理財產(chǎn)品銷售情況匯報

1、關(guān) 于 對 X X X X 理 財 產(chǎn) 品 銷 售 情 況 匯 報XX 領(lǐng)導(dǎo)：理財產(chǎn)品已成為居民理財越來越重要的渠道之一。憑借 著客戶對我行的信譽(yù)度和忠誠度，為滿足優(yōu)質(zhì)客戶需要，我 行于 2021 年 5 月 15 日開始發(fā)行 XXXX ，該系列產(chǎn)品屬于保 本浮動收益型，本金保證。由于該產(chǎn)品具有投資期限短、投 資收益高、投資風(fēng)險低等特性，在前期的銷售過程中已出現(xiàn) 逐漸被投資者所認(rèn)可的良好態(tài)勢，故本次發(fā)行的兩期理財產(chǎn) 品仍呈現(xiàn)搶購的趨勢，投資者爭先認(rèn)購 XXXX 產(chǎn)品。通過發(fā) 行理財產(chǎn)品，保持與客戶建立長期穩(wěn)定的關(guān)系，帶動營銷金 融產(chǎn)品組合，從而穩(wěn)定了我行的優(yōu)勢客戶，全面提升了我行 的品牌形象。

2、現(xiàn)將本次理財銷售的具體情況匯報如下：一、xxxx 產(chǎn)品的根本情況XXXX 產(chǎn)品于 201X 年 XX 月 XX 日開始發(fā)行， XX 月 XX 日募集期結(jié)束，期限為 XX 天，產(chǎn)品起始日 XXXX ，產(chǎn)品到 期日 XXXX ，屬于保本浮動型理財產(chǎn)品。其中，產(chǎn)品代碼 XXXXXX, 募集資金 XXXX 萬元，起始募集金額為 5 萬元， 投 資金額遞增單位為 1 仟元，預(yù)期年化收益率為 XXXX% ；根據(jù)理財產(chǎn)品銷售前的市場調(diào)研情況，本次發(fā)行的理財 產(chǎn)品設(shè)計迎合了投資者的需求， 投資期限較短， 本金有保障， 收益率較同業(yè)金融機(jī)構(gòu)稍高。因前期我行發(fā)行的理財產(chǎn)品已 在市場上形成了相應(yīng)的規(guī)模，被客戶所認(rèn)可

3、、信賴、接納。 因此，這兩期發(fā)行的理財產(chǎn)品首日就反響強(qiáng)烈， 尤其是 XXXX 理財產(chǎn)品， 發(fā)行兩日就已銷售完畢， 銷售金額 XXX 萬元， 銷 售率到達(dá) XXXX% ，其中，在發(fā)行當(dāng)日 XXXX 年 XX 月 XX 日就幾乎被銷售完畢，銷售金額為 XXXX 萬，占總募集金 額的 XXXX% 。目前，面對銀行同業(yè)金融機(jī)構(gòu)的劇烈競爭， 我行理財產(chǎn)品在市場上的認(rèn)知度已大大提升，我行理財產(chǎn)品 的銷售呈穩(wěn)健增加趨勢。二、XXXX募集資金結(jié)構(gòu)XXXX 理財產(chǎn)品， 累計成交 XXXX 筆，金額 XXXX 萬元， 銷售率 XXXX% ，其中吸收新存款為 XXXX 萬元，占購置本 期理財產(chǎn)品金額的 XXXX%

4、，原存款轉(zhuǎn)存購置理財產(chǎn)品為 XXXX 萬元，占購置本期理財產(chǎn)品總金額的 XXXX% 見下 圖三、XXXX募集資金來源分析今年 3 月 27 日，銀監(jiān)會下發(fā)?關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)商業(yè) XXXX 業(yè) 務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知? 8 號文，將監(jiān)管重點指向 XXXX 產(chǎn)品在非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)領(lǐng)域的投資行為。由于監(jiān)管 層對 XXXX 的資產(chǎn)池運(yùn)作的監(jiān)管加碼，為到達(dá)監(jiān)管要求，我 行進(jìn)行理財產(chǎn)品整改來到達(dá)監(jiān)管規(guī)定。在此期間，經(jīng)常有客 戶到我行營業(yè)網(wǎng)點或 咨詢我行理財產(chǎn)品的近期出售情 況。正是由于前期我行發(fā)行理財產(chǎn)品的營銷策略起到了明顯 效果，加之我行的各種宣傳方式如營業(yè)網(wǎng)點門頭屏和短信 平臺以及老客戶的大力支持。在募集期

5、當(dāng)日， XXXX 產(chǎn)品 就幾乎被搶購?fù)戤叄?XXXX 理財產(chǎn)品每日銷售勢頭良好。通過比擬這兩期的理財資金來源情況如下列圖所示， 這兩期理財產(chǎn)品通過原存款轉(zhuǎn)存購置理財?shù)那闆r仍居主流。 這種情況說明，我行擁有大量的忠誠度高的老客戶，在收到 我行發(fā)送的預(yù)售短信通知后，很支持我行的金融產(chǎn)品，大力 購置我行的理財產(chǎn)品。四、下一步發(fā)行理財產(chǎn)品的建議XXXX 系列理財產(chǎn)品由于設(shè)計合理，預(yù)期年化收益率較 高，本金保證，迎合客戶理財需求，在產(chǎn)品質(zhì)量上擁有足夠 的號召力，加之前期的營銷策略的轟動效應(yīng)，為當(dāng)前的持續(xù) 熱銷勢頭打下了堅實的根底，并建立了忠誠度較高的客戶群 體，拓寬我行業(yè)務(wù)產(chǎn)品對客戶的粘性?！皬?qiáng)勢的品牌

6、、良好的產(chǎn)品、出色的營銷策略，才能 打造精益求精的百年金融品牌。目前我行已擁有了一定量的 老客戶群體，要拓寬市場，更大的占據(jù)市場份額，需要新客 戶群體的參加。只有不斷的吸引新客戶群體的參加，進(jìn)一步 穩(wěn)定優(yōu)質(zhì)客戶群體，讓更多的市民了解我行的金融產(chǎn)品，才 能使我行的理財產(chǎn)品更好的開展前景。因此，對未來理財發(fā) 售，有以下建議：一是做好理財產(chǎn)品的需求工作，根據(jù)客戶的需要和客戶 對產(chǎn)品某種屬性的偏好程度，設(shè)計出與其他同業(yè)金融機(jī)構(gòu)有 所區(qū)別的產(chǎn)品，讓產(chǎn)品在未來客戶的心目中找到一個恰當(dāng)?shù)?位置，提高產(chǎn)品競爭力。例如，目前我行設(shè)計的理財產(chǎn)品在 保障本金的根底上比同業(yè)金融機(jī)構(gòu)的收益率高，讓客戶從心 理上感覺到購置我行理財產(chǎn)品得到更多實惠等等。二是加大對理財產(chǎn)品的營銷宣傳力度，一個優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品 也需要有相應(yīng)配套的營銷宣傳模式，在市場日益競爭的時 代，各家金融機(jī)構(gòu)的各類金融產(chǎn)品爭先上市，通過大力的宣 傳，提高我行品牌知名度，讓客戶了解我行的金融產(chǎn)品，我 行的理財產(chǎn)品的優(yōu)勢之處，吸引到新的客戶群體，從而產(chǎn)生 我行各項業(yè)務(wù)品種的連動效應(yīng)。三是標(biāo)準(zhǔn)優(yōu)質(zhì)化效勞，銀行的各項優(yōu)質(zhì)效勞是穩(wěn)定優(yōu)質(zhì) 客戶的最終營銷手段，通過理財客戶經(jīng)理的著裝、行為舉止 以及優(yōu)質(zhì)的效勞態(tài)度、效勞質(zhì)量