銀行保險渠道銷售人員管理辦法(2010版)

1、銀保渠道銷售人員管理辦法（2010版）銀行保險渠道銷售人員管理辦法（2010版）部 門： 銀行保險 秘密程度： 秘密 現(xiàn)行版本修 訂 原 因編 制審 核批 準(zhǔn)發(fā)布日期V1.0初次修訂陳雁周文國陳新立2009-52010版人員管理策略調(diào)整張燕春周文國陳新立2010-6文 件 修 訂 版 次 狀 態(tài)目 錄第一章總則3第二章 銷售人員架構(gòu)與職責(zé)3第一節(jié) 銷售人員架構(gòu)3第二節(jié) 銷售人員職責(zé)4第三節(jié) 銷售人員職級5第三章 銷售人員薪酬待遇5第一節(jié) 銀保顧問的薪酬待遇5第二節(jié) 營業(yè)部經(jīng)理的薪酬待遇7第三節(jié) 渠道經(jīng)理的薪酬待遇9第四節(jié) 福利待遇10第四章 銷售人員考核辦法10第一節(jié) 考核期安排10第二節(jié) 考

2、核指標(biāo)10第三節(jié) 銀保銷售人員的考核實(shí)施管理12第五章 銷售人員日常管理14第一節(jié) 展業(yè)管理14第二節(jié) 會議管理14第三節(jié) 差勤管理14第四節(jié) 活動管理15第五節(jié) 培訓(xùn)管理15第六節(jié) 品質(zhì)管理15第六章 銷售人員人事管理15第一節(jié) 招聘規(guī)定15第二節(jié) 錄用條件16第三節(jié) 銀行保險銷售人員錄用審批16第四節(jié) 營業(yè)部經(jīng)理、渠道經(jīng)理任命條件17第五節(jié) 銀行保險代理人資格要求17第六節(jié) 試用期管理規(guī)定17第七節(jié) 異動17第八節(jié) 二次入司18第九節(jié) 離職18第七章 附則18第一章 總則一、 為適應(yīng)銀保市場發(fā)展、落實(shí)公司銀行保險戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，推動百年人壽銀行保險業(yè)務(wù)健康、有序、快速發(fā)展，規(guī)范銀行保險渠道銷

3、售人員的管理，特制定百年人壽銀保渠道銷售人員管理辦法（2010版）（以下簡稱本辦法）。二、 本辦法將針對百年人壽各機(jī)構(gòu)銀保渠道銷售人員進(jìn)行管理。三、 本辦法中將三級機(jī)構(gòu)（或二級機(jī)構(gòu)本部）分為A、B、C、D、E五類機(jī)構(gòu)，分別對應(yīng)1.4、1.2、1.0、0.8、0.6五種地區(qū)系數(shù)。各機(jī)構(gòu)可根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌鲂劫Y標(biāo)準(zhǔn)、同業(yè)競爭狀況、本機(jī)構(gòu)實(shí)際經(jīng)營策略等因素選擇所屬地區(qū)類別，并經(jīng)過總公司批準(zhǔn)后實(shí)施。原則上，機(jī)構(gòu)地區(qū)系數(shù)一經(jīng)確定，應(yīng)保持穩(wěn)定，如需調(diào)整，須報總公司批準(zhǔn)。四、 本辦法所指“銀保渠道銷售人員”是指符合公司錄用標(biāo)準(zhǔn)，并經(jīng)培訓(xùn)合格，與公司簽訂勞動合同，從事銀行保險業(yè)務(wù)開拓、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營及客戶服務(wù)等工作的人員

4、。五、 本辦法不得作為競賽獎懲的工具，隨意加以變動。六、 各機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照此辦法對銷售人員進(jìn)行管理。如遇特殊情況無法嚴(yán)格執(zhí)行本法的，須取得總公司批準(zhǔn)。 第二章 銷售人員架構(gòu)與職責(zé)第一節(jié) 銷售人員架構(gòu)銀保銷售人員可分為銀保顧問、營業(yè)部經(jīng)理、渠道經(jīng)理三類崗位職稱。第二節(jié) 銷售人員職責(zé)一、 銀保顧問的職責(zé)(一) 達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo)和品質(zhì)指標(biāo)；(二) 就公司業(yè)務(wù)政策、產(chǎn)品銷售、客戶服務(wù)等事宜與銀行網(wǎng)點(diǎn)溝通協(xié)調(diào)，確保業(yè)務(wù)順利開展；(三) 根據(jù)公司工作安排，對銀行網(wǎng)點(diǎn)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)與技能輔導(dǎo)；(四) 維護(hù)銀行網(wǎng)點(diǎn)銀保業(yè)務(wù)正常開展，進(jìn)行各類單證收發(fā)、初審、客戶服務(wù)，做好各類業(yè)務(wù)記錄，配合公司統(tǒng)計(jì)與管理；(五)

5、妥善處理突發(fā)事件，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時向上級匯報；(六) 遵守公司活動量管理、會議管理、培訓(xùn)管理等各類日常管理要求；(七) 完成公司、部門交辦的其他工作。二、 營業(yè)部經(jīng)理的職責(zé)(一) 達(dá)成個人及營業(yè)部業(yè)務(wù)目標(biāo)和品質(zhì)指標(biāo)；(二) 負(fù)責(zé)營業(yè)部內(nèi)銀保顧問的推薦與招聘；(三) 負(fù)責(zé)所轄銀保顧問的業(yè)務(wù)追蹤和訓(xùn)練輔導(dǎo)；(四) 協(xié)助并督促所轄銀保顧問做好網(wǎng)點(diǎn)溝通、業(yè)務(wù)辦理、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)記錄、突發(fā)事件處理等工作。如遇異常情況，及時向上級匯報；(五) 負(fù)責(zé)營業(yè)部內(nèi)外部培訓(xùn)、會議、營銷活動的規(guī)劃與實(shí)施，并配合公司進(jìn)行各項(xiàng)管理工作；(六) 向上級匯報所轄營業(yè)部業(yè)務(wù)開展情況及業(yè)務(wù)提升措施；(七) 個人管理及直轄網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)

6、營參照銀保顧問工作職責(zé)；(八) 完成公司、部門交辦的其他工作。三、 渠道經(jīng)理的工作職責(zé)(一) 達(dá)成渠道業(yè)務(wù)目標(biāo)和品質(zhì)指標(biāo)；(二) 負(fù)責(zé)渠道內(nèi)銀保顧問的招聘；(三) 負(fù)責(zé)所轄營業(yè)部經(jīng)理或直轄銀保顧問的管理、督導(dǎo)與訓(xùn)練；(四) 維護(hù)所轄渠道內(nèi)各項(xiàng)工作的正常開展，協(xié)助營業(yè)部做好支行溝通、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)記錄、突發(fā)事件處理等工作。如遇異常情況，及時向上級匯報；(五) 負(fù)責(zé)渠道內(nèi)內(nèi)外部培訓(xùn)、會議、營銷活動的規(guī)劃與實(shí)施，并配合公司進(jìn)行各項(xiàng)管理工作；(六) 控制銷售成本、合理分配、使用各項(xiàng)資源；(七) 向上級匯報所轄渠道業(yè)務(wù)開展情況及業(yè)務(wù)提升措施；(八) 完成公司、部門交辦的其他工作；(九) 渠道經(jīng)理不得直接

7、進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營，總公司另有規(guī)定除外。第三節(jié) 銷售人員職級一、 銀保顧問的職級銀保顧問的職級共分為五級十五檔。銀保顧問檔位首席銀保顧問一檔二檔三檔資深銀保顧問一檔二檔三檔高級銀保顧問一檔二檔三檔中級銀保顧問一檔二檔三檔初級銀保顧問一檔二檔三檔二、 營業(yè)部經(jīng)理的職級營業(yè)部經(jīng)理的職級共分為四級十二檔。營業(yè)部經(jīng)理檔位資深營業(yè)部經(jīng)理一檔二檔三檔高級營業(yè)部經(jīng)理一檔二檔三檔中級營業(yè)部經(jīng)理一檔二檔三檔初級營業(yè)部經(jīng)理一檔二檔三檔三、 渠道經(jīng)理的職級渠道經(jīng)理的職級共分為四級十二檔。渠道經(jīng)理檔位資深渠道經(jīng)理一檔二檔三檔高級渠道經(jīng)理一檔二檔三檔中級渠道經(jīng)理一檔二檔三檔初級渠道經(jīng)理一檔二檔三檔第三章 銷售人員薪酬待遇第一

8、節(jié) 銀保顧問的薪酬待遇銀保顧問的薪資包括基本工資、個人業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼、個人績效、年終獎。一、 銀保顧問的基本工資標(biāo)準(zhǔn)（單位：元）銀保顧問月度基本工資根據(jù)地區(qū)類別，按以下標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行：地區(qū)類別A類B類C類D類E類1.4 1.2 1.00.8 0.6 銀保顧問首席銀保顧問三檔75606480540043203240二檔70006000500040003000一檔64405520460036802760資深銀保顧問三檔58805040420033602520二檔53204560380030402280一檔47604080340027202040高級銀保顧問三檔42003600300024001800二檔3

9、7803240270021601620一檔33602880240019201440中級銀保顧問三檔29402520210016801260二檔25202160180014401080一檔2100180015001200900初級銀保顧問三檔168014401200960720二檔140012001000800600一檔1120960800640480二、 銀保顧問的個人業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)銀保顧問在滿足本職級最低保費(fèi)起付要求的情況下，月度達(dá)到下列保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)時，可享受相應(yīng)的個人業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼：銀保顧問個人月度保費(fèi)（EI，萬元）業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼（元）初級起付標(biāo)準(zhǔn)2150個人補(bǔ)貼調(diào)整系數(shù)中級起付標(biāo)準(zhǔn)4300高級

10、起付標(biāo)準(zhǔn)6450資深起付標(biāo)準(zhǔn)9700首席起付標(biāo)準(zhǔn)1310002015002821004032005545007060008570001008000100萬以上經(jīng)總部批準(zhǔn)可增設(shè)銀保顧問補(bǔ)貼調(diào)整系數(shù)默認(rèn)值為1.0,分公司可向總公司銀保申請調(diào)整該系數(shù)，申請的補(bǔ)貼系數(shù)取值范圍在0至1.0之間。三、 銀保顧問的個人績效銀保顧問的個人績效包含首期月績效和續(xù)期績效兩個部分。首期月績效提獎=（各險種月首期規(guī)模保費(fèi)對應(yīng)險種首期績效提獎比例）90%續(xù)期績效提獎=（各險種續(xù)期規(guī)模保費(fèi)對應(yīng)險種續(xù)期對應(yīng)年限的績效提獎比例）四、 銀保顧問的年終獎年終獎=（各險種全年首期規(guī)模保費(fèi)對應(yīng)險種首期績效提獎比例）10%第二節(jié) 營業(yè)

11、部經(jīng)理的薪酬待遇營業(yè)部經(jīng)理的薪資包括基本工資、個人業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼、團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼、個人績效、管理績效、年終獎。一、 營業(yè)部經(jīng)理的月度基本工資標(biāo)準(zhǔn)（單位：元）地區(qū)類別A類B類C類D類E類1.4 1.2 1.00.8 0.6 營業(yè)部經(jīng)理資深營業(yè)部經(jīng)理三檔75606480540043203240二檔70006000500040003000一檔64405520460036802760高級營業(yè)部經(jīng)理三檔58805040420033602520二檔53204560380030402280一檔47604080340027202040中級營業(yè)部經(jīng)理三檔42003600300024001800二檔3780324

12、0270021601620一檔33602880240019201440初級營業(yè)部經(jīng)理三檔29402520210016801260二檔25202160180014401080一檔2100180015001200900二、 營業(yè)部經(jīng)理個人業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼和團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)營業(yè)部經(jīng)理在分別滿足本職級個人或團(tuán)隊(duì)最低保費(fèi)起付要求的情況下，月度達(dá)到下列保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)時，可分別享受相應(yīng)的個人業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼和團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼：(一) 個人業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼營業(yè)部經(jīng)理個人月度保費(fèi)（EI，萬元）業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼（元）初級起付標(biāo)準(zhǔn)4300個人補(bǔ)貼調(diào)整系數(shù)中級起付標(biāo)準(zhǔn)6450高級起付標(biāo)準(zhǔn)9700資深起付標(biāo)準(zhǔn)13100020150028

13、21004032005545007060008570001008000100萬以上經(jīng)總部批準(zhǔn)可增設(shè)營業(yè)部經(jīng)理個人補(bǔ)貼調(diào)整系數(shù)與銀保顧問執(zhí)行相同標(biāo)準(zhǔn)。(二) 團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼營業(yè)部經(jīng)理團(tuán)隊(duì)(不含本人)月度保費(fèi)（EI，萬元）業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼（元）初級、中級起付標(biāo)準(zhǔn)10100營業(yè)部經(jīng)理團(tuán)隊(duì)補(bǔ)貼調(diào)整系數(shù)高級、資深起付標(biāo)準(zhǔn)15200203002840040600558007010009013001101600130200017025002003000200萬以上經(jīng)總部批準(zhǔn)可增設(shè)營業(yè)部經(jīng)理團(tuán)隊(duì)補(bǔ)貼調(diào)整系數(shù)默認(rèn)值為1.0,分公司在取得總公司銀保批準(zhǔn)后，可調(diào)整該系數(shù)，申請的補(bǔ)貼系數(shù)取值范圍在0至1.0之間。三、

14、營業(yè)部經(jīng)理個人績效營業(yè)部經(jīng)理個人績效參照銀保顧問標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。四、 營業(yè)部經(jīng)理的管理績效營業(yè)部經(jīng)理管理績效=（所轄團(tuán)隊(duì)（不含本人）各險種月首期規(guī)模保費(fèi)對應(yīng)險種首期管理績效提獎比例）90%五、 營業(yè)部經(jīng)理的年終獎營業(yè)部經(jīng)理年終獎由個人年終獎和管理年終獎兩部分組成。營業(yè)部經(jīng)理個人年終獎參照銀保顧問標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。營業(yè)部經(jīng)理管理年終獎=（所轄團(tuán)隊(duì)（不含本人）各險種全年首期規(guī)模保費(fèi)對應(yīng)險種首期管理績效提獎比例）10%第三節(jié) 渠道經(jīng)理的薪酬待遇渠道經(jīng)理的薪資包括基本工資、團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼、管理績效、年終獎。一、 渠道經(jīng)理的月度基本工資標(biāo)準(zhǔn)（單位：元）地區(qū)類別A類B類C類D類E類1.4 1.2 1.00.8 0.6

15、 渠道經(jīng)理資深渠道經(jīng)理三檔100808640720057604320二檔93808040670053604020一檔86807440620049603720高級渠道經(jīng)理三檔79806840570045603420二檔74206360530042403180一檔68605880490039202940中級渠道經(jīng)理三檔63005400450036002700二檔58805040420033602520一檔54604680390031202340初級渠道經(jīng)理三檔50404320360028802160二檔46203960330026401980一檔42003600300024001800二、 渠道經(jīng)

16、理的業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)渠道經(jīng)理在滿足本職級團(tuán)隊(duì)最低保費(fèi)起付要求的情況下，月度保費(fèi)達(dá)到下列保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，可享受相應(yīng)的團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼：渠道經(jīng)理月度保費(fèi)（EI，萬元）團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼（元）初級起付標(biāo)準(zhǔn)25400渠道經(jīng)理團(tuán)隊(duì)補(bǔ)貼調(diào)整系數(shù)中級起付標(biāo)準(zhǔn)40600高級起付標(biāo)準(zhǔn)601000資深起付標(biāo)準(zhǔn)8013001101800150260018033002204000270500032075003809000380萬以上經(jīng)總部批準(zhǔn)可增設(shè)渠道經(jīng)理團(tuán)隊(duì)補(bǔ)貼調(diào)整系數(shù)默認(rèn)值為1.0, 分公司在取得總公司銀保批準(zhǔn)后，可調(diào)整該系數(shù)，申請的補(bǔ)貼系數(shù)取值范圍在0至1.0之間。三、 渠道經(jīng)理的管理績效渠道經(jīng)理管理績效=（所轄團(tuán)隊(duì)各

17、險種月首期規(guī)模保費(fèi)對應(yīng)險種首期管理績效提獎比例）90%四、 渠道經(jīng)理的年終獎渠道經(jīng)理年終獎=（所轄團(tuán)隊(duì)各險種全年首期規(guī)模保費(fèi)對應(yīng)險種首期績效提獎比例）10%第四節(jié) 福利待遇銀保顧問、營業(yè)部經(jīng)理、渠道經(jīng)理享受與公司內(nèi)勤員工同等的社保、公積金、過節(jié)費(fèi)等福利待遇。本法基本工資標(biāo)準(zhǔn)中已含誤餐補(bǔ)貼等各項(xiàng)按月發(fā)放的福利項(xiàng)目，不再額外發(fā)放。第四章 銷售人員考核辦法第一節(jié) 考核期安排銀保顧問和營業(yè)部經(jīng)理的考核期以季度為單位，渠道經(jīng)理的考核期以半年為單位，并在考核期結(jié)束的首月進(jìn)行考核操作，詳見下表：銷售人員考核期考核操作月銀保顧問營業(yè)部經(jīng)理每年1月1日至3月31日4月每年4月1日至6月30日7月每年7月1日至9

18、月30日10月每年10月1日至12月31日次年1月渠道經(jīng)理每年1月1日至6月30日7月每年7月1日至12月31日次年1月一、 實(shí)際進(jìn)入考核期不足2個月的銀保顧問和不足3個月的渠道經(jīng)理不參與當(dāng)季考核；實(shí)際進(jìn)入考核期達(dá)到或超過2個月（含）的銀保顧問和達(dá)到或超過3個月（含）的渠道經(jīng)理須參與當(dāng)季考核。二、 銷售人員實(shí)際考核起始點(diǎn)至最近一次考核期末不足一個考核期，其考核期及業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)需根據(jù)實(shí)際時間進(jìn)行折算，品質(zhì)指標(biāo)考核標(biāo)準(zhǔn)不變或按考核具體規(guī)定執(zhí)行。第二節(jié) 考核指標(biāo)一、 各機(jī)構(gòu)須設(shè)定每個階段銀保銷售人員考核指標(biāo)。二、 銀保銷售人員考核指標(biāo)應(yīng)包括保費(fèi)考核指標(biāo)和綜合品質(zhì)考核指標(biāo)。三、 除公司另有規(guī)定，各機(jī)構(gòu)

19、設(shè)定的保費(fèi)考核指標(biāo)須高于本法規(guī)定的銀保銷售人員最低保費(fèi)考核標(biāo)準(zhǔn)。對于網(wǎng)點(diǎn)資源較差或新入司的渠道經(jīng)理，經(jīng)總公司銀行保險部批準(zhǔn)分公司可設(shè)定低于最低保費(fèi)考核標(biāo)準(zhǔn)的指標(biāo)，用于維持本職級的考核計(jì)算，但用于晉升計(jì)算的保費(fèi)考核標(biāo)準(zhǔn)不得低于最低保費(fèi)考核指標(biāo)。(一) 銀保顧問、營業(yè)部經(jīng)理最低個人保費(fèi)考核標(biāo)準(zhǔn)（季度有效保費(fèi)EI，萬元）：地區(qū)類別A類B類C類D類E類1.41.21.00.80.6首席銀保顧問資深營業(yè)部經(jīng)理9480675440資深銀保顧問高級營業(yè)部經(jīng)理6354453627高級銀保顧問中級營業(yè)部經(jīng)理4135292317中級銀保顧問初級營業(yè)部經(jīng)理2219161310初級銀保顧問1110865注：如在營業(yè)部

20、經(jīng)理以上未設(shè)渠道經(jīng)理職級，其最低個人保費(fèi)考核指標(biāo)可進(jìn)行下浮，但最低不低于以上標(biāo)準(zhǔn)的60%。(二) 營業(yè)部經(jīng)理最低團(tuán)隊(duì)(不含本人)保費(fèi)考核標(biāo)準(zhǔn)（季度有效保費(fèi)EI，萬元）地區(qū)類別A類B類C類D類E類1.41.21.00.80.6各級營業(yè)部經(jīng)理4236302418(三) 渠道經(jīng)理最低團(tuán)隊(duì)保費(fèi)考核標(biāo)準(zhǔn)（季度，有效保費(fèi)EI，萬元）地區(qū)類別A類B類C類D類E類1.41.21.00.80.6資深渠道經(jīng)理500 428 357 286 214 高級渠道經(jīng)理339 290 242 194 145 中級渠道經(jīng)理192 164 137 110 82 初級渠道經(jīng)理118 101 84 67 50 四、 綜合品質(zhì)考核指

21、標(biāo)由總公司銀行保險部另行制定。五、 各分公司銀行保險部可在符合本法及其他規(guī)定中關(guān)于考核指標(biāo)要求的基礎(chǔ)上，每個季度根據(jù)銀保銷售人員的職稱、職級制定本機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)考核指標(biāo)。六、 同一機(jī)構(gòu)，營業(yè)部經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)個人保費(fèi)考核指標(biāo)與相同基本工資的銀保顧問標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)考核指標(biāo)應(yīng)一致。七、 同一機(jī)構(gòu)，營業(yè)部經(jīng)理的團(tuán)隊(duì)考核目標(biāo)應(yīng)等于所轄團(tuán)隊(duì)人員（不含本人）目標(biāo)合計(jì)，且不低于營業(yè)部經(jīng)理最低團(tuán)隊(duì)保費(fèi)考核標(biāo)準(zhǔn)。八、 渠道經(jīng)理考核指標(biāo)可每季度調(diào)整一次，但考核期仍為半年。九、 各分公司銀行保險部可結(jié)合渠道網(wǎng)點(diǎn)資源等相關(guān)因素合理調(diào)整對特定銷售人員的保費(fèi)考核指標(biāo)。但調(diào)整后的指標(biāo)要求不得違反本法及其他規(guī)定中關(guān)于考核指標(biāo)的要求。十、 各分公

22、司銀行保險部制定的考核標(biāo)準(zhǔn)須得到總公司銀行保險部批準(zhǔn)或授權(quán)。第三節(jié) 銀保銷售人員的考核實(shí)施管理一、 銀保銷售人員的考核計(jì)算規(guī)則(一) 銀保顧問考核計(jì)算規(guī)則個人保費(fèi)達(dá)成率X綜合品質(zhì)指標(biāo)達(dá)標(biāo)不達(dá)標(biāo)X160%晉升二檔維持120%X160%晉升一檔維持80%X120%維持維持50%X80%降一檔降一檔X50%降二檔降二檔(二) 營業(yè)部經(jīng)理考核計(jì)算規(guī)則個人保費(fèi)達(dá)成率X所轄團(tuán)隊(duì)保費(fèi)達(dá)成率Y綜合品質(zhì)指標(biāo)達(dá)標(biāo)不達(dá)標(biāo)X160%Y100%晉升二檔維持120%X160%Y100%晉升一檔維持80%X120%Y80%維持維持50%X80%降一檔降一檔X50%降二檔降二檔(三) 渠道經(jīng)理考核計(jì)算規(guī)則渠道經(jīng)理考核得分=所

23、轄團(tuán)隊(duì)保費(fèi)達(dá)成率考核期管理評估系數(shù)考核期管理評估系數(shù)由分公司根據(jù)渠道經(jīng)理日常管理表現(xiàn)評定，分公司需制定相應(yīng)的評分標(biāo)準(zhǔn)，取之范圍為0.9至1.1。渠道經(jīng)理考核得分X綜合品質(zhì)指標(biāo)達(dá)標(biāo)不達(dá)標(biāo)120%X160%晉升一檔維持80%X120%維持維持50%X80%降一檔降一檔(四) 期交考核加分銀保顧問、營業(yè)部經(jīng)理考核期內(nèi)個人期交保費(fèi)達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)，各機(jī)構(gòu)可實(shí)行考核加分。季度期交規(guī)模保費(fèi)（萬元）考核加分方式5在實(shí)際個人保費(fèi)達(dá)成率基礎(chǔ)上增加1個百分點(diǎn)計(jì)入考核10在實(shí)際個人保費(fèi)達(dá)成率基礎(chǔ)上增加3個百分點(diǎn)計(jì)入考核15在實(shí)際個人保費(fèi)達(dá)成率基礎(chǔ)上增加5個百分點(diǎn)計(jì)入考核營業(yè)部經(jīng)理、渠道經(jīng)理團(tuán)隊(duì)期交保費(fèi)加分另行規(guī)定。二、

24、 考核管理(一) 已經(jīng)為本職稱最低職級的銀保銷售人員未達(dá)到維持標(biāo)準(zhǔn)的，或本職稱其他職級銀保銷售人員降級級數(shù)超過降至最低職級所需的級數(shù)的，應(yīng)予以勸退或調(diào)整工作崗位。(二) 各機(jī)構(gòu)須據(jù)實(shí)進(jìn)行考核計(jì)算，將考核結(jié)果經(jīng)分公司銀保負(fù)責(zé)人確認(rèn)后報總公司銀行保險部審批，審批通過后各機(jī)構(gòu)方可予以晉級、維持或降級?？己私Y(jié)果須同時報送機(jī)構(gòu)人力資源管理備案。(三) 具有以下情況的銀保顧問將進(jìn)入考核緩?fù)似冢? 原初級銀保顧問二檔及以上職級的銀保顧問如降級級數(shù)超過降至最低職級所需的級數(shù)，經(jīng)分公司銀保負(fù)責(zé)人提議，總公司銀行保險部批準(zhǔn)考核后職級確定為初級銀保顧問一檔的。2 原初級銀保顧問一檔銷售人員未達(dá)到維持標(biāo)準(zhǔn)，由分公司銀

25、保負(fù)責(zé)人提議、總公司銀行保險部批準(zhǔn)維持原職級的。(四) 銀保顧問緩?fù)似陂L度由分公司確定，營業(yè)部經(jīng)理、銀保顧問緩?fù)似诓怀^3個月，渠道經(jīng)理緩?fù)似诓怀^6個月。(五) 分公司須對進(jìn)入考核緩?fù)似诘匿N售人員進(jìn)行培訓(xùn)，使其勝任本職工作，如經(jīng)過培訓(xùn)仍無法勝任本職工作須進(jìn)行清退。(六) 營業(yè)部經(jīng)理、銀保顧問連續(xù)兩個月個人保費(fèi)為零可直接予以清退。(七) 渠道經(jīng)理、營業(yè)部經(jīng)理、銀保顧問考核階段內(nèi)保費(fèi)指標(biāo)達(dá)成率低于10%，可直接予以清退、調(diào)整工作崗位或特別降級（即下降的職級數(shù)可不受限制）。(八) 如前次考核被計(jì)入的保費(fèi)發(fā)生非正常退保，對前次考核產(chǎn)生重要影響的，應(yīng)在未來考核季中對業(yè)績進(jìn)行相應(yīng)扣減。(九) 同業(yè)引進(jìn)的

26、高職級人員在第一個考核階段未達(dá)到業(yè)績維持標(biāo)準(zhǔn)需降級時，應(yīng)實(shí)行特別降級，即下降的職級數(shù)可不受限制，公司將根據(jù)實(shí)際達(dá)成的業(yè)務(wù)量重新確立該人員的新職級。第五章 銷售人員日常管理第一節(jié) 展業(yè)管理一、 遵守公司及代理渠道內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度。二、 所轄代理渠道銷售的保單必須全部提交公司，不得為其他保險機(jī)構(gòu)經(jīng)辦業(yè)務(wù)或銷售保單。三、 向銀行或客戶講解公司產(chǎn)品、投保保全操作流程及相關(guān)規(guī)則時，必須誠實(shí)守信，不得做不實(shí)宣傳，不得誤導(dǎo)，不得私自印制或使用未經(jīng)公司審核通過的任何宣傳培訓(xùn)資料。四、 按照公司業(yè)務(wù)流程將投保單證交付公司，不得對投保單內(nèi)容進(jìn)行任何涂改；不得代投保人簽字；不得代客戶在更改處或問題修改單上簽字；不

27、得更改投保日期。五、 未經(jīng)公司同意，不得與代理機(jī)構(gòu)開展任何形式的激勵與宣傳活動。六、 不得與銀行人員及客戶發(fā)生任何爭執(zhí)、斗毆等行為。七、 外出參加宣傳、咨詢或社會公益活動時，應(yīng)著裝整齊、舉止文明，樹立良好的公司形象；未經(jīng)公司批準(zhǔn)，不得通過媒體發(fā)布任何涉及公司的信息。八、 不得泄露公司、客戶信息資料。九、 不得有詆毀同業(yè)公司及人員等不正當(dāng)競爭行為。第二節(jié) 會議管理一、 銷售人員須按公司要求參加早會、夕會、周例會、月經(jīng)營分析會、專題業(yè)務(wù)研討/培訓(xùn)會等。二、 分公司可自主決定早會、夕會、專題業(yè)務(wù)研討/培訓(xùn)會的頻率、內(nèi)容和參會人員，但周例會及月經(jīng)營分析會必須按期舉行。第三節(jié) 差勤管理一、 銷售人員應(yīng)按

28、時組織或參加渠道及部門組織的各項(xiàng)活動；因特殊原因不能正常出勤的，須事先向所屬直接主管請假，并得到批準(zhǔn)。二、 在會議召開前到達(dá)會場，會議開始時未到者，視為遲到；在會議規(guī)定時間內(nèi)擅自離開視為早退。三、 因私請假需提前填寫請假申請單，在得到所屬主管的批準(zhǔn)后方可實(shí)施；因病請假，需向所屬主管電話請假并事后補(bǔ)醫(yī)院假條；連續(xù)請假在三天（含）以上的，需得到部門負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)，事先未請假或請假未經(jīng)允許而未出勤，視為缺勤一次；具體規(guī)定請參照公司的人事管理制度執(zhí)行。四、 機(jī)構(gòu)對違反考勤管理規(guī)定者有權(quán)進(jìn)行處理，但必須公開、公正；機(jī)構(gòu)可根據(jù)考核期內(nèi)銷售人員的遲到或早退累計(jì)情況，取消當(dāng)期晉升資格。五、 在長期傷病假期間，機(jī)

29、構(gòu)必須考慮安排人員接替工作。第四節(jié) 活動管理一、 工作日志，周/月總結(jié)與計(jì)劃：按要求與模板內(nèi)容填寫。二、 銀保顧問應(yīng)按要求進(jìn)行客戶資料登記。三、 簽約銀行網(wǎng)點(diǎn)屬于公司資源，任何人不得將資料外泄。第五節(jié) 培訓(xùn)管理一、 各機(jī)構(gòu)按照相關(guān)制度做好培訓(xùn)管理工作，記錄每次培訓(xùn)班類型、參訓(xùn)人員、受訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)時間、培訓(xùn)地點(diǎn)等相關(guān)培訓(xùn)內(nèi)容，并進(jìn)行存檔。二、 新人入司培訓(xùn)要求：所有新員工必須參加由機(jī)構(gòu)組織的新人培訓(xùn)，包括理論培訓(xùn)與操作實(shí)習(xí)培訓(xùn)，在通過理論筆試與管理人員的通關(guān)合格后方可經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)。三、 銜接培訓(xùn)要求：銷售人員轉(zhuǎn)正后必須參加由分公司銀行保險部安排的培訓(xùn)。四、 其他培訓(xùn)：銷售人員須按公司要求參加其他培訓(xùn)

30、。五、 各機(jī)構(gòu)對銀保銷售人員培訓(xùn)內(nèi)容及課時等應(yīng)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求。第六節(jié) 品質(zhì)管理一、 各機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格執(zhí)行公司有關(guān)銷售人員品質(zhì)的各項(xiàng)管理規(guī)定，并結(jié)合本機(jī)構(gòu)情況制定銷售人員品質(zhì)管理制度或措施進(jìn)行有效管理，防范公司風(fēng)險。二、 若銷售人員的違規(guī)行為給公司或客戶造成經(jīng)濟(jì)損失，則公司保留向該銷售人員追償?shù)臋?quán)利。第六章 銷售人員人事管理第一節(jié) 招聘規(guī)定一、 機(jī)構(gòu)在招聘時必須就銀保銷售人員的工作內(nèi)容、報酬、用工性質(zhì)等事項(xiàng)做如實(shí)說明。二、 銷售人員應(yīng)聘時須如實(shí)提供個人信息。三、 機(jī)構(gòu)不得以公司或個人名義招聘臨時工等非正式用工。第二節(jié) 錄用條件一、 銀保顧問的錄用條件(一) 年齡2250 周歲；(二) 具備

31、大專（含）以上學(xué)歷；有保險、金融工作經(jīng)驗(yàn)，熟悉銀行業(yè)務(wù)者優(yōu)先；(三) 認(rèn)同公司企業(yè)文化，具有良好的職業(yè)素質(zhì)、較強(qiáng)的語言表達(dá)能力、溝通協(xié)調(diào)能力和執(zhí)行能力，責(zé)任心強(qiáng)，富有團(tuán)隊(duì)合作精神和敬業(yè)精神；(四) 持有保險代理從業(yè)人員資格證書。二、 營業(yè)部經(jīng)理錄用條件(一) 年齡2550 周歲；(二) 具備大專（含）以上學(xué)歷；(三) 兩年及以上銀行保險銷售管理經(jīng)驗(yàn)（特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬），個人業(yè)績優(yōu)秀，具備一定的業(yè)務(wù)培訓(xùn)輔導(dǎo)能力；有銀保期交銷售經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先；(四) 認(rèn)同公司企業(yè)文化，具有良好的職業(yè)素質(zhì)、較強(qiáng)的語言表達(dá)能力、溝通協(xié)調(diào)能力和執(zhí)行能力，責(zé)任心強(qiáng)，富有團(tuán)隊(duì)合作精神和敬業(yè)精神；(五) 持有保險代理從業(yè)人員資格證書。三、 渠道經(jīng)理錄用條件(一) 年齡：2850周歲；(二) 學(xué)歷：本科學(xué)歷（含）以上，對于條件特別優(yōu)秀者可放寬至大專；(三) 三年及以上銀行保險銷售管理工作經(jīng)驗(yàn)（特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬），具備一定的業(yè)務(wù)、團(tuán)隊(duì)管理經(jīng)驗(yàn)和培訓(xùn)輔導(dǎo)能力；有期交銷售管理經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先；(四) 認(rèn)同公司企業(yè)文化，具有良好的職業(yè)素質(zhì)及前瞻性