客戶身份識(shí)別及聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息

1、客戶身份識(shí)別與聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份識(shí)別與聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息公民身份信息省分行個(gè)金部 周雪梅2014年06月w 實(shí)名制規(guī)定實(shí)名制規(guī)定w 6101個(gè)人客戶信息維護(hù)個(gè)人客戶信息維護(hù)w 6301-代理人信息維護(hù)代理人信息維護(hù)w 6128-身份證件核查維護(hù)身份證件核查維護(hù)w 聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息w 軍官證開戶軍官證開戶w 外籍客戶核查外籍客戶核查客戶身份識(shí)別與聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息客戶身份識(shí)別與聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息實(shí)名制w 2000年年4月月1日起實(shí)施日起實(shí)施n個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件，使用實(shí)名。示本人身份證件，使用實(shí)

2、名。n代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，代代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，代理人應(yīng)當(dāng)出示被代理人和代理人的身份證件。理人應(yīng)當(dāng)出示被代理人和代理人的身份證件。個(gè)人賬戶實(shí)名制證件w 建總函2008691號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知w 銀行為存款人開立個(gè)人銀行賬戶，存款人應(yīng)出具以下有效證件：w （一）居住在中國(guó)境內(nèi)（一）居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以上的中國(guó)公民，應(yīng)出具歲以上的中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證。居民身份證或臨時(shí)身份證。w 軍人、武裝警察尚未申領(lǐng)居民身份證的，可出具軍人、軍人、武裝警察尚未申領(lǐng)居民身份證的，可出具軍人、武裝警察身份證件。武裝

3、警察身份證件。w 居住在境內(nèi)或境外的中國(guó)籍的華僑，可出具中國(guó)護(hù)照。居住在境內(nèi)或境外的中國(guó)籍的華僑，可出具中國(guó)護(hù)照。w （二）居住在中國(guó)境內(nèi)（二）居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以下的中國(guó)公民，應(yīng)由監(jiān)歲以下的中國(guó)公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個(gè)人銀行賬戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件護(hù)人代理開立個(gè)人銀行賬戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。個(gè)人賬戶實(shí)名制證件w （三）香港、澳門特別行政區(qū)居民，應(yīng)出具港澳居（三）香港、澳門特別行政區(qū)居民，應(yīng)出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來(lái)往大陸民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或

4、其他有效旅行證件。通行證或其他有效旅行證件。w （四）外國(guó)公民，應(yīng)出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證（四）外國(guó)公民，應(yīng)出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證（外國(guó)邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）。（外國(guó)邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）。w 除以上法定有效證件外，銀行還可根據(jù)需要，要求存除以上法定有效證件外，銀行還可根據(jù)需要，要求存款人出具戶口簿、護(hù)照、工作證、機(jī)動(dòng)車駕駛證、社會(huì)?？钊顺鼍邞艨诓?、護(hù)照、工作證、機(jī)動(dòng)車駕駛證、社會(huì)保障卡、公用事業(yè)賬單、學(xué)生證、介紹信等其他能證明身份障卡、公用事業(yè)賬單、學(xué)生證、介紹信等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進(jìn)一步確認(rèn)存款人身份。的有效證件或證明文件，以進(jìn)一步確認(rèn)存款

5、人身份。w 總行規(guī)定：賬戶開立后，辦理業(yè)務(wù)按規(guī)定需要核驗(yàn)證客戶總行規(guī)定：賬戶開立后，辦理業(yè)務(wù)按規(guī)定需要核驗(yàn)證客戶身份證件的，此前賬戶實(shí)名制規(guī)定的實(shí)名身份證件均有效。身份證件的，此前賬戶實(shí)名制規(guī)定的實(shí)名身份證件均有效。 6101個(gè)人客戶信息維護(hù)w6101個(gè)人客戶信息維護(hù)個(gè)人客戶信息維護(hù)w“個(gè)人客戶信息個(gè)人客戶信息”包括客戶的包括客戶的姓名姓名、國(guó)籍、證件種類、國(guó)籍、證件種類、證件號(hào)碼證件號(hào)碼、發(fā)證機(jī)關(guān)、出生年月、發(fā)證機(jī)關(guān)、出生年月、性別性別、職業(yè)職業(yè)、身份證、身份證的的有效期有效期限、限、住所地址或工作單位地址住所地址或工作單位地址、聯(lián)系方式聯(lián)系方式等，等，是生成系統(tǒng)客戶編號(hào)的基礎(chǔ)。是生成系統(tǒng)客

6、戶編號(hào)的基礎(chǔ)。n證件有效期在證件有效期在“電話號(hào)碼電話號(hào)碼4”欄登記，欄登記，YYYYMMDD,例如例如:20080831，長(zhǎng)期證件為，長(zhǎng)期證件為99999999。n客戶到柜臺(tái)辦理開戶、掛失、簽約等需出示身份證件客戶到柜臺(tái)辦理開戶、掛失、簽約等需出示身份證件的業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)柜員同步啟的業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)柜員同步啟6101交易更新客戶信息，減交易更新客戶信息，減少日后補(bǔ)錄的工作量。少日后補(bǔ)錄的工作量。6101個(gè)人客戶信息維護(hù)w采集：客戶開戶時(shí)，完整填寫采集：客戶開戶時(shí)，完整填寫“開戶（卡）申請(qǐng)書開戶（卡）申請(qǐng)書”中的各項(xiàng)要素中的各項(xiàng)要素w個(gè)人客戶身份識(shí)別信息采集規(guī)范（暫行）個(gè)人客戶身份識(shí)別信息采集規(guī)范（暫行

7、） (生僻生僻字、少數(shù)民族姓名、外籍客戶姓名、軍官證件號(hào)碼字、少數(shù)民族姓名、外籍客戶姓名、軍官證件號(hào)碼 )w證件號(hào)：真實(shí)、完整錄入證件號(hào)碼，包括括弧等特證件號(hào)：真實(shí)、完整錄入證件號(hào)碼，包括括弧等特殊符號(hào)。證件號(hào)碼中含有英文字母的，一律采用大殊符號(hào)。證件號(hào)碼中含有英文字母的，一律采用大寫，除漢字外，其它字符一律采用半角。寫，除漢字外，其它字符一律采用半角。 w戶名：采集內(nèi)容盡量忠于原始憑證；填寫字符除少戶名：采集內(nèi)容盡量忠于原始憑證；填寫字符除少數(shù)民族姓名中間的分隔符用全角點(diǎn)字符外，其他字?jǐn)?shù)民族姓名中間的分隔符用全角點(diǎn)字符外，其他字符一律采用半角；字母一律大寫。符一律采用半角；字母一律大寫。61

8、01個(gè)人客戶信息維護(hù)w 對(duì)于證件上英文姓名分為對(duì)于證件上英文姓名分為Surname和和Given Name的，應(yīng)完的，應(yīng)完整錄入整錄入Surname和和Given Name。其中對(duì)于韓國(guó)籍和朝鮮籍。其中對(duì)于韓國(guó)籍和朝鮮籍客戶根據(jù)習(xí)慣先錄入客戶根據(jù)習(xí)慣先錄入Surname后錄入后錄入Given Name，對(duì)于其，對(duì)于其他外籍客戶則先錄入他外籍客戶則先錄入Given Name后錄入后錄入Surname，客戶姓，客戶姓名長(zhǎng)度超過(guò)系統(tǒng)限制的，則名字倒數(shù)第二個(gè)單詞（即名長(zhǎng)度超過(guò)系統(tǒng)限制的，則名字倒數(shù)第二個(gè)單詞（即Surname前一個(gè)單詞）只取首個(gè)大寫字母，如仍超長(zhǎng)，則前一個(gè)單詞）只取首個(gè)大寫字母，如仍超

9、長(zhǎng)，則倒數(shù)第三個(gè)單詞只錄入首個(gè)大寫字母，對(duì)于日籍客戶，證倒數(shù)第三個(gè)單詞只錄入首個(gè)大寫字母，對(duì)于日籍客戶，證件上有漢字姓名的，根據(jù)習(xí)慣連續(xù)錄入其漢字姓名。件上有漢字姓名的，根據(jù)習(xí)慣連續(xù)錄入其漢字姓名。 6101個(gè)人客戶信息維護(hù)客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。住地。 w 地址：客戶信息中地址錄入需完整錄入地址：客戶信息中地址錄入需完整錄入“* * *省省* * *市市”。 職業(yè)：客戶填寫進(jìn)行選擇。確實(shí)沒(méi)有職業(yè)的，需在憑證上職業(yè)：客戶填寫進(jìn)行選擇。確實(shí)沒(méi)有職業(yè)的，需在憑證上完整填寫完整填寫“無(wú)業(yè)無(wú)業(yè)”兩字，系統(tǒng)中也據(jù)此錄入。如

10、客戶為自兩字，系統(tǒng)中也據(jù)此錄入。如客戶為自由職業(yè)的可填寫由職業(yè)的可填寫“自由自由”兩字，系統(tǒng)中也據(jù)此錄入。兩字，系統(tǒng)中也據(jù)此錄入。 客戶信息中客戶信息中“職業(yè)職業(yè)”如憑證填寫及系統(tǒng)維護(hù)為如憑證填寫及系統(tǒng)維護(hù)為“無(wú)無(wú)”的，的，外部檢查時(shí)將被認(rèn)定為未有效開展盡職調(diào)查，未了解客戶外部檢查時(shí)將被認(rèn)定為未有效開展盡職調(diào)查，未了解客戶職業(yè)，同時(shí)視為客戶信息要素不完整，將涉及外部處罰。職業(yè)，同時(shí)視為客戶信息要素不完整，將涉及外部處罰。（系統(tǒng)錄入系統(tǒng)錄入“職業(yè)職業(yè)”為不便分類的勞動(dòng)者，在為不便分類的勞動(dòng)者，在“工作單位工作單位”備注無(wú)業(yè)或自由職業(yè)）備注無(wú)業(yè)或自由職業(yè)）客戶編號(hào)規(guī)則w 居民身份證居民身份證n15

11、位：證件種類（位：證件種類（1個(gè)字母）個(gè)字母）15位證件號(hào)位證件號(hào)#+順序號(hào)順序號(hào)n18位：證件種類（位：證件種類（1個(gè)字母）個(gè)字母）18位證件號(hào)順序號(hào)位證件號(hào)順序號(hào)w 其他證件其他證件w 客戶編號(hào)：客戶編號(hào)：w 1.1.新開戶客戶信息建錯(cuò)，除做銷戶外，柜員還應(yīng)同時(shí)刪除新開戶客戶信息建錯(cuò)，除做銷戶外，柜員還應(yīng)同時(shí)刪除錯(cuò)誤的客戶編號(hào)，以免造成存在不合規(guī)客戶編號(hào)被審計(jì)或錯(cuò)誤的客戶編號(hào)，以免造成存在不合規(guī)客戶編號(hào)被審計(jì)或監(jiān)管問(wèn)責(zé)。監(jiān)管問(wèn)責(zé)。w 2.2.銀行卡開卡時(shí)，輸入客戶編號(hào)，應(yīng)先查詢客戶編號(hào)是否銀行卡開卡時(shí)，輸入客戶編號(hào)，應(yīng)先查詢客戶編號(hào)是否相符或新增客戶編號(hào)后開卡（應(yīng)注意核對(duì)客戶姓名與編號(hào)相符

12、或新增客戶編號(hào)后開卡（應(yīng)注意核對(duì)客戶姓名與編號(hào)的一致性，因?yàn)榭蛻艟幪?hào)有的一致性，因?yàn)榭蛻艟幪?hào)有“0”、“1”），注意核對(duì)），注意核對(duì)反顯的戶名。反顯的戶名。 6301-代理人信息維護(hù)w 6301-代理人信息維護(hù)代理人信息維護(hù)w 交易后，系統(tǒng)提示“是否聯(lián)動(dòng)代理人信息？”，如選擇“Y-是”w 交易提交成功后，前端打印輸出“代理人信息維護(hù)”，然后再回到主交易操作界面。 系統(tǒng)未自動(dòng)聯(lián)動(dòng)6301-代理人信息維護(hù)的，應(yīng)手動(dòng)啟動(dòng)該交易，完整錄入4個(gè)要素信息。代理人信息核實(shí) 對(duì)于代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，開戶行除審核代理人與被代理人身份證件外，還應(yīng)要求代理人提供被代理人聯(lián)系方式（如被代理人先前在本行辦理過(guò)業(yè)

13、務(wù)，可使用已留存的被代理人聯(lián)系方式），并與被代理人進(jìn)行電話核實(shí)，經(jīng)辦柜員應(yīng)在個(gè)人開戶與銀行簽約申請(qǐng)表上記錄電話核實(shí)情況，包括時(shí)間（*時(shí)*分）、電話號(hào)碼、代理人與被代理人關(guān)系、核實(shí)結(jié)果等相關(guān)信息，并加蓋經(jīng)辦柜員個(gè)人名章或簽名 。 操作風(fēng)險(xiǎn)提示15位身份證停用了，不允許位身份證停用了，不允許15位開戶。位開戶。w 修改客戶編號(hào)、客戶姓名等均要使用需授權(quán)控制的交易修改客戶編號(hào)、客戶姓名等均要使用需授權(quán)控制的交易（如：（如：6106、6120、6124等交易），不得使用其他任何未等交易），不得使用其他任何未經(jīng)授權(quán)的交易如經(jīng)授權(quán)的交易如6101，繞過(guò)授權(quán)控制。，繞過(guò)授權(quán)控制。w 辦理業(yè)務(wù)中，涉及客戶編號(hào)

14、末位順序號(hào)不為辦理業(yè)務(wù)中，涉及客戶編號(hào)末位順序號(hào)不為“0”的，應(yīng)加的，應(yīng)加強(qiáng)審核。強(qiáng)審核。6128-身份證件核查維護(hù) w 交易說(shuō)明交易說(shuō)明w 本交易為非賬務(wù)性交易，主要用于個(gè)人客戶信息的查詢、本交易為非賬務(wù)性交易，主要用于個(gè)人客戶信息的查詢、設(shè)置、修改和批量維護(hù)等核查維護(hù)業(yè)務(wù)。設(shè)置、修改和批量維護(hù)等核查維護(hù)業(yè)務(wù)。6128-身份證件核查維護(hù)高柜（高柜（CCBS）增加如下功能：）增加如下功能： w （1）增加）增加6128-身份證件核查維護(hù)交易，身份證件核查維護(hù)交易，用于個(gè)人客戶身份（含各類證件）信息的查詢、設(shè)置、修改和批量維護(hù)； w （2）增加開戶交易強(qiáng)制進(jìn)行身份核實(shí)功能，）增加開戶交易強(qiáng)制進(jìn)行

15、身份核實(shí)功能，客戶在柜面辦理“1121活期一本通開戶”、“1621定期一本通開戶”、“1631個(gè)人定期存款開戶” 和“5140銀行卡領(lǐng)卡”交易時(shí)，個(gè)人客戶信息核實(shí)結(jié)果必須是“1-真實(shí)”，其他核實(shí)結(jié)果拒絕交易； w （3）增加對(duì)未經(jīng)核實(shí)客戶的前端提示功能，）增加對(duì)未經(jīng)核實(shí)客戶的前端提示功能，當(dāng)核實(shí)結(jié)果為“未核實(shí)”、“2-疑義”、“6-無(wú)法核實(shí)”、“7-在有疑義時(shí)銷戶”的客戶在高柜辦理交易時(shí)，前端界面出現(xiàn)提示信息，提示柜員對(duì)客戶身份真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)操作； w （4）增加限制交易功能，）增加限制交易功能，對(duì)核實(shí)結(jié)果為“3-虛假”、“4-假名”、“5-匿名”的客戶自動(dòng)中止高柜渠道的業(yè)務(wù)辦理；6128-身

16、份證件核查維護(hù)w （5）增加證件過(guò)期的提示功能，）增加證件過(guò)期的提示功能，當(dāng)客戶持過(guò)期身份證件，在高柜辦理賬務(wù)性交易和開戶交易時(shí)，前端界面出現(xiàn)提示信息，提示柜員要求客戶提供有效期內(nèi)身份證件并修改證件信息；w （6）增加）增加1019-身份證聯(lián)網(wǎng)核查與身份證聯(lián)網(wǎng)核查與6128的聯(lián)動(dòng)功能，的聯(lián)動(dòng)功能，未核實(shí)賬戶，高柜辦理日常業(yè)務(wù)調(diào)用1019交易時(shí)，如通過(guò)二代鑒別儀讀取證件號(hào)碼，該客戶身份核查成功后系統(tǒng)將自動(dòng)聯(lián)動(dòng)修改6128“核實(shí)結(jié)果”為“1-真實(shí)”，并記錄“證件有效期”；w （7）6128 “證件有效期證件有效期”與客戶證件不一致：與客戶證件不一致：聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果中，聯(lián)網(wǎng)核查流水號(hào)為19個(gè)0，則表示

17、證件有效期不一致，需進(jìn)一步審核，換證的應(yīng)在系統(tǒng)中更新證件有效期。核查結(jié)果聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息w概述概述w系統(tǒng)核查系統(tǒng)核查n接口方式接口方式nCCBS(1019)w聯(lián)網(wǎng)核查不符的處理要求聯(lián)網(wǎng)核查不符的處理要求需核查的業(yè)務(wù)w 人行規(guī)定業(yè)務(wù)人行規(guī)定業(yè)務(wù)n銀行賬戶銀行賬戶(開戶、賬戶信息變更開戶、賬戶信息變更)n支付結(jié)算支付結(jié)算(如：如： 5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金存取，萬(wàn)元以上的現(xiàn)金存取，50萬(wàn)元以上的賬戶轉(zhuǎn)賬時(shí)萬(wàn)元以上的賬戶轉(zhuǎn)賬時(shí))w 簽約業(yè)務(wù)（如：電子銀行）簽約業(yè)務(wù)（如：電子銀行）w 掛失等掛失等w 必要時(shí)必要時(shí)基本功能w 功能：功能：1核查結(jié)果返還核查結(jié)果返還 2照片比對(duì)照片比對(duì) 3

18、電子復(fù)印件電子復(fù)印件 4核查流水記錄核查流水記錄w 多交易渠道核查：多交易渠道核查： 1CCBS系統(tǒng)系統(tǒng)-1019 2PBUP-聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) 3新一代系統(tǒng)（小工具，其它系統(tǒng)新一代系統(tǒng)（小工具，其它系統(tǒng)- CCBS系統(tǒng)等）系統(tǒng)等）w 時(shí)限要求（事前風(fēng)險(xiǎn)控制）時(shí)限要求（事前風(fēng)險(xiǎn)控制）w 義務(wù)：保密、系統(tǒng)的用途義務(wù)：保密、系統(tǒng)的用途聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果的運(yùn)用w 相符：相符：繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)n人、證、核查結(jié)果的比對(duì)一致（冒名）人、證、核查結(jié)果的比對(duì)一致（冒名）n戶名、證件號(hào)碼核查結(jié)果一致戶名、證件號(hào)碼核查結(jié)果一致n證件有效期在規(guī)定范圍內(nèi)證件有效期在規(guī)定范圍內(nèi)w 不相符：不相符：n人工判斷（

19、核對(duì)個(gè)人信息、交易信息、生肖、人工判斷（核對(duì)個(gè)人信息、交易信息、生肖、地址等）地址等） 、提供輔助證件、提供輔助證件渠道1-CCBS(1019)1019交易（可單啟）交易（可單啟）其他交易 -調(diào)用調(diào)用1019-CTRL+Y 1019 -讀取二代證 -Ctrl+O 其他交易 -讀取二代證 -Ctrl+N”系統(tǒng)自動(dòng)留存身份證件的電子復(fù)印件，無(wú)需留存紙質(zhì)的。系統(tǒng)自動(dòng)留存身份證件的電子復(fù)印件，無(wú)需留存紙質(zhì)的。w 注意核對(duì)姓名注意核對(duì)姓名紙質(zhì)復(fù)印件的留存二代證采用以下方式進(jìn)行核查仍需留存身份證復(fù)印件或影印件：1）通過(guò)）通過(guò)1019交易聯(lián)網(wǎng)核查提交后，返回不成功；聯(lián)網(wǎng)核查提交后，返回不成功；2）通過(guò)）通過(guò)

20、1019交易聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，手工直接輸姓名、身份證號(hào)手工直接輸姓名、身份證號(hào)碼；碼；3）遇）遇姓名中有生僻字或其他異常或其他異常情況，建議各網(wǎng)點(diǎn)仍復(fù)印，建議各網(wǎng)點(diǎn)仍復(fù)印身份證留底備查。身份證留底備查。紙質(zhì)復(fù)印件的留存其它仍需留存身份證復(fù)印件或影印件幾種情況：1）二代證未使用二代證鑒別儀鑒別，讀取信息并發(fā)起聯(lián)網(wǎng)）二代證未使用二代證鑒別儀鑒別，讀取信息并發(fā)起聯(lián)網(wǎng)核查的；核查的；2）印有少數(shù)民族語(yǔ)言的二代證（目前系統(tǒng)無(wú)法顯示少數(shù)民）印有少數(shù)民族語(yǔ)言的二代證（目前系統(tǒng)無(wú)法顯示少數(shù)民族語(yǔ)言）；族語(yǔ)言）；3）二代證之外的其它身份證件或身份證明文件）二代證之外的其它身份證件或身份證明文件 （如：護(hù)照、

21、（如：護(hù)照、戶口簿、駕照等）戶口簿、駕照等）渠道渠道2-PBUP聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查w 登錄方式（統(tǒng)一門戶系統(tǒng)）登錄方式（統(tǒng)一門戶系統(tǒng)）w 操作流程（接口方式）：操作流程（接口方式）：n單筆核對(duì)查詢單筆核對(duì)查詢n批量核對(duì)列表批量核對(duì)列表-核查成功后要及時(shí)下載本地保存核查成功后要及時(shí)下載本地保存n200筆批量核對(duì)列表筆批量核對(duì)列表-核查成功后要及時(shí)下載本地保存核查成功后要及時(shí)下載本地保存n核查登記簿查詢核查登記簿查詢?cè)鲁跫澳杲K及時(shí)下載月初及年終及時(shí)下載n核查業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)核查業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)n機(jī)構(gòu)信息查詢機(jī)構(gòu)信息查詢n二代證復(fù)印件查詢二代證復(fù)印件查詢-電子復(fù)印件電子復(fù)印件要求w 每月初主管應(yīng)登

22、錄統(tǒng)一門戶系統(tǒng)下載上個(gè)月的核查登記簿，每月初主管應(yīng)登錄統(tǒng)一門戶系統(tǒng)下載上個(gè)月的核查登記簿，數(shù)據(jù)起日為上個(gè)月一日，止日為次月的一日。如數(shù)據(jù)起日為上個(gè)月一日，止日為次月的一日。如20140501-20140601，每年，每年12月月31日，應(yīng)在網(wǎng)點(diǎn)結(jié)束柜面交日，應(yīng)在網(wǎng)點(diǎn)結(jié)束柜面交易，未開始日終結(jié)賬時(shí)（易，未開始日終結(jié)賬時(shí)（18：00-18：30左右）下載左右）下載*1201-*0101的核查登記簿，如的核查登記簿，如20141231-20150101，否則否則12月月31日日19：30-20：00左右將清理全年數(shù)據(jù)。左右將清理全年數(shù)據(jù)。w 對(duì)于聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果中身份證件號(hào)碼與姓名一致但未反饋照對(duì)于聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果中身份證件號(hào)碼與姓名一致但未反饋照片的，銀行機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。片的，銀行機(jī)構(gòu)原則