銀行內(nèi)控合規(guī)試題

1、u 單選題1. 合規(guī)檔案管理對(duì)象為我行轄內(nèi)全體在崗員工（）( d ) a.全體客戶經(jīng)理 b.全體網(wǎng)點(diǎn)柜員 c. 派遣制員工 d.全體在崗員工2. 對(duì)員工違規(guī)行為的處理決定和合規(guī)記分（）( b ) a. 可以相互代替 b. 不可相互代替 c. 能夠以處理代替記分 d. 能夠以記分代替處理3. 合規(guī)記分事項(xiàng)包括違規(guī)事件和（）( b ) a. 合規(guī)考試成績(jī) b. 合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾 c. 合規(guī)工作表彰與嘉獎(jiǎng) d. 違規(guī)問(wèn)責(zé)處理決定4. 員工對(duì)本人記分情況享有知情權(quán)，可隨時(shí)登錄（）進(jìn)行查詢(xún) ( c ) a. ccms系統(tǒng) b. 規(guī)章制度庫(kù) c. 合規(guī)檔案系統(tǒng) d. 問(wèn)題庫(kù)5. 項(xiàng)目融資還款資金來(lái)源主要依賴(lài)該

2、項(xiàng)目產(chǎn)生的( c ) a. 銷(xiāo)售收入 b. 銷(xiāo)售收入、補(bǔ)貼收入 c. 銷(xiāo)售收入、補(bǔ)貼收入或其他收入 d. 銷(xiāo)售收入、其他收入6. 貸款人超越、變相超越權(quán)限或不按規(guī)定流程審批固定資產(chǎn)貸款的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可進(jìn)行如下處罰：（） ( d ) a. 責(zé)令停業(yè)整頓和吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證 b. 責(zé)令改正，并處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 c. 對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員采取處罰和其他措施，包括責(zé)令予以紀(jì)律處分、警告、罰款、取消任職資格和禁止從業(yè) d. 以上皆是7. 固定資產(chǎn)貸款發(fā)放和支付過(guò)程中，貸款人應(yīng)確認(rèn)與擬發(fā)放貸款（ ）足額到位，并與貸款配套使用。( b ) a. 全部項(xiàng)目資本金

3、 b. 同比例項(xiàng)目資本金 c. 一定比例項(xiàng)目資本金 d. 部分項(xiàng)目資本金8. 關(guān)于存單質(zhì)押的低風(fēng)險(xiǎn)貸款，如需用質(zhì)押存單歸還我行貸款，賬務(wù)處理部門(mén)根據(jù)業(yè)務(wù)部門(mén)出具的解押還款聯(lián)系函，對(duì)相關(guān)資金實(shí)施解押（凍），解押資金轉(zhuǎn)入（） ( c ) a. 客戶保證金賬戶 b.客戶結(jié)算賬戶 c. 手工業(yè)務(wù)臨時(shí)存欠bgl賬戶 d.直接還款9. 低風(fēng)險(xiǎn)貸款業(yè)務(wù)存單類(lèi)押品保管部門(mén)為（） ( b ) a. 業(yè)務(wù)發(fā)起部門(mén) b. 業(yè)務(wù)發(fā)起部門(mén)所在行的營(yíng)業(yè)部門(mén) c. 授信執(zhí)行部 d. 業(yè)務(wù)發(fā)起部門(mén)所在行的綜合管理部10. 關(guān)于低風(fēng)險(xiǎn)貸款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)發(fā)起部門(mén)在發(fā)起低風(fēng)險(xiǎn)貸款業(yè)務(wù)賬戶核準(zhǔn)前，應(yīng)將（）掃描件作為發(fā)起的必要材料提交賬戶

4、核準(zhǔn)職能部門(mén) ( c ) a. 公司貸款存單類(lèi)押品總賬明細(xì)表 b.貸款申請(qǐng)書(shū) c. 公司貸款存單類(lèi)押品權(quán)屬證書(shū)存取聯(lián)系單 d.額度申請(qǐng)表11. 關(guān)于低風(fēng)險(xiǎn)貸款業(yè)務(wù)，如果客戶提前還貸，無(wú)論質(zhì)押存單是否到期，均（）取得（）出具的書(shū)面還款申請(qǐng)( b ) a.需要、借款人 b.需要、借款人和出質(zhì)人 c. 需要、出質(zhì)人 d.不需要、借款人和出質(zhì)人12. 發(fā)生重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件后，各分行立即確認(rèn)事件基本情況，首先進(jìn)行口頭上報(bào)，并在()個(gè)工作日內(nèi)形成書(shū)面材料上報(bào)總行。( a ) a.1個(gè)工作日內(nèi) b.2個(gè)工作日內(nèi) c.5個(gè)工作日 d.一個(gè)星期內(nèi)13. 根據(jù)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告要求及我行關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)

5、任制的通知（中銀發(fā)【2012】467號(hào)），對(duì)100萬(wàn)元以下的風(fēng)險(xiǎn)事件，各行應(yīng)在()小時(shí)內(nèi)報(bào)總行。( c ) a.6小時(shí) b.12小時(shí) c.24小時(shí) d.48小時(shí)14. 投行理財(cái)投放客戶貸后管理（）( c ) a.可不做 b.僅記錄重要過(guò)程管理 c.參照存量客戶貸后管理 d.僅提交貸后報(bào)告15. 流動(dòng)資金貸款單筆受托支付金額標(biāo)準(zhǔn)上限不得超過(guò)（）萬(wàn)元( b ) a.500 b.1000 c.3000 d.500016. 受托支付資金按照提款申請(qǐng)書(shū)中注明的收款人和收款賬戶進(jìn)行支付，資金應(yīng)于貸款發(fā)放（）完成支付，( a ) a. 當(dāng)日 b.次日 c. 一個(gè)月 d.三個(gè)月內(nèi)17. 固定資產(chǎn)貸款單筆貸款資

6、金支付金額（），應(yīng)采用受托支付方式。( c ) a. 超過(guò)項(xiàng)目總投資5%或超過(guò)1000萬(wàn)元人民幣的 b. 超過(guò)項(xiàng)目總投資10%或超過(guò)500萬(wàn)元人民幣的 c.超過(guò)項(xiàng)目總投資5%或超過(guò)500萬(wàn)元人民幣的 d. 超過(guò)項(xiàng)目總投資10%或超過(guò)1000萬(wàn)元人民幣的18. 簽訂固定資產(chǎn)借款合同時(shí)，應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目現(xiàn)金流情況合理確定還款計(jì)劃。原則上自項(xiàng)目建成投產(chǎn)起實(shí)行分期償還，至少（）償還本金，有條件的應(yīng)按（）償還。( a ) a. 一年一次、季度 b. 半年一次、月度 c. 一年一次、月度 d. 半年一次、季度19. 貸款人應(yīng)將固定資產(chǎn)貸款納入對(duì)借款人及（ ）的統(tǒng)一授信額度管理，并按區(qū)域、行業(yè)、貸款品種等維度建立

7、固定資產(chǎn)貸款的風(fēng)險(xiǎn)限額管理制度。( b ) a. 擔(dān)保人 b. 借款人所在集團(tuán)客戶 c. 借款人關(guān)聯(lián)客戶 d. 債權(quán)人20. 我行應(yīng)按照（ ）的原則，規(guī)范貸款審批流程，明確貸款審批權(quán)限，確保審批人員按照授權(quán)獨(dú)立審批貸款。( a ) a. 審貸分離、分級(jí)審批 b. 審貸統(tǒng)一、分級(jí)審批 c. 審貸分離、統(tǒng)一審批 d. 審貸統(tǒng)一、分級(jí)審批21. 貸款人超越、變相超越權(quán)限或不按規(guī)定流程審批固定資產(chǎn)貸款的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可進(jìn)行如下處罰：( )( d ) a. 責(zé)令停業(yè)整頓和吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證 b. 責(zé)令改正，并處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 c. 對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員采取處

8、罰和其他措施，包括責(zé)令予以紀(jì)律處分、警告、罰款、取消任職資格和禁止從業(yè) d. 以上皆是22. 降低項(xiàng)目融資貸款建設(shè)期風(fēng)險(xiǎn)的措施包括（）( d ) a. 要求項(xiàng)目相關(guān)方簽訂總承包合同 b. 投保商業(yè)保險(xiǎn) c. 建立完工保證金、提供完工擔(dān)保和履約保函等 d. 以上皆是23. 對(duì)于集團(tuán)關(guān)聯(lián)企業(yè)應(yīng)從整體把握集團(tuán)流動(dòng)資金需求，通過(guò)（ ）估算貸款額度，避免發(fā)生各關(guān)聯(lián)客戶的過(guò)度融資和重復(fù)融資。( c ) a. 集團(tuán)本部財(cái)務(wù)報(bào)表 b. 現(xiàn)金流量表 c. 集團(tuán)合并報(bào)表 d. 資產(chǎn)負(fù)債表24. 客戶經(jīng)理需檢查抵（質(zhì)）押人辦理押品財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的有效性。對(duì)審批要求提供押品保險(xiǎn)的，以下那一條不是公司業(yè)務(wù)人員應(yīng)確認(rèn)的保險(xiǎn)內(nèi)容

9、（ ）( d ) a.保險(xiǎn)投保金額應(yīng)有效覆蓋我行相應(yīng)債權(quán) b.保險(xiǎn)期間必須長(zhǎng)于借款合同期限（或及時(shí)續(xù)保） c.保險(xiǎn)權(quán)益轉(zhuǎn)讓給貸款人且貸款人享有第一順位保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán) d.保險(xiǎn)是否在我行指定的保險(xiǎn)公司辦理25. “三個(gè)辦法一個(gè)指引”的實(shí)施，將推動(dòng)商業(yè)銀行貸款管理模式的轉(zhuǎn)變，要求商業(yè)銀行要在（ ）階段加強(qiáng)管理。( d ) a. 貸前調(diào)查 b. 貸時(shí)審查 c. 貸后管理 d. 貸款的全流程26. 對(duì)于流動(dòng)資金需求測(cè)算，以下正確的是（ ）( d ) a. 優(yōu)先使用銀監(jiān)會(huì)流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法附件流動(dòng)資金貸款需求量的測(cè)算參考中監(jiān)管公式進(jìn)行測(cè)算 b. 也可使用我行評(píng)估手冊(cè)公式，如與監(jiān)管公式測(cè)算結(jié)果存在較大

10、差異，應(yīng)在貸款評(píng)估報(bào)告中提供詳細(xì)合理的解釋 c. 對(duì)于監(jiān)管公式基礎(chǔ)數(shù)據(jù)無(wú)法取得的，如事業(yè)單位，可不采用監(jiān)管公式，需提供借款人正常經(jīng)營(yíng)所需流動(dòng)資金的合理分析材料 d. 以上皆是u 多選題1. 以下內(nèi)容合規(guī)檔案信息包括（）( abd ) a. 員工的基本信息 b.員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)情況及合規(guī)考試成績(jī)等材料 c.員工簽署的各類(lèi)遵章守紀(jì)、合規(guī)承諾或協(xié)議 d. 各項(xiàng)內(nèi)外審檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)事件信息2. 檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)事件按照風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度記分正確的是（）( abd ) a. 風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為很高記6分 b. 風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為高記4分 c. 風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為中記3分 d. 風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為低記1分3. 重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件管理基本原則（）(

11、 abcde ) a. 統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)原則 b. 預(yù)防為主原則 c. 快速反應(yīng)原則 d. 真實(shí)準(zhǔn)確原則 e. 保密原則4. 重大事件書(shū)面報(bào)告應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容()( ac ) a事件的描述（時(shí)間、地點(diǎn)、發(fā)生機(jī)構(gòu)、涉及人員、發(fā)生過(guò)程、事件影響等） b. 原因分析 c. 擬采取措施 d. 責(zé)任處理情況5. 自主支付貸款資金監(jiān)控要點(diǎn)包括（）( abcd ) a.自主支付是否違反約定用途或超過(guò)單筆支付金額標(biāo)準(zhǔn) b.借款人是否存在與同一收款人一天內(nèi)或連續(xù)幾天發(fā)生多筆累計(jì)超過(guò)約定受托支付最低限額的交易 c.如貸款資金違反合同約定，應(yīng)按合同要求對(duì)該借款人采取降低受托支付起點(diǎn)金額、要求劃回違約支付的貸款資金或停

12、止貸款資金發(fā)放等限制措施 d.公司業(yè)務(wù)人員要根據(jù)企業(yè)交易對(duì)手調(diào)查，發(fā)票核對(duì)，存貨及應(yīng)收應(yīng)付賬款變化等方面對(duì)資金支付流向及資金回流進(jìn)行核實(shí)6. 公司業(yè)務(wù)部門(mén)在申請(qǐng)支付方式變更時(shí)，應(yīng)提交（）等材料，將上述材料掃描至影像樹(shù)“內(nèi)部管理信息其他”，并通知授信執(zhí)行部門(mén)。( abcd ) a. 借款人支付變更申請(qǐng) b. 提款申請(qǐng)書(shū) c. 公司貸款支付變更審批表 d. 資金用途證明7. 下列哪種固定資產(chǎn)貸款可采取借款人自主支付方式（）( acd ) a. 總投資為1500萬(wàn)元，單筆支付金額為70萬(wàn)元人民幣的 b. 總投資為1200萬(wàn)元，單筆支付金額為65萬(wàn)元人民幣的 c. 總投資為800萬(wàn)元，單筆支付金額為4

13、5萬(wàn)元人民幣的 d. 總投資為45萬(wàn)元，單筆支付金額為40萬(wàn)元人民幣的8. 固定資產(chǎn)貸款不得用于（）( abcd ) a. 國(guó)家限制的項(xiàng)目 b. 國(guó)家禁止支持的項(xiàng)目 c. 重復(fù)建設(shè)的項(xiàng)目 d. 其他違反國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和政策的用途9. 固定資產(chǎn)貸款的自籌資金管理包括（）( abd ) a.資本金到位管理 b.他行借款到位管理 c.公積金管理 d.其他自籌資金（股東借款、發(fā)行債券、金融性融資租賃、補(bǔ)償貿(mào)易等）到位管理10. 對(duì)在貸后管理工作中做出突出貢獻(xiàn)，有效防范和化解信貸風(fēng)險(xiǎn)的公司業(yè)務(wù)人員和管理層人員，視情況給予一種或數(shù)種相結(jié)合的獎(jiǎng)勵(lì)方式，包括但不限于()( abcd ) a.通報(bào)表?yè)P(yáng)

14、b.提供培訓(xùn)機(jī)會(huì) c.優(yōu)先晉級(jí)晉職 d.績(jī)效考核11. “項(xiàng)目融資”貸款的用途包括：( abcd ) a. 建造一組大型生產(chǎn)裝置 b. 基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè) c. 房地產(chǎn)項(xiàng)目開(kāi)發(fā) d. 對(duì)在建或已建項(xiàng)目的再融資12. 識(shí)別和評(píng)估項(xiàng)目融資的風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪兩大類(lèi)：（）( bc ) a. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) b. 建設(shè)期風(fēng)險(xiǎn) c. 經(jīng)營(yíng)期風(fēng)險(xiǎn) d. 操作性風(fēng)險(xiǎn)13. 按照辦法規(guī)定，采用借款人自主支付的，貸款人可通過(guò)以下哪些方式核查貸款支付是否符合約定用途。（）( abcd ) a. 賬戶分析 b. 憑證查驗(yàn) c. 現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 d. 核查借款人提供的貸款資金支付情況報(bào)告u 判斷題1. 流動(dòng)資金貸款的資金回籠監(jiān)控是從貸款發(fā)放之日起，至貸款歸還為止。(對(duì))2. 固定資產(chǎn)貸款的資金回籠監(jiān)控是從項(xiàng)目貸款進(jìn)入達(dá)產(chǎn)期，至貸款歸還為止。(錯(cuò))3. 如固定資產(chǎn)貸款客戶在我行不能開(kāi)立貸款專(zhuān)戶，只需提交情況說(shuō)明即可，無(wú)需風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)審批(錯(cuò))4. 固定資產(chǎn)項(xiàng)目分階段管理主要包括建設(shè)階段、竣工驗(yàn)收階段、投產(chǎn)階段、達(dá)產(chǎn)階段(對(duì))5. 對(duì)同名劃轉(zhuǎn)、資金歸集、統(tǒng)借統(tǒng)還的自主支付資金需要進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和分析，收集相關(guān)材料證明用途