家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷

1、機(jī) 密家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷客戶編號(hào)： 壽險(xiǎn)規(guī)劃師： 日 期： 我的承諾：我一定遵守相關(guān)法律規(guī)定，未經(jīng)您允許：一、絕對(duì)不會(huì)將您的資料用于與家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理無(wú)關(guān)的事項(xiàng)；二、絕對(duì)不會(huì)將您的資料泄漏給不相關(guān)的第三人。服務(wù)原則：一、此次服務(wù)由受過(guò)良好訓(xùn)練的專業(yè)人員提供，決不會(huì)強(qiáng)迫您購(gòu)買(mǎi)任何東西二、相互了解是良好合作的第一步財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理 遺囑 緊急基金 儲(chǔ) 蓄股票 證券房 地 產(chǎn)期 貨 古董家庭理財(cái)金字塔收入支出家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)子女教育費(fèi)支出養(yǎng)老金支出醫(yī)療費(fèi)用支出收入中斷客戶資料姓名 生日 身份證號(hào)碼 住址 電話 職業(yè)（公司名稱） 公司地址 電話 配偶職業(yè)（公司名稱） 公司地址 電話 您的房子是自己購(gòu)買(mǎi)的的嗎

2、？（是/不是），有房屋貸款嗎？（無(wú)/有）貸款金額： 元還有 年還清。租金： 元/月基本保險(xiǎn)資料（一） 25歲 55 歲基本保險(xiǎn)資料（一）1您是否購(gòu)買(mǎi)過(guò)汽車保險(xiǎn)？ 2您是否購(gòu)買(mǎi)過(guò)人壽保險(xiǎn)嗎？（如果沒(méi)買(mǎi)過(guò)直接轉(zhuǎn)到問(wèn)題5） 3您以前為什么會(huì)買(mǎi)保險(xiǎn)呢？ 4您和以前的代理人還有聯(lián)系嗎？您對(duì)他/她的服務(wù)還滿意嗎？ 5您工作的單位是否有團(tuán)體保險(xiǎn)呢？ 家庭成員（若有不同地址請(qǐng)注明）：姓 名 關(guān)系 出生年月日 保險(xiǎn)種類/保額/每年保費(fèi) 受益人1、 2、 3、 4、 子女教育（二）1、您的孩子今年多大了？ 2、您準(zhǔn)備送他/她到國(guó)外讀書(shū)嗎？是 否3、您認(rèn)為孩子將來(lái)的教育費(fèi)用支出，會(huì)給您帶來(lái)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)嗎？（如果答“

3、不會(huì)”則結(jié)束問(wèn)卷二）會(huì) 不會(huì)4、您認(rèn)為為孩子的教育金做專門(mén)的財(cái)務(wù)安排是否重要呢？（如果答案不是“很重要”則結(jié)束問(wèn)卷二）不重要 無(wú)所謂 很重要5、您有沒(méi)有為此做過(guò)專門(mén)的準(zhǔn)備呢？ 有 是專門(mén)的（則結(jié)束問(wèn)卷二） 沒(méi)有 不是專門(mén)的6、您準(zhǔn)備什么時(shí)候?yàn)樽优逃鹱鰧ｉT(mén)的安排呢？（如果不是“現(xiàn)在”再問(wèn)：為什么？）現(xiàn)在 三個(gè)月 一年后 二年后人的教育程度與未來(lái)的成就密切相關(guān)，為子女準(zhǔn)備教育費(fèi)用是父母的責(zé)任。其他信息:醫(yī)療（三） 1、您是否參加了社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)? 是/否2、您有沒(méi)有參加商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)或其他補(bǔ)充保險(xiǎn)的計(jì)劃? 是/否如果答“是”則繼續(xù)問(wèn)：報(bào)銷/年 元； 津貼日額 元； 大病給付 元 3、您對(duì)目前擁有的

4、醫(yī)療保障滿意嗎？（如果答“很滿意”則結(jié)束問(wèn)卷三）很滿意 較滿意 不滿意4、您認(rèn)為大額醫(yī)療費(fèi)支出，會(huì)給您帶來(lái)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)嗎？（如果答“不會(huì)”則結(jié)束問(wèn)卷三）會(huì) 不會(huì)5、為大額醫(yī)療支出做專門(mén)的財(cái)務(wù)安排，您認(rèn)為重要嗎？（如果是“不重要”則結(jié)束問(wèn)卷三）不重要 無(wú)所謂 很重要6、您準(zhǔn)備什么時(shí)候?yàn)榇箢~醫(yī)療支出做專門(mén)的財(cái)務(wù)安排呢？（如果不是“現(xiàn)在”再問(wèn)：為什么？）現(xiàn)在 三個(gè)月 一年后 二年后您曾經(jīng)住過(guò)院?jiǎn)幔?當(dāng)您或者您的家人必須住院治療時(shí)，如果您還可以選擇醫(yī)療品質(zhì)，您會(huì)選擇 醫(yī)院， 病房，您會(huì)要求指定醫(yī)生嗎？（會(huì)/不會(huì)）您對(duì)醫(yī)療品質(zhì)有特別的要求嗎？ 其他信息:退休計(jì)劃（四）1、您希望 歲退休，距離現(xiàn)在還有 年

5、2、您太太（先生）希望_歲退休,距離現(xiàn)在還有_年3、您預(yù)期退休后每個(gè)月的生活費(fèi)是 元。4、您預(yù)期公司退休金與社會(huì)養(yǎng)老金有 元。5、您希望退休后的生活水平是下降、維持還是略有提高？下降 維持 提高6、為退休做專門(mén)的財(cái)務(wù)安排，您認(rèn)為重要嗎？（如果是“不重要”則結(jié)束問(wèn)卷四）不重要 無(wú)所謂 很重要7、您是否已經(jīng)為養(yǎng)老做了專門(mén)的財(cái)務(wù)安排？ 有 足夠（結(jié)束問(wèn)卷四） 沒(méi)有 還必要補(bǔ)充 8、如果建立專門(mén)的補(bǔ)充賬戶，您希望以后每月的養(yǎng)老金總額是多少？1000 2000 3000 5000 9、您準(zhǔn)備什么時(shí)候?yàn)橥诵萁鹱鰧ｉT(mén)的安排？（如果不是“現(xiàn)在”再問(wèn)：為什么？）現(xiàn)在 三個(gè)月 一年后 二年后 其他信息:收入中斷（

6、五）1、假如收入中斷,會(huì)給您帶來(lái)家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)嗎?（如果是“不會(huì)”則結(jié)束問(wèn)卷五） 會(huì) 不會(huì)2、您是否已經(jīng)為此做了專門(mén)的財(cái)務(wù)安排？ 是 足夠 否 還有補(bǔ)充必要3、夫妻收入比例（夫妻收入對(duì)家庭總收入之比例）本人 配偶 家庭保障需求： 需 求 額a、生活費(fèi)用：您的家庭（受撫養(yǎng)人）支付生活所需，如衣、食、家用開(kāi)銷、稅、父母贍養(yǎng)等。 b、住宅費(fèi)用：維持合適的、永久的住宅所需要金額，或長(zhǎng)期負(fù)擔(dān)房屋租金所需的金額。 c、教育費(fèi)用：完成您的孩子教育所學(xué)雜費(fèi)。 d、貸款/負(fù)債：清償所有貸款與負(fù)債所需要費(fèi)用。 e、緊急費(fèi)用：給配偶的緊急款項(xiàng)（通常6個(gè)月生活費(fèi)） f、最后費(fèi)用：可用來(lái)支付喪葬費(fèi)用及最后醫(yī)療費(fèi)。 家庭保

7、障需求總額（af）： 減：現(xiàn)有保險(xiǎn) （社會(huì)保險(xiǎn)） （商業(yè)保險(xiǎn)） 減：流動(dòng)性資產(chǎn) （估計(jì)值） （家庭保障需求總額現(xiàn)有保險(xiǎn)流動(dòng)性資產(chǎn)）家庭保障需求凈額 4、為收入中斷做專門(mén)的財(cái)務(wù)安排重要嗎？（如果是“不重要”則結(jié)束問(wèn)卷五）不重要 較重要 很重要5、您準(zhǔn)備什么時(shí)候?qū)ｉT(mén)為收入中斷做安排？現(xiàn)在 三個(gè)月 一年后 二年后其他財(cái)務(wù)目標(biāo)（六）財(cái)務(wù)目標(biāo) 需求金額 投資年期 投資回報(bào)率/風(fēng)險(xiǎn)屬性 投資方式 （整筆投資/定期定額） （整筆投資/定期定額） （整筆投資/定期定額） （整筆投資/定期定額） 問(wèn)卷質(zhì)量評(píng)估表 評(píng)估問(wèn)卷中，是否有些問(wèn)題你以前沒(méi)有想過(guò)而提醒了你?是( ) 否( )在服務(wù)流程和問(wèn)卷設(shè)計(jì)上還有哪些可以改進(jìn)的地方？您認(rèn)為同樣的服務(wù)對(duì)您的親朋好友是否也有幫助?是( ) 否( )您愿意為親朋好友推薦這項(xiàng)專業(yè)服務(wù)嗎？是( ) 否( ) 介紹名單推薦人： 姓名 年齡 電話（手機(jī)） 職業(yè) 電話（公） 地址 已（未）婚，子女及撫養(yǎng)親屬人數(shù) 。與推薦人關(guān)系 姓名 年齡 電話（手機(jī)） 職業(yè) 電話（公） 地址 已（未）婚，子女及撫養(yǎng)親屬人數(shù) 。與