CPB私人銀行家培訓(xùn)結(jié)業(yè)分組案例之老傅的案例ppt課件

1、（第一小組第一小組）1;一、家族背景2;家族成員組成家族成員關(guān)系圖老傅母親已退休岳母無收入老傅現(xiàn)年50歲傅太太現(xiàn)年48歲，全職主婦老傅哥哥單身，雙目失明女兒現(xiàn)年13歲，初中三年級老傅父親已退休3;主營業(yè)務(wù)：保健營養(yǎng)品生產(chǎn)核心技術(shù)：營養(yǎng)鹽水員工人數(shù)：300人資產(chǎn)種類金額固定資產(chǎn)0.8萬流動資產(chǎn)0.2億凈資產(chǎn)1.0億凈利潤率15%企業(yè)基本情況4;學(xué)校70%國企10%老傅10%副總15%副總25%科立公司49%老傅10%副總110%副總210%某甲11%某乙10%房地產(chǎn)公司企業(yè)股權(quán)情況目前凈資產(chǎn)目前凈資產(chǎn)1 1億億目前目前凈資產(chǎn)凈資產(chǎn)1 1億億5;個人資產(chǎn)金額個人負債金額銀行存款130萬房貸100萬

2、銀行理財270萬基金35萬股票700萬房產(chǎn)2100萬凈資產(chǎn)合計：3135萬個人資產(chǎn)情況6;二、主要問題7;1、股權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜2、老傅對企業(yè)控股比例不高3、企業(yè)后續(xù)發(fā)展受到制約 體制：學(xué)校絕對控股 資金：缺乏發(fā)展資金企業(yè)面臨的問題8;1、資產(chǎn)主要集中國內(nèi)2、欠缺家庭保險規(guī)劃3、缺乏財富傳承規(guī)劃老傅個人面臨的問題9;1、夫妻雙方父母均缺乏養(yǎng)老保障2、哥哥缺乏生活保障和自理能力3、子女教育和家屬移民其他家庭成員面臨的問題10;三、解決方案11;控制企業(yè)股權(quán)籌措發(fā)展資金解決企業(yè)面臨問題的思路：方案思路12;學(xué)校39%國企10%老傅51%副總10%副總20%科立公司49%老傅2%副總110%副總210%某

3、甲11%某乙10%房地產(chǎn)公司目前凈資產(chǎn)目前凈資產(chǎn)1 1億億目前目前凈資產(chǎn)凈資產(chǎn)1 1億億第1步：賣出8%股權(quán)籌集資金800萬第2步：變現(xiàn)個人資產(chǎn)（質(zhì)押）籌集資金3935萬第3步：收購41%股權(quán)需要資金4100萬控制股權(quán)13;全新的企業(yè)架構(gòu)學(xué)校39%國企10%PIC51%科立公司49%老傅2%副總110%副總210%某甲11%某乙10%房地產(chǎn)公司老傅知識產(chǎn)權(quán)公司新加坡老傅實際控制人PIC老傅營養(yǎng)保健集團公司14;建議采取私募方式引入投資者利用資金資金加快推進企業(yè)發(fā)展籌集企業(yè)發(fā)展資金15;方案思路海外移民保險規(guī)劃解決個人和家庭面臨問題的思路：傳承規(guī)劃16;解決妻女問題1、以愛人和女兒身份申請移民新加坡2、安排女兒在新加坡接受海外高等教育海外移民17;解決雙親和哥哥問題1、為老傅雙親購買終身壽險，受益人為哥哥；2、為哥哥購買終身壽險，受益人為老傅父母；3、為岳母購買終身壽險，受益人為妻子。關(guān)于哥哥生活護理的安排：三亞別墅很少使用，建議賣出；上海別墅升值較多，建議保留（質(zhì)押）；西湖別墅建議留給哥哥居住，保姆護理，比較方便（質(zhì)押）。保險規(guī)劃18;委托人老傅+傅太太信托契約（新加坡）PIC私人投資公司受托人信托機構(gòu)受益人女兒建議成立股權(quán)信托計劃，