01第一章業(yè)務(wù)基本規(guī)定

1、第一章 業(yè)務(wù)基本規(guī)定修訂說(shuō)明：1.第一節(jié)業(yè)務(wù)核算基本規(guī)定（1）因允許對(duì)柜員憑證箱設(shè)置日結(jié)復(fù)點(diǎn)概率，日終時(shí)提示復(fù)點(diǎn)的，才需要雙人清點(diǎn)，故將卡/折/單等空白重要憑證日終雙人清點(diǎn)的規(guī)定，修改為日終清點(diǎn)。（2）明確工作調(diào)動(dòng)辦理交接時(shí)，交接雙方和監(jiān)交人應(yīng)在“工作交接登記簿”上簽字確認(rèn)。（3）將銀行發(fā)生內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，由經(jīng)辦人員填制轉(zhuǎn)賬借方、貸方各一聯(lián)修改為填制借方、貸方傳票，憑以登記有關(guān)賬務(wù)。（4）增加客戶(hù)填寫(xiě)銀行憑證，可使用簽字筆填寫(xiě)。（5）因事后監(jiān)督實(shí)現(xiàn)影像系統(tǒng)，因此刪除錯(cuò)賬沖正傳票日終送事后監(jiān)督的規(guī)定。2.根據(jù)會(huì)計(jì)綜合業(yè)務(wù)基本規(guī)定（第一版）中“個(gè)人銀行業(yè)務(wù)通存通兌”的規(guī)定，調(diào)整表述方式后，納入“第

2、二節(jié)通存通兌基本規(guī)定”。3.第三節(jié)業(yè)務(wù)操作的基本規(guī)定（1）刪除了班前準(zhǔn)備中“對(duì)ATM、自助存款機(jī)、循環(huán)機(jī)等自助設(shè)施進(jìn)行檢測(cè)和校驗(yàn)”的規(guī)定，納入自助設(shè)備管理的章節(jié)詳細(xì)規(guī)定。（2）明確對(duì)于故障或損壞的機(jī)具應(yīng)按操作規(guī)程第十章“自助銀行及自助設(shè)備管理”的“日常維護(hù)管理”的規(guī)定處理。將“業(yè)務(wù)人員對(duì)故障或損壞的機(jī)具設(shè)備做好停用標(biāo)記”更改為不能顯示停用提示的，放置停用標(biāo)識(shí)。（3）根據(jù)關(guān)于啟用指紋識(shí)別系統(tǒng)并印發(fā)<招商銀行用戶(hù)指紋識(shí)別系統(tǒng)管理辦法>的通知（招銀發(fā)2009229號(hào)）規(guī)定，刪除業(yè)務(wù)人員班前準(zhǔn)備好“操作權(quán)限卡”的要求。（4）根據(jù)關(guān)于印發(fā)<招商銀行營(yíng)業(yè)廳服務(wù)管理辦法>的通知（招銀

3、發(fā)2006355）規(guī)定大堂經(jīng)理營(yíng)業(yè)前需“檢查利率牌、外匯牌、查詢(xún)機(jī)的信息及自助設(shè)備廣告信息是否正確”的規(guī)定，刪除儲(chǔ)蓄主管、臨柜人員班前“檢查利率牌與自助查詢(xún)終端上顯示的各項(xiàng)利率是否一致”的要求。（5）根據(jù)中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的通知（銀發(fā)2008391號(hào)），修改大額存取現(xiàn)業(yè)務(wù)的規(guī)定。同時(shí)，增加“辦理業(yè)務(wù)時(shí)，凡根據(jù)中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定需要進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別的，應(yīng)按相關(guān)政策規(guī)定對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別確?？蛻?hù)身份的真實(shí)性”的要求。（6）增加“無(wú)特別規(guī)定的，在履行對(duì)客戶(hù)身份信息的登記工作過(guò)程中，對(duì)于相關(guān)業(yè)務(wù)需要填寫(xiě)的憑證、單據(jù)或留存的身份證件上能獲取的信

4、息可不必重復(fù)登記?！钡囊?guī)定。（7）根據(jù)總行法律與合規(guī)部評(píng)審意見(jiàn)，修改十周歲以上、十六周歲以下未成年人可自行辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的規(guī)定，刪除其他無(wú)民事行為能力人、其他限制民事行為能力人的描述。（8）補(bǔ)充支取方式為“憑圖章印鑒交易”的戶(hù)口辦理取款業(yè)務(wù)，加蓋印鑒的規(guī)定。（9）增加業(yè)務(wù)生成現(xiàn)金單或掛賬單時(shí)的處理規(guī)定。（10）依據(jù)關(guān)于重新明確零售銀行柜面相關(guān)業(yè)務(wù)審批制度的通知（招銀辦發(fā)2009136號(hào)）調(diào)整大額業(yè)務(wù)審批權(quán)限，并取消等值500萬(wàn)元人民幣分行審批的規(guī)定。（11）刪除現(xiàn)金操作的內(nèi)容，尾箱、現(xiàn)金與憑證管理的內(nèi)容統(tǒng)一納入招商銀行零售銀行負(fù)債及中間業(yè)務(wù)規(guī)范管理制度。4.增加第四節(jié)日初日結(jié)的規(guī)定。第一章業(yè)務(wù)基

5、本規(guī)定第一節(jié)業(yè)務(wù)核算基本規(guī)定一、零售銀行業(yè)務(wù)核算基本規(guī)定（一）雙人上崗，互相監(jiān)督。對(duì)外營(yíng)業(yè)時(shí)，必須要有兩人（含）以上同時(shí)上崗，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常開(kāi)辦及安全運(yùn)行。（二）操作定型，收付有序。辦理業(yè)務(wù)必須做到“三先三后”、“三定四清”，防止漏收、透支和錯(cuò)亂。三先三后：指存款業(yè)務(wù)先收款后記賬,取款業(yè)務(wù)先記賬后付款,轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記借方后記貸方。三定四清：指設(shè)施定位、操作定型、傳遞定線；問(wèn)清、點(diǎn)清、交代清、筆筆清。（三）專(zhuān)人管章，日終入庫(kù)。各類(lèi)業(yè)務(wù)印章專(zhuān)人保管，做到章在人在,離柜入屜上鎖,日終隨“尾箱”入庫(kù)保管或入保險(xiǎn)柜保管。（四）嚴(yán)格領(lǐng)用，賬實(shí)核對(duì)。對(duì)卡/折/單等空白重要憑證，應(yīng)嚴(yán)格領(lǐng)用手續(xù)，日終清點(diǎn)，入庫(kù)

6、（或保險(xiǎn)柜）保管。（五）日清日結(jié)，不得積壓。必須做到每天的收、付、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)當(dāng)時(shí)記賬,當(dāng)日結(jié)平,切實(shí)做到每天的賬款、賬證(指憑證)、賬實(shí)(指現(xiàn)金、存折等實(shí)物)相符。（六）工作調(diào)動(dòng)，辦理交接。業(yè)務(wù)人員的工作崗位發(fā)生變動(dòng)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格辦理賬、款、有價(jià)單證和空白重要憑證等崗位所有工作的全部交接手續(xù)，并由網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄主管負(fù)責(zé)監(jiān)交；網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄主管工作變動(dòng)時(shí)，由其上一級(jí)主管負(fù)責(zé)監(jiān)交。交接雙方和監(jiān)交人應(yīng)在“工作交接登記簿”上簽字確認(rèn)。二、零售銀行業(yè)務(wù)核算憑證（一）憑證種類(lèi)1.基本憑證。指憑以登記儲(chǔ)蓄電腦明細(xì)賬務(wù)的零售銀行業(yè)務(wù)憑證?；緫{證主要有：招商銀行個(gè)人存取款憑條、個(gè)人轉(zhuǎn)賬/匯款憑條等。2.專(zhuān)用憑證。指根據(jù)特殊業(yè)務(wù)

7、需要而制定的、需專(zhuān)夾保管或作為原始依據(jù)的憑證。專(zhuān)用憑證主要有：個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、個(gè)人掛失/換卡申請(qǐng)書(shū)、特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)等。3.內(nèi)部通用憑證。由電腦打印出憑以記賬的憑證或根據(jù)有關(guān)原始憑證及業(yè)務(wù)事項(xiàng)、自行填制憑以記賬的憑證。內(nèi)部通用憑證主要有現(xiàn)金單、掛賬單、轉(zhuǎn)賬借、貸方傳票等。傳票使用的一般原則如下：（1）現(xiàn)金單：系統(tǒng)打印憑以記錄現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的憑證。（2）掛賬單：為銷(xiāo)賬類(lèi)賬戶(hù)設(shè)置的電子卡片，用于銷(xiāo)賬類(lèi)賬戶(hù)的明細(xì)核算，記載掛賬單建立的時(shí)間、金額及業(yè)務(wù)發(fā)生情況。掛賬單按照所屬類(lèi)型（應(yīng)收、應(yīng)付）確定余額方向，不允許透支。（3）轉(zhuǎn)賬借方、貸方傳票，在銀行發(fā)生內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，由經(jīng)辦人員填制借方、貸方傳票，憑

8、以登記有關(guān)賬務(wù)。（4）特種轉(zhuǎn)賬借方、貸方傳票：一般在銀行主動(dòng)代客戶(hù)扣款出賬或收款進(jìn)賬時(shí)填制，也可代替轉(zhuǎn)賬借方、貸方傳票使用。（二）憑證的填制1.零售銀行業(yè)務(wù)核算憑證的填制有由客戶(hù)填制和銀行內(nèi)部填制兩種。2.填寫(xiě)零售銀行業(yè)務(wù)核算憑證的標(biāo)準(zhǔn)大小寫(xiě)數(shù)字為：（1）標(biāo)準(zhǔn)大寫(xiě)數(shù)字：零、壹、貳、叁、肆、伍、陸、柒、捌、玖、拾、佰、仟、萬(wàn)、億。（2）標(biāo)準(zhǔn)小寫(xiě)數(shù)字：0、1、2、3、4、5、6、7、8、9。3.客戶(hù)填寫(xiě)銀行憑證，應(yīng)使用藍(lán)黑（或碳素）墨水筆或簽字筆填寫(xiě)。4.內(nèi)部手工填制的現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬、特種轉(zhuǎn)賬等銀行內(nèi)部通用憑證，填制時(shí)應(yīng)按規(guī)定的要素填寫(xiě)。5.零售銀行業(yè)務(wù)憑證/報(bào)表的簽章（1）單人承辦的業(yè)務(wù)憑證，需由經(jīng)

9、辦人簽章并加蓋柜面?zhèn)€人業(yè)務(wù)章。（2）需要復(fù)核、授權(quán)的業(yè)務(wù)憑證，應(yīng)由經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)人員簽章，并加蓋柜面?zhèn)€人業(yè)務(wù)章。（3）凡電腦打印經(jīng)辦員、復(fù)核員或授權(quán)人員操作號(hào)、流水號(hào)的業(yè)務(wù)憑證，可不簽蓋個(gè)人名章。（4）電腦打印日期的，可不加蓋柜面?zhèn)€人業(yè)務(wù)章。（5）對(duì)自動(dòng)用戶(hù)產(chǎn)生的傳票，不論是否打印操作號(hào)、流水號(hào)或日期，可不簽蓋個(gè)人名章和柜面?zhèn)€人業(yè)務(wù)章。（6）簽發(fā)給客戶(hù)的存折、存單等對(duì)外承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任的零售銀行業(yè)務(wù)憑證以及業(yè)務(wù)回單，應(yīng)由經(jīng)辦員或復(fù)核員簽章并加蓋柜面?zhèn)€人業(yè)務(wù)章或柜面?zhèn)€人業(yè)務(wù)專(zhuān)用章；對(duì)打印的操作號(hào)或流水號(hào)的，可以不加蓋經(jīng)辦或復(fù)核章，未打印操作號(hào)的應(yīng)簽個(gè)人名章。（三）憑證的傳遞1.各類(lèi)零售銀行業(yè)務(wù)核算

10、憑證的傳遞應(yīng)按相關(guān)業(yè)務(wù)的規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行。2.存取款、轉(zhuǎn)賬/匯款等憑條電腦記賬完畢由客戶(hù)簽名確認(rèn)交經(jīng)辦人員審核后，作為零售柜面業(yè)務(wù)的記賬依據(jù)。3.網(wǎng)點(diǎn)與事后監(jiān)督、業(yè)務(wù)主管部門(mén)或其他部門(mén)辦理的傳票、憑證、業(yè)務(wù)單據(jù)等質(zhì)量記錄的交接均應(yīng)登記“招商銀行業(yè)務(wù)憑證交接登記簿”。4.在憑證的傳遞過(guò)程中，所有憑證不得交由客戶(hù)代為傳遞,以免憑證遺失或涂改。三、錯(cuò)賬沖正發(fā)生設(shè)備/通訊故障、操作員操作錯(cuò)誤以及客戶(hù)不予確認(rèn)的存、取業(yè)務(wù)導(dǎo)致的錯(cuò)賬，應(yīng)按照規(guī)定審批后辦理沖正，在電腦產(chǎn)生的沖正憑證上注明沖正原因，經(jīng)儲(chǔ)蓄主管確認(rèn)簽字。第二節(jié) 通存通兌基本規(guī)定一、通存通兌業(yè)務(wù)在全行所有行部間開(kāi)辦。二、代理業(yè)務(wù),不論活期、定期，各類(lèi)

11、原始憑證均留在經(jīng)辦行,不進(jìn)行傳遞或回歸（有特殊規(guī)定的按具體規(guī)定執(zhí)行）。如涉及掛失、查賬等事宜需查閱原始憑證時(shí),由分行零售銀行部統(tǒng)一協(xié)調(diào)。三、代理行在辦理異地通存通兌業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按業(yè)務(wù)收費(fèi)的相關(guān)規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)（按規(guī)定減免的除外）。四、通存通兌業(yè)務(wù)必須同時(shí)滿足以下幣種和范圍規(guī)定：（一）通存通兌的幣種人民幣、港幣、美元全行范圍內(nèi)通存通兌。其他幣種受限于網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際收付現(xiàn)鈔幣種限制。（二）通存通兌的范圍1.“一卡通”（1）活期：全行通存通兌。（2）定期：一級(jí)分行范圍內(nèi)通存通兌。2.存折（1）支取方式為“憑密碼支取”、“憑密碼與開(kāi)戶(hù)證件交易”，全行通存通兌。（2）支取方式為“憑圖章印鑒交易”、“不需支取依據(jù)”

12、，不能通兌，可在全行范圍內(nèi)通存。3.定期存單（1）支取方式為“憑密碼交易”、“憑密碼與開(kāi)戶(hù)證件交易”的定期存單（不含特種定期存單），可在一級(jí)分行范圍內(nèi)通兌。（2）特種定期存單、支取方式為“憑圖章印鑒交易”、“不需支取依據(jù)”的定期存單不能通兌。第三節(jié)業(yè)務(wù)操作的基本規(guī)定一、班前準(zhǔn)備每日營(yíng)業(yè)前，持有業(yè)務(wù)主管權(quán)限的人員、臨柜柜員必須提前到崗，作好機(jī)構(gòu)日初、尾箱出庫(kù)和現(xiàn)金領(lǐng)用等營(yíng)業(yè)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。（一）業(yè)務(wù)人員對(duì)故障或損壞的ATM自動(dòng)取款機(jī)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)ATM）、自助存款機(jī)、循環(huán)機(jī)等機(jī)具設(shè)備應(yīng)按操作規(guī)程第十章“自助銀行及自助設(shè)備管理”的“日常維護(hù)管理”的規(guī)定處理。對(duì)不能顯示停用提示的自助設(shè)備，應(yīng)放置“通訊

13、或設(shè)備故障暫停使用”標(biāo)識(shí)。業(yè)務(wù)人員對(duì)維修后的檢測(cè)設(shè)備應(yīng)進(jìn)行校驗(yàn)，并做好標(biāo)識(shí)和有關(guān)記錄。（二）對(duì)自用電腦設(shè)備、營(yíng)業(yè)設(shè)施（如點(diǎn)鈔機(jī)、驗(yàn)鈔機(jī)等）進(jìn)行日常清潔和保養(yǎng)，對(duì)發(fā)現(xiàn)有故障的設(shè)備、設(shè)施應(yīng)及時(shí)更換，并通知設(shè)備的采購(gòu)或管理部門(mén)進(jìn)行維修。（三）AS/400主機(jī)例行下電作硬盤(pán)清理和數(shù)據(jù)保存時(shí)，各網(wǎng)點(diǎn)需按下電通知要求安排人員值班，并在下電結(jié)束后，立即檢查柜面電腦終端、ATM、循環(huán)機(jī)等自助銀行設(shè)備及通訊線路是否能正常啟用，如遇無(wú)法處理的故障，應(yīng)及時(shí)通知分行電腦人員盡快解決。（四）準(zhǔn)備好柜臺(tái)業(yè)務(wù)憑證、書(shū)寫(xiě)工具及宣傳資料。（五）準(zhǔn)備好零售銀行業(yè)務(wù)印章（柜面?zhèn)€人業(yè)務(wù)章需調(diào)整印章的日期）、個(gè)人名章和戳記等。二、合同

14、評(píng)審（一）憑以記錄零售柜面業(yè)務(wù)的各類(lèi)基本憑證：審核客戶(hù)對(duì)各類(lèi)基本憑證記載的內(nèi)容是否簽名確認(rèn)。（二）其他業(yè)務(wù)憑證：審核合同內(nèi)容是否準(zhǔn)確，是否符合本行業(yè)務(wù)規(guī)定，是否滿足客戶(hù)要求，客戶(hù)對(duì)憑證記載的內(nèi)容是否簽名確認(rèn)。三、業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)按規(guī)定做好業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)，以保證在需要掛失、查詢(xún)、凍結(jié)、賬務(wù)核對(duì)或錯(cuò)賬沖正時(shí)，根據(jù)標(biāo)識(shí)進(jìn)行追溯，如：戶(hù)名、卡號(hào)（賬號(hào)）金額及幣種符號(hào)、業(yè)務(wù)類(lèi)別標(biāo)志、印章、操作員號(hào)或業(yè)務(wù)流水號(hào)、日期等。四、業(yè)務(wù)核對(duì)（一）辦理業(yè)務(wù)時(shí)，凡根據(jù)中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定需要進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別的，應(yīng)按相關(guān)政策規(guī)定對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別確?？蛻?hù)身份的真實(shí)性。無(wú)特別規(guī)定的，在履行

15、對(duì)客戶(hù)身份信息的登記工作過(guò)程中，對(duì)于相關(guān)業(yè)務(wù)需要填寫(xiě)的憑證、單據(jù)或留存的身份證件上能獲取的信息可不必重復(fù)登記。（二）開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)、租用保管箱等申請(qǐng)和開(kāi)立協(xié)議類(lèi)的業(yè)務(wù)：請(qǐng)客戶(hù)填寫(xiě)個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、租用保管箱業(yè)務(wù)等相關(guān)申請(qǐng)書(shū)，經(jīng)辦員應(yīng)審核客戶(hù)身份證明的有效性，同時(shí)審核客戶(hù)填寫(xiě)的申請(qǐng)書(shū)是否符合我行規(guī)定，并留存客戶(hù)身份證明復(fù)印件（另有規(guī)定的業(yè)務(wù)除外）。（三）為客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，必須核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或者其他身份證明文件。（四）按規(guī)定須進(jìn)行事后核查的掛失業(yè)務(wù)或部分客戶(hù)資料維護(hù)業(yè)務(wù)（如客戶(hù)戶(hù)名和身份證件維護(hù)業(yè)務(wù)），請(qǐng)客戶(hù)填寫(xiě)掛失/換卡申請(qǐng)書(shū)或特殊業(yè)務(wù)

16、申請(qǐng)書(shū)，經(jīng)辦員應(yīng)審核客戶(hù)身份證明的有效性，同時(shí)審核客戶(hù)填寫(xiě)的申請(qǐng)書(shū)是否符合我行規(guī)定，并留存客戶(hù)身份證明復(fù)印件。（五）規(guī)范中要求客戶(hù)向銀行出示、提交身份證明或客戶(hù)憑證件取款涉及銀行需要查驗(yàn)身份證明的業(yè)務(wù)，均應(yīng)核對(duì)客戶(hù)身份證件的有效性。（六）規(guī)范中要求可以由代理人辦理，且需要核對(duì)代理人身份證件的業(yè)務(wù)，均應(yīng)同時(shí)核對(duì)代理人身份證件的有效性，并請(qǐng)代理人在相應(yīng)的憑證上寫(xiě)明身份證明的名稱(chēng)、號(hào)碼和代理人簽名，必要時(shí)可注明代理事由。對(duì)需留存存款人身份證明復(fù)印件的業(yè)務(wù)，應(yīng)同時(shí)留存代理人身份證明復(fù)印件。需要留存被代理人委托書(shū)的業(yè)務(wù)，委托書(shū)須與業(yè)務(wù)憑證一并留存。（七）對(duì)于十周歲以下的未成年人、精神病患者，應(yīng)由其法定代

17、理人代為辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。對(duì)于十周歲以上、十八周歲以下的未成年人，可受理業(yè)務(wù)范圍受到一定限制，柜面需審慎受理其業(yè)務(wù)申請(qǐng)。其中：十周歲以上未滿十六周歲的未成年人可自行辦理口頭掛失業(yè)務(wù)；但對(duì)于書(shū)面掛失、客戶(hù)資料修改等業(yè)務(wù)，應(yīng)由其法定代理人代為辦理。已滿十六周歲不滿十八周歲的未成年人，可自行辦理開(kāi)戶(hù)、掛失、客戶(hù)資料修改業(yè)務(wù)。（八）憑密碼與卡/折/單辦理的業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)客戶(hù)提供的卡/折/單及密碼通過(guò)電腦核對(duì)賬號(hào)、戶(hù)名等資料。（九）支取方式為“憑密碼與開(kāi)戶(hù)證件交易”的戶(hù)口辦理取款業(yè)務(wù)，應(yīng)請(qǐng)客戶(hù)提供存款人本人用于開(kāi)立該戶(hù)口的身份證明，交銀行核對(duì)。（十）支取方式為“憑圖章印鑒交易”的戶(hù)口辦理取款業(yè)務(wù)，存單戶(hù)口應(yīng)請(qǐng)

18、客戶(hù)在存單背面加蓋預(yù)留印鑒，其他戶(hù)口應(yīng)在取款憑條上加蓋預(yù)留印鑒。（十一）業(yè)務(wù)生成現(xiàn)金單或掛賬單時(shí)，必須選擇打印。生成現(xiàn)金單時(shí)，不能在支取的畫(huà)面中選擇直接付現(xiàn)?，F(xiàn)金單產(chǎn)生時(shí)，應(yīng)請(qǐng)客戶(hù)在“客戶(hù)簽字1”處簽名確認(rèn)，現(xiàn)金單使用時(shí)，應(yīng)請(qǐng)客戶(hù)在“客戶(hù)簽字2”處簽名確認(rèn)?，F(xiàn)金單、掛賬單多次使用的，每次使用后，均應(yīng)打?。ㄑa(bǔ)打）現(xiàn)金單或掛賬單?？蛻?hù)簽字1與客戶(hù)簽字2必須同一人。（十二）等值100萬(wàn)元（含）以上300萬(wàn)元以下人民幣的大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，需要由網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄主管審批；超過(guò)等值300萬(wàn)元人民幣（含）的大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，需由支行分管行長(zhǎng)審批。如授權(quán)人員同時(shí)為儲(chǔ)蓄主管或支行分管行長(zhǎng)時(shí)，無(wú)須在質(zhì)量記錄上簽批。五、及

19、時(shí)記賬對(duì)客戶(hù)交來(lái)或銀行內(nèi)部傳遞的業(yè)務(wù)憑證，審核無(wú)誤后，應(yīng)按受理的憑證順序及時(shí)在電腦上進(jìn)行記賬或其它處理（如凍結(jié)、維護(hù)等）。六、蓋章確認(rèn)（一）發(fā)出的存折、存單等零售銀行業(yè)務(wù)憑證以及業(yè)務(wù)回單，應(yīng)根據(jù)第一節(jié)中“零售銀行業(yè)務(wù)憑證/報(bào)表的簽章”要求執(zhí)行。（二）存單、存折銷(xiāo)戶(hù)后，銷(xiāo)戶(hù)的存折、存單上加蓋“作廢”戳。（三）規(guī)范中要求留存客戶(hù)身份證明復(fù)印件的，均應(yīng)在復(fù)印件上的身份證明邊框處加蓋“附件”戳，以保證身份證明復(fù)印件不再挪為他用。第二代身份證需正反兩面復(fù)印。（四）其他作單據(jù)附件的憑證加蓋附件等戳記，并在單據(jù)右側(cè)注明附件張數(shù)。七、大額存取現(xiàn)業(yè)務(wù)必須按中國(guó)人民銀行或國(guó)家外管局規(guī)定執(zhí)行，預(yù)約提現(xiàn)業(yè)務(wù)必須登記“

20、招商銀行大額儲(chǔ)蓄存款提現(xiàn)預(yù)約登記簿”。八、對(duì)未上電腦系統(tǒng)，需手工辦理的存取款業(yè)務(wù)，應(yīng)按金額和業(yè)務(wù)操作權(quán)限的規(guī)定手工進(jìn)行復(fù)核；結(jié)清關(guān)戶(hù)時(shí)，應(yīng)由復(fù)核員對(duì)每筆利息進(jìn)行復(fù)核。同時(shí)經(jīng)過(guò)通用記賬處理后才能支付給客戶(hù)。九、尾箱、現(xiàn)金與憑證管理詳見(jiàn)管理制度中現(xiàn)金、憑證管理的有關(guān)規(guī)定。所有現(xiàn)金操作必須在監(jiān)控探頭下進(jìn)行。第四節(jié) 日初日結(jié)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)涉及日結(jié)業(yè)務(wù)處理的機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)中均需進(jìn)行日初、日結(jié)的處理。工作日指國(guó)家法定的工作日及需要營(yíng)業(yè)的節(jié)假日。一、機(jī)構(gòu)日初（一）網(wǎng)點(diǎn)或分行零售銀行部等單位存在日結(jié)柜員的，在次工作日辦理業(yè)務(wù)前，必須進(jìn)行機(jī)構(gòu)日初。本單位持業(yè)務(wù)主管權(quán)限人員執(zhí)行機(jī)構(gòu)日初并在系統(tǒng)中點(diǎn)名，確定本日上崗柜員。點(diǎn)

21、名時(shí)，只能對(duì)當(dāng)日需要登錄系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)的柜員進(jìn)行點(diǎn)名操作。（二）機(jī)構(gòu)日初后，對(duì)于需要進(jìn)行現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理的網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)在系統(tǒng)中進(jìn)行發(fā)放現(xiàn)金尾箱的操作。（三）機(jī)構(gòu)日初后，各網(wǎng)點(diǎn)可以打印上日的各類(lèi)報(bào)表及未打印的批量回單。二、柜員日初（一）經(jīng)點(diǎn)名后的柜員可以上崗辦理各項(xiàng)日常業(yè)務(wù)。（二）經(jīng)辦現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜員需在系統(tǒng)中進(jìn)行現(xiàn)金尾箱日初處理。三、柜員日結(jié)（一）每日營(yíng)業(yè)終了，機(jī)構(gòu)和柜員需要日結(jié)，進(jìn)行業(yè)務(wù)核對(duì)。（二）業(yè)務(wù)主管應(yīng)在其他柜員均已完成日結(jié)后才能進(jìn)行日結(jié)。（三）柜員日結(jié)時(shí)，需要進(jìn)行三類(lèi)業(yè)務(wù)的核對(duì)，一是對(duì)已處理未完成的業(yè)務(wù)進(jìn)行核對(duì)，即檢查未完成的業(yè)務(wù)；二是對(duì)現(xiàn)金、憑證等實(shí)物進(jìn)行核對(duì)；三是對(duì)當(dāng)天完成的業(yè)務(wù)單據(jù)進(jìn)行核對(duì)

22、，即單據(jù)檢查。具體包括：1.未完成業(yè)務(wù)的檢查未完成業(yè)務(wù)是指已經(jīng)辦理但尚未完成的業(yè)務(wù)，如已經(jīng)辦未復(fù)核、已復(fù)核未授權(quán)。柜員日結(jié)時(shí)進(jìn)行未完成業(yè)務(wù)檢查，系統(tǒng)檢查柜員是否存在應(yīng)該完成而未完成的業(yè)務(wù)。2.現(xiàn)金日結(jié)現(xiàn)金日結(jié)，應(yīng)按照管理制度第四章現(xiàn)金管理中尾箱日終的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。3.憑證日結(jié)柜員每日要核對(duì)當(dāng)日柜員憑證箱中的憑證實(shí)物與當(dāng)日系統(tǒng)中統(tǒng)計(jì)的憑證種類(lèi)、數(shù)量、狀態(tài)核對(duì)一致，系統(tǒng)提示復(fù)核的，復(fù)核無(wú)誤后完成空白重要憑證的日結(jié)，打印“柜員憑證日結(jié)單”、“未計(jì)入庫(kù)存的作廢憑證清單”等。“未計(jì)入庫(kù)存的作廢憑證清單”所列作廢憑證，做該清單附件。4.單據(jù)檢查（1）柜員根據(jù)每日處理完畢的業(yè)務(wù)單據(jù)數(shù)量和金額進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，同步業(yè)

23、務(wù)的單據(jù)由經(jīng)辦柜員進(jìn)行單據(jù)檢查，異步業(yè)務(wù)由交易生效柜員（即最后一手柜員/授權(quán)人員）進(jìn)行單據(jù)檢查。（2）單據(jù)檢查分為：正常資金業(yè)務(wù)（010）、免填單類(lèi)資金業(yè)務(wù)（015）、資金類(lèi)沖正業(yè)務(wù)（020）、非資金業(yè)務(wù)-單據(jù)裝訂（030）、非資金業(yè)務(wù)-單據(jù)不裝訂（040）、表外業(yè)務(wù)（070）。具體的單據(jù)檢查分類(lèi)見(jiàn)本章附件零售銀行業(yè)務(wù)單據(jù)檢查分類(lèi)匯總表（如有調(diào)整，以柜員日結(jié)單據(jù)檢查業(yè)務(wù)列表中查詢(xún)的日結(jié)代碼為準(zhǔn)）。（3）柜員日結(jié)后需要重新辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)由儲(chǔ)蓄主管審核后解除柜員日結(jié)封鎖，在業(yè)務(wù)處理完成后，該柜員需再次日結(jié)。儲(chǔ)蓄主管應(yīng)檢查柜員最后一次日結(jié)的“柜員單據(jù)檢查日結(jié)單”上批注原因?qū)賹?shí)后簽字確認(rèn)。（4）柜員當(dāng)

24、日辦理多次日結(jié)的，只需保留最后一次日結(jié)的“柜員單據(jù)檢查日結(jié)單”、“憑證日結(jié)單” 、“未計(jì)入庫(kù)存的作廢憑證清單”和“現(xiàn)金日結(jié)單”，并在“柜員單據(jù)檢查日結(jié)單”上批注多次日結(jié)的原因，并簽章確認(rèn)。當(dāng)日使用多個(gè)尾箱的，則應(yīng)按照尾箱編號(hào)不同 ，保存每個(gè)尾箱最后一次日結(jié)的“憑證日結(jié)單” 、“未計(jì)入庫(kù)存的作廢憑證清單”或“現(xiàn)金日結(jié)單”。（四）柜員代理日結(jié)機(jī)構(gòu)日結(jié)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)存在未日結(jié)柜員，應(yīng)及時(shí)通知該柜員按正常流程完成日結(jié)。在特殊情況下，柜員無(wú)法正常完成柜員日結(jié)，經(jīng)支行分管行長(zhǎng)審批同意后，由其他柜員使用代理日結(jié)功能代替該柜員進(jìn)行柜員日結(jié)。使用代理日結(jié)功能前，需在網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄主管監(jiān)督下檢查該柜員的業(yè)務(wù)是否已完成，清點(diǎn)

25、單據(jù)，盤(pán)點(diǎn)現(xiàn)金和憑證實(shí)物與電腦系統(tǒng)數(shù)據(jù)核對(duì)后，手工填制柜員現(xiàn)金日結(jié)匯總表、柜員憑證日結(jié)單、柜員單據(jù)檢查日結(jié)單，并進(jìn)行代理日結(jié)操作。支行分管行長(zhǎng)及儲(chǔ)蓄主管應(yīng)在手工填寫(xiě)的日結(jié)單上簽章證明。四、機(jī)構(gòu)日結(jié)機(jī)構(gòu)日結(jié)必須由本機(jī)構(gòu)的持業(yè)務(wù)主管權(quán)限人員執(zhí)行，機(jī)構(gòu)完成日結(jié)前的各項(xiàng)工作和外圍系統(tǒng)日結(jié)工作后才可以進(jìn)行機(jī)構(gòu)日結(jié)。（一）持業(yè)務(wù)主管權(quán)限的人員除完成日結(jié)前的各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查外，同時(shí)應(yīng)檢查確定已點(diǎn)名的柜員全部完成柜員日結(jié)后，方可進(jìn)行機(jī)構(gòu)日結(jié)。（二）機(jī)構(gòu)日結(jié)后，不能再辦理日常業(yè)務(wù)。若需要再辦理業(yè)務(wù)，必須填寫(xiě)機(jī)房維護(hù)申請(qǐng)由技術(shù)人員或上級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理中心人員解除柜員日結(jié)封鎖(機(jī)構(gòu)也相應(yīng)解除封鎖狀態(tài))。（三）機(jī)構(gòu)日結(jié)完成

26、后，打印“機(jī)構(gòu)日結(jié)單”。附件：零售銀行業(yè)務(wù)單據(jù)檢查分類(lèi)匯總表業(yè)務(wù)代碼業(yè) 務(wù)日結(jié)碼日結(jié)單據(jù)（附件）結(jié)束狀態(tài)備 注1001一卡通開(kāi)戶(hù)0401001一卡通開(kāi)戶(hù)存現(xiàn)015/040算兩筆，一筆015，一筆0401002一卡通銷(xiāo)戶(hù)0301009個(gè)人客戶(hù)維護(hù)基本資料030特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)開(kāi)客戶(hù)號(hào)不納入檢查。維護(hù)客戶(hù)基本資料中的部分字段將打印單據(jù)，納入單據(jù)檢查；維護(hù)后不打印單據(jù)的業(yè)務(wù)，不納入單據(jù)檢查。1009個(gè)人客戶(hù)維護(hù)附加信息增加利息稅協(xié)議030特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)1012一卡通結(jié)算戶(hù)關(guān)戶(hù)0151019個(gè)人客戶(hù)戶(hù)口開(kāi)戶(hù)證件維護(hù)0301031存折結(jié)算外幣戶(hù)開(kāi)戶(hù)0401031存折結(jié)算外幣戶(hù)開(kāi)戶(hù)存現(xiàn)015/0401032

27、存折銷(xiāo)戶(hù)0151041存折儲(chǔ)蓄戶(hù)開(kāi)戶(hù)存現(xiàn)015/0401051批量開(kāi)戶(hù)040批量開(kāi)戶(hù)一次算一筆1061國(guó)際借記卡申請(qǐng)0301062國(guó)際借記卡申請(qǐng)撤消0301071國(guó)際借記卡開(kāi)戶(hù)0401071國(guó)際借記卡開(kāi)戶(hù)存現(xiàn)015/0401072國(guó)際借記卡銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)0301081PP卡申請(qǐng)0301082PP卡開(kāi)卡0301083PP卡銷(xiāo)卡0301309戶(hù)口綜合維護(hù)0301411一卡通口頭掛失0301412一卡通書(shū)面掛失0301413一卡通憑證掛失取消0301414一卡通書(shū)面掛失解掛0301415一卡通取款密碼掛失0301416一卡通取款密碼掛失取消0301417一卡通取款密碼掛失解掛0301421存折口頭掛失03

28、01422存折書(shū)面掛失0301423存折憑證掛失取消0301424存折書(shū)面掛失解掛0301425存折密碼掛失0301426存折密碼掛失取消0301427存折密碼掛失解掛0301431個(gè)人存單口頭掛失0301432個(gè)人存單書(shū)面掛失0301433個(gè)人存單憑證掛失取消0301434個(gè)人存單書(shū)面掛失解掛0301435個(gè)人存單密碼掛失0301436個(gè)人存單密碼掛失取消0301437個(gè)人存單密碼掛失解掛0301462一卡通損壞換卡申請(qǐng)0301463一卡通損壞換卡領(lǐng)卡0301464一卡通卡號(hào)更換0301472存折破損更換0301491存款證實(shí)書(shū)換存單0301492存單換存款證實(shí)書(shū)0301493存單、存款證實(shí)

29、書(shū)更換0301511一卡通資金凍結(jié)狀態(tài)修改0301512存折資金凍結(jié)狀態(tài)修改0301513戶(hù)口凍結(jié)0401514戶(hù)口解凍0401515戶(hù)口扣劃0101521一卡通支取方式修改0301522存折支取方式修改0301523個(gè)人存單支取方式修改0301531一卡通取款密碼修改0301532一卡通查詢(xún)密碼設(shè)置0301533存折密碼修改0301534個(gè)人存單密碼修改0301541一卡通掛失申請(qǐng)書(shū)掛失0301542存折掛失申請(qǐng)書(shū)掛失0301543個(gè)人存單掛失申請(qǐng)書(shū)掛失0301551存款證明開(kāi)立0301552存款證明提前解凍0301553存款證明憑證內(nèi)部更換0301561一卡通重寫(xiě)磁0301562一卡通激活

30、0301563一卡通活期移存到存折0301564一卡通領(lǐng)卡/解掛行修改0301571存折重寫(xiě)磁0301573存折移存到一卡通0301601ATM自助轉(zhuǎn)賬協(xié)議簽訂0301602ATM自助轉(zhuǎn)賬協(xié)議關(guān)閉0301609ATM自助轉(zhuǎn)賬協(xié)議修改0301611同一客戶(hù)自助轉(zhuǎn)賬協(xié)議簽訂0301612同一客戶(hù)自助轉(zhuǎn)賬協(xié)議關(guān)閉0301613同一客戶(hù)自助轉(zhuǎn)賬戶(hù)口增加0301614同一客戶(hù)自助轉(zhuǎn)賬戶(hù)口刪除0301621他人/他行自助轉(zhuǎn)賬協(xié)議簽訂0301622他人/他行自助轉(zhuǎn)賬協(xié)議關(guān)閉0301629他人/他行自助轉(zhuǎn)賬協(xié)議修改0301631專(zhuān)業(yè)版文件證書(shū)申請(qǐng)0301632專(zhuān)業(yè)版移動(dòng)證書(shū)申請(qǐng)0301634專(zhuān)業(yè)版銀行卡關(guān)聯(lián)0

31、301635專(zhuān)業(yè)版信用卡關(guān)聯(lián)0301636專(zhuān)業(yè)版功能維護(hù)0301637專(zhuān)業(yè)版證書(shū)作廢0301639專(zhuān)業(yè)版銀行卡撤銷(xiāo)關(guān)聯(lián)0302003直接收現(xiàn)015現(xiàn)金單2004單筆付現(xiàn)015現(xiàn)金取款回單2005現(xiàn)金退款015現(xiàn)金取款回單2014并筆付現(xiàn)015現(xiàn)金取款回單2022現(xiàn)金長(zhǎng)短款015掛賬單2029現(xiàn)金查庫(kù)不日結(jié)現(xiàn)金查庫(kù)登記表2041假幣收繳030假幣收繳憑證2042假幣丟失登記丟失030假幣丟失登記表2042假幣丟失找回030假幣找回登記表2043假幣交接付出030假幣交接清單2043假幣交接付出放棄030假幣交接清單2043假幣交接接收030假幣交接清單2044假幣修正015掛賬單2226清機(jī)入鈔

32、確認(rèn)015自助設(shè)備入鈔表2504憑證作廢030憑證作廢清單2504憑證作廢撤銷(xiāo)0302505通用憑證處理030通用憑證處理回單2505通用憑證處理撤銷(xiāo)0302601憑證領(lǐng)用出庫(kù)030憑證出庫(kù)單2601憑證領(lǐng)用入庫(kù)030憑證入庫(kù)清單2602憑證直接入庫(kù)030憑證入庫(kù)清單2602憑證直接入庫(kù)撤銷(xiāo)0302603憑證上交出庫(kù)030憑證上交清單2603憑證上交入庫(kù)030憑證入庫(kù)清單2603憑證上交撤銷(xiāo)0302604憑證交回系統(tǒng)外確認(rèn)030憑證出庫(kù)單2605憑證銷(xiāo)毀確認(rèn)030憑證銷(xiāo)毀單2702憑證內(nèi)部掛失0302702憑證內(nèi)部掛失取消掛失0302804定制卡和掛失補(bǔ)卡領(lǐng)用出庫(kù)030憑證出庫(kù)單2804定制卡

33、和掛失補(bǔ)卡領(lǐng)用入庫(kù)030憑證入庫(kù)清單2805權(quán)限卡發(fā)放030憑證出庫(kù)單2805權(quán)限卡發(fā)放撤消0303003一卡通活期存現(xiàn)0153004一卡通活期取現(xiàn)0153013一卡通結(jié)算戶(hù)存款0153014一卡通結(jié)算戶(hù)取款0153023存折活期存現(xiàn)0153024存折活期取現(xiàn)0153033存折結(jié)算戶(hù)存款0153034存折結(jié)算戶(hù)取款0153111一卡通整存整取開(kāi)戶(hù)0153112一卡通整存整取關(guān)戶(hù)0153114一卡通整存整取部分提前支取0153121個(gè)人存單整存整取開(kāi)戶(hù)015/0403122個(gè)人存單整存整取關(guān)戶(hù)0153124個(gè)人存單整存整取部分提前支取0153131一卡通零存整取開(kāi)戶(hù)0153132一卡通零存整取關(guān)

34、戶(hù)0153133一卡通零存整取續(xù)存0153141一卡通存本取息開(kāi)戶(hù)0153142一卡通存本取息關(guān)戶(hù)0153144一卡通存本取息支取0153151一卡通整存零取開(kāi)戶(hù)0153152一卡通整存零取關(guān)戶(hù)0153154一卡通整存零取支取0153161一卡通定活兩便開(kāi)戶(hù)0153162一卡通定活兩便關(guān)戶(hù)0153171一卡通通知存款開(kāi)戶(hù)0153172一卡通通知存款關(guān)戶(hù)0153174一卡通通知存款部分支取0153181個(gè)人存單通知存款開(kāi)戶(hù)015/0403182個(gè)人存單通知存款關(guān)戶(hù)0153184個(gè)人存單通知存款部分支取0153191一卡通教育儲(chǔ)蓄開(kāi)戶(hù)0153192一卡通教育儲(chǔ)蓄關(guān)戶(hù)0153193一卡通教育儲(chǔ)蓄續(xù)存

35、0153301通知存款通知0303302通知存款通知取消0303303通知存款差錯(cuò)調(diào)整補(bǔ)通知0303303通知存款差錯(cuò)調(diào)整補(bǔ)取消通知0303303通知存款差錯(cuò)調(diào)整通知沖銷(xiāo)0303303通知存款差錯(cuò)調(diào)整通知修改0303303通知存款差錯(cuò)調(diào)整對(duì)取消通知的沖消0303501卡/折存取現(xiàn)沖賬0203502卡/折存取款沖賬0203511定期業(yè)務(wù)差錯(cuò)調(diào)整0203511定期業(yè)務(wù)差錯(cuò)調(diào)整（個(gè)人存單開(kāi)戶(hù)補(bǔ)入除外）020定期賬戶(hù)沖帳憑證或定期賬戶(hù)收付款憑證3511定期業(yè)務(wù)差錯(cuò)調(diào)整（個(gè)人存單開(kāi)戶(hù)補(bǔ)入）020/030定期賬戶(hù)收付款憑證開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)3512補(bǔ)打個(gè)人存單030儲(chǔ)蓄特殊業(yè)務(wù)憑證3513補(bǔ)簽個(gè)人存單030儲(chǔ)蓄特

36、殊業(yè)務(wù)憑證4001申請(qǐng)個(gè)人質(zhì)押貸款協(xié)議0404002修改個(gè)人質(zhì)押貸款協(xié)議0404004取消個(gè)人質(zhì)押貸款協(xié)議0404011增加質(zhì)押戶(hù)口0304012調(diào)整質(zhì)押物種類(lèi)0304013取消質(zhì)押戶(hù)口0304021申請(qǐng)質(zhì)押貸款0104022客戶(hù)主動(dòng)還款0104023個(gè)人質(zhì)押貸款申請(qǐng)展期0304024個(gè)人質(zhì)押貸款債務(wù)轉(zhuǎn)化010/010算兩筆，一筆還貸款，一筆借新貸款5125系統(tǒng)內(nèi)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬（個(gè)人戶(hù)）010轉(zhuǎn)賬匯款憑條等已完成、待提交由經(jīng)辦柜員進(jìn)行單據(jù)檢查5145系統(tǒng)外客戶(hù)轉(zhuǎn)賬（個(gè)人戶(hù)）010轉(zhuǎn)賬匯款憑條等待匯出經(jīng)辦由經(jīng)辦柜員進(jìn)行單據(jù)檢查5101系統(tǒng)外客戶(hù)轉(zhuǎn)賬，匯出后我行主動(dòng)撤銷(xiāo)，或被代理行、轉(zhuǎn)匯行退回，刪除不日

37、結(jié)替代單據(jù)已刪除5155、5101、5106、5107系統(tǒng)外客戶(hù)轉(zhuǎn)賬，匯出后我行主動(dòng)修改，或被代理行、轉(zhuǎn)匯行退回，修改后重新匯出（修改的要素涉及金額）010系統(tǒng)打印替代單據(jù)待發(fā)送、待匯出經(jīng)辦由經(jīng)辦或復(fù)核或授權(quán)柜員（交易生效柜員）進(jìn)行單據(jù)檢查，如果修改的要素不涉及金額則不納入單據(jù)檢查6001信用卡預(yù)借現(xiàn)金沖賬0206002信用卡預(yù)借現(xiàn)金補(bǔ)賬0206005信用卡預(yù)借現(xiàn)金經(jīng)辦0156011信用卡預(yù)借現(xiàn)金ATM沖帳0206012信用卡預(yù)借現(xiàn)金ATM補(bǔ)帳0206021信用卡現(xiàn)金繳款當(dāng)天沖賬0206022信用卡現(xiàn)金繳款補(bǔ)賬0206025信用卡現(xiàn)金繳款經(jīng)辦0156029信用卡自動(dòng)還款管理0306031一卡通

38、網(wǎng)上支付功能申請(qǐng)0306032一卡通網(wǎng)上支付功能取消0306033一卡通網(wǎng)上支付每日限額修改0306034一卡通網(wǎng)上支付額度修改0306035一卡通網(wǎng)上支付密碼重置0306061一卡通POS消費(fèi)限額更改0306072按戶(hù)口指定消費(fèi)商030特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)/公司卡特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)6081修改代發(fā)協(xié)議030合作方協(xié)議維護(hù)報(bào)告6081關(guān)閉代發(fā)協(xié)議030合作方協(xié)議關(guān)閉報(bào)告6081簽訂代發(fā)協(xié)議貨幣030合作方協(xié)議建立報(bào)告6081修改代發(fā)協(xié)議貨幣030合作方協(xié)議維護(hù)報(bào)告6081代發(fā)協(xié)議設(shè)置密鑰030特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)表6081代發(fā)協(xié)議取消密鑰030特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)表60826083代發(fā)管理代發(fā)015代發(fā)業(yè)務(wù)匯總清單每執(zhí)

39、行一次算一筆60826083代發(fā)管理余款退還015余款退回憑證每執(zhí)行一次算一筆6091修改代扣合作方協(xié)議030合作方協(xié)議維護(hù)報(bào)告6091關(guān)閉代扣合作方協(xié)議030合作方協(xié)議關(guān)閉報(bào)告6091簽訂代扣合作方協(xié)議貨幣030合作方協(xié)議建立報(bào)告6091修改代扣合作方協(xié)議貨幣030合作方協(xié)議維護(hù)報(bào)告6091代扣協(xié)議設(shè)置密鑰030特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)表6091代扣協(xié)議取消密鑰030特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)表60926093代扣管理代扣015代扣業(yè)務(wù)匯總清單每執(zhí)行一次算一筆60926093代扣管理匯總過(guò)賬015匯總過(guò)賬憑證每執(zhí)行一次算一筆6095代扣客戶(hù)協(xié)議增加030中間業(yè)務(wù)受理回單6096代扣客戶(hù)協(xié)議關(guān)閉030中間業(yè)務(wù)受理回單（

40、關(guān)閉）6097代扣客戶(hù)協(xié)議修改030中間業(yè)務(wù)受理回單（維護(hù)）6098代扣客戶(hù)協(xié)議查詢(xún)關(guān)閉協(xié)議030中間業(yè)務(wù)受理回單（關(guān)閉）6111銀證轉(zhuǎn)賬客戶(hù)協(xié)議新增030銀證轉(zhuǎn)賬功能申請(qǐng)書(shū)6112銀證轉(zhuǎn)賬客戶(hù)協(xié)議關(guān)閉030銀證轉(zhuǎn)賬功能申請(qǐng)書(shū)6113銀證轉(zhuǎn)賬客戶(hù)協(xié)議修改030銀證轉(zhuǎn)賬功能申請(qǐng)書(shū)6114銀證轉(zhuǎn)賬客戶(hù)確認(rèn)030銀證轉(zhuǎn)賬客戶(hù)協(xié)議確認(rèn)回單6116銀證轉(zhuǎn)賬客戶(hù)協(xié)議管理銀行確認(rèn)0306151一卡通證券業(yè)務(wù)A股開(kāi)戶(hù)0306152一卡通理財(cái)專(zhuān)戶(hù)關(guān)戶(hù)0306153一卡通活期轉(zhuǎn)理財(cái)專(zhuān)戶(hù)0156154一卡通理財(cái)專(zhuān)戶(hù)轉(zhuǎn)活期0156155一卡通證券業(yè)務(wù)指定交易0306156一卡通理財(cái)密碼重置0306158一卡通客戶(hù)資料

41、修改0306159一卡通自動(dòng)配售申請(qǐng)/取消0306161一卡通證券業(yè)務(wù)B股開(kāi)戶(hù)0306162一卡通理財(cái)專(zhuān)戶(hù)關(guān)戶(hù)0306163一卡通A股股東代碼取消0306164一卡通B股股東代碼取消0306165一卡通理財(cái)密碼重置0306171存折證券業(yè)務(wù)A股開(kāi)戶(hù)0306172存折理財(cái)專(zhuān)戶(hù)關(guān)戶(hù)0306173存折活期轉(zhuǎn)理財(cái)專(zhuān)戶(hù)0156174存折理財(cái)專(zhuān)戶(hù)轉(zhuǎn)活期0156175存折證券業(yè)務(wù)指定交易0306176存折理財(cái)密碼重置0306178存折客戶(hù)資料修改0306179存折自動(dòng)配售申請(qǐng)/取消0306181存折證券業(yè)務(wù)B股開(kāi)戶(hù)0306182存折理財(cái)專(zhuān)戶(hù)關(guān)戶(hù)0306183存折A股股東代碼取消0306184存折B股股東代碼

42、取消0306185存折理財(cái)密碼重置0306191一卡通開(kāi)深圳股東代碼卡0306192一卡通開(kāi)上海股東代碼卡0306193存折開(kāi)深圳股東代碼卡0306194存折開(kāi)上海股東代碼卡0306197深圳股東代碼卡補(bǔ)打0306198上海股東代碼卡補(bǔ)打0306305增加自助繳費(fèi)客戶(hù)協(xié)議0306306關(guān)閉自助繳費(fèi)客戶(hù)協(xié)議0306307修改自助繳費(fèi)客戶(hù)協(xié)議0306311柜臺(tái)繳費(fèi)0156322自助繳費(fèi)補(bǔ)賬0206323自助繳費(fèi)沖賬0206401個(gè)人國(guó)債預(yù)約0306402個(gè)人國(guó)債預(yù)約撤銷(xiāo)0306403個(gè)人國(guó)債購(gòu)買(mǎi)/非托管0156404個(gè)人國(guó)債購(gòu)買(mǎi)/托管0156405個(gè)人國(guó)債兌付0156406個(gè)人國(guó)債非托管轉(zhuǎn)托管03

43、06407個(gè)人國(guó)債托管轉(zhuǎn)非托管0306431憑證式國(guó)債憑證口頭掛失0306432憑證式國(guó)債憑證書(shū)面掛失0306433憑證式國(guó)債憑證掛失取消0306434憑證式國(guó)債憑證掛失解掛0306435憑證式國(guó)債密碼掛失0306436憑證式國(guó)債密碼掛失取消0306437憑證式國(guó)債密碼掛失解掛0306438憑證式國(guó)債掛失申請(qǐng)書(shū)掛失0306601一卡通基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)0306602一卡通基金帳戶(hù)關(guān)戶(hù)0306603一卡通基金交易賬戶(hù)增加0306604一卡通基金交易賬戶(hù)撤銷(xiāo)0306605一卡通基金賬戶(hù)客戶(hù)資料修改0306608一卡通活期轉(zhuǎn)理財(cái)專(zhuān)戶(hù)0156609一卡通理財(cái)專(zhuān)戶(hù)轉(zhuǎn)活期0156611存折基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)0306612存折基金賬戶(hù)關(guān)戶(hù)0306613存折基金交易賬戶(hù)增加0306614存折基金交易賬戶(hù)撤銷(xiāo)0306615存折基金賬戶(hù)客戶(hù)資料修改0306