公司金融部部門職責與崗位職責

1、北京中方信富投資管理咨詢有限公司上海分公司企業(yè)規(guī)章制度一、上海分公司工作目標1、根據總部的業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，研究制定分公司業(yè)務的市 場定位和發(fā)展規(guī)劃，擬定相應的實施方案并組織實施；2、貫徹執(zhí)行國家有關法律法規(guī)和總部各項規(guī)章制度，制訂完善 公司金融條線的管理規(guī)范，強化各項監(jiān)督檢查機制，保障業(yè)務合規(guī)穩(wěn) 健發(fā)展；3、分解、下達并落實年度或階段性經營指標任務，組織考核評價，推動營銷團隊完成各項經營指標，促進業(yè)務發(fā)展；4、構建公司金融業(yè)務信息渠道網絡，銜接溝通相關政府管理部 門及監(jiān)管部門，采集、分析、挖掘大企業(yè)、行業(yè)信息資料，調研同業(yè) 發(fā)展狀況，及時了解宏觀經濟發(fā)展情況及調控政策的變化動態(tài)；5、建立分

2、公司業(yè)務的各類操作規(guī)范，組織對轄內公司金融業(yè)務 進行規(guī)范檢查和指導；6、為營銷人員提供專業(yè)技術的支撐和保障， 并聯動同業(yè)、中介、 保險、證券等機構，開展新業(yè)務、新產品的宣傳、策劃、推廣，包括 與分行內的其它業(yè)務部門進行交叉配合，實現整體營銷、聯動營銷；7、開展客戶資源的二次開發(fā)，對已有客戶發(fā)掘其潛在需求，通 過個性化產品與服務方案設計，提升營銷層次和成效;8、組織進行客戶關系管理，建設、運行、維護客戶關系管理系 統(tǒng)，制訂統(tǒng)一的標準和規(guī)范；9、根據業(yè)務發(fā)展的需要，配合總分行的市場營銷策略，組織階 段性市場營銷活動；10、協調解決一線營銷部門在營銷過程中遇到的各種困難和問 題；11、進行公司業(yè)務統(tǒng)

3、計和經營分析，負責總行、銀監(jiān)局、人民 銀行等對上、對外的各類報表統(tǒng)計、報送，及業(yè)務分析等；12、組織開展對公司金融業(yè)務從業(yè)人員的各類培訓，協助進行 從業(yè)人員資格認定工作，以及總分行市場營銷條線各類成功案例的總 結和推廣；13、 對分行公司金融業(yè)務的營銷活動進行管理，確保各類市場 營銷活動有序進行，杜絕不正當競爭行為；14、負責公司金融業(yè)務客戶經理考核系統(tǒng)的操作、運行及維護。（二）營銷部門（團隊）職責1、按照分行公司金融業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和工作部署，擬定具體營銷 方案，并組織實施；2、負責對目標客戶的營銷、合作及客戶關系管理，落實交叉銷 售、提升客戶滲透率，不斷開拓市場份額，擴大各類優(yōu)質客戶群體；3、

4、遵守國家的各項法律法規(guī)及總分行的各項管理規(guī)定，合規(guī)經 營、規(guī)范操作、正當競爭、優(yōu)化服務;4、負責本部門授信客戶的風險管理，針對不同客戶制定相應的 風險控制方案，認真貫徹落實，確保業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展；5、了解、收集相關客戶信息，挖掘客戶潛在需求，配合總分行 推廣產品，依托中后臺創(chuàng)新業(yè)務，努力創(chuàng)造價值，實現銀行與客戶的 合作雙贏；6、積極組織參與市場競爭，依靠技術、服務和先進的理念開展 正當競爭，以“服務客戶，創(chuàng)造價值，創(chuàng)建品牌”為目標，把“以客 戶為中心，以市場為導向，急客戶所急，想客戶所想，幫客戶所需” 作為客戶營銷的行動準則；7、按照總分行發(fā)展規(guī)劃，適應銀行業(yè)發(fā)展趨勢，優(yōu)化客戶結構 和業(yè)務結構，確

5、保各項業(yè)務持續(xù)快速增長。二、崗位職責（一）公司金融部門負責人1、組織制訂和實施全行公司金融業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和工作計劃，協 調開展公司金融業(yè)務的整體營銷方案和活動；2、貫徹執(zhí)行有關金融法規(guī)及政策制度，落實分行公司金融業(yè)務工作的各類規(guī)章制度，做好內控管理和風險防范，加強對業(yè)務流程和 操作規(guī)范的監(jiān)督檢查，確保公司金融業(yè)務健康合規(guī)發(fā)展；3、根據分行對公司金融業(yè)務的工作部署，制訂年度、季度和月 度工作計劃以及階段性營銷計劃及方案， 組織進行公司金融業(yè)務任務 目標的分解、落實、考核與評價；4、組織開展公司金融業(yè)務調研，了解宏觀調控政策導向，掌握同業(yè)發(fā)展狀況，注重業(yè)務經營動態(tài)與客戶結構分析， 及時向分行領導 和

6、相關部門反映公司金融業(yè)務的發(fā)展情況及遇到的問題， 并提出合理 建議；5、負責開拓、建立并維護與綜合經濟主管部門、商務機構、新 聞媒體、金融同業(yè)以及社會中介機構的溝通，搭建營銷信息平臺、促 進整體市場份額增長，確保完成分行公司金融業(yè)務的目標任務；6、組織公司金融從業(yè)人員的崗位培訓，提高專業(yè)隊伍的整體素 質；7、負責部門日常事務及人員的管理工作，確保部門各項工作正 常有序進行；8、完成行長室交辦的其他各項工作和任務。（二）產品經理崗1、推廣實施總行公司金融系列產品，組織產品講解及培訓，提 高全行對產品的認知度、熟悉度和把握度，幫助客戶進行產品應用；2、響應客戶要求，關注公司金融業(yè)務發(fā)展動態(tài)，為重點

7、客戶提 供合適的解決方案，滿足客戶的各類結算、融資及創(chuàng)新業(yè)務需求，支 持營銷部門和客戶經理進行產品銷售， 并跟蹤業(yè)務進展，及時提供專 業(yè)服務；3、通過與總行和當地同業(yè)在投行、公司理財、及供應鏈融資等 業(yè)務上的聯動服務與創(chuàng)新，謀求與客戶之間的雙贏;4、開展對宏觀經濟、政策、市場、同業(yè)等的信息跟蹤、收集與 調研，確定產品的市場、客戶、行業(yè)與地區(qū)定位，制定產品的年度計 劃與中長期規(guī)劃，進行產品動態(tài)分析，提供研究報告，提出營銷策略, 制定營銷方案；5、針對分行的區(qū)域經濟特性，負責分行公司金融產品的屬地化 開發(fā)創(chuàng)新，進行產品的需求調研與可行性分析，確定開發(fā)目標與要素， 進行產品流程設計與市場測試，實施產

8、品立項開發(fā)，進行產品改進優(yōu) 化，功能完善及個性化改良推動，不斷提升產品的市場適應性；6、負責產品營銷和推廣，圍繞品牌戰(zhàn)略制定產品整體推廣方案， 牽頭開展市場策劃與宣傳推廣；7、主動開展客戶資源二次開發(fā)，推動各類金融產品的交叉銷售 和組合營銷，致力提升產品銷售業(yè)績和市場形象；8、負責公司金融產品的日常管理，跟蹤、評估產品營銷效果與 客戶反饋，制定和調整業(yè)務標準、管理辦法和操作規(guī)程，實施產品的 收入管理與定價管理，進行產品咨詢與業(yè)務指導，開展產品規(guī)范運作 檢查監(jiān)控，防范業(yè)務風險，推動產品合規(guī)經營；9、負責收集整理分行各類成功營銷案例，撰寫產品手冊，定期 組織案例講解分析，重點從產品應用、創(chuàng)新角度幫

9、助營銷人員提高營 銷技巧；10、負責分行各類大型貸款項目的評估、認定，負責大型貸款 項目貸后跟蹤管理的組織、落實；11、完成行長室交辦的其它任務（三）公司金融部綜合崗1、承擔分行公司銀行條線的文檔管理和公司金融部門文秘工作；2、負責各類公司金融業(yè)務的數據統(tǒng)計、整理、分析與上報工作, 將各類分析的結果及時通報行內相關部門， 保證各類統(tǒng)計數據的真實 性、完整性、有效性和合法性；3、負責分行營銷人員、團隊績效考核系統(tǒng)的運行、維護，及相 關的數據分析與上報工作，建立分行公司業(yè)務營銷業(yè)績臺帳；4、負責公司金融業(yè)務營銷過程中各類資料文本（包括各類制式 合同文本、產品或業(yè)務宣傳資料、各項業(yè)務操作規(guī)則規(guī)程等）

10、的保管 和領用；5、負責各類綜合性會務及培訓事務的組織承辦；6、負責綜合建立公司客戶核心數據系統(tǒng)，包括重點產業(yè)行業(yè)數 據、重大客戶名錄，重要關系人員的相關資料等；7、完成領導交辦的其他任務。（四）營銷部門（團隊）負責人崗1、根據分行下達的經營指標和統(tǒng)一部署， 擬定本部門營銷方案， 并組織實施，確保完成團隊營銷目標；2、負責本部門的業(yè)務風險控制，做到四個了解，“了解員工，了 解客戶，了解客戶業(yè)務，了解業(yè)務單據”，針對不同客戶的不同情況， 擬定相應的風險防范方案，并予以落實；3、帶領并指導本部門客戶經理開展客戶營銷工作，積極維護客 戶關系，組織對本部門各類客戶的調查研究，通過挖掘客戶潛在需求, 提

11、高我行業(yè)務層次和市場份額，推動產品營銷、產品創(chuàng)新；4、按照分行營銷秩序管理相關規(guī)定，積極開展營銷競賽活動， 促進全行客戶營銷工作和諧協調進行；5、嚴格遵章守紀，依法合規(guī)經營，督促本部門客戶經理按照分 行制定的營銷行為規(guī)范進行合規(guī)開拓，切實防范風險；6、組織本部門員工參加業(yè)務培訓，按照總分行上崗資格規(guī)定， 獲取相應的上崗資格證書，并不斷提高團隊成員的綜合業(yè)務素質；7、完成分行領導交辦的其他任務。（五）客戶經理崗1、按照分行業(yè)務發(fā)展規(guī)劃進行市場營銷，對總分行確認的目標 客戶群進行重點營銷，保質、保量、按時完成各項營銷工作任務；2、針對目標客戶進行調查和研究，了解其業(yè)務種類、范圍、規(guī)模、經營模式、資金流向、盈利點等全方位的動態(tài)信息，通過深入研 究客戶需求，為其提供具針對性的產品與解決方案；3、推廣現有的各類公司金融產品，根據需要為客戶提供創(chuàng)新金 融業(yè)務服務，做好深度營銷和交叉營銷，提高客戶在我行的業(yè)務總量、 綜合回報和資產質量；4、積極維護客戶關系，做好客戶和銀行的橋梁溝通工作，保障 客戶合理需求能夠得到及時充分的滿足，提高客戶忠誠度和業(yè)務貢獻 度；5、負責對有