信用社（銀行）不良貸款訴訟、仲裁管理辦法

1、信用社（銀行）不良貸款訴訟、仲裁管理辦法第一章 總則第一條 為了切實(shí)加強(qiáng)全市農(nóng)村信用社不良貸款訴訟、仲裁的管理，規(guī)范訴訟、仲裁的程序，提高效率，特制定本辦法。第二條 本辦法適用于全市農(nóng)村信用社為保全資產(chǎn)所涉及的借款合同糾紛等民事訴訟案件及相關(guān)法律事務(wù)。第三條 訴訟、仲裁的原則：集體研究、責(zé)任到人、嚴(yán)格操作、逐級(jí)監(jiān)控、分級(jí)協(xié)調(diào)、降低成本、提高效益、保全資產(chǎn)。第二章 債權(quán)管理委員會(huì)的組成第四條 成立市聯(lián)社債權(quán)管理委員會(huì)，由聯(lián)社主任任債權(quán)管理委員會(huì)主任，分管信貸管理工作的副主任任債權(quán)管理委員會(huì)副主任，資產(chǎn)、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、熟知法律業(yè)務(wù)的骨干、聯(lián)社法律顧問為成員?；鶎有庞蒙缫闪⒃V訟、仲裁小組。第三章

2、 制定訴訟、仲裁案件管理責(zé)任制第五條 聯(lián)社債權(quán)管理委員會(huì)、信用社訴訟、仲裁小組負(fù)責(zé)研究決策屬本級(jí)管理的資產(chǎn)訴訟保全方案，全面管理、協(xié)調(diào)、監(jiān)督轄內(nèi)訴訟、仲裁案件的辦法，確定訴訟、仲裁負(fù)責(zé)人和經(jīng)辦人，對(duì)違反本辦法的行為進(jìn)行研究并提出處罰意見等。第四章 明確訴訟、仲裁案件負(fù)責(zé)人和經(jīng)辦人第六條 嚴(yán)格落實(shí)訴訟、仲裁案件管理責(zé)任制。標(biāo)的額在10萬元以下的訴訟、仲裁案件，原則上由信用社信貸主任為負(fù)責(zé)人；標(biāo)的額在10萬元至50萬元之間的訴訟案件，原則上由信用社主任為負(fù)責(zé)人；標(biāo)的額在50萬元至500萬元之間的訴訟案件，原則上由聯(lián)社分管主任為負(fù)責(zé)人；標(biāo)的額在500萬元以上的案件，原則上由聯(lián)社主任為負(fù)責(zé)人。第七條

3、案件負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對(duì)訴訟、仲裁案件的準(zhǔn)備、起訴、調(diào)解、執(zhí)行、和解和資產(chǎn)過付等訴訟的全過程的協(xié)調(diào)和監(jiān)督，案件負(fù)責(zé)人可根據(jù)案情確定案件具體經(jīng)辦人，案件經(jīng)辦人負(fù)責(zé)所經(jīng)辦案件具體事項(xiàng)的辦理。第八條 案件負(fù)責(zé)人與經(jīng)辦人因協(xié)調(diào)不力、工作失誤或違規(guī)操作等人為因素導(dǎo)致?lián)p害信用社合法權(quán)益后果發(fā)生的，共同承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。第五章 不良貸款訴訟、仲裁程序第九條 風(fēng)險(xiǎn)管理人員經(jīng)過訴前分析后擬起訴、仲裁的案件，應(yīng)收集、整理借款憑證、借款合同、擔(dān)保合同等相關(guān)證據(jù)材料及其他證明材料，將全部材料交聯(lián)社法律顧問研究，由法律顧問制作法律意見書，并盡快將法律意見書交債權(quán)管理委員會(huì)審查。法律意見書應(yīng)明確訴訟（仲裁）主體、訴訟（仲裁）請(qǐng)求

4、（包括和解方案）、訴訟（仲裁）事實(shí)與理由、訴訟（仲裁）適用的法律、勝訴的可能性及執(zhí)行能力的大小等內(nèi)容。第十條 債權(quán)管理委員會(huì)對(duì)法律顧問提交的法律意見書，必須在三日內(nèi)進(jìn)行審查。經(jīng)論證同意起訴（仲裁）的案件，債權(quán)管理委員會(huì)簽署同意起訴（仲裁）意見書，確定案件負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人；對(duì)不同意起訴（仲裁）的案件，債權(quán)管理委員會(huì)要簽署不予起訴（仲裁）意見書，提出處理意見，不予起訴（仲裁）意見書一份交債權(quán)信用社，一份債權(quán)管理委員會(huì)存檔。第十一條 對(duì)證據(jù)的取得與提交、訴前保全、庭審、上訴、執(zhí)行、申訴、再審等程序，必須堅(jiān)持有利于保全信用社資產(chǎn)、維護(hù)信用社合法權(quán)益的原則，按照民事訴訟法的規(guī)定辦理。第十二條 向人民法院申

5、請(qǐng)的訴訟（仲裁）請(qǐng)求要合法、全面，凡涉及信用社擔(dān)保物權(quán)的債權(quán)，應(yīng)同時(shí)請(qǐng)求人民法院裁判信用社有權(quán)行使抵押（質(zhì)押）權(quán)。第十三條 案件若存在證據(jù)有滅失的客觀可能性或證據(jù)在將來有難以取得的苦惱情形的，案件經(jīng)辦人應(yīng)及時(shí)向人民法院申請(qǐng)證據(jù)保全。第六章 撤訴或解除查封條件第十四條 案件起訴后，沒有正當(dāng)理由不得擅自撤訴或解除查封。對(duì)確需撤訴或解除查封的，應(yīng)有聯(lián)社債權(quán)管理委員會(huì)研究決定，并按訴訟案件備案的權(quán)限備案同意后方可辦理。第十五條 案件經(jīng)辦人員在庭審過程中要積極進(jìn)行陳述和答辯，不得作對(duì)案情不利的陳述或答辯，不得出示和提供對(duì)維護(hù)信用社合法權(quán)益不利的證據(jù)。第七章 案件和解條件第十六條 對(duì)方當(dāng)事人有主動(dòng)和解的意

6、向，且和解意見與該案件法律意見書中的“和解方案”規(guī)定比較一致，案件經(jīng)辦人報(bào)請(qǐng)案件負(fù)責(zé)人同意后，可以在法庭的主持下調(diào)解結(jié)案。對(duì)涉及擔(dān)保物權(quán)的案件原則上不得調(diào)解結(jié)案。第十七條 案件經(jīng)辦人對(duì)發(fā)生法律效力的法律文書，必須在法定的期限內(nèi)向人民法院申請(qǐng)執(zhí)行。按照中華人民共和國民事訴訟法第二百一十九條規(guī)定，信用社申請(qǐng)執(zhí)行的期限為自法律文書生效之日起六個(gè)月。第十八條 對(duì)在案件執(zhí)行過程中達(dá)成的和解協(xié)議的，案件經(jīng)辦人要督促對(duì)方當(dāng)事人及時(shí)履行和解協(xié)議，否則，案件經(jīng)辦人要在法定期限內(nèi)重新向法院申請(qǐng)恢復(fù)執(zhí)行。案件執(zhí)行中止的，案件經(jīng)辦人要在法定期限內(nèi)重新向法院申請(qǐng)恢復(fù)執(zhí)行。第十九條 在案件執(zhí)行過程中需達(dá)成和解協(xié)議的，和解

7、協(xié)議需與該案件法律意見書中的“和解方案”規(guī)定比較一致，案件經(jīng)辦人報(bào)請(qǐng)案件負(fù)責(zé)人同意后，方可簽訂。.第八章 執(zhí)行收回的現(xiàn)金或抵債物品的處置第二十條 案件執(zhí)行中收回的現(xiàn)金， 案件經(jīng)辦人必須及時(shí)足額入帳，嚴(yán)禁挪作他用。對(duì)法院準(zhǔn)備裁定抵債或執(zhí)行和解協(xié)議中有以資抵債條款的，案件經(jīng)辦人需經(jīng)聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部門按照信用社以資抵債規(guī)定，對(duì)擬抵債資產(chǎn)進(jìn)行考察、審批和上報(bào)備案同意后，方可同意法院下達(dá)抵債裁定和簽訂以資抵債和解協(xié)議。第九章 異地訴訟、提級(jí)執(zhí)行、異地執(zhí)行等解決方式的應(yīng)用第二十一條 （一） 在信用社進(jìn)行案件訴訟過程中，符合下列條件之一的可申請(qǐng)異地訴訟：1、訴訟標(biāo)第額50萬元以上的可向中級(jí)人民法院提起訴訟。2

8、、訴訟標(biāo)第額500萬元以上的可向高級(jí)人民法院提起訴訟。3、由于種種原因，當(dāng)事人不能親自去人民法院起訴或出庭應(yīng)訴的，可以根據(jù)民事訴訟法第五十八條第一款、第二款的規(guī)定，可以委托欠款人所在地的法律顧問處指派律師作為委托代理人，由他們替自己打官司。需要注意的是，委托訴訟代理人，應(yīng)向受訴的人民法院提交授權(quán)委托書。委托書應(yīng)記明委托事項(xiàng)和權(quán)限。（二）在信用社進(jìn)行案件執(zhí)行過程中，符合下列條件之一的可申請(qǐng)異地執(zhí)行或提級(jí)執(zhí)行：1、被執(zhí)行人在不同轄區(qū)內(nèi)有財(cái)產(chǎn)，且任何一個(gè)地方的財(cái)產(chǎn)不足以單獨(dú)清償債務(wù)的；2、分布在不同法院轄區(qū)的多個(gè)被執(zhí)行人對(duì)清償債務(wù)責(zé)任的承擔(dān)有一定關(guān)聯(lián)的；3、需要裁定變更或追加本轄區(qū)以外的被執(zhí)行人的；

9、4、案件審理中已對(duì)當(dāng)事人在外地的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保全，異地執(zhí)行更為方便的；5、因其他特殊情況不便委托執(zhí)行，經(jīng)高級(jí)人民法院批準(zhǔn)的。其他特殊情況包括：（1）申請(qǐng)人行動(dòng)不便或經(jīng)濟(jì)能力有限或不能委托全權(quán)執(zhí)行代理人，申請(qǐng)異地執(zhí)行更為便利的；（2）法人與法人或公民與法人之間申請(qǐng)執(zhí)行，被執(zhí)行法人可能得到地方保護(hù)使案件不能執(zhí)行的；（3）被執(zhí)行人是受委托法院當(dāng)?shù)攸h政機(jī)關(guān)，受委托法院無法執(zhí)行的；（4）被執(zhí)行人與受委托法院有利害關(guān)系，受委托法院需回避的；（5）受委托法院有充分理由明確回復(fù)不宜本院執(zhí)行，無法接受委托的等。第十章 市聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部在訴訟案件中的作用第二十二條 聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部門要積極做好各基層信用社的訴訟、仲裁事務(wù)的