[工作總結(jié)]學習中小金融機構(gòu)案件風險防控的心得

1、學習中小金融機構(gòu)案件風險防控的心得體會當前銀行案件防控形勢十分嚴峻，我行積極組織全體員工認真學習有關(guān)案件防控的文件精神，通過學習，本人對案件防控的重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將學習心得匯報如下。銀行作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，防范和控制風險始終是最重要的工作，而內(nèi)部控制又是控制風險的關(guān)鍵。因此加強內(nèi)部管理和控制，對促進銀行穩(wěn)健經(jīng)營、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。對此，本人就內(nèi)控建設(shè)和防范風險談幾點看法。一、構(gòu)建嚴密的內(nèi)部控制機制。按照“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”和“開辦一項業(yè)務(wù)，出臺一項制度，建立一項流程”的原則，對現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善覆蓋所有

2、機構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程，確保每一個環(huán)節(jié)和流程均有章可循，有規(guī)可依。通過制定崗位職責，操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責任，建立崗位自我約束防線，建立嚴密的業(yè)務(wù)流程制約防線。在崗位設(shè)計上應(yīng)堅持：一是體制牽制原則。不論前臺、后臺，不論一線、二線，不論內(nèi)勤、后勤，均應(yīng)堅持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離，人員分離、職能分離，避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。二是程序牽制原則。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成，實行崗位牽制，按業(yè)務(wù)流程順序操作，不能漏、逆操作程序，更不能無程序單人操作。三是責任牽制原則。不僅強調(diào)責、權(quán)、利相結(jié)合，更要強調(diào)崗位聯(lián)保，責任連帶，嚴防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。二、建立完善的責任追究

3、制度。建立對違規(guī)行為的處罰制度，定期開展規(guī)章制度執(zhí)行情況監(jiān)督檢查，對有章不循、違規(guī)操作行為嚴格處罰，加大違法違規(guī)成本，涉及違法犯罪的要堅決移送司法機關(guān)。制定詳細的案件責任追究辦法，堅持事實清楚、證據(jù)確鑿、責任明確、處理適當、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責對等、逐級追究的責任追究原則，明確作案人、制約人、負有領(lǐng)導責任人員、業(yè)務(wù)管理及風險、合規(guī)、集合等部門相關(guān)責任人的經(jīng)濟、紀律處罰標準和程序，從制度上規(guī)范案件問責，按照“自查從寬、他查從嚴，盡職免責、失職重罰”的原則，嚴格案件責任追究。根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風險損失、社會影響程度等情況，在核實先關(guān)人員責任的基礎(chǔ)上予以追究。三、切實加強員工的素質(zhì)學習。案

4、件防控攻堅關(guān)鍵在人，只有增強全行員工遵紀守法、合規(guī)經(jīng)營的思想意識，牢固構(gòu)筑拒腐防變的思想道德防線，案件防控才能水到渠成，卓有成效。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，讓各類案件無處藏身。我們始終要把案件風險防控作為一項長期的、系統(tǒng)的、復雜的工程來抓，而不是時起時落，此起彼伏，要真正使案件風險防控與各項業(yè)務(wù)工作齊抓共管，齊頭并進，防微杜漸，警鐘長鳴，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營的理念，建立起科學長效的防控機制，切實防范各類風險，真正實現(xiàn)銀行金融機構(gòu)又好又快發(fā)展。通過這次學習，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，