銀行反洗錢工作總結(jié)范文

1、銀行反洗錢工作總結(jié)范文 銀行反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措。以下是收集整理的銀行反洗錢工作總結(jié)，期望對(duì)你有掛念。 銀行反洗錢工作總結(jié)篇1 2020年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在2020年累積的貴重閱歷上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，把握必要的反洗錢技能，增加反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢工作總結(jié)如下： 一、留意領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。 一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。

2、同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。 二、留意學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作生疏。 一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開了xx銀行2020年反洗錢工作會(huì)議，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回顧2020年我行反洗錢工作、支配布署我行2020年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共xx人次參與了會(huì)議。 二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了金融機(jī)構(gòu)反洗錢有用手冊(cè)、金融機(jī)構(gòu)

3、如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型平安解析、中國(guó)洗錢犯罪案例剖析、反洗錢調(diào)查有用手冊(cè)等書，并對(duì)一法四規(guī)進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。 三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢學(xué)問，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)悟反洗錢的精神和意義 三、留意執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)把握度建設(shè) 一是制度先行，出臺(tái)了xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)、xx反洗錢工作考核方法(試行)、關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知、轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知的通知。 二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行xx

4、號(hào)文件，重新印制了.個(gè)人開戶申請(qǐng)書與個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書，加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開戶時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯削減;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。 三是檢查落實(shí)。5月份及12月份會(huì)計(jì)結(jié)算部組織進(jìn)行了兩次反洗錢專項(xiàng)檢查;2020年5月12日到2020年6月18日內(nèi)控稽核部對(duì)四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行狀況等進(jìn)

5、行了一次反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì) 四、留意宣揚(yáng)，增加民眾的反洗錢意識(shí) 一是定點(diǎn)宣揚(yáng)。2020年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣揚(yáng)，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)，刊登在了2020年8月13日xx日?qǐng)?bào)周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢生疏起到了肯定的作用。 二是全面宣揚(yáng)。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣揚(yáng)圖片，擺放宣揚(yáng)資料等形式，全面開展反洗錢法宣揚(yáng)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣揚(yáng)活動(dòng)共發(fā)放反洗錢法學(xué)問宣揚(yáng)資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛反洗錢法宣揚(yáng)橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣揚(yáng)聲勢(shì)，在肯定程度上增加了市民對(duì)反洗錢生疏。 三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣揚(yáng)。我行針對(duì)學(xué)校生流淌性強(qiáng)、分布

6、廣，接受學(xué)問快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織同學(xué)開展有關(guān)反洗錢的課外活動(dòng)。并深化xx學(xué)校開展廣播講座，動(dòng)員同學(xué)將在校學(xué)會(huì)的反洗錢學(xué)問傳授給家庭成員。 銀行反洗錢工作總結(jié)篇2 反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康進(jìn)展的保證。依據(jù)中國(guó)人民銀行制定的中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則、中華人民共和國(guó)反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理方法的要求，我行在過去的一年里通過實(shí)行一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效

7、?，F(xiàn)將20xx年反洗錢工作總結(jié)如下： 一、細(xì)心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系 我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。依據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際狀況，我行制定了反洗錢內(nèi)把握度，為更好地完成反洗錢工作供應(yīng)了依據(jù)。 二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的生疏 為增加對(duì)反洗錢工作的生疏，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢學(xué)問的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們留意中層干部、支局長(zhǎng)、所長(zhǎng)的反洗錢學(xué)問學(xué)習(xí)，提

8、高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好預(yù)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面學(xué)問的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們實(shí)行了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)力量強(qiáng)、生疏經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面學(xué)問的人員支配到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)當(dāng)反洗錢報(bào)告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。本年度共進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)6次，參與人次163人。主要學(xué)習(xí)了中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則、中華人民共和國(guó)反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法、金融機(jī)構(gòu)反洗

9、錢規(guī)定、人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理方法等。 三、留意宣揚(yáng)，提高寬敞群眾對(duì)反洗錢工作的理解 為了讓寬敞群眾協(xié)作我行開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣揚(yáng)活動(dòng)，如懸掛宣揚(yáng)橫幅、派發(fā)宣揚(yáng)單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問等。我行還制定了宣揚(yáng)月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。通過細(xì)心的預(yù)備和支配，宣揚(yáng)工作取得了較好的成效。 四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度 開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法供應(yīng)相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立

10、賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶供應(yīng)現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。 在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。 在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。 當(dāng)客戶的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格重新識(shí)別客戶。我行嚴(yán)格依據(jù)規(guī)定的要求，對(duì)客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。 五、

11、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度 在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不賜予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。 嚴(yán)格監(jiān)管和把握公款私存現(xiàn)象。我行成立專項(xiàng)小組特地對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。 對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)覺的可疑支付交易都準(zhǔn)時(shí)上報(bào)上級(jí)分行，每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開展反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。 六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。 本年稽查部門對(duì)全市轄下各網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)。分行組織聯(lián)合工作組對(duì)我行轄下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行突擊檢查。發(fā)覺的主要問題是有些營(yíng)業(yè)員對(duì)反洗錢工作的重要性生疏不夠，對(duì)反洗錢學(xué)問未能深化學(xué)習(xí)，致使消滅可疑支付交易未能準(zhǔn)時(shí)上報(bào)的現(xiàn)象。 七、下一年工作方案 (一)、連續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一生疏反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格依據(jù)規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定。 (二)、連續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上連續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)把握度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 (三)、連續(xù)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反