資產托管解決方案

1、資產托管解決方案、八 、前言自 1998 年 2 月 24 日，經中國證監(jiān)會、中國人民銀行核準，中國工商銀行成為國內第一家證 券投資基金托管銀行開始，各類國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行作為金融資產委托管理人的 角色，為我國金融體系的監(jiān)管、金融業(yè)務創(chuàng)新，開拓出了新的領域。自此，各商業(yè)銀行按照 證券投資基金管理暫行辦法 、開放式證券投資基金試點辦法 、基 金契約、托管協(xié)議、全國社會保障基金投資管理暫行辦法和合格境外機構投資者境 外證券投資管理暫行辦法等法律、法規(guī)所賦予的職責和監(jiān)管部門要求，秉承 “誠實信用、 勤勉盡責 ”為執(zhí)業(yè)準則，為維護資產委托人的利益，為資產管理人提供優(yōu)質、高效服務。以 促進金融

2、證券市場的健康規(guī)范發(fā)展為做出了重要貢獻。六年來，各類商業(yè)銀行資產托管業(yè)務市場不斷拓展，由最初單一的證券投資基金托管逐步擴 展到了社會保障、證券、信托、保險、境外機構資產托管等委托資產托管業(yè)務領域，建立起 了門類齊全的托管業(yè)務體系。目前已成為極具發(fā)展?jié)摿Φ你y行業(yè)中間業(yè)務內容，并為各家銀 行創(chuàng)造了豐厚的利潤。為了更好地屢行監(jiān)管部門賦予商業(yè)銀行的基金資產委托管理職能，各 家銀行都在加緊進行相關管理系統(tǒng)的信息化建設，以期對廣大投資者、資產管理人提供更加 優(yōu)質、高效的服務。用友金融資產托管解決方案，基于瀏覽器/服務器（B/S）結構，采用100% JAVA技術開發(fā)， 可跨平臺運行，后臺可掛接多種大型關系型

3、數(shù)據(jù)庫，能夠實現(xiàn)廣域網遠程在線應用。通過建 立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換平臺提供投資指令接收、行情數(shù)據(jù)采集、對賬數(shù)據(jù)導入、清算結算數(shù)據(jù)導 出的數(shù)據(jù)傳送處理。為各類基金以及資產托管業(yè)務提供客戶管理、合同管理、會計核算、資 金清算、資產估值、交易監(jiān)控、風險監(jiān)控、賬戶管理等全面的管理功能。幫助托管銀行實現(xiàn) 全行集中的資產托管業(yè)務綜合管理平臺。資產托管解決方案、八 、前言自 1998 年 2 月 24 日，經中國證監(jiān)會、中國人民銀行核準，中國工商銀行成為國內第一家證 券投資基金托管銀行開始，各類國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行作為金融資產委托管理人的 角色，為我國金融體系的監(jiān)管、金融業(yè)務創(chuàng)新，開拓出了新的領域。自此，

4、各商業(yè)銀行按照 證券投資基金管理暫行辦法 、開放式證券投資基金試點辦法 、基 金契約、托管協(xié)議、全國社會保障基金投資管理暫行辦法和合格境外機構投資者境 外證券投資管理暫行辦法等法律、法規(guī)所賦予的職責和監(jiān)管部門要求，秉承 “誠實信用、 勤勉盡責 ”為執(zhí)業(yè)準則，為維護資產委托人的利益，為資產管理人提供優(yōu)質、高效服務。以 促進金融證券市場的健康規(guī)范發(fā)展為做出了重要貢獻。六年來，各類商業(yè)銀行資產托管業(yè)務市場不斷拓展，由最初單一的證券投資基金托管逐步擴 展到了社會保障、證券、信托、保險、境外機構資產托管等委托資產托管業(yè)務領域，建立起 了門類齊全的托管業(yè)務體系。目前已成為極具發(fā)展?jié)摿Φ你y行業(yè)中間業(yè)務內容，

5、并為各家銀 行創(chuàng)造了豐厚的利潤。為了更好地屢行監(jiān)管部門賦予商業(yè)銀行的基金資產委托管理職能，各 家銀行都在加緊進行相關管理系統(tǒng)的信息化建設，以期對廣大投資者、資產管理人提供更加 優(yōu)質、高效的服務。用友金融資產托管解決方案，基于瀏覽器/服務器（B/S）結構，采用100% JAVA技術開發(fā)， 可跨平臺運行，后臺可掛接多種大型關系型數(shù)據(jù)庫，能夠實現(xiàn)廣域網遠程在線應用。通過建 立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換平臺提供投資指令接收、行情數(shù)據(jù)采集、對賬數(shù)據(jù)導入、清算結算數(shù)據(jù)導 出的數(shù)據(jù)傳送處理。為各類基金以及資產托管業(yè)務提供客戶管理、合同管理、會計核算、資 金清算、資產估值、交易監(jiān)控、風險監(jiān)控、賬戶管理等全面的管理功能。幫

6、助托管銀行實現(xiàn) 全行集中的資產托管業(yè)務綜合管理平臺。方案概述系統(tǒng)主要由基礎應用平臺、資產托管業(yè)務組件、分析與控制平臺三部分構成?；A應用平臺 是系統(tǒng)運行的基礎組件，主要包括：審批流設置、預警平臺、權限管理、模板中心等。資產 托管業(yè)務組件主要包括：客戶管理、賬戶管理、合同管理、會計核算、資金清算、資產估值 分析與控制平臺將提供交易監(jiān)控、風險控制等功能。1、系統(tǒng)基礎應用平臺審批流審批流設置將幫助托管銀行實現(xiàn)全行資產托管業(yè)務從合同管理、會計核算、資金清算、交易 監(jiān)管、托管信息發(fā)布等業(yè)務環(huán)節(jié)各項管理信息的審批控制，使業(yè)務審批成為有序可控的流程 化管理。審批流平臺可以提供按照崗位職責和分工設置相應的審批

7、流程，按照預定的審批流 程自動進行相應的單據(jù)的流轉，保證審核體系嚴密規(guī)范，數(shù)據(jù)信息傳遞安全真實。預警平臺通過預警平臺可以對每個資產管理人管理的資產盈虧狀況、資金頭寸狀況、投資指令執(zhí)行狀 況進行及時預警，為托管部門的業(yè)務人員提供及時的管理信息，此功能應是本托管系統(tǒng)最具 優(yōu)勢的應用功能。權限管理基于集中式的數(shù)據(jù)管理，安全問題顯得極為重要。同時，由于資產托管業(yè)務的特殊要求，對 托管業(yè)務人員的系統(tǒng)應用權限要求就更加重要，系統(tǒng)將提供完善嚴密的權限控制機制，來保 證數(shù)據(jù)的安全。根據(jù)用戶對權限管理要求的嚴格程度，提供了分級的權限管理機制。模板中心系統(tǒng)將提供多種手段和方式，來滿足不同委托人、不同托管品種的監(jiān)管

8、、核算等方案個性化 的應用要求。2、托管業(yè)務公共組件客戶管理對資產委托人進行管理是資產委托業(yè)務的重要內容。系統(tǒng)將通過客戶管理模塊對托管銀行總 行以及各分行進行資產委托業(yè)務的客戶信息進行集中管理。合同管理資產委托人與資產管理人以及資產托管銀行三方所訂立的資產管理合同是規(guī)范資產管理行 為，保障委托人和資產管理人權益的重要法律文件，是資產管理、資產托管行為必須遵守的 基本準則。因此，以合同為主線提供從資產估值、會計核算、信息披露、交易監(jiān)控全方位的 資產托管業(yè)務管理與監(jiān)督功能。會計核算對于資產的投資行為執(zhí)行會計監(jiān)督、核算職能是托管銀行屢行資產托管職責的重要內容之 一。因此，總賬系統(tǒng)是會計核算的基礎和核

9、心，所有的業(yè)務發(fā)生最終都要在總賬系統(tǒng)中進行 反映。通過動態(tài)會計平臺（AAI）,總賬可以與資產估值、資金清算等系統(tǒng)實時無縫集成，完 全實現(xiàn)了動態(tài)的財務業(yè)務一體化。報表管理是銀行托管業(yè)務及時提供各類監(jiān)管報表的重要工 具，可方便靈活地進行報表制作、生成、收集及匯總，從而大大減輕資產托管部門會計人員 的工作量，實現(xiàn)對各類托管品種方便、快捷地進行報表處理。資金清算在新的法人結算制度下，托管銀行將以法人身份在中國證券登記結算公司開設帳戶，為其托 管的各支基金完成資金的交收與劃付。 因此，及時、準確地完成與登記公司的一級法人清算， 及托管行與其所托管的各類基金的二級清算是托管銀行一項重要的業(yè)務內容之一。系統(tǒng)

10、設計 的直通式業(yè)務處理模式，將高效、準確地實現(xiàn)從清算數(shù)據(jù)導入、資金清算、劃款指令執(zhí)行等 自動化的業(yè)務數(shù)據(jù)處理。資產估值資產估值系統(tǒng)主要是用于資產在證券市場、銀行間市場的投資交易行為所進行的價值分析。 即將各類投資品種的投資成本與市場價值進行比較、分析，及時反映資產的真實價值的綜合 管理、監(jiān)控和數(shù)據(jù)綜合查詢處理。3、分析與控制平臺商業(yè)銀行作為證券投資基金以及各類金融資產的托管人，首要的職責就是要保證托管資產的 安全。我國的基金以及各類金融資產投資業(yè)務起步較晚但發(fā)展迅速，故相關法規(guī)制定相對不 能適應市場的發(fā)展需要，因此有效的對基金、各類金融資產的投資行為進行監(jiān)督和評價將是 十分必要的，也是保護廣大

11、投資者的重要手段之一。托管銀行有必要建立一個完善的托管資 產交易監(jiān)控與風險分析系統(tǒng)，通過建立各種科學的監(jiān)控指標體系，以及風險分析模型，使投 資運做過程中的各種涉嫌違規(guī)的操作行為及時反應出來，同時也能夠對資產管理人的投資價 值進行相應的評價。交易監(jiān)控交易監(jiān)控系統(tǒng)將利用分析控制平臺工具幫助銀行資產托管部門建立符合各類托管資產品種 監(jiān)管系統(tǒng)。系統(tǒng)結構如下：交易監(jiān)控系統(tǒng)結構山 * A ba . mKBBnBLaaiAii!系統(tǒng)由三部分構成：建立監(jiān)控指標、交易過程監(jiān)控、監(jiān)控報告。監(jiān)控指標可以建立包括：基 本比例控制指標、交易控制指標、投資組合指標、關聯(lián)交易指標等多角度、多層面的指標庫 交易過程監(jiān)控則通過提取資產估值、資金清算、會計核算、合同管理等系統(tǒng)的業(yè)務、財務數(shù) 據(jù)對異常狀況進行報警。對于系