證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)二

1、單項(xiàng)選擇題 1、狹義的有價(jià)證券是指（）。 A、商品證券 B、資本證券 C、貨幣證券 D、上市證券 【答案】B【解析】有價(jià)證券有廣義與狹義兩種概念，狹義的有價(jià)證券是指資本證券，廣義的有價(jià)證券包括商品證券、資本證券和貨幣證券。D選項(xiàng)上市證券是根據(jù)是否在證券交易所掛牌交易，分為上市證券和非上市證券。容易錯(cuò)選C選項(xiàng)貨幣證券，注意兩者的區(qū)別。 2、下列對(duì)非上市證券的認(rèn)識(shí)中，錯(cuò)誤的是（）。 A、非上市證券是指未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所上市條件的證券 B、非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易 C、非上市證券可以在其他證券交易市場(chǎng)交易 D、憑證式國(guó)債和封閉式基金份額屬于非上市證券 【答案】D【解析】非上市證券

2、不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場(chǎng)交易。憑證式國(guó)債和普通開(kāi)放式基金份額屬于非上市證券，封閉式基金份額屬于上市證券 3、通過(guò)投資者向基金管理公司申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的基金是( )。 A、開(kāi)放式基金 B、封閉式基金 C、公司型基金 D、契約型基金 【答案】A 【解析】開(kāi)放式基金通過(guò)投資者向基金管理公司申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。 4、保險(xiǎn)公司進(jìn)行證券投資主要考慮（ ）。A、本金安全和收益率 B、提高流動(dòng)性和分散風(fēng)險(xiǎn) C、調(diào)劑資金余缺 D、籌集資金 【答案】A【解析】保險(xiǎn)公司的特點(diǎn)在于收入比較穩(wěn)定，業(yè)務(wù)支出較有規(guī)律.其投資活動(dòng)注重本金安全和收入的穩(wěn)定性，但對(duì)流動(dòng)性的要求不高。C選項(xiàng)太過(guò)

3、籠統(tǒng)，D選項(xiàng)是籌資的目的而不是投資考慮的內(nèi)容，因此最佳參考答案是A選項(xiàng)。 5、隨著( )的成立和第一期股本的認(rèn)定和籌集，中國(guó)第一家近代意義的股份制企業(yè)和中國(guó)人自己發(fā)行的第一張股票誕生。 A、江南制造總局 B、安慶軍械所 C、福州船政局 D、上海輪船招商局 【答案】D 【解析】1872年，北洋通商大臣、直隸總督李鴻章，委派上海商人朱其昂、朱其詔籌建上海輪船招商局。隨著該局的成立和第一期股本的認(rèn)定和籌集，中國(guó)第一家近代意義的股份制企業(yè)和中國(guó)人自己發(fā)行的第一張股票誕生。 6、QFII制度是指允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者在一定的規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換當(dāng)?shù)刎泿?，通過(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專門(mén)賬戶投資

4、當(dāng)?shù)? )，其資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種制度。 A、證券市場(chǎng) B、基金市場(chǎng) C、信托市場(chǎng) D、房地產(chǎn)市場(chǎng) 【答案】A 【解析】QFII制度是指允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者在一定的規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專門(mén)賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)，其資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種制度。 7、在證券交易中對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式是( )。A、連續(xù)競(jìng)價(jià) B、集合競(jìng)價(jià) C、拍賣競(jìng)價(jià) D、協(xié)商定價(jià)答案：A 8、2006年9月8日，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同

5、發(fā)起設(shè)立( )。該交易所的成立，將有力推進(jìn)中國(guó)金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展，對(duì)健全中國(guó)資本市場(chǎng)體系結(jié)構(gòu)具有劃時(shí)代的重大意義。 A、中國(guó)金屬期貨交易所 B、中國(guó)外匯期貨交易所 C、中國(guó)金融期貨交易所 D、中國(guó)期貨交易所 【答案】C 【解析】 中國(guó)金融期貨交易所股份有限公司將是中國(guó)內(nèi)地成立的第四家期貨交易所，也是中國(guó)內(nèi)地成立的首家金融衍生品交易所。 9、會(huì)導(dǎo)致股票價(jià)格上漲的貨幣政策是（ ）A、提高法定存款準(zhǔn)備金率 B、降低再貼現(xiàn)率C、央行在公開(kāi)市場(chǎng)上出售證券 D、發(fā)行國(guó)債 【答案】B（D為財(cái)政政策） 10、優(yōu)先股票的“優(yōu)先”主要體現(xiàn)在（ ）。 A、對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)參與權(quán)的優(yōu)先 B、認(rèn)購(gòu)新發(fā)行股票的優(yōu)先 C、公司盈

6、利很多時(shí)，其股息高于普通股股利 D、股息分配和剩余資產(chǎn)清償?shù)膬?yōu)先 【答案】D它考查的是優(yōu)先股票的最基本的概念。 11、( )是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。 A、資本證券 B、要式證券 C、證權(quán)證券 D、有價(jià)證券 【答案】C 【解析】證券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券：前者是指證券所代表的權(quán)利本來(lái)不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生；后者是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。 12、下列說(shuō)法中，不屬于債券票面要素的是（ ）。 A、債券的票面價(jià)值 B、債券的到期日期 C、債券承銷機(jī)構(gòu)的名稱 D、債券的票面利率 【答案】C【解析】債券票

7、面上有四個(gè)基本要素：債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者的名稱。 13、下列關(guān)于股票清算價(jià)值的說(shuō)法中，正確的是( )。 A、股票清倉(cāng)時(shí)，股票所能獲得的出售價(jià)值 B、股票的清算價(jià)值應(yīng)高于賬面價(jià)值 C、股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值 D、公司破產(chǎn)清算時(shí)，其發(fā)行的股票的交易價(jià)值 【答案】C 【解析】股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。從理論上講，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，但在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往只能壓低價(jià)格出售，再加上必要的清算費(fèi)用，故實(shí)際清算價(jià)值往往小于賬面價(jià)值。 14、下列關(guān)于債券票面要素的描述中，錯(cuò)誤的是（ ）。 A、流通市場(chǎng)發(fā)

8、達(dá)，債券容易變現(xiàn)，長(zhǎng)期債券能被投資者接受 B、未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長(zhǎng)的債券 C、面金額定得較小，有利于小額投資者購(gòu)買，持有者分布面廣 D、為了彌補(bǔ)自己臨時(shí)資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務(wù)人可以發(fā)行短期債券 【答案】B【解析】當(dāng)未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券。 15、在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股的賬面價(jià)值等于( )。 A、公司凈資產(chǎn)發(fā)行在外的普通股數(shù)量 B、公司總資產(chǎn)發(fā)行在外的普通股數(shù)量 C、公司凈資產(chǎn)公司庫(kù)存股票數(shù)量 D、公司總資產(chǎn)公司庫(kù)存股票數(shù)量 【答案】A 【解析】在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值是以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得。 16、外國(guó)債券的發(fā)

9、行一般由（ ）的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。 A、投資者所在國(guó) B、發(fā)行者所在國(guó) C、發(fā)行地所在國(guó) D、第三國(guó) 【答案】C【解析】外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷。 17、下列說(shuō)法中，不正確的是（ ）。 A、平衡型基金的投資目標(biāo)是既要獲得當(dāng)期收入，又要追求長(zhǎng)期增值，通常是把資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性 B、在成長(zhǎng)型基金中，還有更為進(jìn)取的基金，即積極成長(zhǎng)型基金 C、收入型基金主要投資于可帶來(lái)現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的 D、成長(zhǎng)型基金是基金中最常見(jiàn)

10、的一種，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值，投資于信譽(yù)度較高、有長(zhǎng)期成長(zhǎng)前景或長(zhǎng)期盈余的公司的股票 【答案】A【解析】平衡型基金在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。 18、通常情況下，股票的賬面價(jià)值( )股票價(jià)格。 A、不等于 B、等于 C、大于 D、小于 答案】A 【解析】通常情況下，股票的賬面價(jià)值并不等于股票價(jià)格。原因有兩點(diǎn)：一是會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是歷史成本或者按某種規(guī)則計(jì)算的公允價(jià)值，并不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格；二是賬面價(jià)值并不反映公司的未來(lái)發(fā)展前景。 19、公司型基金在組織形式上與（）類似，由股東選舉董事會(huì)，由董事會(huì)選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投

11、資業(yè)務(wù)。 A、合資公司 B、有限責(zé)任公司 C、股份有限公司 D、集團(tuán)公司 【答案】C【解析】公司型基金的特點(diǎn)在于：基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu);基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和持有人大會(huì)。 20、基金資產(chǎn)估值的最終目的是（）。 A、客觀準(zhǔn)確地計(jì)算基金管理費(fèi)和托管費(fèi) B、計(jì)算、評(píng)估基金資產(chǎn)的價(jià)值 C、計(jì)算、評(píng)估基金負(fù)債的價(jià)值 D、確定基金份額凈值 【答案】D【解析】基金資產(chǎn)估值的最終目的是通過(guò)計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)責(zé)價(jià)值最終確定基金份額凈值。 21、基金在進(jìn)行收益分配時(shí)，（）。 A、當(dāng)年虧損，但上年有盈余且上年的盈余超過(guò)當(dāng)年虧損，則必須分配 B、當(dāng)年有收益

12、，上一年虧損，當(dāng)年收益彌補(bǔ)上一年虧損后必須分配 C、當(dāng)年收益不足彌補(bǔ)上一年虧損時(shí)，仍應(yīng)按當(dāng)年收益進(jìn)行分配 D、只看當(dāng)年有無(wú)收益，有則必須分配，沒(méi)有則不必分配【答案】B【解析】基金收益分配原則之一是“基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后，才可進(jìn)行當(dāng)年收益分配”。 22、股權(quán)登記日期之后認(rèn)購(gòu)的普通股票可以稱為( )。 A、附權(quán)股 B、含權(quán)股 C、除權(quán)股 D、復(fù)權(quán)股 【答案】C 【解析】普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系。在股權(quán)登記日前認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)；在此日期后認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。前者可稱為附權(quán)股或含權(quán)股，后者可稱為除權(quán)股。 23

13、、金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)是依據(jù)（ ）分類的。 A、合約所規(guī)定的履約時(shí)間不同 B、選擇權(quán)的性質(zhì) C、金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同 D、交易標(biāo)的不同 【答案】B【解析】根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán) 24、將優(yōu)先股票分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股的依據(jù)是( )。 A、優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā) B、優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里，除了獲得固定的股息外，能否參與或部分參與本 期剩余盈利的分配 C、優(yōu)先股票在一定的條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種 D、優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回 【答案】B 【解析】依據(jù)優(yōu)先股票的在公司盈利較多的年份里，除了獲

14、得固定的股息外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，將優(yōu)先股票分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股。應(yīng)了解優(yōu)先股票的五種分類和依據(jù)。 25、1993年7月，（）以存托憑證的方式在紐約證券交易所掛牌上市，開(kāi)創(chuàng)了中國(guó)公司在美國(guó)證券市場(chǎng)上市的先河。 A、中國(guó)石化 B、上海石化 C、北京石化 D、廣州石化 【答案】B【解析】 1993年7月，上海石化以存托憑證的方式在紐約證券交易所掛牌上市，開(kāi)創(chuàng)了中國(guó)公司在美國(guó)證券市場(chǎng)上市的先河。 26、下列各項(xiàng)中，不屬于記賬式債券的特征是( )。 A、發(fā)行效率高 B、交易風(fēng)險(xiǎn)大 C、可記名、掛失 D、交易手續(xù)簡(jiǎn)便 【答案】B 【解析】記賬式債券是沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的票券，利用賬

15、戶通過(guò)電腦系統(tǒng)完成國(guó)債發(fā)行、交易及兌付的全過(guò)程。記賬式債券可以記名、掛失，安全性較高，同時(shí)由于記賬式債券的發(fā)行和交易均無(wú)紙化，所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡(jiǎn)便，成本低，交易安全。 27、憑證式債券是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的( )。 A、流通憑證 B、會(huì)計(jì)憑證 C、收款憑證 D、付款憑證 【答案】C 【解析】憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。發(fā)行憑證式國(guó)債一般不印制實(shí)物券面，而采用填制“中華人民共和國(guó)憑證式國(guó)債收款憑證”的方式，通過(guò)部分商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)，面向城鄉(xiāng)居民個(gè)人和各類投資者發(fā)行。 28、下列關(guān)于中小企業(yè)板指數(shù)的描述中，錯(cuò)誤的是（）

16、。 A、簡(jiǎn)稱“中小板指數(shù)” B、由深圳證券交易所編制 C、以第100只中小企業(yè)板股票上市交易的日期為基日，設(shè)定基點(diǎn)為1000點(diǎn) D、屬于綜合指數(shù)類 【答案】C【解析】以第50只中小企業(yè)板股票上市交易的日期為基日，設(shè)定基點(diǎn)為1000點(diǎn)。 29、股票持有者依據(jù)所持股票從發(fā)行公司分取的盈利是（ ）。 A、股息收入 B、資本利得 C、公積金轉(zhuǎn)增收益 D、再投資收益 【答案】A【解析】股息收入是股票持有者依據(jù)所持股票從發(fā)行公司分取的盈利。 30、貼現(xiàn)債券通常在票面上( )，是一種折價(jià)發(fā)行的債券。 A、不規(guī)定利率 B、規(guī)定利率 C、標(biāo)明折價(jià) D、不標(biāo)明折價(jià) 【答案】A 【解析】貼現(xiàn)債券是指?jìng)嫔喜桓接?/p>

17、息票，在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按規(guī)定的折扣率，以低于債券面值的價(jià)格發(fā)行，到期按面值支付本息的債券。 31、基金清算賬冊(cè)以及有關(guān)文件由( )來(lái)保存。 A、基金托管人 B、基金發(fā)起人 C、基金管理人 D、基金清算小組 【答案】A 【解析】基金托管人的職責(zé)之一是按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜，基金清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。 32、下列關(guān)于證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系的表述中，錯(cuò)誤的是（ ）。 A、風(fēng)險(xiǎn)較大的證券其要求的收益率相對(duì)要高 B、收益與風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)應(yīng)，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益就一定越高 C、收益與風(fēng)險(xiǎn)共生共存，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)是獲取收益的前提，收益是風(fēng)險(xiǎn)的成本

18、和報(bào)酬 D、投資者投資的目的是為了得到收益，與此同時(shí)又不可避免地面臨著投資風(fēng)險(xiǎn) 【答案】B【解析】一般來(lái)講，收益與風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)應(yīng)，,但不能說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)越大，收益就一定越高，也存在高風(fēng)險(xiǎn)低收益或高收益低風(fēng)險(xiǎn)的債券。 33、下列各項(xiàng)中，不屬于籌資者在確定債券期限時(shí)優(yōu)先考慮的因素是( )。 A、償還能力 B、資金使用方向 C、市場(chǎng)利率變化 D、債券變現(xiàn)能力 【答案】A 【解析】籌資者在確定債券期限時(shí)優(yōu)先考慮的因素是資金使用方向、市場(chǎng)利率變化和債券變現(xiàn)能力。 34、下列各項(xiàng)中，屬于欺詐客戶的行為是（ ）。 A、利用傳播媒介，或者通過(guò)其他方式提供傳播虛假或誤導(dǎo)投資者的信息。 B、與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格

19、和方式相互進(jìn)行證券交易，影響交易價(jià)格或交易數(shù)量 C、在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行虛買虛賣 D、單獨(dú)或合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)操縱交易價(jià)格和交易量 【答案】A【解析】B、C、D選項(xiàng)屬于操縱市場(chǎng)的行為。 35、附有交換條款的債券是指( )。 A、債券所有人具有按約定的條件將持有債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司所發(fā)行的普通股票的選擇權(quán) B、債券發(fā)行人在債券到期日之前具有買回部分或全部債權(quán)的權(quán)利 C、債券所有人具有按約定的條件將持有債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán) D、債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值賣回給發(fā)行人的權(quán)利 【答案】C 【解析】A選項(xiàng)是附有可轉(zhuǎn)換條款的債券；B選項(xiàng)是附有贖回選擇權(quán)的

20、債券；D選項(xiàng)是附有出售選擇權(quán)的債券。 36、下列關(guān)于證券公司的重要事項(xiàng)變更不需要經(jīng)證券監(jiān)管部門(mén)審批的是（ ）。A、公司設(shè)立、收購(gòu)或撤銷分支機(jī)構(gòu) B、變更業(yè)務(wù)范圍或注冊(cè)資本C、變更持有4%以上股權(quán)的股東和實(shí)際控制人 D、證券公司在境外設(shè)立證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) 【答案】C【解析】變更持有5%以上股權(quán)的股東和實(shí)際控制人才需向證券監(jiān)管部門(mén)審批。 37、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)自律組織，采?。?）的組織形式。 A、會(huì)員制 B、公司制 C、社團(tuán)組織 D、非獨(dú)立法人 【答案】A【解析】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的組織形式是會(huì)員制。 38、在我國(guó)，財(cái)政部發(fā)行的、有固定面值及票面利率、通過(guò)紙質(zhì)媒介記錄

21、債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國(guó)債是( )。 A、儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式) B、赤字國(guó)債 C、憑證式國(guó)債 D、特種國(guó)債 【答案】C 【解析】A選項(xiàng)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的，以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券；B選項(xiàng)赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國(guó)債；D選項(xiàng)特種國(guó)債是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國(guó)債。 39、（ ）屬于財(cái)政政策的手段。 A、調(diào)節(jié)稅率 B、存款準(zhǔn)備金制度 C、再貼現(xiàn)政策 D、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù) 答案：A 40、投資者劉小明買了1張年利率為10的國(guó)債，其名義收益率為l0。若1年中通貨膨脹率為5，則他的實(shí)際收益率為( )。 A、0 B、5 C、10 D、15 【

22、答案】B 【解析】實(shí)際收益率=名義收益率-通貨膨脹率=l0-5=5。 41、20世紀(jì)80年代，我國(guó)曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國(guó)庫(kù)券，這種國(guó)庫(kù)券屬于( )。 A、短期債券 B、實(shí)物債券 C、憑證式債券 D、記賬式債券 【答案】B 【解析】按債券形態(tài)劃分的三種國(guó)債的區(qū)別表現(xiàn)為：實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券；憑證式債券是指外在形式是一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券；記賬式債券是指沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的票券，只是電腦賬戶中記錄的債券。 42、我國(guó)為增加國(guó)有銀行的資本金而發(fā)行的國(guó)債是( )。 A、特種國(guó)債 B、保值國(guó)債 C、財(cái)政國(guó)債 D、特別國(guó)債 【答案】D 【解析】我國(guó)為增加國(guó)有銀

23、行的資本金而發(fā)行的國(guó)債是特別國(guó)債。 43、財(cái)政部于1998年8月18日向四大國(guó)有商業(yè)銀行定向發(fā)行2700億元記賬式附息國(guó)債，期限為30年，年利率為7.2%，所籌資金專項(xiàng)用于撥補(bǔ)四大國(guó)有商業(yè)銀行資本金。該國(guó)債屬于（ ）。 A、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券 B、財(cái)政債券 C、長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債 D、特別國(guó)債 答案：D 44、附認(rèn)股權(quán)證的公司債是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)利的債券。這種債券的購(gòu)買者( )。 A、可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán) B、可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán) C、可以按事后規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán) D、可以按事后規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票

24、時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán) 【答案】A 【解析】附認(rèn)股權(quán)證的公司債是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)利的債券。這種債券的購(gòu)買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。預(yù)先規(guī)定的條件主要是指股票的購(gòu)買價(jià)格、認(rèn)購(gòu)比例和認(rèn)購(gòu)期間。 45、開(kāi)放式基金的銷售機(jī)構(gòu)不包括( )。 A、商業(yè)銀行 B、保險(xiǎn)公司 C、證券公司 D、擔(dān)保公司 【答案】D 【解析】根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法，商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。 46、下列關(guān)于證券公司的分類監(jiān)管制度的說(shuō)法，正確的是（ ）。 A、以凈資本為基準(zhǔn) B、以扶優(yōu)限劣為核心

25、 C、以提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力為目的 D、以市場(chǎng)準(zhǔn)入和監(jiān)管措施為依據(jù) 答案：A。作為我國(guó)證券公司常規(guī)監(jiān)管的重要措施之一，分類監(jiān)管制度主要以凈資本為基準(zhǔn)、以風(fēng)險(xiǎn)管理能力為核心、以合規(guī)程度為依據(jù)、以市場(chǎng)準(zhǔn)入和監(jiān)管措施為手段、以扶優(yōu)限劣為目標(biāo)。 47、不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是（ ）。 A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B、投資主體不同 C、所籌集資金的投向不同 D、風(fēng)險(xiǎn)水平不同 答案：B 48、基金變更不包括( )。 A、封閉式基金轉(zhuǎn)為開(kāi)放式基金 B、封閉式基金清算 C、封閉式基金擴(kuò)募 D、封閉式基金續(xù)期 【答案】B 【解析】基金的變更是指基金在其運(yùn)作過(guò)程中，因?yàn)槟撤N特殊的情況和原因使基金本身或其運(yùn)作

26、過(guò)程發(fā)生重大改變。而清算是指投資基金因各種原因不再經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，將進(jìn)行清算解散，不屬于基金變更。 49、上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采?。?） A、承銷團(tuán)承銷 B、包銷 C、自銷 D、代銷 答案：D。P203 50、（ ）依法作出予以核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)股票發(fā)行申請(qǐng)的決定，并出具相關(guān)文件。 A、證券交易所 B、發(fā)行審核委員會(huì) C、 中國(guó)證監(jiān)會(huì) D、 國(guó)務(wù)院 答案：C 51、下列關(guān)于股票基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。 A、按投資對(duì)象的不同可分為一般股票基金和專門(mén)化股票基金 B、投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值 C、具有變現(xiàn)性強(qiáng)、流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn) D、管理嚴(yán)格 【答案】C 【解析】C選項(xiàng)屬于貨幣基金

27、的特點(diǎn) 52、目前我國(guó)封閉式基金都是股票基金，均按照( )的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。 A、1 B、1.5 C、2 D、2.5 【答案】B 【解析】基金管理費(fèi)是指支付給實(shí)際運(yùn)用基金資產(chǎn)、為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用。股票基金的管理費(fèi)率(年)為1.5。 53、投資者在2007年8月3日(周五，法定假日前最后一個(gè)工作日)贖回了貨幣基金份額， 則投資者享有收益的期限至( )。 A、8月3日 B、8月4日 C、8月5日 D、8月6日 【答案】C 【解析】根據(jù)關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問(wèn)題的通知，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配

28、權(quán)益。投資者于周五申購(gòu)的基金份額不享有周五和周六、周日的收益，投資者于周五贖回的基金份額享有周五和周六、周日的收益。 54、下列各項(xiàng)中，不屬于信息披露內(nèi)容的是( )。 A、證券發(fā)行信息 B、每日?qǐng)?bào)告 C、定期報(bào)告 D、臨時(shí)報(bào)告 【答案】B 【解析】上市公司并不需要每日提交公司披露報(bào)告。 55、當(dāng)交易者連續(xù)虧損，保證金余額不足以維持最低水平時(shí)，結(jié)算所會(huì)通過(guò)經(jīng)紀(jì)人發(fā)出追加保證金的通知，要求交易者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)追繳保證金達(dá)至( )水平。 A、初始保證金 B、維持保證金 C、最低保證金 D、結(jié)算保證金 答案：A 56、在債券的招標(biāo)發(fā)行中，如果采用的是以價(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo)，下列說(shuō)法中，正確的是( )。 A、以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最后中標(biāo)價(jià)格 B、全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的 C、以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價(jià)格的平均價(jià)