小額貸款公司試點材料申報指引

1、市小額貸款公司試點材料申報指引為進一步做好市小額貸款公司試點工作，現(xiàn)就我市小額貸款公司試點材料申報有關問題明確如下： 一、上報要求 所有試點材料必須由各區(qū)市小額貸款公司試點主管部門的工作人員上報至市金融辦規(guī)劃發(fā)展處，不得安排小額貸款公司工作人員報送。 二、材料要求 （一）各區(qū)市上報通用試點材料一式9份（1份正本，8份副本）。要求如下： 區(qū)市材料 1、區(qū)市政府 小額貸款公司試點申請書。申請書中要明確小額貸款公司的區(qū)市主管部門，轄區(qū)對小額貸款公司融資的需求情況，轄區(qū)的金融生態(tài)環(huán)境狀況。 2、區(qū)市級政府對小額貸款公司風險承擔防范與處置責任的承諾書。承諾書中要出現(xiàn)“我區(qū)（市）政府將全權負責協(xié)調(diào)處置，明

2、確風險防范的措施，承擔風險防范和處置責任”字樣。 3、區(qū)市政府主管部門向市金融辦關于對小額貸款公司試點申報材料的審核上報意見。內(nèi)容主要包括：對小額貸款公司試點材料完整性、合規(guī)性的確認；對企業(yè)法定代表人無犯罪記錄、企業(yè)無不良信用記錄、自然人股東無犯罪和不良信用記錄等情況的審核意見說明；對主發(fā)起人當前經(jīng)營情況的說明；對擬任董事長或執(zhí)行董事、總經(jīng)理任職資格情況審核意見說明；承諾對材料真實性審核意見承擔法律責任。 小額貸款公司的申請材料 1、向區(qū)市政府提出設立小額貸款公司申請書（包括主發(fā)起人基本情況等） 2、出資人共同承諾書（所有出資人簽字蓋章）。承諾書中必須出現(xiàn)以下字樣： （1）承諾所提交的文件、證

3、件及有關證件是真實的，復印件與原件是一致的，并對因材料虛假所引發(fā)的一切后果承擔法律責任。 （2）承諾嚴格遵守國家法律、法規(guī)；嚴格遵守關于小額貸款公司試點的指導意見（銀監(jiān)發(fā)200823號）、山東省人民政府辦公廳關于開展小額貸款公司試點工作的意見（魯政辦發(fā)200846號）、山東省小額貸款公司試點暫行管理辦法（魯金辦發(fā)20081號）等相關規(guī)定；嚴格遵守公司章程。 （3）承諾不從事非法集資活動；不從事高利貸活動和不吸收存款或變相吸收存款；保證入股資金來源合法，不以借貸資金入股，不以他人的委托資金入股；不抽逃注冊資本；在今后的經(jīng)營過程中出現(xiàn)違法、違規(guī)行為，我們將承擔股東應負的法律責任和經(jīng)濟責任。 3、出

4、資人協(xié)議書（所有出資人簽字蓋章）、法人股東出資的董事會（股東會）決議 4、小額貸款公司股東基本情況 （1）小額貸款公司股東名冊 （2）法人股東基本情況登記表 （3）法人股東營業(yè)執(zhí)照復印件（加蓋本企業(yè)公章） （4）企業(yè)法定代表人無犯罪紀錄證明 （5）企業(yè)無不良信用記錄證明 （6）自然人股東基本情況登記表 （7）自然人股東身份證復印件 （8）自然人股東工作簡歷 （9）自然人股東出資來源說明 （10）自然人股東無犯罪和不良信用記錄證明 5、主發(fā)起人申報當月的財務報表，主發(fā)起人入股前3年、其他法人股東入股前2年經(jīng)審計的無指定用途的審計報告。 6、小額貸款公司名稱預先核準通知書 7、符合文件規(guī)定的小額貸

5、款公司章程。章程中必須把山東省小額貸款公司試點暫行管理辦法中的第16、17、18、19、20、21、22、23、24、25、26、30條的內(nèi)容寫入章程，將第27條和第31條信息披露和數(shù)據(jù)報送要求體現(xiàn)在章程中。其中，有關資金來源合法條款、服務“三農(nóng)”和小企業(yè)條款、合規(guī)經(jīng)營與風險防范條款、信息披露條款要在章程中細化，落實具體措施。 8、出資人關聯(lián)情況法律意見書。出具法律意見書的律師應按照上海證券交易所股票上市規(guī)則（2008年修訂版）的標準和規(guī)定進行審查。 9、小額貸款公司擬任董事長或執(zhí)行董事、總經(jīng)理基本情況登記表、山東省小額貸款公司高級管理人員任職資格審定表、身份證復印件、學歷證書復印件、專業(yè)技術

6、職務證書，擬任人員推薦單位董事會的鑒定材料及推薦意見。董事長和總經(jīng)理原則上至少有一人具有2年以上銀行業(yè)金融機構從業(yè)經(jīng)歷。 高級管理人員應當具備以下條件：（1）從事金融工作2年以上，或者從事經(jīng)濟工作5年（含5年）以上；（2）年齡不超過65周歲；（3）具有大專（含大專）以上學歷；（4）誠實守信，具有良好的職業(yè)道德，無犯罪記錄；（5）具有履行高級管理人員職責所必備的經(jīng)濟、金融、會計知識和組織協(xié)調(diào)能力，熟悉金融等相關法律法規(guī)。 具有下列情形的不得擔任小額貸款公司高級管理人員：（1）被開除的國家公務人員或者事業(yè)單位工作人員，自被開除之日起未逾5年的；（2）因違法違規(guī)行為或者違紀行為被解除職務的金融機構的

7、從業(yè)人員、董事、監(jiān)事，自被解除職務之日起未逾5年的；（3）因失職造成重大經(jīng)濟損失或者導致發(fā)生重大案件的直接責任人和負有直接領導責任的人員，受到警告或者警告以上處罰，執(zhí)行期滿未逾5年的；（4）從事非法集資、非法證券、非法傳銷等活動，或曾因從事此類活動被相關部門處理處罰的；（5）金融機構禁入人員在禁入期的。 10、小額貸款公司注冊資本驗資報告。由于審核時可能涉及要求更換股東等問題，小額貸款公司注冊資本驗資報告可不與其他試點材料一同上報。省金融辦確定將試點方案提交小額貸款公司試點工作省級聯(lián)席會議審定時，再行上報。小額貸款公司的驗資戶、基本戶要在與省金融辦開展小額貸款公司戰(zhàn)略合作的銀行開設。小額貸款公

8、司自然人股東合計持股原則上不超過總股本的50%。 11、住所使用證明，營業(yè)場所所有權或使用權證明 12、試點工作有關聯(lián)系人基本情況。有關聯(lián)系人包括：區(qū)市主管部門、小額貸款公司申請單位具體負責小額貸款公司申報事宜的人員；小額貸款公司擬定的董事長、總經(jīng)理；區(qū)市主管部門擬定的主監(jiān)管員?；厩闆r包括：單位、姓名、辦公電話、傳真電話、手機號碼、機構通訊地址和郵編、電子郵箱等。 13、小額貸款公司擬選定主辦銀行的基本情況以及雙方簽訂的合作協(xié)議書。合作協(xié)議書中，主辦銀行要承諾積極與小額貸款公司主管部門開展合作，在法律允許范圍內(nèi)，為小額貸款公司主管部門提供小額貸款公司有關信息，提出控制小額貸款公司風險的措施和

9、建議。 14、選舉董事會（監(jiān)事會）、董事長（監(jiān)事長）的決議 （二）另報1份單行材料。內(nèi)容和要求如下： 上報入股企業(yè)法定代表人、自然人股東及申報企業(yè)董事長、總經(jīng)理戶籍和無犯罪記錄證明材料1份，專供公安部門審核使用。 主要內(nèi)容是：（1）上述被審查人員戶籍所在地是當?shù)氐模缮陥髤^(qū)市公安機關出具被審核人員戶籍證明，有無犯罪記錄文字說明，并加蓋公安機關公章；（2）戶籍所在地是外地的，并且申報區(qū)市公安機關對被審核人戶籍所在地有無犯罪記錄不掌握的，由申報地公安機關發(fā)函或派人進行核查，并由戶籍所在地公安機關出具戶籍證明，有無犯罪記錄文字說明，加蓋公安機關公章。 三、其他需要注意的事項 1、申請材料正本與副本應有明顯的區(qū)分標志。 2、申請材料的紙張應為標準a4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。 3、申請材料須用中文簡體仿宋gb2312小三號字體書寫，一般應雙面印制。 4、申請材料應采用活頁裝訂，且各部分之間應有明顯的分隔標識，并與目錄相符。 5、申請材料的封面應標有“關于申請設立小額貸款xx公司的材料”。 6、申請材料應在明顯位置注明試點工作有