銀行支行保險代理業(yè)務首季開門紅總結

1、銀行支行保險代理業(yè)務首季開門紅總結年初以來，支行將保險代理業(yè)務列入各項工作的重點，統(tǒng)一思想，轉變觀念，強勢營銷代理保險業(yè)務，取得了較好的成績，保費收入和代理手續(xù)費收入全面完成一季度計劃。截止2月24日，該行共營銷壽險329.7萬元，完成一季度計劃的213%，實現了代理保險業(yè)務首季“開門紅”。一、統(tǒng)一思想，提高認識。按照市行要求，該行及時組織召開了由行級領導、中層干部、營銷能手、各部室員工代表和前臺柜員代表參加的市場營銷座談會，并積極在員工中灌輸四種觀念，進一步統(tǒng)一了全員的思想。一是發(fā)展保險代理業(yè)務是改變當前嚴峻經營形勢的重要途徑。隨著股份制改革對不良資產的剝離，全行有效資產急劇萎縮，有效收入進

2、一步降低，面臨的經營形勢異常嚴峻。而短時間內快速拓展資產業(yè)務并不現實，擺脫困境的重要途徑就是大力發(fā)展中間業(yè)務，而保險代理業(yè)務是重中之重；二是發(fā)展保險代理業(yè)務既滿足了客戶多層次的需要，又豐富了金融產品，還能實現經營多元化、收入多樣化和風險分散化。明確提出代理保險是全行中間業(yè)務的主打產品，是拓展盈利空間的良好渠道；三是保險代理業(yè)務是增加員工收入、提高業(yè)務技能、鍛煉競爭意識和體現自我價值的重要途徑；四是抓好代理保險業(yè)務既可充分利用農行的網絡和客戶優(yōu)勢，挖掘資源創(chuàng)效潛力，又可增強產品綜合理財功能，吸引更高層次的投資型客戶，具有成本低、見效快、效益大、風險小的優(yōu)點，還能拉動存款和中間業(yè)務綜合發(fā)展，進一步

3、提升農行競爭力。二、分解目標，落實任務。營銷座談會后，該行結合“春天行動”一季度業(yè)務指標，迅速將保險任務層層分解落實到人、到崗，做到“人人有目標，個個有任務”，并且提出了利用一季度營銷旺季，全面完成代理保險任務的目標。一是領導帶頭抓落實。該行明確了“行長重視抓、分管行長具體抓、專業(yè)部門全力抓”的責任，上到行領導，下到全行員工人人都有營銷保險的任務；二是營銷能手重點抓落實。支行部分營銷能手想支行之所想，急支行之所急，充分利用個人社會關系，全方位開展個人營銷。該行辦公室主任李曉輝營銷保險100萬元，充分發(fā)揮了能人作用。三是一線人員靠前抓落實。重點依托客戶經理、大堂經理、理財經理和前臺柜員隊伍，并充

4、分發(fā)揮全員營銷的優(yōu)勢，實行保險業(yè)務向一線傾斜，重點突破，全面開花，集中精力重點抓好正德人壽和太平洋人壽等壽險業(yè)務營銷。三、強化措施，狠抓落實。一是強化營銷宣傳。該行充分利用現有資源，大力開展農行保險營銷宣傳，向公眾普及銀行保險知識，推介銀行保險產品，開展銀行保險咨詢，在行內外形成了濃厚的營銷氛圍。二是抓好業(yè)務培訓。結合落實省、市行工作會議精神，全方位組織保險代理業(yè)務培訓，由支行取得金融理財師資格的業(yè)務骨干組織講義，對全行員工開展全方位學習培訓。對客戶經理、大堂經理、理財經理、營業(yè)室主任、會計主管和前臺柜員等重點專門業(yè)務人員統(tǒng)一組織了閉卷測試，進一步鞏固了學習效果，為開展保險業(yè)務營銷奠定了基礎。

5、三是提升服務質量。針對營業(yè)大廳和柜臺是代理保險業(yè)務營銷的主陣地的特點，該行結合網點轉型，重點組織專職大堂經理、理財經理和前臺柜員進行集中培訓，全力打造“以客戶為中心”的服務理念，切實提高服務質量，進而推動業(yè)務發(fā)展。充分發(fā)揮大堂經理負責維護網點服務環(huán)境及工作秩序的作用，關注營業(yè)現場異常情況，現場推介、營銷保險產品，受理客戶的各類業(yè)務咨詢，指導客戶填寫有關業(yè)務憑證，發(fā)掘中、高端客戶，為發(fā)展穩(wěn)定客戶群打下了堅實的基礎。四是加大督辦力度。為了促進全行代理保險業(yè)務快速發(fā)展，該行采取了電話督辦、現場督辦、聯(lián)合督辦、排行榜等形式，實行日日督辦，時時督辦，使保險代理業(yè)務常抓不懈。五是健全激勵機制。在省、市行效益工資分配原則下，該行提出除按照支行春天行動考核方案直接兌現效益工資外，將原保險公司兌現