銀行大型企業(yè)綜合金融服務(wù)方案

1、銀行大型企業(yè)綜合金融服務(wù)方案銀行大型企業(yè)綜合金融效勞方案前言綜合金融效勞方案是我行對(duì)重要客戶施行全方位銀行效勞的一項(xiàng)重要容。某有限責(zé)任公司(下稱貴公司)是我行首推的黃金客戶之一,自2003年以來(lái)雙方都保持著友好合作關(guān)系。我們本著向貴公司供應(yīng)新產(chǎn)品,滿足新需求的良好愿望,盼望通過(guò)本效勞方案,以我行擁有的專業(yè)理財(cái)學(xué)問(wèn),快速、高效、便捷的效勞網(wǎng)絡(luò),以及通過(guò)銀企聯(lián)網(wǎng)等電子化結(jié)算手段,更好地為貴公司效勞,以便于貴公司實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)母、子公司間資金的準(zhǔn)時(shí)歸集,加強(qiáng)貴公司的資金集中管理,有效降低財(cái)務(wù)本錢,進(jìn)步資金的周轉(zhuǎn)速度和收益,穩(wěn)定和拓展貴公司銷售渠道。在依據(jù)客戶實(shí)際狀況設(shè)計(jì)合理的融資方案、供應(yīng)綜合理財(cái)效勞、度

2、身訂造理財(cái)方案方面,我行具有極為豐富的閱歷.我行能為客戶進(jìn)步資金管理程度、削減資金在途時(shí)間、節(jié)省財(cái)務(wù)費(fèi)用、增加富有資金增值力量起到很好的作用.本方案是我行依據(jù)所把握的貴公司資料,根據(jù)平安性、流淌性和效益性有機(jī)結(jié)合的原那么,根據(jù)總行“伴你成長(zhǎng)品牌戰(zhàn)略定位，通過(guò)“四金系列產(chǎn)品為載體，在充分利用貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)工具的根底上,調(diào)動(dòng)我行優(yōu)勢(shì)資源,就資金管理、融資、投資理財(cái)?shù)冉鹑谛枨筇岢龅慕鉀Q方案和建議,目的是幫助貴公司調(diào)整資金管理形式,加強(qiáng)資金管理力度,降低財(cái)務(wù)本錢,進(jìn)步經(jīng)濟(jì)效益.通過(guò)金融效勞方案,我行向貴公司承諾:將向貴公司供應(yīng)一流的資金結(jié)算效勞,對(duì)貴公司在我行發(fā)生的結(jié)算費(fèi)用將賜予最大幅度的優(yōu)待,以

3、關(guān)心集團(tuán)降低財(cái)務(wù)本錢.對(duì)融資方案中所涉及的信貸額度及相關(guān)融資方式、融資工具的用法,也將依據(jù)貴公司的實(shí)際狀況選擇最優(yōu)方案,實(shí)行我行力所能及的最優(yōu)待利率.我們信任,通過(guò)我們的共同努力,我行供應(yīng)的資金結(jié)算、融資、投資理財(cái)效勞,能滿足貴公司在進(jìn)步財(cái)務(wù)管理效率和促進(jìn)業(yè)務(wù)進(jìn)展的需要.貴公司如對(duì)本方案有任何疑問(wèn),請(qǐng)與我行聯(lián)絡(luò).我行愿與貴公司攜手并進(jìn),真誠(chéng)合作,伴你成長(zhǎng)，共謀進(jìn)展,共創(chuàng)輝煌。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行xxx分行第一局部農(nóng)業(yè)銀行簡(jiǎn)介第一章實(shí)力雄厚的農(nóng)業(yè)銀行中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行是我國(guó)四大國(guó)有商業(yè)銀行之一,歷史悠久,實(shí)力雄厚,產(chǎn)品齊全,效勞優(yōu)良,信譽(yù)卓越.長(zhǎng)期以來(lái),中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行秉承為國(guó)家、社會(huì)及客戶制造價(jià)值的宗旨,堅(jiān)持以

4、市場(chǎng)為導(dǎo)向,以客戶為中心,以效益為目的的經(jīng)營(yíng)理念,強(qiáng)化管理,主動(dòng)進(jìn)取,各項(xiàng)業(yè)務(wù)均獲得較快進(jìn)展.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的總資產(chǎn)、各項(xiàng)存款、貸款大幅度穩(wěn)步增長(zhǎng).按營(yíng)業(yè)收入排序,2000年度、2001年度相繼被美國(guó)財(cái)寶雜志列為世界500強(qiáng)企業(yè)之一.全球50大銀行排名第20位,資產(chǎn)總額達(dá)22000億人民幣.這一切成果的獲得來(lái)自于:一是農(nóng)行堅(jiān)持“科技先導(dǎo)的進(jìn)展戰(zhàn)略,不斷加快電子化建立的步伐,現(xiàn)今擁有居于國(guó)銀行業(yè)先進(jìn)程度的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò).到2004年末,建成省域數(shù)據(jù)處理中心22個(gè);計(jì)算機(jī)聯(lián)機(jī)網(wǎng)點(diǎn)40,270個(gè);聯(lián)機(jī)自動(dòng)柜員機(jī)5,763臺(tái);主要業(yè)務(wù)計(jì)算機(jī)處理掩蓋率到達(dá)95%,計(jì)算機(jī)處理交易達(dá)99%.二是中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行始終貫

5、徹執(zhí)行國(guó)家財(cái)政貨幣政策,充分發(fā)揮國(guó)有商業(yè)銀行的職能作用,大力支持國(guó)家經(jīng)濟(jì)建立,新增貸款主要投向了高新技術(shù)、交通、電信、根底設(shè)施、電網(wǎng)、能源等優(yōu)勢(shì)行業(yè)和優(yōu)良客戶.在穩(wěn)固傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的同時(shí),農(nóng)業(yè)銀行始終致力外匯業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和拓展.外幣存款和國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長(zhǎng).到2008年末,我行外匯資產(chǎn)余額近億美元,各項(xiàng)外匯存款余額達(dá)億美元,各項(xiàng)外匯貸款余額億美元.國(guó)際結(jié)算多億美元.并開發(fā)了結(jié)算匯多億美元,外匯資金清算金額達(dá)多億美元.并開發(fā)了一系列新型外匯產(chǎn)品,主要有代客外匯投資業(yè)務(wù)、代客外匯風(fēng)險(xiǎn)管理、代客外匯期權(quán)、債券投資、出口保理、福費(fèi)廷等.如今,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)呈現(xiàn)出業(yè)務(wù)領(lǐng)域全球化、業(yè)務(wù)功能的綜合化的良好態(tài)勢(shì)

6、,已經(jīng)為國(guó)效勞網(wǎng)絡(luò)最廣、實(shí)力強(qiáng)勁、影響非凡的國(guó)有大銀行.其次章朝氣蓬勃的xxx分行xxx分行是中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu),迄今進(jìn)展為轄5縣市、區(qū)支行，一部一網(wǎng)點(diǎn)支行，擁有65個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，近1000名員工的全方位、多功能、綜合性現(xiàn)代化商業(yè)銀行.二十余年來(lái),xxx 分行本著“信譽(yù)第一、高效廉潔、竭誠(chéng)效勞、文明辦行的宗旨,以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶為中心、以科技為依托、深化改革、管理高效、效勞規(guī)、進(jìn)展快速的具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的國(guó)有商業(yè)銀行.值得一提的是,xxx分行堅(jiān)持以經(jīng)營(yíng)效益為中心,以防和化解金融風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn),在拓展優(yōu)良客戶、優(yōu)化信貸構(gòu)造、實(shí)在進(jìn)步我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量等方面均獲得了杰出成果。截止到2008年末,全行貸

7、款余額合計(jì)人民幣億元,貸款存量市場(chǎng)居xxx同業(yè)第一,存款余額億元,全年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)萬(wàn)元.在新業(yè)務(wù),新產(chǎn)品創(chuàng)新方面,xxx分行也獲得了肯定的成果,如代收代付、代繳款、代理保險(xiǎn)、電子銀行、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、現(xiàn)金管理平臺(tái)、供應(yīng)投資詢問(wèn)信息效勞、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票質(zhì)押業(yè)務(wù)、保函、信譽(yù)承諾等業(yè)務(wù)的開發(fā),滿足了客戶獨(dú)特化要求,受到客戶的好評(píng).其次局部需求分析某有限責(zé)任公司在全市設(shè)有14家子分公司,經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)涉及集團(tuán)公司以煤炭、電力、建材為支柱，融建筑、機(jī)械制造等多產(chǎn)業(yè)為一體，下屬有煤礦、水泥、電力、機(jī)械制造、汽車運(yùn)輸、建筑、通信等，其分別為：.公司組織架構(gòu)圖如下:據(jù)理解,2008年貴公司主營(yíng)收

8、入約為5.5億元，如此浩大的經(jīng)營(yíng)規(guī)模對(duì)公司的資金管理提出較高的要求。建立系統(tǒng)收支兩條線集約式的財(cái)務(wù)管理形式，可以實(shí)現(xiàn)對(duì)集團(tuán)資金的統(tǒng)一監(jiān)管、統(tǒng)一調(diào)試，縮短資金在途時(shí)間、進(jìn)步資金利用率、降低資金本錢、增加資金收益率。貴公司作為傳統(tǒng)的國(guó)有企業(yè)改制而成的集團(tuán)公司，不能避開會(huì)存在日常管理中的機(jī)構(gòu)規(guī)模浩大、銀行賬戶分散、資金時(shí)有沉淀、資金調(diào)撥效率不高、下屬機(jī)構(gòu)資金處置自主權(quán)過(guò)大等一系列突出問(wèn)題。為理順管理層次關(guān)系、盡快建立適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)要求的現(xiàn)代企業(yè)管理制度，信任貴公司已有對(duì)現(xiàn)行資金制度進(jìn)展改革的方案。另一方面，由于貴公司管理運(yùn)營(yíng)工作涉及投資規(guī)模宏大、回收期較長(zhǎng)，因此借助銀行融資的財(cái)務(wù)杠桿力氣，與xxx農(nóng)行進(jìn)展