農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告_請示匯報

1、農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告_請示匯報 省聯(lián)社辦事處： 根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于開展200x年制度執(zhí)行年活動的通知(川信聯(lián)發(fā)200x61號)精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長xxx任組長，監(jiān)事長xxx、主任xxx、副主任xxx任副組長，各部門負責(zé)人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組。制定了xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負責(zé)本次活動開展的組織學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考核、會議籌備以及資料的收集匯總上報工作。現(xiàn)將此次活動開展情況報告如下： 一、活動工作的開展情況 (一)學(xué)習(xí)動員 1、200x年6月11

2、日，聯(lián)社組織召開了由各信用社主任、客戶經(jīng)理、聯(lián)社本部全體員工參加的制度執(zhí)行年活動動員大會。會上組織學(xué)習(xí)省聯(lián)社關(guān)于開展XX年年制度執(zhí)行年活動的通知、xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對制度執(zhí)行年活動提出了具體要求。 2、各社及時召開了職工大會，組織員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來出臺的制度、辦法和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動的目的、意義，同時對制度執(zhí)行年活動開展進行了全面部署。 (二)自查自糾 1、按照xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責(zé)認真開展自查，對履職情況做出了自我評價

3、，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施意見。 2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施意見書面上報了稽核監(jiān)察部。 3、各社對照四川省銀監(jiān)局200x-200x年對全省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題和省聯(lián)社200x年7月-200x年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題中所列示問題，自查是否存在類似問題。 二、自查發(fā)現(xiàn)的問題 (一)制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了強制休假制度、重要崗位定期輪崗制度等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。 (二)未嚴(yán)格執(zhí)行會計、出納基本制度、四雙制度等內(nèi)控制度。 (三)結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。 (五

4、)對帳頻率不符合要求，對帳率未達到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。 (六)計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。 (七)貸款三查制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。 (八)信貸檔案資料不齊。 三、整改措施意見 針對本次對全縣xxx個法人社，xxx個營業(yè)網(wǎng)點自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強各社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認真做好以下工作： (一)做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行認真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細的操作規(guī)程，進一步明確崗位職責(zé)，使每個崗位有規(guī)可依。 (二)加強信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學(xué)習(xí)，不斷增強制度和法制觀念。 (三)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項制定整改計劃和措施意見，并報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。