上傳人：2***

認證信息

認證類型：個人認證

認證主體：王**（實名認證）

IP屬地：湖北

IP屬地：湖北 上傳時間：2021-10-31 格式：PPT 頁數：18 大?。?9KB 積分：28 舉報 版權申訴

1、第十一章 國際商事?lián)Ｖ贫?一、一種新型的人的擔保一、一種新型的人的擔保獨立擔保獨立擔保 傳統(tǒng)上，擔保分為物的擔保和人的擔保傳統(tǒng)上，擔保分為物的擔保和人的擔保 物的擔保包括：抵押權、質權、留置權等物的擔保包括：抵押權、質權、留置權等 人的擔保傳統(tǒng)上就是保證人的擔保傳統(tǒng)上就是保證 傳統(tǒng)的擔保制度強調擔保的傳統(tǒng)的擔保制度強調擔保的“從屬性從屬性”，與主合同相比，擔保合同是從合同；主合與主合同相比，擔保合同是從合同；主合同無效、擔保合同無效；擔保合同的債務同無效、擔保合同無效；擔保合同的債務人可以行使主合同債務人對債權人的抗辯人可以行使主合同債務人對債權人的抗辯權，等等。權，等等。 然而，在現代國際

2、商業(yè)實踐中，出現了一然而，在現代國際商業(yè)實踐中，出現了一種種“獨立擔保獨立擔?！薄?獨立擔保出現的背景：獨立擔保出現的背景： （1）經濟動因：賣方市場像買方市場轉變）經濟動因：賣方市場像買方市場轉變 （2）擔保制度自身進化的結果：銀行在國）擔保制度自身進化的結果：銀行在國際貿易中地位的提升，銀行信用取代商業(yè)際貿易中地位的提升，銀行信用取代商業(yè)信用信用 二、獨立擔保的法律特征二、獨立擔保的法律特征 （一）獨立性（一）獨立性 擔保銀行與受益人之間的獨立擔保合同關系獨立擔保銀行與受益人之間的獨立擔保合同關系獨立于申請人與受益人之間的基礎交易關系。于申請人與受益人之間的基礎交易關系。 也獨立于擔保銀行

3、與申請人之間的委托合同關系。也獨立于擔保銀行與申請人之間的委托合同關系。 （二）單據性（二）單據性 擔保人在獨立擔保合同下只審查受益人索款時提擔保人在獨立擔保合同下只審查受益人索款時提出的單據是否與獨立擔保合同所規(guī)定的單據相一出的單據是否與獨立擔保合同所規(guī)定的單據相一致。致。 這類似于跟單信用證中，銀行對單據的形式審查。這類似于跟單信用證中，銀行對單據的形式審查。 （三）不可撤銷性（三）不可撤銷性 三、獨立擔保的分類三、獨立擔保的分類 （一）以銀行獨立擔保的用途為劃分標準（一）以銀行獨立擔保的用途為劃分標準 履約擔保、付款擔保、投標擔保、借款擔履約擔保、付款擔保、投標擔保、借款擔保、租賃擔保、

4、質量維修擔保、關稅擔保保、租賃擔保、質量維修擔保、關稅擔保等等等等 （二）以銀行獨立擔保的付款條件為劃分（二）以銀行獨立擔保的付款條件為劃分標準標準 1、見索即付擔保（、見索即付擔保（payment on first demand） 這是運用最廣泛的一種。對受益人最有利。這是運用最廣泛的一種。對受益人最有利。 受益人只要向擔保銀行提出索款要求，無受益人只要向擔保銀行提出索款要求，無需提供任何有關申請人違約或他有權根據需提供任何有關申請人違約或他有權根據基礎合同向保證人索賠的證據，銀行就必基礎合同向保證人索賠的證據，銀行就必須支付所擔保的款項，而且受益人有權就須支付所擔保的款項，而且受益人有權就

5、全部金額項銀行索賠而無需提供其實際遭全部金額項銀行索賠而無需提供其實際遭受了多少損失的證據。受了多少損失的證據。 一種情況是受益人只需要項擔保銀行出具一種情況是受益人只需要項擔保銀行出具一份書面的索款申請，銀行就必須付款；一份書面的索款申請，銀行就必須付款； 另一種情況是，除了上述申請，還需要受另一種情況是，除了上述申請，還需要受益人提交一份關于申請人違約的聲明；益人提交一份關于申請人違約的聲明； 但無論如何，銀行都不能拒絕或延期付款、但無論如何，銀行都不能拒絕或延期付款、不允許銀行調查聲明的真實性不允許銀行調查聲明的真實性 2、憑第三方單據付款的獨立擔保、憑第三方單據付款的獨立擔保 這種獨立

6、擔保，要求受益人在索款時，必這種獨立擔保，要求受益人在索款時，必須附上擔保合同規(guī)定的由第三方出具的有須附上擔保合同規(guī)定的由第三方出具的有關單據才能獲得付款。關單據才能獲得付款。 但銀行對這些單據的審查是形式上的。但銀行對這些單據的審查是形式上的。（類似于跟單信用證）（類似于跟單信用證） 3、憑仲裁裁決或法院判決付款的獨立擔保、憑仲裁裁決或法院判決付款的獨立擔保 這種擔保雖然也具有一定的獨立性，但是這種擔保雖然也具有一定的獨立性，但是受益人必須要等到司法或準司法程序結束受益人必須要等到司法或準司法程序結束才能向擔保人索款。不常見。才能向擔保人索款。不常見。 獨立擔保，在歐洲普遍使用的是銀行獨立獨

7、立擔保，在歐洲普遍使用的是銀行獨立保函，而在美國則普遍使用備用信用證。保函，而在美國則普遍使用備用信用證。 四、銀行獨立保函四、銀行獨立保函 銀行獨立保函（銀行獨立保函（letter of guarantee, L/G），是銀行與債權人之間獨立的擔保合），是銀行與債權人之間獨立的擔保合同的書面表現形式，指銀行根據申請人的同的書面表現形式，指銀行根據申請人的要求，向受益人開立的擔保申請人履行合要求，向受益人開立的擔保申請人履行合同義務，若申請人違約則由銀行承擔經濟同義務，若申請人違約則由銀行承擔經濟賠償責任的書面承諾文件。賠償責任的書面承諾文件。 （一）基本運作（一）基本運作 直接獨立保函：直接

8、獨立保函： 申請人申請人 受益人受益人 擔保行擔保行基礎合同；基礎合同；委托合同；委托合同；獨立擔保合同獨立擔保合同 由于受益人往往更信任本國銀行，因此國際經貿實踐中使由于受益人往往更信任本國銀行，因此國際經貿實踐中使用更多的是四方保函，又稱為間接銀行獨立保函，將一家用更多的是四方保函，又稱為間接銀行獨立保函，將一家受益人所在國銀行加入進來，作為擔保行。受益人所在國銀行加入進來，作為擔保行。申請人申請人受益人受益人指示行指示行擔保行擔保行基礎合同委托合同反擔保合同（一般也是獨立擔保）獨立擔保合同 （二）獨立保函中銀行的權利與義務（二）獨立保函中銀行的權利與義務 1、擔保行與申請人、擔保行與申請

9、人 擔保行向受益人付款后，根據它與申請人之間的擔保行向受益人付款后，根據它與申請人之間的合同，有權要求申請人予以賠償。合同中一般都合同，有權要求申請人予以賠償。合同中一般都有這樣的條款，但即使合同中沒有這樣的條款，有這樣的條款，但即使合同中沒有這樣的條款，法院也會認為這是默示條款而予以支持。法院也會認為這是默示條款而予以支持。 擔保行對申請人負有告知義務、審核義務和注意擔保行對申請人負有告知義務、審核義務和注意義務。義務。 2、擔保行與受益人、擔保行與受益人 受益人提交與保函相符的單據時的付款義務受益人提交與保函相符的單據時的付款義務 拒付時的告知義務拒付時的告知義務 有證據證明存在欺詐時有拒

10、付的權利有證據證明存在欺詐時有拒付的權利 五、備用信用證（五、備用信用證（stand-by letter of stand-by letter of creditcredit） 是指開證行根據開申請人（債務人）的請是指開證行根據開申請人（債務人）的請求對受益人（債權人）開出的承諾承擔某求對受益人（債權人）開出的承諾承擔某項義務的憑證，在此憑證中，開證行保證項義務的憑證，在此憑證中，開證行保證在申請人未能履行義務時，受益人根據備在申請人未能履行義務時，受益人根據備用信用證的約定，只要向開證行開具匯票，用信用證的約定，只要向開證行開具匯票，并提交規(guī)定的申請人未履行義務的聲明或并提交規(guī)定的申請人未履

11、行義務的聲明或證明文件，即可取得銀行的償付。證明文件，即可取得銀行的償付。 與商業(yè)信用證的區(qū)別：與商業(yè)信用證的區(qū)別： （1 1）適用范圍不同，備用信用證使用范圍）適用范圍不同，備用信用證使用范圍廣得多。廣得多。 （2 2）索付時提交的單據不一樣。）索付時提交的單據不一樣。 （3 3）備用信用證在交易沒有問題時，是備）備用信用證在交易沒有問題時，是備而不用的，而一般的商業(yè)信用證都要使用。而不用的，而一般的商業(yè)信用證都要使用。 美國美國1919世紀中葉不允許銀行提供擔保，因世紀中葉不允許銀行提供擔保，因此美國的銀行就采取了備用信用證的形式。此美國的銀行就采取了備用信用證的形式。但實質上還是一種獨立

12、擔保。形式上與商但實質上還是一種獨立擔保。形式上與商業(yè)信用證類似，易于被銀行接受。業(yè)信用證類似，易于被銀行接受。 六、關于獨立擔保的國際立法六、關于獨立擔保的國際立法 （一）（一）合同擔保同一規(guī)則合同擔保同一規(guī)則（URCG） 這是國際商會這是國際商會1978年制定的。年制定的。 但這個慣例因為排除了國際獨立擔保的適用，因但這個慣例因為排除了國際獨立擔保的適用，因此已經不能適應現代國際貿易的需要，很少使用。此已經不能適應現代國際貿易的需要，很少使用。 （二）（二）見索即付（憑要求即付）擔保統(tǒng)一規(guī)則見索即付（憑要求即付）擔保統(tǒng)一規(guī)則（URDG458，URDG758） 現在最新的版本的是現在最新的版

13、本的是758 URDG758對保函的開立與生效、通知與修改、對保函的開立與生效、通知與修改、交單與索賠、審單與賠付、終止與免責、保函轉交單與索賠、審單與賠付、終止與免責、保函轉讓與款項讓渡等問題都有詳細的操作性規(guī)定讓與款項讓渡等問題都有詳細的操作性規(guī)定 （三）（三）國際備用信用證慣例國際備用信用證慣例（ISP98） 美國商界沒有參與美國商界沒有參與URDG的制定，因此一般不太的制定，因此一般不太使用使用URDG。 相反，由于備用信用證在外在形式上與商業(yè)信用相反，由于備用信用證在外在形式上與商業(yè)信用證類似，因此美國銀行界反而使用證類似，因此美國銀行界反而使用UCP規(guī)則。規(guī)則。（從（從UCP400

14、開始，開始，UCP規(guī)定可以用于備用信用規(guī)定可以用于備用信用證）證） 但是但是UCP畢竟只針對商業(yè)信用證的，多數條文與畢竟只針對商業(yè)信用證的，多數條文與備用信用證無關。因此，后來又制定了備用信用證無關。因此，后來又制定了ISP98。 銀行可以選擇適用銀行可以選擇適用UCPUCP或或ISP98ISP98，如果同時選擇了，如果同時選擇了這兩者，則這兩者，則ISP98ISP98優(yōu)先適用。優(yōu)先適用。 （四）（四）聯(lián)合國獨立擔保和備用信用證公聯(lián)合國獨立擔保和備用信用證公約約 該公約目前已經生效，但是締約國不多。該公約目前已經生效，但是締約國不多。但它的最大意義在于：明確了銀行獨立保但它的最大意義在于：明確

15、了銀行獨立保函與備用信用證法律性質和功能上都是相函與備用信用證法律性質和功能上都是相同的，完全可以適用同一套規(guī)則同的，完全可以適用同一套規(guī)則 七、七、移動設備國際利益公約移動設備國際利益公約 這一公約主要針對價值較高的具有國際利益的移這一公約主要針對價值較高的具有國際利益的移動設備的擔保問題進行規(guī)定。這一公約締約國較動設備的擔保問題進行規(guī)定。這一公約締約國較多。我國加入了公約和航空器設備議定書。多。我國加入了公約和航空器設備議定書。移動設備國際利益公約移動設備國際利益公約航空器設備特定問題議定書航空器設備特定問題議定書鐵路機車車輛設備特定問題鐵路機車車輛設備特定問題議定書議定書航空器設備特定問題議定書航空器設備特定問題議定書 該