融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試參考題

1、一、單項(xiàng)選擇題1、您信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例達(dá)到或低于 130%時(shí)，需要在（ ）個(gè)交易日內(nèi)補(bǔ)足 擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例達(dá)到（ ）以上。A. 2 ，130%B. 1 ，150%C. 1 ，130%D. 2 ，150%2、當(dāng)您信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例高于（）時(shí)，您可以提取在我公司開(kāi)立信用賬戶(hù)中的保證金，但提取后信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例不得低于（ ）。A. 300%，300%B. 150%，300%C. 300%，150%D. 150%，150%3、當(dāng)觸發(fā)強(qiáng)制平倉(cāng)條件時(shí)，我公司按以下那種（）平倉(cāng)委托順序進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)。A. 由客戶(hù)自行確定；B. 我公司有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況自行決定平倉(cāng)順序。4、當(dāng)您的信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比

2、例低于 130%時(shí)，應(yīng)及時(shí)采取主動(dòng)補(bǔ)倉(cāng)或平倉(cāng)措施， 否則（ ）A. 您的信用賬戶(hù)將有可能被采取強(qiáng)制平倉(cāng)；B. 我公司有可能終止與您的融資融券業(yè)務(wù)合同，取消您的融資融券業(yè)務(wù)資格；C. 您有可能被列入我司融資融券業(yè)務(wù)黑名單；D. 以上皆對(duì)。5、您融券期間，您或您的關(guān)聯(lián)人賣(mài)出與所融入證券相同的證券的，您應(yīng)當(dāng)自該 事實(shí)發(fā)生之日起（ ）內(nèi)向證券公司申報(bào)。A. 1 個(gè)交易日B. 3 個(gè)交易日C. 5 個(gè)交易日6、 假設(shè)您已經(jīng)融券賣(mài)出的證券被交易所公告將要終止上市，則您需要（）。A. 在交易所公告終止上市之日后兩個(gè)交易日內(nèi)買(mǎi)券還券或現(xiàn)券還券。B. 不用采取任何措施；7、您的聯(lián)絡(luò)方式發(fā)生變動(dòng)或因旅行、 出差、

3、出國(guó)等原因可能造成聯(lián)絡(luò)不暢通的， 您應(yīng)該（ ）A. 打電話(huà)通知證券公司；B. 及時(shí)到我公司臨柜變更聯(lián)絡(luò)方式；C. 不采取任何措施。8、您進(jìn)行一筆融資或融券的最長(zhǎng)期限為（）A. 3 個(gè)月B. 6 個(gè)月C. 9 個(gè)月D. 一年 9、（ ）制定并公布了融資融券合同必備條款和融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū) 必備條款。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、深圳證券交易所C、上海證券交易所D證券業(yè)協(xié)會(huì)10、 融券賣(mài)出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的（）。A、收盤(pán)價(jià)B、前一日平均收盤(pán)價(jià)C、最新成交價(jià)D、凈值11、融資融券交易和普通證券交易有哪些區(qū)別？A、投資者通過(guò)融資融券交易可以向證券公司借入資金和證券進(jìn)行交易。B、從事融資融券交易時(shí)，投資

4、者與證券公司之間不僅存在委托買(mǎi)賣(mài)的關(guān)系，還 存在資金或證券的借貸關(guān)系。C、從事融資融券交易時(shí)，投資者如不能按時(shí)、足額償還資金或證券，還會(huì)給證 券公司帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。D以上答案均正確 12、融資融券交易與普通交易相比有哪些特有的風(fēng)險(xiǎn)？A、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)D違約風(fēng)險(xiǎn)13、投資者參與融資融券交易前應(yīng)該做的工作包括（）A、簽訂融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)B(niǎo)、簽訂融資融券合同C、開(kāi)立信用證券賬戶(hù)和信用資金賬戶(hù)D以上都包括 14、（ ）是客戶(hù)在證券公司開(kāi)立的用于記載客戶(hù)委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)，是證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)的二級(jí)帳戶(hù)。A、信用資金賬戶(hù)B、信用證券賬戶(hù)C、融券專(zhuān)用證

5、券賬戶(hù)D融資專(zhuān)用資金賬戶(hù) 15、（ ）是指投資者向證券公司融入資金或證券時(shí)，證券公司向投資者收取的 一定比例的資金。A、保證金B(yǎng)、標(biāo)的證券C、債券D股票16、客戶(hù)信用證券賬戶(hù)是公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)的 （ ）證券賬戶(hù)A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D初級(jí)17、（ ）是指投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。A、保證金B(yǎng)、維持擔(dān)保比例C、保證金比例D折算率18、（ ）是指投資者通過(guò)其信用證券賬戶(hù)申報(bào)買(mǎi)券，結(jié)算時(shí)買(mǎi)入證券直接劃轉(zhuǎn) 至證券公司融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)的一種還券方式。A、賣(mài)券還款B、直接還款C、買(mǎi)券還券D直接還券19、 根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買(mǎi)入時(shí)，融資保證金比例不得低于（）。A、1

6、00%B、80%C、60%D、50%20、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額 （ ）A、增加B、減少C、不變D無(wú)法判斷21、某投資者信用賬戶(hù)中有 100 元保證金可用余額， 擬融券賣(mài)出融券保證金比例為50%勺證券C,則該投資者理論上可融券賣(mài)出（）元市值的證券CoA、100B、150C、200D、40022、計(jì)算保證金可用余額時(shí)， 當(dāng)融資買(mǎi)入證券市值低于融資買(mǎi)入金額或融券賣(mài)出證券市值高于融券賣(mài)出金額時(shí)，折算率按（）進(jìn)行計(jì)算。A、融資買(mǎi)入證券對(duì)應(yīng)的折算率B、融券賣(mài)出證券對(duì)應(yīng)的折算率C、100%D以上均不對(duì)23、 擔(dān)保物的范圍包括（ ）。A、證券公司向投資者收取的保證金B(yǎng)

7、、投資者融資買(mǎi)入的全部證券C、融券賣(mài)出所得的全部?jī)r(jià)款D以上都包括24、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中， 深圳 100指數(shù)成份股股票的 折算率最高不超過(guò)（ ）。A、90%B、80%C、70%D、65%25、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，國(guó)債的折算率最高不超過(guò) （ ）。A、95%B、90%C、85%D、80%26、 作為標(biāo)的證券的股票，其發(fā)行公司的股東人數(shù)不少于（）人A、1000B、2000C、3000D、400027、 作為標(biāo)的證券的股票應(yīng)當(dāng)在交易所上市交易滿(mǎn)（）個(gè)月。A、1B、2C、3D、428、 單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的（）時(shí)，交易所可以 在次一交

8、易日暫停其融券賣(mài)出。A、40%B、35%C、25%D、20%29、 如果某投資者信用賬戶(hù)內(nèi)有 200元現(xiàn)金和100元市值的證券A,假設(shè)證券A 的折算率為 70%。那么，該投資者信用賬戶(hù)內(nèi)的保證金金額為（）元。A、100B、200C、270D、30030、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為 10萬(wàn)元, 信用賬戶(hù)的資產(chǎn)總額為 12 萬(wàn)元,維 持擔(dān)保比例為 120%,證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物,并使追加 后的維持擔(dān)保比例不得低于 150%,投資者至少需要追加多少現(xiàn)金或等值證券。A、1 萬(wàn)元B、2 萬(wàn)元C、3 萬(wàn)元D、4 萬(wàn)元31、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為 10萬(wàn)元, 信用賬戶(hù)的資產(chǎn)總額為 1

9、2 萬(wàn)元,維 持擔(dān)保比例為 120%,證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物,并使追加 后的維持擔(dān)保比例不得低于 150%,投資者選擇自行了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比 例達(dá)到 150%的要求,投資者至少需要了結(jié)多少債務(wù)。A、2 萬(wàn)元B、4 萬(wàn)元C、6 萬(wàn)元D、8 萬(wàn)元32、當(dāng)投資者出現(xiàn)下列（ ）情形之一時(shí),證券公司有權(quán)對(duì)其作為擔(dān)保物的持倉(cāng) 證券進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)A投資者擔(dān)保物價(jià)值低于合同約定的最低維持擔(dān)保比例（130%，且經(jīng)公司通知后仍未補(bǔ)足擔(dān)保物。B、到期未償還或未全部?jī)斶€融資融券債務(wù)的。C、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶(hù)信用證券賬戶(hù)或者信用資金賬戶(hù)記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保 全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的， 應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，

10、 實(shí)現(xiàn)因向客戶(hù)融資融券所生債權(quán)， 之 后, 再協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。D以上均包括33、融券賣(mài)出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià)。當(dāng)日沒(méi)有產(chǎn)生成交的， 申報(bào)價(jià)格不得低于其（ ）A、前收盤(pán)價(jià)B、前一日平均收盤(pán)價(jià)C、凈值D最新成交價(jià) 34、深交易規(guī)定，客戶(hù)買(mǎi)券還券的數(shù)量不得高于（A、融券余量；B、融券余量加上100股；C、融券余量加上1000股;D以上都不對(duì)35、某投資者普通證券賬戶(hù)內(nèi)原有200股A證券，委托證券公司向登記公司發(fā)出 證券提交指令，申請(qǐng)將該200股A證券作為擔(dān)保證券，此后又委托證券公司賣(mài)出 100 股并成交，這時(shí)該提交指令（ ）有效？A、劃轉(zhuǎn)指令有效B、劃轉(zhuǎn)指令無(wú)效C、100 股劃轉(zhuǎn)有

11、效D以上均不對(duì)36、 目前，滬市交易所規(guī)定，融資融券交易申報(bào)分為（）種A、3B、4C、5D、6 37、投資者融資余額為 100萬(wàn)元， 擔(dān)保物價(jià)值 125 萬(wàn)元， 要達(dá)到投資者追加后的 信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例不得低于 150%，則需要追加（ ）萬(wàn)元的擔(dān)保物？A、15 萬(wàn)元B、20 萬(wàn)元C、25 萬(wàn)元D、30 萬(wàn)元 38、投資者參與融資融券交易的成本包括（ ）A、傭金、手續(xù)費(fèi)B、印花稅C、融資利息、融券費(fèi)率D以上都包括39、融資融券債務(wù)主動(dòng)償還方式有（）種A、3B、4C、5D、6 40、客戶(hù)只能與 （ ） 家證券公司簽訂融資融券合同， 向（ ） 家證券公司融入資金 和證券。A、1 ， 1B、1 ，

12、2C、2， 1D、2， 2 41 、強(qiáng)制平倉(cāng)由（ ）操作A、客戶(hù)B、營(yíng)業(yè)部風(fēng)控人員C、營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)人員D總部人員42、擔(dān)保證券涉及收購(gòu)（包括要約收購(gòu)和協(xié)議收購(gòu)）情形時(shí)，投資者通過(guò)（） 證券賬戶(hù)申報(bào)預(yù)受要約。A、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)B、客戶(hù)信用證券賬戶(hù)C、客戶(hù)A股證券賬戶(hù)D客戶(hù)信用資金賬戶(hù) 43、假設(shè)客戶(hù)提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算 率為70%融資保證金比例為0.5?？蛻?hù)融資買(mǎi)入50萬(wàn)元的股票B,則保證金可 用余額為（ ）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A50 萬(wàn)元B45 萬(wàn)元C20 萬(wàn)元D70 萬(wàn)元44、 融資融券交易，又稱(chēng)證券信用交易。是指

13、（）A. 投資者提供擔(dān)保物，向銀行借入資金買(mǎi)入上市證券（融資交易）或向證券公 司借入上市證券并賣(mài)出（融券交易）的行為。B. 投資者向滬、深證券交易所提供擔(dān)保物，借入資金買(mǎi)入上市證券（融資交易） 或向證券公司借入上市證券并賣(mài)出（融券交易）的行為。C. 投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買(mǎi)入上市 證券（融資交易）或向證券公司借入上市證券并賣(mài)出（融券交易）的行為。D. 投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)資格的基金公司，借入資金買(mǎi)入上市證券（融資 交易）或向證券公司借入上市證券并賣(mài)出（融券交易）的行為。45、假設(shè)客戶(hù)提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算 率為 70

14、%，融資保證金比例為 0.5。則客戶(hù)融資買(mǎi)入的最大金額為（ ）。本例中 客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A. 140 萬(wàn)元B. 70 萬(wàn)元C. 50 萬(wàn)元D. 200 萬(wàn)元 46、投資者融資余額為 100萬(wàn)元， 擔(dān)保物的價(jià)值為 125萬(wàn)元。 投資者需追加的擔(dān) 保物最少為（ ）A. 100 萬(wàn)元 X 300%- 125 萬(wàn)元=175 萬(wàn)元；B. 100萬(wàn)元X 130%- 125萬(wàn)元=5萬(wàn)元；C. 100萬(wàn)元X 150%- 125萬(wàn)元=25萬(wàn)元；D. 100萬(wàn)元X 200%- 125萬(wàn)元=75萬(wàn)元；47、投資者信用賬戶(hù)中有 100 萬(wàn)元保證金可用余額， 該投資者的融資保證金比例 為 50

15、%，則該投資者最大可融資買(mǎi)入（ ）萬(wàn)元價(jià)值的證券。本例中客戶(hù)的傭金 及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A50 萬(wàn)元；B100 萬(wàn)元C150 萬(wàn)元D200 萬(wàn)元 48、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶(hù)信用賬戶(hù)記載的權(quán)益采取強(qiáng)制執(zhí)行措施時(shí)， 證券公司應(yīng) 當(dāng)（ ）A. 在了結(jié)客戶(hù)的融資融券交易，收回因融資融券所生對(duì)客戶(hù)的債權(quán)后，協(xié)助對(duì) 客戶(hù)信用賬戶(hù)的剩余證券和資金采取強(qiáng)制執(zhí)行措施；B. 直接協(xié)助對(duì)客戶(hù)信用賬戶(hù)記載的權(quán)益采取強(qiáng)制執(zhí)行措施；C婉拒協(xié)助執(zhí)行；D. 在了結(jié)客戶(hù)的融資融券交易，收回因融資融券所生對(duì)客戶(hù)的債權(quán)后，將剩余 證券和資金劃轉(zhuǎn)到該客戶(hù)的普通證券賬戶(hù)和資金賬戶(hù)，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助執(zhí) 行。49、 投資者在融

16、資融券交易中融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出股票的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（） A100 股（份）或其整數(shù)倍；B1 股（份）或其整數(shù)倍；C10 股（份）或其整數(shù)倍；D. 1000股（份）或其整數(shù)倍；50、融資融券合同必備條款中規(guī)定，下列那種情形不屬于合同必須載明的情 形（ ）。A. 投資者的住所；B. 開(kāi)立信用賬戶(hù)的有關(guān)內(nèi)容；C. 投資者的配偶姓名；D. 投資者的姓名；51、融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（）關(guān)系A(chǔ). 財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)；B. 財(cái)產(chǎn)托管；C財(cái)產(chǎn)委托；D. 財(cái)產(chǎn)信托；52、客戶(hù)到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列措施（）。A. 給客戶(hù)增加新的融資融券額度；B. 根據(jù)預(yù)定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶(hù)擔(dān)保物

17、，不足部分可以向客戶(hù)追索；C. 根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶(hù)擔(dān)保物，不足部分不得向客戶(hù)繼續(xù)追 索；D. 給客戶(hù)延期。53、“融券”是指客戶(hù)向證券公司借入什么（）？A. 債券；B. 基金C. 上市證券D. 股票54、 關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說(shuō)法是（）A. 標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布B. 證券公司確定標(biāo)的證券名單，可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單C. 標(biāo)的證券是投資者融入資金可買(mǎi)入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券D. 在滬、深交易所上市的所有證券55、 以下關(guān)于信用證券賬戶(hù)內(nèi)資產(chǎn)的說(shuō)法，正確的是（）A. 信用賬戶(hù)內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保資產(chǎn)B. 信用賬戶(hù)內(nèi)僅資金作為

18、擔(dān)保資產(chǎn)C信用賬戶(hù)內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn)D. 信用賬戶(hù)內(nèi)僅證券作為擔(dān)保資產(chǎn)56、 客戶(hù)為什么要避免強(qiáng)制平倉(cāng)情形的發(fā)生？（）A. 其他三項(xiàng)都包括B. 客戶(hù)在強(qiáng)制平倉(cāng)階段，沒(méi)有操作上的主動(dòng)權(quán)C. 資金損失最大，因?yàn)槭箯?qiáng)制平倉(cāng)操作成功進(jìn)行，可能會(huì)以漲跌停價(jià)位完成平 倉(cāng)操作D. 因發(fā)生過(guò)強(qiáng)制平倉(cāng)，客戶(hù)的信用等級(jí)下降，影響日后的授信額度57、客戶(hù)甲向其信用賬戶(hù)提交了 150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。 假設(shè)“證券A”市價(jià)為20元，其折算率為70% “證券B”市價(jià)為10元，客戶(hù)甲 以每股10元融資買(mǎi)入20000股“證券B”，此時(shí)其信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例是（ ）。本例中客戶(hù)的傭金及融資

19、利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A. 225%B. 125%C. 2.25%D. 1.25%58、 投資者融券賣(mài)出股票所得資金（）A. 除買(mǎi)券還券外，不得他用B. 可以自由支配C可以轉(zhuǎn)出信用資金賬戶(hù)D. 可以用來(lái)買(mǎi)入股票59、當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于 130%時(shí)，會(huì)接到證券公司的補(bǔ)倉(cāng)通知，若通知 日為T(mén)日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過(guò) （）個(gè)交易日，否則將面臨被證券 公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。A 1B 2C 3D 460、客戶(hù)提高信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例的方式包括（）A、轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券B、轉(zhuǎn)入資金C、其他三項(xiàng)都包括D賣(mài)出證券 61、投資者信用證券賬戶(hù)明細(xì)數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)查詢(xún)結(jié)果不一 致

20、的，由（ ）負(fù)責(zé)向投資者作出解釋。A. 存管銀行B. 證券公司C證券交易所D. 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)62、根據(jù)滬深交易所實(shí)施細(xì)則， 證券公司可以根據(jù)不同標(biāo)的證券的折算率相應(yīng)地 確定其保證金。假設(shè)某證券公司公布的最低融資保證金比例為60%，具體到某標(biāo)的證券的融資保證金比例 =60%+（1該證券的折算率）?，F(xiàn)某客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)有 資金余額1萬(wàn)元、股票A為1萬(wàn)股（折算率為0.65，最新價(jià)位5元）。該客戶(hù)擬 以4.5元價(jià)格融資買(mǎi)入股票B （折算率為0.75 ），請(qǐng)問(wèn)該客戶(hù)的保證金余額、最 多可融資金額、可融資買(mǎi)入股票 B數(shù)量分別為（）,本例中客戶(hù)的傭金及融資 利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)：A. 60000 元、

21、70588.23 元、B. 42500元、56666.67 元、C. 42500 元、50000.00 元、D. 42500元、50000.00 元、15600股12500股11111股11100股63、交易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達(dá)到該證券上市可流通市值的 （）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出，并向市場(chǎng)公布。A. 20%B. 30%C. 25%D. 35%64、不屬于償還融券債務(wù)的方式為（）A. 融券平倉(cāng)B. 買(mǎi)券還券C. 直接還券D. 賣(mài)券還款65、某投資者信用賬戶(hù)中有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A,假設(shè)證券A的折 算率為60%擬融資買(mǎi)入融資保證金比例為 50%勺證券B,則

22、該投資者理論上可 融資買(mǎi)入（）市值的證券B。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略 不計(jì)。A440B400C480D60066、假設(shè)客戶(hù)信用賬戶(hù)有市值100萬(wàn)元的可充抵保證金證券 A,融券賣(mài)出50萬(wàn) 元的標(biāo)的證券B, A和B的折算率均為70%則維持擔(dān)保比例為（）。本例中客 戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A140%B200%C300%D210%67、融資利率的收取標(biāo)準(zhǔn)為： （）A. 不低于金融機(jī)構(gòu)同期貸款基準(zhǔn)利率B. 不低于行業(yè)水平C. 不低于金融機(jī)構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率D. 不低于金融機(jī)構(gòu)5年期貸款基準(zhǔn)利率68、客戶(hù)證券擔(dān)保賬戶(hù)內(nèi)的證券和客戶(hù)資金擔(dān)保賬戶(hù)內(nèi)的資金為（）A. 登記結(jié)算公

23、司財(cái)產(chǎn)B. 交易所財(cái)產(chǎn)C信托財(cái)產(chǎn)D. 證券公司財(cái)產(chǎn)69、 投資者賣(mài)出信用證券證券賬戶(hù)內(nèi)證券所得價(jià)款（）A. 先償還期融資欠款B. 可以在當(dāng)日交易收市前買(mǎi)入其他證券C可以自行考慮是否歸還融資欠款D. 可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶(hù)70、 下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A. 投資者辦理信用證券賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其 劃至普通證券賬戶(hù)B. 投資者在開(kāi)戶(hù)從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開(kāi)展 融資融券業(yè)務(wù)的資格C. 投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請(qǐng)信用證券賬戶(hù)的轉(zhuǎn) 托管，而不需要注銷(xiāo)其原先的信用證券賬戶(hù)D. 投資者在開(kāi)立信用賬戶(hù)前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示

24、書(shū)上簽字留痕71、融資融券業(yè)務(wù)涉及的基本法律關(guān)系有（）A. 委托買(mǎi)賣(mài)關(guān)系B. 委托買(mǎi)賣(mài)關(guān)系、借貸關(guān)系以及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系C借貸關(guān)系D. 因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系 72、客戶(hù)及其一致行動(dòng)人（ ）達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào) 告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。A. 只有通過(guò)普通證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過(guò)信用證券 賬戶(hù)持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量B. 合計(jì)通過(guò)普通證券賬戶(hù)和信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量C只有通過(guò)信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量D. 只有通過(guò)普通證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票的數(shù)量73、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為 10萬(wàn)

25、元， 信用賬戶(hù)的資產(chǎn)總額為 12 萬(wàn)元，維 持擔(dān)保比例為 120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加 后的維持擔(dān)保比例不得低于 150%，投資者選擇賣(mài)券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān) 保比例達(dá)到 150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（）債務(wù)。A. 8 萬(wàn)元B. 6 萬(wàn)元C. 2 萬(wàn)元D. 4 萬(wàn)元74、擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（）A. 證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶(hù)投票意愿， 根據(jù)客戶(hù)的意愿進(jìn)行投票B. 證券公司根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投票C. 證券公司可自行放棄投票D. 證券公司通知客戶(hù)到證券持有人會(huì)議（如股東大會(huì)、基金持有人大會(huì)、債權(quán) 人會(huì)議等）現(xiàn)

26、場(chǎng)進(jìn)行投票）行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利75、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)記錄的證券， 由（A. 客戶(hù)以自己的名義，為證券公司的利益B. 客戶(hù)以自己的名義，為自己的利益C證券公司以客戶(hù)的名義，為自己的利益D. 證券公司以自己的名義，為客戶(hù)的利益 76、客戶(hù)維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)維持擔(dān)保比例時(shí)， 證券公司通知客戶(hù)追加擔(dān)保物 是（ ）A. 其他三項(xiàng)都不對(duì)B. 合同約定的義務(wù)C. 客戶(hù)提出的服務(wù)要求D. 為了提供提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量77. 假設(shè)客戶(hù)信用賬戶(hù)初始有1000元現(xiàn)金和500股、市價(jià)為1元的證券A,證券A的折算率為70%那么客戶(hù)的保證金可用余額為（）A1350B1500C1000D105078. （ ）是指

27、證券公司在與客戶(hù)簽訂融資融券合同后，根據(jù)客戶(hù)的申請(qǐng)，按照 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的實(shí)名證券賬戶(hù)。A. 客戶(hù)信用證券賬戶(hù)B. 融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)C信用交易證券交收賬戶(hù)79. 單只標(biāo)的證券的融資余額降低至（ ）以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢 復(fù)其融資買(mǎi)入，并向市場(chǎng)公布。A. 10%B. 20%C. 15%D. 30%80. 證券公司用于客戶(hù)融資融券交易的資金結(jié)算賬戶(hù)是（ ）A. 融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)B. 客戶(hù)信用資金臺(tái)帳C. 信用交易資金交收賬戶(hù)D. 融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)81. 證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，開(kāi)立客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)在（）A. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B. 證券交易所C. 證券結(jié)算公司D. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)82

28、. 下面哪種情況不屬于“證券公司不得向其融資、融券的情形” （）。A. 在證券公司從事證券交易不足半年B. 有重大違約記錄的客戶(hù)C. 交易結(jié)算資金已納入第三方存管D. 證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人83. 客戶(hù)開(kāi)妥信用證券賬戶(hù)和信用資金賬戶(hù)后，應(yīng)向證券公司提交不低于交易所 和證券公司規(guī)定比例的（ ）。A. 融資融券信用保證B. 有價(jià)值的實(shí)物C. 融資融券保證金D. 債權(quán)84. 融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（ ）或其整數(shù)倍。A. 500 股（份）B. 100 股（份）C. 10股（份）D. 1000 股（份）85. 融資融券業(yè)務(wù)中，充抵保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券 市值按一定的折

29、算率進(jìn)行折算， 交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金折算率最高不超過(guò) （ ）。A. 90%B. 80%C. 70%D. 65%86. 證券公司應(yīng)當(dāng)于每個(gè)交易日（ ）前向交易所報(bào)送當(dāng)日各標(biāo)的證券融資 買(mǎi)入額、融資還款額、融資余額，以及融券賣(mài)出量、融券償還量和融券余量等數(shù) 據(jù)。A. 15:00B. 16:00C. 22:00D. 21:0087、下列選項(xiàng)中，保證金可用余額的正確計(jì)算公式是（）。A、保證金可用余額二現(xiàn)金B(yǎng)、保證金可用余額二現(xiàn)金+刀充抵保證金的證券市值C、保證金可用余額二現(xiàn)金+E （充抵保證金的證券市值X折算率）D保證金可用余額二現(xiàn)金+E （充抵保證金的證券市值X折算率）+刀（融資買(mǎi)入 證券市值

30、-融資買(mǎi)入金額）X折算率+刀（融券賣(mài)出金額-融券賣(mài)出證券市值） X折算率-刀融券賣(mài)出金額-刀融資買(mǎi)入證券金額X融資保證金比例-刀融券賣(mài) 出證券市值X融券保證金比例-利息及費(fèi)用88、證券公司對(duì)投資者提交的擔(dān)保物進(jìn)行整體監(jiān)控， 并計(jì)算其維持擔(dān)保比例。 維 持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。 其計(jì)算公式為 （ ）。A、維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金/信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和B、維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和/ （融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券 數(shù)量X當(dāng)前市價(jià)）C、維持擔(dān)保比例=（融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量X當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用 總和） /（ 現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和

31、）D維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和）/（融資買(mǎi)入金額+融券 賣(mài)出證券數(shù)量X當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用總和）89、以下關(guān)于信用證券賬戶(hù)內(nèi)資產(chǎn)的說(shuō)法，正確的是（）A. 信用賬戶(hù)內(nèi)僅證券作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)B. 信用賬戶(hù)內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)C信用賬戶(hù)內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn)D. 信用賬戶(hù)內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)90、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為 10萬(wàn)元，信用賬戶(hù)的資產(chǎn)總額為 12 萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為 120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加 后的維持擔(dān)保比例不得低于 150%，投資者至少需要追加（）現(xiàn)金或等值證券。A、4 萬(wàn)元B、1 萬(wàn)元C 、2 萬(wàn)元D、 3 萬(wàn)

32、元91、投資者信用賬戶(hù)內(nèi)有 60 萬(wàn)元現(xiàn)金和 100萬(wàn)元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為 60%，那么，該投資者信用賬戶(hù)內(nèi)的保證金金額為（）萬(wàn)元。A、160B、 136C、120D 、10092、 假設(shè)“證券A”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率為 70%證券 公司甲將其折算率下調(diào)為50%當(dāng)前“證券A”市價(jià)為20元，如果客戶(hù)向證券公 司甲提交10000股“證券A”作為擔(dān)保物，則其可充抵保證金為（ ）元。A、100000B、10000C、140000D、20000093、 投資者從信用賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（）A、只有賬戶(hù)中維持擔(dān)保比例超過(guò)300%?分的資產(chǎn)，才能從信用賬戶(hù)中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)

33、出后維持擔(dān)保比例不低于 300%B、賬戶(hù)中維持擔(dān)保比例超過(guò)150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶(hù)中轉(zhuǎn)出C、沒(méi)有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出D只需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證券登記結(jié)算公司審核同意即可，不受維持擔(dān)保比例限制 94、客戶(hù)進(jìn)行融資融券交易時(shí)，能融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券范圍是（ ）A、所有上市證券B、可充抵保證金的有價(jià)證券C、標(biāo)的證券D大盤(pán)藍(lán)籌95、在保證金金額一定的情況下（）A、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高B、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高C、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低 D保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模

34、就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低96、投資者從事融資融券交易，可以通過(guò)（）方式向信用資金賬戶(hù)轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。A、從普通資金賬戶(hù)直接轉(zhuǎn)入B、其他三項(xiàng)都不對(duì)C、柜臺(tái)現(xiàn)金轉(zhuǎn)入D通過(guò)銀行第三方存管轉(zhuǎn)入97、以下敘述錯(cuò)誤的是（ ）。A 、融資融券可以采用大宗交易方式。B、未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣(mài)出所得價(jià)款除買(mǎi)券還券外不得他用。C、投資者信用證券賬戶(hù)不得買(mǎi)入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證券， 不得用于從事債券回購(gòu)交易。D、投資者賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。98、客戶(hù)向證券公司提供的， 可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種 （）？A汽車(chē) B 房產(chǎn)C現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的證券D 定

35、期存折99、證券公司在向客戶(hù)融資、 融券前， 應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的 必備條款的融資融券合同，應(yīng)明確約定的事項(xiàng)包括（ ）A、其他三項(xiàng)都包括B、 融資、融券的額度、期限、利率（費(fèi)率）、利息（費(fèi)用）的計(jì)算方式C、追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶(hù)清償債務(wù)的方式及證券公 司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)D保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充地保證金的證券的種類(lèi)及折算率、擔(dān)保債 權(quán)范圍100、 證券公司不得向下列（）客戶(hù)融資融券A、交易結(jié)算資金已納入第三方存管B、已在該證券公司從事證券交易二年以上C、具有一定的投資能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力D有重大違約記錄101、證券公司向客戶(hù)收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí)，按

36、（）時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算A、按“季”計(jì)息B、按“月”計(jì)息C、按“天”計(jì)息D按“年”計(jì)息102、“融資”是指客戶(hù)向證券公司借入什么（）？A、債券B 、基金C、資金 D 、股票 103、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出時(shí)，融資、融券保證金比 例不得低于（ ）。A、50%B 、 60% C 、 80% D 、 70% 104、客戶(hù)查詢(xún)信用證券賬戶(hù)的明細(xì)數(shù)據(jù)（A、只能在券商查詢(xún)B、只能在登記公司查詢(xún)C、可以在券商和登記公司查詢(xún)，兩者查詢(xún)結(jié)果不一致時(shí)以登記公司的為準(zhǔn) D可以在券商和登記公司查詢(xún)，兩者查詢(xún)結(jié)果不一致時(shí)由券商向客戶(hù)解釋105、在交易所上市的下列證券，不在標(biāo)的證券范圍的是（）A、證券投資基金

37、B、交易所認(rèn)可的其他證券C、ST股票D債券106、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說(shuō)法是（）A、證券公司確定標(biāo)的證券名單，可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單B、標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布C、在滬深交易所上市的所以證券D標(biāo)的證券是投資者融入資金可買(mǎi)入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券 107、在客戶(hù)信用賬戶(hù)權(quán)益處置時(shí)，以下優(yōu)先級(jí)別最高的是： （ ）A、客戶(hù)權(quán)益B財(cái)產(chǎn)保全C 強(qiáng)制執(zhí)行D公司融資融券債權(quán) 二、多項(xiàng)選擇題1、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)，證券交易所可視情況采取并向市場(chǎng)公布的措施 有：A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍B、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率C、調(diào)整融資、融券保證金比例D調(diào)整維持

38、擔(dān)保比例E、暫停特定標(biāo)的證券的融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出交易F、暫停整個(gè)市場(chǎng)的融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出交易2、 上海交易所規(guī)定標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（）：A、在本所上市交易滿(mǎn)三個(gè)月；B、融資買(mǎi)入標(biāo)的股票的流通股本不少于 1億股或流通市值不低于5億元，融券 賣(mài)出標(biāo)的股票的流通股本不少于 2億股或流通市值不低于 8 億元；C、股東人數(shù)不少于4000人；D近三個(gè)月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的 20%日均漲跌幅的平 均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過(guò) 4個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過(guò) 基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的 500%以上；E、股票交易未被本所實(shí)行特別處理。3、對(duì)客戶(hù)征信包括（）個(gè)方面A、身份情

39、況B、誠(chéng)信記錄C、投資經(jīng)驗(yàn)D還款能力4、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)，證券交易所可視情況采取并向市場(chǎng)公布的措施 有：A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍B、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率C、調(diào)整融資、融券保證金比例D調(diào)整維持擔(dān)保比例E、暫停特定標(biāo)的證券的融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出交易F、暫停整個(gè)市場(chǎng)的融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出交易5、證券公司給予單一客戶(hù)信用額度不能高于（） 。A、客戶(hù)申請(qǐng)額度B、客戶(hù)提交金融資產(chǎn)證明的金額的一半C、額度系數(shù)X客戶(hù)提交資產(chǎn)證明的金額D證券公司對(duì)單個(gè)投資者融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%6、在與投資者簽訂合同前，應(yīng)向投資者履行（）告知義務(wù)。A、指定專(zhuān)人講解業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程和合同條款B、

40、以書(shū)面形式向其提示規(guī)模放大可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)C、告知因不能及時(shí)補(bǔ)交擔(dān)保物而被強(qiáng)平的風(fēng)險(xiǎn)D告知將信用賬戶(hù)出借他人使用，可能帶來(lái)的法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)E、投資者對(duì)其融資融券交易負(fù)有謹(jǐn)慎、注意責(zé)任7、合同條款中必須明確下列哪些事項(xiàng)？A、權(quán)益處理方式B、追保通知方式C、利率、費(fèi)率計(jì)算方式D擔(dān)保債權(quán)范圍8、 融資融券交易委托方式包括（）A、電話(huà)委托B、網(wǎng)上交易C、柜面委托D熱自助9、 擔(dān)保物的范圍不包括（）。A、現(xiàn)金B(yǎng)、房產(chǎn)C、融資買(mǎi)入的證券D黃金E、融券賣(mài)出所得價(jià)款10、客戶(hù)信用證券賬戶(hù)可以從事下列（）交易品種A、上市股票B、債券回購(gòu)交易C、證券投資基金D大宗交易 11、合同終止的情形有（ ）A、投資者死亡B、證

41、券公司被取消業(yè)務(wù)資格C、投資者喪失民事行為能力D證券公司停業(yè)整頓12、 客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)內(nèi)的證券在下列（）情況下可以動(dòng)用 .A、為客戶(hù)融資融券交易的結(jié)算B、收取客戶(hù)歸還的證券C、了結(jié)融資融券交易后的剩余證券D收取客戶(hù)應(yīng)當(dāng)支付的費(fèi)用、稅款13、證券交易所要求報(bào)送的違約記錄有（）A、客戶(hù)未按規(guī)定補(bǔ)足擔(dān)保物的B、合約期滿(mǎn)客戶(hù)未清償債務(wù)的C、客戶(hù)提供虛假信息的D公司與客戶(hù)發(fā)生司法糾紛的14、交易所在每個(gè)交易日開(kāi)市前，須向市場(chǎng)公布（）信息A、前一交易日單只標(biāo)的證券融資買(mǎi)入總金額B、前一交易日單只標(biāo)的證券融資余額C、前一交易日單只標(biāo)的證券融券賣(mài)出總量D前一交易日單只標(biāo)的證券融券余量E、前一交易日市

42、場(chǎng)融資融券交易總量15、某投資者向證券公司借入100股A證券賣(mài)出后，隨后又加注“融券”標(biāo)識(shí)買(mǎi) 入 200 股，在證券交收時(shí)，證券公司進(jìn)行（ ）處理。A、買(mǎi)入的200股A證券記入公司融券專(zhuān)用證券帳戶(hù)B、投資者多還了 100股A證券C、證券公司需退回該客戶(hù)100股A證券D以上都不對(duì)16、融資融券交易出現(xiàn)異常情況時(shí)，交易可視情況采?。ǎ┐胧?。A、調(diào)整維持擔(dān)保比例B、調(diào)整融資、融券保證金比例C、暫停特定標(biāo)的證券的融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出D調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率E、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)和范圍 17、出現(xiàn)下列（ ）情形時(shí)，證券公司有權(quán)采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施：A、 客戶(hù)擔(dān)保物價(jià)值低于合同約定的最低維持擔(dān)保比率 （

43、130%,且經(jīng)公司通知后 仍未補(bǔ)足擔(dān)保物B、到期未償還或未全部?jī)斶€融資融券債務(wù)的C、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶(hù)信用證券賬戶(hù)或者信用資金賬戶(hù)記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保 全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的, 應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物, 實(shí)現(xiàn)因向客戶(hù)融資融券所生債權(quán), 之 后, 再協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行D當(dāng)發(fā)現(xiàn)授信客戶(hù)違反合同中所作聲明與保證時(shí)18、交易所對(duì)融資融券交易前端檢查包括（）內(nèi)容A、標(biāo)的證券的合法性B、證券賬戶(hù)余額檢查C、融券賣(mài)出提價(jià)檢查D席位交易權(quán)限檢查 19、投資者參與融資融券交易的基本資質(zhì)條件（）A、年滿(mǎn)十八周歲有完全民事行為能力的中國(guó)公民，機(jī)構(gòu)投資者是合法登記的機(jī) 構(gòu)；B、投資者具有合法的證券投資資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章

44、或證券交易所規(guī) 則禁止或限制進(jìn)入證券市場(chǎng)的情形；C、投資者具備一定的投資經(jīng)驗(yàn)和一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；D自然人投資者和機(jī)構(gòu)投資者可用作融資融券擔(dān)保品的資產(chǎn)總值符合監(jiān)管部門(mén) 窗口指導(dǎo)要求；E、投資者在證券公司開(kāi)立普通證券賬戶(hù)的時(shí)間符合證券公司融資融券業(yè)務(wù)試 點(diǎn)管理辦法及監(jiān)管部門(mén)窗口指導(dǎo)要求，且開(kāi)戶(hù)手續(xù)規(guī)范齊備。20、證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與（）等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶(hù)等方面相互隔離。A、證券資產(chǎn)管理B、證券自營(yíng)C、投資銀行D證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 21、有下列情形者，證券公司營(yíng)業(yè)部不得受理投資者的融資融券業(yè)務(wù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)：A、利用他人名義申請(qǐng)者；B、違規(guī)使用他人證券賬戶(hù)者；C、未按規(guī)

45、定提供真實(shí)材料者；D信用交易黑名單客戶(hù)E、證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人；22、證券公司應(yīng)當(dāng)在證券登記公司開(kāi)立（）賬戶(hù)A、融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)B、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)C、信用交易證券交收賬戶(hù)D信用交易資金交收賬戶(hù)）的方式償還向證券公23、根據(jù)相關(guān)規(guī)定，客戶(hù)從事融券交易的，可以選擇（ 司融入的證券。A. 借券還券B. 現(xiàn)金抵券C. 買(mǎi)券還券D. 直接還券24. 證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后 7 個(gè)工作日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)、注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派 出機(jī)構(gòu)和證券交易所書(shū)面報(bào)告的當(dāng)月情況有（）。A. 融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)數(shù)量B. 客戶(hù)交存的擔(dān)保物種類(lèi)和數(shù)量C. 有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)值D. 強(qiáng)制平倉(cāng)的客戶(hù)數(shù)量、強(qiáng)制平倉(cāng)的交易金

46、額25. 證券公司對(duì)客戶(hù)融資融券的授信方式包括（ ）A. 循環(huán)授信B. 雙邊授信C. 固定授信D. 非固定授信26. 證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)包括（）A. 客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)B. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C. 業(yè)務(wù)規(guī)模及集中風(fēng)險(xiǎn)D .業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)27. 客戶(hù)的融資融券授信額度，在如下情況下可以變更（ ）：A、客戶(hù)申請(qǐng)?jiān)黾邮谛蓬~度B、原合同到期，續(xù)簽合同時(shí)公司調(diào)低客戶(hù)授信額度C、合同存續(xù)期內(nèi)需要調(diào)低客戶(hù)授信額度D公司主動(dòng)為客戶(hù)增加授信額度28. 關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的含義的描述，下面錯(cuò)誤的是（ ）。A. 是指在證券交易所或者國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所進(jìn)行的證券交易B. 證券公司向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入證券或者出借證券供

47、其賣(mài)出C. 客戶(hù)不交存擔(dān)保物，需要信用擔(dān)保即可D .它是一種商業(yè)貸款行為29. 開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的原則有（ ）A. 交叉運(yùn)行原則B. 合法合規(guī)原則C. 崗位整合原則D. 集中管理原則30. 對(duì)于哪些情況證券公司不得向該客戶(hù)融資、融券。 （ ）A. 缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶(hù)B. 未按照要求提供有關(guān)情況C. 在證券公司從事證券交易不足5年D. 其他證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人31. 融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)至少應(yīng)包括下列內(nèi)容（ ）。A. 提示客戶(hù)注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、 違約風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)，以及其特有的投資風(fēng)險(xiǎn)放

48、大等風(fēng)險(xiǎn)。B. 提示客戶(hù)在開(kāi)戶(hù)從事融資融券交易前， 必須了解所在的證券公司是否具有開(kāi)展 融資融券業(yè)務(wù)的資格。C. 提示客戶(hù)在從事融資融券交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務(wù)， 或上 市證券價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例低于維持擔(dān)保比 例，且不能按照約定的時(shí)間、 數(shù)量追加擔(dān)保物時(shí)， 將面臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制 平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。D. 提示客戶(hù)在從事融資融券交易期間，如果其信用資質(zhì)狀況降低，證券公司會(huì)相 應(yīng)降低對(duì)其的授信額度， 或者證券公司提高相關(guān)警戒指標(biāo)、 平倉(cāng)指標(biāo)所產(chǎn)生的風(fēng) 險(xiǎn)，可能會(huì)給客戶(hù)造成的經(jīng)濟(jì)損失。32. 融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)提交的擔(dān)保物進(jìn)行整體監(jiān)控，并計(jì)

49、算 其維持擔(dān)保比例，下面關(guān)于擔(dān)保比例的規(guī)定描述正確的是（）。A. 客戶(hù)維持擔(dān)保比例不得低于 130%。B. 當(dāng)該比例低于 130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶(hù)在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物， 該期限不得超過(guò) 2 個(gè)交易日。C. 當(dāng)該比例低于130%寸，客戶(hù)追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于150%D. 維持擔(dān)保比例超過(guò)300%寸，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或沖抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外。33. 在客戶(hù)融資融券期間，客戶(hù)融入證券后、歸還證券前，在下列情形下應(yīng)當(dāng)按 照融券數(shù)量對(duì)證券公司進(jìn)行補(bǔ)償（ ）。A. 證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權(quán)證等證券的， 融

50、券客戶(hù)應(yīng)當(dāng)向證券公司補(bǔ)償對(duì)應(yīng) 金額的現(xiàn)金紅利。B. 證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權(quán)證等證券的， 融券客戶(hù)應(yīng)當(dāng)根據(jù)雙方約定向證券 公司補(bǔ)償對(duì)應(yīng)數(shù)量的股票紅利或權(quán)證等證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式予以補(bǔ)償。C. 證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，融券客戶(hù)應(yīng)當(dāng)向證券公司補(bǔ)償對(duì)應(yīng)金額的現(xiàn)金紅 利。D. 證券發(fā)行人向原股東配售股份的，或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權(quán)證、 可 轉(zhuǎn)債等證券時(shí)原股東有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)的，由證券公司和融券客戶(hù)根據(jù)雙方約定處 理。34. 證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致的市場(chǎng)波動(dòng)、交易異常及危 及市場(chǎng)安全等問(wèn)題，證券交易所一般采取的措施有（ ）。A. 單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市

51、值的 25%時(shí)，交易所可以在 次一交易日暫停其融資買(mǎi)入，并向市場(chǎng)公布。B. 單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的 25%時(shí)，交易所可以在次 一交易日暫停其融券賣(mài)出，并向市場(chǎng)公布。C. 融資融券交易存在異常交易行為的， 交易所可以視情況采取限制相關(guān)賬戶(hù)交易 等措施。D. 單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的 80%時(shí)，交易所可以在當(dāng) 日暫停其融券賣(mài)出，并向市場(chǎng)公布。35、公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)需要在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立以下賬戶(hù) （）A、客戶(hù)信用證券賬戶(hù)B、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)C、客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)D融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)36、客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)需要開(kāi)立以下賬戶(hù)

52、（）A客戶(hù)信用資金賬戶(hù)B客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)C客戶(hù)信用證券賬戶(hù)D客戶(hù)信用資金管理賬戶(hù) 37、客戶(hù)征信的內(nèi)容包括： （ ）A、客戶(hù)基本信息B、客戶(hù)證券資產(chǎn)C、客戶(hù)其他金融資產(chǎn)和收入狀況D客戶(hù)戶(hù)口所在地 38、出現(xiàn)下列哪些情況，客戶(hù)信用級(jí)別可能下調(diào)（ ）A、客戶(hù)信用賬戶(hù)出現(xiàn)賬面虧損B、年齡60周歲以上（個(gè)人）C、月收入2000元以下（個(gè)人）D平倉(cāng)預(yù)警3次以上，能夠及時(shí)補(bǔ)倉(cāng)39、出現(xiàn)以下哪些情況，公司將可能下調(diào)客戶(hù)授信額度（ ）A、客戶(hù)交易異常B、客戶(hù)信用等級(jí)降低C、監(jiān)管機(jī)關(guān)要求D公司財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變化40、客戶(hù)注銷(xiāo)信用賬戶(hù)須滿(mǎn)足以下哪些條件（）A、無(wú)未了結(jié)融資融券交易B、無(wú)未清償債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、

53、無(wú)未了結(jié)交易糾紛D信用賬戶(hù)內(nèi)無(wú)擔(dān)保物 41、公司將對(duì)符合以下哪些條件的客戶(hù)強(qiáng)制平倉(cāng)（ ）A、客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的擔(dān)保物價(jià)值未達(dá)到公司規(guī)定維持擔(dān)保比例且未按時(shí)補(bǔ)足B、客戶(hù)保證金可用余額小于零C、客戶(hù)融資融券合約到期未償還時(shí)D客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例低于130%寸42. 在征信階段，客戶(hù)提供的個(gè)人金融資產(chǎn)證明可以是（ ）A、普通證券賬戶(hù)托管資產(chǎn)B、銀行存款C、期貨倉(cāng)單D開(kāi)放式基金資產(chǎn)43、證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上， 在網(wǎng)站、 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)公示下列哪些 信息（ ）。A、融資融券的利率與費(fèi)率；B、可充抵保證金的證券的種類(lèi)及折算率；C、客戶(hù)可融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出的證券的種類(lèi)；D保證金比例和最低維持擔(dān)保比例。44、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)， 交易所可視情況采取以下哪些措施并向市場(chǎng)公 布（ ）。A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍；B 、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率；C、調(diào)整融資保證金比例；D、調(diào)整融券保證金比例。45、如果融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券暫停交易， 且交易恢復(fù)日在債務(wù)到期日之后 的，債務(wù)到期日順延至（ ）。其中，融券債務(wù)因暫停交易無(wú)法買(mǎi)券還券的，償 還方式和金額為（ ）。A、如交易恢復(fù)日確定且距離