證券營業(yè)部投資者教育先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)匯報(bào)材料：培育合格投資者降低市場風(fēng)險(xiǎn)

1、證券營業(yè)部投資者教育先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)匯報(bào)材料：培育合格投資者，降低市場風(fēng)險(xiǎn)（證券體育路證券營業(yè)部）高速發(fā)展的證券市場意味著不斷推陳出新的投資品種和不斷壯大的投資者群體。投資者只有真正了解、認(rèn)識(shí)了市場特征，樹立了正確投資理念，才能恰當(dāng)?shù)剡x擇投資品種，從而把握財(cái)富增值機(jī)會(huì)，并且從思想深處牢固樹立起“投資有風(fēng)險(xiǎn)”、“買者自負(fù)”的理念，最終形成券商和客戶之間長期穩(wěn)定的和諧相處、共同發(fā)展的良好局面。基于以上認(rèn)識(shí)，部較早成立了專門的投資者教育工作小組，明確地將投資者教育工作作為我部客戶服務(wù)工作中的重點(diǎn)來抓。經(jīng)過一段時(shí)間的努力，在監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)的指導(dǎo)下，在公司經(jīng)紀(jì)事業(yè)部的直接領(lǐng)導(dǎo)下，部現(xiàn)已初步建立了一個(gè)全方位、

2、多層次的投資者教育體系,并通過實(shí)踐摸索出一套行之有效的投資者教育推動(dòng)機(jī)制，逐步形成了較為完善的投資者教育工作規(guī)范和制度。其具體情況大致如下：一、制度的建立和完善制度的建立和完善是保證工作順利開展的前提條件，我部投資者教育工作開展初期有賴于：1、營業(yè)部總經(jīng)理親自擔(dān)任投資者教育領(lǐng)導(dǎo)小組組長，將投資者教育工作落實(shí)到業(yè)務(wù)開展的各個(gè)環(huán)節(jié)，并多次在部門會(huì)議上部署、協(xié)調(diào)各部們共同開展投資者教育工作，讓營業(yè)部全體員工形成了統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)。各部門具體開展的工作包括：風(fēng)險(xiǎn)提示，股民學(xué)校、報(bào)告會(huì)、投資者教育園地、電話回訪和證券投資法律法規(guī)宣傳等工作。合規(guī)部還會(huì)及時(shí)對投資者教育工作進(jìn)行事后監(jiān)督和評估，確保投資者教育工作合

3、規(guī)有效運(yùn)作。2、管理制度的制定及執(zhí)行。為保障投資者教育工作的正確方向和執(zhí)行力度，營業(yè)部嚴(yán)格貫徹執(zhí)行公司下發(fā)的投資者教育工作指引、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開戶管理辦法、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)投資咨詢管理辦法、呼叫中心管理辦法及客戶投訴管理辦法等配套管理制度，同時(shí)還制定了crm全面客戶關(guān)系管理制度、新開戶客戶見面制度、大客戶定期回訪制度和投資者教育工作檢查總結(jié)制度，進(jìn)一步推動(dòng)了投資者教育工作的開展。3、考核制度的獎(jiǎng)懲激勵(lì)。我部對于力度不夠、服務(wù)不規(guī)范和工作不到位的員工視情節(jié)輕重會(huì)進(jìn)行通報(bào)批評和考核扣分處罰，而對能有效開展投資者教育工作的員工將會(huì)給予全營業(yè)部的通報(bào)表揚(yáng)和恰當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)。獎(jiǎng)罰分明的制度對我部員工全力做好投資者教育工作起

4、到了積極的推動(dòng)作用。4、運(yùn)行經(jīng)費(fèi)的有力保障。為了確保營業(yè)部投資者教育各項(xiàng)工作落到實(shí)處，我部還安排了專門的投資者教育工作經(jīng)費(fèi)預(yù)算。在年，我部就投入了超過15萬元的年度投資者教育專項(xiàng)基金，用于股民學(xué)校平臺(tái)搭建，投資者教育園地建設(shè)，投資者教育場地安排、相關(guān)設(shè)備租賃，各類投資者教育宣傳材料制作、學(xué)習(xí)資料的制作和購買等，使得我部的投資者教育工作得以順利開展?？傊?，公司總部、營業(yè)部共同建立起了一套系統(tǒng)的投資者教育服務(wù)體系，和相關(guān)制度，為我部投資者教育工作的順利開展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。二、投資者教育日常工作開展情況體育路營業(yè)部積極探索創(chuàng)新，因地制宜地開展了各類投資者教育活動(dòng)，成效顯著，具體工作包括：1、在營銷

5、過程中，我們會(huì)要求在所有的營銷宣傳品上都印制專門設(shè)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)揭示標(biāo)識(shí)，并要求客戶經(jīng)理在開發(fā)客戶時(shí)必須與投資者一起分析其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并通過風(fēng)險(xiǎn)能力測試卷評估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。而我們在向客戶銷售產(chǎn)品的時(shí)候，也要求一定要進(jìn)行充分的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)揭示，引導(dǎo)投資者理性地選擇適合自己的產(chǎn)品。2、我營業(yè)部多次組織學(xué)習(xí)公司下發(fā)的客戶風(fēng)險(xiǎn)揭示工作指引，并特別針對研發(fā)部、交易部和市場部各崗位的實(shí)際情況，從與客戶接觸的各個(gè)方面出發(fā)，多角度地做好風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。如客戶開戶時(shí)要簽署統(tǒng)一格式的風(fēng)險(xiǎn)警示書，并為新開戶客戶提供包含風(fēng)險(xiǎn)提示的新股民入市指引和證券投資風(fēng)險(xiǎn)承受力調(diào)查問券等材料，在開戶過程中對風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱的客

6、戶群進(jìn)行強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)揭示，根據(jù)新開戶客戶分析師見面制度的要求，一對一、面對面地進(jìn)行證券市場風(fēng)險(xiǎn)投資教育工作。在交易過程中，我們在網(wǎng)站及網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機(jī)交易系統(tǒng)、現(xiàn)場柜臺(tái)自助系統(tǒng)和電話委托系統(tǒng)等交易系統(tǒng)中都嚴(yán)格按照投資者教育工作指引中的要求進(jìn)行了交易風(fēng)險(xiǎn)揭示。在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的一樓、三樓及過道醒目位置建立投資者教育園地，圖文并茂，形象生動(dòng)的介紹和張貼了各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示標(biāo)牌及法律知識(shí)宣傳海報(bào)。 3、而在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日常服務(wù)過程中，我們特別注意對新開戶客戶的相關(guān)權(quán)益通過電話和短信進(jìn)行提醒。同時(shí)，我們也還會(huì)根據(jù)市場階段性的表現(xiàn)特點(diǎn)進(jìn)行針對性的風(fēng)險(xiǎn)提示，并對風(fēng)險(xiǎn)較大的投資品種進(jìn)行專門的風(fēng)險(xiǎn)提示。譬如，在權(quán)證業(yè)務(wù)方面

7、，營業(yè)部專門設(shè)立了權(quán)證小組，對權(quán)證交易量較大、交易比較頻繁的客戶進(jìn)行跟蹤聯(lián)系，每一次權(quán)證到期前2個(gè)月就開始提醒相關(guān)投資者注意風(fēng)險(xiǎn)，該提示將會(huì)一直持續(xù)到權(quán)證最后一個(gè)交易日；再如，對交易所提出的風(fēng)險(xiǎn)較大的股票，營業(yè)部會(huì)及時(shí)發(fā)通知給持倉客戶提醒特別關(guān)注。尤其是現(xiàn)部獨(dú)有的crm全面客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，就能夠幫助我們及時(shí)有效地搜索出持有高風(fēng)險(xiǎn)品種的客戶，讓我們能第一時(shí)間安排相關(guān)人員電話提示客戶風(fēng)險(xiǎn)，此外，營業(yè)部市場研發(fā)部每日均有組織學(xué)習(xí)公司下發(fā)的95536客戶服務(wù)晨訊，對權(quán)證到期風(fēng)險(xiǎn)、股權(quán)分置限售股份上市流通等潛在風(fēng)險(xiǎn)都及時(shí)通過短信、電話、公告進(jìn)行提示。三、投資者教育專項(xiàng)活動(dòng)具體開展情況概述體育路營業(yè)部堅(jiān)

8、持長期開展積極有效的投資者教育活動(dòng)，其中包括股民學(xué)校、沙龍和大型講座等，為地區(qū)的投資者提供了豐富的學(xué)習(xí)渠道，幫助他們學(xué)習(xí)到了更多的證券投資知識(shí)，樹立了理性的投資理念。此外，我部結(jié)合了投資者權(quán)益保護(hù)的知識(shí)點(diǎn)、投資者的行為模式、心理特點(diǎn)以及典型案例等資料，設(shè)計(jì)出了一系列的專題教案，把投資者教育培訓(xùn)融入到了日常的股評報(bào)告會(huì)及新股民沙龍活動(dòng)中，確保每位新股民都至少要參加一次我們的培訓(xùn)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，年全年體育路營業(yè)部開展各類投資者教育課程超過100場，覆蓋客戶范圍近1萬人次。1）體育路營業(yè)部股民學(xué)校 時(shí)間:每周日早上9點(diǎn)30分地點(diǎn)：體育路營業(yè)部4樓 內(nèi)容：各類投資品種、投資方法、法律法規(guī)、股指期貨、融

9、資融券等方面。規(guī)模：20-50人/場，場次：共舉辦46場。受眾人數(shù)1380人次。2）大型報(bào)告會(huì) 時(shí)間：不定時(shí) 地點(diǎn)：五大區(qū) 內(nèi)容：年度投資策略，各細(xì)分行業(yè)投資策略 規(guī)模：100-800人/場 場次：共舉辦11場。受眾人數(shù)3800人次。3）和各銀行網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)合舉辦的各類沙龍時(shí)間:不定時(shí) 地點(diǎn):大區(qū)各大銀行高端理財(cái)室 內(nèi)容: 各類投資品種、投資方法、股指期貨、融資融券、etf套利等方面。 規(guī)模:5-60人/場 場次:共舉辦76場. 受眾人數(shù):1520人次。4）分析師、客戶經(jīng)理聯(lián)合展業(yè)客戶見面。時(shí)間：08年12月 地點(diǎn)：各大駐點(diǎn)銀行 內(nèi)容：個(gè)股信息，宏觀分析，市場研判，投資咨詢 規(guī)模：6-30人/場 場

10、次：共舉辦5場 受眾人數(shù)：65人次。5）股指期貨、融資融券培訓(xùn)班時(shí)間：08年11-12月 地點(diǎn)：大區(qū)各大銀行支行 內(nèi)容：股指期貨，融資融券 規(guī)模：10-25人/場 場次：共舉辦6場 受眾人數(shù)：89人次。6）社區(qū)、協(xié)會(huì)、企業(yè)報(bào)告會(huì) 時(shí)間：不定時(shí) 地點(diǎn)：視受眾而定 內(nèi)容：個(gè)股信息，宏觀分析，市場研判，投資咨詢 規(guī)模：10-50人/場 場次：共舉辦3場 受眾人數(shù)：288人次。7)證券期貨普法宣傳除了積極舉辦各種類型的投資者教育活動(dòng)，提高投資者的專業(yè)素養(yǎng)外，證券體育路營業(yè)部在加強(qiáng)投資者的法制意識(shí)，積極推廣證券期貨法律法規(guī)上也不遺余力。月12月第一周是部的法制宣傳周,我們通過派發(fā)法律法規(guī)小冊子,在營業(yè)大

11、廳播放滾動(dòng)ppt等方式實(shí)現(xiàn)了普法宣傳。并于12月4日邀請了資深律師到營業(yè)部大廳現(xiàn)場為客戶解答相關(guān)法律問題，得到了廣大投資者的好評。8）反洗錢有獎(jiǎng)知識(shí)競賽為響應(yīng)人民銀行的號(hào)召加強(qiáng)證券行業(yè)的反洗錢宣傳，我部于年11月份在大區(qū)舉行了反洗錢有獎(jiǎng)知識(shí)競賽，通過短信，郵件，和現(xiàn)場填表等多種方式回收了兩千多份答卷，并于12月2日在營業(yè)部一樓大廳對回收問卷進(jìn)行現(xiàn)場抽獎(jiǎng)。該次活動(dòng)首次在廣大投資者中樹立了反洗錢的法律意識(shí)，為反洗錢工作的持續(xù)性和廣泛性奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。四、經(jīng)驗(yàn)與特色我部大致形成了以下幾點(diǎn)頗具特色的做法：1、crm全面客戶關(guān)系管理包容投資教育工作的大部分內(nèi)容，借助crm客戶關(guān)系管理平臺(tái)以及較高素質(zhì)的

12、客服人員隊(duì)伍，部可以做到及時(shí)、有效、全面、細(xì)致的投資者教育工作。2、我部與當(dāng)?shù)氐钠渌鹑跈C(jī)構(gòu)有廣泛的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，在他們的幫助下，可以機(jī)動(dòng)、有效地將投資者教育工作做到基層，也可以對部分高端客戶進(jìn)行專項(xiàng)的有深度的投資輔導(dǎo)活動(dòng)。3、新開戶客戶分析師見面制度使我部的新開戶客戶初入市就接觸了有豐富經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士，在其今后的投資生活中，分析師將負(fù)責(zé)對他進(jìn)行長期的投資輔導(dǎo)服務(wù)4、大客戶定期回訪制度使我們不斷加強(qiáng)對大資產(chǎn)投資者的引導(dǎo)，提供大量的理性分析信息，揭示穩(wěn)健的盈利機(jī)會(huì)，培養(yǎng)客戶成為合格的投資者。5、及時(shí)的投訴處理機(jī)制。營業(yè)部非常重視客戶服務(wù)和客戶投訴處理工作，不僅制定了嚴(yán)格的客戶投訴處理管理辦法，而

13、且設(shè)專人統(tǒng)計(jì)評估客戶投訴處理的效率。對于客戶集中投訴的問題，及時(shí)修改相應(yīng)的業(yè)務(wù)流程，徹底解決隱藏的不合理因素。另外，營業(yè)部還建立了客戶回訪制度,切實(shí)了解客戶的投訴內(nèi)容是否得到了圓滿的解決。五、今后工作的重點(diǎn)及安排使投資者在入市前成為合格投資者是我部的投資者教育的工作目標(biāo)，我們的工作重點(diǎn)將會(huì)是：1、強(qiáng)化“金色陽光理財(cái)學(xué)校”服務(wù)品牌，將學(xué)校辦到的每一個(gè)角落，讓每一個(gè)新入市的投資者有一個(gè)相對較高的起點(diǎn)。2、以風(fēng)險(xiǎn)教育為重點(diǎn)，借助全面客戶關(guān)系管理體系，建立投資者風(fēng)險(xiǎn)教育的長效機(jī)制，加強(qiáng)客戶細(xì)分，實(shí)現(xiàn)按客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資習(xí)性進(jìn)行相應(yīng)的投資者教育。同時(shí)，加強(qiáng)投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)度的評估，將不同風(fēng)險(xiǎn)度的產(chǎn)品推薦給具備相應(yīng)承受能力的客戶。3、進(jìn)一步完善投資者教育的組織體系，將投資者教育的內(nèi)容融入到營業(yè)部