農(nóng)村信用社（銀行）章程

1、農(nóng)村信用社（銀行）章程第一章 總則第一條 為維護(hù)市農(nóng)村信用合作聯(lián)社(以下稱“本聯(lián)社“)、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本聯(lián)社的組織行為，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律以及國(guó)務(wù)院、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)文件的規(guī)定，制定本章程。第二條 本聯(lián)社名稱：市農(nóng)村信用合作聯(lián)社。英文名稱：dongguan rural credit cooperatives union本聯(lián)社法定地址：市城區(qū)南城路2號(hào)第三條 本聯(lián)社是在市依法設(shè)立，由股東入股組成，實(shí)行股東民主管理的金融企業(yè)。第四條 本聯(lián)社是獨(dú)立的企業(yè)法人，具有法律人格，依法享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事義務(wù)。第五條 本聯(lián)社注冊(cè)資本為人民幣貳拾陸億元，全部由股東繳納的股本金構(gòu)成。本

2、聯(lián)社全部資產(chǎn)分為等額股份，股東以其所持股份為限對(duì)本聯(lián)社承擔(dān)責(zé)任，本聯(lián)社以其全部資產(chǎn)對(duì)本聯(lián)社的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。本聯(lián)社的財(cái)產(chǎn)、合法權(quán)益以及依法開展業(yè)務(wù)受國(guó)家法律保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得侵犯和干涉。第六條 本聯(lián)社實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自我約束、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。第七條 本聯(lián)社下設(shè)分支機(jī)構(gòu)，按照“統(tǒng)一法人、授權(quán)經(jīng)營(yíng)、一級(jí)核算、分級(jí)考核“的原則，在本聯(lián)社授權(quán)范圍內(nèi)依法、合規(guī)開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任依法由本聯(lián)社承擔(dān)。第八條 本聯(lián)社章程自生效之日起，即成為規(guī)范本聯(lián)社的組織與行為、本聯(lián)社與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，具有法律約束力的文件。第九條 本章程所稱其他高級(jí)管理人員是指本聯(lián)社的中層以上干部。第二章 經(jīng)營(yíng)宗旨

3、和范圍第十條 本聯(lián)社的服務(wù)宗旨是：為社區(qū)、企業(yè)、居民服務(wù)，為市經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展服務(wù)。第十一條 經(jīng)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，本聯(lián)社可以經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)：（一） 吸收公眾存款，辦理個(gè)人、對(duì)公存款業(yè)務(wù)；（二） 發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款，辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；（三） 辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)；（四） 代理證券資金清算，代理保險(xiǎn)，各類代收代付業(yè)務(wù)，承銷分銷國(guó)債和政策性金融債券；（五） 買賣國(guó)債和政策性金融債券；（六） 按銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定從事同業(yè)拆借、債券回購(gòu)業(yè)務(wù)；（七） 各類保函業(yè)務(wù)，簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)（八） 辦理委托貸款業(yè)務(wù)；（九） 保管箱業(yè)務(wù)；（十） 銀行卡業(yè)務(wù)；（十一） 辦理外匯存款、外匯貸款業(yè)務(wù)；（十二） 辦理結(jié)匯、

4、售匯業(yè)務(wù)、境外居民個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)、外幣兌換業(yè)務(wù)；（十三） 辦理國(guó)際結(jié)算、外匯匯款業(yè)務(wù)；（十四） 辦理同業(yè)外匯拆借業(yè)務(wù)；（十五） 辦理資信調(diào)查、咨詢和見(jiàn)證業(yè)務(wù)；（十六） 代理人民銀行業(yè)務(wù)；（十七） 經(jīng)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第三章 股份第一節(jié) 股份發(fā)行第十二條 本聯(lián)社以發(fā)起設(shè)立的方式設(shè)立，本聯(lián)社發(fā)行的全部股份由各發(fā)起人足額認(rèn)購(gòu)。第十三條 本聯(lián)社設(shè)置資格股和投資股。資格股，是取得本聯(lián)社股東資格所必須交納的基礎(chǔ)股金,自然人股東資格股為1000股,法人股東資格股為10000股,資格股持有人每人擁有一個(gè)投票權(quán),資格股參與分紅，股東轉(zhuǎn)讓資格股時(shí)應(yīng)與投資股同時(shí)轉(zhuǎn)讓。資格股符合條件可退股，股東辦理資格股轉(zhuǎn)讓

5、、贈(zèng)與或退股手續(xù)后，不得再持有投資股。股東持有的資格股同時(shí)滿足以下條件的，可以辦理退股：（1）股東提出退股申請(qǐng)；（2）不存在下列情況之一：a、本聯(lián)社當(dāng)年虧損；b、本聯(lián)社資本充足率未達(dá)到規(guī)定要求或退股后達(dá)不到規(guī)定要求。（3）持滿三年并轉(zhuǎn)讓所持全部投資股；（4）經(jīng)本聯(lián)社董事會(huì)同意。資格股退股原則上應(yīng)在當(dāng)年年底財(cái)務(wù)決算后辦理，在年底財(cái)務(wù)決算前辦理退股的，不支付當(dāng)年股金紅利。投資股，是由股東在上述資格股外投資形成的股份,自然人股東每持有2000股投資股取得一個(gè)投票權(quán),法人股東每持有20000股取得一個(gè)投票權(quán), 自然人投資股起點(diǎn)為100股, 法人投資股起點(diǎn)為10000股。股東持有的投資股可憑投資份額大小

6、取得相應(yīng)的投資分紅。投資股可以轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)與，但不得退股。股東的投資股只能轉(zhuǎn)讓或贈(zèng)與符合股東條件的自然人或法人。持股不足1000股的股東不具有投票權(quán)，其股金由聯(lián)社集中管理，參與分紅。第十四條 本聯(lián)社股本金總額為人民幣貳拾陸億元，結(jié)構(gòu)如下：（一） 職工股本金約占股本金總額15%至20%； （二） 自然人（含職工）股本金約占股本金總額51%至59%； （三） 法人股本金約占股本金總額41%至49%； 第十五條 本聯(lián)社每股金額為人民幣壹元。第十六條 單個(gè)自然人股東持股比例不得超過(guò)本聯(lián)社股本金總額的5，本聯(lián)社職工的持股總額不得超過(guò)本聯(lián)社股本總額的25%，自然人股東持股總額不得低于本聯(lián)社股本總額的50

7、%。第十七條 單個(gè)法人的持股總額不得超過(guò)本聯(lián)社股本總額的5%。第十八條 繳納股本金只能以貨幣資金一次交清。第十九條 本聯(lián)社不印制股票，只使用記名式股權(quán)證，作為股東資格證明和股份所有權(quán)證明。第二節(jié) 股份增減和回購(gòu)第二十條 本聯(lián)社根據(jù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的需要，依照法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)股東代表大會(huì)作出決議，并經(jīng)相關(guān)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，可以采用下列方式增加資本：（一） 向社會(huì)公眾發(fā)行股份；（二） 向所有現(xiàn)有股東配售股份；（三） 向現(xiàn)有股東派送紅股；（四） 以公積金轉(zhuǎn)增股本；（五） 法律、行政法規(guī)規(guī)定以及國(guó)家相關(guān)主管部門批準(zhǔn)的其他增發(fā)新股的方式。第二十一條 根據(jù)本聯(lián)社章程的規(guī)定，經(jīng)相關(guān)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，本聯(lián)社可以減少注冊(cè)

8、資本。本聯(lián)社減少注冊(cè)資本，按照有關(guān)法律規(guī)定和本聯(lián)社章程規(guī)定的程序辦理。第二十二條 本聯(lián)社在下列情況下，經(jīng)本聯(lián)社章程規(guī)定的程序通過(guò)，并報(bào)相關(guān)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后，可以購(gòu)回本聯(lián)社的股票：（一） 為減少本聯(lián)社資本而注銷股份；（二） 與持有本聯(lián)社股票的其他公司合并。（三） 除上述（一）（二）情形外，本聯(lián)社不進(jìn)行買賣本聯(lián)社股票的活動(dòng)。第二十三條 本聯(lián)社購(gòu)回股份，可以下列方式之一進(jìn)行：（一） 向全體股東按照相同比例發(fā)出購(gòu)回要約；（二） 通過(guò)公開交易方式購(gòu)回；（三） 法律、行政法規(guī)規(guī)定和相關(guān)主管部門批準(zhǔn)的其它情形。第二十四條 本聯(lián)社購(gòu)回本聯(lián)社股票后，自完成回購(gòu)之日起10日內(nèi)注銷該部分股份，并向本聯(lián)社登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦

9、理注冊(cè)資本的變更登記。第三節(jié) 股份轉(zhuǎn)讓第二十五條 股權(quán)轉(zhuǎn)讓等股權(quán)變動(dòng)事項(xiàng)應(yīng)向本聯(lián)社董事會(huì)提出書面申請(qǐng)，經(jīng)審查同意后，辦理相關(guān)手續(xù)。第二十六條 資格股轉(zhuǎn)讓時(shí)與投資股同時(shí)轉(zhuǎn)讓。投資股轉(zhuǎn)讓只能轉(zhuǎn)讓予符合股東條件的自然人或法人。資格股轉(zhuǎn)讓的，須轉(zhuǎn)讓給董事會(huì)指定的人選，董事會(huì)指定的人選不接受轉(zhuǎn)讓的，資格股自動(dòng)轉(zhuǎn)為投資股，并按投資股轉(zhuǎn)讓的規(guī)定辦理。第二十七條 本聯(lián)社不得接受本聯(lián)社股份作為質(zhì)押標(biāo)的。第二十八條 本聯(lián)社股東以本聯(lián)社股份為自己或他人擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)得董事會(huì)同意；董事、監(jiān)事、總經(jīng)理和副總經(jīng)理以及其他高級(jí)管理人員持有的股份，在聯(lián)社成立3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。第二十九條 股東代表大會(huì)召開前三十天內(nèi)或本聯(lián)社

10、決定分配股利的基準(zhǔn)日前五天內(nèi)，不得進(jìn)行股東名冊(cè)的變更登記。第四章 股東和股東代表大會(huì)第一節(jié) 股東第三十條 本聯(lián)社股東是指在本聯(lián)社入股的自然人和法人。第三十一條 股東應(yīng)符合以下條件（一） 本市的農(nóng)戶、城鎮(zhèn)居民戶、個(gè)體工商戶、本聯(lián)社職工和在市注冊(cè)的具有法人資格的企業(yè)單位和其他經(jīng)濟(jì)組織等，承認(rèn)本聯(lián)社章程，承擔(dān)股東義務(wù)。（二） 自然人入股應(yīng)具備的條件：1. 年滿18周歲，具有市戶籍，具有完全民事行為能力，能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任；2. 符合法律、法規(guī)規(guī)定的向金融機(jī)構(gòu)入股的其他條件。（三） 法人入股，應(yīng)具備法律、法規(guī)規(guī)定的向金融機(jī)構(gòu)投資入股的條件。（四） 自然人、法人均不得以貸款入股。第三十二條 本聯(lián)社股東享

11、有下列權(quán)利：（一） 依照其所持有的股份額獲得股利和其它形式的利益分配；（二） 選舉股東代表，由該代表參加股東代表大會(huì)并進(jìn)行表決；（三） 股東代表的選舉權(quán)和被選舉權(quán);（四） 對(duì)本聯(lián)社工作及工作人員提出建議，進(jìn)行監(jiān)督或質(zhì)詢；（五） 本聯(lián)社終止時(shí)依法清算后參加剩余財(cái)產(chǎn)分配的權(quán)利；（六） 依照法律、行政法規(guī)及本聯(lián)社章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)與或質(zhì)押其所持有的股份；（七） 依照法律、本聯(lián)社章程的規(guī)定獲得有關(guān)信息。（八） 法律、行政法規(guī)及本聯(lián)社章程所賦予的其他權(quán)利。第三十三條 本聯(lián)社股東承擔(dān)下列義務(wù)：（一） 遵守本聯(lián)社章程；（二） 執(zhí)行股東代表大會(huì)、董事會(huì)的各項(xiàng)決議；（三） 維護(hù)本聯(lián)社的利益和信譽(yù)，支持本聯(lián)社的合

12、法經(jīng)營(yíng)；（四） 支持本聯(lián)社開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，協(xié)助本聯(lián)社擴(kuò)大資金來(lái)源和回收貸款；（五） 享受本聯(lián)社金融服務(wù)，不得違反法律、法規(guī)對(duì)關(guān)系人、關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款的有關(guān)規(guī)定；（六） 除法律法規(guī)、本章程規(guī)定的情形外，不得退股；（七） 以繳納股金為限承擔(dān)本聯(lián)社清算時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)；（八） 本章程規(guī)定的其他義務(wù)。第三十四條 同一股東在本聯(lián)社的貸款余額不得超過(guò)資本金的30。第三十五條 同一股東代表不得同時(shí)提名董事和監(jiān)事。第三十六條 股東在本聯(lián)社的借款逾期未還期間內(nèi)，其表決權(quán)應(yīng)當(dāng)受到限制。第三十七條 本聯(lián)社可能出現(xiàn)流動(dòng)性困難時(shí)，經(jīng)董事會(huì)決議，在本聯(lián)社有借款的股東須立即歸還到期借款，未到期的借款應(yīng)提前償還。第三十八條 本聯(lián)社資本充足

13、率低于法定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，股東應(yīng)支持董事會(huì)提出的提高資本充足率的措施。第二節(jié) 股東代表大會(huì)第三十九條 本聯(lián)社的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東代表大會(huì)。股東代表按合法、有序、公開的原則產(chǎn)生，由本聯(lián)社另行制定辦法。股東代表每屆任期三年。第四十條 股東代表大會(huì)由董事會(huì)召集和主持，每年至少召開一次，一般在年度結(jié)算后六月內(nèi)召開；董事會(huì)認(rèn)為有必要，可隨時(shí)召開；經(jīng)二分之一以上股東代表提議或三分之二以上監(jiān)事會(huì)成員提議，也可臨時(shí)召開。第四十一條 股東代表大會(huì)行使下列職權(quán)：（一） 制定或修改本聯(lián)社章程；（二） 審議通過(guò)股東代表大會(huì)議事規(guī)則；（三） 選舉和更換董事；（四） 選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事；（五） 審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；

14、（六） 審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；（七） 審議批準(zhǔn)本聯(lián)社的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（八） 審議批準(zhǔn)本聯(lián)社的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（九） 對(duì)本聯(lián)社增加或者減少注冊(cè)資本作出決議；（十） 對(duì)本聯(lián)社合并、分立、解散和清算等事項(xiàng)作出決議；（十一） 決定本聯(lián)社經(jīng)營(yíng)計(jì)劃方向；（十二） 對(duì)符合法律規(guī)定的對(duì)外權(quán)益性參股投資及引進(jìn)戰(zhàn)略合作伙伴等重大事項(xiàng)作出決議；（十三） 對(duì)本聯(lián)社其他重大事項(xiàng)作出決議。第四十二條 有下列情形之一的，本聯(lián)社在事實(shí)發(fā)生之日起2個(gè)月以內(nèi)召開臨時(shí)股東代表大會(huì)：（一） 董事人數(shù)不足公司法規(guī)定的法定最低人數(shù)，或者少于章程所定人數(shù)的三分之二時(shí)；（二） 本聯(lián)社未彌補(bǔ)的虧損達(dá)股本總額的三分之一

15、時(shí)；（三） 董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)；（四） 監(jiān)事會(huì)提議召開時(shí)；（五） 本聯(lián)社章程規(guī)定的其他情形。第五章 董事會(huì)第四十三條 本聯(lián)社設(shè)董事會(huì)。董事會(huì)是股東代表大會(huì)的常設(shè)執(zhí)行機(jī)構(gòu)，對(duì)股東代表大會(huì)負(fù)責(zé)。第四十四條 董事會(huì)由9至15名董事（奇數(shù)）組成。自然人董事不得少于二分之一，其中職工董事不得超過(guò)三分之一。第四十五條 董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)一名，副董事長(zhǎng)一至兩名。第四十六條 董事會(huì)應(yīng)對(duì)董事明確工作職責(zé)，并將董事履行職責(zé)情況向股東代表大會(huì)報(bào)告。第四十七條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督，不得阻撓、妨礙監(jiān)事會(huì)依職權(quán)進(jìn)行的檢查、審計(jì)等活動(dòng)。第四十八條 董事會(huì)行使下列職權(quán)：（一） 召集、主持股東代表大會(huì)，并向大會(huì)報(bào)告工作；（二

16、） 執(zhí)行股東代表大會(huì)決議；（三） 選舉、更換董事長(zhǎng)；（四） 聘任和解聘本聯(lián)社總經(jīng)理、副總經(jīng)理；（五） 審定本聯(lián)社的發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)方針、年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃； （六） 審定本聯(lián)社貸款結(jié)構(gòu)與國(guó)家產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)是否匹配；（七） 審議總經(jīng)理工作報(bào)告；（八） 批準(zhǔn)本聯(lián)社內(nèi)部職能部門和分支機(jī)構(gòu)設(shè)置及調(diào)整方案；（九） 批準(zhǔn)本聯(lián)社授權(quán)授信、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)部管理制度；（十） 確定本聯(lián)社高級(jí)管理人員的激勵(lì)及獎(jiǎng)懲方案；（十一） 擬定本聯(lián)社年度財(cái)務(wù)預(yù)、決算方案、利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（十二） 擬定本聯(lián)社的分立、合并、解散、清算等重大事項(xiàng)的計(jì)劃和方案；（十三） 擬定本聯(lián)社增加或者減少注冊(cè)資本方案；（十四） 聯(lián)社章程

17、規(guī)定和股東代表大會(huì)授予的其他職權(quán)。第四十九條 董事會(huì)制定董事會(huì)議事規(guī)則，以確保董事會(huì)的工作效率和科學(xué)決策。第五十條 董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)由本聯(lián)社董事?lián)?，由董事?huì)選舉產(chǎn)生，每屆任期3年，可連選連任。董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)應(yīng)取得銀監(jiān)會(huì)的任職資格。第五十一條 董事長(zhǎng)為本聯(lián)社的法定代表人。第五十二條 本聯(lián)社董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)信原則，按照相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及章程的要求，謹(jǐn)慎、勤勉的在其職權(quán)范圍內(nèi)忠實(shí)履行職責(zé)，不得在黨政機(jī)關(guān)任職，不得兼任其他企事業(yè)單位和經(jīng)濟(jì)組織的高級(jí)管理人員。第五十三條 董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：（一） 召集、主持董事會(huì)會(huì)議；（二） 負(fù)責(zé)董事會(huì)的日常工作；（三） 簽署本聯(lián)社總經(jīng)理、副總經(jīng)理及其經(jīng)營(yíng)管理

18、層的聘任或解聘文書；（四） 簽署本聯(lián)社股金證；（五） 簽發(fā)經(jīng)股東代表大會(huì)和董事會(huì)審議通過(guò)的決議和基本制度；（六） 簽署董事會(huì)的重要文件和其他應(yīng)由本聯(lián)社法定代表人簽署的重要合同、協(xié)議；（七） 督查董事會(huì)決議的實(shí)施情況；（八） 在董事會(huì)閉會(huì)期間，行使董事會(huì)部分職權(quán)，協(xié)調(diào)本聯(lián)社經(jīng)營(yíng)班子開展重要業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)和活動(dòng)，協(xié)調(diào)本聯(lián)社研究和實(shí)施商業(yè)化經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，不斷提升競(jìng)爭(zhēng)力。（九） 股東代表大會(huì)和董事會(huì)授予的其他權(quán)利。第五十四條 董事長(zhǎng)不能履行職權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)指定副董事長(zhǎng)代行其職權(quán)。第五十五條 董事會(huì)每季度召開一次會(huì)議，由董事長(zhǎng)召集，于會(huì)議召開15日以前書面通知全體董事。第五十六條 有下列情形之一的，董事長(zhǎng)應(yīng)在3

19、0個(gè)工作日內(nèi)召集臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議：（一） 董事長(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí)；（二） 三分之二以上董事聯(lián)名提議時(shí)；（三） 監(jiān)事會(huì)提議時(shí)；第五十七條 董事會(huì)召開臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開10日以前以書面方式通知全體董事。第五十八條 董事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：（一） 會(huì)議日期和地點(diǎn)；（二） 會(huì)議期限；（三） 事由及議題；（四） 發(fā)出通知的日期。第五十九條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體三分之二以上的董事出席方可為有效舉行。每一董事享有一票表決權(quán)。董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)。第六十條 董事長(zhǎng)的選舉和更換，總經(jīng)理的聘任和解聘，利潤(rùn)分配方案，重大投資、重大資產(chǎn)處置方案等，須經(jīng)董事會(huì)全體董事的三分之二以上多數(shù)通過(guò)，

20、其他議案須經(jīng)全體董事的二分之一以上多數(shù)通過(guò)。第六十一條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由董事本人出席，董事因故不能出席的，可以書面委托其他董事代為出席。委托書可以以傳真方式送達(dá)到本聯(lián)社，但委托書原件應(yīng)當(dāng)在合理的時(shí)間內(nèi)盡快寄送到本聯(lián)社。委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名，代理事項(xiàng)、權(quán)限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。代為出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。董事未出席董事會(huì)會(huì)議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會(huì)議上的投票權(quán)。若出席會(huì)議的董事中文理解或表達(dá)有困難，該董事可帶1名翻譯參加會(huì)議。第六十二條 董事會(huì)決議按董事會(huì)議事規(guī)則表決。每名董事有票表決權(quán)。第六十三條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有記錄，出席會(huì)議的董事和記錄

21、人，應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。出席會(huì)議的董事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言作出說(shuō)明性記載。會(huì)議記錄的保管期限為15年。第六十四條 董事會(huì)會(huì)議記錄包括以下內(nèi)容：（一） 會(huì)議召開的日期、地點(diǎn)和召集人姓名；（二） 出席董事的姓名以及受他人委托出席董事會(huì)的董事（代理人）姓名；（三） 會(huì)議議程；（四） 董事發(fā)言要點(diǎn)；（五） 每一決議事項(xiàng)的表決方式和結(jié)果（表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對(duì)或棄權(quán)的票數(shù)）。第六十五條 董事應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)決議上簽字并對(duì)董事會(huì)的決議承擔(dān)責(zé)任。董事會(huì)決議違反法律、法規(guī)或者章程，致使本聯(lián)社遭受損失的，參與決議的董事對(duì)本聯(lián)社負(fù)賠償責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的，該董事可以免除

22、責(zé)任。第六章 總經(jīng)理第六十六條 本聯(lián)社實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制。設(shè)總經(jīng)理1名，副總經(jīng)理若干名組成經(jīng)營(yíng)管理層?？偨?jīng)理、副總經(jīng)理由董事長(zhǎng)提名，董事會(huì)同意聘任，每屆任期3年，可連聘連任。董事可受聘兼任總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者其他高級(jí)管理人員。第六十七條 本聯(lián)社總經(jīng)理、副總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件和履行職責(zé)所必需的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)，并取得相應(yīng)的任職資格。第六十八條 本聯(lián)社總經(jīng)理、副總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)信原則，按照相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及章程的要求，謹(jǐn)慎、勤勉的在其職權(quán)范圍內(nèi)忠實(shí)履行職責(zé)，不得在黨政機(jī)關(guān)任職，不得兼任其他企事業(yè)單位和經(jīng)濟(jì)組織的高級(jí)管理人員，不得從事除本職工作以外其他任何以營(yíng)利為目

23、的的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得為自己或他人謀取屬于本聯(lián)社的商業(yè)機(jī)會(huì)，不得接受與本聯(lián)社交易有關(guān)的利益。第六十九條 總經(jīng)理在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并實(shí)行任期目標(biāo)責(zé)任制。第七十條 經(jīng)營(yíng)管理層應(yīng)當(dāng)根據(jù)本聯(lián)社經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要，建立授權(quán)和責(zé)任明確、報(bào)告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)，建立健全以業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、勞資、計(jì)算機(jī)、安全保衛(wèi)、稽核審計(jì)等內(nèi)部規(guī)章制度、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)、信貸審批系統(tǒng)等為主要內(nèi)容的內(nèi)部控制機(jī)制。第七十一條 經(jīng)營(yíng)管理層依法在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)。對(duì)非職工董事的不當(dāng)干預(yù)，有權(quán)請(qǐng)求董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)予以制止。經(jīng)營(yíng)管理層超出董事會(huì)授權(quán)范圍作出經(jīng)營(yíng)決策違反法律、法規(guī)和章程，致使本聯(lián)社遭受重大損失的，應(yīng)當(dāng)追究參與決策

24、的經(jīng)營(yíng)管理層有關(guān)成員相應(yīng)的行政責(zé)任和給予經(jīng)濟(jì)處罰。第七十二條 經(jīng)營(yíng)管理層應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督，不得阻撓、妨礙監(jiān)事會(huì)依職權(quán)進(jìn)行的檢查、審計(jì)等活動(dòng)。第七十三條 總經(jīng)理行使下列職權(quán)：（一） 主持經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議；（二） 提出本聯(lián)社發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)方針、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃草案；（三） 提出本聯(lián)社年度財(cái)務(wù)預(yù)決算方案、利潤(rùn)分配方案和虧損彌補(bǔ)方案；（四） 提出本聯(lián)社重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案；（五） 提出本聯(lián)社授權(quán)授信、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)部管理制度草案；（六） 擬定本聯(lián)社內(nèi)部職能部門和分支機(jī)構(gòu)設(shè)置及調(diào)整方案；（七） 根據(jù)職工管理制度聘任和解聘職工；（八） 決定對(duì)內(nèi)部工作人員的工資、福利

25、及獎(jiǎng)懲；（九） 授權(quán)職能部門及分支機(jī)構(gòu)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和行政管理；（十） 受董事長(zhǎng)委托，代表聯(lián)社對(duì)外簽署合同、協(xié)議；（十一） 向董事會(huì)報(bào)告工作，并向監(jiān)事會(huì)通報(bào)工作；（十二） 聯(lián)社章程和董事會(huì)授予的其他職權(quán)。第七十四條 總經(jīng)理可以列席董事會(huì)會(huì)議，非董事總經(jīng)理在董事會(huì)上沒(méi)有表決權(quán)。第七十五條 總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)根據(jù)董事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)的要求，向董事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)報(bào)告本聯(lián)社重大業(yè)務(wù)合同的簽訂、執(zhí)行情況、資金運(yùn)用情況和盈虧情況。總經(jīng)理必須保證該報(bào)告的真實(shí)性。第七十六條 總經(jīng)理應(yīng)制訂總經(jīng)理工作細(xì)則，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。第七十七條 總經(jīng)理工作細(xì)則包括下列內(nèi)容：（一） 總經(jīng)理會(huì)議召開的條件、程序和參加的人員；（二） 總經(jīng)理、

26、常務(wù)副總經(jīng)理、副總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員各自具體的職責(zé)及其分工；（三） 本聯(lián)社資金、資產(chǎn)運(yùn)用，簽訂重大合同的權(quán)限，以及向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的報(bào)告制度；（四） 董事會(huì)認(rèn)為必要的其他事項(xiàng)。第七十八條 本聯(lián)社總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本聯(lián)社章程的規(guī)定，履行誠(chéng)信和勤勉的義務(wù)。第七十九條 總經(jīng)理可以在任期屆滿以前提出辭職。有關(guān)總經(jīng)理辭職的具體程序和辦法由總經(jīng)理與本聯(lián)社之間的勞務(wù)合同規(guī)定。第七章 監(jiān)事會(huì)第八十條 本聯(lián)社設(shè)監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)是本聯(lián)社的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東代表大會(huì)負(fù)責(zé)。由5至9名（奇數(shù)）監(jiān)事組成。監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)1名，主持監(jiān)事會(huì)工作。第八十一條 監(jiān)事由股東代表和本聯(lián)社職工代表?yè)?dān)任。非本聯(lián)社職工擔(dān)任的監(jiān)事

27、不得少于監(jiān)事總?cè)藬?shù)的三分之二。第八十二條 董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理以及財(cái)務(wù)、信貸負(fù)責(zé)人和其他高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。第八十三條 監(jiān)事每屆任期3年，監(jiān)事可以連選連任。股東監(jiān)事由股東代表大會(huì)選舉或更換。職工監(jiān)事由職工代表大會(huì)選舉或更換。第八十四條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)對(duì)監(jiān)事明確工作職責(zé)，并將監(jiān)事履行職責(zé)情況向股東代表大會(huì)報(bào)告。第八十五條 監(jiān)事會(huì)發(fā)現(xiàn)董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層及其成員有違反法律、法規(guī)、規(guī)章及章程規(guī)定等情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)建議對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行處分，并及時(shí)發(fā)出由監(jiān)事長(zhǎng)簽發(fā)的監(jiān)事會(huì)意見(jiàn)書；董事會(huì)或經(jīng)營(yíng)管理層應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處分或整改。董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層拒絕或者拖延采取處分、整改措施的，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)報(bào)告相關(guān)部門，建議懲處。

28、第八十六條 董事會(huì)發(fā)現(xiàn)監(jiān)事會(huì)及其成員不盡職責(zé)，違反法律、法規(guī)、規(guī)章或章程等情形的，應(yīng)當(dāng)報(bào)告相關(guān)部門，建議查處。第八十七條 監(jiān)事會(huì)行使下列職權(quán)：（一） 向股東代表大會(huì)報(bào)告工作；（二） 選舉、更換監(jiān)事長(zhǎng)；（三） 派代表列席董事會(huì)會(huì)議和總經(jīng)理辦公會(huì)議；（四） 監(jiān)督本聯(lián)社董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層及其成員履行職責(zé)情況； （五） 對(duì)董事會(huì)的決議和經(jīng)營(yíng)管理層的決定提出質(zhì)詢，并要求復(fù)議。當(dāng)董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層的行為損害本聯(lián)社利益時(shí)，要求予以糾正；（六） 對(duì)本聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制和財(cái)務(wù)活動(dòng)等進(jìn)行審計(jì)和再監(jiān)督，并通報(bào)董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層，督促董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層對(duì)存在的問(wèn)題采取改進(jìn)措施；（七） 負(fù)責(zé)監(jiān)督指導(dǎo)本聯(lián)

29、社稽核審計(jì)工作；（八） 提議召開臨時(shí)股東代表大會(huì)；（九） 聯(lián)社章程規(guī)定和股東代表大會(huì)授予的其他職權(quán)。第八十八條 監(jiān)事會(huì)每半年召開一次會(huì)議，必要時(shí)可隨時(shí)召開。會(huì)議通知應(yīng)當(dāng)在會(huì)議召開10日以前書面送達(dá)全體監(jiān)事。第八十九條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：舉行會(huì)議的日期、地點(diǎn)和會(huì)議期限，事由及議題，發(fā)出通知的日期。第九十條 監(jiān)事長(zhǎng)由監(jiān)事會(huì)選舉和更換，每屆任期3年，可連選連任。監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)取得銀監(jiān)會(huì)的任職資格第九十一條 監(jiān)事長(zhǎng)不能履行職權(quán)時(shí)，由其指定1名監(jiān)事代行其職權(quán)。第九十二條 本聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)具備銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件和履行職責(zé)所必需的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)，并取得相應(yīng)的任職資格。第九十三條 本聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)

30、遵循誠(chéng)信原則，按照相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及章程的要求，謹(jǐn)慎、勤勉的在其職權(quán)范圍內(nèi)忠實(shí)履行職責(zé)，不得在黨政機(jī)關(guān)任職，不得兼任其他企事業(yè)單位和經(jīng)濟(jì)組織的高級(jí)管理人員，不得從事除本職工作以外其他任何以營(yíng)利為目的的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得為自己或他人謀取屬于本聯(lián)社的商業(yè)機(jī)會(huì)，不得接受與本聯(lián)社交易有關(guān)的利益。第九十四條 監(jiān)事長(zhǎng)行使以下職權(quán)：（一） 召集、主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議；（二） 負(fù)責(zé)監(jiān)事會(huì)的日常工作；（三） 簽發(fā)經(jīng)監(jiān)事會(huì)通過(guò)的決議、限期整改通知書等；（四） 督查監(jiān)事會(huì)決議的實(shí)施情況；（五） 列席或指派代表列席董事會(huì)會(huì)議和總經(jīng)理辦公會(huì)議；（六） 股東代表大會(huì)和監(jiān)事會(huì)授予的其他權(quán)利。第八章 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和利潤(rùn)分配第九十五

31、條 本聯(lián)社執(zhí)行國(guó)家統(tǒng)一制定的農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，加強(qiáng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)內(nèi)控制度建設(shè)，及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)、完整反映經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)營(yíng)成果，按規(guī)定編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其他部門報(bào)送會(huì)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表及其他資料。第九十六條 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告包括下列財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表及附屬明細(xì)表：（一） 業(yè)務(wù)狀況表；（二） 資產(chǎn)負(fù)債表；（三） 損益表；（四） 利潤(rùn)分配表；（五） 決算說(shuō)明書；第九十七條 本聯(lián)社的年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告向股東代表大會(huì)公布。第九十八條 在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后120日以內(nèi)編制本聯(lián)社年度財(cái)務(wù)報(bào)告。第九十九條 本聯(lián)社除法定的會(huì)計(jì)帳冊(cè)外，不得另立會(huì)計(jì)帳冊(cè)。本聯(lián)社資產(chǎn)不得以任何個(gè)人名義開立帳戶存儲(chǔ)。第一百條 本聯(lián)社

32、依法納稅，除國(guó)家另有規(guī)定外，利潤(rùn)按國(guó)家及農(nóng)村信用社有關(guān)財(cái)務(wù)制度規(guī)定并經(jīng)股東代表大會(huì)審議后，按下列順序分配：（一）彌補(bǔ)以前年度虧損。（二）提取盈余公積。法定盈余公積按稅后利潤(rùn)（減彌補(bǔ)虧損，下同）不低于10%的比例提取。（三）提取公益金。公益金的提取比例原則上不得超過(guò)法定盈余公積的提取比例。（四）按規(guī)定比例提取員工勞動(dòng)分紅。（五）按規(guī)定比例提取一般準(zhǔn)備。（六）向投資者分配剩余利潤(rùn)。無(wú)利潤(rùn)不分紅。第一百零一條 本聯(lián)社的盈余公積可用于彌補(bǔ)虧損和轉(zhuǎn)增資本；法定盈余公積按規(guī)定轉(zhuǎn)增資本金后，留存的法定盈余公積不得少于實(shí)收資本的25%。第一百零二條 本聯(lián)社股東代表大會(huì)對(duì)利潤(rùn)分配方案作出決議后，本聯(lián)社董事會(huì)須在

33、股東代表大會(huì)召開后2個(gè)月內(nèi)完成股利（或股份）的派發(fā)事項(xiàng)。第一百零三條 本聯(lián)社應(yīng)按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)規(guī)定對(duì)董事、監(jiān)事、經(jīng)營(yíng)管理層及關(guān)系人發(fā)放貸款情況進(jìn)行披露。其借款在披露時(shí)，應(yīng)與其關(guān)聯(lián)企業(yè)借款合并計(jì)算。第九章 通知第一百零四條 本聯(lián)社的通知以下列形式發(fā)出：（一） 以專人送出；（二） 以郵件方式送出；（三） 以傳真方式發(fā)出；（四） 本聯(lián)社章程規(guī)定的其他形式。第一百零五條 本聯(lián)社發(fā)出的通知，以公告方式進(jìn)行的，一經(jīng)公告，視為所有相關(guān)人員收到通知。第一百零六條 本聯(lián)社召開股東代表大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的會(huì)議通知，以書面方式進(jìn)行。第一百零七條 本聯(lián)社通知以專人送出的，由被送達(dá)人在送達(dá)回執(zhí)上簽名（

34、或蓋章），被送達(dá)人簽收日期為送達(dá)日期；本聯(lián)社通知以郵件送出的，自交付郵局之日起第3個(gè)工作日為送達(dá)日期。第一百零八條 因意外遺漏未向某有權(quán)得到通知的人送出會(huì)議通知或者該人沒(méi)有收到會(huì)議通知，會(huì)議及會(huì)議作出的決議并不因此無(wú)效。第十章 合并、分立、解散和清算第一節(jié) 合并或分立第一百零九條 本聯(lián)社可以依法進(jìn)行合并或者分立。本聯(lián)社合并可以采取吸收合并和新設(shè)合并兩種形式。第一百一十條 本聯(lián)社合并或者分立，按照下列程序辦理：（一） 董事會(huì)擬訂合并或者分立方案；（二） 股東代表大會(huì)依照章程的規(guī)定作出決議；（三） 各方當(dāng)事人簽訂合并或者分立合同；（四） 依法辦理有關(guān)審批手續(xù)；（五） 處理債權(quán)、債務(wù)等各項(xiàng)合并或者分

35、立事宜；（六） 辦理解散登記或者變更登記。第一百一十一條 本聯(lián)社合并或者分立，合并或者分立各方應(yīng)當(dāng)編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單。本聯(lián)社自股東代表大會(huì)作出合并或者分立決議之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人。并于30日內(nèi)在符合法律規(guī)定的報(bào)紙上公告3次。第一百一十二條 債權(quán)人自接到通知書之日起30日內(nèi)，未接到通知書的自第一次公告之日起90日內(nèi)，有權(quán)要求本聯(lián)社清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的擔(dān)保。本聯(lián)社不能清償債務(wù)或者提供相應(yīng)擔(dān)保的，不進(jìn)行合并或者分立。第一百一十三條 本聯(lián)社合并或者分立時(shí)，本聯(lián)社董事會(huì)應(yīng)當(dāng)采取必要的措施保護(hù)反對(duì)本聯(lián)社合并或者分立的股東的合法權(quán)益。第一百一十四條 本聯(lián)社合并或者分立各方的資產(chǎn)、債權(quán)、債務(wù)的處理

36、，通過(guò)簽訂合同加以明確規(guī)定。本聯(lián)社合并后，合并各方的債權(quán)、債務(wù)，由合并后存續(xù)的本聯(lián)社或者新設(shè)的本聯(lián)社承繼。本聯(lián)社分立前的債務(wù)按所達(dá)成的協(xié)議由分立后的本聯(lián)社承擔(dān)。第一百一十五條 本聯(lián)社合并或者分立，登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)向本聯(lián)社登記機(jī)關(guān)辦理變更登記；本聯(lián)社解散的，依法辦理本聯(lián)社注銷登記。第二節(jié) 解散和清算第一百一十六條 有下列情形之一的，本聯(lián)社應(yīng)當(dāng)解散并依法進(jìn)行清算：（一） 股東代表大會(huì)決議解散；（二） 因合并或者分立而解散；（三） 不能清償?shù)狡趥鶆?wù)依法宣告破產(chǎn)；（四） 違反法律、法規(guī)被依法責(zé)令關(guān)閉。第一百一十七條 本聯(lián)社因有前條第（一）項(xiàng)情形而解散的，應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)成立清算組。清算組人員由股東代表大會(huì)以普通決議的方式選定。本聯(lián)社因有前條（二）項(xiàng)情形而解散的，清算工作由合并或者分立各方當(dāng)事人依照合并或者分立時(shí)簽訂的合同辦理。本聯(lián)社因有前條（三）項(xiàng)情形而解散的，由人民法院依照有關(guān)法律的規(guī)定，組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及專業(yè)人員成立清算組進(jìn)行清算。本聯(lián)社因有前條（四）項(xiàng)情形而解散的，由有關(guān)主管機(jī)關(guān)組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及專業(yè)人員成立清算組進(jìn)行清算。第一百一十八條 清算組成立后，董事會(huì)、經(jīng)理的職權(quán)立即停止。清算期間，本