反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法.

1、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法 （試行 ）第一章 總則第一條 為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機構(gòu)認真履行反洗錢義務(wù) ,根據(jù) 中華人民共和國反洗錢法、中華人民共和國中國人民銀行法、金融機 構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法等有關(guān)法律和 規(guī)章的規(guī)定 ,制定本辦法。第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu) :（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作 社；（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公 司、貨幣經(jīng)紀公司；（五）中國人民銀行確定

2、并公布的其他金融機構(gòu)。 從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)履行有關(guān)反洗錢義務(wù)適用本 辦法。第三條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法收集金融機構(gòu)報送 的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng) 的風(fēng)險預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為 。中國人民銀行及其分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理 部、省會 （首府 ）城市中心支行、副省級城市中心支行、地 （市）中心支行和縣 （市）支 行。第四條 中國人民銀行負責(zé)對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn) 場監(jiān)管。中國人民銀行分支機構(gòu)負責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)分支機構(gòu)、地方性金融機

3、構(gòu)總 部以及中國人民銀行授權(quán)的金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管。第五條 中國人民銀行負責(zé)制定反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管操作流程，指導(dǎo)中國人民銀行分支機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作。 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管工作目 標和對非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標。第六條 金融機構(gòu)應(yīng)當按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負責(zé)向中國人民銀行及 其分支機構(gòu)報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告以及內(nèi)部審計 報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實反映反洗錢工作情況。第七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)對依法收集到的有關(guān)信息保密。第八條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集

4、、信息分析評估、非現(xiàn)場監(jiān)管措施、信息 歸檔等。第二章 信息收集 第九條 金融機構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告以下反洗錢信 息：（一）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；（二）反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況；（三）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；（四）反洗錢年度內(nèi)部審計情況；（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。上述第 （一）項反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的 ,金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)?分支機構(gòu)。上述第 （二）項反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的 ,金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的 10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。第十條 金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民

5、銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告以下 反洗錢信息 :（一）執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；（二）協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況；（三）向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況；（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。 第十一條 中國人民 銀行及其當?shù)胤种C構(gòu)可以按季度通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也 可以要求金融機構(gòu)按季匯總統(tǒng)計并報送以下反洗錢信息 :（一）報告可疑交易的情況；（二）配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況；（三）執(zhí)行中國人民銀行及其分支機構(gòu)臨時凍結(jié)措施的情況；（四）向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告涉嫌犯罪的情況。 第十二條 中國人民 銀行可以根據(jù)法律規(guī)定和監(jiān)管

6、需要調(diào)整本辦法第九條、第十條和第十一條規(guī)定的 反洗錢信息報送內(nèi)容。金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的 10 個工作日內(nèi)，將報告 日前半年執(zhí)行駐在國家 （地區(qū) ）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰 的情況通過其總部向中國人民 銀行報送。重大情況應(yīng)及時報告。第十三條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)可根據(jù)實際情況 ,確定轄內(nèi)金融機構(gòu)報送非 現(xiàn)場監(jiān)管信息的渠道和方式。金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的 5 個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人 民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。第十四條 中國人民銀行分支機構(gòu)在收集到金融機構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息后應(yīng)按 照本辦法附 1至附 7 所

7、規(guī)定的報表格式逐級上報。 中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會 （首府 ）城市中心支行、副省級 城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的 10 個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告 匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。第十五條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)審核金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的準 確性和完整性。金融機構(gòu)報送的信息不準確或不完整的 ,中國人民銀行或其分支機 構(gòu)應(yīng)及時發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書 （附 8）,要求金融機構(gòu)在 5 個工作日內(nèi)補充更正。第三章 信息分析評估第十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)對金融機構(gòu)所報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行 審核登記 ,分類整理，分析評估金融機構(gòu)執(zhí)行反洗

8、錢法律制度的情況。第十七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時 ,發(fā) 現(xiàn)有疑問或需要進一步確認的，可根據(jù)情況采取以下方式進行確認和核實 :（一）電話詢問； （二）書面詢問；（三）走訪金融機構(gòu)； （四）約見金融機構(gòu)高級管理人員談話。中國人民銀行及其分支機構(gòu)對非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行確認和核實的內(nèi)容不得超出本 辦法第九條、第十條和第十一條所規(guī)定的范圍。第十八條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)電話詢問金融機構(gòu)時 ,應(yīng)填寫反洗錢非現(xiàn) 場監(jiān)管電話記錄（附 9）。第十九條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時 ,應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn) 場監(jiān)管質(zhì)詢通知書（附 10）,經(jīng)部門負責(zé)人批準后送達被詢問

9、的金融機構(gòu)。金融 機構(gòu)應(yīng)自送達之日起 5個工作日內(nèi) ,書面回復(fù)被詢問的問題。第二十條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時 ,應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān) 管走訪通知書（附 11）,經(jīng)部門負責(zé)人批準后提前 2 個工作日送達金融機構(gòu) ,告知 金融機構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實的事項。走訪時 ,中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于 2 人,并應(yīng)出示執(zhí)法 證。人員少于 2 人或者未出示執(zhí)法證的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。走訪結(jié)束后 ,中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān) 管走訪調(diào)查記錄 （附 12）并經(jīng)金融機構(gòu)有關(guān)人員簽字、蓋章確認。第二十一條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級

10、管理人員談話時,應(yīng)填制約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書（附 13）,經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長 （副主任 ）批準后提前 2個工作日 送達金融機構(gòu) ,告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間、地點等。談話結(jié)束后 ,中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān) 管約見談話記錄 （附 14）并經(jīng)被約見人簽字確認。第二十二條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場 監(jiān)管分析指標 ,對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進行審查、分析和評估。 第四章非現(xiàn)場監(jiān)管措施第二十三條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存 在問題的,應(yīng)及時發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見

11、書 （附 15）,進行風(fēng)險提示 ,要求其 采取相應(yīng)的防范措施。對違反反洗錢規(guī)定事實清楚、證據(jù)確鑿并應(yīng)給予行政處罰的 ,應(yīng)按照中國人民銀 行行政處罰程序規(guī)定的規(guī)定辦理。對涉嫌違反反洗錢規(guī)定且需要進一步收集證據(jù)的 ,應(yīng)進行現(xiàn)場檢查。 第二十四條 金融機構(gòu)對反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書有異議的 ,應(yīng)當在收到相關(guān) 處理文書之日起 10 日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申 辯意見。金融機構(gòu)陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的 ,中國人民銀行或其分 支機構(gòu)應(yīng)當予以采納。金融機構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，中國人民銀行或其 分支機構(gòu)可根據(jù)相關(guān)非現(xiàn)場監(jiān)管信息對金融機構(gòu)有關(guān)事實或行為進行認定和處 理。

12、第二十五條 中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會 （首府 ）城市中心支 行、副省級城市中心支行應(yīng)按季度和年度撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告,于每年或者每季度結(jié)束后的 10 個工作日內(nèi)報送中國人民銀行。報告的主要內(nèi)容為 :（一）金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；（二）涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關(guān)注的問題；（三）根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息的分析和評估結(jié)果，依法開展現(xiàn)場檢查、給予行政處 罰、移送等相關(guān)處理情況，以及做出上述處理的依據(jù)；（四）非現(xiàn)場監(jiān)管實施基本情況、效果以及存在的不足；（五）改進非現(xiàn)場監(jiān)管的建議。第五章 信息歸檔 第二十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案。非

13、現(xiàn) 場監(jiān)管信息檔案包括：（一）金融機構(gòu)報送的反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告 中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息；（二）中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管形成的各種報表、 報告資料或分析材料，包括與金融機構(gòu)的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話 記錄及各類監(jiān)管報表、分析報告、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的批示等 ;（三）有關(guān)部門或個人對金融機構(gòu)的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報材料；（四）媒體報道的金融機構(gòu)有關(guān)反洗錢信息。 第二十七條 中國人民銀行及其分 支機構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案進行分類歸檔 ,按中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法 （試行）的要求進行保存、保管和

14、查詢。第二十八條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)和金融機構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān) 管信息檔案保密制度。第六章 附則 第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實施。附: 1.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計表2. 金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表3. 金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計表4. 金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表5. 金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表6. 金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表7. 金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表8. 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書9. 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄10. 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書11. 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書12. 反

15、洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄13. 約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書14. 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄15. 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書 附1 金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計表 填報單位： 年度制表人： 聯(lián)系電話： 填報日期： 附5 金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表 填報單位： 年 季度 一、識別客戶單位：家、重新識別客戶三、涉及可疑交易識別情況附6 金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表 填表單位： 年 季度制表人： 聯(lián)系電話： 填表日期：注：“單位”和“個人 ”以在統(tǒng)計機構(gòu)開戶的賬戶性質(zhì)確定； “當期可疑交易報告 ”指 報告期內(nèi)所有可疑交易報告； “其中向當?shù)毓矙C關(guān)報告 ”指金融機構(gòu)反洗錢規(guī) 定

16、第十三條規(guī)定的可疑交易報告。附7 金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān) 打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表 填報單位： 年 季度制表人：聯(lián)系電話：填表日期： 附8中國人民銀行行（部） 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書 ： 根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作需要，你單位 年月日報送的不準確（或不完整）， 請你單位將下列資料于 年月日前報送中國人民銀行 行。一、需要補充的資料 二、需要說明的問題 聯(lián)系人：聯(lián)系電話： 傳真： 附件： 特此通知。（簽章） 二年 月日 附9 中國人民銀行行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄附 10中國人民銀行 行（部） 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書 對于以下所列事項，請你單位在 年月日前以書面形式向中國人民銀行 行回復(fù) 詢問事項：聯(lián)系人：聯(lián)系電話： （簽章） 二年 月日 附 11 中國人民銀行行（部） 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知為了，我行將派同志于年月日前往你單位，了解以下情況： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：（簽章） 二年 月日 附 12 中國人民銀行行（部） 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄 時間：年月日地點： 走訪人： 姓名：職務(wù)：姓名：職務(wù)：被走訪機構(gòu)： 參與人員：內(nèi)容：事實與評價：發(fā)現(xiàn)的問題：被走訪機構(gòu)意見及蓋章： 附 13中國人民銀行行（部） 約見金融機構(gòu)高級管理人員