)發(fā)展。3、不斷提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作積極性，加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn) 監(jiān)督員履職情況的考核力度。 充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督員在會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防 范、會(huì)計(jì)核算質(zhì)量監(jiān)測和反洗錢方面的重要作用。4、積極探索多種方式進(jìn)行銀企對(duì)賬，提高銀企對(duì)賬率，保障銀 企資金安全。四、加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)督控制，提高事后監(jiān)督工作力度。充分發(fā)揮事后監(jiān)督的監(jiān)控、 預(yù)警職能， 逐步實(shí)現(xiàn)事后監(jiān)督向事中 監(jiān)督的轉(zhuǎn)變， 更加突出監(jiān)督重點(diǎn)， 把對(duì)核算結(jié)果的監(jiān)督逐步轉(zhuǎn)向?qū)?算過程的全程監(jiān)控， 有效地防范風(fēng)險(xiǎn)、 堵塞差錯(cuò)事故， 提高監(jiān)督質(zhì)量

29、。 積極探索用計(jì)算機(jī)進(jìn)行監(jiān)督的手段，改變了傳統(tǒng)手工的事后監(jiān)督方式。五、積極推廣支付密碼和圖碼識(shí)別技術(shù)， 提高通過技術(shù)手段防范操作 風(fēng)險(xiǎn)的能力。1、大力推廣支付密碼系統(tǒng)，力爭明年我行支付密碼新開戶達(dá)到300 戶。2、繼續(xù)試點(diǎn)和推廣圖碼識(shí)別技術(shù)，要把圖碼識(shí)別技術(shù)應(yīng)用到票 據(jù)結(jié)算尤其是銀行承兌匯票和銀行本票中去， 防止克隆票據(jù)等詐騙案 件的發(fā)生。3、應(yīng)用“自助設(shè)備輔助清機(jī)系統(tǒng)”，實(shí)現(xiàn)離行式自助設(shè)備賬務(wù) 處理電子化，提高工作效率，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。六、繼續(xù)開展“新春行慶步步高” 、“千錘百煉比比看”等優(yōu)質(zhì)服務(wù) 競賽活動(dòng)， 不斷提高營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)優(yōu)勢和服務(wù)水平， 打造服務(wù)質(zhì)量 比學(xué)趕幫超的企業(yè)文化。通過開展

30、柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動(dòng)， 對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員的業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù) 技能，以及網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)環(huán)境、柜員服務(wù)、大堂服務(wù)等項(xiàng)目的綜合考評(píng)， 分別評(píng)比出“優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽優(yōu)勝獎(jiǎng)”團(tuán)體前三名并給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。 要通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動(dòng)， 在南昌分行打造服務(wù)質(zhì)量比學(xué)幫超的企業(yè) 文化，使員工把優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為一種自然而然的行為， 從而帶動(dòng)南昌分 行服務(wù)水平邁上一個(gè)新的臺(tái)階。七、完善柜面人員的考核制度和檔案建設(shè)，加強(qiáng)柜面員工隊(duì)伍建設(shè)1、進(jìn)一步完善會(huì)計(jì)主管、儲(chǔ)蓄主管委派制和考核細(xì)則，不斷提 高基層主管的管理水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)。按照總行“會(huì)計(jì)人員準(zhǔn)入制”的 要求，嚴(yán)格選拔、配備會(huì)計(jì)人員，保證會(huì)計(jì)人員質(zhì)量，全面提高會(huì)計(jì) 結(jié)算隊(duì)伍的整體素質(zhì)。2、進(jìn)一

31、步完善網(wǎng)點(diǎn)和柜面員工的檔案建設(shè)。網(wǎng)點(diǎn)檔案要?jiǎng)討B(tài)記 載各種檢查報(bào)告、記錄、整改意見等的落實(shí)情況，描述網(wǎng)點(diǎn)暴露的各 種隱患、事故、問題、違規(guī)等現(xiàn)象；柜面員工檔案動(dòng)態(tài)記載員工業(yè)務(wù) 培訓(xùn)和考試、 年度考核和表彰和日常處罰等記錄。 從而為網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控 評(píng)價(jià)和柜面員工的晉級(jí)和提拔提供有效的參考依據(jù)。- 20八、加強(qiáng)全行隨行式、 離行式自助設(shè)備管理人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)督 導(dǎo)工作，在繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常管理工作的同時(shí)， 進(jìn)一步完善自 助設(shè)備管理中心操作辦法， 并積極配合其他部門做好自助銀行的選址 工作。財(cái)務(wù)管理方面一、深入貫徹總行“以費(fèi)用預(yù)算為起點(diǎn)，全面實(shí)行預(yù)算管理”的指導(dǎo) 思想，全面落實(shí)招商銀行南昌分行費(fèi)用

32、預(yù)算管理辦法（試行） 的 費(fèi)用預(yù)算規(guī)定， 大力推行我行的費(fèi)用預(yù)算制度， 提升我行財(cái)務(wù)預(yù)算管 理水平。二、完善相關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)章制度， 嚴(yán)格費(fèi)用管理和財(cái)務(wù)權(quán)限審批手續(xù)， 防 患財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。1、逐步細(xì)化費(fèi)用管理，按主要費(fèi)用使用科目制定相應(yīng)的核算、使用、審批、監(jiān)控等行為的操作細(xì)則，以健全制度規(guī)范管理；2、逐步完善權(quán)限審批手續(xù)，對(duì)各項(xiàng)費(fèi)用審批權(quán)限的可行性、 可控性進(jìn)行適時(shí)修訂，杜絕費(fèi)用使用“先斬后奏”的隨意性，通過完善 費(fèi)用審批制度達(dá)到費(fèi)用監(jiān)控的規(guī)范管理。三、規(guī)范財(cái)務(wù)收支行為，樹立預(yù)算觀念，加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度執(zhí)行力，實(shí)現(xiàn) 由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)向管理會(huì)計(jì)的根本轉(zhuǎn)變。1、針對(duì)各支行財(cái)務(wù)管理操作不一的現(xiàn)狀， 將對(duì)網(wǎng)點(diǎn)包括經(jīng)費(fèi)帳 戶

33、管理、手工臺(tái)帳登記、費(fèi)用額度控制、財(cái)務(wù)支付、食堂管理等各項(xiàng)財(cái)務(wù)行為進(jìn)行調(diào)研， 根據(jù)調(diào)研意見形成各網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范統(tǒng)一的財(cái)務(wù)操作模 式；2、推行網(wǎng)點(diǎn)定期財(cái)務(wù)檢查制度，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)、包括財(cái)務(wù)室自身在 內(nèi)的財(cái)務(wù)制度執(zhí)行、費(fèi)用管理、額度控制等情況進(jìn)行定期檢查，以財(cái) 務(wù)簡報(bào)等形式， 對(duì)好的經(jīng)驗(yàn)做法進(jìn)行推廣、 對(duì)不規(guī)范的做法進(jìn)行通報(bào) 批評(píng)，使網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)管理規(guī)范化、制度化。3、在全行樹立預(yù)算觀念，建立費(fèi)用預(yù)算考核機(jī)制，對(duì)超預(yù)算的 費(fèi)用使用按權(quán)限逐級(jí)審批、 從嚴(yán)控制， 對(duì)預(yù)算偏離度大的部門單位實(shí) 行預(yù)算考核， 提高全行對(duì)費(fèi)用預(yù)算的重視程度， 以適應(yīng)總行逐步推行 的預(yù)算管理制度。四、進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)培訓(xùn)輔導(dǎo)工作， 不斷提升財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和 管理能力。1、為便于推行費(fèi)用預(yù)算管理，明年，會(huì)計(jì)部將更加注重對(duì)包括 會(huì)計(jì)主管、各部室費(fèi)用預(yù)算綜合員在內(nèi)的金融企業(yè)財(cái)會(huì)制度的學(xué)習(xí)以 及費(fèi)用預(yù)算、 使用制度的培訓(xùn)， 加強(qiáng)對(duì)支行進(jìn)行財(cái)務(wù)預(yù)算、 財(cái)務(wù)核算、 財(cái)務(wù)分析的培訓(xùn)， 提高支行財(cái)務(wù)人員核算和分析各項(xiàng)業(yè)務(wù)盈利情況的 能力，以加強(qiáng)對(duì)本網(wǎng)