保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人管理規(guī)定

1、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人管理規(guī)定保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人管理規(guī)定第一章 總 則第一條 為規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的行為，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，根 據(jù)中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法 （以下簡(jiǎn)稱保險(xiǎn)法 ） ，制定本規(guī) 定。第二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指基于投保人的利益，為投保人與保 險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)， 并依法收取傭金的有限責(zé)任公 司。第三條 再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指基于原保險(xiǎn)人利益，為原保險(xiǎn)人 與再保險(xiǎn)人安排分出、 分入業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)， 并依法收取傭金 的有限責(zé)任公司。第四條 本規(guī)定適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法成立的中 資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司、 外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司和中外合 資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司。第五條 從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)必須遵守國(guó)家的有關(guān)法律

2、、行政 法規(guī)，遵循自愿和誠(chéng)實(shí)信用的原則。第六條 經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須是依照本規(guī)定設(shè)立的保險(xiǎn) 經(jīng)紀(jì)公司。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。第七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的主管機(jī)關(guān)是中國(guó)人民銀行。中國(guó)人 民銀行依照保險(xiǎn)法和本規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)施監(jiān)督管理。第二章 從業(yè)資格第八條 從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員必須參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資 格考試。第九條 凡具有大專以上學(xué)歷的個(gè)人，均可報(bào)名參加保險(xiǎn)經(jīng) 紀(jì)人員資格考試。第十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試由中國(guó)人民銀行或其授權(quán)機(jī) 構(gòu)組織實(shí)施。第十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試合格者，由中國(guó)人民銀行 或其授權(quán)機(jī)構(gòu)核發(fā)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格證書 （ 以下簡(jiǎn)稱資格 證書 ） 。第十二條

3、 有下列情況之一者，不得參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格 考試、不得申請(qǐng)領(lǐng)取資格證書 ：（ 一 ） 曾受到刑事處罰者 ;（ 二 ） 曾因違反有關(guān)金融法律、 行政法規(guī)、 規(guī)章而受到行政處 罰和紀(jì)律處分者 ;（三） 中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他不宜從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人 員。第十三條 資格證書是中國(guó)人民銀行對(duì)有保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)能力 人員的資格認(rèn)定，不得作為執(zhí)業(yè)證件使用。第十四條 資格證書由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制，嚴(yán)禁偽造、涂改、出借、出租、轉(zhuǎn)讓。第三章 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立、變更和終止第十五條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司須經(jīng)中國(guó)人民銀行審批。 第十六條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須具備以下條件： （ 一 ） 最低實(shí)收貨幣資本金為人民幣 1000

4、萬(wàn)元 ;（ 二 ） 具有符合法律規(guī)定的公司章程 ;（ 三 ） 公司員工人數(shù)不得少于 30 名，其中持有資格證書 的公司員工人數(shù)不得低于公司員工總數(shù)的 1/2;（ 四 ） 具有符合中國(guó)人民銀行任職資格規(guī)定的高級(jí)管理人員（ 五 ） 具有符合規(guī)定的固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。第十七條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的外國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司 除具備第十六條規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（ 一） 資信良好， 最近三年內(nèi)未受到所在國(guó)家主管部門和司法 部門的重大處罰 ;（ 二 ） 經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 20 年以上 ;（ 三 ） 申請(qǐng)前連續(xù)三年?duì)I業(yè)收入不低于 1 億美元 ;（ 四 ） 在中國(guó)設(shè)有代表機(jī)構(gòu)二年以上 ;（ 五 ） 所在國(guó)

5、家有完善的保險(xiǎn)監(jiān)管制度 ;（ 六 ） 擬任高級(jí)管理人員符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的任職資格（ 七 ） 中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他條件。第十八條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立合資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的外方合資者應(yīng)當(dāng)具 備第十七條規(guī)定的條件，中方合資者應(yīng)當(dāng)是具備下列條件的企 業(yè)：（ 一） 資信良好， 最近三年內(nèi)未受到國(guó)家主管部門和司法部門 的重大處罰 ;（ 二 ） 提出申請(qǐng)前連續(xù)三年盈利 ;（三） 提出申請(qǐng)前一年的年末資本金不低于5000 萬(wàn)元人民幣;（ 四 ） 中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他條件。第十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的股東應(yīng)符合中國(guó)人民銀行關(guān)于向 金融機(jī)構(gòu)投資入股的有關(guān)規(guī)定。第二十條 各級(jí)黨政機(jī)關(guān)、部隊(duì)、社會(huì)團(tuán)體、國(guó)家撥給經(jīng)費(fèi) 的事業(yè)單位

6、以及保險(xiǎn)公司不得向保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司投資入股。第二十一條 中資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的資本金構(gòu)成中，單一法人 股不得超過(guò)資本金總額的 10%，個(gè)人股本之和不得超過(guò)資本金總 額的 30%，單一個(gè)人股本不得超過(guò)資本金總額的5%。第二十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的高級(jí)管理人員除必須持有資 格證書并具有經(jīng)濟(jì)、 金融類高級(jí)專業(yè)技術(shù)職稱外， 還應(yīng)符合下 列條件之一：（ 一 ） 具有經(jīng)濟(jì)、 金融相關(guān)專業(yè)大專以上學(xué)歷， 從事保險(xiǎn)工作 5 年以上，或金融工作 10 年或經(jīng)濟(jì)工作 15 年以上 ;（ 二 ） 具有經(jīng)濟(jì)、 金融相關(guān)專業(yè)以外大專以上學(xué)歷， 從事保險(xiǎn) 工作 8 年以上，或金融工作 15 年或經(jīng)濟(jì)工作 20 年以上 ;（ 三 ）

7、 具有經(jīng)濟(jì)、 金融相關(guān)專業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的， 從事 保險(xiǎn)工作 3 年以上，或金融工作 8 年或經(jīng)濟(jì)工作 12 年以上。第二十三條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須經(jīng)過(guò)籌建和開業(yè)兩個(gè)階 段。第二十四條 申請(qǐng)籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)向中國(guó)人民銀行遞 交下列文件 （ 一式三份 ） ：（ 一 ） 籌建申請(qǐng)報(bào)告 ;（ 二 ） 可行性報(bào)告及籌建方案 ;（ 三 ） 籌建人員名單及簡(jiǎn)歷 ;（ 四 ） 股東意向書等有關(guān)資料 ;（ 五 ） 中國(guó)人民銀行要求提交的其他資料。第二十五條 申請(qǐng)籌建外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)向中國(guó)人民銀 行遞交下列文件 （一式三份 ） ：（ 一 ） 申請(qǐng)各方法定代表人簽署的籌建申請(qǐng)書，其內(nèi)容包括： 申請(qǐng)各

8、方的機(jī)構(gòu)名稱、出資比例、擬定機(jī)構(gòu)的名稱、注冊(cè)資本、 申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類等 ;5 （ 二 ） 可行性報(bào)告及籌建方案 ;（ 三 ） 籌建人員名單及簡(jiǎn)歷 ;（ 四 ） 所在國(guó)家核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照 （ 副本 ）;（ 五 ） 經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 20 年以上的有關(guān)證明文件 ;（ 六 ） 最近三年的年報(bào)或資產(chǎn)負(fù)債情況及有關(guān)證明文件;（ 七 ） 中國(guó)人民銀行要求提供的其他文件、資料。以上文件、資料，除年報(bào)外，凡用外文書寫的，均需附中文 譯文。第二十六條 申請(qǐng)籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，須經(jīng)中國(guó)人民銀行審 查批準(zhǔn)后，由股東發(fā)起單位組織籌建， 籌建期限為六個(gè)月。 保險(xiǎn) 經(jīng)紀(jì)公司在籌建期限內(nèi)不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。第二十七條

9、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)開業(yè)時(shí)，應(yīng)向中國(guó)人民銀行 提交下列文件 （ 一式三份 ）：（ 一 ） 開業(yè)申請(qǐng)報(bào)告 ;（ 二 ） 公司章程 ;（ 三 ） 股東名冊(cè)及其股份額，資信證明和其他有關(guān)資料;（ 四 ） 中國(guó)人民銀行認(rèn)可的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的資本金證明， 入帳 原始憑證復(fù)印件 ;（ 五 ） 擬任高級(jí)管理人員的任職資格審查表及有關(guān)資格證明;（ 六 ） 公司人員名冊(cè)、 資格證書復(fù)印件和其他有關(guān)證件 ;6 （ 七 ） 公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件 ;（ 八 ） 中國(guó)人民銀行要求提交的其他文件資料。第二十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司自批準(zhǔn)籌建之日起六個(gè)月內(nèi)未申 請(qǐng)開業(yè)或未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)者，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效 ; 如遇

10、特 殊情況，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)， 可適當(dāng)延長(zhǎng)期限，但最長(zhǎng)不得超 過(guò)一年。第二十九條 批準(zhǔn)開業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司須向中國(guó)人民銀行申 領(lǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證 ，并據(jù)此在工商行政管理機(jī)關(guān)注 冊(cè)登記后，方可營(yíng)業(yè)。批準(zhǔn)開業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司須在中國(guó)人民銀行指定的報(bào)紙上 進(jìn)行公告。第三十條 經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證有效期三年，保險(xiǎn) 經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在有效期滿前一個(gè)月內(nèi)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請(qǐng)換發(fā)。第三十一條 經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以經(jīng)營(yíng) 下列全部或部分業(yè)務(wù)：（ 一 ） 以訂立保險(xiǎn)合同為目的， 為投保人提供防災(zāi)、 防損或風(fēng) 險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù) ;（ 二 ） 以訂立保險(xiǎn)合同為目的， 為投保人擬訂投保方案、 辦理

11、投保手續(xù) ;（ 三 ） 為被保險(xiǎn)人或受益人代辦檢驗(yàn)、索賠 ;7 （ 四 ） 為被保險(xiǎn)人或受益人向保險(xiǎn)人索賠 ;（ 五 ） 安排國(guó)內(nèi)分入、分出業(yè)務(wù) ;（ 六 ） 安排國(guó)際分入、分出業(yè)務(wù) ;（ 七 ） 中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第三十二條 中外合資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司只 能經(jīng)營(yíng)外商投資企業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。第三十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的下列變更事項(xiàng)需報(bào)經(jīng)中國(guó)人民 銀行批準(zhǔn)：（ 一 ） 修改公司章程 ;（ 二 ） 變更資本金 ;（ 三 ） 變更股東 ;（ 四 ） 變更業(yè)務(wù)范圍 ;（ 五 ） 變更公司名稱 ;（ 六 ） 變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的高級(jí)管理人員變更， 須報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行進(jìn) 行資格

12、審查。第三十四條 接到中國(guó)人民銀行開業(yè)批復(fù) 30 日內(nèi)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì) 公司必須按資本金的 40%向中國(guó)人民銀行繳存營(yíng)業(yè)保證金。未經(jīng) 中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得動(dòng)用其保證金。第三十五條 根據(jù)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的發(fā)展規(guī)模，中國(guó)人民銀行8 有權(quán)要求保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司追加保證金， 但最高不得超過(guò)資本金總額 的 60%。第三十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分立、合并、解散應(yīng)報(bào)經(jīng)中國(guó)人 民銀行批準(zhǔn)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)破產(chǎn)應(yīng)報(bào)中國(guó)人民銀行同意。第四章 執(zhí)業(yè)管理第三十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員執(zhí)業(yè)證書 （以下簡(jiǎn)稱 執(zhí)業(yè)證 書） 是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的唯一執(zhí)照。#13 第三十八條 已取得資格證書的個(gè)人，必須接受保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的 聘用

13、，并由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司代其向中國(guó)人民銀行或中國(guó)人民銀行授 權(quán)機(jī)構(gòu)申領(lǐng)并獲得執(zhí)業(yè)證書后，方可從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。第三十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員在從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)中，應(yīng)主動(dòng) 出示執(zhí)業(yè)證書 ，以備監(jiān)督。第四十條 有下列情形之一者，不得申領(lǐng)執(zhí)業(yè)證書 ：（ 一 ） 黨政機(jī)關(guān)、軍隊(duì)、社會(huì)團(tuán)體、企事業(yè)單位的現(xiàn)職人員;（ 二 ） 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)協(xié)會(huì)的現(xiàn)職人員 ;（ 三 ） 曾受到刑事處罰者 ;（ 四 ） 曾因違反有關(guān)金融法律、 行政法規(guī)、 規(guī)章而受到行政處 罰或紀(jì)律處分者 ;（ 五 ） 正處于接受刑事、行政處罰或民事強(qiáng)制措施期間者;9 （六） 中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他不宜從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員。第四十一條 執(zhí)業(yè)證書 由中國(guó)

14、人民銀行統(tǒng)一印制和頒發(fā)， 有效期三年。 有效期滿前一個(gè)月內(nèi)向原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理申請(qǐng)續(xù)延手 續(xù)。續(xù)延時(shí)， 申請(qǐng)人必須遞交有關(guān)完成中國(guó)人民銀行規(guī)定的再培 訓(xùn)要求的證明文件。第四十二條 持有執(zhí)業(yè)證書的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員申請(qǐng)終止從 事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或轉(zhuǎn)聘至另一家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司， 應(yīng)將執(zhí)業(yè)證書 和辭職通知書一并交給原授聘保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。 該保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng) 在收到執(zhí)業(yè)證書之日起五日內(nèi)， 到中國(guó)人民銀行或中國(guó)人民 銀行授權(quán)機(jī)構(gòu)辦理注銷手續(xù)。第四十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)將 經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證 放置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的明顯位置，以備監(jiān)督。第四十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司只能同保險(xiǎn)標(biāo)的所在地的保險(xiǎn)公 司洽談和辦理直接投保手續(xù)。第四十五條 保險(xiǎn)

15、經(jīng)紀(jì)公司及其職員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中不得有下 列行為：（ 一 ） 損害委托人的合法權(quán)益 ;（ 二 ） 做不實(shí)、誤導(dǎo)的廣告或宣傳 ;（ 三 ） 非法挪用或侵占保險(xiǎn)費(fèi)或保險(xiǎn)賠款、保險(xiǎn)金 ;（ 四 ） 就訂立保險(xiǎn)合同向投保人和保險(xiǎn)人同時(shí)收取報(bào)酬;（ 五 ） 以任何方式向投保人支付保費(fèi)回扣、 傭金或給予其他利（ 六 ） 兼營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù) ;（ 七 ） 不如實(shí)轉(zhuǎn)告投保人聲明事項(xiàng) ;（ 八 ） 利用行政權(quán)力、 職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段 強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同 ;（ 九 ） 國(guó)家法律、法規(guī)和行政規(guī)章禁止的其他行為。第四十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)認(rèn)真履行投保人委托事項(xiàng)，提 出投保方案，辦理投保手續(xù)

16、。第四十七條 因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的過(guò)錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人 造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)賠償責(zé)任。第四十八條 在再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)中， 因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的過(guò)錯(cuò)， 給保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)賠償責(zé)任。第四十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司只能選擇一家國(guó)有商業(yè)銀行作為 其開戶銀行，并應(yīng)分別開設(shè)保費(fèi)專收帳戶和費(fèi)用往來(lái)帳戶。第五十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司對(duì)代交的保費(fèi)、代收的各項(xiàng)保險(xiǎn)賠 款或保險(xiǎn)金，應(yīng)設(shè)明細(xì)帳， 逐筆記錄， 并于收到之日起五個(gè)工作 日內(nèi)解付。 金額超過(guò)五萬(wàn)元的款項(xiàng)必須于第二個(gè)工作日解付。 期視為挪用。第五十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司接受投保人委托向保險(xiǎn)公司辦理投保手續(xù)，依照財(cái)政部的有關(guān)規(guī)定收取傭金 ; 為被保險(xiǎn)人

17、代辦索 賠等手續(xù)，由被保險(xiǎn)人支付傭金 ; 向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管 理咨詢服務(wù)，由客戶支付其咨詢費(fèi)。第五十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的傭金標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)在保費(fèi)收據(jù)中列 明。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得擅自提高或變相提高傭金標(biāo)準(zhǔn)。第五十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司為自身財(cái)產(chǎn)、人員保險(xiǎn)不得收取 傭金。第五十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須按規(guī)定向中國(guó)人民銀行定期 報(bào)送業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)報(bào)表。第五十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按照保險(xiǎn)法規(guī)定，優(yōu)先在 國(guó)內(nèi)安排分保業(yè)務(wù)。第五十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得安排法定分保業(yè)務(wù)。 第五十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的結(jié)算，可按月 或季度帳單進(jìn)行結(jié)算。第五十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) 的完整帳簿、原始憑證

18、、原始投保文件及其他有關(guān)重要文件， 保 存期限為十年。有關(guān)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的資料須保存二十年。第五十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司終止保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)向中 國(guó)人民銀行交回 經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證 和公司員工領(lǐng)取的執(zhí)業(yè)證書 ，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)并依法清算后，向工商行政 管理機(jī)關(guān)辦理注銷手續(xù)， 同時(shí)須在中國(guó)人民銀行指定的報(bào)紙上予 以公告。第六十條 中國(guó)人民銀行對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)行日常檢查和年 度檢查制度，日常檢查及年度檢查的內(nèi)容包括：（ 一 ） 公司設(shè)立或變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否完備 ;（ 二 ） 高級(jí)管理人員是否進(jìn)行了任職資格審查 ;（ 三 ） 公司資本金、保證金是否真實(shí)、充足 ;（ 四 ） 公司職員的資格及

19、執(zhí)業(yè)情況 ;（ 五 ） 公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是否合規(guī) ;（ 六 ） 公司財(cái)務(wù)狀況是否良好， 財(cái)務(wù)制度是否健全， 報(bào)表是否 完全、真實(shí) ;（ 七 ） 中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。第五章 罰則第六十一條 中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)違反本規(guī)定的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員處以下列處罰：（ 一 ） 罰款 ;（ 二 ） 吊銷保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員的執(zhí)業(yè)證書或資格證書;（ 三 ） 核減保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)范圍 ;（ 四 ） 宣布保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司停業(yè)整頓 ;（ 五 ） 吊銷保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證 。 第六十二條 未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公 司的，由中國(guó)人民銀行依法取締。構(gòu)成犯罪的， 移交司法機(jī)關(guān)依 法追

20、究刑事責(zé)任。第六十三條 違反本規(guī)定，在尚未取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 許可證 時(shí)就擅自開辦保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的， 由中國(guó)人民銀行予 以取締，并處以非法所得五倍以上十倍以下的罰款。 構(gòu)成犯罪的， 移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。第六十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司聘用未獲得資格證書者開展 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正， 給予通報(bào)批評(píng)， 處 以保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司所付報(bào)酬金額一至五倍， 但不超過(guò)五萬(wàn)元的罰款 情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證 ， 并追究主要負(fù)責(zé)人和有關(guān)責(zé)任人員的行政責(zé)任。 構(gòu)成犯罪的， 由 司法部門依法追究其刑事責(zé)任。第六十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中欺騙投保 人、被保險(xiǎn)人或者受益人的， 由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，并處以 一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款 ; 情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng) 紀(jì)業(yè)務(wù)許可證 。構(gòu)成犯罪的，由司法部門依法追究刑事責(zé)任。第六十六條 違反本規(guī)定，有下列情形之一的，由中國(guó)人民 銀行責(zé)令改正， 并對(duì)個(gè)人處以五千元以上一萬(wàn)元以下、 對(duì)公司處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款 ; 情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷執(zhí)業(yè)證 書、資格證書或經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證 ：（ 一 ） 申領(lǐng)資格證書或執(zhí)業(yè)證書時(shí)，申報(bào)不真實(shí)的;（ 二 ） 提供虛假報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的 ;（ 三 ） 拒絕或妨礙中國(guó)人民銀行監(jiān)督檢