銀行發(fā)（信用社）銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理暫行辦法

1、銀行發(fā)（信用社）銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理暫行辦法第一章總則第一條為規(guī)范銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理，有效防范和控制票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)省農(nóng)村信用社銀行承兌匯票融資管理暫行辦法等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)銀行承兌匯票以貼現(xiàn)方式向另一金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)包括轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出業(yè)務(wù)，其中：轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入業(yè)務(wù)包括轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷業(yè)務(wù)和買入返售業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出業(yè)務(wù)包括轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣斷業(yè)務(wù)和賣出回購(gòu)業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷業(yè)務(wù)是指轉(zhuǎn)貼現(xiàn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)買入經(jīng)持票人背書轉(zhuǎn)讓的已貼現(xiàn)尚未到期銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)。買入返售業(yè)務(wù)是指轉(zhuǎn)

2、貼現(xiàn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)持票人持有的已貼現(xiàn)尚未到期的銀行承兌匯票實(shí)施限時(shí)購(gòu)買，持票人按約定的時(shí)間、價(jià)格和方式將銀行承兌匯票贖回的業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣斷業(yè)務(wù)是指轉(zhuǎn)貼現(xiàn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)向其他金融機(jī)構(gòu)背書轉(zhuǎn)讓已貼現(xiàn)尚未到期銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)。賣出回購(gòu)業(yè)務(wù)是指轉(zhuǎn)貼現(xiàn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)將持有的已貼現(xiàn)尚未到期的銀行承兌匯票依約定方式和價(jià)格向其他金融機(jī)構(gòu)限時(shí)轉(zhuǎn)讓，并約定時(shí)間以約定的價(jià)格和方式將銀行承兌匯票贖回的業(yè)務(wù)。本辦法所稱轉(zhuǎn)貼現(xiàn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)是指辦理銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的縣級(jí)聯(lián)社（含農(nóng)村合作銀行）票據(jù)融資中心。第二章買斷業(yè)務(wù)管理第三條可買斷銀行承兌匯票承兌人范圍由省聯(lián)社確定。具體包括 ：（一）國(guó)有商業(yè)銀行；（二）國(guó)家政策性銀行；（三）全國(guó)性

3、股份制商業(yè)銀行；（四）以直轄市、省會(huì)城市及計(jì)劃單列市冠名的及已上市的地方性商業(yè)銀行；（五）已上市的農(nóng)村商業(yè)銀行;（六）經(jīng)省聯(lián)社確定的其他銀行。第四條轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人應(yīng)為經(jīng)中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及中華人民共和國(guó)工商行政管理部門核準(zhǔn)許可經(jīng)營(yíng)，具有銀行承兌匯票貼現(xiàn)資格的金融機(jī)構(gòu)。 第五條轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人在申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)時(shí)，應(yīng)提供如下資料：（一） 申請(qǐng)行營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（或正本）和金融許可證復(fù)印件；（二） 如轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人為二級(jí)分行（不含）以下機(jī)構(gòu)，應(yīng)要求其提供上級(jí)行出具的有效授權(quán)文件復(fù)印件，如因客觀原因不能提供相關(guān)授權(quán)文件復(fù)印件的，應(yīng)要求其提供能證明其具備轉(zhuǎn)貼現(xiàn)交易資格的其他文件；（三） 經(jīng)與經(jīng)辦人身

4、份證原件核對(duì)一致的身份證復(fù)印件；（四） 經(jīng)辦人授權(quán)申辦委托書；（五） 經(jīng)持票人背書的未到期的銀行承兌匯票原件；（六） 貼現(xiàn)憑證（申請(qǐng)人以轉(zhuǎn)貼現(xiàn)形式買入的，附加提供其與直接前手的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證）復(fù)印件；（七） 查詢查復(fù)書復(fù)印件；（八） 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)書；（九） 縣級(jí)聯(lián)社（含）以上機(jī)構(gòu)要求提供的其他資料。第六條轉(zhuǎn)貼現(xiàn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人資格及資料進(jìn)行嚴(yán)格審查，審查重點(diǎn)如下：（一）轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人的合法交易資格，是否為合法的持票人和有權(quán)交易人；（二）票據(jù)是否真實(shí)，票面要素是否齊全、有效，背書是否連續(xù)，簽章是否規(guī)范。第七條轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人背書用章審查規(guī)定（一）中資銀行、信用社作為轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人，其背書時(shí)應(yīng)加蓋匯票專

5、用章；（二）外資商業(yè)銀行作為轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人，其背書時(shí)可加蓋匯票專用章或公章；（三）財(cái)務(wù)公司作為轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人，其背書時(shí)應(yīng)加蓋財(cái)務(wù)專用章。（四）轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人之前手背書人用章不規(guī)范的（如金融機(jī)構(gòu)用公章、結(jié)算專用章等），不得買入。第八條前手貼現(xiàn)憑證規(guī)定。提供已辦理貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的第一手貼現(xiàn)憑證和最后一手轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證第一聯(lián)復(fù)印件。第九條查詢查復(fù)書原件或復(fù)印件規(guī)定。銀行承兌匯票已辦理查詢，查詢查復(fù)書填寫完整，復(fù)印件上應(yīng)加蓋轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人的業(yè)務(wù)章（紅章，經(jīng)辦部門或會(huì)計(jì)部門的業(yè)務(wù)章均可）。第十條對(duì)于下列銀行承兌匯票不得買入：（一）經(jīng)收款人回頭背書給出票人，并由出票人申請(qǐng)貼現(xiàn)的銀行承兌匯票。（二）支行級(jí)金

6、融機(jī)構(gòu)（包括其下屬各機(jī)構(gòu)之間）自己承兌、自己貼現(xiàn)的銀行承兌匯票。（三）承兌、貼現(xiàn)為同日的銀行承兌匯票。（四）部分放棄追索權(quán)業(yè)務(wù)的銀行承兌匯票。第十一條經(jīng)審查、審批同意辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的，應(yīng)與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人簽訂銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)交易合同，并辦理有關(guān)手續(xù)。第三章買入返售業(yè)務(wù)管理第十二條買入返售交易方式。買入返售包括以下兩種交易方式，由交易雙方按需協(xié)商確定。（一）權(quán)利買斷式買入返售：指交易過程中，票據(jù)權(quán)利發(fā)生轉(zhuǎn)移的回購(gòu)交易。（二）權(quán)利未轉(zhuǎn)移買入返售：指在交易過程中，票據(jù)權(quán)利不發(fā)生轉(zhuǎn)移，僅發(fā)生與票面金額相符的資金交易，票據(jù)權(quán)利在整個(gè)交易過程中仍屬于賣出方。第十三條買入返售業(yè)務(wù)交易客戶范圍按本辦法第四條規(guī)定執(zhí)行

7、。第十四條辦理銀行承兌匯票買入返售業(yè)務(wù)，其相關(guān)資料的提供和審查要求比照轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷操作。第十五條已辦理買入返售交易的銀行承兌匯票不得再辦理買入返售。第十六條權(quán)利未轉(zhuǎn)移買入返售業(yè)務(wù)的特別規(guī)定（一）已貼現(xiàn)并準(zhǔn)備賣出銀行承兌匯票的賣出回購(gòu)方在被背書人欄內(nèi)署名（可不加蓋其匯票專用章）的銀行承兌匯票原件，并提供銀行承兌匯票的正反面復(fù)印件。（二）銀行承兌匯票查詢查復(fù)書原件或復(fù)印件。（三）買入返售貼現(xiàn)憑證，第一手貼現(xiàn)憑證及最后一手轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證。第十七條利買斷式買入返售業(yè)務(wù)的特別規(guī)定（一）銀行承兌匯票權(quán)利買斷式買入返售業(yè)務(wù)應(yīng)提供第一手貼現(xiàn)憑證及最后一手轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證。（二）辦理銀行承兌匯票權(quán)利買斷式買入返售業(yè)務(wù)，交易

8、客戶須在銀行承兌匯票的“背書”欄中加蓋銀行“匯票專用章”和法定代表人（或負(fù)責(zé)人、授權(quán)代理人）私章，并在“被背書人”欄中載明轉(zhuǎn)貼現(xiàn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)的全稱。（三）買入返售業(yè)務(wù)的到期日，異地最遲控制在銀行承兌匯票到期日前十二日，同城最遲控制在銀行承兌匯票到期日前二日。（四）會(huì)計(jì)結(jié)算部門在買入返售到期日返還銀行承兌匯票時(shí)應(yīng)做完整背書。在買入返售到期日以背書形式返還銀行承兌匯票時(shí)，賣出回購(gòu)方應(yīng)在合同中承諾：如因轉(zhuǎn)賣而致使買入返售方遭受被本合同項(xiàng)下票據(jù)的后手連帶背書人追索的情形，使買入返售方的利益遭受實(shí)際損失的，由賣出回購(gòu)方全額承擔(dān)。第十八條經(jīng)審查、審批同意辦理買入返售的，應(yīng)與買入返售申請(qǐng)人簽訂銀行承兌匯票買入返

9、售交易合同，并辦理有關(guān)手續(xù)。第十九條買入返售到期日不得晚于銀行承兌匯票到期日前二日。第四章賣出業(yè)務(wù)管理第二十條轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出對(duì)象必須為經(jīng)中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及中華人民共和國(guó)工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)許可經(jīng)營(yíng)，具有銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入資格的金融機(jī)構(gòu)。第二十一條轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出業(yè)務(wù)應(yīng)事先經(jīng)有權(quán)人審查、審批同意后方可辦理。第二十二條轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出業(yè)務(wù)必須雙人辦理，并選擇可靠、安全的交通工具，應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)賣行程和具體賣出事項(xiàng)保密。第二十三條轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出業(yè)務(wù)的辦理（一）票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出過程中，轉(zhuǎn)賣人員應(yīng)按規(guī)定與會(huì)計(jì)及檔案管理等人員做好銀行承兌匯票及相關(guān)資料的交接。（二）轉(zhuǎn)賣人員在轉(zhuǎn)賣路程中，應(yīng)注意控制在途風(fēng)險(xiǎn)。（三）

10、轉(zhuǎn)賣人員應(yīng)督促客戶按交易合同的約定，及時(shí)將交易款項(xiàng)劃回，款項(xiàng)到賬后，轉(zhuǎn)賣人員方可離開。（四）未轉(zhuǎn)賣成功的銀行承兌匯票，轉(zhuǎn)賣人員必須妥善保管并安全帶回。（五）辦理賣出回購(gòu)業(yè)務(wù)，在回購(gòu)到期日，應(yīng)根據(jù)原交易合同中票面匯總金額以及交易方收款賬號(hào)、戶名和開戶行名稱辦理劃款，贖回票據(jù)。第五章資金劃付第二十四條辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷業(yè)務(wù)和買入返售業(yè)務(wù)的資金劃付時(shí)，劃款用途應(yīng)注明“轉(zhuǎn)貼現(xiàn)款”或“票據(jù)回購(gòu)款”字樣，嚴(yán)禁使用本票、支票、銀行匯票結(jié)算方式劃付資金，嚴(yán)禁將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入申請(qǐng)人在非注冊(cè)地（異地）開立的賬戶內(nèi)（開戶行為申請(qǐng)人上級(jí)行的除外）。第二十五條辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，必須通過人民銀行大額支付系統(tǒng)轉(zhuǎn)入申請(qǐng)人當(dāng)?shù)兀▊涓督穑?/p>

11、賬戶（即收款人開戶行為當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或申請(qǐng)人本行）。第二十六條辦理銀行承兌匯票買入業(yè)務(wù)，必須堅(jiān)持“先審后付”原則。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)劃付買入資金時(shí)，要認(rèn)真審查轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證上的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人名稱與銀行承兌匯票持票人名稱是否一致，審查無誤后方可劃款。第二十七條銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入業(yè)務(wù)的實(shí)際交易日（即資金劃付日），必須晚于銀行承兌匯票前一手交易（貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)）日期一天（含）以上。第六章附則第二十八條本辦法適用于省農(nóng)村信用社各級(jí)機(jī)構(gòu)銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。第二十九條再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)比照本辦法第十八條、第十九條和第二十條辦理。第三十條省農(nóng)村信用社各級(jí)機(jī)構(gòu)制定的有關(guān)制度及規(guī)定與本辦法相抵觸地，按本辦法執(zhí)行。第三十一條各

12、級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則。第三十二條本辦法由省聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋。第三十三條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。附件：1.銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）協(xié)議2.銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買入返售）協(xié)議3.銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（賣斷）協(xié)議4.銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（賣出回購(gòu)）協(xié)議附件1： 協(xié)議編號(hào)： 號(hào)銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）協(xié)議甲方（買入方）：農(nóng)村信用聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行） 乙方（賣出方）：甲乙雙方根據(jù)中華人民共和國(guó)票據(jù)法和其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)充分協(xié)商達(dá)成如下條款，以資共同遵照?qǐng)?zhí)行。第一條 定義：1.銀行承兌匯票：指由中國(guó)境內(nèi)經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的商業(yè)銀行所承兌，以人民幣計(jì)價(jià)的銀行承

13、兌匯票。2.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）：指甲方購(gòu)買乙方已貼現(xiàn)（或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)）、尚未到期的銀行承兌匯票，到期由甲方負(fù)責(zé)收款的業(yè)務(wù)行為。3.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）期間：同城算頭不算尾，承兌行在異地的，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限及利息計(jì)算按照票據(jù)法和支付結(jié)算辦法的有關(guān)規(guī)定，另加3天的劃款日。第二條 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）金額及份數(shù)： 乙方提供銀行承兌匯票（大寫） 份,（小寫） 份, 合計(jì)票面金額人民幣（大寫） ，（小寫） ,向甲方申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）； 經(jīng)甲方審核，同意對(duì)上述銀行承兌匯票（大寫） 份，（小寫） 份,合計(jì)票面金額人民幣（大寫） ，（小寫） 辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）。 第三條 甲乙雙方商定：1.銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）利率分別為；（1）

14、月利率 ，涉及份數(shù)（大寫） 份，金額（大寫） ；（2）月利率 ，涉及份數(shù)（大寫） 份，金額（大寫） ；（3）月利率 ，涉及份數(shù)（大寫） 份，金額（大寫） ；（4）月利率 ，涉及份數(shù)（大寫） 份，金額（大寫） ；2.本協(xié)議實(shí)際劃款金額為（大寫） ，（小寫） 。劃款金額=票據(jù)總金額扣除轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）利息后的實(shí)付金額公式：劃款金額票據(jù)總金額票據(jù)總金額轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）期間轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）利率第四條 甲方的權(quán)利與義務(wù)：a.甲方的權(quán)利1.為乙方辦理業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)乙方提供的資料進(jìn)行審查，自主決定是否辦理；2.托收本協(xié)議項(xiàng)下的銀行承兌匯票時(shí)，如遇承兌行拒絕付款,甲方將按中華人民共和國(guó)票據(jù)法和其他有關(guān)法律、法規(guī)及本協(xié)

15、議第七條的規(guī)定向乙方追索。b.甲方的義務(wù) 1.經(jīng)審查并同意辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）的票款于當(dāng)日劃付，并在合理期間內(nèi)按雙方選擇的劃款方式將款項(xiàng)匯入乙方指定的銀行賬戶； 乙方指定的銀行賬戶為：戶名 開戶銀行名稱 開戶銀行行號(hào) 賬號(hào) 2.保守所了解乙方的商業(yè)秘密，不從事有損乙方利益、信譽(yù)和形象的行為。第五條 乙方的權(quán)利與義務(wù)：a.乙方的權(quán)利 1.若甲方違反本協(xié)議第四條b款1項(xiàng)的規(guī)定，乙方有權(quán)要求甲方返還違約部分票據(jù)；2.有權(quán)隨時(shí)了解甲方的工作進(jìn)度。b.乙方的義務(wù)1. 嚴(yán)格按照票據(jù)法和其他有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度，對(duì)銀行承兌匯票的要式性和文義性、業(yè)務(wù)資料的合法性和有效性進(jìn)行了審核和查詢。對(duì)貼現(xiàn)的票據(jù)信用狀況

16、進(jìn)行了評(píng)估，并對(duì)貼現(xiàn)的銀行承兌匯票的商品交易背景及相應(yīng)資料真實(shí)性、合法性、有效性和完整性負(fù)全部責(zé)任；2.乙方保證：乙方是本協(xié)議項(xiàng)下票據(jù)的合法持票人。對(duì)貼現(xiàn)的票據(jù)已向付款人查實(shí)了承兌情況，且在遞交的查詢書復(fù)印件上加蓋業(yè)務(wù)章，貼現(xiàn)企業(yè)已在票據(jù)上加蓋完整背書；3.乙方承諾，其向甲方申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）的銀行承兌匯票并未處于公示催告程序，如甲方買入的本協(xié)議項(xiàng)下票據(jù)因公示催告原因而不能得到票據(jù)款項(xiàng)，乙方保證在收到甲方書面通知后三日內(nèi)將相關(guān)票據(jù)款項(xiàng)足額劃入甲方賬戶。因不符合上述事項(xiàng)及其他相關(guān)法律規(guī)定而引起的任何損失概由乙方負(fù)責(zé)；4.乙方辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）時(shí)，其所持有的銀行承兌匯票的“背書”欄中應(yīng)加蓋銀行

17、“匯票專用章”和法定代表人（或負(fù)責(zé)人、授權(quán)代理人）私章，并在“被背書人”欄中載明甲方的全稱；5.已轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）的票據(jù)存在任何危及甲方利益的事件時(shí)，應(yīng)及時(shí)向甲方通報(bào)；6.保守所了解甲方的商業(yè)秘密，不從事有損甲方利益、信譽(yù)和形象的行為。第六條 違約責(zé)任：a.甲方的違約責(zé)任：1.違反第四條b款第一項(xiàng)的規(guī)定給乙方造成損失的，甲方按違約金額給予乙方日萬分之 的賠償，并應(yīng)將違約部分票據(jù)返還乙方；2.未履行本協(xié)議規(guī)定的其他義務(wù)給乙方造成損失的，應(yīng)予賠償。 b.乙方的違約責(zé)任： 1.違反第五條b款第1、2、3項(xiàng)的規(guī)定給甲方造成損失的，應(yīng)賠償甲方由此而發(fā)生的一切實(shí)際損失； 2.未履行協(xié)議規(guī)定的其他義務(wù)給甲方造

18、成損失的，應(yīng)予賠償。 第七條 追索和遲付利息的計(jì)算： 1.甲方在其為乙方辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）的每份銀行承兌匯票項(xiàng)下對(duì)乙方具有追索權(quán)。 2.甲方在銀行承兌匯票到期日若未收足票款，在取得有關(guān)拒絕證明和銀行承兌匯票退票后，應(yīng)根據(jù)支付結(jié)算辦法等有關(guān)規(guī)定進(jìn)行認(rèn)真審定，并做如下處理：（1）如承兌人存在合法抗辯事由，甲方應(yīng)在收到有關(guān)拒絕付款證明和銀行承兌匯票退票之日起三日內(nèi)，向乙方發(fā)出書面追索通知。乙方應(yīng)保證在收到甲方追索通知之次日起3個(gè)工作日內(nèi)，將被拒絕付款的匯票金額及遲收利息（匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止，按日萬分之 計(jì)算）劃入甲方指定賬戶；（2）如承兌人無合法抗辯事由拒絕付款，甲方應(yīng)在收到有

19、關(guān)拒絕付款證明和銀行承兌匯票退票之日起三日內(nèi)，將被拒絕事由書面通知乙方，同時(shí)繼續(xù)催收票款。但甲方在銀行承兌匯票到期日次日起15個(gè)工作日中仍不能收到票款，甲方將向乙方發(fā)出書面追索通知，乙方應(yīng)保證在收到甲方的追索通知之次日起3個(gè)工作日內(nèi)將被拒絕付款的匯票金額及遲收利息（匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止，按日萬分之 計(jì)算）劃入甲方指定賬戶；甲方在收到乙方上述款項(xiàng)后，應(yīng)及時(shí)通知乙方。乙方接到通知后，應(yīng)及時(shí)派員將銀行承兌匯票原件和拒絕證明書原件取回。 第八條 爭(zhēng)議的解決方式： 本協(xié)議未盡事項(xiàng)，可由雙方友好協(xié)商或訴訟方式解決，采取訴訟方式解決的應(yīng)在甲方所在地人民法院提起訴訟。 第九條 協(xié)議的生效：

20、本協(xié)議正本一式兩份，自甲乙雙方法定代表人（負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)代理人簽字或蓋章并加蓋公章之日起生效。雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。 第十條 雙方的其他約定：1. 2. 3. 甲方：農(nóng)村信用聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行） 乙方： （蓋章） （蓋章） 法定代表人： 法定代表人：（或負(fù)責(zé)人、授權(quán)代理人） （或負(fù)責(zé)人、授權(quán)代理人）開戶銀行及賬號(hào)： 開戶銀行及賬號(hào)：法定地址: 法定地址:電話： 電話： 年 月 日 年 月 日附件2：協(xié)議編號(hào)： 號(hào)銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買入返售）協(xié)議甲方（買入返售方）：農(nóng)村信用聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行） 乙方（賣出回購(gòu)方）：甲乙雙方根據(jù)中華人民共和國(guó)票據(jù)法和其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，本著平等

21、、自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)充分協(xié)商達(dá)成如下條款，以資共同遵照?qǐng)?zhí)行。第一條 定義1.銀行承兌匯票：指由中國(guó)境內(nèi)經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的商業(yè)銀行所承兌，以人民幣計(jì)價(jià)的銀行承兌匯票。2.回購(gòu)：指甲方對(duì)乙方合法持有的未到期銀行承兌匯票實(shí)施限時(shí)購(gòu)買，乙方按約定的時(shí)間、價(jià)格和方式將銀行承兌匯票購(gòu)回的業(yè)務(wù)行為。第二條 回購(gòu)金額及份數(shù)乙方提供銀行承兌匯票（大寫） 份，（小寫） 份，合計(jì)票面金額人民幣（大寫） ，（小寫） （詳見清單），向甲方申請(qǐng)辦理回購(gòu)。 經(jīng)甲方審核，同意對(duì)上述銀行承兌匯票（大寫） 份，（小寫） 份，合計(jì)票面金額人民幣（大寫） （小寫） 辦理回購(gòu)。 第三條 甲乙雙方商定：1.本協(xié)議實(shí)際劃款金額為（

22、大寫） （小寫） 。劃款金額為票據(jù)總金額扣除回購(gòu)利息后的實(shí)付金額公式：劃款金額票據(jù)總金額票據(jù)總金額回購(gòu)期限回購(gòu)利率 2.銀行承兌匯票回購(gòu)利率及回購(gòu)屆滿日分別為（或詳見清單）；（1）銀行承兌匯票回購(gòu)月利率為 ，回購(gòu)期限屆滿日為（大寫） ,涉及份數(shù)（大寫） 份，金額（大寫） ； （2）銀行承兌匯票回購(gòu)月利率為 ，回購(gòu)期限屆滿日為（大寫） ，涉及份數(shù)（大寫） 份，金額 （大寫） ； （3）銀行承兌匯票回購(gòu)月利率為 ，回購(gòu)期限屆滿日為（大寫） ，涉及份數(shù)（大寫） 份，金額 （大寫） ； （4）銀行承兌匯票回購(gòu)月利率為 ，回購(gòu)期限屆滿日為（大寫） ，涉及份數(shù)（大寫） 份，金額 （大寫） ； （5）銀行承

23、兌匯票回購(gòu)月利率為 ，回購(gòu)期限屆滿日為（大寫） ，涉及份數(shù)（大寫） 份，金額（大寫） ； （6）銀行承兌匯票回購(gòu)月利率為 ，回購(gòu)期限屆滿日為（大寫） ，涉及份數(shù)（大寫） 份，金額（大寫） ； 3.乙方所提供銀行承兌匯票，由乙方負(fù)責(zé)送交甲方，經(jīng)甲乙雙方共同清點(diǎn)無誤，當(dāng)面封存、簽章并交甲方保管。 第四條 甲方權(quán)利與義務(wù)：a.甲方的權(quán)利甲方為乙方辦理業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)乙方提供的清單與銀行承兌匯票的各要素逐一進(jìn)行核對(duì)，并自主決定是否辦理。b.甲方的義務(wù)1.經(jīng)核對(duì)并同意辦理回購(gòu)的票款于當(dāng)日劃付，并在合理期間內(nèi)按雙方共同選擇的劃款方式將款項(xiàng)匯入乙方指定的銀行賬戶； 乙方指定的銀行賬戶為：戶名 開戶銀行名稱 開戶

24、銀行行號(hào) 賬號(hào) 2.當(dāng)乙方根據(jù)本協(xié)議第五條a款2項(xiàng)的規(guī)定，提前向甲方取回所涉銀行承兌匯票時(shí)，甲方對(duì)多收取的回購(gòu)利息收入，將予以退回，但乙方須向甲方提供該銀行承兌匯票已處于公示催告階段或已引致訴訟的有關(guān)證據(jù);3.回購(gòu)期間，妥善保管乙方所提供的銀行承兌匯票；4.在乙方足額履行本協(xié)議第五條b款1項(xiàng)的約定時(shí)，甲方應(yīng)足額返還本協(xié)議項(xiàng)下的所有票據(jù)；5.保守所了解乙方的商業(yè)秘密，不從事有損乙方利益、信譽(yù)和形象的行為。第五條 乙方的權(quán)利與義務(wù)：a.乙方的權(quán)利1.若甲方違反本協(xié)議第四條b款1項(xiàng)的規(guī)定，乙方有權(quán)要求甲方返還違約部分票據(jù)；2.在本協(xié)議第三條所約定的回購(gòu)期限屆滿前，如遇公示催告或其他訴訟原因，乙方有權(quán)

25、向甲方取回所涉銀行承兌匯票。b.乙方的義務(wù)1.在回購(gòu)期限屆滿日將票款金額足額匯入甲方指定賬戶，并在甲方收妥款項(xiàng)后，方可憑劃款憑證將銀行承兌匯票取回；甲方指定的賬戶為：戶名 開戶銀行名稱 開戶銀行行號(hào) 賬號(hào) 2.嚴(yán)格按照票據(jù)法和其他有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度，對(duì)銀行承兌匯票的要式性和文義性、業(yè)務(wù)資料的合法性和有效性進(jìn)行了審核和查詢。對(duì)貼現(xiàn)的票據(jù)信用狀況進(jìn)行了評(píng)估，并對(duì)貼現(xiàn)的銀行承兌匯票的商品交易背景及相應(yīng)資料真實(shí)性、合法性、有效性和完整性負(fù)全部責(zé)任；3.乙方保證：乙方是本協(xié)議項(xiàng)下票據(jù)的合法持票人。對(duì)貼現(xiàn)的票據(jù)已向付款人查實(shí)了承兌情況，且在遞交的查詢書復(fù)印件上加蓋業(yè)務(wù)章，貼現(xiàn)企業(yè)已在票據(jù)上加蓋完整背

26、書。4.乙方承諾，其向甲方申請(qǐng)辦理回購(gòu)的銀行承兌匯票并未處于公示催告程序。因不符合上述事項(xiàng)及其他相關(guān)法律規(guī)定而引起的任何損失概由乙方負(fù)責(zé)；5.乙方辦理回購(gòu)時(shí)，其所持有的銀行承兌匯票的“被背書人”欄中應(yīng)載明“ ”的字樣或印戳； 6.保守所了解甲方的商業(yè)秘密，不從事有損甲方利益、信譽(yù)和形象的行為。 第六條 違約責(zé)任：a.甲方的違約責(zé)任： 1.違反第四條b款第1、4項(xiàng)的規(guī)定給乙方造成損失的，甲方按違約所涉金額給予乙方每日萬分之 的賠償； 2.未履行本協(xié)議規(guī)定的其他義務(wù)給乙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。b.乙方的違約責(zé)任：1.違反第五條b款第1項(xiàng)的規(guī)定，應(yīng)向甲方支付自回購(gòu)期限屆滿日起至清償日止，

27、未清償票款總金額每日萬分之 的利息； 2.違反第五條b款第2、3、4項(xiàng)規(guī)定給甲方造成損失的，應(yīng)賠償甲方由此而發(fā)生的一切實(shí)際損失； 3.未履行協(xié)議規(guī)定的其他義務(wù)給甲方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第七條 爭(zhēng)議的解決方式： 本協(xié)議未盡事項(xiàng)，可由雙方友好協(xié)商或訴訟方式解決，采取訴訟方式解決的應(yīng)在甲方所在地人民法院提起訴訟。第八條 協(xié)議的生效本協(xié)議正本一式兩份，自甲乙雙方法定代表人（負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)代理人簽字或蓋章并加蓋公章之日起生效。雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。 第九條 雙方的其他約定：1. 2. 3. 甲方：農(nóng)村信用聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行） 乙方： （蓋章） （蓋章） 法定代表人： 法定代表人

28、：（或負(fù)責(zé)人、授權(quán)代理人） （或負(fù)責(zé)人、授權(quán)代理人） 開戶銀行及賬號(hào)： 開戶銀行及賬號(hào)：法定地址: 法定地址:電話： 電話： 年 月 日 年 月 日附件3：協(xié)議編號(hào)： 號(hào)銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（賣斷）協(xié)議甲方（買入方）： 乙方（賣出方）：農(nóng)村信用聯(lián)社（農(nóng)村合作銀行）甲乙雙方根據(jù)中華人民共和國(guó)票據(jù)法和其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)充分協(xié)商達(dá)成如下條款，以資共同遵照?qǐng)?zhí)行。第一條 定義：1.銀行承兌匯票：指由中國(guó)境內(nèi)經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的商業(yè)銀行所承兌，以人民幣計(jì)價(jià)的銀行承兌匯票。2.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）：指甲方購(gòu)買乙方已貼現(xiàn)（或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)）、尚未到期的銀行承兌匯票，到期由甲方負(fù)責(zé)收款

29、的業(yè)務(wù)行為。3.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）期間：同城算頭不算尾，承兌行在異地的，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限及利息計(jì)算按照票據(jù)法和支付結(jié)算辦法的有關(guān)規(guī)定，另加3天的劃款日。第二條 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）金額及份數(shù)： 乙方提供銀行承兌匯票（大寫） 份,（小寫） 份, 合計(jì)票面金額人民幣（大寫） ，（小寫） ,向甲方申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）； 經(jīng)甲方審核，同意對(duì)上述銀行承兌匯票（大寫） 份，（小寫） 份,合計(jì)票面金額人民幣（大寫） ，（小寫） 辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）。 第三條 甲乙雙方商定：1.銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）利率分別為；（1）月利率 ，涉及份數(shù)（大寫） 份，金額（大寫） ；（2）月利率 ，涉及份數(shù)（大寫） 份，金額（大寫） ；（

30、3）月利率 ，涉及份數(shù)（大寫） 份，金額（大寫） ；（4）月利率 ，涉及份數(shù)（大寫） 份，金額（大寫） ；2.本協(xié)議實(shí)際劃款金額為（大寫） ，（小寫） 。劃款金額=票據(jù)總金額扣除轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）利息后的實(shí)付金額公式：劃款金額票據(jù)總金額票據(jù)總金額轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）期間轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）利率第四條 甲方的權(quán)利與義務(wù)：a.甲方的權(quán)利1.為乙方辦理業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)乙方提供的資料進(jìn)行審查，自主決定是否辦理；2.托收本協(xié)議項(xiàng)下的銀行承兌匯票時(shí)，如遇承兌行拒絕付款,甲方將按中華人民共和國(guó)票據(jù)法和其他有關(guān)法律、法規(guī)及本協(xié)議第七條的規(guī)定向乙方追索。b.甲方的義務(wù) 1.經(jīng)審查并同意辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）的票款于當(dāng)日劃付，并在合理期

31、間內(nèi)按雙方選擇的劃款方式將款項(xiàng)匯入乙方指定的銀行賬戶； 乙方指定的銀行賬戶為：戶名 開戶銀行名稱 開戶銀行行號(hào) 賬號(hào) 2.保守所了解乙方的商業(yè)秘密，不從事有損乙方利益、信譽(yù)和形象的行為。第五條 乙方的權(quán)利與義務(wù)：a.乙方的權(quán)利 1.若甲方違反本協(xié)議第四條b款1項(xiàng)的規(guī)定，乙方有權(quán)要求甲方返還違約部分票據(jù)；2.有權(quán)隨時(shí)了解甲方的工作進(jìn)度。b.乙方的義務(wù)1. 嚴(yán)格按照票據(jù)法和其他有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度，對(duì)銀行承兌匯票的要式性和文義性、業(yè)務(wù)資料的合法性和有效性進(jìn)行了審核和查詢。對(duì)貼現(xiàn)的票據(jù)信用狀況進(jìn)行了評(píng)估，并對(duì)貼現(xiàn)的銀行承兌匯票的商品交易背景及相應(yīng)資料真實(shí)性、合法性、有效性和完整性負(fù)全部責(zé)任；2.

32、乙方保證：乙方是本協(xié)議項(xiàng)下票據(jù)的合法持票人。對(duì)貼現(xiàn)的票據(jù)已向付款人查實(shí)了承兌情況，且在遞交的查詢書復(fù)印件上加蓋業(yè)務(wù)章，貼現(xiàn)企業(yè)已在票據(jù)上加蓋完整背書；3.乙方承諾，其向甲方申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）的銀行承兌匯票并未處于公示催告程序。因不符合上述事項(xiàng)及其他相關(guān)法律規(guī)定而引起的任何損失概由乙方負(fù)責(zé)；4.乙方辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）時(shí)，其所持有的銀行承兌匯票的“背書”欄中應(yīng)加蓋銀行“匯票專用章”和法定代表人（或負(fù)責(zé)人、授權(quán)代理人）私章，并在“被背書人”欄中載明甲方的全稱；5.已轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）的票據(jù)存在任何危及甲方利益的事件時(shí)，應(yīng)及時(shí)向甲方通報(bào)；6.保守所了解甲方的商業(yè)秘密，不從事有損甲方利益、信譽(yù)和形象的行

33、為。第六條 違約責(zé)任：a.甲方的違約責(zé)任：1.違反第四條b款第一項(xiàng)的規(guī)定給乙方造成損失的，甲方按違約金額給予乙方日萬分之 的賠償，并應(yīng)將違約部分票據(jù)返還乙方；2.未履行本協(xié)議規(guī)定的其他義務(wù)給乙方造成損失的，應(yīng)予賠償。b.乙方的違約責(zé)任：1.違反第五條b款第1、2、3項(xiàng)的規(guī)定給甲方造成損失的，應(yīng)賠償甲方由此而發(fā)生的一切實(shí)際損失；2.未履行協(xié)議規(guī)定的其他義務(wù)給甲方造成損失的，應(yīng)予賠償。 第七條 追索和遲付利息的計(jì)算： 1.甲方在其為乙方辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷）的每份銀行承兌匯票項(xiàng)下對(duì)乙方具有追索權(quán)。 2.甲方在銀行承兌匯票到期日若未收足票款，在取得有關(guān)拒絕證明和銀行承兌匯票退票后，應(yīng)根據(jù)支付結(jié)算辦法等有

34、關(guān)規(guī)定進(jìn)行認(rèn)真審定，并做如下處理：（1）如承兌人存在合法抗辯事由，甲方應(yīng)在收到有關(guān)拒絕付款證明和銀行承兌匯票退票之日起三日內(nèi)，向乙方發(fā)出書面追索通知。乙方應(yīng)保證在收到甲方追索通知之次日起3個(gè)工作日內(nèi)，將被拒絕付款的匯票金額及遲收利息（匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止，按日萬分之 計(jì)算）劃入甲方指定賬戶；（2）如承兌人無合法抗辯事由拒絕付款，甲方應(yīng)在收到有關(guān)拒絕付款證明和銀行承兌匯票退票之日起三日內(nèi)，將被拒絕事由書面通知乙方，同時(shí)繼續(xù)催收票款。但甲方在銀行承兌匯票到期日次日起15個(gè)工作日中仍不能收到票款，甲方將向乙方發(fā)出書面追索通知，乙方應(yīng)保證在收到甲方的追索通知之次日起3個(gè)工作日內(nèi)將被拒絕付款的匯票金額及遲收利息（匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止，按日萬分之 計(jì)算）劃入甲方指定賬戶；甲方在收到乙方上述款項(xiàng)后，應(yīng)及時(shí)通知乙方。乙方接到通知后，應(yīng)及時(shí)派員將銀行承兌匯票原件和拒絕證明書原件取回。 第八條 爭(zhēng)議的解決方式： 本協(xié)議未盡事項(xiàng)，可由雙方友好協(xié)商或訴訟方式解決，采取訴訟方式解決的應(yīng)在乙方所在地人民法院提起訴訟。 第九條 協(xié)議的生效：本協(xié)議正本一式兩份，自甲乙雙方法定代表人（負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)代理人簽字或蓋章并加蓋公章之日