關(guān)于沈陽(yáng)分行籌建工作進(jìn)展情況的報(bào)告 (3)

1、關(guān)于沈陽(yáng)分行籌建工作進(jìn)展情況的報(bào)告 小額貸款有限公司 籌建工作報(bào)告 根據(jù)xx省政府金融辦關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)的精神，小額貸款有限公司籌建工作小組經(jīng)過(guò)緊張有序的工作，籌建工作已圓滿結(jié)束，具備了開(kāi)業(yè)的各項(xiàng)條件?，F(xiàn)將籌建工作報(bào)告如下。 一、籌建過(guò)程 小額貸款有限公司于2008年10月開(kāi)始籌建，在政府及有關(guān)部門(mén)的密切關(guān)注和全程指導(dǎo)下，歷時(shí)近4個(gè)月時(shí)間基本完成了籌建工作。 （一）進(jìn)行可研，提出申請(qǐng)。省政府金融辦關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)下發(fā)后，主發(fā)起人xx縣區(qū)誼合建筑安裝工程有限公司法定代表人夏元龍先生親自向xx縣區(qū)政府相關(guān)部門(mén)咨詢了解相關(guān)政策精神，組織相關(guān)人員對(duì)組建小額貸款公司進(jìn)

2、行了可行性研究，形成可行性研究報(bào)告。經(jīng)溝通協(xié)商，擬定了小額貸款公司發(fā)起人員構(gòu)成、股本總額、股本結(jié)構(gòu)、組織形式等，并于2008年10月16日向xx縣區(qū)政府提出書(shū)面籌建申請(qǐng)。 （二）召開(kāi)發(fā)起人會(huì)議，成立籌建小組，制定籌建方案。2008年10月18日，符合條件的法人和自然人在自愿的前提下簽訂了xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司發(fā)起人協(xié)議書(shū)，明確了公司組織形式、注冊(cè)資本及股本結(jié)構(gòu)，自愿發(fā)起設(shè)立xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司，自愿認(rèn)購(gòu)發(fā)起人股份。同時(shí)召開(kāi)第一屆一次發(fā)起人會(huì)議，決議成立“xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司籌建工作小組”，由夏元龍親任籌建組長(zhǎng)，具體負(fù)責(zé)籌建工作，為組建的順利推進(jìn)提供了組織保證?；I建工作小組

3、，根據(jù)相關(guān)文件和發(fā)起人會(huì)議精神，初步制定了公司治理架構(gòu)、董事及高級(jí)管理人員配備數(shù)量、部門(mén)設(shè)置和從業(yè)人員配置及籌建步驟和時(shí)間安排。并嚴(yán)格按照省政府金融辦關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)1 工作的指導(dǎo)意見(jiàn)的要求，研究制定籌建工作方案，收集整理相關(guān)籌建申請(qǐng)材料。 （三）及時(shí)上報(bào)籌建申請(qǐng)?；I建申請(qǐng)材料于2008年11月16日經(jīng)xx縣區(qū)政府商務(wù)辦上報(bào)省政府金融工作辦公室。后根據(jù)省金融工作辦公室聯(lián)席會(huì)議初審意見(jiàn)，籌建小組認(rèn)真對(duì)相關(guān)材料和內(nèi)容進(jìn)行了調(diào)整和補(bǔ)正，于2008年12月26日獲得“準(zhǔn)予籌建的批復(fù)”。至此，xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司籌建工作全面啟動(dòng)。 （四）完成籌建準(zhǔn)備工作。籌建申請(qǐng)批復(fù)后，xx縣區(qū)利民小額貸款

4、有限公司籌建工作小組及其辦公室立即開(kāi)展各項(xiàng)籌建工作，向發(fā)起人募集股份，起草章程（草案）、股東代表大會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)議事規(guī)則、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則和xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司主要管理制度，選舉產(chǎn)生了xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司第一屆股東代表大會(huì)股東代表。至此，xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司籌建的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作全面完成。 二、籌建工作落實(shí)情況小額貸款有限公司籌建工作小組經(jīng)過(guò)周密計(jì)劃、精心組織，明確目標(biāo)、認(rèn)真實(shí)施、落實(shí)責(zé)任，在各方支持和努力下，如期完成各項(xiàng)籌建工作。 （一）擬定了xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司章程（草案）?；I備工作領(lǐng)導(dǎo)小組經(jīng)過(guò)充分醞釀、反復(fù)推敲、完善，起草了xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司章程（

5、草案），內(nèi)容包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨和業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本和股本構(gòu)成、股東和股東代表大會(huì)、董事和董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、理事長(zhǎng)、財(cái)務(wù)管理、終止與清算及附則等十個(gè)方面，對(duì)機(jī)構(gòu)性質(zhì)、股份、法人治理、經(jīng)營(yíng)管理等方面作了明確規(guī)定，審議通過(guò)后將對(duì)xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司的組織與行為、公司與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系具有指導(dǎo)和約束作用。 （二）股份已經(jīng)募集到位。由xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司發(fā)起人認(rèn)購(gòu)全部股份，共募集股本總額為2200.00萬(wàn)元，其中企業(yè)法人資格股1戶、800 萬(wàn)元，社會(huì)自然人股11戶、3200萬(wàn)元。安徽萬(wàn)國(guó)通寶會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行了驗(yàn)資，并出具了xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司驗(yàn)資報(bào)告。 （三）完善法

6、人治理結(jié)構(gòu)。 一是建立股東代表大會(huì)。按照公司有關(guān)股東代表組成比例的規(guī)定，選舉產(chǎn)生自然人股東代表4名，企業(yè)法人股東代表1名，共計(jì)5名股東代表組成xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司第一屆股東代表大會(huì)。這次股東代表大會(huì)代表，是根據(jù)公司法和省政府金融辦關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)精神，由入股自然人和法人選舉產(chǎn)生。 二是建立董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)。xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司第一屆一次股東代表大會(huì)將選舉產(chǎn)生xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司第一屆董事會(huì)和第一屆監(jiān)事會(huì)，期間將召開(kāi)的一屆一次董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)會(huì)議，將分別選舉產(chǎn)生擬任董事長(zhǎng)和監(jiān)事長(zhǎng)。根據(jù)省政府金融辦關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)和xx縣區(qū)利民小額貸款有限公

7、司章程（草案），第一屆董事會(huì)成員共3名，企業(yè)法人、社會(huì)自然人的比例為1：2；第一屆監(jiān)事會(huì)成員共3名，職工監(jiān)事1名，企業(yè)法人、社會(huì)自然人監(jiān)事2名。擬任獨(dú)立董事1名，正在考察之中，準(zhǔn)備今后在符合x(chóng)x縣區(qū)利民小額貸款有限公司章程（草案）規(guī)定條件的前提下，選聘在金融管理方面有較高造詣的教授、專家擔(dān)任。 三是組建經(jīng)營(yíng)班子。xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司一屆一次董事會(huì)，將聘任擬任總經(jīng)理、副總經(jīng)理和財(cái)務(wù)、信貸、稽核負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員，組成小額貸款有限公司經(jīng)營(yíng)班子。 （四）擬定機(jī)構(gòu)設(shè)置方案和高級(jí)管理人員配備方案。 公司總部設(shè)信貸業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)部、審計(jì)部、綜合部、安全保衛(wèi)部等6個(gè)職能部室，暫不設(shè)分支機(jī)

8、構(gòu)。 公司配備董事長(zhǎng)1人，監(jiān)事會(huì)主席1人，總經(jīng)理1人，不設(shè)副總經(jīng)理；信貸、風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)、審計(jì)、綜合、安保部門(mén)負(fù)責(zé)人各1名?；I建小組對(duì)擬任上述人員的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)等方面進(jìn)行了綜合鑒定，并 由其個(gè)人對(duì)自己是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠(chéng)信和公正履職等進(jìn)行了承諾。 小額貸款有限公司配備從業(yè)人員12人，具有從事過(guò)1年以上金融工作的8人，大專學(xué)歷人員約占50%以上。從業(yè)人員中，經(jīng)濟(jì)類專業(yè)從業(yè)人員3人，財(cái)會(huì)類專業(yè)4人，其他5人。 （五）擬定主要管理制度?；I備工作領(lǐng)導(dǎo)小組參照銀行經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，起草了股份公司大會(huì)議事規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)管理部工作職責(zé)、總經(jīng)理辦公會(huì)議制度（草案）以及信貸業(yè)務(wù)

9、部工作職責(zé)、貸款操作規(guī)程（草案）、財(cái)務(wù)管理制度（草案）、審計(jì)監(jiān)督制度、人力資源部工作職責(zé)及安全保衛(wèi)制度等。 （六）制定了經(jīng)營(yíng)方針及發(fā)展規(guī)劃。xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司將堅(jiān)持“以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶為中心、以效益為目標(biāo)”的經(jīng)營(yíng)理念，堅(jiān)持“質(zhì)量第 一、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)方針，進(jìn)一步突出信貸支農(nóng)這一工作重點(diǎn)，力爭(zhēng)辦成功能齊全、業(yè)績(jī)優(yōu)良、運(yùn)營(yíng)安全、服務(wù)優(yōu)質(zhì)的股份制小額貸款公司。具體目標(biāo)是，各項(xiàng)貸款凈增3億元，2009年凈增5000萬(wàn)元，2010年凈增1億元，2011年1.5億元，達(dá)到平均每年凈增1億元，其中：“三農(nóng)”貸款占比達(dá)40%以上；到2011年末，不良貸款占比控制在0.5%以內(nèi)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)零呆賬；利

10、潤(rùn)增長(zhǎng)指標(biāo)：2009年末，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入約800萬(wàn)元，各項(xiàng)支出350萬(wàn)元，利潤(rùn)450萬(wàn)元；2010年末，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入2400萬(wàn)元，各項(xiàng)支出1150萬(wàn)元，利潤(rùn)1350萬(wàn)元；2011年末，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入4800萬(wàn)元，各項(xiàng)支出2100萬(wàn)元，利潤(rùn)2700萬(wàn)元。經(jīng)營(yíng)方針?lè)鲜≌鹑谵k關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)精神，發(fā)展計(jì)劃切實(shí)可行，特別是能夠充分保障支農(nóng)信貸，達(dá)到“促進(jìn)農(nóng)業(yè)發(fā)展、農(nóng)民增收、農(nóng)村全面建設(shè)小康社會(huì)”的改革目的。 三、下階段工作安排： 一是積極做好開(kāi)業(yè)準(zhǔn)備。收集、整理、裝訂開(kāi)業(yè)申報(bào)材料，及時(shí)報(bào)送省政府金融管理辦公室。待批復(fù)后，向工商部門(mén)登記注冊(cè)，申領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。并立即召開(kāi)成立大會(huì)，正式開(kāi)業(yè)。 二是抓緊完善機(jī)構(gòu)設(shè)置和治理結(jié)構(gòu)。根據(jù)xx縣區(qū)利民小額貸款有限公司的經(jīng)營(yíng)管理職能，完善機(jī)構(gòu)設(shè)置和法人治理結(jié)構(gòu)，達(dá)到既確保安全經(jīng)營(yíng)、又促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的目的。 三是盡快完成高管人員和部門(mén)負(fù)責(zé)人聘任工作。按省政府金融工作辦公室審核批準(zhǔn)的高級(jí)管理人員，由董事會(huì)辦理高級(jí)管理人員和重要部門(mén)負(fù)責(zé)人的聘任手續(xù)，到