《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》密押試卷(一)

1、2016年證券業(yè)從業(yè)人員金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)密押試卷(一)一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)(1)證券公司應(yīng)至少有( )名在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的高級(jí)管理人員。A: 5B: 3C: 2D: 1答案:B解析:根據(jù)證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第11條的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的高級(jí)管理人員。(2) 在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為( )。A: 揚(yáng)基債券B: 武士債券C: 熊貓債券D: 無(wú)國(guó)籍債券答案:A解析:在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為“揚(yáng)基債券”它是由非美國(guó)發(fā)行人在美國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行的、吸收美元資金的債券。在日本

2、發(fā)行的外同債券被稱為“武士債券”，它是南非日本發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)發(fā)行的、以日元為面值的債券。圉際多邊金融機(jī)構(gòu)首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值。故也被稱為“無(wú)國(guó)籍債券”。(3) 證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱為( )。A: 初級(jí)市場(chǎng)B: 二級(jí)市場(chǎng)C: 流通市場(chǎng)D: 次級(jí)市場(chǎng)答案:A解析:證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱為“一級(jí)市場(chǎng)”或“初級(jí)市場(chǎng)”，是發(fā)行人以籌集資金為目的按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。(4) ( )的頒布實(shí)施以法律形式確認(rèn)了證券投資基金在資本市

3、場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用。A: 證券投資基金法B: 證券投資基金管理暫行辦法C: 開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法D: 證券投資基金運(yùn)作管理辦法答案:A解析: 2013年6月1日，我國(guó)證券投資基金法正式實(shí)施以法律形式確認(rèn)了證券投資基金在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑。(5) 關(guān)于地方政府債券下列論述正確的是( )。A: 地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊疊: 收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券C: 普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券D: 地方政府債券簡(jiǎn)稱“地方債券”，也可以稱為“

4、地方公債”或“地方債”答案:D解析:地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項(xiàng)債券(收益?zhèn)?。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券。后者是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券。(6)股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品是將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按( )的分類。A: 發(fā)行方式B: 嵌人式衍生產(chǎn)品C: 收益保障性D: 聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品答案:D解析:按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。按收益保障性分類，可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證

5、型產(chǎn)品。按發(fā)行方式分類，可分為公開(kāi)募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。按嵌入式衍生產(chǎn)品分類，可分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類別。(7) 下列選擇中屬于歐洲債券的是( )。A: 猛犬債券B: 龍債券C: 斗牛士債券D: 武士債券答案:B解析:龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國(guó)家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券。它屬于歐洲債券。(8) 下列不屬于基金交易費(fèi)的是( )。A: 經(jīng)手費(fèi)B: 證管費(fèi)C: 過(guò)戶費(fèi)D: 審汁費(fèi)答案:D解析: 審計(jì)費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)。其他三項(xiàng)都屬于基金交易費(fèi)。(9) 債券基金的收益受市場(chǎng)利率的影響正確的是( )。A: 市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，收益上升B: 市場(chǎng)利率

6、下調(diào)時(shí)，收益下降C: 市場(chǎng)利率上調(diào)時(shí)，收益上升D: 市場(chǎng)利率上調(diào)時(shí)收益不變答案:A解析:債券基金是一種以債券為主要投資對(duì)象的證券投資基金。由于債券的年利率固定，因而這類基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合于穩(wěn)健型投資者。債券基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，其收益會(huì)上升；反之，若市場(chǎng)利率上調(diào)，其收益將下降。(10)可轉(zhuǎn)化債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的( )。A: 擔(dān)保債券B: 抵押債券C: 優(yōu)先股票D: 普通股票答案:D解析:可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票。當(dāng)股

7、票價(jià)格上漲時(shí)。可轉(zhuǎn)換債券的持有人形式轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。(11) 下列不屬于證券中介機(jī)構(gòu)的是( )。A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)B: 資信評(píng)級(jí)公司C: 會(huì)計(jì)師事務(wù)所D: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)答案:A解析:在證券發(fā)行市場(chǎng)上，中介機(jī)構(gòu)主要包括證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資信評(píng)級(jí)公司、資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所等為證券發(fā)行與投資服務(wù)的中立機(jī)構(gòu)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。(12) 下列選項(xiàng)中，屬于綜合指數(shù)類的是( )。A: 深證新指數(shù)B: 深證A股指數(shù)C: 深證B股指數(shù)D: 深證創(chuàng)新指數(shù)答案:A解析:在深圳證券交易所的股價(jià)指數(shù)中綜合指數(shù)類包括深證綜合指數(shù)、深證新指數(shù)和中小企業(yè)板指數(shù)。(13)

8、 恒生指數(shù)是由香港恒生銀行于1969年11月24日起編制，最初挑選了( )種有代表性的上市股票為成分股。A: 30B: 33C: 65D: 225答案:B解析: 略。(14)按照我國(guó)現(xiàn)行法律規(guī)定。發(fā)行人將證券賣給投資者，來(lái)向其提供招股說(shuō)明書(shū)。屬于( )。A: 內(nèi)幕交易行為B: 操縱市場(chǎng)行為C: 欺詐客戶行為D: 虛假陳述行為答案:C解析: 略。(15) 市場(chǎng)缺乏交易對(duì)手而導(dǎo)致投資者不能平倉(cāng)或變現(xiàn)所帶來(lái)的是( )。A: 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B: 信用風(fēng)險(xiǎn)C: 操作風(fēng)險(xiǎn)D: 法律風(fēng)險(xiǎn)答案:A解析:題干所述是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義，A項(xiàng)符合題意。信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾造成損失的可能性；操作風(fēng)險(xiǎn)是指

9、交易或管理人員的人為錯(cuò)誤或系統(tǒng)故障、控制失靈造成的；法律風(fēng)險(xiǎn)是因合約不符合所在國(guó)法律，無(wú)法履行或合約條款遺漏及模糊導(dǎo)致的。(16) 公司股東享有的權(quán)利不包括( )。A: 選擇管理者B: 資產(chǎn)收益C: 參與重大決策D: 制訂公司產(chǎn)品計(jì)劃答案:D解析:普通股票的持有者是股份公司的基本股東，按照公司法的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。(17) 下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。A: 證券交易通常都必須遵循價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則B: 價(jià)格較高的買人申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買人申報(bào)C: 價(jià)格較高的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的賣出申報(bào)D: 買賣方向、價(jià)格相同的先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者答案:

10、C解析:證券交易通常都必須遵循價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則。價(jià)格優(yōu)先原則。價(jià)格較高的買人申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買入申報(bào)，價(jià)格較低的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣出申報(bào)。時(shí)間優(yōu)先原則，同價(jià)位申報(bào)，依照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序。即買賣方向、價(jià)格相同的先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。先后順序按證券交易所交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。(18) 在衡量公司的盈利性時(shí)，最常用的指標(biāo)是每股收益和( )。A: 資產(chǎn)負(fù)債率B: 速動(dòng)比率C: 凈資產(chǎn)收益率D: 凈利潤(rùn)答案:C解析: 衡量盈利性最常用的指標(biāo)是每股收益和凈資產(chǎn)收益率。(19) 下列關(guān)于證券市場(chǎng)的說(shuō)法巾，不正確的是( )。A: 證券市場(chǎng)是價(jià)值、財(cái)產(chǎn)權(quán)利、風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所B

11、: 證券市場(chǎng)上交換的是有價(jià)證券C: 證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)直接交換的場(chǎng)所D: 證券市場(chǎng)上的有價(jià)證券本身無(wú)價(jià)值但其代表著一定的財(cái)產(chǎn)權(quán)利答案:C解析:證券市場(chǎng)是價(jià)值、財(cái)產(chǎn)權(quán)利、風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。證券市場(chǎng)上交換的是有價(jià)證券，這些證券本身無(wú)價(jià)值，但其代表著一定的財(cái)產(chǎn)權(quán)利如對(duì)財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)、債權(quán)、收益權(quán)，因而稱證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利的直接交換場(chǎng)所而非財(cái)產(chǎn)直接交換的場(chǎng)所。(20) 商業(yè)銀行通常以( )作為其超額儲(chǔ)備的持有形式。A: 股票B: 基金C: 短期國(guó)債D: 高等級(jí)公司債券答案:C解析:受自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和政府法令的制約，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一般僅限于投資政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國(guó)債作為其超額儲(chǔ)備的持有形式

12、。(21) 下列各項(xiàng)中違背控股股東行為規(guī)范的是( )。A: 控股股東不得利用其控股地位損害證券公司的合法權(quán)益B: 證券公司的控股股東及其關(guān)聯(lián)方可以與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)C: 未經(jīng)股東會(huì)、董事會(huì)同意，不得任免證券公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員D: 證券公司與其控股股東應(yīng)在業(yè)務(wù)、人員、機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)、辦公場(chǎng)所等方面嚴(yán)格分開(kāi)答案:B解析:控股股東不得利用其控股地位損害證券公司、公司其他股東和公司客戶的合法權(quán)益，不得超越股東會(huì)、董事會(huì)任免證券公司的董事、監(jiān)事和高管人員，不得超越股東會(huì)、董事會(huì)干預(yù)證券公司的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。證券公司與其控股股東應(yīng)在業(yè)務(wù)、人員、機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)、辦公場(chǎng)所等方面嚴(yán)格

13、分開(kāi)各自獨(dú)立經(jīng)營(yíng)、獨(dú)立核算、獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。證券公司的控股股東及其關(guān)聯(lián)方應(yīng)當(dāng)采取有效措施，防止與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)。(22) 完善內(nèi)部控制機(jī)制的合理性原則是指( )。A:內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞B:內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定與證券公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范同、風(fēng)險(xiǎn)狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)C:證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制，前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離D: 承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查

14、職能的部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司其他部門答案:B解析:內(nèi)部控制的合理性原則，是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，與證券公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。A項(xiàng)為健全性原則；C項(xiàng)為制衡性原則；D項(xiàng)為獨(dú)立性原則。(23) 下列屬于我國(guó)反洗錢行政主管部門的是( )。A: 中國(guó)人民銀行B: 國(guó)務(wù)院C: 財(cái)政部D: 中國(guó)人民檢察院答案:A解析:中國(guó)人民銀行為我國(guó)反洗錢行政主管部門，已于2004年建立了我國(guó)的金融情報(bào)中心反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，是連接反洗錢預(yù)防監(jiān)控和刑事打擊工作的橋梁，是開(kāi)展反洗錢工作的重要機(jī)構(gòu)。(24) 證券公司申請(qǐng)融

15、資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)應(yīng)具備的條件不包括( )。A: 經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿5年B: 公司治理健全C: 客戶資產(chǎn)安全、完整D: 公司財(cái)務(wù)狀況良好答案:A解析:根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年；公司治理健全，內(nèi)控有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)；公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰；財(cái)務(wù)狀況良好；客戶資產(chǎn)安全、完整?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)；已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)，妥善處理與客戶之間的糾紛等。(25) 會(huì)員制的證券交易所是( )

16、。A: 以股份有限公司形式組成、不以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體B: 一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體C: 一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體D: 以股份有限公司形式組成、以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體答案:C解析:會(huì)員制證券交易所是以協(xié)會(huì)形式成立的不以營(yíng)利為目的的組織，主要由證券商組成。(26) 次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于( )年，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。A: 1B: 3C: 5D: 7答案:C解析:次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌

17、補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。(27) 下列不屬于證券公司未按期完成整改，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取的措施是( )。A: 限制業(yè)務(wù)活動(dòng)B: 停止批準(zhǔn)新業(yè)務(wù)C: 責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)D: 認(rèn)定董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員為不適當(dāng)人選答案:B解析:證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，對(duì)其采取下列措施：限制業(yè)務(wù)活動(dòng)；責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)；限制向董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員支付報(bào)酬、提供福利；責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利；責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利；認(rèn)定董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員為不適當(dāng)人選。(28) 符

18、合條件的交易商可以申請(qǐng)( )交易商資格。A: 一級(jí)B: 二級(jí)C: 三級(jí)D: 四級(jí)答案:A解析:符合條件的交易商可以申請(qǐng)一級(jí)交易商資格。一級(jí)交易商是指經(jīng)上海證券交易所核準(zhǔn)在平臺(tái)交易中持續(xù)提供雙邊報(bào)價(jià)及對(duì)詢價(jià)提供成交報(bào)價(jià)的交易商。(29) 證券市場(chǎng)的( )功能是指通過(guò)證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本合理配置的功能。A: 籌資一投資B: 資本定價(jià)C: 資本配置D: 資本獲利答案:C解析:題干所述是證券市場(chǎng)的資本配置功能的定義。證券市場(chǎng)的籌資一投資功能是指證券市場(chǎng)一方面為資金需求者提供了通過(guò)發(fā)行證券籌集資金的機(jī)會(huì)，另一方面為資金供給者提供了投資對(duì)象。(30) 公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議應(yīng)當(dāng)由( )一致同

19、意提出。A: 高級(jí)管理人員B: 董事會(huì)C: 全體股東D: 全體非流通股股東答案:D解析: 公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議，原則上應(yīng)當(dāng)由全體非流通股股東一致同意提出。(31) 在股權(quán)登記日后認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，這稱為( )。A: 附權(quán)股B: 含權(quán)股C: 除權(quán)股D: 除息股答案:C解析:股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)股權(quán)登記日，在此日期前認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)；在此日期后認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。前者稱為“附權(quán)股”或“含權(quán)股”，后者稱為“除權(quán)股”。(32) 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)從業(yè)人員的管理不包括( )。A: 從業(yè)人員的資格管理B: 后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)C: 從業(yè)

20、人員的職業(yè)規(guī)劃D: 從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理答案:C解析:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)從業(yè)人員的管理包括從業(yè)人員的資格管理、后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)、制定從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范、從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理。(33) 深圳證券交易所規(guī)定，基金交易的最小變動(dòng)單位為( )元人民幣。A: 0001B: 001C: 005D: 0005答案:A解析:深圳證券交易所規(guī)定，A股交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元，基金、債券、債券質(zhì)押式回購(gòu)交易為OO01元人民幣，B股為001港元。(34) 關(guān)于封閉式基金與開(kāi)放式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。A: 封閉式基金的基金規(guī)模是固定的B: 開(kāi)放式基金的投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)C: 封閉

21、式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響D: 開(kāi)放式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次答案:D解析:封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次，開(kāi)放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。(35)證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等兩種以上的業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為( )億元。A: 2B: 3C: 4D: 5答案:D解析:證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可。證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等兩種以上的業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為5億元，凈資本最低限額為2億元。(36) ( )是指財(cái)政部在中華人民共和國(guó)境內(nèi)發(fā)行，通過(guò)試點(diǎn)商業(yè)銀行面向個(gè)人投資者銷售的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通人民幣債券。A: 記賬式

22、國(guó)債B: 憑證式國(guó)債C: 儲(chǔ)蓄國(guó)債D: 熊貓債券答案:C解析:儲(chǔ)蓄國(guó)債是指財(cái)政部在中華人民共和國(guó)境內(nèi)發(fā)行，通過(guò)試點(diǎn)商業(yè)銀行面向個(gè)人投資者銷售的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通人民幣債券。(37) ( )是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者。A: 資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)B: 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)C: 發(fā)起人D: 承銷人答案:C解析:發(fā)起人也稱為“原始權(quán)益人”，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機(jī)構(gòu)或大型工商企業(yè)。 (38) 不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后( )個(gè)工作日內(nèi)按該季營(yíng)業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳基金。A: 5B: 10C: 15D: 20答案:B解析: 略。(39)證券業(yè)從業(yè)人員獲得從業(yè)資格后

23、，還應(yīng)當(dāng)獲得執(zhí)業(yè)資格，對(duì)于申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)，下列說(shuō)法正確的是( )。A: 應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)B: 應(yīng)當(dāng)通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)C: 應(yīng)當(dāng)直接向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)D: 應(yīng)當(dāng)通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)答案:D解析:根據(jù)證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則第7條的規(guī)定，為保證必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平，從業(yè)人員應(yīng)取得相應(yīng)的從業(yè)資格，通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)，接受協(xié)會(huì)和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。(40) ( )是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。A: 金融遠(yuǎn)期合約B: 金融期貨C: 金融期權(quán)D: 金融互換答案:A解析:金融遠(yuǎn)期合約是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。它是交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來(lái)

24、日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。(41) 下列選項(xiàng)中，( )不是基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)。A: 承擔(dān)基金虧損或終止的全部責(zé)任B: 繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用C: 在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額D: 遵守基金契約答案:A解析:基金份額持有人必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括：遵守基金契約；繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用；承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任；不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)；在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額；在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定；法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。(42) 下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投

25、資的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。A: 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍僅限于銀行存款B: 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資銀行定期存款的額度不高于基金凈資產(chǎn)的95%C: 企業(yè)年金基金不得用于信用交易D: 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的30%答案:A解析:新修訂的企業(yè)年金基金管理辦法自2011年5月1日起施行。根據(jù)企業(yè)年金基金管理辦法第47條的規(guī)定，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)、萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票，以及信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債、企業(yè)(公司)債，可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。(43)

26、 ( )是期貨市場(chǎng)的核心。A: 股票交易所B: 證券交易所C: 期貨交易所D: 債券交易所答案:C解析:金融期貨在期貨交易所或證券交易所進(jìn)行集中交易。期貨交易所是專門進(jìn)行期貨合約買賣的場(chǎng)所，是期貨市場(chǎng)的核心，承擔(dān)著組織、監(jiān)督期貨交易的重要職能。(44) ( )是指交易參與人據(jù)此可以參加上海證券交易所證券交易，享有及行使相關(guān)交易權(quán)利，并接受交易所相關(guān)交易業(yè)務(wù)管理的基本單位。A: 交易大廳B: 參與者交易業(yè)務(wù)單元C: 交易主機(jī)D: 交易單元答案:B解析:參與者交易業(yè)務(wù)單元是指交易參與人據(jù)此可以參加上海證券交易所證券交易，享有及行使相關(guān)交易權(quán)利，并接受交易所相關(guān)交易業(yè)務(wù)管理的基本單位。(45) 為資

27、金供應(yīng)者提供投資的機(jī)會(huì)是( )的基本功能。A: 同業(yè)拆借市場(chǎng)B: 回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)C: 證券流通市場(chǎng)D: 證券發(fā)行市場(chǎng)答案:D解析:政府、企業(yè)和個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中可能出現(xiàn)暫時(shí)閑置的貨幣資金，證券發(fā)行市場(chǎng)提供了多種多樣的投資機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)社會(huì)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化。(46)證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在( )個(gè)工作日內(nèi)制定并報(bào)送整改計(jì)劃。A: 2B: 3C: 4D: 5答案:D解析:證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制定并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過(guò)20個(gè)工作日；證券公司未按時(shí)報(bào)送整改計(jì)劃的，派出機(jī)

28、構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)。(47) 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)具有不少于( )名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書(shū)且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于( )人。A: 105B: 2010C: 3010D: 3020答案:D解析:資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)滿足的條件有：具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書(shū)且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人等。(48) 關(guān)于股票的敘述，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。A: 股票本身沒(méi)有價(jià)值B: 股票代表的是股東權(quán)利C: 發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段D: 股票是一種真實(shí)資本答案:D解析:股票不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的

29、資金，是公司用于營(yíng)運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。(49) 設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是有自有資金不少于人民幣( )億元。A: 1B: 2C: 3D: 4答案:B解析:設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：自有資金不少于人民幣2億元；具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施；主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券業(yè)從業(yè)資格；國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。(50) 一般股票基金比專門化股票基金的風(fēng)險(xiǎn)( )。A: 大B: 小C: 一樣大D: 沒(méi)法比較答案:B解析:按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專

30、門化股票基金。前者分散投資于各種普通股票，風(fēng)險(xiǎn)較小；后者專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)(51)證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的條件有( )。經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年的創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司公司治理健全客戶資產(chǎn)安全、完整已制訂切實(shí)可行的融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案和內(nèi)部管理制度A: B: C: D: 答案:C解析:證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的條件有：經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年的創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司；公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)；公司及其董事

31、、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間；財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近6個(gè)月凈資本均在12億元以上；客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金已實(shí)現(xiàn)第三方存管；對(duì)交易、清算、客戶賬戶和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控集中管理，對(duì)歷史遺留的不規(guī)范賬戶已設(shè)定標(biāo)識(shí)并集中監(jiān)控；已制訂切實(shí)可行的融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案和內(nèi)部管理制度，具備開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)所需的專業(yè)人員、技術(shù)系統(tǒng)、資金和證券。(52) 私募發(fā)行的對(duì)象有( )。公司的老股東發(fā)行人的員工投資基金、社會(huì)保險(xiǎn)基金、保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)與發(fā)行人有密

32、切往來(lái)關(guān)系的企業(yè)等機(jī)構(gòu)投資者A: B: C: D: 答案:B解析:私募發(fā)行，又稱不公開(kāi)發(fā)行或私下發(fā)行、內(nèi)部發(fā)行，是指以特定少數(shù)投資者為對(duì)象的發(fā)行。私募發(fā)行的對(duì)象有兩類，一類是公司的老股東或發(fā)行人的員工，另一類是投資基金、社會(huì)保險(xiǎn)基金、保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)以及與發(fā)行人有密切往來(lái)關(guān)系的企業(yè)等機(jī)構(gòu)投資者。(53) 根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之問(wèn)的關(guān)系，市場(chǎng)交易的組織形態(tài)可以劃分為( )。期權(quán)交易現(xiàn)貨交易遠(yuǎn)期交易期貨交易A: B: C: D: 答案:B解析:通?？梢愿鶕?jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系，將市場(chǎng)交易的組織形態(tài)劃分為三類，分別為現(xiàn)貨交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易。(54) 公司發(fā)行記

33、名股票應(yīng)當(dāng)記載的事項(xiàng)包括( )。股東的姓名各股東所持股份數(shù)各股東所持股票的編號(hào)各股東取得股份的日期A: B: C: D: 答案:D解析:公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號(hào)、各股東取得股份的日期。(55) 上市公司有下列( )情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易。公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件公司不按照規(guī)定公開(kāi)其財(cái)務(wù)狀況對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載公司最近3年連續(xù)虧損A: B: C: D: 答案:D解析:我國(guó)證券法規(guī)定，上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：公司股本

34、總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化、不再具備上市條件；公司不按照規(guī)定公開(kāi)其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者；公司有重大違法行為；公司最近3年連續(xù)虧損；證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形。(56) 公司公開(kāi)發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合的條件有( )。具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好最近2年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)無(wú)重大違法行為A: B: VC: D: 答案:B解析:證券法第13條規(guī)定，公司公開(kāi)發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)；具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好；最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，無(wú)其他重大違法行為；經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定

35、的其他條件。(57) 政府發(fā)行中期國(guó)債籌集的資金用于( )。臨時(shí)周轉(zhuǎn)彌補(bǔ)赤字投資調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)A: B: C: D: 答案:C解析:中期國(guó)債是指償還期限在1年以上10年以下的國(guó)債。政府發(fā)行中期國(guó)債籌集的資金或用于彌補(bǔ)赤字，或用于投資，不再用于臨時(shí)周轉(zhuǎn)。(58) 指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)有( )。費(fèi)用低廉風(fēng)險(xiǎn)較小可獲得市場(chǎng)平均收益率可作為避險(xiǎn)套利的工具A: B: C: D: 答案:D解析:指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)有：費(fèi)用低廉；風(fēng)險(xiǎn)較小；在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)中，指數(shù)基金可獲得市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)；指數(shù)基金可以作為避險(xiǎn)套利的工具。對(duì)于投資者尤其是機(jī)構(gòu)投資者來(lái)說(shuō)，指數(shù)基金是他們避險(xiǎn)套利的重

36、要工具。(59) 證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義包括( )。保障廣大投資者合法權(quán)益的需要維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)A: B: C: D: 答案:D解析:證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義包括：保障廣大投資者合法權(quán)益的需要；維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要；發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要；證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。(60) 以下選項(xiàng)是債券收益的表現(xiàn)形式的是( )。利息收入資本損益分紅派息再投資收益A: B: C: D: 答案:B解析:收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入，即債券投資的報(bào)酬。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債券收益可以表現(xiàn)為三種形式：利息收入、資本損

37、益和再投資收益。(61) 證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，必須符合的規(guī)定有( )。自營(yíng)權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過(guò)凈資本的100%凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于8%持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過(guò)凈資本的30%自營(yíng)固定收益類證券的合計(jì)額不得超過(guò)凈資本的500%A: B: C: D: 答案:B解析:證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：自營(yíng)權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過(guò)凈資本的100%。自營(yíng)固定收益類證券的合計(jì)額不得超過(guò)凈資本的500%。持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過(guò)凈資本的30%。持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過(guò)5%，但因包銷導(dǎo)致的情形和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的

38、除外。(62) 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括( )。商業(yè)銀行證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)農(nóng)村信用合作社保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)A: B: C: D: 答案:C解析:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。(63) 深圳證券交易所選取成分股的一般原則有( )。有一定的上市交易時(shí)間有一定的上市規(guī)模交易活躍有確定的上市交易對(duì)象A: B: C: D: 答案:A解析:深圳證券交易所選取成分股的一般原則：有一定的上市交易時(shí)間；有一定的上市規(guī)模，以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量標(biāo)準(zhǔn)；交易活躍，以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量標(biāo)準(zhǔn)；根

39、據(jù)以上標(biāo)準(zhǔn)，再結(jié)合下列各項(xiàng)因素評(píng)選出成分股：公司股票在一段時(shí)間內(nèi)的平均市盈率，公司的行業(yè)代表性及所屬行業(yè)的發(fā)展前景，公司近年來(lái)的財(cái)務(wù)狀況、盈利記錄、發(fā)展前景及管理素質(zhì)等，公司的地區(qū)、板塊代表性等。(64) 下列關(guān)于對(duì)證券投資基金的稱謂正確的有( )。美國(guó)稱“共同基金”英國(guó)稱“單位信托基金”日本稱“單位信托基金”我國(guó)香港地區(qū)稱“證券投資信托基金”A: B: C: D: 答案:A解析:作為一種大眾化的信托投資工具，各國(guó)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同，如美國(guó)稱“共同基金”英國(guó)和我國(guó)香港地區(qū)稱“單位信托基金”，日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則稱“證券投資信托基金”等。(65) 擔(dān)任憑證式國(guó)債發(fā)行任務(wù)的各個(gè)系統(tǒng)匯總的

40、本系統(tǒng)內(nèi)累計(jì)發(fā)行數(shù)額，應(yīng)上報(bào)( )。財(cái)政部中國(guó)人民銀行中國(guó)證監(jiān)會(huì)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)A: B: C: VD: 答案:A解析:為了便于掌握發(fā)行進(jìn)度，擔(dān)任憑證式國(guó)債發(fā)行任務(wù)的各個(gè)系統(tǒng)一般每月要匯總本系統(tǒng)內(nèi)的累計(jì)發(fā)行數(shù)額，上報(bào)財(cái)政部及中國(guó)人民銀行。(66) 基金托管人在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)的工作有( )。資產(chǎn)保管交易監(jiān)督信息披露資金清算A: B: C: D: 答案:D解析:基金托管人又被稱為“基金保管人”，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。(67) 下列以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)加權(quán)計(jì)算的股份指數(shù)有( )。上證綜合指數(shù)上證180指數(shù)深證

41、綜合指數(shù)深證成分股指數(shù)A: B: C: D: 答案:D解析: B項(xiàng)，上證180指數(shù)采用派許加權(quán)綜合價(jià)格指數(shù)公式計(jì)算，以樣本股的調(diào)整股本數(shù)為權(quán)數(shù)；C項(xiàng)，深證綜合指數(shù)以指數(shù)股計(jì)算日股份數(shù)為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)平均計(jì)算。(68) 上海證券交易所的連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間為( )。9：0011：009：301 1：3013：3015：3013：0015：00A: B: C: D: 答案:B解析: 略。(69) 關(guān)于債券基本性質(zhì)說(shuō)法正確的有( )。債券是一種有價(jià)證券U債券是一種實(shí)際資本債券是一種商品證券債券是一種虛擬資本A: B: C: D: 答案:B解析:債券的基本性質(zhì)有：債券屬于有價(jià)證券；債券是一種虛擬資本；債券是債權(quán)

42、的表現(xiàn)。(70) 下列屬于貨幣衍生工具的包括( )。股票期權(quán)遠(yuǎn)期外匯合約貨幣期權(quán)利率期權(quán)A: B: C: D: 答案:C解析:貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約混合交易合約。A項(xiàng)屬于股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具。D項(xiàng)屬于利率衍生工具。(71) 證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定，財(cái)務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好有經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案A: B: C: D: 答案:D解析:根據(jù)證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第49條的規(guī)定，證券公

43、司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效；風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定，財(cái)務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好；有經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券；有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案；國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。(72) 自1998年建立了集中統(tǒng)一監(jiān)管體制后，實(shí)施了( )的轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制。屬地監(jiān)管職責(zé)明確責(zé)任到人相互配合A: B: C: D: 答案:D解析:自1998年建立了集中統(tǒng)一監(jiān)管體制后，為適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展的需要，證券、期貨監(jiān)管體制不斷完善，實(shí)施了“屬地監(jiān)管、職責(zé)明確、責(zé)任到人、相互配合”的轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制，并初步建立了與地方政府協(xié)作的綜合監(jiān)管體系。(

44、73) 下列各項(xiàng)，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和國(guó)家其他有關(guān)規(guī)定的是( )。單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的10%所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的20%境外投資者根據(jù)外國(guó)投資者對(duì)上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法對(duì)上市公司戰(zhàn)略投資的，其戰(zhàn)略投資的持股不受比例限制單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的20%A: B: C: D: 答案:B解析:單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的10%。(74

45、) 國(guó)際債券的特征有( )。資金來(lái)源廣發(fā)行規(guī)模小有國(guó)家主權(quán)保障沒(méi)有匯率風(fēng)險(xiǎn)A: B: C: D: 答案:B解析:國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。國(guó)際債券具有的特征有：資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大；存在匯率風(fēng)險(xiǎn)；有國(guó)家主權(quán)保障；以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。(75) 貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)有( )。資本安全性高流動(dòng)性弱購(gòu)買限額低管理費(fèi)用高A: 王B: C: D: 答案:B解析:貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金。貨幣市場(chǎng)基金的優(yōu)點(diǎn)是資本安全性高，購(gòu)買限額低，流動(dòng)性強(qiáng)收益較高，管理費(fèi)用低，有些還不收取贖回費(fèi)用。(76) 交易系統(tǒng)的組成部分有( )。

46、交易主機(jī)交易大廳報(bào)盤系統(tǒng)交易單元A: B: C: D: 答案:B解析:交易系統(tǒng)通常由交易主機(jī)、交易大廳、參與者交易業(yè)務(wù)單元或交易單元、報(bào)盤系統(tǒng)及相關(guān)的通信系統(tǒng)等組成。(77) 對(duì)欺詐客戶行為的監(jiān)管包括( )。禁止任何單位或個(gè)人在證券發(fā)行、交易及其相關(guān)活動(dòng)中欺詐客戶證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有欺詐客戶行為的，限制證券業(yè)務(wù)因欺詐客戶行為給投資者造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任證券登記機(jī)構(gòu)存在欺詐客戶行為的，應(yīng)吊銷其營(yíng)業(yè)執(zhí)照A: B: C: D: 答案:C解析:對(duì)欺詐客戶行為的監(jiān)管：禁止任何單位或個(gè)人在證券發(fā)行、交易及其相關(guān)活動(dòng)中欺詐客戶；證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券登記或清算機(jī)構(gòu)以及其他各類從事證券業(yè)的機(jī)構(gòu)有欺詐客戶行為的，

47、將根據(jù)不同情況，限制或者暫停證券業(yè)務(wù)及其他處罰；因欺詐客戶行為給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。(78) 按投資主體的不同性質(zhì)。股票可劃分為( )。國(guó)家股法人股社會(huì)公眾股已上市流通股A: B: C: D: 答案:A解析:在我國(guó)，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類型。(79) 下列關(guān)于股票市場(chǎng)的說(shuō)法正確的有( )。股票的市場(chǎng)價(jià)格除了與股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平有關(guān)外，還受到其他如政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)等多方面因素的綜合影響，兇此，股票價(jià)格經(jīng)常處于波動(dòng)之中股票市場(chǎng)是股票發(fā)行和買賣交易的場(chǎng)所股票市場(chǎng)交易的對(duì)象是股票和其他上市有價(jià)證券股票的發(fā)行人為股份有限

48、公司和有限責(zé)任公司A: B: C: D: 答案:A解析: 項(xiàng)，股票市場(chǎng)交易的對(duì)象是股票；項(xiàng)股票市場(chǎng)的發(fā)行人為股份有限公司。(80) 我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)有( )。運(yùn)用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機(jī)制的積極作用保護(hù)投資者利益防止人為操縱調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易規(guī)模A: B: C: D: 答案:B解析:借鑒國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)并根據(jù)我國(guó)的具體情況，我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)有：運(yùn)用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制其消極作用；保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)；防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常秩序；根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要。運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資

49、方向。使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。(81) 下列各項(xiàng)，屬于證券業(yè)協(xié)會(huì)自律管理職能的有( )。組織證券從業(yè)人員水平考試組織開(kāi)展證券業(yè)國(guó)際交流與合作制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范推動(dòng)行業(yè)開(kāi)展投資者教育A: B: C: D: 答案:C解析: 項(xiàng)屬于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，不是自律管理中的職能。(82) 下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說(shuō)法，正確的有( )。可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換成股票后，具備股票的一般特征可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換成股票以前，沒(méi)有規(guī)定的利率和期限可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)A: B: C: D: 答案:B解析:可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券。在轉(zhuǎn)換以前，它是一種公司債券，具備債券的一

50、切特征，有規(guī)定的利率和期限，體現(xiàn)的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，持有者是債權(quán)人在轉(zhuǎn)換成股票后，它變成了股票，具備股票的一般特征，體現(xiàn)所有權(quán)關(guān)系，持有者由債權(quán)人變成了股權(quán)所有者。(83) 優(yōu)先股票的優(yōu)先條件，一般包括( )。優(yōu)先股票分配股息的順序和定額優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序優(yōu)先股票股東轉(zhuǎn)讓股份的條件A: B: C: D: 答案:D解析:優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定，一般包括：優(yōu)先股票分配股息的順序和定額，優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額，優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序和限制，優(yōu)先股票股東的權(quán)利和義務(wù)，優(yōu)先股票股東轉(zhuǎn)讓股份的條件等。(84) 屬于商品證券的有( )。提貨單運(yùn)貨單倉(cāng)庫(kù)棧單支票A: B: C: D: 答案:A解析: 支票屬于銀行證券。其他三項(xiàng)均是商品證券。(85) 企業(yè)債券募集說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容應(yīng)包括( )。債券發(fā)行依據(jù)發(fā)行概要、承銷方式、認(rèn)購(gòu)與托管發(fā)行人基本情況、業(yè)務(wù)情況、財(cái)務(wù)情況償債保證措施及風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策A: B: C: D: 答案:D解析:企業(yè)債券募集說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容包括：1.債券發(fā)行依據(jù)；2.本次債券發(fā)行的有關(guān)機(jī)構(gòu)；3.發(fā)行概要；4