會計(jì)監(jiān)督檢查整改報(bào)告

1、文檔來源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯.歡迎下載支持會計(jì)監(jiān)督檢查整改報(bào)告篇一：銀行服務(wù)檢查整改報(bào)告服務(wù)整改報(bào)告一直以來，我們 xx 銀行都是以柜員服務(wù)好 , 有親切感 , 得到客戶的好評。我們北京分行一直也是十分重視柜員的服務(wù)，但此次總行抽查錄像點(diǎn)評我們東城支行的服務(wù)成績卻不盡如人意。在 6 月 26 日，北京分行也組織了第二季度錄像點(diǎn)評，通過這一次點(diǎn)評，通過各位領(lǐng)導(dǎo)的批評指正，同時也看到了其他網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)，我們東城支行也看到了和其他網(wǎng)點(diǎn)的差距。同時，我們也進(jìn)行了反思，到底怎樣才能做好服務(wù)，讓每一個柜員把服務(wù)做到最好，并把營銷流暢的融入到業(yè)務(wù)當(dāng)中。 首先， 最重要的是做好儀容儀表。要

2、做好儀容儀表，不是簡單的把妝容、服裝的標(biāo)準(zhǔn)告訴柜員。要做到每天至少兩次檢查，日間隨時抽查柜員的儀容儀表，看到問題及時整改。柜員作為銀行的門面，向客戶展現(xiàn)的應(yīng)該是具有飽滿的精神狀態(tài)，和專業(yè)的態(tài)度，而且要有一絲不茍的處事原則。但如果被客戶看到柜員歪斜的絲巾，占有菜湯的襯衫，首先給客戶的感覺就是不專業(yè)不正式，那客戶又怎么會愿意聽取柜員的營銷意見呢？因此，嚴(yán)格要求柜員的儀容儀表就是十分重要的。 因此， 我們計(jì)劃，即日起，每日晨會要求由晨會主持人檢查各位柜員儀容儀表，包括女生的頭花是否端正、絲巾是否端正、是否有掉落碎發(fā)、妝容是否按行里標(biāo)準(zhǔn)要求，服裝是否干凈整潔；男生的領(lǐng)帶是否及時佩戴，發(fā)型是否符合標(biāo)準(zhǔn)；

3、并及時進(jìn)行調(diào)整。日間以及下午上班前，由運(yùn)營經(jīng)理或主管進(jìn)行巡視、抽查，并及時整改。以使得柜員時刻能夠以良好的狀態(tài)面對客戶。同時，我們也要求柜員在休息時間，及時關(guān)注、調(diào)整自己的服裝，不能被動的等待被別人發(fā)現(xiàn)問題，而要主動的去調(diào)整。 其次，每周不僅要組織柜員學(xué)習(xí)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，還要組織柜員進(jìn)行服務(wù)的模擬訓(xùn)練。對于示座等手勢，進(jìn)行規(guī)范化培訓(xùn)，做到整齊化一，在細(xì)節(jié)處體現(xiàn)專業(yè)化。 另外，也要組織柜員交流服務(wù)營銷心得，大家相互交流自己的經(jīng)驗(yàn)，如何能夠更好的做服務(wù)。把營銷的話術(shù)合理的安排到業(yè)務(wù)進(jìn)行當(dāng)中，不讓客戶覺得是很突兀的強(qiáng)硬推銷我行的卡片以及理財(cái)產(chǎn)品，而是結(jié)合客戶的情況去推薦，這樣一來也能更好的提升客戶的感受度

4、。比如：同樣是推薦我們 xx銀行網(wǎng)上銀行功能。如果只是簡單的說， “我們的網(wǎng)銀很方便的也很安全，同城跨行轉(zhuǎn)賬沒有手續(xù)費(fèi)。 ”客戶不一定會接受，他可能會說“我家里有很多銀行的 u 盾了，我不想要了，太麻煩，而且你們網(wǎng)點(diǎn)少，我存錢還要來網(wǎng)點(diǎn)，實(shí)在不方便，我就不開了。 ”那這樣一來，我們?nèi)绻龠M(jìn)行營銷的話，很有可能客戶就會很反感，很難達(dá)到營銷的好的效果。那如果我們換一種方式，比如“先生，您是辦白領(lǐng)通業(yè)務(wù)吧，這個開通網(wǎng)上銀行的話，在網(wǎng)銀上發(fā)放貸款、歸還貸款都很方便的。而且，您也可以同時開通超級網(wǎng)銀功能，把您別的行的專業(yè)版網(wǎng)銀和咱們行的關(guān)聯(lián)到一起，這樣您還款時，可以直接從別的行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)過來，這樣也沒有手續(xù)

5、費(fèi)，都很方便。一會兒，可以讓咱們大堂經(jīng)理幫您演示一下，這邊也有聯(lián)系卡片，有咱們網(wǎng)點(diǎn)電話和客服電話，有需要您都可以咨詢咱們的。 ”這樣一來，客戶就覺得柜員是站在客戶角度為他著想，而且連后顧之憂都替客戶想到了，那么客戶就愿意聽取柜員的建議。而對于柜員而言， 不僅順利的辦理了業(yè)務(wù)、 成功的營銷了網(wǎng)銀、而且在服務(wù)加分項(xiàng)中既有營銷自助方式、也包含了給予客戶建議和遞送聯(lián)系卡，可謂是一舉多得。同時，我們也會組織柜員間交流，如何提高效率，合理利用業(yè)務(wù)間隔時間，這樣一來，也能有效縮短業(yè)務(wù)進(jìn)行時間。在業(yè)務(wù)辦理過程中，盡量不要去等，利用空余時間可以蓋章或者準(zhǔn)備客戶需要的現(xiàn)金，或者整理憑證，這樣一來，一筆業(yè)務(wù)結(jié)束后，

6、不需要多余的時間進(jìn)行整理， 也能有效提高叫號的速度。 當(dāng)然， 要做好服務(wù)，最基礎(chǔ)的還是要學(xué)習(xí)好業(yè)務(wù)，能夠流暢的辦理業(yè)務(wù)是為客戶提供最優(yōu)質(zhì)服務(wù)的根本。我們東城支行目前也是新人較多，我們也為小朋友們設(shè)計(jì)了技能提升計(jì)劃和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)計(jì)劃。在上柜前，不僅要告訴小朋友們，要如何去做這個業(yè)務(wù)，也要更透徹和細(xì)致的告訴他們?yōu)槭裁匆@么做，風(fēng)險點(diǎn)在哪，從根本上去提高小朋友們的業(yè)務(wù)素質(zhì)。在幫助小朋友的同時，已經(jīng)成熟的柜員也進(jìn)行二次培訓(xùn)，溫故而知新，更透徹的理解業(yè)務(wù)操作背后的風(fēng)險點(diǎn)，以便能夠有利于提高柜員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。通過這次季度錄像點(diǎn)評和總行抽查錄像，使我們認(rèn)識到我們的服務(wù)還存在著很多問題，要全面要求每一名柜員，讓大家

7、都成為服務(wù)標(biāo)桿，讓大家共同進(jìn)步。同時，也要加強(qiáng)和柜員的溝通，端正柜員的態(tài)度，了解柜員的思想動態(tài)，從根本上提高柜員的服務(wù)意識。篇二：銀行整改報(bào)告整改報(bào)告市分行審計(jì)組于 xx 年 1 月 25 日對我支行進(jìn)行審計(jì)檢查工作，并下發(fā)了牡丹江市分行審計(jì)報(bào)告書 （牡內(nèi)審報(bào)字 xx 年第 1 號）我支行接到通知后，支行高度重視檢查結(jié)果并認(rèn)真提出整改措施，現(xiàn)將有關(guān)整改措施報(bào)告如下：一、個人業(yè)務(wù)1、 柜員離席必須雙人清點(diǎn)現(xiàn)金，做臨時軋賬處理2、 atm 現(xiàn)金長短款當(dāng)天需及時處理3、 及時清理儲蓄系統(tǒng)內(nèi)無關(guān)人員的工號4、 大額現(xiàn)金須及時鎖入金柜5、 早、晚必須雙人拆封款袋6、 日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點(diǎn)現(xiàn)

8、金7、 匯兌綜合柜員及時按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務(wù)登記簿8、 柜員長時間離席必須做系統(tǒng)臨時簽退，收起章戳9、 早晚接送款車人員必須雙人進(jìn)入、離開工作場地10、 、 柜員不得代用戶填寫單據(jù)二、公司業(yè)務(wù)1、 盡可能減少驗(yàn)印時的強(qiáng)制通過率2、 公司業(yè)務(wù)對賬單由專人保管3、 清除公司業(yè)務(wù)柜員在其它系統(tǒng)中的工號三、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排1 、提高思想認(rèn)識，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要務(wù)的共識。提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認(rèn)識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險。提高對存在問題的整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作行為。提高對制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴(yán)抓制度落實(shí)

9、到位，堵塞管理漏洞，落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，落實(shí)責(zé)任人、實(shí)施人，確保制度落實(shí)不留空白，責(zé)任明確不模糊。加強(qiáng)考核評價，落實(shí)審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時通報(bào)，及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。5、正視存在的問題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對操作風(fēng)險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險降到最低限度。篇三：某分行會計(jì)檢查整改報(bào)告某分行關(guān)于季度會計(jì)檢查的整改報(bào)告a 分行：根據(jù) x

10、x 分行 xx 年一季度會計(jì)檢查意見書要求，我行由財(cái)會部部牽頭，組織 xx 分行營業(yè)部、 b 支行、 b 支行對意見書中指出的相關(guān)問題進(jìn)行了逐一整改、落實(shí)、現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下：一、組織工作2 月中旬財(cái)會部總經(jīng)理組織召開了 2 月份會計(jì)主管例會，xx 營業(yè)部、 a 支行、 b 支行會計(jì)主管及財(cái)會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進(jìn)行了詳細(xì)布置，要求各機(jī)構(gòu)于 2 月 22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報(bào)告向財(cái)會部匯報(bào)整改措施及整改結(jié)果。財(cái)會部在一季度會計(jì)檢查中對整改情況進(jìn)行追蹤檢查。二、整改措施及整改完成情況（一）加強(qiáng)會計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會計(jì)人員風(fēng)險意識 針對“會計(jì)人員風(fēng)險意識淡薄” “ 查

11、詢查復(fù)不規(guī)范。 ” 的情況，我行加強(qiáng)了會計(jì)人員風(fēng)險意識、合規(guī)意識培訓(xùn)，利用晨會、營業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn)。會計(jì)管理部門根據(jù)實(shí)際需要不定期地對會計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計(jì)核算質(zhì)量。財(cái)會部總經(jīng)理牽頭組織了興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會計(jì)操作規(guī)程和票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的學(xué)習(xí)，參加人員為各級會計(jì)管理人員、 xx 行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復(fù)、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項(xiàng)對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差，進(jìn)一步加強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。 各機(jī)構(gòu)定期向財(cái)會部報(bào)告問題庫等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況，財(cái)會部根據(jù)報(bào)送的記錄抽查錄像

12、，跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會計(jì)檢查等，落實(shí)學(xué)習(xí)效果。（二）加強(qiáng)會計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，做好會計(jì)人員的梯隊(duì)培養(yǎng)針對“會計(jì)人員不足，存在風(fēng)險隱患”的情況，我行進(jìn)行了一系列的會計(jì)人員調(diào)整，充實(shí)一線會計(jì)員工隊(duì)伍， 加強(qiáng)后備會計(jì)人員儲備。 具體是，第一步，由 b 行二級主辦 c 接替 zx擔(dān)任 b 支行會計(jì)主管。 zx 調(diào)回 xx 分行工作，主要負(fù)責(zé)票據(jù)管理等重要職責(zé)。 e 支行錄用的會計(jì)主管在對公柜臺擔(dān)任會計(jì)經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學(xué)習(xí)，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3 年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進(jìn)行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實(shí) xx 營業(yè)部會計(jì)人員隊(duì)伍， 由老員工帶好新兵

13、， 并加強(qiáng)柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財(cái)會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預(yù)計(jì)近期會計(jì)管理人員會增加充實(shí)。（三）建立健全崗位責(zé)任制，明晰會計(jì)崗位職責(zé) “會計(jì)檔案管理混亂” “現(xiàn)金和重要物品管理存在風(fēng)險隱患”的問題，我行分析原因是由于柜員間職責(zé)不清，操作不規(guī)范導(dǎo)致的。整改措施是，對營業(yè)室人員進(jìn)行明確分工，進(jìn)一步健全會計(jì)崗位責(zé)任制。會計(jì)人員要按照崗位標(biāo)準(zhǔn)對所做的每項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和 （ 原文來自： 小 草 范 文 網(wǎng) : 會計(jì)監(jiān)督檢查整改報(bào)告） 改進(jìn)，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決。具體為：各機(jī)構(gòu)會計(jì)主管梳理本機(jī)構(gòu)會計(jì)人員崗位，結(jié)合本行的實(shí)際情況重新擬定崗位職責(zé)，加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào)性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計(jì)

14、后臺業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計(jì)主管將新一版的崗位職責(zé)表報(bào)送財(cái)會部，財(cái)會部對職責(zé)表進(jìn)行把關(guān)，提出意見建議，并照此分工進(jìn)行會計(jì)監(jiān)督檢查。（四）優(yōu)化改革柜面流程，強(qiáng)化各項(xiàng)制度實(shí)施細(xì)則的建設(shè) 目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行采取的措施是， 根據(jù) 興業(yè)銀行會計(jì)內(nèi)控要點(diǎn) 、必知必會 、綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程等的要求來確定。制定會計(jì)管理制度實(shí)施細(xì)則，本著保證會計(jì)工作有序進(jìn)行，科學(xué)合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項(xiàng)會計(jì)工作。只有制定了先進(jìn)合理的實(shí)施細(xì)則和操作流程，會計(jì)工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風(fēng)險。近期財(cái)會部下發(fā)了關(guān)于加強(qiáng)會計(jì)管理工作的通

15、知對風(fēng)險監(jiān)測信息回復(fù)要求、會計(jì)管理、 業(yè)務(wù)操作提出了要求。 修訂了 現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則對現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫管理操作流程 ，對印鑒卡使用管理流程進(jìn)行了規(guī)范，（五）提高會計(jì)管理人員素質(zhì)，加強(qiáng)會計(jì)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督針對“檢查問題整改不到位” “屢查屢犯問題嚴(yán)重” 、“大額及對賬業(yè)務(wù)不規(guī)范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計(jì)管理人員沒有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)督的職責(zé)，審查力度不夠。下一步工作中會計(jì)管理工作要求：一是檢查突出重點(diǎn)；二是違法必究。突出重點(diǎn)，就是要集中力量深入檢查，重點(diǎn)突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究

16、，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實(shí)，關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行：對于問題責(zé)任人， 一是通報(bào)。 二是罰款。 三是行政處分。 各級會計(jì)管理人員要嚴(yán)格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達(dá)、再培訓(xùn)。檢查輔導(dǎo)人員要加強(qiáng)事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。（六）整改完成情況本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“ xx ”由于需要客戶配合重開財(cái)政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對xx年 11 月起開立的結(jié)算賬戶進(jìn)行機(jī)構(gòu)信用代碼證的核對并留存復(fù)印件。 ”的情況，已對11 月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系，目前還有 20 個賬戶沒有提供機(jī)構(gòu)信用代碼證。三、處罰

17、情況xx 分行給予相關(guān)人員處罰如下： 。 。 。 。 。 。各罰款 100 元。附表： xx 年一季度檢查 xx分行整改落實(shí)情況表 xx 銀行 xx 分行財(cái)會部 ?x 年 x月 x 日篇四：關(guān)于對銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的整改報(bào)告關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的整改報(bào)告xx 年 3 月 14 日至xx 年 3 月 23 日， xx 聯(lián)社銀行卡風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對我支行營業(yè)部 xx 年度銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面風(fēng)險排查，總行也于近日下發(fā)了關(guān)于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查中存在問題進(jìn)行整改的通知 （農(nóng)商行發(fā) xx130 號） ，接到通知后，我支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務(wù)必

18、認(rèn)真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報(bào)告?，F(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報(bào)如下：1 ）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。2）我部對申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當(dāng)天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。3）我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗(yàn)證模塊進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)，同時在身份證復(fù)印件 a4 紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記” 。4）我部近日已對xx 年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進(jìn)行了裝訂保管，下來將對 xx 年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進(jìn)行完善。5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)

19、批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財(cái)務(wù)人員到我網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)批立匚上量新卡。6）我部下來將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡” ，堅(jiān)持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。7）我部將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行atm 清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。8）我部對 atm 長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認(rèn)且通過監(jiān)控進(jìn)一步核實(shí)，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。9）我部對 atm 吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到吞沒卡登記簿 ，下來將認(rèn)真做好吞沒卡的處理和交接工作。10）我部已于 xx年3月11日將xx年吞沒卡和作廢卡上繳總行個

20、人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。11）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查后， 作廢卡登記簿已按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作：1 、提高全員認(rèn)識，強(qiáng)化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認(rèn)識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險；二是要提高對存在問題的整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認(rèn)識，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實(shí)到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責(zé)任落實(shí)到位，風(fēng)險才有可能避免和消除。3、嚴(yán)把客戶身份識別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認(rèn)真做好審查客戶資料的

21、真實(shí)性與有效性，杜絕情面或走過場情況。4、繼續(xù)加強(qiáng)對自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。5、加強(qiáng)對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險。 今后，我支行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強(qiáng)員工的規(guī)范操作意識，加強(qiáng)對atm 的日常管理與維護(hù)，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險降到最低，確保我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。篇五：貫徹落實(shí)銀行業(yè)行規(guī)行約情況自查報(bào)告和整改報(bào)告貫徹落實(shí)銀行業(yè)行規(guī)行約情況自查報(bào)告和整改報(bào)告 省分行

22、：根據(jù)省分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展中國 * 銀行 xx 年度行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作的通知 （ *xx32 號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，同時結(jié)合文件精神進(jìn)行了認(rèn)真的自查。通過細(xì)致認(rèn)真的學(xué)習(xí)和自查，全員合規(guī)意識得到進(jìn)一步強(qiáng)化，現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報(bào)如下：一、全行上下高度重視，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組為了有效開展此項(xiàng)自查工作，市分行成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織實(shí)施，領(lǐng)導(dǎo)小組由行長擔(dān)任組長，副行長擔(dān)任副組長，各部室主要負(fù)責(zé)人為成員。 各區(qū)縣也相應(yīng)成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作小組，以區(qū)縣為單位，切實(shí)做好自查工作。二、自查工作組織開展情況為確保

23、此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，行長作為此項(xiàng)自查工作第一負(fù)責(zé)人，親自抓、負(fù)總責(zé)、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。1 . 加強(qiáng)員工教育，筑牢員工思想防線。通過下發(fā)電子文本，印刷紙質(zhì)手冊等方式，積極組織員工學(xué)習(xí)中國銀行業(yè)自律公約及實(shí)施細(xì)則、 中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約 及實(shí)施細(xì)則、中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引 、 中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約 、 中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約 、 中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動公約 、 中國銀行業(yè)公平對待消費(fèi)者自律公約 中國銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范 、 中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾 、 、中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約 中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范等一系列

24、相關(guān)規(guī)章制度。要求廣大員工在日常工作中，嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，在平等自愿、公平和誠實(shí)信用的原則下開展業(yè)務(wù)，不得損害國家、社會公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內(nèi)控機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè)，提升風(fēng)險管理能力。加強(qiáng)自我約束，實(shí)現(xiàn)自我管理，反對不正當(dāng)競爭行為，提高銀行業(yè)公平對待消費(fèi)者意識，規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)工作，篇二：銀行檢查整改報(bào)告某分行關(guān)于季度會計(jì)檢查的整改報(bào)告a 分行：根據(jù) xx 分行 xx 年一季度會計(jì)檢查意見書要求，我行由財(cái)會部部牽頭，組織 xx 分行營業(yè)部、 b 支行、 b 支行對意見書中指出的相關(guān)問題進(jìn)行了逐一整改、落實(shí)、現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下：一、組織工作2 月中

25、旬財(cái)會部總經(jīng)理組織召開了 2 月份會計(jì)主管例會，xx 營業(yè)部、 a 支行、 b 支行會計(jì)主管及財(cái)會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進(jìn)行了詳細(xì)布置，要求各機(jī)構(gòu)于 2 月 22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報(bào)告向財(cái)會部匯報(bào)整改措施及整改結(jié)果。財(cái)會部在一季度會計(jì)檢查中對整改情況進(jìn)行追蹤檢查。二、整改措施及整改完成情況（一）加強(qiáng)會計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會計(jì)人員風(fēng)險意識對“會計(jì)人員風(fēng)險意識淡薄”查詢查復(fù)不規(guī)范。的情況,我行加強(qiáng)了會計(jì)人員風(fēng)險意識、合規(guī)意識培訓(xùn)，利用晨會、營業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn)。會計(jì)管理部門根據(jù)實(shí)際需要不定期地對會計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理

26、解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計(jì)核算質(zhì)量。財(cái)會部總經(jīng)理牽頭組織了興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會計(jì)操作規(guī)程和票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的學(xué)習(xí)，參加人員為各級會計(jì)管理人員、 xx 行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復(fù)、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項(xiàng)對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差，進(jìn)一步加強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。 各機(jī)構(gòu)定期向財(cái)會部報(bào)告問題庫等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況，財(cái)會部根據(jù)報(bào)送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會計(jì)檢查等，落實(shí)學(xué)習(xí)效果。（二）加強(qiáng)會計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，做好會計(jì)人員的梯隊(duì)培養(yǎng)針對“會計(jì)人員不足，存在風(fēng)險隱患”的情況，我行進(jìn)行了一系列的會計(jì)人員調(diào)整，充實(shí)一線會計(jì)員

27、工隊(duì)伍， 加強(qiáng)后備會計(jì)人員儲備。 具體是，第一步，由 b 行二級主辦 c 接替 zx擔(dān)任 b 支行會計(jì)主管。 zx 調(diào)回 xx 分行工作，主要負(fù)責(zé)票據(jù)管理等重要職責(zé)。 e 支行錄用的會計(jì)主管在對公柜臺擔(dān)任會計(jì)經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學(xué)習(xí)，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3 年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進(jìn)行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實(shí) xx 營業(yè)部會計(jì)人員隊(duì)伍， 由老員工帶好新兵， 并加強(qiáng)柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財(cái)會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預(yù)計(jì)近期會計(jì)管理人員會增加充實(shí)。（三）建立健全崗位責(zé)任制，明晰會計(jì)崗位職責(zé) “會計(jì)檔案管理混亂” “現(xiàn)金和重要物品管理存在風(fēng)險隱患”的問題，我行

28、分析原因是由于柜員間職責(zé)不清，操作不規(guī)范導(dǎo)致的。整改措施是，對營業(yè)室人員進(jìn)行明確分工，進(jìn)一步健全會計(jì)崗位責(zé)任制。會計(jì)人員要按照崗位標(biāo)準(zhǔn)對所做的每項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和改進(jìn)，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決。具體為：各機(jī)構(gòu)會計(jì)主管梳理本機(jī)構(gòu)會計(jì)人員崗位，結(jié)合本行的實(shí)際情況重新擬定崗位職責(zé)，加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào)性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計(jì)后臺業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計(jì)主管將新一版的崗位職責(zé)表報(bào)送財(cái)會部，財(cái)會部對職責(zé)表進(jìn)行把關(guān)，提出意見建議，并照此分工進(jìn)行會計(jì)監(jiān)督檢查。（四）優(yōu)化改革柜面流程，強(qiáng)化各項(xiàng)制度實(shí)施細(xì)則的建設(shè) 目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行

29、采取的措施是， 根據(jù) 興業(yè)銀行會計(jì)內(nèi)控要點(diǎn) 、必知必會 、綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程等的要求來確定。制定會計(jì)管理制度實(shí)施細(xì)則，本著保證會計(jì)工作有序進(jìn)行，科學(xué)合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項(xiàng)會計(jì)工作。只有制定了先進(jìn)合理的實(shí)施細(xì)則和操作流程，會計(jì)工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風(fēng)險。近期財(cái)會部下發(fā)了關(guān)于加強(qiáng)會計(jì)管理工作的通知對風(fēng)險監(jiān)測信息回復(fù)要求、會計(jì)管理、 業(yè)務(wù)操作提出了要求。 修訂了 現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則對現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫管理操作流程 ，對印鑒卡使用管理流程進(jìn)行了規(guī)范，（五）提高會計(jì)管理人員素質(zhì)，加強(qiáng)會計(jì)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督針對“檢查

30、問題整改不到位” “屢查屢犯問題嚴(yán)重” 、 “大額及對賬業(yè)務(wù)不規(guī)范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計(jì)管理人員沒有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)督的職責(zé)，審查力度不夠。下一步工作中會計(jì)管理工作要求：一是檢查突出重點(diǎn)；二是違法必究。突出重點(diǎn)，就是要集中力量深入檢查，重點(diǎn)突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實(shí)，關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行：對于問題責(zé)任人， 一是通報(bào)。 二是罰款。 三是行政處分。 各級會計(jì)管理人員要嚴(yán)格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達(dá)、再培訓(xùn)。檢查輔導(dǎo)人員要加強(qiáng)事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。（

31、六）整改完成情況本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“ xx ”由于需要客戶配合重開財(cái)政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對xx年 11 月起開立的結(jié)算賬戶進(jìn)行機(jī)構(gòu)信用代碼證的核對并留存復(fù)印件。 ”的情況，已對11 月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系，目前還有 20 個賬戶沒有提供機(jī)構(gòu)信用代碼證。三、處罰情況xx 分行給予相關(guān)人員處罰如下： 。 。 。 。 。 。各罰款 100 元。附表： xx 年一季度檢查xx分行整改落實(shí)情況表 xx 銀行 xx 分行財(cái)會部 ?x 年 x月 x 日篇二：銀行整改報(bào)告整 改 報(bào) 告市分行審計(jì)組于 xx 年 1 月 25 日對我支行進(jìn)行審計(jì)檢查工

32、作，并下發(fā)了牡丹江市分行審計(jì)報(bào)告書 （牡內(nèi)審報(bào)字 xx 年第 1 號）我支行接到通知后，支行高度重視檢查結(jié)果并認(rèn)真提出整改措施，現(xiàn)將有關(guān)整改措施報(bào)告如下：一、個人業(yè)務(wù)1、 柜員離席必須雙人清點(diǎn)現(xiàn)金，做臨時軋賬處理2、 atm 現(xiàn)金長短款當(dāng)天需及時處理3、 及時清理儲蓄系統(tǒng)內(nèi)無關(guān)人員的工號4、 大額現(xiàn)金須及時鎖入金柜5、 早、晚必須雙人拆封款袋6、 日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點(diǎn)現(xiàn)金7、 匯兌綜合柜員及時按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務(wù)登記簿8、 柜員長時間離席必須做系統(tǒng)臨時簽退，收起章戳9、 早晚接送款車人員必須雙人進(jìn)入、離開工作場地10、 、 柜員不得代用戶填寫單據(jù)二、公司業(yè)務(wù)1、 盡可能減少驗(yàn)

33、印時的強(qiáng)制通過率2、 公司業(yè)務(wù)對賬單由專人保管3、 清除公司業(yè)務(wù)柜員在其它系統(tǒng)中的工號三、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排1 、提高思想認(rèn)識，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要務(wù)的共識。提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認(rèn)識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險。提高對存在問題的整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作行為。提高對制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴(yán)抓制度落實(shí)到位，堵塞管理漏洞，落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，落實(shí)責(zé)任人、實(shí)施人，確保制度落實(shí)不留空白，責(zé)任明確不模糊。加強(qiáng)考核評價，落實(shí)審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時通報(bào)，及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍

34、。5、正視存在的問題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對操作風(fēng)險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險降到最低限度。篇三：關(guān)于對銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的整改報(bào)告關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的整改報(bào)告xx年3月14日至xx年3月23日，xx 聯(lián)社銀行卡風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對我支行營業(yè)部 xx 年度銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面風(fēng)險排查，總行也于近日下發(fā)了關(guān)于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查中存在問題進(jìn)行整改的通知 （農(nóng)商行

35、發(fā) xx130 號） ，接到通知后，我支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務(wù)必認(rèn)真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報(bào)告?，F(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報(bào)如下：1 ）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。2）我部對申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當(dāng)天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。3）我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗(yàn)證模塊進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)，同時在身份證復(fù)印件 a4 紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記” 。4）我部近日已對xx 年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進(jìn)行了裝訂保管，下來將對 xx 年以來沒有裝

36、訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進(jìn)行完善。5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財(cái)務(wù)人員到我網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)批立匚上量新卡。6）我部下來將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡” ，堅(jiān)持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。7）我部將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行atm 清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。8）我部對 atm 長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認(rèn)且通過監(jiān)控進(jìn)一步核實(shí)，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。9）我部對 atm 吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到吞沒卡登記簿 ，

37、下來將認(rèn)真做好吞沒卡的處理和交接工作。10）我部已于xx年3月11日將xx年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。11）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查后， 作廢卡登記簿已按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作：1 、提高全員認(rèn)識，強(qiáng)化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認(rèn)識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險；二是要提高對存在問題的整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認(rèn)識，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實(shí)到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責(zé)任落實(shí)

38、到位，風(fēng)險才有可能避免和消除。3、嚴(yán)把客戶身份識別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認(rèn)真做好審查客戶資料的真實(shí)性與有效性，杜絕情面或走過場情況。4、繼續(xù)加強(qiáng)對自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。5、加強(qiáng)對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險。 今后，我支行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強(qiáng)員工的規(guī)范操作意識，加強(qiáng)對atm 的日常管理與維護(hù)，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險降到最低，確保我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。篇

39、四：關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查工作的整改報(bào)告關(guān)于農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查工作的整改報(bào)告xxxx 分局： 根據(jù) x 銀監(jiān)分局辦公室現(xiàn)場檢查意見書 （ x 監(jiān)發(fā)【xx】 61 號）的要求，針對貴局xx年7月25日至8月19日對我社xx年貸款風(fēng)險分類偏離度情況現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，迅速組織人員進(jìn)行對存在問題進(jìn)行整改，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：一、存在問題整改情況（一）貸款風(fēng)險分類準(zhǔn)確性整改情況 貴局在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)我社小部分貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確現(xiàn)象，我社在接到貴局整改意見后及時對相關(guān)問題進(jìn)行整改。一是嚴(yán)格按照貸款分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行五級分類，辦理展期的貸款及時調(diào)整為關(guān)注類。檢查中發(fā)現(xiàn)的 xx 年

40、已辦理展期的正常貸款 11 筆、余額 148.5 萬元，現(xiàn)已調(diào)整為關(guān)注類；二是不良貸款仍在正常類貸款反映現(xiàn)象已整改完畢，如文福社劉永東貸款因其經(jīng)營不善，無法按期歸還貸款本息，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類；興福社張曉輝貸款利息逾期 181天以上，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類；三是xx 年底逾期或展期已到期的關(guān)注類貸款17 筆、余額 40.7萬元，現(xiàn)已下調(diào)貸款五級分類形態(tài)，其中調(diào)整為次級類的貸款 6 筆、余額 29 萬元，調(diào)整為可疑類貸款 11 筆、余額 11.7 萬元。（二）貸款風(fēng)險分類基礎(chǔ)性工作的整改情況 一是要求各基層信用社依據(jù)貸后檢查情況按季度對小額貸款進(jìn)行風(fēng)險集中分類，按規(guī)定及時調(diào)整分類結(jié)果；二是不斷完善信貸五

41、 級分類系統(tǒng)，確保錄入數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性；三是各社、部嚴(yán)格按照相關(guān)制度進(jìn)行信息收集、信息錄入、數(shù)據(jù)復(fù)核等日常操作，確保錄入信息真實(shí)準(zhǔn)確。現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)x 社、 x社貸款臺賬數(shù)據(jù)信息錄入錯誤問題已及時整改。（三）落實(shí)風(fēng)險分類責(zé)任，對違規(guī)分類的相關(guān)信用社、責(zé)任人進(jìn)行通報(bào)批評。我社針對現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險分類偏離度問題，根據(jù)蕉嶺縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸資產(chǎn)五級分類實(shí)施細(xì)則等相關(guān)制度規(guī)定發(fā)出關(guān)于貸款風(fēng)險分類偏離度檢查情況的通報(bào) ，決定對 x 信用社、x 信用社、 x 信用社、 x 信用社及相關(guān)認(rèn)定責(zé)任人給予通報(bào)批評，并取消該項(xiàng)考核得分。二、下一步工作計(jì)劃根據(jù)貴局現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我社進(jìn)行認(rèn)真整改，舉

42、一反三，杜絕同質(zhì)同類問題發(fā)生。現(xiàn)將我社下一步風(fēng)險分類工作計(jì)劃報(bào)告如下：（一）嚴(yán)格按照貸款風(fēng)險分類指引和農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類指引等規(guī)定進(jìn)行貸款風(fēng)險分類，堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范操作，做到準(zhǔn)確分類，真實(shí)揭示風(fēng)險。（二）加強(qiáng)貸款動態(tài)跟蹤管理，遵循貸款分類及時性原則，及時、動態(tài)地根據(jù)借款人經(jīng)營管理等狀況的變化調(diào)整分類結(jié)果，防范和化解信用風(fēng)險。（ 三 ） 把風(fēng)險分類工作與日常經(jīng)營管理緊密結(jié)合，完善機(jī)制和制 度，謹(jǐn)慎經(jīng)營，不斷提高信貸決策的科學(xué)性和風(fēng)險管控能力，逐步消化歷史遺留問題，夯實(shí)經(jīng)營基礎(chǔ)。篇五：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改工作的報(bào)告 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改工作的報(bào)告市分行： 按照省公安

43、廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改工作的要求，結(jié)合全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全防范工作現(xiàn)狀及南陽市農(nóng)發(fā)行的要求，我行開展了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下： 一、目標(biāo)明確 此次排查，我行以深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全和社會治安穩(wěn)定為目標(biāo)， 以有關(guān)法律、 法規(guī)、規(guī)章和標(biāo)準(zhǔn)為依據(jù)，以落實(shí)責(zé)任制為核心，在縣有關(guān)部門的領(lǐng)導(dǎo)、指導(dǎo)下，全面檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在的安全隱患，及時整改、堵塞漏洞，大力推進(jìn)金融安全防范工作規(guī)范化、制度化建設(shè)。進(jìn)一步強(qiáng)化全行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作，提高我行領(lǐng)導(dǎo)及員工的安全防范意識，增強(qiáng)整體防范能力，促進(jìn)安全保衛(wèi)工作規(guī)范化開展，

44、進(jìn)一步維護(hù)全市穩(wěn)定的金融秩序，保障經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。 二、組織領(lǐng)導(dǎo) 為切實(shí)加強(qiáng)對此次安全隱患排查整改工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，我行成立了由行長馮天佑任組長，副行長韓麗霞、宋丁任副組長，各部室負(fù)責(zé)人為成員的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組在縣行辦公室設(shè)立辦公室，辦公室主任任主任，辦公室具體負(fù)責(zé)開展金融安全隱患排查整治工作。 三、排查重點(diǎn) 一是認(rèn)真排查 了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全防范設(shè)施建設(shè)達(dá)標(biāo)情況。認(rèn)真排查了營業(yè)場所安全防范設(shè)施建設(shè)情況，業(yè)務(wù)庫的安全防范設(shè)施建設(shè)和達(dá)標(biāo)及提款箱的使用情況，電視監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警等安防設(shè)備有效運(yùn)轉(zhuǎn)情況，上述排查內(nèi)容達(dá)標(biāo)。 二是認(rèn)真排查了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全防范規(guī)章制度

45、的貫徹落實(shí)情況。對員工進(jìn)行安全教育記錄情況良好，員工對本單位各項(xiàng)安全防范規(guī)章制度的掌握情況良好，員工出入通勤門符合要求，值班、守庫人員沒有違規(guī)現(xiàn)象，營業(yè)場所交接班及運(yùn)鈔接送款時段相關(guān)人員能夠按照要求操作，各類與安全保衛(wèi)工作有關(guān)的臺賬登記情況良好，處置突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案制定、組織員工進(jìn)行處置突發(fā)事件演練情況較好。三是認(rèn)真排查了重點(diǎn)人員。臨柜人員、業(yè)務(wù)庫守庫和管庫人員等，沒有存在任何異常情況。四、加強(qiáng)宣傳。我行能夠加強(qiáng)對報(bào)警設(shè)施的檢修維護(hù)，保證報(bào)警信息暢通無阻，同時，與當(dāng)?shù)匕脖挝蛔龊脜f(xié)調(diào)，強(qiáng)化營業(yè)場所的監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)不安定因素及可疑人員。篇三： xx 銀行財(cái)務(wù)檢查整改報(bào)告a分行：根據(jù) xx 分行

46、xx 年一季度會計(jì)檢查意見書要求，我行由財(cái)會部部牽頭，組織 xx 分行營業(yè)部、 b 支行、 b 支行對意見書中指出的相關(guān)問題進(jìn)行了逐一整改、落實(shí)、現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下：一、組織工作2 月中旬財(cái)會部總經(jīng)理組織召開了 2 月份會計(jì)主管例會，xx營業(yè)部、a支行、b支行會計(jì)主管及財(cái)會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進(jìn)行了詳細(xì)布置，要求各機(jī)構(gòu)于 2 月 22 日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報(bào)告向財(cái)會部匯報(bào)整改措施及整改結(jié)果。財(cái)會部在一季度會計(jì)檢查中對整改情況進(jìn)行追蹤檢查。二、整改措施及整改完成情況（一）加強(qiáng)會計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會計(jì)人員風(fēng)險意識針對會計(jì)人員風(fēng)險意識淡薄 查詢查復(fù)不規(guī)范。的情況，我行加強(qiáng)了會計(jì)人員風(fēng)險意識、合規(guī)意識培訓(xùn)，利用晨會、營業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn)。會計(jì)管理部門根據(jù)實(shí)際需要不定期地對會計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計(jì)核算質(zhì)量。財(cái)會部總經(jīng)理牽頭組織了興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會計(jì)操作規(guī)程和票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的學(xué)習(xí)，參加人員為各級會計(jì)管理人員、 xx 行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。 對票 據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查