企業(yè)融資商業(yè)計劃書

1、傳 電子郵件 聯(lián)系人 企業(yè)融資計劃書 （蓋章） 專業(yè) 商業(yè)計劃書 年 月曰 摘要 說明：在兩頁紙內(nèi)完成本摘要 【摘要內(nèi)容參考】 1. 公司基本情況（公司名稱、成立時間、注冊地區(qū)、注冊資本，主要股東、股 份比例， 主營業(yè)務(wù)，過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤，公司地點、傳真、聯(lián)系人。） 2. 主要管理者情況（、性別、年齡、籍貫，學歷/學位、畢業(yè)院校，政治面目，行業(yè)從業(yè) 年限，主要經(jīng)歷和經(jīng)營業(yè)績。） 3. 產(chǎn)品/服務(wù)描述（產(chǎn)品/服務(wù)介紹，產(chǎn)品技術(shù)水平，產(chǎn)品的新穎性、先進性和獨特性， 產(chǎn)品的競爭優(yōu)勢。） 4研究與開發(fā)（已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平，研發(fā)隊伍技術(shù)水平、競爭力及對外合作情 況，已經(jīng)投入的研發(fā)

2、經(jīng)費及今后投入計劃，對研發(fā)人員的激勵機制。） 5. 行業(yè)及市場（行業(yè)歷史與前景，市場規(guī)模及增長趨勢，行業(yè)競爭對手及本公司競爭優(yōu) 勢，未來3年市場銷售預(yù)測。） 6. 營銷策略（在價格、促銷、建立銷售網(wǎng)絡(luò)等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效 性，對銷售人員的激勵機制。） 7. 產(chǎn)品制造（生產(chǎn)方式，生產(chǎn)設(shè)備，質(zhì)量保證，成本控制。） 8. 管理（機構(gòu)設(shè)置，員工持股，勞動合同，知識產(chǎn)權(quán)管理，人事計劃。） 9. 融資說明（資金需求量、用途、使用計劃，擬出讓股份，投資者權(quán)利，退出 方式。） 10. 財務(wù)預(yù)測（未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產(chǎn)回報率等。） 風險控制（項目實施可能出現(xiàn)的風險及擬采取的控制措

3、施。） 第10頁 摘要1 目錄3 第一部分公司基本情況4 第二部分公司管理層6 第三部分產(chǎn)品/服務(wù)10 第四部分研究與開發(fā)12 第五部分行業(yè)及市場情況14 第六部分營銷策略17 第七部分產(chǎn)品制造19 第八部分管理22 第九部分融資說明24 第十部分財務(wù)計劃27 第十一部分風險控制28 第十二部分 項目實施進度 29 第十三部分 其它29 第一部分公司基本情況 公司名稱立時間 注冊資本實際到位資本 其中現(xiàn)金到位無形資產(chǎn)占股份比例% 注冊地點 公司性質(zhì)為：請?zhí)顚懝拘再|(zhì)口：、股份有限公司、合伙企業(yè)、個人獨資等，并說明其中國 有成份比例、私有成份比例和外資比例。 公司沿革：說明自公司成立以來主營業(yè)務(wù)

4、、股權(quán)、注冊資本等公司基本情形的變動，并說明 這些變動的原因。 目前公司主要股東情況：列表說明目前股東的名稱及其出資情況。 股東名稱出資額出資形式 股份比例 聯(lián)系人聯(lián)系電話甲方 乙方 丙方 丁方 戊方 目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況：以組織機構(gòu)圖來表示。 以圖形方式表示，如 本公司的獨資、控股、參股的公司以及非法人機構(gòu)的情況: 卞辰19 L朽工下辰利1 栩2 公司曾經(jīng)經(jīng)營過的業(yè)務(wù)有 公司目前經(jīng)營的業(yè)務(wù)為 主營業(yè)務(wù)為 公司目前職工情況：女口：擁有員工 ,其中大專以上文化程度的有 人，占員工總數(shù) ，大學本科以上的有，占員工總數(shù)，碩士學位（含中級職稱）以上的有 ，占員工總數(shù) %，博士學位（含高級職稱）以上

5、的有 人，占員工總數(shù) ；最好列表說明，如: 員工人數(shù) 大專以上文化程度 大學本科 碩士（中級職稱） 博士（高級職稱） 人數(shù) 比例 人數(shù) 比例 人數(shù) 比例 人數(shù) 比例 公司經(jīng)營財務(wù)歷史：列表說明 （單位：萬元） 項目 本年度 前1年 前2年 前3年 銷售收入 毛利潤 純利潤 總資產(chǎn) 總負債 凈資產(chǎn) 公司近期及未來35年要實現(xiàn)的目標（行業(yè)地位、銷售收入、市場占有率、產(chǎn) 品品牌以及公司股票上市等） 公司近期及未來35年的發(fā)展方向、發(fā)展戰(zhàn)略和要實現(xiàn)的目標: 第二部分公司管理層 董事會成員名單 序號 職務(wù) 姓名 工作單位 聯(lián)系電話 1 董事長 2 副董事長 3 董事 4 董事 5 董事 6 董事 7 董

6、事 8 董事 9 董事 董事長 性別齡！貫學歷位學專業(yè)R稱 畢業(yè)院校 口所在地系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗和成功事例。 總經(jīng)理 性別齡！貫學歷位學專業(yè)R稱 畢業(yè)院校 口所在地系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績： 著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗和成功事例。 技術(shù)開發(fā)負責人 性別齡！貫學歷位學專業(yè)R稱 畢業(yè)院校 口所在地系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)水平、經(jīng)驗和成功事例。 市場營銷負責人 性別齡！貫學歷位學專業(yè) 畢業(yè)院校 口所在地系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的營銷經(jīng)驗和成功事例。 財務(wù)負責人 性別齡！貫學歷位學專業(yè) 畢業(yè)院校 口所在地系電話 主

7、要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在財務(wù)、金融、籌資、投資等方面的背景、經(jīng)驗和業(yè)績。 其他對公司發(fā)展負有重要責任的人員（可增加附頁） 性別齡！貫學歷位學專業(yè) 畢業(yè)院校 口所在地系電話 主要經(jīng)歷和業(yè)績：根據(jù)公司的需要，來描述不同人員在特定方面的專長。 第三部分公司產(chǎn)品/服務(wù) 產(chǎn)品/服務(wù)描述（這里主要介紹擬投資的產(chǎn)品/服務(wù)的背景、目前所處發(fā)展階段、與同行業(yè)其 它公司同類產(chǎn)品/服務(wù)的比較，本公司產(chǎn)品/服務(wù)的新穎性、先進性和獨特性，如擁有的專門 技術(shù)、配方、品牌、銷售網(wǎng)絡(luò)、許可證、專營權(quán)、特許 權(quán)經(jīng)營等。） 商業(yè)計劃書 公司現(xiàn)有的和正在申請的知識產(chǎn)權(quán)（專利、商標、版權(quán)等） 專利申請情況 產(chǎn)品商標注冊情況 公司是否

8、已簽署了有關(guān)專利權(quán)及其它知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或授權(quán)許可的協(xié)議等，如果 有，請說明，并附主要條款 目標市場：這里對產(chǎn)品面向的用戶種類要進行詳細說明。 產(chǎn)品更新?lián)Q代周期：更新?lián)Q代周期的確定要有資料來源產(chǎn)品標準：詳細列明產(chǎn)品執(zhí)行的標 準。 詳細描述本公司產(chǎn)品/服務(wù)的競爭優(yōu)勢（包括性能、價格、服務(wù)等方面） 產(chǎn)品的售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和用戶技術(shù)支持 第四部分研究與開發(fā) 公司已往的研究與開發(fā)成果及其技術(shù)先進性（包括技術(shù)鑒定情況、獲國際、國家、 省、市及有關(guān)部門和機構(gòu)獎勵情況） 公司參與制訂產(chǎn)品或技術(shù)的行業(yè)標準和質(zhì)量檢測標準情況 國內(nèi)外情況，公司在技術(shù)與產(chǎn)品開發(fā)方面的國內(nèi)外競爭對手（5家）情況，以及 公司為提高競爭力擬采取

9、的措施。 到目前為止，公司在技術(shù)開發(fā)方面的資金總投入是多少，計劃再投入的開發(fā)資金 是多少（列表說明每年購置開發(fā)設(shè)備、開發(fā)人員工資、試驗檢測費用、以及與開 發(fā)有關(guān)的其它費用） 請說明，今后為保證產(chǎn)品質(zhì)量、產(chǎn)品升級換代和保持技術(shù)先進水平，公司的開發(fā)方向、開發(fā) 重點和正在開發(fā)的技術(shù)和產(chǎn)品 公司現(xiàn)有技術(shù)開發(fā)資源以及技術(shù)儲備情況 公司尋求技術(shù)開發(fā)依托（如大學、研究所等）情況，合作方式 公司將采取怎樣的激勵機制和措施，保持關(guān)鍵技術(shù)人員和技術(shù)隊伍的穩(wěn)定 公司未來35年在研發(fā)資金投入和人員投入計劃（萬元） 年份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 資金投入 人員（個） 第五部分行業(yè)及市場情況 行業(yè)情況（行

10、業(yè)發(fā)展歷史及趨勢，哪些行業(yè)的變化對產(chǎn)品利潤、利潤率影響較大, 第26 進入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿(mào)易壁壘、政策限制等，行業(yè)市場前景分析與預(yù)測） 過去35年各年全行業(yè)銷售總額：一定要列明資料來源 （萬元） 年份 前5年 前4年 前3年 前2年 前1年 銷售收入 銷售增長率 未來3 5年各年全行業(yè)銷售收入預(yù)測：一定要列明資料來源。 （萬元） 年份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 銷售收入 本公司與行業(yè)內(nèi)五個主要競爭對手的比較：主要描述在主要銷售市場中的競爭對手。 競爭對手 市場份額 競爭優(yōu)勢 競爭劣勢 本公司 市場銷售有無行業(yè)管制，公司產(chǎn)品進入市場的難度分析 公司未來35年的銷售收入預(yù)測（融資

11、不成功情況下） （萬元） 年份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 銷售收入 市場份額 公司未來35年的銷售收入預(yù)測（融資成功情況下） （萬元） 年份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 銷售收入 市場份額 第六部分市場營銷策略 產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價格制訂的依據(jù) 如果產(chǎn)品已經(jīng)在市場上形成了競爭優(yōu)勢，請說明與哪些因素有關(guān)（如成本相同但 銷售價格低、成本低形成銷售價格優(yōu)勢、以及產(chǎn)品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于競 爭對手產(chǎn)品，等等） 在建立銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道、設(shè)立代理商、分銷商方面的策略與實施 在廣告促銷方面的策略與實施 略與實施 在產(chǎn)品銷售價格方面的策略與實施 在建立良好銷售隊伍方面的策

12、略與實施 產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策 其它方面的策略與實施 對銷售隊伍采取什么樣的激勵機制 第七部分產(chǎn)品制造 產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式（公司自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品，還是委托生產(chǎn)，或其它方式，請說明 原因） 公司自建廠情況下，購買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產(chǎn)面積是多少， 廠房地點在哪里，交通、運輸、通訊是否方便 現(xiàn)有生產(chǎn)設(shè)備情況（專用設(shè)備還是通用設(shè)備，先進程度如何，價值是多少，是否 投保，最大 生產(chǎn)能力是多少，能否滿足公司產(chǎn)品銷售增長的要求，如果需要增加設(shè)備，采購計劃、采購 周期及安裝調(diào)試周期；如果需要大規(guī)模建設(shè)，是否選擇“交鑰匙”方式進行，“交鑰匙”工 程的承包機構(gòu)是否提供工期、質(zhì)量方面的保證，如何對這些

13、保證加以實施？） 請說明，如果設(shè)備操作需要特殊技能的員工，如何解決這一問題 簡述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程、工藝流程 如何保證主要原材料、元器件、配件以及關(guān)鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進貨渠道的穩(wěn)定性、可 靠性、質(zhì)量及進貨周期，列出3家主要供應(yīng)商名單及聯(lián)系電話。 主 1 要 供 應(yīng) 商 主 要 供 應(yīng) 商 2 主 要 供 應(yīng) 商 3 正常生產(chǎn)狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內(nèi)，描述生產(chǎn)過程中產(chǎn)品的質(zhì) 量保證體系、以及關(guān)鍵質(zhì)量檢測設(shè)備 產(chǎn)品成本和生產(chǎn)成本如何控制，有怎樣的具體措施 產(chǎn)品批量銷售價格的制訂，產(chǎn)品毛利潤率是多少？純利潤率是多少？ 第八部分管理 請說明，為保證融資項目按計劃實施，公司準

14、備今后各年陸續(xù)設(shè)立哪些機構(gòu)，各 機構(gòu)配備多少人員，人員年收入情況。請用圖表統(tǒng)計表示出來，附在本計劃中。 公司是否通過國內(nèi)外管理體系認證？ 公司對管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵機制 公司是否考慮員工持股問題，請說明 公司是否與掌握公司關(guān)鍵技術(shù)及其它重要信息的人員簽定競業(yè)禁止協(xié)議，若有， 請說明協(xié)議主要內(nèi)容 公司是否與每個雇員簽定勞動用工合同 公司是否與相關(guān)員工簽定公司技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保密合同 公司是否為每位員工購買保險，請說明保險險種 公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營和家族管理問題，若有，請說明 公司與董事會、董事、主要管理者、關(guān)鍵雇員之間是否有實際存在或潛在的利益 沖突，如果有，請說明解決辦法 請說

15、明，公司對知識產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保護措施 請說明，項目實施過程中，公司需要哪些外部支持，如何獲得這些支持 第九部分融資說明 為保證項目實施，需要新增投資是多少 新增投資中，需投資方投入,對外借貸 公司自身投入如果有對外借貸，抵押或擔保措施是什么？ 請說明投入資金的用途和使用計劃 希望讓投資方參股本公司或與投資方成立新公司，請說明原因 擬向投資方出讓多少權(quán)益？計算依據(jù)是什么？ 預(yù)計未來3 5年平均每年凈資產(chǎn)回報率是多少？ 投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力 如果公司沒有實現(xiàn)項目發(fā)展計劃，公司與管理層向投資方承擔哪些責任？ 投資方以何種方式收回投資，具體方式和執(zhí)行時間 與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來可能的 情況，特別是市場準入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策 需要對投資方說明的其它情況 第十部分財務(wù)計劃 產(chǎn)品形成規(guī)模銷售時，毛利潤率為 %純利潤率為 %o 請?zhí)峁?未來35年項目盈虧平衡表 未來35年項目資產(chǎn)負債表 未來35年項目損益表 未來35年項目現(xiàn)金流量表 未來35年項目銷售計劃表 未來35年項目產(chǎn)品成本表 共四個季度, （第一年每個月計算現(xiàn)金流量，共12個月，第二年每季度計算現(xiàn)金流量， 第三、四、五年每年計算現(xiàn)金流量，共三年） 每一項財務(wù)數(shù)據(jù)要有依據(jù)，要進行財務(wù)數(shù)據(jù)說明 第十八一部分風險控制 請詳細說明該項目實施過程中可能遇到的風險（包括政策風