2021年保險(xiǎn)販賣2月工作總結(jié)

1、2021年保險(xiǎn)販賣2月工作總結(jié)保險(xiǎn)販賣2月的進(jìn)行是一次經(jīng)驗(yàn)的積累，那么我們應(yīng)該怎么寫好保險(xiǎn)販賣2月工作總結(jié)呢?保險(xiǎn)販賣2月工作總結(jié)是找總結(jié)網(wǎng)WTT為人人帶來(lái)的，希望對(duì)人人有所贊助。篇一：保險(xiǎn)販賣2月工作總結(jié)一、闡發(fā)一下我行保險(xiǎn)代銷工作的近況：我個(gè)人覺(jué)得:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷的低級(jí)階段。為什么是低級(jí)階段，而不是成長(zhǎng)階段或加速階段呢?我們來(lái)闡發(fā)一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。表現(xiàn)一：販賣額度小，市場(chǎng)占比小。引用市行有關(guān)材料顯示：署理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展幾年來(lái)，在我行固然獲得鼎力成長(zhǎng)，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具成長(zhǎng)空間和成長(zhǎng)潛力的業(yè)務(wù)品種之一。然則在XX年#市各家商業(yè)銀行及郵政儲(chǔ)蓄署理保險(xiǎn)保費(fèi)總額近1.7億元

2、，此中：工商銀行販賣7652萬(wàn)元;農(nóng)業(yè)銀行販賣1536萬(wàn)元;中國(guó)銀行販賣1683萬(wàn)元;郵政儲(chǔ)蓄販賣5600萬(wàn)元，而我行只販賣了407萬(wàn)元。占比還不到2.4%，連人家的零頭都不敷，今年的形勢(shì)仍不樂(lè)不雅，上面這組數(shù)據(jù)足以闡明我行署理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距異常宏大。表現(xiàn)二：保險(xiǎn)代銷的投放入力度不敷，專業(yè)客戶司理的步隊(duì)尚未建成。依據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專設(shè)了一個(gè)柜臺(tái)，由專人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷，而且是開(kāi)放式的營(yíng)銷模式，即在柜臺(tái)表面增設(shè)個(gè)柜臺(tái)，可與客戶近間隔、手把手的打仗，當(dāng)面交流和溝通。而反不雅我行，則多是由前臺(tái)儲(chǔ)蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過(guò)對(duì)講機(jī)與客戶解說(shuō)，連具備保險(xiǎn)署理人資格的營(yíng)銷員都百里挑

3、一。這樣，無(wú)論辦事程度照樣營(yíng)銷后果上看，都明顯后進(jìn)，很難取得客戶的信任。并且由于營(yíng)銷的專業(yè)人才極其匱乏和短缺專門的營(yíng)銷步隊(duì)，而造成因人力不夠而導(dǎo)致必要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象，在我行家常便飯。前面提到的與其他專業(yè)行的販賣環(huán)境所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)照，就闡明了這個(gè)問(wèn)題。表現(xiàn)三：?jiǎn)T工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性還不敷高。盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工死力圖取到大幅度進(jìn)步署理保險(xiǎn)販賣的獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用的機(jī)會(huì)，但目前尚未在我行員工中起到抱負(fù)的后果，一個(gè)不容疏忽的緊張?jiān)蛟谟谠谖覀儐T工傍邊仍存在不少思想認(rèn)識(shí)方面的問(wèn)題沒(méi)有獲得真正辦理，所以員工的積極性自然不高，并且加之販賣手段單一，鼓吹力度不夠等原因，都是造成販賣額度

4、上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線，人人在此方面的業(yè)務(wù)還遠(yuǎn)不敷純熟，就加倍加劇了目前保險(xiǎn)代銷工作故步自封的阻力。 所以，依據(jù)以上表現(xiàn)，我個(gè)人以為，我行的保險(xiǎn)署理工作目前的近況便是尚處于銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷的低級(jí)階段。近況是這樣的，我們作為建行的一員，該怎么辦呢?等、靠、要顯然不可，那么怎么辦?要想法子辦理!怎么辦理問(wèn)題呢，我感覺(jué)首先要找出問(wèn)題的關(guān)鍵在那?二、找出問(wèn)題的關(guān)鍵地點(diǎn)：首先，我覺(jué)得，我們對(duì)待銀行保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)上尚存在誤區(qū)。銀行柜面販賣的保險(xiǎn)和普通的保險(xiǎn)存在本色的區(qū)別，即普通保險(xiǎn)是保戶由于擔(dān)心發(fā)生不測(cè)而作出的一種保障行為。而銀行保險(xiǎn)的保戶的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資

5、行為。其次，研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的，那種會(huì)是銀行保險(xiǎn)的潛在客戶，那種不是。(一)研究什么樣的儲(chǔ)戶能力成為銀行保險(xiǎn)的客戶?也便是說(shuō)什么樣的客戶群體能力給我們帶來(lái)保費(fèi)收入呢?我給人人介紹兩種類型的客戶供同志們參考：1、有必然風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)或遭受過(guò)重大損失的客戶群體，他們的保險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)烈，是最佳的人選，這個(gè)的客戶你不必要多廢話，只必要奉告他，我這里也能解決你必要的保險(xiǎn)種類，就可以殺青這筆生意。有的員工必然款待過(guò)主動(dòng)來(lái)投保的客戶吧，這些人便是最佳的保險(xiǎn)保舉人選。2、有按期儲(chǔ)蓄傾向的客戶群體，他們的資金多半耐久不動(dòng)，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點(diǎn)利息。這樣的客戶也是保舉保險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)客戶。

6、因?yàn)椋菏紫?，有閑錢，可削減退保的幾率。其次，有必然的投資意愿，希望得到更多的收益，又不想承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，最后，異常信任銀行，你說(shuō)的話，他基礎(chǔ)都承認(rèn)。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險(xiǎn)客戶群體。也是我保舉的最佳人選。那么，什么樣的客戶不大可能成為銀行保險(xiǎn)的客戶呢?也保舉兩種類型客戶與人人商討：1、活期儲(chǔ)戶，保險(xiǎn)說(shuō)白了照樣有錢的人能力買的產(chǎn)品，對(duì)窮人來(lái)說(shuō)(也便是說(shuō)最必要做保險(xiǎn)投資的人)來(lái)說(shuō)，由于沒(méi)錢，保險(xiǎn)只能是一種奢望。另外，保險(xiǎn)是一項(xiàng)耐久投資的產(chǎn)品，光陰越長(zhǎng)收益能力越高。作為短期投資者是不大可能成為保險(xiǎn)公司的客戶的。這是保險(xiǎn)的本色抉擇的。2、閑錢不多，但又貪圖高收益的客戶。有人說(shuō)，這樣的客戶也

7、不錯(cuò)啊，可以應(yīng)用他的貪財(cái)心里，誘惑讓他買保險(xiǎn)?？墒潜闶沁@樣的客戶退保率最高，給銀行和保險(xiǎn)公司造成的負(fù)面影響也最大。對(duì)待這樣的客戶，我們最隱諱的便是盲目夸大我們代銷產(chǎn)品的收益，你極有可能會(huì)惹禍上身，并給建行帶來(lái)麻煩。我建議你，款待這樣的客戶要慎重。三、辦理的法子：目前，我國(guó)的城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款突破100億元，而國(guó)家號(hào)召要鼎力成長(zhǎng)直接融資，此中，重點(diǎn)就提到了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的拓展，闡明：我國(guó)銀行資金大量閑置，增加了銀行的利息包袱，增加了銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。銀行資源配置的才能還很低下，要想從根本上進(jìn)步銀行資金的使用效率，代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是個(gè)緊張手段。而“代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”又是實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)最大化、增加網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入的緊張

8、道路之一，并且保險(xiǎn)照樣代客理財(cái)?shù)囊粋€(gè)緊張手段。作為建行的新興業(yè)務(wù)產(chǎn)品和將來(lái)的中堅(jiān)業(yè)務(wù)品種，我們只有切實(shí)進(jìn)步網(wǎng)點(diǎn)代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的販賣才能，匆匆進(jìn)署理保險(xiǎn)費(fèi)用收入快速增長(zhǎng)，能力搶占市場(chǎng)份額，進(jìn)步行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，這豈論是長(zhǎng)遠(yuǎn)籌劃照樣近期要求都是急待辦理的問(wèn)題。對(duì)此，我談?wù)剛€(gè)人的幾點(diǎn)建議：一、應(yīng)進(jìn)步網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性進(jìn)步網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)，首先應(yīng)使網(wǎng)點(diǎn)員工在思想上充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是利國(guó)、利民、興行的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)品種。可以使客戶得到較好的投資收益、不測(cè)保障和新的投資渠道;可以使銀行網(wǎng)點(diǎn)得到低本錢、高收益的中間業(yè)務(wù)收入，增加效益;還可以使保險(xiǎn)公司得到資金，使之投入到資本市場(chǎng)，匆匆進(jìn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)繁榮。其次是應(yīng)降服員工廣泛存在的畏難情緒。許多網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷開(kāi)展的欠好的一個(gè)緊張因素便是員工有畏難情緒。應(yīng)使員工要建立信心，銀行精選的署理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種是針對(duì)銀行客戶的需求分外推出的，首要的便是保障客戶的利益;本身也應(yīng)該喜歡上本身營(yíng)銷的產(chǎn)品。連本身都說(shuō)服不了的