融資融券推介術(shù)

1、融資融券融資融券業(yè)務(wù)推介話術(shù)業(yè)務(wù)推介話術(shù)目目 錄錄普通交易普通交易融資融券交易融資融券交易資金、證券資金、證券足額資金或證券足額資金或證券向證券公司向證券公司借入資金或證券借入資金或證券杠桿效應(yīng)杠桿效應(yīng)無無有有法律關(guān)系法律關(guān)系委托買賣關(guān)系委托買賣關(guān)系委托買賣關(guān)系委托買賣關(guān)系借貸關(guān)系借貸關(guān)系風(fēng)險承擔(dān)風(fēng)險承擔(dān)自行承擔(dān)自行承擔(dān)自行承擔(dān)自行承擔(dān)還會給證券公司帶來風(fēng)險還會給證券公司帶來風(fēng)險1、雙向獲利模式話術(shù)要點(diǎn)：相對于普通證券交易，這是創(chuàng)新，前所未有。2 2、杠桿效應(yīng)、杠桿效應(yīng) 話術(shù)要點(diǎn)： 相對于普通交易，多了杠桿效應(yīng)； 相對于期貨交易，特別是股指期貨，杠桿率較低， 風(fēng)險當(dāng)然也低的多. 3、避險、對沖

2、功能 話術(shù)要點(diǎn)： 未來將為高端客戶構(gòu)造避險產(chǎn)品提供配置，達(dá)到避險目的，如各種套利產(chǎn)品將陸續(xù)推出。 4、“t+0” 話術(shù)要點(diǎn)： 1）融資可以實(shí)現(xiàn)間接“t+0”; 2）融券就可以“ t+0”。 首批通過證監(jiān)會融資融券專業(yè)評價； 上市券商，充足的資本實(shí)力，將最大可能地滿足客戶的資券需求； 依托“紫金理財”服務(wù)體系，豐富的咨訊產(chǎn)品，未來將為高端客戶量身打造“泰融易”系列產(chǎn)品； 全面的客戶過程化跟蹤服務(wù)能力，協(xié)助客戶有效控制風(fēng)險。自身具有盈利模式（趨勢投資、套利交易等），希望借助杠桿放大收益的客戶-如期現(xiàn)套利者希望借助杠桿放大規(guī)模； 其實(shí)、其實(shí)、crmcrm系統(tǒng)已經(jīng)給你找好了。系統(tǒng)已經(jīng)給你找好了。從魚簍

3、中抓魚比從海里釣魚容易多了。從魚簍中抓魚比從海里釣魚容易多了。1 1、依托、依托crmcrm系統(tǒng)中的系統(tǒng)中的“合格客戶池合格客戶池”、“目標(biāo)客戶池目標(biāo)客戶池”，事半功倍。，事半功倍。2 2、池外客戶也有機(jī)會。、池外客戶也有機(jī)會。 為什么信用賬戶要早開？為什么信用賬戶要早開？1、信用賬戶兼容普通賬戶絕大多數(shù)功能；2、早開信用賬戶，搶占市場先機(jī)（歷史經(jīng)驗(yàn)）；3、早占信用額度，搶占額度先機(jī)（轉(zhuǎn)融通）。 融資融券給我們的員工及客戶經(jīng)理帶來什么好處？融資融券給我們的員工及客戶經(jīng)理帶來什么好處？1、融資融券只有部分券商可以辦理，有利于開發(fā)客戶；2、擔(dān)保物交易可以傭金提成，因融資融券傭金比普通交易高，可以增

4、加收入（根據(jù)某試點(diǎn)營業(yè)部經(jīng)驗(yàn)的經(jīng)驗(yàn)，一個億元級客戶可月增收一萬余元,普通的數(shù)百萬元的客戶也可增收數(shù)千元；3、提高客戶忠誠度，包括主被動兩方面（主動服務(wù)，客戶滿意度提高；制度約束，18個月，客戶轉(zhuǎn)戶門檻提高，客戶被動留?。?。1、現(xiàn)在不符合進(jìn)入門檻，怎么說？、現(xiàn)在不符合進(jìn)入門檻，怎么說？1 1）不足）不足5050萬起點(diǎn)，動員客戶能否設(shè)法補(bǔ)足；萬起點(diǎn)，動員客戶能否設(shè)法補(bǔ)足；2 2）不足）不足1818個月，看看客戶是否以前在華泰開過戶，個月，看看客戶是否以前在華泰開過戶，資金賬戶還在不在；告訴客戶，試點(diǎn)期一過，將資金賬戶還在不在；告訴客戶，試點(diǎn)期一過，將改成改成6 6個月。個月。3 3）現(xiàn)在先參加各種

5、培訓(xùn)、學(xué)習(xí)，也可先參加模擬）現(xiàn)在先參加各種培訓(xùn)、學(xué)習(xí)，也可先參加模擬交易，找找感覺。交易，找找感覺。2 2、符合進(jìn)入條件，但對融資融券基本不懂、符合進(jìn)入條件，但對融資融券基本不懂1）我們營業(yè)部有紫金大講堂，客戶經(jīng)理會定期給投資者上課；2）我們會邀請總部研究員來給客戶講課；3）華泰證券的網(wǎng)站上有關(guān)于融資融券的內(nèi)容很多；4）辦理業(yè)務(wù)前客戶經(jīng)理會按照監(jiān)管要求詳細(xì)的講解業(yè)務(wù)、揭示風(fēng)險。3 3、符合進(jìn)入條件，對業(yè)務(wù)具備一定的了解，有參與欲望、符合進(jìn)入條件，對業(yè)務(wù)具備一定的了解，有參與欲望1）華泰證券的融資融券網(wǎng)頁中提供專項(xiàng)投資報告，有融資融券的投資組合，不妨先跟蹤一個階段；2）營業(yè)部有專門的理財師，可以

6、進(jìn)行專門的業(yè)務(wù)講解和交易指導(dǎo)；3）如果還有其它業(yè)務(wù)咨詢需求，營業(yè)部可以代為聯(lián)系總部研究員來營業(yè)部進(jìn)行專題交流。4 4、高端客戶，資產(chǎn)量較大，證券交易經(jīng)驗(yàn)豐富，除準(zhǔn)備參與、高端客戶，資產(chǎn)量較大，證券交易經(jīng)驗(yàn)豐富，除準(zhǔn)備參與融資融券基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，還提出相關(guān)衍生產(chǎn)品參與欲望融資融券基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，還提出相關(guān)衍生產(chǎn)品參與欲望1）我們能夠代為聯(lián)系研究員進(jìn)行一對一交流；2）需要特定的研究報告，我們會設(shè)法聯(lián)系；3）需要學(xué)習(xí)或參與一些高端金融衍生產(chǎn)品，我們提供了解、參與的渠道；4）需要特定的券源，我們設(shè)法優(yōu)先滿足。5 5、客戶表示，融資融券傭金相對于普通經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)偏高，怎么說？、客戶表示，融資融券傭金相對于普通經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)偏高，怎么說？ 話術(shù)要點(diǎn)：1）融資融券業(yè)務(wù)并非每家券商都有；2）相對于其它融資渠道，券商的融資融券是證券投資者獲得融資來源中成本最低、最為方便靈活的一種方式，可對銀行、當(dāng)鋪、個人借款等常見模式加以逐一對比，所以傭金應(yīng)適當(dāng)高一點(diǎn)；融券更是其它渠道所不具備的。3）轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)推出后，資券來源更多，極大的方便客戶進(jìn)行證券投資，相對于普通經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，券商當(dāng)然有運(yùn)行成本。5 5、客戶表示，融資融券利費(fèi)率好像比較高，怎么說？、客戶表示，融資融券利費(fèi)率好像比較高，怎么說？ 話術(shù)要點(diǎn)： 1）現(xiàn)有的融