銀行】內(nèi)部規(guī)章制度管理辦法范本（WORD檔）

1、內(nèi)部規(guī)章制度管理辦法第一章總則第一條為進(jìn)一步提升農(nóng)村合作銀行（以下簡稱“本行”）管理的執(zhí)行力和控制力，確保各項(xiàng)內(nèi)部規(guī)章制度的合法、合規(guī)、協(xié)調(diào)統(tǒng)一，按照江蘇銀監(jiān)局關(guān)于江蘇省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控長效機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見的要求，結(jié)合本行實(shí)際情況，制定本辦法。第二條本辦法所稱的規(guī)章制度，是指由本行依據(jù)國家有關(guān)規(guī)定并結(jié)合實(shí)際，制定的關(guān)于本行經(jīng)營和管理等行為的規(guī)范性文件。第三條本行的規(guī)章制度分為公司治理制度、基本規(guī)章和具體規(guī)章三個(gè)層次。 公司治理制度是指對本行的宗旨、組織原則和經(jīng)營管理方法等事項(xiàng)的規(guī)定，包括章程、股東大會(huì)議事規(guī)則、獨(dú)立董事制度等?；疽?guī)章是規(guī)范本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)運(yùn)作和員工行為的法定程序和規(guī)則，

2、是對本行經(jīng)營管理某一方面所作的比較全面、系統(tǒng)的規(guī)范，包括人力管理制度、會(huì)計(jì)管理制度、出納制度、內(nèi)部控制制度、貸款管理制度等。基本規(guī)章的名稱一般為“制度”、“政策”等。具體規(guī)章是基本規(guī)章的具體化，分為崗位責(zé)任制度、業(yè)務(wù)管理制度、流程管理制度等。具體規(guī)章的名稱一般為“辦法”、“細(xì)則”、“決定”、“實(shí)施意見”等。本辦法所指的規(guī)章制度僅限于基本規(guī)章和具體規(guī)章。第四條 規(guī)章制度的立項(xiàng)、起草、審議、公告、備案、修改、廢止適用本辦法。第五條規(guī)章制度的制定應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)、與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的原則。第六條總行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部為本行規(guī)章的歸口管理部門，對本行的規(guī)章制度進(jìn)行統(tǒng)一管理。在本行規(guī)章制度管理方面履行以下職責(zé)：

3、(一)組織擬訂并實(shí)施本行規(guī)章制定年度計(jì)劃；(二)督促、協(xié)助總行部（室）實(shí)施規(guī)章制度的起草；(三)組織對本行規(guī)章制度的論證并征集修改意見；(四)組織對本行規(guī)章制度進(jìn)行合法性和合規(guī)性審查，并向行長報(bào)告審查意見；(五)督促或組織相關(guān)部門對本行規(guī)章制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；(六)向行長提交規(guī)章制度執(zhí)行情況和監(jiān)督檢查情況的分析報(bào)告。第二章規(guī)章制度的立項(xiàng)第七條根據(jù)監(jiān)管當(dāng)局和本行規(guī)章制度的要求，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際需要，總行各部（室）就需要制定、修訂的規(guī)章制度提出立項(xiàng)建議，于每年12月31日前將本部（室）下一年度的規(guī)章制度計(jì)劃表（見附表）和立項(xiàng)建議（附電子文本）報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部。第八條各部（室）申報(bào)的規(guī)章制度

4、立項(xiàng)建議應(yīng)包括以下內(nèi)容：(一)規(guī)章制度的名稱；(二)擬立項(xiàng)目是新制定還是修訂；(三)擬立項(xiàng)目的必要性、依據(jù)和宗旨；(四)擬立項(xiàng)目的起草部門；(五)立項(xiàng)進(jìn)度安排。第九條具備下列情形之一的項(xiàng)目，可以列入規(guī)章制度年度計(jì)劃：(一)根據(jù)法律、法規(guī)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，需要制定規(guī)章制度的；(二)根據(jù)本行業(yè)務(wù)發(fā)展需求，需要制定規(guī)章制度的；(三)規(guī)章制度的某些條款與銀行業(yè)適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則矛盾或抵觸而需要重新修訂的；(四)規(guī)章制度之間存在矛盾、抵觸而需要對某個(gè)規(guī)章制度進(jìn)行修訂的；(五)其他需要制定或修訂規(guī)章制度的情形。第十條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部應(yīng)對各部（室）報(bào)送的規(guī)章制度計(jì)劃表和立項(xiàng)建議應(yīng)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行匯總研究，擬

5、定本行的規(guī)章制定年度計(jì)劃草案：(一)立項(xiàng)時(shí)機(jī)是否成熟；(二)規(guī)章制度之間是否銜接，有無重復(fù)交叉；(三)立項(xiàng)進(jìn)度安排是否可行；(四)立項(xiàng)的依據(jù)是否合理。第十一條規(guī)章制定年度計(jì)劃草案報(bào)行長審議、董事長審批后，成為本行正式的規(guī)章制定年度計(jì)劃。第十二條對于各部（室）未列入年度計(jì)劃，而又急需制定的規(guī)章制度，由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部匯總報(bào)行長審議、董事長審批后，作為年度計(jì)劃的補(bǔ)充。對因情況變化已列入年度計(jì)劃而無制定必要的，由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部與起草部門協(xié)商，經(jīng)行長審議、董事長批準(zhǔn)后撤消。第三章規(guī)章制度的起草第十三條按照規(guī)章制度年度計(jì)劃，總行各部（室）負(fù)責(zé)起草其主管業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的規(guī)章制度。規(guī)章制度內(nèi)容涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上部門的，應(yīng)

6、成立起草小組，由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部報(bào)行長確認(rèn)起草部門。該起草部門是規(guī)章制度制訂的責(zé)任部門，應(yīng)與其他部門共同合作，征求其他部門意見，與其他部門協(xié)商一致。經(jīng)過協(xié)商不能取得一致意見的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)章制度草案送審時(shí)，將不同意見一并提出并說明情況和理由。第十四條起草部門應(yīng)在認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)法律、法規(guī)和方針、政策，深入調(diào)查研究，充分掌握有關(guān)情況和資料的基礎(chǔ)上進(jìn)行。第十五條起草規(guī)章制度，應(yīng)當(dāng)注意與現(xiàn)行規(guī)章制度的銜接和協(xié)調(diào)。對同一事項(xiàng)，如果做出與其他規(guī)章不一致的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)在報(bào)批時(shí)專門說明情況和理由。第十六條在起草過程中，起草部門（小組）應(yīng)當(dāng)廣泛聽取支行（含總行營業(yè)部）和職工代表的意見。聽取意見可以采取座談會(huì)、論證會(huì)、征詢意見

7、表等多種形式。第十七條 規(guī)章制度草案應(yīng)包括以下主要內(nèi)容：(一)本辦法第八條（一）、（三）、（四）項(xiàng)內(nèi)容；(二)規(guī)章制度的適用范圍；(三)實(shí)施日期；(四)其他事項(xiàng)。第十八條規(guī)章制度草案的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)用條文表達(dá)，冠以“第條”字樣，每條可以分為款、項(xiàng)、目。款不編序號(hào)，項(xiàng)的序號(hào)用中文數(shù)字加括號(hào)依次表述，目的序號(hào)用阿拉伯?dāng)?shù)字依次表述。規(guī)章條文較多的可以分章、分節(jié)。整個(gè)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)、條理清楚、前后一致、概念明確、文字簡練規(guī)范。第十九條如果對原規(guī)章制度進(jìn)行修訂的，必須制定新的規(guī)章制度，對原有的規(guī)章制度進(jìn)行廢止，并在修訂后的規(guī)章制度草案中寫明予以廢止的原規(guī)章制度的名稱和文號(hào)。第四章規(guī)章制度的審查、審議、公告及

8、備案 第二十條規(guī)章制度草案起草完畢后應(yīng)送交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部審查，起草部門應(yīng)提交下列文件資料：(一)申請表（見附表）；(二)草案（附電子文本）；(三)制定依據(jù)（包括金融法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件以及本行相關(guān)規(guī)章制度）的索引目錄和相關(guān)文號(hào)。第二十一條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部對上報(bào)的規(guī)章制度草案就以下主要方面進(jìn)行初步審查：(一)是否符合與銀行業(yè)適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則（指法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守）的要求；(二)草案與本行現(xiàn)行規(guī)章制度是否協(xié)調(diào)，如果要改變現(xiàn)行規(guī)章制度，理由和依據(jù)是否充分；(三)草案的體系結(jié)構(gòu)、條款、文字等是否符合本辦法的要求。第二十二條

9、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部根據(jù)初審情況出具初審意見，填制規(guī)章制度審查審批表（見附表），該表連同草案一起退回起草部門。第二十三條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部初審未通過的草案，起草部門應(yīng)對草案進(jìn)行修改完善直至合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部審核通過為止。如果起草部門對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部提出的初審意見有異議，由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部報(bào)請行長進(jìn)行決策。第二十四條草案初審?fù)ㄟ^后，由起草部門將草案、規(guī)章制度審查審批表提交有權(quán)部門進(jìn)行審批。行長負(fù)責(zé)對具體規(guī)章的審批，董事長負(fù)責(zé)對基本規(guī)章的審批。審議要素如下： (一)規(guī)章制度草案是否符合現(xiàn)行國家法律、法規(guī)的要求；(二)規(guī)章制度草案是否符合現(xiàn)行地方及行業(yè)的規(guī)范、規(guī)程、規(guī)定、標(biāo)準(zhǔn)的要求；(三)規(guī)章制度草案是否與本行其它制度相適應(yīng)；(四)規(guī)

10、間制度草案內(nèi)容所涉及的部（室）是否有不同意見；(五)對規(guī)章制度草案可預(yù)見性效果提出不同意見；(六)對規(guī)章制度草案的可行性做出結(jié)論。第二十五條凡是涉及勞動(dòng)報(bào)酬、工作時(shí)間、休息休假、勞動(dòng)安全衛(wèi)生、保險(xiǎn)福利、職工培訓(xùn)、勞動(dòng)紀(jì)律以及勞動(dòng)定額管理等直接關(guān)系員工切身利益的規(guī)章制度，必須按規(guī)定履行法定程序，提請職工代表大會(huì)或者職工大會(huì)討論決定，征求工會(huì)意見后，再由董事會(huì)討論決定。第二十六條相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，起草部門將審批通過的草案、規(guī)章制度審查審批表交由總行辦公室發(fā)布。第二十七條本行制定的規(guī)章制度實(shí)施前，采用公告或文件等方式告之。第二十八條規(guī)章制度印刷成文后，應(yīng)由辦公室和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部分別登記存檔備案，同時(shí)各

11、自保留電子文本。第二十九條凡是銀監(jiān)局、省聯(lián)社、人民銀行等部門下發(fā)的文件中對本行規(guī)章制度提出具體要求的，相關(guān)部門需將該文件報(bào)本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部備案，并且按本辦法相關(guān)規(guī)定，向合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部提出立項(xiàng)或廢止的申請。第五章規(guī)章制度的監(jiān)督執(zhí)行、評估第三十條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)督促相關(guān)責(zé)任部門對各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，各責(zé)任部門應(yīng)將監(jiān)督檢查情況報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部備案。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部根據(jù)各責(zé)任部門報(bào)送的規(guī)章制度監(jiān)督檢查情況進(jìn)行分析，并向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)提交執(zhí)行情況和責(zé)任部門的監(jiān)督檢查情況分析報(bào)告。必要時(shí)，經(jīng)行長同意后，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部可直接組織監(jiān)督檢查。第三十一條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)組織對制度執(zhí)行情況進(jìn)行評估，對制度的合理性、有效性、可

12、操作性作出評價(jià)，擬定評估報(bào)告，作為規(guī)章制度修改和廢止的依據(jù)。第六章規(guī)章制度的廢止第三十二條現(xiàn)行規(guī)章有下列情形之一的，應(yīng)予廢止：(一)規(guī)章規(guī)定的事項(xiàng)已執(zhí)行完畢，無繼續(xù)施行必要的；(二)規(guī)章因有關(guān)法規(guī)的廢止或修正以至其失去立法依據(jù)的；(三)同一事項(xiàng)已被新規(guī)章規(guī)定，并發(fā)布施行的。第三十三條規(guī)章制度的廢止，由規(guī)章制度的起草部門對規(guī)章制度廢止的依據(jù)和必要性進(jìn)行充分的說明，填制規(guī)章制度審查申請表，并連同規(guī)章制度原文件以及相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、指引性文件等報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部審核。第三十四條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部對上述材料進(jìn)行仔細(xì)審核后，出具審查意見，填制規(guī)章制度審查審批表，退還起草部門。第三十五條 經(jīng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部審核，認(rèn)為規(guī)章制度廢止不宜廢止的，規(guī)章制度不予廢止。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部審核同意規(guī)章制度廢止的，起草部門將規(guī)章制度審查審批表等材料報(bào)原審批部門或領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審批。第三十六條經(jīng)審批同意后，起草部門將廢止事項(xiàng)通知辦公室，以發(fā)文的形式進(jìn)行公布。第七章附則第三十七條本辦法由總行負(fù)責(zé)制定、修改和解釋。第三十八條本辦法自發(fā)布之日起施行。附表： 規(guī)章制度計(jì)劃表序號(hào)項(xiàng)目名稱起草部門12345678910合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部意見：負(fù)責(zé)人簽字（章）：年 月 日主管部門意見：負(fù)責(zé)人簽字：年 月 日董事會(huì)意見：