存款自查報告[最新版]

1、-第x頁 共x頁-存款自查報告存款自查報告 篇一：11 存款業(yè)務(wù)自查報告 存款業(yè)務(wù)自查報告 為促進(jìn)信用社提高存款業(yè)務(wù)內(nèi)控制度建設(shè)的規(guī)范及有效性，加強服務(wù)收費管理案件防控，切實提高存款業(yè)務(wù)管理水平，實現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展，按照市聯(lián)社通知及要求，派出了3個檢查小組對基層網(wǎng)點展開了全面的存款業(yè)務(wù)自查，檢查業(yè)務(wù)筆數(shù)58500筆，涉及金額達(dá)29250萬元。結(jié)合我社日常掌握情況，此次明確了自查重點項目，并對自查具體情況進(jìn)行了認(rèn)真分析，現(xiàn)將有關(guān)事項報告如下: 一: 印、證的管理 此次對我社39個網(wǎng)點的檢查,未發(fā)現(xiàn)長期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章;無存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況;無人員變

2、動未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn),未辦理交接.登記手續(xù)的現(xiàn)象;印章名稱完全合規(guī)合法。 二:大額款項支付管理 這次對全縣網(wǎng)點的業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行了部分抽查,柜臺大額支付都實行了分級授權(quán)和雙簽制度,每筆大額支取款項都進(jìn)行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查,且預(yù)留了有效身份證件復(fù)印件，授權(quán)主管及社主任都是按流程進(jìn)行審查.，特大交易都進(jìn)行了報備審批，經(jīng)辦人員對大額交易都進(jìn)行了登記，保證了存款人的信息真實完整。 三：特殊業(yè)務(wù)的處理 對于存款的凍結(jié).查詢和扣劃等業(yè)務(wù)，我社各網(wǎng)點都是按照有關(guān)法律.行政法規(guī)受理和辦理的，這次抽查到掛失業(yè)務(wù)56筆，掛失當(dāng)事人證件都通過公安部門聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查；操作人員都嚴(yán)格按照授權(quán)規(guī)定辦理，不存在違規(guī)授權(quán)辦理存

3、款掛失的情況。 四：會計核算 存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理無亂用會計科目情況，暫未發(fā)現(xiàn)賬外吸儲，賬外運營的問題；嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計制度；會計檔案管理都合規(guī)達(dá)標(biāo)。 五:帳戶管理 各類存款賬戶都嚴(yán)格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的開立.變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實現(xiàn)了實名制，對所有有效證件都進(jìn)行了嚴(yán)格的審查.對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動戶都進(jìn)行了久懸，余額為零的進(jìn)行了銷戶，有效賬戶機構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%.新農(nóng)保批量開戶資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理，實行了日對賬制。 六：存款利率執(zhí)行情況 我社存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結(jié)息.付息都是按照國家利率管理制度執(zhí)行的，應(yīng)

4、付利息都是按季及時計提，存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無誤的計付。 七：案件防控工作 我社各網(wǎng)點都成立了安全防范小組，對柜臺業(yè)務(wù)操作人 員有明確的案件防控崗位職責(zé)要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標(biāo)，我社還成立了專項稽查大隊，并制度了嚴(yán)格的崗位職責(zé)，為存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步經(jīng)營，管理.防范工作打下了良好的基礎(chǔ)。 八：重要空白憑證的管理 我社各網(wǎng)點都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個環(huán)節(jié)，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內(nèi)外核對無誤，重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷號.作廢等手續(xù)，會計主管按時定月對重要空白憑證進(jìn)行了盤底查庫制度.

5、以上僅僅是我社對存款業(yè)務(wù)自查的一部分，另外還對收費管理.核算及安保措施等都進(jìn)行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現(xiàn)問題，但并不代表以后不會發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我社將繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴(yán)格進(jìn)行定期自查自糾工作，以后將更進(jìn)一步加強存款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平，確保我社存款資金安全和穩(wěn)步增長！篇二：存款業(yè)務(wù)自查報告 *縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社存款業(yè)務(wù) 自查工作情況匯報 省聯(lián)社*辦事處： 根據(jù)*銀監(jiān)局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展農(nóng)村中小金融機構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查的通知（贛銀監(jiān)辦發(fā)127號）文件精神，以及*省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）存款業(yè)務(wù)檢查工作實施方案要求，我聯(lián)社于年8月1日至8月28日開展了銀監(jiān)會提出的關(guān)于對制度建設(shè)

6、等“二十條”存款業(yè)務(wù)內(nèi)容進(jìn)行了全面檢查工作，現(xiàn)就工作開展情況匯報如下： 一、加強領(lǐng)導(dǎo)、精心組織 （一）為了確保我縣農(nóng)村信用社存款業(yè)務(wù)自查工作的 有序開展，縣聯(lián)社成立了以理事長為組長，其他班子成員為副組長，各科室負(fù)責(zé)人為成員的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察科，負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)各部門，班子成員帶隊下鄉(xiāng)到各營業(yè)網(wǎng)點，自查工作全面開展。為確保工作落到實處，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)督導(dǎo)和檢查工作小組，由分管領(lǐng)導(dǎo)包片負(fù)責(zé)對各部門、各營業(yè)網(wǎng)點工作開展情況的現(xiàn)場檢查和督導(dǎo)。 （二）制定了*縣農(nóng)村信用社存款業(yè)務(wù)檢查工作實 施方案（*農(nóng)信聯(lián)社字*號），明確了此次活動的工作目標(biāo)與要求，具體實施的時間與步驟。 二、工作的開

7、展情況 按照市辦工作實施方案要求，由監(jiān)事長帶隊，抽調(diào)財務(wù) 會計、業(yè)務(wù)拓展、風(fēng)險合規(guī)、稽核監(jiān)察等部門人員，成立檢查工作小組，機關(guān)各科室、部門負(fù)責(zé)對本部門包片網(wǎng)點的檢查工作，對全縣*個營業(yè)網(wǎng)點逐一開展了檢查。各營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人，指定了專人負(fù)責(zé)如實填報檢查附表，及時形成自查報告，并對檢查報表數(shù)據(jù)的真實性與完整性負(fù)責(zé)。同時，由各班子成員根據(jù)各自包片網(wǎng)點帶隊深入基層網(wǎng)點督促指導(dǎo)。在檢查過程中，及時梳理存在的問題和風(fēng)險隱患，標(biāo)本兼治提出整改意見和具體整改措施，確保風(fēng)險點及時排除。本次存款業(yè)務(wù)檢查主要是對以下內(nèi)容進(jìn)行重點排查： 1、制度建設(shè)：一是存取款業(yè)務(wù)制度。對于超過5萬（含 5萬）大額存取款現(xiàn)

8、金進(jìn)行預(yù)約登記制度，超過10萬（含10萬）大額支取現(xiàn)金業(yè)務(wù)上報聯(lián)社計劃信貸科審批，超過20萬（含20萬）大額支取現(xiàn)金業(yè)務(wù)上報聯(lián)社計劃信貸科及分管領(lǐng)導(dǎo)審批，并預(yù)留客戶身份信息。對于辦理開戶必須提供本人及其代理人身份證件。各項存取業(yè)務(wù)均建立了完善的業(yè)務(wù)操作流程和內(nèi)控制度，有效防范了存取冒名業(yè)務(wù)風(fēng)險。二是“四項制度”。對重要崗位人員強制輪崗、干部交流、親屬回避、員工親屬經(jīng)商辦企業(yè)等情況進(jìn)行全面檢查，對員工異常行為的監(jiān)測分析情況及對“九種人”監(jiān)督情況進(jìn)行檢查，按照“四項制度”規(guī)定逐一進(jìn)行排查，截止*月末，我社共有員工*人，*人待崗，在崗人員*人，根據(jù)在同一部門同一崗位任職達(dá)五年的網(wǎng)點（含分社）的主任和

9、科室負(fù)責(zé)人必須交流，在同一崗位任職達(dá)三年的會計和信貸員必須交流， 對在同一網(wǎng)點工作滿一年的柜員必須輪崗的原則，截止到報告日，共計對*人進(jìn)行了干部交流，*人進(jìn)行了輪崗，*人實施了強制休假，*名員工進(jìn)行了親屬回避。 2、崗位設(shè)臵：我聯(lián)社共有員工*人，*人待崗，在崗人員*人，其中正股級干部*人，副股級干部*人，委派會計*人，信貸員*人，柜員*人，科員*人?；鶎泳W(wǎng)點設(shè)有主任1人、委派會計1人、信貸員1-2人、柜員2-3人，崗位職責(zé)清晰，業(yè)務(wù)流程科學(xué)。根據(jù)不同業(yè)務(wù)能力和崗位要求，各基層網(wǎng)點柜員、信貸員崗位設(shè)定了一級權(quán)限2名，三級權(quán)限1名，主任和委派會計權(quán)限為四級，符合我縣實際業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防范要求，有效

10、達(dá)到風(fēng)險有效制約和控制。 3、存款考核與問責(zé)機制：聯(lián)社制定了存款考核方案，按月對每個員工進(jìn)行考核，并與績效工資掛鉤。在網(wǎng)點大廳內(nèi)重要的醒目位臵掛有*省農(nóng)村信用社“二十條禁令”和七不準(zhǔn)規(guī)定公示牌等規(guī)章制度宣傳牌，有效的做到了客戶對網(wǎng)點工作人員的監(jiān)督，防止工作人員違規(guī)等經(jīng)營現(xiàn)象發(fā)生，產(chǎn)生不良的社會影響，損壞農(nóng)信社社會形象。 4、賬戶管理方面：按照“網(wǎng)點排查100%、賬戶排查100%、資金排查100%”的要求，對全縣所有網(wǎng)點的單位結(jié)算賬戶開銷戶管理、支付結(jié)算管理、印鑒管理、對賬管理、異常交易行為等方面開展全面合規(guī)檢查。截至年8月底，在檢查的*個網(wǎng)點中，有*個網(wǎng)點有對公存款賬戶。檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題有

11、賬戶資料不全、開戶單位名稱與開戶許可證不符、印鑒卡與開戶申請書上的印章不同。針對上述檢查中發(fā) 現(xiàn)的問題，已責(zé)成相關(guān)責(zé)任人及時整改，現(xiàn)已全部整改到位。同時，對于個人結(jié)算賬戶我網(wǎng)點嚴(yán)格實行實名制操作辦理，并對有效身份證件實行聯(lián)網(wǎng)核查，堅決杜絕假冒名等無效身份證件進(jìn)行辦理開戶業(yè)務(wù)，防止虛假賬戶，損壞客戶利益。 5、對賬情況：針對銀企對賬問題，聯(lián)社專門成立了對賬中心，該中心人員不負(fù)責(zé)記賬，按照與客戶簽訂的協(xié)議，每月或每季發(fā)出對賬單與客戶對賬，能做到對賬、記賬崗位分離，并能雙人交叉對賬。針對對公存款賬戶，我聯(lián)社均為客戶提供了短信簽約服務(wù)，有效防范了資金風(fēng)險的產(chǎn)生。 6、現(xiàn)金庫房管理方面：各營業(yè)網(wǎng)點均設(shè)有

12、庫柜員一名，網(wǎng)點實行每月會計查庫不得少于4次，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人查庫不得少于2次制度，其中月底網(wǎng)點負(fù)責(zé)人必查，月中抽查；每日主辦會計要實行卡把兩次，對柜員尾箱賬實、賬賬要予以監(jiān)督核對；按照各網(wǎng)點實際需求，對每個網(wǎng)點現(xiàn)金明確的限定額度，并監(jiān)督及時上介，保障了網(wǎng)點正常運營和現(xiàn)金風(fēng)險防范；對于柜員之間相互調(diào)劑現(xiàn)金，提出了各網(wǎng)點委派會計簽字授權(quán)制度；庫房堅持實行雙人管庫、同進(jìn)同出、定期更換密碼等制度。 7、重要空白憑證管理方面：建立了重要空白憑證領(lǐng)用登記簿，重要空白憑證和有價單證使用（銷號）登記簿，詳細(xì)記錄了每一張重要憑證的入庫、出庫、領(lǐng)取、銷號、作廢等記錄，建立起百?？ǖ戎匾瞻卒N號臺帳，做到了重要空白憑證

13、科學(xué)規(guī)范管理；并要求網(wǎng)點負(fù)責(zé)人每月不得少于2次 對庫柜員保管的重要空白憑證進(jìn)行檢查，保證網(wǎng)點的重要憑證的安全性和完整性。同時，在未使用重要空白憑證管理上，不得允許柜員等員工事先在重要空白憑證上先預(yù)留網(wǎng)點公章等章印，切實防止重要空白憑證流出網(wǎng)點，導(dǎo)致點經(jīng)濟利益風(fēng)險發(fā)生。 8、印、證分管制度等方面：由領(lǐng)導(dǎo)帶隊到各營業(yè)網(wǎng)點突擊檢查，各營業(yè)網(wǎng)點均能將各類業(yè)務(wù)用章及個人名章保管妥善，沒有長期不用且未上繳封存的業(yè)務(wù)用章；不存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況；印章名稱與金融許可證名稱相符；柜員、會計休假時辦理了交接、登記手續(xù)。 9、大額款項支付管理方面：聯(lián)社建立了5萬以上（含）支取提

14、起預(yù)約制度和臺帳登記制度，對于大額存取，客戶必須提供有效身份證件才能予以辦理，對于超過現(xiàn)金10萬元或20萬元以上轉(zhuǎn)賬需聯(lián)社計劃信貸科和分管領(lǐng)導(dǎo)審批。網(wǎng)點辦理不同等額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，實行了不同權(quán)限級別操作制度， 5萬以下，實行一級柜員權(quán)限、5萬-20萬實行三級柜員權(quán)限、20萬以上實行四級權(quán)限管理制度，有效制約和防范現(xiàn)金等操作風(fēng)險的發(fā)生。 10、特殊業(yè)務(wù)處理方面：他人或單位查詢、扣劃或凍結(jié)存款賬戶時，均要求經(jīng)辦人員（兩人以上）出示身份證、工作證及司法機關(guān)和其它有權(quán)部門出具的查詢、扣劃、凍結(jié)通知書，并復(fù)印了相關(guān)資料進(jìn)行登記；對于掛失當(dāng)事人和代理人均以通過公安部門身份核查系統(tǒng)的核查；操作人員嚴(yán)格按篇三

15、：關(guān)于對中小金融機構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查情況報告.doc 廣北縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 關(guān)于對中小金融機構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查 情 況 報 告 根據(jù)省聯(lián)社（倘信聯(lián)辦147 號）轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳中 國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展農(nóng)村中小金融機構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查的通知 （銀監(jiān)辦發(fā)211號）的文件要求，我縣聯(lián)社財務(wù)部組織32個 網(wǎng)點會計先后歷時20天，于年8月17日至9月6日對我縣 轄內(nèi)32個網(wǎng)點自年初以來至8月15日此階段辦理的存款業(yè)務(wù)等 內(nèi)控情況進(jìn)行了自查，本次自查采取調(diào)閱尾箱、登記簿及憑證資 料，通過電子監(jiān)控查看制度制度執(zhí)行情況等方式，現(xiàn)就自查情況 報告如下： 一、自查慨況 我縣聯(lián)社是全縣農(nóng)村信用社獨立唯一的法人機構(gòu)，全轄

16、有非 獨立的核算網(wǎng)點32個。截止到年8月底，我縣農(nóng)村信用社 各項存款余額為273369萬元，較年初增加29278萬元，完成市 辦下達(dá)的存款任務(wù)35000萬元的84%；各項貸款余額為152806 萬元，較年初凈投放19183萬元，控制在人民銀行核定的信貸規(guī) 模內(nèi)。本次自查內(nèi)容包括以下12個方面：賬戶管理、對帳情況、 現(xiàn)金庫房管理、重要空白憑證管理、印證分管制度、大額款項支 付管理、特殊業(yè)務(wù)處理、會計核算、存款利率執(zhí)行情況、違規(guī)吸 收存款情況、操作風(fēng)險防控、收費管理等。年以來，領(lǐng)導(dǎo) 高度重視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益， 結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補

17、 漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實 和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類 匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源， 制定方案及時整改。 二、存在的薄弱環(huán)節(jié)及問題 （一）賬戶管理情況 各類存款賬戶都嚴(yán)格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的開立. 變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實現(xiàn)了實名制并進(jìn) 行3801交易碼核查，對所有有效證件都進(jìn)行了嚴(yán)格的審查.對公 的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動戶都還莫有進(jìn)行 久懸處理，余額為零的進(jìn)行了銷戶，有效賬戶機構(gòu)信用代碼證發(fā) 放率100%，新農(nóng)保批量開戶資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理。但還存在 一些問

18、題，主要有：對長期不動戶未及時催促客戶規(guī)勸客戶清戶； 年以前開立單位活期賬戶開戶資料不齊。 （二）對帳情況 年6月結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實際情況，制訂了廣北 縣農(nóng)村信用社對賬工作實施細(xì)則（新信聯(lián)字【】55號）。 落實對賬工作職責(zé)，充分提高對賬工作質(zhì)量和對賬頻率。吸取教 訓(xùn)，認(rèn)真剖析歷年案件形成的原因及特征，進(jìn)一步挖掘目前對賬 工作存在的案件隱患，做到內(nèi)外員工密切配合，齊抓共管，對賬 工作嚴(yán)禁圖形式、走過場，要切實自查整改信用社對賬工作中存 在的薄弱環(huán)節(jié)和問題，杜絕一切經(jīng)濟案件的發(fā)生，力求達(dá)到我縣制定的對賬工作目標(biāo)：即1、以公存款對賬回單為準(zhǔn)，公存款月對賬率應(yīng)達(dá)到90%以上；2、以存放款和社內(nèi)往來對

19、賬回單為準(zhǔn)，月對賬率應(yīng)達(dá)到100%； 3、以會計主管（含授權(quán)主管）登記在“工作日志登記簿”-“其他工作情況欄”記錄為準(zhǔn)，賬折見面每天至少核對2戶活期儲蓄，日對賬率應(yīng)達(dá)到95%以上；4、以催收通知單函證為準(zhǔn)，對6萬（含6萬）以上的表內(nèi)科目貸款雙人對賬，年對賬率應(yīng)達(dá)到90%以上，表外已核銷及置換貸款其借款人死亡但有繼承人的貸款雙人對賬，年對賬率應(yīng)達(dá)到80%以上； 5、以股金函證單為準(zhǔn)，股金年對賬率應(yīng)達(dá)到100%；6、以“三碰庫”尾箱清單對賬為準(zhǔn)，單個柜員現(xiàn)金三碰庫日對賬率應(yīng)達(dá)到100%，主管匯總碰庫日對賬率應(yīng)達(dá)到100%；7、以“湖南省農(nóng)村信用社現(xiàn)金庫存、重要憑（單）證、物品檢查登記簿”匯總登記為

20、準(zhǔn)。會計查庫、主任查庫對賬月對賬率應(yīng)達(dá)到100%。 各類存款賬戶按規(guī)定執(zhí)行對賬制度；定期開展結(jié)算賬戶對賬工作，關(guān)注重點賬戶、大額資金頻繁交易賬戶及其他異常賬戶等的對賬情況；對賬人員和記賬嚴(yán)格分開程序合理；但是對賬單收回率只有61%，主要原因是村委會開立的賬戶對賬單不及時交信用社網(wǎng)點。 （三）現(xiàn)金庫房管理情況 現(xiàn)金、抵（質(zhì)）押物品及有價單證賬賬、賬表、賬實、賬簿相符，金庫出入庫合規(guī)，現(xiàn)金調(diào)撥交接手續(xù)合規(guī)；現(xiàn)金按照規(guī)定及時入庫，抵（質(zhì)）押物品及有價單證納入表外科目核算。 但是個別網(wǎng)點存在以下問題：1、金庫設(shè)施不齊全，防潮、防霉工 作不到位等；2、庫房衛(wèi)生很差，庫房內(nèi)外蜘蛛網(wǎng)、灰塵很多、很厚、長期未

21、進(jìn)行徹底的清掃。3、未嚴(yán)格按執(zhí)行庫存限額制度，有8個網(wǎng)點還有庫存超額現(xiàn)象，未及時上調(diào)頭寸。 （四）重要空白憑證管重理情況 各網(wǎng)點都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個環(huán)節(jié)，建立了分類登記簿和分戶賬，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內(nèi)外核對無誤，重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷號.作廢等手續(xù)，會計主管按每周對重要空白憑證進(jìn)行盤底查庫。. （五）印、證分管制度執(zhí)行情況 各網(wǎng)點業(yè)務(wù)專用章及個人名章能夠妥善保管，人員變動基本上辦理交接、登記手續(xù)的現(xiàn)象；印章名稱印模登記合規(guī)。柜員制的網(wǎng)點印、證使用屬于是同一個人保管，上級監(jiān)管部門是否有更好的辦法進(jìn)行案件控制，還有

22、待完善和加強 （六）大額款項支付管理情況 對大額存款支付執(zhí)行分級授權(quán)和雙簽制度；按規(guī)定對大額款項收付進(jìn)行有效證件、付款依據(jù)的審查、登記和報備，存款信息真實完整。存在的普遍的問題是各網(wǎng)點上報領(lǐng)導(dǎo)簽字不及時或補簽字 ；部分網(wǎng)點存在大額交易登記簿登記匯出不全，缺換人復(fù)核的現(xiàn)象。 （七）特殊業(yè)務(wù)處理情況 按照有關(guān)法律、行政法規(guī)受理查詢、凍結(jié)和扣劃等業(yè)務(wù)按規(guī)定辦理掛失、解掛業(yè)務(wù)，對掛失當(dāng)事人通過公安部門身份證核查系統(tǒng)進(jìn)行核查，操作人員嚴(yán)格按照授權(quán)規(guī)定辦理，沒有存在違 規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。存在的問題是，手工掛失登記簿登記欠完整，“受理處理記錄一欄”大多只是登記“按規(guī)定受理掛失”字樣，沒有詳細(xì)記載掛失

23、內(nèi)容；部分信用社有口頭掛失未按時登記的情況。 （八）會計核算 存款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理符合會計準(zhǔn)則；沒有存在亂用會計科目的情況；不存在賬外吸儲、賬外運營的情況；嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計制度；會計檔案管理合規(guī)。 （九）存款業(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度 我縣聯(lián)社已經(jīng)于年4月成立了事后監(jiān)督中心掛靠財務(wù)部，及時全面的對存取款業(yè)務(wù)執(zhí)行事后監(jiān)督檢查，稽核部門也每季度對各網(wǎng)點進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查審計，對發(fā)現(xiàn)問題做到整改問責(zé)。 （十）利率執(zhí)行情況 我縣32個網(wǎng)點存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結(jié)息、付息都是按照國家利率管理制度執(zhí)行并由省聯(lián)社在核心系統(tǒng)輸入控制的，應(yīng)付利息都是按季及時計提，存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無誤的計付，不存在多

24、付或少付利息現(xiàn)象。 （十一）違規(guī)吸收存款情況 1全轄32個網(wǎng)點不存在擅自提高存款利率或變相提高存款利率的情況。全轄32個網(wǎng)點嚴(yán)格執(zhí)行法定存款利率，不存在擅自提高存款利率，或以手續(xù)費、協(xié)儲代辦費、吸儲獎、有獎儲蓄、介紹費、包旅游、贈送實物（卡）等名目和方式變相提高存款利率等情況。 2全轄32個網(wǎng)點在業(yè)務(wù)開展過程中，能夠自覺遵守商業(yè)篇四：存款自查報告 關(guān)于吉林省農(nóng)村信用社存款業(yè)務(wù) 自查工作自查報告 按照聯(lián)社對現(xiàn)金存款重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險自查要求，切實加強營業(yè)部重點業(yè)務(wù)風(fēng)險管控，提高管控風(fēng)險并促進(jìn)結(jié)算工作合規(guī)有序的發(fā)展，營業(yè)部按照要求認(rèn)真進(jìn)行自查，具體自查情況如下： 一、自查業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)情況 對現(xiàn)金庫房排查

25、中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象，能夠?qū)旆胯€匙做到平行交接、庫字隨用隨動，不存在長期不用在庫尾箱情況，無在途資金不及時入賬現(xiàn)象，營業(yè)終了柜員尾箱實物換人復(fù)點，嚴(yán)格進(jìn)行雙人封包。自查中無經(jīng)辦員挪用、占壓客戶資金行為，辦理來賬掛賬能夠及時處理，能夠做到業(yè)務(wù)處理及時正確。辦理沖銷業(yè)務(wù)時客戶簽字確認(rèn)，并由內(nèi)勤主任審批確認(rèn)。柜員辦理定期提前支取時能夠按照規(guī)章制度進(jìn)行辦理，無辦理提前支取后再進(jìn)行沖銷處理情況，重要空白憑證能做到賬實相符，管理人員能夠定期對重要空白憑證進(jìn)行檢查，信用社主任能夠按季度對業(yè)務(wù)印章按表外和實物核對。對賬能夠按照規(guī)章制度執(zhí)行并且能夠達(dá)到100%對賬，有效的降低了對公賬戶的風(fēng)險點。能夠按照省聯(lián)社下發(fā)

26、的中國銀監(jiān)會辦公廳商業(yè)銀行服務(wù)收費有關(guān)問題的通知來執(zhí)行收 費。 通過自查營業(yè)部在日常工作中流程操作還是存在問題，不能把流程制度做細(xì)做好，今后工作中嚴(yán)格按照會計結(jié)算制度進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，加強操作規(guī)程和內(nèi)控制度管理，把自查中的不足問題積極整改，做到整改結(jié)合，加強日終封包規(guī)章制度，有效規(guī)范操作流程，不流于形式，認(rèn)真組織柜員學(xué)習(xí)相關(guān)制度要求，有效的提高工作水平。 、 江源區(qū)聯(lián)社營業(yè)部 年8月31日篇五：關(guān)于開展存款業(yè)務(wù)自查自糾工作的總結(jié) 關(guān)于xx農(nóng)信聯(lián)社開展三個公約一個承諾 落實情況自查報告 為堅決貫徹執(zhí)行中國銀行業(yè)協(xié)會下發(fā)的中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約、中國銀行業(yè)個人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約，及xx省銀行協(xié)會

27、下發(fā)的xx省銀行業(yè)協(xié)會銀行卡行業(yè)自律公約和xx市銀行業(yè)金融機構(gòu)負(fù)責(zé)人共同簽署的xx市銀行業(yè)關(guān)于維護(hù)市場秩序、促進(jìn)健康發(fā)展的承諾書精神，樹立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的經(jīng)營理念，合規(guī)開展各項存款、個人住房貸款及銀行卡等業(yè)務(wù)，切實規(guī)范市場競爭行為，積極維護(hù)正常的金融秩序，杜絕金融信譽風(fēng)險，近日我聯(lián)社依據(jù)實際情況，積極開展三個公約一個承諾自查自糾工作，現(xiàn)就此自查情況報告如下： 一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組，制定工作職責(zé)，明確具體目標(biāo)。我聯(lián)社就自身的三個公約一個承諾開展自查自糾工作本身是一敏感而影響深遠(yuǎn)的主題，對我聯(lián)社而言此項工作開展的成功與否將可能直接影響到未來的市場競爭力問題，不能有絲毫的懈怠和大意，為此聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)極其

28、重視，專門成立了以領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了工作目標(biāo)和部門責(zé)任人及由聯(lián)社合規(guī)等部門組織全轄各分支機構(gòu)對三個公約一個承諾中的情況和制度進(jìn)行了全面梳理。同時明確此項工作意義和具體目標(biāo)，加強社內(nèi)員工開展存款及個人住房貸款業(yè)務(wù)時的自律行為，堅決杜絕高息攬存和違反監(jiān)管部門人個住房貸款政策。 二、加強宣傳教育,營造環(huán)境。一方面加強對全縣信用社員工開展三個公約一個承諾的宣傳教育,增強服務(wù)意識、服務(wù)理念合規(guī)意識、合規(guī)理念,為提升服務(wù)質(zhì)量及合法合規(guī)公平競爭打下堅實的基礎(chǔ)。組織全體員工反復(fù)學(xué)習(xí)中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約、中國銀行業(yè)個人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約、xx省銀行業(yè)協(xié)會銀行卡行業(yè)自律公約、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守、金融法律法規(guī)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程和金融業(yè)務(wù)知識,通過采取專題學(xué)習(xí)、輔導(dǎo)講座和崗位培訓(xùn)等方式方法增強學(xué)習(xí)教育的針對性和效果,以強化全員的思想認(rèn)識和服務(wù)意識,提高員工的整體綜合素質(zhì)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn),建立我聯(lián)社健康的企業(yè)文化。另一方面加大對社會公眾和客戶的宣傳教育力度,形成農(nóng)村信用社和社會互動,爭取社會公眾的理解和支持,為營造和諧金融環(huán)境提供有力的社會保障。縣聯(lián)社組織相關(guān)部室進(jìn)行不定期檢查，對違反服務(wù)公約的，特別是經(jīng)顧客舉報屬實的，要采取措施，或調(diào)離原崗位，或給予其它相應(yīng)處罰。 三、 審慎存款經(jīng)營，嚴(yán)格遵循公約要求?，F(xiàn)我聯(lián)社將吸收存款、發(fā)放貸款作為