銀行對公客戶基金代理銷售業(yè)務操作規(guī)程

1、銀行對公客戶基金代理銷售業(yè)務操作規(guī)程(試行)第一章總則第一條為規(guī)范中國銀行對公客戶基金代理銷售業(yè)務操作，根據(jù)中華人民共和國證券投資基金法、證券投資基金銷售管理辦法、基金銷售適用性指導意見、基金銷售機構內部控制指導意見、中國銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務管理辦法等，特制定本規(guī)程。第二條目前，中國銀行對公客戶基金代理銷售渠道主要是營業(yè)網(wǎng)點柜臺。第三條 本規(guī)程中對公客戶是指在我行各級營業(yè)機構開立了人民幣單位銀行結算賬戶的各類客戶。人民幣單位銀行結算賬戶包括基本、專用、臨時、一般存款賬戶，其中保證金賬戶和注冊驗資賬戶不得辦理基金代理銷售業(yè)務。建立歸集關系及批歸資金池的子賬戶和開通透支功能的結算賬戶，暫不

2、能辦理基金代理銷售業(yè)務。第二章基本規(guī)定第四條對公客戶申請辦理基金業(yè)務的基本流程是：1、建立客戶資料；2、開立賬戶；3、進行認購、申購、贖回等基金交易。對公客戶申請撤銷基金業(yè)務的基本流程是：1、結清賬戶內所有基金份額；2、撤銷賬戶；3、撤銷客戶資料。第五條 對公客戶申請辦理基金業(yè)務須提供有效證明文件及復印件（企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件、組織機構代碼證、事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件）、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復印件、預留銀行印鑒及相關結算賬戶。辦理開客戶資料、銷客戶資料、修

3、改客戶信息交易時還需提供法定代表人合法有效的身份證件原件及復印件。第六條 對公客戶辦理基金業(yè)務必須在其開立人民幣單位銀行結算賬戶的開戶行辦理，其辦理基金業(yè)務的結算賬戶戶名、賬號、預留印鑒及其他有關信息必須同結算賬戶開戶信息一致。原使用單位借記卡辦理基金業(yè)務的客戶，可繼續(xù)使用單位借記卡辦理相關業(yè)務。新開辦基金業(yè)務的客戶只能使用單位結算賬戶辦理。第三章 業(yè)務操作第七條開客戶資料（交易代碼：51）（一）對公客戶申請開客戶資料，需填寫代理投資類產(chǎn)品機構投資者申請表并加蓋銀行預留印鑒，將有效證明文件及復印件（企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件、組織機構代碼證、事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提

4、供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件）、法定代表人合法有效的身份證件原件及復印件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復印件一并交操作員，并告知操作員單位結算賬號。（二）操作員審核代理投資類產(chǎn)品機構投資者申請表填寫是否規(guī)范、內容是否完整，證件和資料是否齊全、有效，蓋章是否與預留銀行印鑒一致，單位結算賬戶是否為本機構賬戶，相關內容審核無誤后，在代理投資類產(chǎn)品機構投資者申請表加蓋業(yè)務受理章和操作員名章。進入開客戶資料交易菜單，操作員輸入單位結算賬號,聯(lián)動查詢客戶信息,并確認客戶證件類型后，錄入客戶地址、郵編、電話、對賬單寄送方式、法人代表姓名、

5、經(jīng)辦人姓名、經(jīng)辦人證件種類、經(jīng)辦人證件號碼、注冊地址（以上信息為必輸項）；傳真號碼、電子郵件、上交所證券賬號、深交所證券賬號（以上信息為選輸項）等信息，相關信息經(jīng)審核無誤后，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國銀行業(yè)務回單（一式兩聯(lián)），加蓋業(yè)務受理章、操作員和復核員名章后，交由客戶經(jīng)辦人簽字確認，并加蓋客戶銀行預留印鑒。經(jīng)辦人對相關信息簽字確認后，中國銀行業(yè)務回單第一聯(lián)留存，代理投資類產(chǎn)品機構投資者申請表、有效證明文件復印件、法定代表人有效身份證件復印件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件復印件作附件；中國銀行業(yè)務回單第二聯(lián)連同有效證明文件及法定代表人、被

6、授權人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶。（四）收到受理不成功信息時須向客戶說明原因，并將有效證明文件、客戶身份證件等交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功的，按步驟（三）補打受理憑證；若未成功的重新提交開客戶資料業(yè)務。第八條銷客戶資料（交易代碼：52）（一）單位銀行結算賬戶處于凍結狀態(tài)和未撤銷賬戶的不得撤銷客戶資料。客戶申請銷客戶資料，須出具有效證明文件及復印件（企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件、組織機構代碼證、事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件）、法定代表人合法有效的身份證件原件及復印件、法定代表人授權委

7、托書、被授權人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復印件、銀行預留印鑒等一并交操作員，并告知操作員相關單位結算賬號（通過單位借記卡辦理銷客戶資料的，須將單位借記卡一并交操作員）。（二）操作員審核相關證件和資料是否齊全、有效，單位結算賬戶是否為本機構賬戶，相關內容審核無誤后，操作員進入銷客戶資料交易菜單，選擇賬戶類型，錄入單位結算賬號后（通過單位借記卡辦理銷客戶資料的，需要刷卡讀入借記卡號，并請客戶輸入密碼），錄入申請人名稱、證件種類、證件號碼、經(jīng)辦人姓名、經(jīng)辦人證件種類、經(jīng)辦人證件號碼等信息，相關信息審核無誤后，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國銀行業(yè)務回單（一式兩聯(lián)）

8、，加蓋業(yè)務受理章、操作員和復核員名章后，交由客戶經(jīng)辦人簽字確認，并加蓋客戶銀行預留印鑒。經(jīng)辦人對相關信息簽字確認后，中國銀行業(yè)務回單第一聯(lián)留存，有效證明文件復印件、法定代表人有效身份證件復印件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件復印件作附件；中國銀行業(yè)務回單第二聯(lián)連同有效證明文件及法定代表人、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶(通過單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交往客戶)。（四）收到受理不成功信息時須向客戶說明原因，并將有效證明文件、客戶身份證件等交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功的，按步驟（三）補打受理憑證；若未成功的重新提交銷客戶資料業(yè)務。第九條修改

9、普通客戶資料（交易代碼：53）（一）客戶申請修改普通客戶資料，需填寫代理投資類產(chǎn)品機構投資者申請表，加蓋銀行預留印鑒，并出具有效證明文件及復印件（企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件、組織機構代碼證、事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件）、法定代表人合法有效的身份證件原件及復印件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復印件一并交操作員，并告知操作員相關單位結算賬號（通過單位借記卡辦理修改普通客戶資料的，須將單位借記卡一并交操作員）。（二）操作員審核代理投資類產(chǎn)品機構投資者申請表填寫是否規(guī)范、內容是否

10、完整，證件和資料是否齊全、有效，蓋章是否與預留銀行印鑒一致，結算賬戶是否為本機構賬戶，相關內容審核無誤后，在代理投資類產(chǎn)品機構投資者申請表加蓋業(yè)務受理章和操作員名章。操作員進入修改普通客戶資料菜單，選擇賬戶類型，錄入單位結算賬號（通過單位借記卡辦理銷客戶資料的，需要刷卡讀入借記卡號，并請客戶輸入密碼）后聯(lián)動查詢客戶信息：地址、郵編、電話、法人代表姓名、對賬單寄送方式、傳真號碼、電子郵件、經(jīng)辦人姓名、經(jīng)辦人證件種類、經(jīng)辦人證件號碼、上交所證券賬號、深交所證券賬號、注冊地址等信息為可修改項，選擇要修改的選項并錄入相關資料，確認后提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國銀行業(yè)務回

11、單（一式兩聯(lián)），加蓋業(yè)務受理章、操作員和復核員名章后，交由客戶經(jīng)辦人簽字確認，并加蓋客戶銀行預留印鑒。經(jīng)辦人對相關信息簽字確認后，中國銀行業(yè)務回單第一聯(lián)留存，代理投資類產(chǎn)品機構投資者申請表、有效證明文件復印件、法定代表人有效身份證件復印件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件復印件作附件；中國銀行業(yè)務回單第二聯(lián)連同有效證明文件及法定代表人、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶(通過單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交往客戶)。（四）收到受理不成功信息時須向客戶說明原因，并將有效證明文件、客戶身份證件等交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功的，按步驟（三）補打受理憑證

12、；若未成功的重新提交修改普通客戶資料業(yè)務。第十條修改重要客戶資料（交易代碼：97）（一）當投資者名稱、投資者證件種類、投資者證件號碼等重要信息與基金系統(tǒng)不一致時，需修改重要客戶資料?？蛻羯暾埿薷闹匾蛻糍Y料，需填寫代理投資類產(chǎn)品機構投資者申請表，加蓋銀行預留印鑒，并出具有效證明文件及復印件（企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件、組織機構代碼證、事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件）、法定代表人合法有效的身份證件原件及復印件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復印件一并交操作員，并告知操作員相關單位

13、結算賬號（通過單位借記卡辦理修改重要客戶資料的，須將單位借記卡一并交操作員）。（二）操作員審核代理投資類產(chǎn)品機構投資者申請表填寫是否規(guī)范、內容是否完整，證件和資料是否齊全、有效，蓋章是否與預留銀行印鑒一致，結算賬戶是否為本機構賬戶，相關內容審核無誤后，在代理投資類產(chǎn)品機構投資者申請表加蓋業(yè)務受理章和操作員名章。操作員進入修改重要客戶資料菜單，選擇賬戶類型，輸入單位結算賬號（通過單位借記卡辦理銷客戶資料的，需要刷卡讀入借記卡號，并請客戶輸入密碼），查詢法人客戶信息后，提交系統(tǒng)處理，系統(tǒng)聯(lián)動查詢投資者戶名、投資者證件種類、投資者證件號碼等信息，并在基金系統(tǒng)更新上述信息。（三）操作員收到受理成功信息

14、后，打印并審核中國銀行業(yè)務回單（一式兩聯(lián)），加蓋業(yè)務受理章、操作員和復核員名章后，交由客戶經(jīng)辦人簽字確認，并加蓋客戶銀行預留印鑒。經(jīng)辦人對相關信息簽字確認后，中國銀行業(yè)務回單第一聯(lián)留存，代理投資類產(chǎn)品機構投資者申請表、有效證明文件復印件、法定代表人有效身份證件復印件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件復印件作附件；中國銀行業(yè)務回單第二聯(lián)連同有效證明文件及法定代表人、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶(通過單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交往客戶)。（四）收到受理不成功信息時須向客戶說明原因，并將有效證明文件、客戶身份證件等交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功

15、的，按步驟（三）補打受理憑證；若未成功的重新提交修改重要客戶資料業(yè)務。第十一條開賬戶（交易代碼：54）（一）客戶應告知操作員所開立的ta賬戶，并出具有效證明文件及復印件（企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件、組織機構代碼證、事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件）、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復印件、銀行預留印鑒等，并將單位結算賬號告知操作員（通過單位借記卡辦理開ta賬戶的，須將單位借記卡一并交操作員）。（二）操作員詢問客戶是否在其他渠道開過該賬戶，如客戶已在其他渠道開過該賬戶，需提供名稱及代

16、碼，則為多渠道開戶。（三）操作員審核有效證明文件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件等資料是否齊全、有效，無誤后，進入開賬戶交易菜單。操作員選擇賬戶類型，錄入客戶單位結算賬戶（通過單位借記卡辦理開ta賬戶的，需要刷卡讀入借記卡號，并請客戶輸入密碼）后，錄入客戶的資料（、首次開立該賬戶錄入：代碼、多渠道標志選；、多渠道開賬戶錄入：代碼、賬號、多渠道標志選），相關信息審核無誤后，提交系統(tǒng)處理。（四）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國銀行開ta賬戶申請受理書或中國銀行多渠道開ta賬戶申請受理書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預留銀行印鑒確認，核對無誤后，加蓋業(yè)務受理章和操作員名章，

17、附有效證明文件復印件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件復印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務受理章和操作員名章連同有效證明文件及被授權人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（通過單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交換客戶）。（五）收到受理不成功信息時須向客戶說明原因，并將有效證明文件、客戶身份證件等交還客戶。（六）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做流水狀態(tài)查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟（三）補打受理憑證；若未成功的重新提交開賬戶業(yè)務。（七）確認成功后，操作員根據(jù)客戶需求查詢或打印交割單。第十二條銷賬戶（交易代碼：55）（一）單位銀行結算賬戶（單位借記卡）處于凍結狀態(tài)或客戶基金賬戶有可用基金份額或待清算基金份額的系

18、統(tǒng)均不受理撤銷賬戶?？蛻繇毘鼍哂行ёC明文件及復印件（企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件、組織機構代碼證、事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件）、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復印件、銀行預留印鑒等，并將單位結算賬號告知操作員（通過單位借記卡辦理銷ta賬戶的，須將單位借記卡一并交操作員）。（二）操作員審核客戶出具的有效證明文件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件等資料是否齊全、有效，無誤后，進入銷賬戶交易菜單。操作員選擇賬戶類型，輸入客戶單位結算賬戶（通過單位借記卡辦理開ta賬戶

19、的，需要刷卡讀入借記卡號，并請客戶輸入密碼）后，錄入代碼、戶名、證件類型、證件號碼、經(jīng)辦人姓名、經(jīng)辦人證件種類、經(jīng)辦人證件號碼、渠道標志（為主渠道、為多渠道）等有關資料，相關信息審核無誤后，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國銀行銷ta賬戶受理申請書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預留銀行印鑒確認，核對無誤后，加蓋業(yè)務受理章和操作員名章，附有效證明文件復印件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件復印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務受理章和操作員名章連同有效證明文件及被授權人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（通過單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交換客戶）。（四）收到受理不成功信

20、息時須向客戶說明原因，并將有效證明文件、客戶身份證件等交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做流水狀態(tài)查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟（三）補打受理憑證；若未成功的重新提交銷賬戶業(yè)務。（六）確認成功后，操作員根據(jù)客戶需求查詢或打印交割單。第十三條更改資金賬戶（交易代碼：85）（一）客戶申請更改資金賬戶時，須出具有效證明文件及復印件（企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件、組織機構代碼證、事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件）、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復印件、銀行預留印鑒等。（二）原單位借記卡申

21、請更換賬戶時，必須更換為人民幣結算賬戶?？蛻羯暾埜鼡Q用于基金交易的結算賬戶或單位借記卡，需將所要更換的原結算賬戶號或單位借記卡和新結算賬戶賬號告知操作員（無原借記卡，需告知操作員原卡卡號）。（三）操作員審核有效證明文件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件是否齊全、有效。相關內容無誤后，進入更改資金賬戶交易菜單，選擇賬戶類型，輸入新單位結算賬戶（或刷卡讀入新借記卡號并提請客戶輸入新卡密碼），系統(tǒng)聯(lián)動查詢客戶信息后，選擇原賬戶類型，錄入原單位結算賬號（或刷卡輸入原借記卡卡號并提請客戶輸入原卡密碼，客戶無原卡密碼，須三級主管授權；無原借記卡的需要手工錄入），并經(jīng)主管授權后，提交系統(tǒng)處理

22、。（四）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國銀行代理開放式基金更改資金結算賬戶申請受理書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預留銀行印鑒確認，核對無誤后，加蓋業(yè)務受理章和操作員名章，附有效證明文件復印件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件復印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務受理章和操作員名章連同有效證明文件及被授權人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（申請修改資金結算賬戶為單位借記卡的，單位借記卡一并還給客戶）。（五）收到受理不成功信息時須向客戶說明原因，并將有效證明文件、客戶身份證件等交還客戶。（六）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做流水狀態(tài)查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟（四）補打受理憑證；若未成功的重新提交

23、更改資金結算賬戶業(yè)務。第十四條認購（交易代碼：58）（一）辦理基金認購時，對公客戶經(jīng)辦人告知操作員所要認購產(chǎn)品的基金代碼、認購金額，并出具有效證明文件及復印件（企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件、組織機構代碼證、事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件）、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復印件、銀行預留印鑒等（通過單位借記卡辦理基金認購的，還需提供單位借記卡）。（二）操作員審核有關證明文件、客戶證件等資料是否齊全、有效，無誤后，進入認購交易菜單，選擇賬戶類型，錄入單位結算賬戶（通過單位借記卡辦理的

24、，需要刷卡讀入借記卡號，并請客戶輸入密碼）后，錄入基金代碼，選擇認購方式（系統(tǒng)默認為金額認購）、投資者類型，輸入認購金額，經(jīng)審核無誤后，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國銀行認購申請受理書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預留銀行印鑒確認，核對無誤后，加蓋業(yè)務受理章和操作員名章，附有效證明文件復印件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件復印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務受理章和操作員名章連同被授權人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（通過單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交換客戶）。（四）收到受理不成功信息時須向客戶說明原因，并將有關證明證件、客戶身份證件等資料交還客戶。（五）

25、發(fā)生系統(tǒng)超時，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功的，按步驟（三）補打受理憑證；若未成功的重新提交認購業(yè)務。（六）確認成功后，操作員根據(jù)客戶需求打印交割單。第十五條申購（交易代碼：59）（一）辦理基金申購時，對公客戶經(jīng)辦人告知操作員所要申購產(chǎn)品的基金代碼、申購金額，并出具有效證明文件及復印件（企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件、組織機構代碼證、事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件）、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復印件、銀行預留印鑒等（通過單位借記卡辦理的，還需提供單位借記卡）。（二）操作員審核客戶

26、有效證明文件、身份證件等資料是否齊全、有效，無誤后，進入申購交易菜單，選擇賬戶類型，輸入單位結算賬戶（通過單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號，并請客戶輸入密碼）后，錄入基金代碼，選擇申購方式（系統(tǒng)默認為金額申購）、投資者類型等選項，輸入申購金額，經(jīng)審核無誤，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國銀行申購申請受理書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預留銀行印鑒確認，核對無誤后，加蓋業(yè)務受理章和操作員名章，附有效證明文件復印件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件復印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務受理章和操作員名章連同被授權人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（通過單位借記卡辦理

27、的，單位借記卡一并交換客戶）。（四）收到受理不成功信息時須向客戶說明原因，并將有關證明證件、客戶身份證件等資料交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功的，按步驟（三）補打受理憑證；若未成功的重新提交申購業(yè)務。（六）確認成功后，操作員根據(jù)客戶需求打印交割單。第十六條贖回（交易代碼：60）（一）辦理基金贖回業(yè)務時，對公客戶經(jīng)辦人需告知操作員所要贖回產(chǎn)品的基金代碼、贖回金額及遇到巨額贖回時是否順延，客戶贖回只能采用份額贖回的方式，并出具有效證明文件及復印件（企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件、組織機構代碼證、事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注

28、冊登記證書原件及加蓋公章的復印件）、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復印件、銀行預留印鑒等（通過單位借記卡辦理的，還需提供單位借記卡）。（二）操作員審核有效證明文件、身份證件等資料是否齊全、有效，無誤后，進入贖回交易菜單，選擇賬戶類型，錄入單位結算賬戶（通過單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號，并請客戶輸入密碼）后，錄入基金代碼、贖回份額、選擇順延或不順延，審核無誤，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國銀行贖回申請受理書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預留銀行印鑒確認，核對無誤后，加蓋業(yè)務受理章和操作員名章，附有效證明文件復印件、法定代表

29、人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件復印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務受理章和操作員名章連同被授權人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（通過單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交換客戶）。（四）收到受理不成功信息時須向客戶說明原因，并將有關證件和資料交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功的，按步驟（三）補打受理憑證；若未成功的重新提交贖回業(yè)務。（六）確認成功后，操作員根據(jù)客戶需求打印交割單。第十七條轉托管（交易代碼：63）（一）辦理轉托管交易時，對公客戶經(jīng)辦人需告知操作員轉出基金代碼、轉出基金份額、轉入銷售機構代碼，并出具有效證明文件及復印件（企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件、

30、組織機構代碼證、事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件）、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復印件、銀行預留印鑒等（通過單位借記卡辦理的，還需提供單位借記卡）。（二）客戶轉出的基金份額須為基金賬戶的可用份額，且每次只能選擇一只基金的部分或全部基金份額進行轉托管。（三）操作員審核客戶證件和資料是否齊全、有效，無誤后，進入轉托管交易菜單，錄入單位結算賬戶（通過單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號，并請客戶輸入密碼）后，錄入轉出基金代碼、轉出基金份額、轉入銷售機構代碼，提交系統(tǒng)處理。交易成功后，操作員打印并審核

31、中國銀行轉托管申請受理書（一式兩聯(lián)）。（四）系統(tǒng)聯(lián)動基金國債手續(xù)費收取交易49收取手續(xù)費，收費交易的業(yè)務類型、基金/國債代碼、手續(xù)費種類自動回顯，不得更改，收費采取現(xiàn)金收取的方式進行。交易成功后，操作員打印記賬憑證和基金手續(xù)費收取回執(zhí)（一式兩聯(lián)）。如t+2日基金轉托管交易確認失敗，需用0115交易作基金手續(xù)費退費（退費交易須在年度內進行），將收取的手續(xù)費退還給客戶。（五）操作員將中國銀行轉托管申請受理書和基金手續(xù)費收取回執(zhí)第一聯(lián)交客戶加蓋預留銀行印鑒確認，核對無誤后，加蓋業(yè)務受理章和操作員名章。其中中國銀行轉托管申請受理書第一聯(lián)，附有效證明文件復印件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）身

32、份證件復印件留存，基金手續(xù)費收取回執(zhí)作為基金收費記賬憑證的附件一并留存；中國銀行轉托管申請受理書第二聯(lián)和基金手續(xù)費收取回執(zhí)第二聯(lián)加蓋業(yè)務受理章和操作員名章連同有效證明文件、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（通過單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交換客戶）。（六）收到受理不成功信息時須向客戶說明原因，并將有效證明文件、身份證件及有關資料等交還客戶。（七）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做流水狀態(tài)查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟（五）補打受理憑證；若未成功的重新提交轉托管業(yè)務。（八）確認成功后，操作員根據(jù)客戶需求查詢或打印交割單。 第十八條基金轉換（交易代碼：65）（一）辦理基金轉換交易時，對公客戶經(jīng)辦人需告知

33、操作員轉出基金代碼、轉出基金份額、轉入基金代碼，并出具有效證明文件及復印件（企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件、組織機構代碼證、事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件）、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復印件、銀行預留印鑒等（通過單位借記卡辦理的，還需提供單位借記卡）。(二) 操作員審核客戶證件和資料是否齊全、有效，無誤后，進入基金轉換交易菜單，選擇賬戶類型，錄入單位結算賬戶（通過單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號，并請客戶輸入密碼）后，錄入轉出基金代碼、轉出基金份額、轉入基金代碼，經(jīng)審核無

34、誤，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國銀行基金轉換申請受理書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預留銀行印鑒確認，核對無誤后，加蓋業(yè)務受理章和操作員名章，附有效證明文件復印件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件復印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務受理章和操作員名章連同被授權人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（通過單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交換客戶）。（四）收到受理不成功信息時須向客戶說明原因，并將有效證明文件、身份證件及有關資料等交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功的，按步驟（三）補打受理憑證；若未成功的重新提交基金轉換業(yè)務。（六）確認成功后，操作

35、員根據(jù)客戶需求打印交割單。第十九條修改分紅方式（交易代碼：68）（一）辦理修改分紅方式時，對公客戶經(jīng)辦人須告知操作員要修改的基金名稱、基金代碼、基金分紅方式等信息，并提供有效證明文件及復印件（企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件、組織機構代碼證、事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件）、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復印件、銀行預留印鑒等（通過單位借記卡辦理的，還需提供單位借記卡）。（二）操作員審核客戶證件和資料是否齊全、有效，無誤后，進入修改分紅方式交易菜單，選擇賬戶類型，錄入單位結算賬戶（通

36、過單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號，并請客戶輸入密碼）后，錄入基金代碼、分紅方式，審核無誤后，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國銀行修改分紅方式申請受理書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預留銀行印鑒確認，核對無誤后，加蓋業(yè)務受理章和操作員名章，附有效證明文件復印件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件復印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務受理章和操作員名章連同被授權人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（通過單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交換客戶）。（四）收到受理不成功信息時須向客戶說明原因，并將有效證明文件、身份證件及有關資料等交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做流水狀態(tài)

37、查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟（三）補打受理憑證；若未成功的重新提交設置分紅方式業(yè)務。（六）確認成功后，操作員根據(jù)客戶需求查詢或打印交割單。第二十條預約認購（交易代碼：84）（一）在基金對外公告的募集期結束前的非交易時間內，客戶申請購買基金份額時須辦理預約認購交易。辦理預約認購時，對公客戶經(jīng)辦人須告知操作員所要預約認購產(chǎn)品的基金代碼、預約認購金額，并提供有效證明文件及復印件（企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件、組織機構代碼證、事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件）、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證

38、件原件及復印件、銀行預留印鑒等（通過單位借記卡辦理的，還需提供單位借記卡）。（二）操作員審核客戶證件和資料是否齊全、有效，無誤后，進入預約認購交易菜單，選擇賬戶類型，輸入單位結算賬戶（通過單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號，并請客戶輸入密碼）后，錄入基金代碼、認購金額，并選擇客戶類型，審核無誤后，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國銀行代理開放式基金預約認購申請登記書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預留銀行印鑒確認，核對無誤后，加蓋業(yè)務受理章和操作員名章，附有效證明文件復印件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件復印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務受理章和操作員名章

39、連同被授權人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（通過單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交換客戶）。（四）收到受理不成功信息時須向客戶說明原因，并將有效證明文件、身份證件及有關資料等交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功的，按步驟（三）補打受理憑證；若未成功的重新提交預約認購業(yè)務。（六）確認成功后，操作員根據(jù)客戶需求打印交割單。第二十一條預約申購（交易代碼：62）（一）客戶在非交易時間申請購買處于申贖期基金份額時須辦理預約申購交易。辦理預約申購時，對公客戶經(jīng)辦人須告知操作員所要預約申購產(chǎn)品的基金代碼、預約申購金額，并提供有效證明文件及復印件（企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件

40、、組織機構代碼證、事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件）、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復印件、銀行預留印鑒等（通過單位借記卡辦理的，還需提供單位借記卡）。（二）操作員審核客戶證件和資料是否齊全、有效，無誤后，進入預約申購交易菜單，選擇賬戶類型后，輸入單位結算賬戶（通過單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號，并請客戶輸入密碼）后，錄入基金代碼、申購金額，并選擇客戶類型，審核無誤后，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國銀行代理開放式基金預約申購申請登記書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶

41、加蓋預留銀行印鑒確認，核對無誤后，加蓋業(yè)務受理章和操作員名章，附有效證明文件復印件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件復印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務受理章和操作員名章連同被授權人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶（通過單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交換客戶）。（四）收到受理不成功信息時須向客戶說明原因，并將有效證明文件、身份證件及有關資料等交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功的，按步驟（三）補打受理憑證；若未成功的重新提交預約申購業(yè)務。（六）確認成功后，操作員根據(jù)客戶需求打印交割單。第二十二條預約贖回（交易代碼：61）（一）客戶在基金非交易時間申請贖回基金份額時須辦理

42、預約贖回交易。辦理基金預約贖回交易時，對公客戶經(jīng)辦人須告知操作員所要預約贖回產(chǎn)品的基金代碼、贖回金額及遇到巨額贖回時是否順延等，并提供有效證明文件及復印件（企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件、組織機構代碼證、事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件）、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復印件、銀行預留印鑒等（通過單位借記卡辦理的，還需提供單位借記卡）。（二）操作員審核客戶證件和資料是否齊全、有效，無誤后，進入預約贖回交易菜單，輸入單位結算賬戶（通過單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號，并請客戶輸入

43、密碼）后，錄入基金代碼、預約贖回份額、選擇延遲或不延遲，審核無誤后，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國銀行代理開放式基金預約贖回申請書電子憑證（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預留銀行印鑒確認，核對無誤后，加蓋業(yè)務受理章和操作員名章，附有效證明文件復印件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件復印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務受理章和操作員名章連同被授權人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶。（四）收到受理不成功信息時須向客戶說明原因，并將有效證明文件、身份證件及有關資料等交還客戶。（五）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做流水狀態(tài)查詢。若確已成功的，按步驟（三）補打受理憑證；若未成功的重新提交預

44、約贖回業(yè)務。（六）確認成功后，操作員根據(jù)客戶需求打印交割單。第二十三條取消（交易代碼：69）操作員在當日交易時間內發(fā)現(xiàn)錄入的交易信息錯誤，需進入取消交易菜單，輸入單位結算賬戶或手工錄入原單位借記卡、原交易委托號，經(jīng)三級主管審核授權后，提交系統(tǒng)處理，打印取消業(yè)務憑證，網(wǎng)點留存。第二十四條撤單（交易代碼：79）（一）客戶對委托交易申請撤銷時，須辦理撤單交易。撤單交易須遵守如下規(guī)定：1、開立ta賬戶、撤銷ta賬戶、申購、贖回、轉托管、基金轉換、修改分紅方式、預約認購、預約申購、預約贖回交易可受理撤單；2、撤單只受理整筆委托交易，不能部分撤單；3、撤單須提供原交易申請委托號；4、撤單交易（預約交易除外

45、）須在當日交易時間內提交；5、系統(tǒng)只受理基金募集首日前預約認購交易的撤單，對于基金募集期間發(fā)生的預約認購交易，系統(tǒng)不再受理；6、正常交易時間結束后預約申購、預約贖回交易的撤單，須在下一正常交易時間結束之前提交。（二）對公客戶對當日交易時間內受理的交易申請撤銷，需將原交易憑證交操作員，如無原交易憑證，需告知操作員申請撤銷交易的原委托號。并提供有效證明文件及復印件（企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件、組織機構代碼證、事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件）、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）合法有效的身份證件原件及復印件、銀

46、行預留印鑒等（通過單位借記卡辦理的，還需提供單位借記卡）。（三）操作員審核客戶證件和資料是否齊全、有效，無誤后，進入撤單交易菜單，選擇賬戶類型，輸入單位結算賬戶（通過單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號，并請客戶輸入密碼）后，錄入原委托號，審核無誤，提交系統(tǒng)處理。（四）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國銀行撤單申請受理書（一式兩聯(lián)），第一聯(lián)交客戶加蓋預留銀行印鑒確認，核對無誤后，加蓋業(yè)務受理章和操作員名章，附有效證明文件復印件、法定代表人授權委托書、被授權人（經(jīng)辦人）身份證件復印件留存；第二聯(lián)加蓋業(yè)務受理章和操作員名章連同被授權人（經(jīng)辦人）身份證件交還客戶。（五）收到受理不成功信息時須

47、向客戶說明原因，并將有效證明文件、身份證件及有關資料等交還客戶。（六）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做流水狀態(tài)查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟（四）補打受理憑證；若未成功的重新提交撤單業(yè)務。第二十五條基金余額查詢（交易代碼：71）（一）客戶申請查詢所持基金余額情況，需告知操作員單位結算賬號、所要查詢的基金代碼。經(jīng)辦人還需提供預留印鑒、經(jīng)辦人身份證件原件及復印件、法定代表人簽字并蓋有公章的法人授權委托書（通過單位借記卡辦理的，單位借記卡一并交給操作員）。（二）操作員審核客戶證件和資料無誤后，進入基金余額查詢交易菜單，選擇賬戶類型，輸入單位結算賬戶（通過單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號，并請客戶輸入密碼

48、）后，錄入客戶告知的基金代碼，審核無誤后，提交系統(tǒng)處理，系統(tǒng)顯示指定基金余額，如客戶查詢名下所有基金余額，操作員在基金代碼項輸入“000000”，系統(tǒng)將顯示該客戶名下所有基金余額。（三）操作員收到受理成功信息后，打印并審核中國銀行余額查詢記錄加蓋業(yè)務受理章和操作員名章，并將客戶相關材料交還客戶。（四）收到受理不成功信息時須向客戶說明原因，并將客戶相關材料交還客戶。第二十六條交易明細查詢（交易代碼：72）（一）客戶僅可查詢個工作日內的單只基金或多只基金交易明細。客戶需告知操作員所要查詢基金的單位結算賬號、基金代碼、起始日期、終止日期。經(jīng)辦人還需提供預留印鑒、經(jīng)辦人身份證件原件、法定代表人簽字并蓋

49、有公章的法人授權委托書（通過單位借記卡辦理的，還須提供單位借記卡）。（二）操作員審核客戶證件和資料無誤后，進入交易明細查詢交易菜單，選擇賬戶類型，輸入單位結算賬戶（通過單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號，并請客戶輸入密碼）后，錄入客戶告知的基金代碼、起始日期、終止日期、起始記錄號，審核無誤，提交系統(tǒng)處理，系統(tǒng)顯示指定基金的交易明細，如客戶查詢名下所有基金的交易明細，操作員在基金代碼項輸入“000000”，系統(tǒng)顯示所有基金交易明細情況。（三）操作員收到受理成功信息后，將查詢結果告知客戶，同時將客戶證件及資料一并交還客戶。（四）收到受理不成功信息時須向客戶說明原因，同時將客戶證件及資料一并交還

50、客戶。 第二十七條賬戶信息查詢（交易代碼：73）（一）客戶需告知操作員所要查詢的單位結算賬號、代碼。經(jīng)辦人還需提供預留印鑒、經(jīng)辦人身份證件原件、法定代表人簽字并蓋有公章的法人授權委托書（通過單位借記卡辦理的，還須提供單位借記卡）。（二）操作員審核客戶證件和資料無誤后操作員進入賬戶信息查詢交易菜單，選擇賬戶類型，輸入單位結算賬戶（通過單位借記卡辦理的，需要刷卡讀入借記卡號，并請客戶輸入密碼）后，錄入代碼，審核無誤后，提交系統(tǒng)處理。（三）操作員收到受理成功信息后，將查詢結果告知客戶，同時將客戶證件及資料一并交還客戶。（四）收到受理不成功信息時須向客戶說明原因，同時將客戶證件及資料一并交還客戶。第二十八條賬戶清單查