xx銀行反洗錢考評辦法

1、xx 銀行反洗錢工作考核辦法第一章 總 則第一條 為進一步貫徹落實反洗錢法及其有關(guān)規(guī)定，切實履 行銀行業(yè)反洗錢監(jiān)督管理職責，防止洗錢行為給我行帶來潛在風險， 根據(jù)國家反洗錢法律法規(guī)和人民銀行反洗錢管理制度以及區(qū)聯(lián)社的 相關(guān)要求，并結(jié)合我行實際，特制訂本辦法。第二條 本辦法考核對象為各支行、營業(yè)部。第三條 反洗錢工作考核以區(qū)聯(lián)社考核及內(nèi)外部檢查結(jié)果為考 核依據(jù)，以“日常監(jiān)測、現(xiàn)場檢查、定期通報、全年總評”為考核原 則，采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合， 考核結(jié)果納入對各支行營業(yè)部的年終 綜合考核分數(shù)。第二章 考核內(nèi)容第四條 具體內(nèi)容包括：（一）建立健全與落實組織機構(gòu)與內(nèi)控制度情況1. 是否成立反洗錢工作小

2、組；2. 是否設(shè)立反洗錢工作崗位職責及指定專人負責反洗錢工作；（二）履行客戶身份識別義務(wù)情況1. 為單位或自然人開立銀行賬戶時是否按規(guī)定進行審查、 識別客 戶身份；2. 是否為身份不明的的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易；3. 是否及時更新客戶信息；4. 是否及時按規(guī)定劃分風險等級；（三）履行客戶資料與交易記錄保存義務(wù)情況1. 保存的客戶身份資料、交易記錄是否完整；2在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后，是否按規(guī)定要求和期限保存客戶 身份資料和交易記錄；（四）大額交易與可疑交易報告數(shù)據(jù)報送情況1. 是否按規(guī)定時間報送大額和可疑交易報告；2. 是否隨意填報大額和可疑交易報告數(shù)據(jù)信息項目；2. 可疑交易報告的上報是

3、否經(jīng)人工分析；（五）反洗錢學習培訓及宣傳情況1. 是否及時組織職工進行反洗錢學習培訓，記錄是否完整；2. 是否按照規(guī)定面向客戶及社會各界進行反洗錢法律法規(guī)宣傳；（六）反洗錢信息保密工作情況1. 是否違法規(guī)定泄漏依法履行反洗錢義務(wù)時獲得的客戶身份資 料和交易信息；2是否違法規(guī)定泄漏報告可疑交易和配合人民銀行調(diào)查可疑交 易活動等有關(guān)信息；（七）配合人民銀行檢查， 調(diào)查情況及協(xié)助司法機關(guān)及行政機關(guān) 打擊洗錢活動情況1是否積極配合人民銀行的日常監(jiān)督、管理及各項日常性和臨 時性的反洗錢工作；2是否積極協(xié)助司法機關(guān)及行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動；八）反洗錢報表及信息資料的報送工作1. 各類反洗錢報表報送是否及

4、時。2. 報表數(shù)據(jù)是否完整、有無錯誤。第五條 為了鼓勵各營業(yè)網(wǎng)點積極、 主動開展反洗錢工作， 對下 列情況但不限于酌情加分：（一）積極開展反洗錢調(diào)查研究， 反洗錢文章被公開刊物發(fā)表或 有關(guān)部門刊發(fā)的；（二）在區(qū)聯(lián)社或人民銀行舉辦的反洗錢知識競賽或考試中獲得 前三名的；（三）提供重要線索，使得洗錢案件得以偵破的。第三章 組織實施及獎懲措施第六條 對各營業(yè)網(wǎng)點的考核， 由總行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組統(tǒng)一 領(lǐng)導(dǎo)，財務(wù)部負責組織實施。第七條 財務(wù)部于年末 20日內(nèi)統(tǒng)計考評結(jié)果， 并進行全轄通報。第八條 對考核結(jié)果有異議的， 可自考核結(jié)果公布之日起 5 個工 作日內(nèi)向廣西蒙山農(nóng)村商業(yè)銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組提出

5、申訴。第九條 實行按年考核， 評分實行全年累積制 ，評分標準為 100 分，在計入綜合考評中換算為 5 分實行扣分制。第十條 考核結(jié)果 100 分以上的，將給予全轄通報表揚， 對網(wǎng)點 獎勵 1000 元。第十一條 考核結(jié)果在 90 分以下的網(wǎng)點，應(yīng)就存在問題向總行 作出書面情況說明，并制定有效的措施，落實整改。并扣減年終專項 獎 1000 元考核結(jié)果在 80 分以下的，扣減年終專項獎 2000元，并對相關(guān)責任人問責。第十二條 受到區(qū)聯(lián)社或人民銀行通報的批評的， 直接在綜合考 評中每次扣除 1 分，如果由此受到區(qū)聯(lián)社扣減總行考評分數(shù)的， 按扣 減的分數(shù)加倍扣分，并對相關(guān)責任人問責。第十三條 由于網(wǎng)點原因致使洗錢行為發(fā)生的，實行一票否決 制，直接在綜合考評中扣除 5 分。第五章 附 則第十四條 本辦法由 xx 銀行總