商業(yè)計劃書(4)

1、 商務(wù)計劃書商 業(yè) 計 劃 書項目名稱 數(shù)字聯(lián)合繳費計劃書 項目單位 地 址 電 話 傳 真 電子郵件 聯(lián) 系 人 朱經(jīng)理 2009-4-13目 錄第一部分 公司基本情況3第二部分 產(chǎn)品/服務(wù)3第三部分 研究與開發(fā)3第四部分 行業(yè)及市場4第五部分 營銷策略4第六部分 產(chǎn)品制造5第七部分 管理5第八部分 融資說明6第九部分 財務(wù)計劃6第十部分 風險控制6第十一部分 項目實施進度71、公司基本情況 我公司是經(jīng)北京工商局批準成立的從事電信運營機構(gòu)，和國內(nèi)多家資深通信行業(yè)廠家通力合作，主要從事ProwerFax無紙傳真系統(tǒng)和設(shè)備銷售，專業(yè)從事CTI行業(yè)呼叫中心及400全國統(tǒng)一號碼的運營及寬帶數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)。

2、本公司有著多年從事IT和網(wǎng)絡(luò)通訊產(chǎn)品的行業(yè)經(jīng)驗，是一家提供電話語音數(shù)據(jù)通訊等多媒體等綜合接入設(shè)備及增值業(yè)務(wù)解決方案的高科技企業(yè)。2、產(chǎn)品與服務(wù)數(shù)字繳費業(yè)務(wù)主要是基于互聯(lián)網(wǎng)上的數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)，通過構(gòu)架b/s服務(wù)器，為客戶提供業(yè)務(wù)服務(wù)。該繳費系統(tǒng)具有靈活的組網(wǎng)方式，可服務(wù)于互聯(lián)網(wǎng)和手機用戶，服務(wù)項目具有擴展功能，可根據(jù)市場的服務(wù)需要，增加產(chǎn)品服務(wù)項目。數(shù)字繳費系統(tǒng)于2008年為7月為客戶提供服務(wù)，系統(tǒng)運行期間進行2次設(shè)計修改，經(jīng)過一年的運營時間，系統(tǒng)已經(jīng)穩(wěn)定，保證客戶日常業(yè)務(wù)的順利完成。3、研究與開發(fā) 現(xiàn)有的繳費系統(tǒng)是基于互聯(lián)網(wǎng)寬帶數(shù)據(jù)傳輸實現(xiàn)繳費業(yè)務(wù)，系統(tǒng)正在運營的有山西省新聯(lián)通，電信，移動手機和qq

3、幣的繳費和充值業(yè)務(wù)。系統(tǒng)繳費軟件可以根據(jù)各地電信運營商資源，進行數(shù)據(jù)對接，開展其他省市的電話繳費業(yè)務(wù)。互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)傳輸?shù)膬?yōu)勢在于只要客戶具備adsl上網(wǎng)的終端電腦，就可以即時查詢各個業(yè)務(wù)記錄，客戶操作容易，使用界面簡單直觀，不足的地方是，客戶必須提供adsl上網(wǎng)的終端電腦。并且因為各地的adsl接入的運營商不同，會存在寬帶互連互通不好的時候，會影響繳費的速度。為了更好的服務(wù)用戶繳費和擴張繳費市場份額，公司計劃與電信運行商合作，以短信接入的方式提供繳費服務(wù)，這樣客戶就不在受adsl寬帶的制約限制。公司負責研發(fā)專業(yè)的短信繳費設(shè)備，以短信發(fā)送繳費數(shù)據(jù)的方式為用戶提供繳費服務(wù)，進行繳費業(yè)務(wù)的推廣。4、行

4、業(yè)及市場數(shù)字聯(lián)合繳費是一個依托互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的新型產(chǎn)業(yè)。開始于2006年，在東北三省最先開展的。當時以移動，聯(lián)通的繳費營業(yè)廳的客服終端與繳費服務(wù)器的系統(tǒng)對接，各地的用戶把繳費數(shù)據(jù)提交到繳費的服務(wù)器上，由系統(tǒng)發(fā)送到營業(yè)廳的客服終端上自動完成 繳費業(yè)務(wù)。當時進行改業(yè)務(wù)的很多公司其主要目的是為了騙取加盟費，所以不重視繳費的服務(wù)質(zhì)量，不能持續(xù)發(fā)展。更有些公司就是騙錢加盟費后就消失了?，F(xiàn)有行業(yè)競爭還沒有顯現(xiàn)出來，因為繳費量是的巨大的市場，只是有些局部的省市被一些資源好的公司占有，但也都是只限制于單一的移動繳費，是移動運營商的合作伙伴，比如浙江省的連連公司，負責全省的移動手機繳費業(yè)務(wù)，因為這樣的公司繳費單一，

5、不會以競爭對手的形式出現(xiàn)，相反我們還可以利用其移動的繳費資源。還有陜西和山東的一家公司，其聯(lián)合繳費資源是政府支持的，接入的都是運營商的端口，還可以有公共事業(yè)的繳費項目，比如水，電，氣。其加盟費是8萬元，一般的客戶很難接受。5、營銷策略 1繳費運營的公共資源一般利潤在1.5%-1.8%的利潤。給加盟店的利潤根據(jù)不同的市場可考慮在1.2%-1.6%，我們以租用的方式提供給客戶短信充值pos機和web登陸帳號，兩者綁定在一起使用?？蛻舭疵刻炖U費流水2000元計算，客戶每月的繳費利潤在700-1000元。數(shù)字繳費pos機的生產(chǎn)成本每臺生產(chǎn)預(yù)算成本在550元。開始推廣的城市需要建立銷售網(wǎng)絡(luò)，專人負責推廣

6、給當?shù)氐男⌒统泻蛨笸?。推廣數(shù)字繳費pos機主要以押金的方式租用給客戶，可根據(jù)當?shù)氐膶嶋H情況在不低于數(shù)字繳費pos機生產(chǎn)成本的情況下，租用給客戶使用，使用時間超過3個月在合同里注明視為用戶按租用押金購買，三個月內(nèi)，客戶要求退還押金不在經(jīng)營此業(yè)務(wù)，每臺收取每月50元折舊費。在當?shù)剞k理多個銀行的個人信用卡賬戶，開通網(wǎng)上銀行的業(yè)務(wù)。方便客戶預(yù)交充值金額。建立銷售網(wǎng)絡(luò)的策略上，主要針對的客戶是小型超市，郵政報亭，及社區(qū)服務(wù)點。因為繳費的業(yè)務(wù)是異地發(fā)展，當?shù)乜蛻粜枰\信保障。需要當?shù)氐匿N售人員配合?？煽紤]招收當?shù)氐拇砩碳用?，同時進行當?shù)氐拿襟w廣告進行投入。代理原則及廣告策略（待定）。6、產(chǎn)品制造 為保

7、證繳費設(shè)備質(zhì)量和繳費軟件系統(tǒng)的升級，公司按照自主開發(fā)的軟件設(shè)計繳費機電路板，委托其他帶工廠生產(chǎn)。這樣就能做到軟件完全是自主的知識產(chǎn)權(quán)，保證系統(tǒng)安全。還可以有效的控制生產(chǎn)設(shè)備的成本，節(jié)省設(shè)備的開支，爭取更多的利潤。考慮到繳費打印小票數(shù)量大，一般打印機容易出現(xiàn)問題。繳費的pos機的生產(chǎn)設(shè)備有2個方案，A,打印機和繳費機一體化，優(yōu)點是攜帶方便，不用調(diào)試。打印的小票尺寸固定，打印機出現(xiàn)問題要和繳費機同時修理。B,打印機和繳費機分開，可采用無線藍牙技術(shù)連接。更換打印機方便，打印尺寸可以調(diào)節(jié)，缺點是生產(chǎn)成本要高。7、管理 為保證融資項目按計劃實施，公司準備設(shè)立技術(shù)部，市場部，財務(wù)部，客服部。技術(shù)部：負責系

8、統(tǒng)服務(wù)器的正常運營，繳費設(shè)備研發(fā)和系統(tǒng)增值業(yè)務(wù)的定制及繳費設(shè)備的維修。市場部：負責產(chǎn)品的網(wǎng)絡(luò)銷售渠道的建立和維護，考察各個地區(qū)繳費市場的變化，制定代理政策和發(fā)展業(yè)務(wù)人員。財務(wù)部，因為繳費現(xiàn)金流量大，每天統(tǒng)計和確認各個地區(qū)的繳費預(yù)存金額，各個運營的繳費數(shù)量和錯誤數(shù)據(jù)金額。保證庫存充值金額。客服部：電話解決客戶投訴問題，協(xié)調(diào)財務(wù)部辦理未充值成功號碼的退費記錄。人員管理（待定）8、融資說明 為保證項目實施，需要新增投資資金80-100萬元。其中50-60萬元用于短信繳費機設(shè)備的批量生產(chǎn)1000臺，30-50萬元用于辦公費用，其中15萬元用于工資，（每月2.5萬元計算，6個月就可以看到投資效益）其余資

9、金根據(jù)市場情況用于各個地區(qū)繳費業(yè)務(wù)的發(fā)展。9、財務(wù)預(yù)測 未來6個月到三年的利潤預(yù)測。繳費機的市場的主要在國內(nèi)一二線城市，按北京地區(qū)計算，每月應(yīng)該有150-200戶的新增客戶。每戶繳費在平均每天2000元計算。公司預(yù)留0.2%的利潤，每戶每天能產(chǎn)出4元利潤，在加上每天的系統(tǒng)服務(wù)費1元，合計為5元的毛利。一年下來應(yīng)有2000用戶，每天可以產(chǎn)出10000元毛利。計劃3年內(nèi)開通北京，上海，天津，江蘇，廣東，河北，安徽，山東，廣西，吉林，黑龍江11個地區(qū)的繳費業(yè)務(wù)。按每個地區(qū)平均1000戶超市用戶計算，三年后每天有11000客戶使用。公司每天毛利55000元。10、風險控制 繳費項目實施可能出現(xiàn)的風險主要在此業(yè)務(wù)都是利用公共市場資源發(fā)展的，各地運營商沒有明確的態(tài)度支持。所以在使用上游的服務(wù)器接口上主要利用營業(yè)廳客服終端電腦，這樣繳費比較及時穩(wěn)定可靠，但需要自辦營業(yè)廳成本比較高，建議使用當?shù)剡\營提供的空中充值sim卡，繳費的數(shù)據(jù)穩(wěn)定可靠，不需要投入資金。最后就是使用充值卡，使用電腦語音進行自動充值，這種繳費