基金定投與營(yíng)銷技巧培訓(xùn)

1、風(fēng)物長(zhǎng)宜放眼量風(fēng)物長(zhǎng)宜放眼量基金定投定投的概念定投的概念 在在固定的固定的時(shí)間，按時(shí)間，按固定的固定的金額買入事先指定的金額買入事先指定的開放式基金的一種基金投資方式。開放式基金的一種基金投資方式。 如果如果20072007年年1010月，月，在市場(chǎng)在市場(chǎng)60006000點(diǎn)的高位點(diǎn)的高位開始定投開始定投廣發(fā)小盤成廣發(fā)小盤成長(zhǎng)基金長(zhǎng)基金 截至截至20092009年年1212月月3131日，相比最高點(diǎn)，市日，相比最高點(diǎn)，市場(chǎng)表現(xiàn)場(chǎng)表現(xiàn)- -40%40%的背景下，的背景下，基金定投已實(shí)現(xiàn)了基金定投已實(shí)現(xiàn)了24%24%的正收益（扣除的正收益（扣除手續(xù)費(fèi)）手續(xù)費(fèi)）微笑曲線微笑曲線基金定投的魔力：基金定投

2、的魔力：30 05005001000100015001500200020002500250091-1-291-1-292-1-292-1-293-1-293-1-294-1-294-1-295-1-295-1-296-1-296-1-297-1-297-1-298-1-298-1-299-1-299-1-200-1-200-1-201-1-201-1-202-1-202-1-203-1-203-1-204-1-204-1-2歷史上的歷史上的三次微笑三次微笑曲線曲線 新一輪微笑曲線的開始：新一輪微笑曲線的開始：4現(xiàn)階段開始做定投，成功概率極高現(xiàn)階段開始做定投，成功概率極高1. 將將a中未被陰影的

3、部分平分成相中未被陰影的部分平分成相同且面積相等的兩部分同且面積相等的兩部分.2.將將b中未被陰影的部分平分成相中未被陰影的部分平分成相同且面積相等的三部分同且面積相等的三部分.3.將將c中未被陰影的部分平分成相中未被陰影的部分平分成相同且面積相等的四部分同且面積相等的四部分.4.將將d中未被陰影的部分平分成相同且面積相等的七部分中未被陰影的部分平分成相同且面積相等的七部分.提示：答案不是三角形，你應(yīng)該自己解決。提示：答案不是三角形，你應(yīng)該自己解決。提示：提示：答案不是三角形。答案不是三角形。解決了嗎？解決了嗎？你還需要多長(zhǎng)時(shí)間？你還需要多長(zhǎng)時(shí)間？一一二二三三人們常說(shuō)，這就是僵化的思維，你有嗎

4、？人們常說(shuō)，這就是僵化的思維，你有嗎？誰(shuí)更討人喜歡誰(shuí)更討人喜歡? ?廣發(fā)基金對(duì)于定投的研究經(jīng)驗(yàn)廣發(fā)基金對(duì)于定投的研究經(jīng)驗(yàn)廣發(fā)旗下基金6124點(diǎn)以來(lái)定投收益率基金名稱基金名稱定投起始日期定投起始日期 定投計(jì)算截止日期定投計(jì)算截止日期 扣款次數(shù)扣款次數(shù)定投收益定投收益現(xiàn)金分紅現(xiàn)金分紅紅利轉(zhuǎn)投紅利轉(zhuǎn)投廣發(fā)聚富混合2007-10-162010-12-313910.44%10.44%廣發(fā)穩(wěn)健增長(zhǎng)混合2007-10-162010-12-313919.28%19.65%廣發(fā)小盤成長(zhǎng)股票（lof）2007-10-162010-12-313920.93%20.92%廣發(fā)聚豐股票2007-10-162010-12

5、-313915.28%15.28%廣發(fā)策略優(yōu)選混合2007-10-162010-12-313926.82%33.80%廣發(fā)大盤成長(zhǎng)混合2007-10-162010-12-313917.30%17.30%廣發(fā)增強(qiáng)債券2008-6-162010-12-31317.76%7.91%廣發(fā)核心精選股票2008-10-162010-12-312736.17%37.24%廣發(fā)滬深300指數(shù)2009-1-162010-12-31243.54%3.35%廣發(fā)聚瑞2009-9-162010-12-311616.06%16.06%廣發(fā)中證5002010-1-82010-12-31126.44%6.44%截止日期：截

6、止日期：2010年年12月月31日，上證綜指為日，上證綜指為2808.08（-54.15%）分散投資時(shí)間分散投資時(shí)間-堅(jiān)持定投是個(gè)好方法堅(jiān)持定投是個(gè)好方法在在01年年4月月份上證達(dá)到份上證達(dá)到2245點(diǎn)之后點(diǎn)之后開始暫停定開始暫停定投，到投，到05年年7月月998點(diǎn)之點(diǎn)之后再重新恢后再重新恢復(fù)定投復(fù)定投收益收益率相率相差差50%聚富與聚豐數(shù)據(jù)來(lái)源：廣發(fā)基金管理有限公司；數(shù)據(jù)截至數(shù)據(jù)來(lái)源：廣發(fā)基金管理有限公司；數(shù)據(jù)截至20082008年年1212月月3131日日差異差異僅僅10%相差達(dá)相差達(dá)70%？基金名稱基金合同生效日累計(jì)收益率投資期數(shù)定投回報(bào)率（現(xiàn)金分紅）定投年化收益率廣發(fā)聚富基金2003-

7、12-3312.71%61期90.00%13.46%廣發(fā)聚豐基金2005-12-23292.05%37期19.16%5.85%聚富勝出的原因：收集廉價(jià)籌碼很關(guān)鍵數(shù)據(jù)來(lái)源：廣發(fā)基金管理有限公司；數(shù)據(jù)截至數(shù)據(jù)來(lái)源：廣發(fā)基金管理有限公司；數(shù)據(jù)截至20082008年年1212月月3131日日 根本原因在于根本原因在于20042004年開始的投資者在年開始的投資者在0404、0505兩年熊市中積累到了足夠多的廉價(jià)籌碼，而兩年熊市中積累到了足夠多的廉價(jià)籌碼，而0606年年開始的投資者錯(cuò)過(guò)了積累籌碼的寶貴機(jī)會(huì)！開始的投資者錯(cuò)過(guò)了積累籌碼的寶貴機(jī)會(huì)！低位籌碼積累是定投獲利關(guān)鍵關(guān)鍵在于低位積累籌碼關(guān)鍵在于低位積

8、累籌碼13基金定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)基金定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)14基金定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)基金定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)經(jīng)驗(yàn)一經(jīng)驗(yàn)一v越早投資，效果越好越早投資，效果越好投資期間投資期間每月定每月定投投投入投入總資金總資金持有到持有到6565歲時(shí)歲時(shí)市值市值3535歲歲4545歲歲200020002424萬(wàn)萬(wàn)270270萬(wàn)萬(wàn)2525歲歲3535歲歲200020002424萬(wàn)萬(wàn)700700萬(wàn)萬(wàn)15v金額越大，見(jiàn)效越快金額越大，見(jiàn)效越快投資期間投資期間每月每月定投定投投入投入總資金總資金持有到持有到6565歲時(shí)歲時(shí)市值市值3535歲歲4545歲歲200020002424萬(wàn)萬(wàn)270270萬(wàn)萬(wàn)3535歲歲4040歲歲400040002

9、424萬(wàn)萬(wàn)330330萬(wàn)萬(wàn)基金定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)基金定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)經(jīng)驗(yàn)二經(jīng)驗(yàn)二1619871987年年6 6月月1 1日投資日投資10,00010,000美元到美洲收益基美元到美洲收益基金金, , 到到20062006年底：年底： 紅利轉(zhuǎn)投紅利轉(zhuǎn)投:82,895:82,895美元，累計(jì)回報(bào)率美元，累計(jì)回報(bào)率729%729%，年均回報(bào)率年均回報(bào)率10.7%10.7%； 現(xiàn)金分紅現(xiàn)金分紅:27,049:27,049美元，累計(jì)回報(bào)率美元，累計(jì)回報(bào)率174%174%，年均回報(bào)率年均回報(bào)率2.77%.2.77%.數(shù)據(jù)來(lái)源：數(shù)據(jù)來(lái)源：www.americanf 。計(jì)算截至。計(jì)算截至2006年年12月月31日，

10、采用日，采用a級(jí)費(fèi)率，不包含銷售服務(wù)費(fèi)。級(jí)費(fèi)率，不包含銷售服務(wù)費(fèi)。 v紅利轉(zhuǎn)投，收益更高紅利轉(zhuǎn)投，收益更高基金定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)基金定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)經(jīng)驗(yàn)三經(jīng)驗(yàn)三17v不是所有基金都合適作定投不是所有基金都合適作定投v彈性大，波動(dòng)大彈性大，波動(dòng)大v指數(shù)基金：指數(shù)基金： +廣發(fā)中證廣發(fā)中證500（162711）v主動(dòng)股票型或偏股型基金：主動(dòng)股票型或偏股型基金：v+廣發(fā)小盤（廣發(fā)小盤（162703）v+廣發(fā)核心（廣發(fā)核心（270008）基金定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)基金定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)經(jīng)驗(yàn)四經(jīng)驗(yàn)四年份上證指數(shù)滬深300深證成指中小板綜深證100中證中證 5005002007 年96.66%161.55%166.29%1

11、37.71%181.67%186.63%2008 年-65.39%-65.95%-63.36%-53.94%-63.20%-60.80%2009 年65.94%82.36%91.39%77.66%94.73%96.35%累計(jì)漲幅12.93%62.40%86.73%94.53%101.85%120.61%數(shù)據(jù)來(lái)源：數(shù)據(jù)來(lái)源：wind資訊。資訊。計(jì)算區(qū)間：計(jì)算區(qū)間：20072007年年1 1月月1 1日日20092009年年1010月月2727日日 覆蓋流動(dòng)性較好、市值處于中等區(qū)間的小盤股覆蓋流動(dòng)性較好、市值處于中等區(qū)間的小盤股 （總市值和流通市值分（總市值和流通市值分 別約占全市場(chǎng)的別約占全市場(chǎng)

12、的9.59%和和16.39%）覆蓋滬深兩個(gè)市場(chǎng)，且樣本股空間適中。覆蓋滬深兩個(gè)市場(chǎng)，且樣本股空間適中。 （對(duì)小盤風(fēng)格的代表性好于其它中小盤指數(shù)）（對(duì)小盤風(fēng)格的代表性好于其它中小盤指數(shù)）基金代碼：基金代碼：162711國(guó)內(nèi)主要指數(shù)近年表現(xiàn)國(guó)內(nèi)主要指數(shù)近年表現(xiàn)19v我已買了基金了，還要做定投嗎？我已買了基金了，還要做定投嗎？ 正確做法：閑置資金分為現(xiàn)有資金、每月節(jié)余兩正確做法：閑置資金分為現(xiàn)有資金、每月節(jié)余兩部分?；鸲ㄍ吨饕槍?duì)節(jié)余部分，讓你的薪水漲部分?；鸲ㄍ吨饕槍?duì)節(jié)余部分，讓你的薪水漲起來(lái)。起來(lái)。 一次性申購(gòu)是對(duì)現(xiàn)有資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃，而定投是一次性申購(gòu)是對(duì)現(xiàn)有資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃，而定投是對(duì)未來(lái)現(xiàn)金

13、流進(jìn)行理財(cái)，兩者結(jié)合才能對(duì)自有金融對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流進(jìn)行理財(cái)，兩者結(jié)合才能對(duì)自有金融資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)合理配置資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)合理配置基金定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)基金定投的五點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)經(jīng)驗(yàn)五經(jīng)驗(yàn)五20人的一生需要三份定投人的一生需要三份定投國(guó)內(nèi)教育費(fèi)用預(yù)算節(jié)約教育節(jié)約教育一般教育一般教育貴族教育貴族教育幼兒園幼兒園18,00018,00024,00024,00052,00052,000小學(xué)小學(xué)60,00060,000105,000105,000150,000150,000初中初中25,00025,00065,00065,000100,000100,000高中高中25,00025,00065,00065,000100,000100,

14、000大學(xué)大學(xué)60,00060,00080,00080,000120,000120,000研究生研究生30,00030,000100,000100,000200,000200,000總計(jì)總計(jì)164,000164,000439,000439,000720,000720,000根據(jù)根據(jù)理財(cái)周刊理財(cái)周刊相關(guān)文章整理，基于上海市，其中個(gè)體差異較大，僅供參考相關(guān)文章整理，基于上海市，其中個(gè)體差異較大，僅供參考留學(xué)教育費(fèi)用預(yù)算大學(xué)名稱學(xué)費(fèi)住宿生活其他年花費(fèi)年花費(fèi)總花費(fèi)哈佛大學(xué)$30,275$9,946$7,229$2,000$49,450￥395,100 ￥1,580,400 1,580,400 劍橋大學(xué)

15、13,9586,0007501,20021,908￥321,800 ￥965,400 965,400 多倫多大學(xué)$17,000$6,100$7,000$2,375$32,475￥233,500 ￥934,000 934,000 墨爾本大學(xué)$27,791$10,000$2,976$3,537$44,304￥264,100 ￥792,300 792,300 香港大學(xué)hk$80,000hk$30,000hk$5,000hk$5,000hk$120,000￥122,400 ￥367,200 367,200 資料來(lái)源：資料來(lái)源：哈佛哈佛大學(xué)網(wǎng)站、劍橋大學(xué)網(wǎng)站、多倫多大學(xué)網(wǎng)站、墨爾本大學(xué)網(wǎng)站、香港大學(xué)網(wǎng)站大學(xué)網(wǎng)站、劍橋大學(xué)網(wǎng)站、多倫多大學(xué)網(wǎng)站、墨爾本大學(xué)網(wǎng)站、香港大學(xué)網(wǎng)站定投金額：1000元投資年數(shù)年化收益率510 15 20 5%69,623 158,481 271,890 416,631 10%80,587 210,374 419,397 756,030 15%93,045 280,