項目風險管理大作業(yè)題

1、風險管理作業(yè)題：一、名詞解釋：1. 風險因素 ：風險因素是風險事件發(fā)生的潛在原因。在具備一定的條件時，風險因素才有可能發(fā)生風險事件，這一定的條件稱為轉(zhuǎn)化條件（主要原因）。即使具備轉(zhuǎn)化條件，還必須具備另外的條件時，風險事件才會真的發(fā)生，這種條件稱為觸發(fā)條件（直接原因）。2. 風險損失 損失在風險管理中系指非故意的、非計劃的和非預期的經(jīng)濟價值的減少，通常以貨幣來衡量。它包括直接損失和間接損失。直接損失指財產(chǎn)損毀和人員傷亡的價值。間接損失指直接損失以外的額外物質(zhì)損失、收入損失和責任損失。3. 純粹風險 指僅造成損失而無收益可能的風險。例如自然災害、火災、安全事故等突發(fā)性風險。這類風險一般具有一定的規(guī)

2、律性和前兆，可以通過統(tǒng)計分析發(fā)現(xiàn)并采取預防策略。純粹風險的后果有損失和無損失兩種可能。4. 風險辨識之風險核查表 核對表是基于以前類比項目信息及其他相關信息編制的風險識別核對圖表。核對表一般按照風險來源排列。利用核對表進行風險識別的主要優(yōu)點是快而簡單，缺點是受到項目可比性的限制。5. 風險辨識之德爾菲法 是由美國著名咨詢機構蘭德公司于20世紀50年代初發(fā)明的。它本質(zhì)上是一種匿名反饋函詢法。其做法是，在針對所要預測的問題征得各專家的意見后，進行整理、歸納、統(tǒng)計，再匿名反饋給各專家，再次征求意見，再集中，再反饋，直到得到較集中穩(wěn)定的意見。德爾菲法不僅用于風險因素的羅列，還可用于估計風險發(fā)生的可能性

3、及其影響。 6. 風險辨識之流程圖法 流程圖法是將一個工程項目的實施過程，或工程項目某一部分的管理過程，或某一部分結構的施工過程，按步驟或階段順序以若干模塊形式組成一個流程圖，每個模塊中都標出各種潛在的風險或利弊因素，從而給決策者一個清晰具體的印象。7.風險估計之正態(tài)分布 8.風險估計之泊松分布9. 風險估計之指數(shù)分布 10.風險評價之層次分析法AHP是一種定性與定量分析相結合的多目標決策分析方法,它改變了以往最優(yōu)化技術只能處理定性分析問題的傳統(tǒng)觀念,而率先進入了長期滯留在定性分析水平上的許多科學研究的領地,提供了對非定量事件作定量分析的簡便方法。AHP的理論核心是通過分析復雜系統(tǒng)的有關要素及

4、其相互關系,將系統(tǒng)簡化為有序的遞階層次結構,使這些要素歸并為不同的層次,在每一層次,可按其上一層的某一準則或要素,對該層要素進行兩兩相對比較,建立判斷矩陣。層次分析是工程風險評估方法論中應用最為廣泛的系統(tǒng)科學原理之一。為了獲得對工程系統(tǒng)風險性的全面認識，將系統(tǒng)進行多層次分析，每一個層次都成為整體中的一個子系統(tǒng)或子子系統(tǒng)。層次分析方法要求我們在工程風險評估問題時要具有層次的觀念，一方面在風險分類和辨識的基礎上，從錯綜復雜的現(xiàn)象中將問題分解出不同的層次，并把握各個層次之間的關系，從總體上加以考慮。另一方面又要根據(jù)所要解決的具體問題把研究的重點放在某一具體層次重要元素上?！熬C合一分析一綜合”是對工程

5、問題不同層次風險因素動態(tài)分析最有效的方法，特別是EPC工程項目風險發(fā)生機理復雜的情況下，層次分析方法是一條重要的途徑。模糊綜合評價、灰色綜合評價和人工神經(jīng)網(wǎng)絡都是在層次分析基礎上發(fā)展而成的。12.風險評價之蒙特卡羅模擬工程項目管理的蒙特卡羅法，又稱統(tǒng)計表試驗方法，是一種依據(jù)統(tǒng)計理論，利用計算機來研究風險發(fā)生概率或風險損失數(shù)值的計算方法。在目前的工程項目風險分析中，這是一種應用廣泛、相對精確的方法。在可得到有關歷史數(shù)據(jù)的情況下，通常利用對各項工作及其時間的模擬來預測建造周期，利用工程估價中要素單價的模擬來預測可能的總價。通過風險分析可以得出擬建項目工程估價中各要素的假設平均單價。這些假設單價是根

6、據(jù)類似項目的統(tǒng)計數(shù)據(jù)的概率分布即概率密度函數(shù)而得出的，這些分布或函數(shù)反映了用于計算平均單價的樣本的特征。然后，利用這些單價就可得出擬建項目的總的預計費用。如果這一過程重復足夠多的次數(shù)，我們就可得到預測總價的概率密度函數(shù)，由此而確定最可能的總價。13.風險自留 是指工程風險保留在風險主體內(nèi)部，通過采取內(nèi)部控制措施（控制風險的聚集和擴散的速度）等來化解風險或?qū)@些保留下來的風險不采取任何措施。1.被動自留（無法回避或轉(zhuǎn)移）；2.主動自留（對工程整體不會造成太大影響）；3.無法準確把握的風險。14.風險規(guī)避 風險潛在威脅發(fā)生的可能性較大，后果非常嚴重，其他策略不可行時，主動放棄工程項目或變更項目計劃

7、，從而消除工程項目風險或產(chǎn)生風險的條件，保障工程項目目標免遭風險的影響。是指中斷風險源，遏制風險事件的發(fā)生。通過主動放棄、終止承擔某一任務。主要應用于項目的初始階段和中間的施工環(huán)節(jié)機會成本較大，規(guī)避了風險也失去了收益的可能性。15.風險轉(zhuǎn)移 工程風險轉(zhuǎn)移包括保險轉(zhuǎn)移和非保險轉(zhuǎn)移。1.非保險工程風險轉(zhuǎn)移：是指風險承擔者通過一定的途徑將風險轉(zhuǎn)嫁其他承擔者。（1）利用合同的保護性條款來降低或規(guī)避某些風險保護性條款：施工技術標準、施工質(zhì)量、報酬和貨款支付條件等考慮的因素：風險轉(zhuǎn)移的可行性、合同對方的反應。（2）通過保證擔保，將風險轉(zhuǎn)移給擔保人信用擔保（投標擔保/履約擔保/支付擔保）和財產(chǎn)擔保。合同類型

8、決定責任和風險的分配，控制合同履約，有效分散風險。合同履約擔保的擔保效力較高。工程擔保和工程保險成為工程外加的雙重保障機制。2.保險工程風險轉(zhuǎn)移：是指業(yè)主和承包商投保與工程項目有關的險種，將風險轉(zhuǎn)移給保險公司。工程保險轉(zhuǎn)嫁風險的效率是比較高的，投保工程的項目出險后發(fā)生的合理的處理費用都記入應賠款中，工程保險的風險轉(zhuǎn)移成本主要是保險費，成本相對較高。 二、簡答題：1.工程項目風險的特點:答：1建設工程項目的起始、設想、規(guī)劃、融資、設計、設備材料采購、施工、試運行、竣工以及保修所需要的時間跨度非常大，常常超過項目面臨風險因素再次發(fā)生的循環(huán)周期（時間維度）。2許多建設項目的建設場地偏遠封閉，環(huán)境惡劣

9、，有時空間跨度巨大，因此面臨不可預測其強度、發(fā)生頻率以及循環(huán)周期的自然風險（空間維度）。3在整個項目建設過程中參與的人數(shù)眾多，人們來自不同的社會階層。在國際工程中，又來自不同的國家和文化背景。4項目參與方眾多，包括業(yè)主、設計、監(jiān)理、咨詢（項目管理、造價、法律、財務、招投標等）、承包商、分包商、供貨商、廠家等，各方面互相聯(lián)系、互相影響、彼此有不同的任務和目標。5項目參與方以及其他相關方人員的行為極易帶來風險，建設項目容易遭受損害。6先進復雜的技術在某些建設工程項目上是十分必要的，但也是風險極易發(fā)生的方面，這些技術包括新技術、新材料、新工藝、新設備等。如使用那些性能與強度尚未得到實踐驗證的新產(chǎn)品。

10、2. 建設工程項目風險管理的主要步驟。答：第一步，風險管理計劃編制。決定如何計劃一個項目的風險管理活動。第二步，風險辨識。確定何種風險可能影響項目，并將這些風險整理成文檔。第三步，定性風險分析。對項目風險進行定性分析，將它們對項目目標的影響按照順序進行排列。第四步，定量風險分析。測量風險出現(xiàn)的概率和結果，并評估它們對項目目標的影響。第五步，風險應對計劃編制。開發(fā)制定一些程序和技術手段，用來提高實現(xiàn)項目目標的機會和減少對項目目標的威脅。第六步，風險監(jiān)控。在項目的整個生命周期內(nèi)，監(jiān)視殘余風險，辨識新的風險，執(zhí)行降低風險的計劃，以及評價這些工作的有效性。3. 工程風險辨識、估計和評價通常用到哪些技術

11、手段？答：危險源辨識的方法很多,各種方法從切入點和分析過程上,都有其各自的適用范圍或局限性,在辨識危險源的過程中,使用一種方法不足以全面地識別其所存在的危險源,必須綜合地運用兩種或兩種以上的方法。目前常用的危險源辨識方法包括詢問交談、問卷調(diào)查、現(xiàn)場觀察、查閱有關記錄、獲取外部信息、工作任務分析、材料性質(zhì)和生產(chǎn)條件分析、系統(tǒng)安全分析和風險評價法等多種方法,從某種程度上說,SCL(檢查表)、HAZOP(危險可操作性研究)、ETA(事件樹)、FTA(事故樹)是比較規(guī)范的危險源辨識的方法。危險源風險評價的方法眾多,但每一種方法都有其一定的局限性,所以開發(fā)或確定所要使用的風險評價方法,必須首先明確評價目

12、的、對象及范圍。目前被應用于生產(chǎn)過程和設施的風險評價方法有幾十種,常用的風險評價方法有作業(yè)條件 危險性評價法(LEC法)、系統(tǒng)安全分析法(包括SCL、PHA預危險性分析)、FMEA(失效模式及影 響分析)、HAZOP、FTA、ETA等、綜合評價法和風險評價指數(shù)矩陣法等評價方法。風險控制的途徑通常有4種,即:制定適宜的職業(yè)健康安全目標(GB/T28001-2001標準4.3.3款,下同);制定確實可行的管理方案(4.3.4); 嚴格按要求進行運行控制(4.4.6);搞好應急準備與響應(4.4.7)。其中,管理方案是針對那些需要“上硬件”或必須進行整改的重大風險而制定的控制方法。通過管理方案的實施

13、和完成,能夠獲得消除、基本消除或很大程度緩解重大風險的效果,將風險降至可以承受的程度。4. 工程風險緩解是工程風險處置方法之一，請說明。答：是指設法將某一負面風險事件的概率或其后果降低到一種可以承受的限度。風險減輕的方式有：（1）降低風險發(fā)生的可能性，采用各種預防措施以杜絕風險發(fā)生的可能。例如： 對施工管理人員和工人進行安全教育，提高風險的防范意識可以有效地降低安全風險的發(fā)生。（2）控制風險損失。在風險損失不可避免的情況下，通過種種措施遏制風險勢頭繼續(xù)惡化或局部擴展范圍使其不再蔓延。例如：采取各種安全防護措施，可以有效地降低風險造成的損失：設置安全網(wǎng)，三邊一口的地方設置防護措施，工人佩戴安全帽

14、、高空作業(yè)安全帶等。5. 工程保險合同的主要內(nèi)容包含什么？答：1工程保險條款，2工程保險金額， 3工程保險期限 ， 4保險費率， 5保險費， 6保險責任和除外責任， 7賠償方式，8被保險人義務三、 論述題1. 工程項目風險管理與項目管理之間的關系。答：（1）風險管理是項目管理的一種手段。風險管理是整個項目管理的有機組成部分。（2） 風險管理是一個正式的過程。項目的風險管理是包括風險識別、風險分析和風險控制活動系統(tǒng)化的一個有組織的系統(tǒng)過程。（3） 風險管理具有前瞻性。實現(xiàn)有效風險管理的先決條件是項目管理人員必須具有識別潛在風險的能力，考慮未來潛在結果的范圍以及決定這些結果的因素，為項目管理找到減

15、少風險因素的途徑。（4） 風險管理的目標性。從項目的成本、時間和質(zhì)量目標來看，風險管理與項目管理的目標是一致的。（5） 豐縣的范圍管理。項目范圍管理的主要內(nèi)容之一是審查項目和項目變更的必要性。而風險管理正式通過風險分析來識別、估計和評價這些不確定性，為項目范圍管理提出任務。（6） 風險管理的計劃性。風險管理為項目計劃的制定提供了依據(jù)。風險管理的職能之一是減少整個過程中不確定性，對提高項目計劃的準確性和可行性有很大的幫助。（7） 風險管理的經(jīng)濟性。風險管理是項目成本管理的一部分，沒有風險管理，項目成本管理就不完整。（8）風向的可管理性。風險管理是在認真地風險分析的基礎上，擬訂出各種具體的風險應對措施，以備風險事件發(fā)生時采用，并對風險進行有效的控制。2.從保險的角度出發(fā)，工程建