2011年公司貿(mào)易融資自查報告

1、貿(mào)易融資后期管理自查報告根據(jù)XX XX (XX XX XX ) XX XX號，關(guān)于開展貿(mào)易融資自查 并加強(qiáng)管理的通知要求，為進(jìn)一步加強(qiáng)我行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的操作風(fēng) 險和內(nèi)控合規(guī)管理、促進(jìn)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，我行圍繞著貿(mào)易融資還 款的“自償性”、監(jiān)控的“特定化”與收放的“及時性”，有重點、有針對性地對貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的資金回流及時性、交易背景的真實性、法律文本的合規(guī)性、完整性等情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)在有關(guān)情況反饋如下：本次我行對涉及貿(mào)易融資產(chǎn)品的業(yè)務(wù)和客戶經(jīng)理的后期管理工 作展開了全面的自查，按照自查方案要求，我行涉及的貿(mào)易融資的產(chǎn) 品有國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)和國內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品，共涉及XX家公司客戶，截止XX月底余額

2、為XX萬元。具體自查情況如下：一、國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)截止XX底XX XX XX XX XX公司在我行仍有余額國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)共XX XX筆，合計金額：XX XX XX萬元。明細(xì)如下表:國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)一覽表發(fā)票號發(fā)票金額融資金額放款日到期日1、XX XX XX有限公司與我行合作有XX XX XX年時間、該公司 資信狀況和履約能力較好，在以往類似的貿(mào)易過程中從未出現(xiàn)與貿(mào)易 伙伴發(fā)生糾紛等問題。2、經(jīng)核查，XX XX XX XX XX 公司與買方XX XX XX XX公司常 年有貿(mào)易關(guān)系，且買方的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、償付能力、盈利能力、 及抗風(fēng)險能力較好、并能夠履行合約及時付款。3、我行

3、對XX XX XX XX公司商貼交易項下的商業(yè)單據(jù)進(jìn)行一致 性審核，（付款人與商業(yè)單據(jù)名稱一致）確保貿(mào)易背景的真實性。二、國內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品今年XX月我行批復(fù)XX XX XX XX公司國內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品XX XX XX萬元額度，該客戶使用情況如下：融信達(dá)業(yè)務(wù)一覽表融信達(dá)已發(fā)放/融資金額占用總量起始日到期日合計1、XX XX公司該筆融信達(dá)為銀保創(chuàng)新信用險產(chǎn)品項下業(yè)務(wù)，我行已與客戶、 中銀保三方簽訂了賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議， 該筆業(yè)務(wù)金額占用了 中銀保在我行的授信額度。2、我行已對XX XX XX公司與進(jìn)口商項下的商務(wù)合同及貿(mào)易單據(jù)進(jìn)行審核，確保貿(mào)易背景的真實性以及應(yīng)收賬款在保單的承保范圍 內(nèi)。3、我行敘作完成該筆

4、業(yè)務(wù)后，對借款人的貿(mào)易及資金流情況進(jìn) 行了跟蹤，目前該公司持續(xù)與新余鋼鐵股份有限公司發(fā)生業(yè)務(wù)往來， 目前回籠資金全部為上半年業(yè)務(wù)。根據(jù)貿(mào)易融資的收放“及時性”我行 將繼續(xù)關(guān)注該公司資金回籠情況， 確保融資業(yè)務(wù)項下款項資金一回籠 立即歸還我行。三、后期管理工作安排及重點措施1、加強(qiáng)對貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理辦法的學(xué)習(xí)以及規(guī)范相關(guān)業(yè)務(wù)操 作的準(zhǔn)確性、合規(guī)性。實行差錯獎懲制度與經(jīng)辦客戶經(jīng)理績效掛鉤， 對于一些屢查屢犯的問題，一旦出現(xiàn)，絕不姑息。2、加強(qiáng)監(jiān)管貿(mào)易融資買賣雙方資信狀況、經(jīng)營狀況、償付能力、 及抗風(fēng)險能，核實商業(yè)單據(jù)的一致性，確保貿(mào)易背景的真實性，同時 安排專職客戶經(jīng)理關(guān)注買方經(jīng)營變化， 著重落實買方按期付款及回流 資金及時歸還情況。XX