山東省擔(dān)保公司章程范本

1、附件四：章程范本 XXXX擔(dān)保XX公司章程范本（草稿）第一章 總 則第一條 為維護(hù)擔(dān)保XX公司（以下簡稱“本公司”）股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本公司的組織和行為，根據(jù)中華人民共和國公司法（以下簡稱公司法）和山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（以下簡稱辦法），制定本章程。第二條 本公司是經(jīng)山東省金融工作辦公室（以下簡稱“省金融辦”）批準(zhǔn)，依法在工商行政管理部門登記注冊、從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的股份有限（有限責(zé)任）公司。第三條 本公司注冊名稱：（簡稱公司）。本公司住所：本公司性質(zhì)：郵政編碼：第四條 本公司營業(yè)期限： 第五條 XXX為本公司的法定代表人。第六條 本公司實行獨立核算,自主經(jīng)營，自負(fù)盈虧。公

2、司全部資產(chǎn)分為等額股份，股東以其所持股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任（或股東以其出資額為限對公司承擔(dān)責(zé)任）。公司以其全部資產(chǎn)對公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第七條 本公司的財產(chǎn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營受國家法律保護(hù)，任何單位和個人不得侵犯和非法干涉。第八條 本公司下設(shè)的分公司不具備法人資格，在本公司授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由本公司承擔(dān)。第九條 本公司章程自生效之日起，即成為規(guī)范公司的組織與行為、公司與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，具有法律約束力的的文件。第十條 本公司遵守國家、山東省有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，依法接受辦法所稱監(jiān)管部門的監(jiān)管。第二章 經(jīng)營宗旨和業(yè)務(wù)范圍第十一條 本公司的經(jīng)營宗旨是：依據(jù)國家

3、有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和辦法規(guī)定，自主開展經(jīng)審批的各項業(yè)務(wù)，重點為當(dāng)?shù)仄髽I(yè)、“三農(nóng)”和個人消費提供融資性擔(dān)保服務(wù)，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展。第十二條 本公司以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。第十三條 本公司業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理應(yīng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管部門頒布的有關(guān)規(guī)定。第十四條 經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，本公司經(jīng)營以下融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)（或其中部分融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)）：（一）貸款擔(dān)保。（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。（四）項目融資擔(dān)保。（五）信用證擔(dān)保。（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。第十五條 經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，本公司兼營下列業(yè)務(wù)（或其中部分業(yè)務(wù)）：（一）訴訟保全擔(dān)保

4、。（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。（四）以自有資金進(jìn)行投資。（五）省金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。第十六條 經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，本公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保，辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)。（本條根據(jù)省金融辦具體審批情況確定）第三章 注冊資本、出資方式第十七條本公司注冊資本為XXXX萬元人民幣。（股份有限公司應(yīng)注明股份總數(shù)，每股金額）。第十八條 本公司采取發(fā)起方式設(shè)立， （或本公司以股東出資入股方式設(shè)立，）第十九條 自然人投資入股本公司，股東人數(shù)不得少于2名，應(yīng)當(dāng)符合以下條件： （一）有完全民事行為

5、能力。（二）無犯罪記錄和不良信用記錄。（三）有較強(qiáng)的抗風(fēng)險能力和資金實力，入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。（四）省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。第二十條 企業(yè)法人投資入股本公司，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格。（二）法定代表人無犯罪記錄和不良信用記錄。（三）企業(yè)法人有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄。（四）有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力，財務(wù)狀況良好，入股前2個會計年度連續(xù)盈利。（五）入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。（六）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效。（七）省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。第二十一條 本公司股東

6、出資方式、出資額、出資時間第二十二條 股東應(yīng)當(dāng)足額繳納各自所認(rèn)繳的出資，股東全部繳納出資后，必須經(jīng)法定的驗資機(jī)構(gòu)驗資并出具證明。第二十三條 本公司成立后XXX日內(nèi)，向股東簽發(fā)出資證明書。出資證明書應(yīng)當(dāng)載明下列事項：公司名稱、公司成立日期、公司注冊資本、股東的姓名或名稱、繳納的出資額和出資日期、出資證明書的編號和核發(fā)日期等。第二十四條 本公司備置股東名冊，主要內(nèi)容包括：股東姓名或名稱及住所，出資方式，出資額，占比，出資證明書編號。第四章 股東的權(quán)利和義務(wù)（依照公司法等有關(guān)法規(guī)和本公司實際情況制定）第五章 股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)（股份）的條件（依照公司法等有關(guān)法規(guī)和本公司實際情況制定），本公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓情況按

7、規(guī)定向監(jiān)管部門備案。第六章 股東會（依照公司法等有關(guān)法規(guī)和本公司實際情況制定）第X條 公司應(yīng)當(dāng)在股東大會（或股東會）召開后的30日內(nèi)向監(jiān)管部門報告會議的重要決議。 第七章 董事會（依照公司法等有關(guān)法規(guī)和本公司實際情況制定。公司如跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)設(shè)2名以上的獨立董事。）第X條 公司應(yīng)當(dāng)在董事會召開后的30日內(nèi)向監(jiān)管部門報告會議的重要決議。第八章 監(jiān)事會（依照公司法等有關(guān)法規(guī)和本公司實際情況制定） 第九章 經(jīng)營管理機(jī)構(gòu)（依照公司法等有關(guān)法規(guī)和本公司實際情況制定）第十章 經(jīng)營原則和風(fēng)險控制 （依照公司法等有關(guān)法規(guī)和本公司實際情況制定）第X條 本公司依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善

8、議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。第X條 本公司制定符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險控制制度、信息披露制度，建立完善風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。第X條 本公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)接受和通過監(jiān)管部門的任職資格認(rèn)定。第X條 本公司配備或聘請經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才，本公司跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)將設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗的人員擔(dān)任。第X條 本公

9、司嚴(yán)格按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計準(zhǔn)則等要求，建立健全財務(wù)會計制度，真實地記錄和反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。第X條 本公司收取的擔(dān)保費，可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，由本公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。第X條 本公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不超過凈資產(chǎn)的30%。第X條 本公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過公司凈資產(chǎn)的10倍。第X條 本公司應(yīng)以開展服務(wù)于中小企業(yè)和涉農(nóng)的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為主。其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)收入不低于營業(yè)收入的5

10、0%。（本條適用于國有或國有控股、參股設(shè)立的融資性擔(dān)保公司）第X條 本公司可以以自有資金對國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品進(jìn)行投資，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。本公司重大投資活動，按規(guī)定向監(jiān)管部門備案。第X條 本公司不得為母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。第X條 本公司按照當(dāng)年擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實行差額提取。第X條 本公司與債權(quán)人按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。第X條

11、公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進(jìn)行核實。第X條 本公司與債權(quán)人建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。第X條 本公司按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。第X條 本公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向監(jiān)管部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。向監(jiān)管部門提交的各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。第X條 本公司應(yīng)當(dāng)按季度向監(jiān)管部門報告資本金的運用情況。第X條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，要求本公司提供

12、專項資料，或約見董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話時，本公司應(yīng)積極配合。第X條 本公司應(yīng)當(dāng)向省金融辦信息動態(tài)監(jiān)測系統(tǒng)提供資本金運用、擔(dān)保額、代償損失、信用狀況、高管人員、股權(quán)變動等有關(guān)信息。第X條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要對本公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，本公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料。第X條 本公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門報告。第X條 本公司應(yīng)當(dāng)聘請社會中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計，并將審計報告及時報送監(jiān)管部門。第十一章 財務(wù)會計制度（依照公司法等有關(guān)法規(guī)

13、和本公司實際情況制定）第十二章 職工與工會（依照公司法等有關(guān)法規(guī)和本公司實際情況制定）第十三章 公司的變更、合并、分立、解散、終止與清算 第X條 本公司有下列變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)：（一）變更名稱。（二）變更組織形式。（三）變更注冊資本。（四）變更公司住所。（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東。（八）分立或者合并。（九）修改章程。（十）省金融辦規(guī)定的其他變更事項。第X條 本公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，并停止有關(guān)業(yè)務(wù)。第X條 本公司解散或被撤銷時，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)，并由監(jiān)管部門監(jiān)督清算過程。第X條 擔(dān)保責(zé)任解除前，本公司股東不得分配本公司財產(chǎn)或從本公司取得任何利益。第X條 本公司清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算結(jié)果報告監(jiān)管部門確認(rèn)。本公司應(yīng)當(dāng)憑批準(zhǔn)解散文件及時向工商行政管理部門申請辦理工商注銷登記。（國有及國有控股、參股的融資性擔(dān)保公司，按國家有關(guān)規(guī)定辦理有關(guān)審批手續(xù)。）第X條 本公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力時，將依法實施破產(chǎn)。第X條 本公司在經(jīng)營許可